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Transcripción

1 VISTOS: AUTORIDAD DE FISCALIZACIÓN Y CONTROL DE PENSIONES Y SEGUROS ''.'.}. }.,,,,,-,.,,.. RESOLUCIÓ; ~;;;i;;."~i~a APS/DJ/DS/Nº Ü 1 3 La Paz, O 3 ABR 2013 :;cc'-c-,cc, ~,-_.. _ IMPONE SANCIÓN DE MULTA uf!/,: '.... i:~:.. : r.:~~=":'-.o'." )l'r.,,, '.. '"". ASESCOR S.R.L. CORREDORES DE SEG I,.:, :. "! :\': :._. ',,:L ~ ~1.~~=:::: fl~:,:.. ;,;::f.~.. = /1 ;(t/i?if: ~:;;;.-r:~ La nota APS/DJ/DS/4128/2013 de 28 de febrero de 2013, por la cual la Autoridad de Fiscalización y Control de Pensiones y Seguros, formuló cargos contra la Empresa ASESCOR S.R.L. CORREDORES DE SEGURO, por contravenir lo determinado en los artículos quinto y sexto de la Resolución Administrativa SPVS/IS/No. 1012/2007 por la que se aprobaron las Modificaciones al Reglamento de Absorción de Pérdidas de las Entidades Aseguradoras y Reaseguradoras; el Informe Legal APS/DJ/DS/135/2013 de 3 de abril de 2013, respectivamente, sus antecedentes, las leyes y preceptos legales cuya contravención se acusa, y Que la Ley de Pensiones No. 065 de 10 de diciembre de 2010, establece que la Autoridad de Fiscalización y Control Social de Pensiones - AP se denominará en adelante Autoridad de Fiscalización y Control de Pensiones y Seguros - APS y asumirá las atribuciones, competencias, derechos y obligaciones en materia de seguros de la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero - ASFI. Que la Autoridad de Fiscalización y Control de Pensiones y Seguros tiene como misión fiscalizar y controlar el desempeño de los mercados de Pensiones y Seguros, con atribuciones establecidas por la Ley de Pensiones No. 065, la Ley de Seguros No de 25 de junio de 1998 y disposiciones conexas, de ll"jll'-,f'/1 acuerdo a lo determinado en la Ley No de 28 de noviembre de Que la Ley de Seguros establece que, es función del Órgano de Fiscalización velar por la seguridad, solvencia y liquidez de las entidades aseguradoras, reaseguradoras, entidades de prepago, intermediarios y auxiliares del seguro; fiscalizar y controlar a las personas, entidades y actividades relacionadas al sector de seguros y, cumplir y hacer cumplir la Ley y sus reglamentos asegurando la correcta aplicación de sus principios, políticas y objetivos. Que mediante nota APS/DJ/DS/4128/2013 de 28 de febrero de 2013, la Autoridad de Fiscalización y Control de Pensiones y Seguros - APS inició un procedimiento administrativo sancionador contra ASESCOR S.R.L. CORREDORES DE SEGURO, formulando cargo por presunta contravención a ' Ow~"'" Teléfono: ( Fax: ( Casilla Postal: La Paz. Bolivia

2 AUTORIDAD DE FISCALIZACIÓN Y CONTROL DE PENSIONES Y SEGUROS lo determinado en los artículos quinto y sexto de la Resolución Administrativa SPVS/IS/No. 1012/2007 por la que se aprobaron las Modificaciones al Reglamento de Absorción de Pérdidas de las Entidades Aseguradoras y Reaseguradoras. Que dentro del plazo de quince (15) días hábiles administrativos otorgados a ASESCOR S.R.L. CORREDORES DE SEGURO, para que responda los cargos formulados en su contra, ésta no presentó ningún memorial o nota, respondiendo a los cargos, ni produjo prueba alguna que valorar tendiente a enervar los cargos formulados en su contra. Que el artículo 43 de la Ley de Seguros No de 25 de junio de 1998 dispone que: "La Superintendencia tiene las siguientes atribuciones: b) Autorizar el funcionamiento. fusión o modificación de estatutos de entidades bajo su jurisdicción'". s) Emitir disposiciones operativas para el cumplimiento de la presente ley y de sus reglamentos. Que en uso de sus competencias y atribuciones, la APS emitió la Resolución Administrativa SPVS/IS/No. 1012/2007 de 28 de noviembre de 2007 por la cual se aprobaron las Modificaciones al Reglamento de Absorción de Pérdidas de las Entidades Aseguradoras y Reaseguradoras, establece lo siguiente: Artículo Quinto.- Añadir el siguiente párrafo al final del artículo 2 de la Resolución Administrativa No. 769/02 de fecha 17 de septiembre de "Los aportes para futuros aumentos de capital deberán ser únicamente en efectivo o en títulos valores de oferta pública y se deberá iniciar el trámite de capitalización en un plazo máximo de 30 días hábiles después de registrados en los Estados Financieros". Artículo Sexto.- Disponer que los "Aportes para Futuros Aumentos de Capital" de las Entidades Aseguradoras o Corredores de Seguros y Corredores de Reaseguros no requieren de aprobación previa de la Superintendencia de Pensiones, Valores y Seguros. El registro de los Aportes para Futuros Aumentos de Capital en Estados Financieros estará sujeto al siguiente procedimiento: a) El órgano societario pertinente aprobará el aporte para futuro aumento de capital que considere conveniente. b) La decisión del aporte para futuro aumento de capital, deberá ser comunicada a la Superintendencia de Pensiones, Valores y Seguros por el máximo ejecutivo de la entidad hasta el siguiente dia hábil de haber sido aprobado por el órgano societario pertinente. Teléfono: (591-2) Fax: (591-2) Casilla Postal: La Paz. Bolivia Correo electrónico: contactenos@aps.gob.bo Página Web:

3 AUTORIDAD DE FISCALIZACIÓN Y CONTROL DE PENSIONES Y SEGUROS. ~:.-,-~'.'<>';,.',.(,.. c) La Superintendencia de Pensiones, Valores y Seguros procederá a la verificación correspondiente y en el plazo de 10 dias administrativos y comunicará a la entidad interesada su no objeción para el correspondiente registro del "Aporte para Futuros Aumentos de Capital" en Estados Financieros. De no pronunciarse en el plazo establecido, se aplicará el silencio administrativo positivo. Que en el presente procedimiento administrativo sancionador, no existe descargo alguno, ni prueba producida o presentada por ASESCOR S.R.L. CORREDORES DE SEGURO, que evaluar. Sin embargo es menester efectuar algunas consideraciones de orden legal. Que de la normativa citada precedentemente se establece que es obligación de las empresas aseguradoras y corredoras de seguros, a efectos de efectuar aportes para futuros aumentos de capital, seguir el procedimiento establecido en los artículo quinto y sexto de la Resolución Administrativa SPVS/IS/No. 1012/2007 que modificó el Reglamento de Absorción de Pérdidas de las Entidades Aseguradoras y Reaseguradoras, ya que es evidente que mediante el Testimonio No. 1356/2012 de fecha 26 de diciembre de 2012, otorgado por ante Notaría de Fe Pública No. 6 del Tribunal Departamental de Justicia de Cochabamba, a cargo del Dr. Mario Siles Sánchez, ASESCOR S.R.L. CORREDORES DE SEGUROS, determinó realizar la modificación a su Escritura Pública de Constitución de Sociedad No. 575/2011 en sus cláusulas cuarta y octava, correspondientes al capital social y transferencias de cuotas de capital, así como de representación y administración, respectivamente. Es decir, que efectuó la modificación de su constitución, sin esperar la debida autorización de la APS para hacerlo, pese a que con carácter previo, el ente regulador mediante nota APS/DS/JCF/9747/2012 de 10 de diciembre de 2012, comunicó a la empresa que para hacer efectiva la intención de incremento de capital suscrito y pagado de la sociedad, debería dar estricto cumplimiento a lo descrito en los artículos quinto y sexto de la Resolución Administrativa SPVS/IS/No. 1012, donde primeramente debía cumplir el artículo sexto antes que el quinto. Que por todo lo ampliamente establecido, se evidencia que la Aseguradora, no cumplió con la obligación y responsabilidad establecidas en el Reglamento de Absorción de Pérdidas de las Entidades Aseguradoras y Reaseguradoras, ya que modificó la constitución social de la empresa, sin autorización del ente fiscalizador, más aún tomando en cuenta que mediante nota APS/DS/JCF/9747/2012 de 10 de diciembre de 2012, se le comunicó que previamente a efectuar dicha modificación a su constitución, debía seguir el procedimiento establecido en los artículos quinto y sexto de la Resolución Administrativa SPVS/IS/No Sin embargo la empresa no lo hizo, infringiendo lo previamente establecido.. Telefono: (591 2) Fax: (591 2) Casilla Postal: La Paz. Bolivia

4 .APS AUTORIDAD DE FISCALIZACIÓN Y CONTROL DE PENSIONES Y SEGUROS '. ''"'-'" '"'. Que tornando en cuenta que la empresa no respondió los cargos formulados en su contra, aceptando implícitamente los mismos, por lo que ante la infracción comprobada, corresponde la aplicación del parágrafo I. del artículo 16 de la Resolución Administrativa IS No. 602 de 24 de octubre de : Que corresponde establecer que en un sentido amplio, la sanción se conceptúa corno un medio del que se vale el legislador para asegurar la eficacia de la norma y en un sentido estricto, se entiende que es la consecuencia dañosa que se imputa a la violación de una norma. Al respecto la doctrina es clara al establecer que: "... La sanción administrativa es el evento dañoso, impuesto por un órgano estatal, actuando en función administrativa, como consecuencia de la violación de un deber impuesto por la norma". Lorenzo de Viega Jaimey Susana. Sanciones Administrativas. Editorial Montevideo. 1996, pág. 8 Que la actividad administrativa es ejercida a través de potestades que otorga el Estado a un órgano de la administración pública, entre éstas se encuentra la potestad sancionadora, la cual es reconocida expresamente en nuestra economía jurídica a través del Reglamento de la Ley de Procedimiento Administrativo para el SIREFI aprobado por Decreto Supremo No , de 15 de septiembre de 2003, que establece lo siguiente:... ~'t~ r,o,1/;,f}><.r 6,o 11. La potestad sancionadora deberá ser ejercitada en un contexto de seguridad jurídica, de respeto al debido proceso y de sujeción estricta a los principios establecidos por la Ley No de 23 de abril de 2002, y normas aplicables JUc. áno.\ ue así también el articulo 73 de la Ley No de Procedimiento., R sy. z: \, Bº i' '.Administrativo establece: "!. Son infracciones administrativas las acciones u ' * 'º' omisiones expresamente definidas en las leyes y disposiciones reglamentarias. 11. Sólo podrán imponerse aquellas sanciones administrativas expresamente establecidas en las leyes y disposiciones reglamentarias". Que por su parte el articulo 18 de la Resolución Administrativa IS No. 602 de 24 de octubre de 2003, prevé que: "La Superintendencia de Pensiones, Valores y Seguros estimará la gravedad de los hechos, actos u omisiones de forma razonable y de acuerdo a criterios de conducta media o de especial diligencia, según sea el caso. A estos efectos, todo representante legal, empleado o contratado de una persona o entidad sujeta al ámbito de la presente norma, se considera que actúa en todo momento con especial diligencia, salvo prueba en contrario, de que dicha conducta diligente no se debe esperar que dicha persona o entidad, en ese caso y en todos los similares" Teléfono: (591-2) Fax: (591-2) Casilla Postal: La Paz - Bolivia

5 Que por todo lo expuesto, se concluye que ASESCOR S.R.L. CORREDORES DE SEGUROS, no ha desvirtuado los cargos acusados. Que en cuanto a la sanción, se tiene lo dispuesto por el numeral l. del artículo 16 de la Resolución Administrativa IS No. 602 de 24 de octubre de 2003, que establece: "Se considerarán como infracciones leves, sujetas a la imposición de sanciones de amonestación o multa correspondiente a una suma no menor a setecientos ochenta y cuatro (784), ni mayor a treinta y nueve mil ciento ochenta y seis (39.186) Unidades de Fomento de Vivienda (UFV". Que el numeral I del artículo 169 de la Ley de Pensiones establece que, el Organismo de Fiscalización estará representado por una Directora o Director Ejecutivo, quien se constituirá en la Máxima Autoridad Ejecutiva de la entidad y ejercerá la representación institucional. Que en virtud a la normativa enunciada, mediante Resolución Suprema No de 30 de marzo de 2011, ha sido designado el Lic. Iván Orlando Rojas Yanguas como Director Ejecutivo de la Autoridad de Fiscalización y Control de Pensiones y Seguros - APS. POR TANTO: El Director Ejecutivo de la Autoridad de Supervisión de Fiscalización y Control de Pensiones y Seguros - APS, en uso de las atribuciones conferidas por ley, RESUELVE: PRIMERO.- SANCIONAR a ASESCOR S.R.L. CORREDORES DE SEGUROS, con una multa en bolivianos equivalente a 784 UFV's (Setecientos Ochenta y Cuatro 00/100 Unidades de Fomento a la Vivienda) por contravenir lo determinado en los artículos quinto y sexto de la Resolución Administrativa SPVS/IS/No. 1012/2007 por la que se aprobaron las Modificaciones al Reglamento de Absorción de Pérdidas de las Entidades Aseguradoras y Reaseguradoras y adecuarse la conducta concreta a lo señalado en el artículo de la Resolución Administrativa IS No. 602 de 24 de octubre de SEGUNDO.- La multa impuesta deberá ser depositada en el Banco Central de Bolivia en la Cuenta Transitoria del T.G.N. Nº 865, en un plazo máximo de 15 días hábiles administrativos, computables a partir del día siguiente de la notificación con la presente Resolución Sancionatoria Teléfono: (591-2) Fax: (591-2) Casilla Postal: La Paz - Bolivia

6 .APS AUTORIDAD DE FISCALIZACIÓN Y CONTROL '!}S:.':,. ::.~7."' ' '"'~ D~ P_ENSIONES Y SEGU_RO_~.Ita' TERCERO.- ASESCOR S.R.L. CORREDORES DE SEGUROS, deberá hacer llegar, al día siguiente del plazo señalado en el resuelve segundo, copia de la boleta de depósito que acredite el cumplimiento de la sanción. Regístrese, notifiquese y archívese. -de l'i&ali,;id6n Lic. Jvrui_Orlando-~an!S""''----' --DIRECTOR EJECUTIVO yc-ontrol d, ~ y Sq:,Jm, A.i1'eRIDAD DE FISCALIZACIÓN Y Cú>ó1 F<~"- 01!: PENSIONES Y SEGUROS Ari; Et,'la Cilldad de..0j.1:::.i.l_a Hor.is. _.f... 1 :Li..... dcl d;a... JL..... ~Q Í'.'. de~' Ol 3 no@qué cor.._..b.. f..5!.2.h.\?..(;..lq.!.!d.... ~ D lj I N, q T lid T I k.f:l.. IJ.:.iJa.1::..'111?.! , fethaj)3}ab&l tj12 emitida f}or la Autoridad de Fiscalización y C~1ro1 Jf 1 P"J)~ione& y Stg"' s a~~f?..fl.. 5..fLl.,... fcq.k.~.d..91!.jé.5....u, 5 f! 6 U R._. D,,.,_,_..,... ~...,... a Uiltv~!Ji rh- Bs P R,.E.6LQ:L'!&:Is--... b..f... f'e.4b... IRY / ACR/JVL/LAC/SDS Teléfono: (591-2) Fax: (591-2) Casilla Postal: La Paz - Bolivia