GESTIÓN DE RIESGOS CELDEP CREDITICIO CENTRO LATINOAMERICANO DE DESARROLLO PROFESIONAL UNIVERSIDAD NACIONAL MAYOR DE SAN MARCOS

Transcripción

1 GESTIÓN DE RIESGOS CREDITICIO UNIVERSIDAD NACIONAL MAYOR DE SAN MARCOS UNIVERSIDAD DEL PERU DECANA DE AMERICA FACULTAD DE CIENCIAS ECONÓMICAS

2 PRESENTACIÓN La nueva era en el siglo actual se denomina información y conocimientos, muchas instituciones y negocios en el mundo aparecen y desaparecen, esto ha traído como consecuencia mejorar la eficiencia y eficacia de las instituciones en nuestro país y creado la necesidad de mejorar la calidad de los profesionales y técnicos brindándoles más capacitación y perfeccionamiento para poder mejorar la gestión de las organizaciones gubernamentales y privadas. El Centro Latinoamericano de Desarrollo Profesional, tomando en cuenta lo anteriormente expresado ha visto por conveniente colaborar eficientemente a capacitar al personal de nuestras organizaciones para mejorar los servicios en las áreas de educación, salud y administrativo, que actualmente demandan del personal la capacidad necesaria para la toma de decisiones y mejorar los procedimientos de trabajo en las instituciones públicas y privadas. Por tales fines hemos decidido implementar programas de capacitación virtual, presencial, semipresencial y de capacitación especializada para que el conocimiento adquirido se vuelva acción, a través de conferencias dinámicas y grupales con participación interactiva de los participantes. El Centro Latinoamericano de Desarrollo Profesional es una institución de carácter privado y competitivo en el campo de la capacitación virtual, contamos con todos los pasos legales, educativos y administrativos necesarias para ofrecer un servicio profesional con el máximo de garantías.

3 INTRODUCCIÓN El Curso de Especialización de Analista de Riesgos en Entidades Financieras es una respuesta práctica para la capacitación de aspirantes a puestos de Analista de Riesgos, que aporta tanto los conocimientos teóricos como prácticos que hay que desarrollar para ejercer esta función esencial en Bancos, Cajas Municipales de Ahorro y Crédito - CMAC, Cajas Rurales de Ahorro y Crédito CRAC, Cooperativas de Ahorro y Crédito, Establecimientos Financieros de Crédito y otras instituciones financieras. Desarrolla la materia en 10 unidades didácticas que incluyen todas las normas y usos sobre la práctica bancaria en el análisis de riesgos de personas naturales y jurídicas. También se incluyen supuestos de análisis de balances y una unidad específica sobre esta materia, de vital importancia para el análisis de riesgos. Este curso también es recomendado para analistas de créditos de empresas que otorgan créditos comerciales. OBJETIVO Conocer toda la normativa sobre el análisis de riesgos, las normas de actuación profesional generalmente aceptadas y su aplicación práctica, mediante casos. Distinguir todas las fuentes de información para el análisis de riesgos y la forma de valorar los datos que suministran. Aprender a evaluar la información contable de una micro, pequeña, mediana y gran empresa a través del Análisis de Estados de Situación y de Resultados, así como otros estados financieros, mediante supuestos prácticos. DIRIGIDO A Profesionales quienes deseen profundizar en los conocimientos sobre Análisis de Riesgos en Banca, metodologías, fuentes de información y práctica bancaria.

4 METODOLOGÍA Clases en las aulas de la Facultad de Economía de la Universidad Nacional Mayor de San Marcos. A través de la plataforma del Centro Latinoamericano de Desarrollo Profesional. El alumno deberá contestar a las preguntas tipo de test de determinadas unidades didácticas, resolver las preguntas a desarrollar así como solucionar los casos prácticos propuestos. El alumno estará tutorizado de forma directa por un profesor especializado. Exposición teórico práctico, poniendo énfasis en los casos prácticos de nuestra realidad. Se fomentará la participación de los participantes. CALENDARIO Inicio: 31 de Mayo del 2014 Inscripciones: hasta el 24 de Mayo del 2014 Duración: del 31 de Mayo hasta el 15 de Noviembre del 2014 Horarios: sábados de 4:00 pm 7:00 pm

5 MALLA CURRICULAR UNIDAD I RIESGOS DE LAS ENTIDADEDS FINANCIERAS (2 semanas) Las inversiones crediticias de las entidades financieras. Riesgos y compromisos contingentes. Clases de riesgos. Cuantificación del riesgo en las operaciones: Créditos directos, Créditos indirectos, Operaciones de descuento y otras operaciones activas y créditos bancarios. UNIDAD II LAS GARANTIAS CREDITICIAS (2 semanas) Garantías personales y garantías reales. Garantía pignoraticia o prendaria: de valores mobiliarios, de mercaderías, cosechas, semovientes, maquinaria, de certificación de obra, de saldos en cuenta y de créditos y derechos. Garantía hipotecaria. Garantías de efectivo, títulos de crédito y pólizas de seguro. Aval y Fianza. Las garantías según el tipo de crédito. Los fiadores. Las garantías en las operaciones con el exterior: el seguro de crédito. UNIDAD III NORMATIVA SOBRE RIESGOS EN LAS ENTIDADES FINANCIERAS (2 semanas) Riesgos de las entidades financieras. El riesgo de crédito, operacional, reputacional, de mercado. El riesgo país, Basilea III. Clasificación de las operaciones por riesgo de insolvencia. Coberturas de la pérdida por deterioro del riesgo de crédito. El Coeficiente de Solvencia de las entidades de créditos y los recursos propios mínimos. Sistema de Provisiones, La Central de Información de Riesgos de la SBS Y AFP. La Ley de Protección del Consumidor, Defensor del Cliente Financiero y el análisis de riesgos. Seminario taller: Títulos Valores y Operatividad Legal

6 MALLA CURRICULAR UNIDAD IV LA INFORMACIÓN PARA EL ANÁLISIS DE RIESGOS DE LAS PERSONAS NATURALES (2 semanas) Las declaraciones de bienes: bienes muebles, bienes inmuebles, rentas y cargas. El endeudamiento. La información de los registros públicos. La información interna y el historial del cliente. La declaración de la renta de cuarta y quinta categoría. El caso especial de los independientes y los profesionales liberales: información que deben rendir. UNIDAD V LA INFORMACIÓN PARA EL ANÁLISIS DE RIESGOS DE LAS PERSONAS JURÍDICAS (3 semanas) Las escrituras de la sociedad y las inscripciones en el Registro Público. Los poderes y su inscripción registral. La vigencia de poderes. La información tributaria: Impuesto sobre Sociedades, IR tercera. Declaración anual de operaciones con terceros -DAOT, PDT, PDT Planillas Electrónica, Impuesto General a las Ventas (IGV), Impuesto Selectivo al Consumo (ISC), Retenciones, Detracciones, Percepciones. Obligaciones de la empresa con Essalud. Los registros de morosidad. Los informes investigados. Los avances de información contable-tributaria. Los planes de negocio y los planes de viabilidad. La memoria de actividades y sobre la finalidad del préstamo. El historial del cliente- CCI. Informe sobre endeudamiento de la empresa sistema. La información financiera de socios principales y avalistas. Las propiedades inmobiliarias de la persona jurídica, información registral y cargas. Información sobre el sector de actividad y comparativa de los datos aportados con los resultados de otras empresas similares. Procesos judiciales de la empresa.

7 MALLA CURRICULAR UNIDAD VI EL ANÁLISIS ECONÓMICO-FINANCIERO DE LA EMPRESA: ANÁLISIS DE ESTADOS FINANCIEROS (3 semanas) La información contable de las empresas: El Balance de Situación y La Cuenta de Pérdidas y Ganancias. El Patrimonio Neto de la empresa. Las masas patrimoniales y la situación financiera que se deducen de la lectura de las cuentas anuales. El método de análisis de balances. Los ratios en el análisis de balances. Ejemplos de análisis de balances. Prácticas con el programa Análisis de Balances. La diferenciación sectorial en el análisis de balances. UNIDAD VII LOS SISTEMAS AUTOMATIZADOS DE ANÁLISIS DE RIESGOS. EL CREDIT SCORING (3 semanas) Seminario taller: COACHING EJECUTIVO EL COACHING EJECUTIVO Es un proceso que persigue como objetivo prioritario el máximo desarrollo profesional y personal, realizado de una forma óptima y correcta, puede suponer una profunda transformación del individuo que lo recibe.

8 MALLA CURRICULAR UNIDAD VIII CONSIDERACIONES GENERALES DE L A GESTIÓN DE L AS SOLICITUDES DE RIESGO EN LAS ENTIDADES FINANCIERAS EN CASOS PRACTICOS (3 semanas) El factor comercial y los objetivos de la entidad. La vinculación del cliente, su conocimiento previo y trayectoria. El rol del administrador de agencia o gestor comercial del cliente en la tramitación de la solicitud. Las atribuciones de los diferentes escalones de gestión. Los comités de riesgo. Los clientes con otros riesgos en la entidad. Clientes en concurso de acreedores o en estado de insolvencia. La refinanciación de operaciones y las reconducciones de deuda. Los tiempos en la gestión de operaciones de activo. La gestión de los créditos según su finalidad: hipotecarios, de consumo, de automóvil, de inversión empresarial. Los créditos a corto plazo de las empresas: pólizas de crédito, descuento de valores, confirming, factoring, letras. El caso especial de los riesgos sobre tarjeta de crédito. Los grandes riesgos. Los riesgos en el comercio exterior. Casos sobre presentación de diversas solicitudes de operaciones crediticias y el análisis que hay que realizar para su concesión o denegación. El alumno tendrá que emitir su opinión argumentando la resolución.

9 PERFIL DEL EXPOSITOR MANUEL A. ZÁRATE PAIVA Máster Sciences de Gestión et Managment, Economista, Consultor Senior y Docente; egresado de la Maestría en Ciencias de Gestión Económico Empresarial UPECO - Universidad Nacional Mayor de San Marcos, con estudios en Derecho. Estudios de Mercado Bancarios y Comerciales; Analista Económico-Financiero, Sistemas de control de Gestión; Administración y Finanzas (Administración, Tesorería, Logística y RRHH); Banca y Legal (Análisis de Créditos y Control de Riesgos, Contratos y Recuperación de obligaciones, judiciales, Conciliaciones, Extrajudiciales); Mercado de Valores (Análisis e Inversión en Bolsa). Diplomado en Créditos, Cobranzas; Alta Gerencia en Gestión Financiera y Bancaria. LUIS ANTHONY BLAS PINTADO Economista graduado en la Universidad Nacional Mayor de San Marcos (miembro del tercio superior) y egresado del Máster en Microfinanzas y Desarrollo Social en el Centro Internacional de Formación Financiera Universidad de Alcalá de Henares (España). Experiencia laboral en Microfinanzas en Caja Piura como Sectorista de Créditos, Sub-Jefe de Créditos con funciones de dirección de equipo de Sectoristas y actualmente como Sub-Administrador de Agencia en la que lidera equipo de colaboradores para el desarrollo eficiente de operaciones de captaciones y colocaciones. YBONIA DE LA TORRE VENEGAS Ingeniera industrial graduada en la universidad Nacional de San Agustín de Arequipa, capacitada en toma de decisiones analíticas de inversiones y financiamiento, y en desarrollo de propuestas financieras. Diplomada en cobranzas y negociaciones.mba Internacional en Dirección y Gestión de Empresas en la Universidad de Tarapacá Chile (UTP). Experiencia laboral como Sénior de cobranza Zona Lima en Caja municipal de ahorro y Crédito Arequipa. Sénior de Cobranza en Zona Imperial en Caja municipal de ahorro y crédito Arequipa, actualmente Gerente de Agencia en Financiera Pro empresa.

10 DURACIÓN Se prevé un módulo mensual lo que resulta en total un promedio de 5 meses. CERTIFICACIÓN El participante obtendrá un diploma en la especialidad de GESTIÓN DE RIESGOS CREDITICIO, junto con un certificado donde estará consignado la currícula, duración, creditaje y horas emitidas por el, auspiciado por LA FACULTAD DE CIENCIAS ECONÓMICAS DE LA UNIVERSIDAD NACIONAL MAYOR DE SAN MARCOS. NOTA Se considerará como requisito para aprobar el curso una asistencia mayor al 70% y las evaluaciones del docente a cargo INVERSIÓN INICIAL 6 CUOTAS MENSUALES MONTO TOTAL PAGO REGULAR S/ S/ S/. 2, DESCUENTO 5% S/ S/ S/. 2, DESCUENTO 10% S/ S/ S/. 2, D E S C U E N T O S 5% más de 5 Participantes 5 % e g r e s a d o s C E L D E P 1 0 % Pa g o a l C o n t a d o 10% más de 10 participantes Informes e inscripciones: Coordinador general: Mario Moreyra Teléfonos: # / mario.moreyra@celdep.com Oficina: Jr. Coronel Tafur Nº Lima