MULTIFONDO DE PREVISIÓN 1 XXI BANORTE SIEFORE, S.A. de C.V. Sociedad de Inversión de Fondos de Previsión Social (Multifondo 1)

Transcripción

1 MULTIFONDO DE PREVISIÓN 1 XXI BARTE SIEFORE, S.A. de C.V. Sociedad de Inversión de Fondos de Previsión Social (Multifondo 1) Folleto Explicativo al público inversionista

2 1. Datos Generales 1.1 Datos de la Sociedad de Inversión I. Constitución El día 17 de diciembre de 2008 ante la fe del Notario Titular de la Notaría Pública No. 72, Lic. Javier García Urrutia de Monterrey, N.L., mediante el instrumento notarial No. 1,794 fue constituida la Sociedad, mismo que fue inscrito en el Registro Público de Comercio el día 16 de enero de 2009, bajo el Folio Mercantil Electrónico Número II. Fecha y Número de Autorización 10 de diciembre de 2008 mediante el oficio número D00/100/139/2008 de la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro. III. Domicilio Social El domicilio de la Sociedad de Inversión es México, Distrito Federal, y las oficinas principales de AFORE XXI BARTE, S.A. de C.V., se ubican en Av. Paseo de la Reforma 489 Piso 3, Colonia Cuauhtémoc, Código Postal 06500, Delegación Cuauhtémoc en México, Distrito Federal. 1.2 Denominación Social de la Sociedad de Inversión Adicional MULTIFONDO DE PREVISIÓN 1 XXI BARTE SIEFORE, S.A. de C.V. (la Sociedad de Inversión) 1.3 Tipo de Sociedad de Inversión Sociedad de Inversión Adicional para la administración de fondos de previsión social y ahorro voluntario, de conformidad con la Regla Vigésima Séptima y Vigésima Octava de las Disposiciones de carácter general que establecen el régimen de inversión al que deberán sujetarse las sociedades de inversión especializadas de fondos para el retiro y los Capítulos IV y V del Título Segundo de las Disposiciones de Carácter General en materia de Operaciones de los Sistemas de Ahorro para el Retiro. El Régimen de Inversión será el señalado en este prospecto. En todo caso la Sociedad de Inversión invertirá en Activos Objeto de Inversión (excepto Componentes de Renta Variable, Instrumentos Estructurados, Mercancías, Estructuras Vinculadas a Subyacentes, Fondos Mutuos y Mandatos). 1.4 Tipo de Trabajador que podrá invertir en la Sociedad de Inversión y, en su caso, subcuenta Trabajadores que laboren para empresas privadas o Dependencias y Entidades, en los tres niveles de gobierno que disfruten de programas de beneficios de previsión social distintos del régimen obligatorio de la Ley del IMSS, o de la Ley del ISSSTE, cuyos fondos sea aportaciones directas del trabajador, de sus patrones o de ambos y en el que éstos sean beneficiarios finales de dichos fondos. Siempre y cuando las empresas y entidades citadas administren el importe total de dichos fondos en la Administradora que opera esta sociedad y para cuyos efectos exista un contrato vigente celebrado entre dichas partes. Los fondos de previsión social a que se refiere este párrafo son los procedentes de Fondo de Ahorro y asimilables, Fondo de Prima de Antigüedad, Fondo de Pensiones (con o sin individualización) de contribución definida o de beneficio definido. Trabajadores afiliados y no afiliados que realicen aportaciones al ahorro voluntario. Sin perjuicio de lo anterior, los trabajadores podrán mantener sus recursos actualmente invertidos en otras Sociedad de Inversión salvo su consentimiento para ser transferidos a esta sociedad. La transferencia de recursos a otra Sociedad de Inversión, se sujetará de conformidad con las reglas generales que al efecto establezca la Comisión. 1.5 Denominación Social de la Administradora de Fondos para el Retiro AFORE XXI BARTE, S.A. de C.V. (la Administradora) 2

3 2. Régimen de Inversión MULTIFONDO DE PREVISIÓN 1 XXI BARTE SIEFORE es una Sociedad de Inversión Adicional diseñada para invertir en instrumentos de deuda y valores extranjeros de deuda. El objetivo de inversión de MULTIFONDO DE PREVISIÓN 1 XXI BARTE SIEFORE es alcanzar las tasas de rendimiento real más altas posibles a niveles prudentes de riesgo. Para ello, MULTIFONDO DE PREVISIÓN 1 XXI BARTE SIEFORE basa su política de inversión en una administración activa del fondo que busca aprovechar las oportunidades y eventos de corto plazo sin descuidar su objetivo principal de inversión de largo plazo. Las principales clases de activo en los que invertirá la Sociedad de Inversión se describen a continuación: Clase de Activo Límite de la Sociedad de Inversión Renta Variable Instrumentos en Divisas 30% Instrumentos de Deuda Gubernamental 100% Instrumentos mxaaa o en Divisas BBB+* 5% Instrumentos mxaa+, mxaa, mxaa- o en Divisas BBB, BBB-* 3% Instrumentos mxa+, mxa, mxa-* 2% Instrumentos extranjeros A- a AAA un solo emisor o contraparte* 5% Pertenecientes a una misma emisión 35% o $300MDP Valores Extranjeros 20% Instrumentos Bursatilizados 10% Instrumentos Estructurados FIBRAS** y vehículos de inversión inmobiliaria 5% Instrumentos de entidades Relacionados entre si 15% Mercancías Estructuras Vinculadas a Subyacentes Mandatos Fondos Mutuos Derivados Instrumentos de entidades con nexo patrimonial con la AFORE 5% *Hasta en tanto la Comisión verifique que se implementaron cabalmente las metodologías y elementos de medición para la evaluación crediticia adicional a la prevista por las instituciones calificadoras de valores a la que se refiere el artículo 3, fracciones XIII y XIV de las DISPOSICIONES de carácter general en materia financiera de los Sistemas de Ahorro para el Retiro emitidas el 25 de abril de **Incluye FIBRAS Genéricas y Fibras E. SI Las inversiones de MULTIFONDO DE PREVISIÓN 1 XXI BARTE SIEFORE, al igual que cualquier otra forma de inversión, se encuentran sujetas a diferentes factores de riesgo. Estos riesgos son inherentes a los mercados financieros y principalmente se refieren a la pérdida de valor que las inversiones en los mercados financieros nacionales e internacionales pueden enfrentar bajo diferentes circunstancias. 3

4 Afore XXI Banorte administra y controla estos riesgos de manera diaria; a través de un equipo experimentado y especializado tanto en la realización de las inversiones como en el control de sus riesgos. A nivel interno, la administración de riesgos se lleva a cabo mediante un Comité de Riesgos Financieros, el cual administra los riesgos cuantificables y no cuantificables y vigila que las operaciones de inversión se ajusten a los límites, políticas y procedimientos autorizados. A nivel externo, las inversiones de MULTIFONDO DE PREVISIÓN 1 XXI BATE SIEFORE se encuentran sujetas a un régimen de inversión establecido por la Comisión, el cual señala, entre otros, el tipo de instrumentos en que se pueden realizar inversiones y las exposiciones máximas que se pueden tener a diferentes tipos de riesgos. El cumplimiento a este régimen de inversión es supervisado diariamente tanto por la Comisión como por los órganos de revisión interna de Afore XXI Banorte. El Comité de Inversión de MULTIFONDO DE PREVISIÓN 1 XXI BARTE SIEFORE se encuentra integrado por reconocidos expertos financieros, consejeros independientes y representantes de los sectores obrero y patronal. Determina la estrategia de inversión a seguir y la composición de los activos de MULTIFONDO DE PREVISIÓN 1 XXI BARTE SIEFORE. Dicha estrategia se establece en apego con el régimen de inversión determinado por la Comisión y de conformidad con las condiciones económicas y financieras imperantes en los mercados financieros nacionales e internacionales. 3. Políticas de Operación 1. Régimen de comisiones Afore XXI Banorte, Administradora de Fondos para el Retiro que opera a MULTIFONDO DE PREVISIÓN 1 XXI BARTE SIEFORE, cobrará las siguientes comisiones por la administración de tu Cuenta Individual Comisión Concepto 0.99% Tratándose de aportaciones complementarias de retiro realizadas por trabajadores afiliados que hayan elegido a la Administradora que opera esta sociedad o trabajadores asignados a la misma. Tratándose de aportaciones voluntarias realizadas por trabajadores afiliados que hayan elegido a la Administradora que opera esta sociedad o trabajadores asignados a la misma. Tratándose de aportaciones voluntarias realizadas por trabajadores no afiliados. Tratándose de aportaciones de ahorro a largo plazo realizadas por trabajadores no afiliados. Tratándose de aportaciones con perspectivas de inversión a largo plazo. Será pactado entre las partes Tratándose de administración de fondos de previsión social, en la que intermedie contrato entre la Administradora que opera esta sociedad y la empresa privada, dependencia o entidad, la comisión se manifestará clara y explícitamente en el contrato celebrado y vigente entre las partes, y podrá ser igual o diferente para cada uno de los tipos de fondos: Fondo de Ahorro, 4

5 Fondo de Pensión (con o sin individualización) de contribución definida o beneficio definido, Fondo de Primas de Antigüedad. Esta misma que se aplicará a la subcuenta de previsión social y a las series y clases accionarias de la Sociedad asignadas expresamente en dicho contrato. La base para el cobro de las comisiones, la frecuencia de cobro de las comisiones, las coberturas de servicio que dichas comisiones cubrirán y el mecanismo de cobro o descuento de las mismas serán acordados en los términos y condiciones del contrato que celebre la Administradora con las Empresas, Dependencias o Entidades. Aportaciones voluntarias y complementarias realizadas por trabajadores de Dependencias o Entidades en beneficio del fondo de Previsión Social constituido por la Entidad donde laboran y que tenga celebrado un contrato de administración de fondos de previsión social. Tratándose de comisión por administración de fondos de aportaciones voluntarias y complementarias de retiro de cuentas individuales no se cobrarán a los trabajadores de Dependencias y Entidades Públicas estatales y municipales, comisiones distintas de las que se cobre a los trabajadores derechohabientes por la administración de los recursos de cuentas análogas. De conformidad con lo anterior, el costo de comisión aplicado a cada serie accionaria queda de la siguiente forma: Clase IIB: Capital Variable: Comisión Serie O01 Otros Recursos que se deban invertir en la Sociedad 0.99% Serie V1 Recursos Provenientes de aportaciones voluntarias 0.99% Serie V2 Recursos Provenientes de aportaciones voluntarias a los fondos de previsión social. Serie C1 Recursos Provenientes de aportaciones complementarias de retiro de trabajadores afiliados. Serie C2 Recursos Provenientes de aportaciones complementarias de retiro a los fondos de previsión social. Serie LP1 Recursos Provenientes de aportaciones de ahorro a largo plazo de trabajadores no afiliados. Serie LP2 Recursos Provenientes de aportaciones con perspectivas de inversión a largo plazo. Será pactado entre las partes 0.99% Será pactado entre las partes 0.99% 0.99% Serie P00 Recursos de Fondos de Previsión Social (1) Será pactado entre las partes Serie P01 Recursos de Fondos de Previsión Social (1) Será pactado entre las partes Serie P02 Recursos de Fondos de Previsión Social (1) Será pactado entre las partes Serie P03 Recursos de Fondos de Previsión Social (1) Será pactado entre las partes Serie P04 Recursos de Fondos de Previsión Social (1) Será pactado entre las partes Serie P05 Recursos de Fondos de Previsión Social (1) Será pactado entre las partes Serie P06 Recursos de Fondos de Previsión Social (1) Será pactado entre las partes Serie P07 Recursos de Fondos de Previsión Social (1) Será pactado entre las partes 5

6 Serie P08 Recursos de Fondos de Previsión Social (1) Será pactado entre las partes Serie P09 Recursos de Fondos de Previsión Social (1) Será pactado entre las partes Serie P10 Recursos de Fondos de Previsión Social (1) Será pactado entre las partes SE COBRARÁ COMISION POR LOS SIGUIENTES CONCEPTOS: 1. Por la expedición de estados de cuenta adicionales a los previstos en la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro y su Reglamento tratándose de aportaciones al ahorro voluntario no destinadas a fondos de previsión social. 2. Por consulta adicional al saldo de ahorro voluntario o a las aportaciones básicas las previstas en la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro y su Reglamento. 3. Por reposición de documentos de tu cuenta individual siempre que sean exclusivamente del régimen obligatorio de la ley del SAR, distintas a los fondos de previsión social. 4. Por el pago de retiros programados distintos a los fondos de previsión social. Las comisiones sobre saldos sólo podrán cobrarse cuando los recursos se encuentren efectivamente invertidos en MULTIFONDO DE PREVISIÓN 1 XXI BARTE SIEFORE y se hayan registrado las provisiones diarias necesarias en la contabilidad de dicha sociedad. 4. Información pública sobre la Cartera de Valores Estarán disponibles en las oficinas de la Administradora o bien a través de página de Internet a. La composición de la cartera de inversión agregada por Clases de Activos en forma mensual con corte al último día hábil del mes. a. El Indicador de Rendimiento Neto de la Sociedad de Inversión determinado por la Comisión. Rendimientos pasados no garantizan rendimientos futuros. Estas estadísticas se proveen únicamente con fines informativos. b. Límites de Riesgos Financieros. 5. Advertencias Generales a los Trabajadores 5.1 Minusvalías ocasionadas por responsabilidad de la Administradora y Sociedad de Inversión. Con el objeto de que queden protegidos los recursos de los trabajadores, cuando se presenten minusvalías derivadas del incumplimiento al Régimen de Inversión Autorizado, la Comisión ha previsto en las Disposiciones de carácter general en materia financiera de los Sistemas de Ahorro para el Retiro, lo relativo a la recomposición de cartera de las Sociedades de Inversión, en las cuales se describen los casos en que se obliga a la Administradora que opera a la Sociedad de Inversión a cubrir dichas minusvalías con cargo a la reserva especial de la Administradora, y en caso de que ésta sea insuficiente, las cubrirá con cargo a su capital social. 5.2 Inspección y vigilancia de la Comisión La Comisión es la autoridad competente para regular, inspeccionar y vigilar el funcionamiento de la Sociedad de Inversión, así como de la Administradora que la opera. 6

7 5.3 Prospecto de Información de la Sociedad de Inversión Mayor información en relación al prospecto de información de la Sociedad de Inversión se podrá obtener en las oficinas y sucursales o bien a través de la página de Internet Así mismo, en dicho documento podrá consultar información en relación a las Políticas de Inversión, Régimen de Inversión y Definiciones. 5.4 Consultas, quejas y reclamaciones El teléfono de la Administradora para atención al público (incluir teléfono de atención al público de la Administradora) y el teléfono disponible sin costo por parte de la Comisión para atención al público: SARTEL La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) tiene habilitado un servicio de atención al público vía telefónica, sin cargo alguno desde cualquier lugar del país, para recibir consultas, quejas y reclamaciones sobre irregularidades en la operación y prestación de los servicios de las Administradoras, en el teléfono en el Distrito Federal y Área Metropolitana (55)