EPÍGRAFE 6: NÓMINAS, TRANSFERENCIAS, GIROS Y OTRAS ÓRDENES DE PAGO

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1 Epígrafe 6/Pág.1 EPÍGRAFE 6: NÓMINAS, TRANSFERENCIAS, GIROS Y OTRAS ÓRDENES DE PAGO 6.1. Introducción Transferencia es el movimiento de fondos ordenado por un cliente (ordenante o pagador) a favor de un beneficiario. Si es mediante entrega en efectivo, el destino debe ser otra Entidad. Si la orden cumple las características más habituales (nota 1), se denomina transferencia básica ; si no cumple alguna de ellas, pero figura el código completo y válido de cuenta (CCC) o el número internacional de cuenta bancaria (IBAN) y nombre del beneficiario, se denomina transferencia ordinaria o normal. Cuando el ordenante no indica el CCC o IBAN completo y válido del beneficiario, la operación se considera transferencia-orden de pago. Si la orden se realiza para el pago de nóminas se rige por el apartado 6.4. Las transferencias con destino a la propia entidad si, además, el ordenante y beneficiario son la misma persona, se consideran traspaso y están exentas de comisión. Otros servicios especiales de movimientos de fondos se recogen en el apartado 6.5. El ordenante puede instruir que el importe de la transferencia, más los gastos del servicio, se adeude en cuenta o abonarlos en efectivo. Las instrucciones del ordenante se pueden tramitar en soporte papel en una oficina de Colonya, mediante soporte magnético o transmisión electrónica, si así lo tiene acordado con la entidad, o a través de banca electrónica. El cliente ordenante debe indicar los datos mínimos necesarios para cumplir su orden, así como el grado de urgencia de la orden y su elección respecto al criterio de pago del servicio; es decir, si todos los componentes del precio los satisface él mismo o prefiere compartirlos con el beneficiario. En esta última opción, el ordenante soporta los precios de su entidad y el beneficiario los precios de la suya Transferencias Transferencias emitidas Conceptos ordinarios TRANSFERENCIA BÁSICA (Nota 1) a) Orden individual en oficina 0,33 2,75 Eur 120 b) Orden de transmisión o soporte magnético 0,28 2,25 Eur 120 Nota 1: Se consideran transferencias básicas las que cumplen la totalidad de los siguientes requisitos: - Se realizan dentro del Espacio Económico Europeo (dentro de España o entre una entidad en España y otra de cualquier Estado miembro de la UE o de los países no pertenecientes a la UE que se hayan adherido al Reglamento UE 2560/2001 (Liechtenstein, Noruega e Islandia). - Importes en euros igual o inferior a euros. - Con cargo y abono en cuenta, ambas identificadas con el BIC e IBAN (o CCC para las cuentas españolas) completo y válido. - Precio compartido entre ordenante y beneficiario (opción SHARE ).

2 Epígrafe 6/Pág.2 - Que no lleven información adicional entre ordenante y beneficiario que supere la longitud actual establecida en los campos de concepto (72 posiciones), que se comunican en el extracto o similar y que implique realizar una gestión específica distinta de la liquidación. TRANSFERENCIA ORDINARIA O NORMAL (Nota 2) a) Orden individual en oficina b) Orden de transmisión o soporte magnético 0,35 0,33 0,30 0,28 3,00 Eur 2,75 Eur 120 2,50 Eur 2,25 Eur 120 Nota 2: Es aquella transferencia que no cumple alguna de las características indicadas para las básicas, aunque necesariamente se ha de realizar dentro del Espacio Económico Europeo (dentro de España o entre una entidad en España y otra de cualquier estado miembro de la UE o de los países no pertenecientes a la UE que se hayan adherido al Reglamento UE 2560/2001 (Liechtenstein, Noruega e Islandia) y en euros. Se requiere que figure el BIC e IBAN (o CCC en el caso de España), completo y válido de la cuenta del ordenante y del beneficiario. TRANSFERENCIA-ORDEN DE PAGO (Nota 3) a) Orden individual en oficina b) Orden de transmisión o soporte magnético 0,35 0,33 0,30 0,28 3,50 Eur 3,00 Eur 120 3,00 Eur 2,50 Eur 120 Nota 3: Se considera transferencia-orden de pago aquella transferencia para la que no se indica una cuenta de abono BIC e IBAN (o CCC para las cuentas españolas) completa y válida. De cualquier forma, el mínimo requerido para poder procesar es el código de banco y oficina de la entidad beneficiaria. TRANSFERENCIA URGENTE (Nota 4) a) Orden individual en oficina b) Orden de transmisión o soporte magnético 0,50 0,48 0,50 0,48 11,50 Eur 10,00 Eur 120 7,50 Eur 6,00 Eur 120

3 Epígrafe 6/Pág.3 Nota 4: Transferencia urgente es aquella en la que utilizando procedimientos especiales, las entidades intervinientes garantizan que los fondos quedan abonados en la misma fecha de cargo, para lo que se requiere la tramitación de la orden de forma automática. Debe tener las características que permitan el tratamiento automatizado: BIC e IBAN (o CCC para las cuentas españolas) completo y válido. Nota 5: En las operaciones urgentes, además de la comisión y correo, se percibirán los gastos de teléfono, fax, telégrafo, télex o sistema de comunicación utilizado Conceptos complementarios ENTREGA DE EFECTIVO (para ordinarias, órdenes de pago y urgentes) % Mínimo Cuando la orden se realiza contra entrega en efectivo y no con cargo en cuenta 0,50 12, Transferencias recibidas Conceptos ordinarios TRANSFERENCIA BÁSICA (Nota 1) Con precio compartido 0,15 Nota 1: Se consideran transferencias básicas las que cumplen la totalidad de los siguientes requisitos: - Se realizan dentro del Espacio Económico Europeo (dentro de España o entre una entidad en España y otra de cualquier Estado miembro de la UE o de los países no pertenecientes a la UE que se hayan adherido al Reglamento UE 2560/2001 (Liechtenstein, Noruega e Islandia). - Importes en euros igual o inferior a euros. - Con cargo y abono en cuenta, ambas identificadas con el BIC e IBAN (o CCC para las cuentas españolas) completo y válido. - Precio compartido entre ordenante y beneficiario (opción SHARE ). - Que no lleven información adicional entre ordenante y beneficiario que supere la longitud actual establecida en los campos de concepto (72 posiciones), que se comunican en el extracto o similar y que implique realizar una gestión específica distinta de la liquidación.

4 TRANSFERENCIA ORDINARIA O NORMAL (Nota 2) Epígrafe 6/Pág.4 exento 0,25 Nota 2: Es aquella transferencia que no cumple alguna de las características indicadas para las básicas, aunque necesariamente se ha de realizar dentro del Espacio Económico Europeo (dentro de España o entre una entidad en España y otra de cualquier estado miembro de la UE o de los países no pertenecientes a la UE que se hayan adherido al Reglamento UE 2560/2001 (Liechtenstein, Noruega e Islandia) y en euros. Cuando la transferencia sea entre oficinas de distinto Estado de la UE, el importe máximo es de euros. Se requiere que figure el BIC e IBAN (o CCC en el caso de España), completo y válido de la cuenta del ordenante y del beneficiario. TRANSFERENCIA-ORDEN DE PAGO (Nota 3) exento 0,50 Nota 3: Se considera transferencia-orden de pago aquella transferencia para la que no se indica una cuenta de abono BIC e IBAN (o CCC para las cuentas españolas) completa y válida. De cualquier forma, el mínimo requerido para poder procesar es el código de banco y oficina de la entidad beneficiaria. TRANSFERENCIA URGENTE (Nota 4) exento 1,50 Nota 4: Transferencia urgente es aquella en la que utilizando procedimientos especiales, las entidades intervinientes garantizan que los fondos quedan abonados en la misma fecha de cargo, para lo que se requiere la tramitación de la orden de forma automática. Debe tener las características que permitan el tratamiento automatizado: BIC e IBAN (o CCC para las cuentas españolas) completo y válido. Nota 5: En las operaciones urgentes, además de la comisión y correo, se percibirán los gastos de teléfono, fax, telégrafo, télex o sistema de comunicación utilizado.

5 Epígrafe 6/Pág Conceptos complementarios ENTREGA DE EFECTIVO (para órdenes de pago y urgentes) Cuando la orden se entrega en efectivo y no con abono en cuenta 0,40 3, LOCALIZACIÓN DE DATOS Cuando el nombre del beneficiario no figure en la cuenta indicada por el ordenante o no coincida con la titularidad de la cuenta, o el CCC o IBAN no exista o sea erróneo, siempre que, tras aceptar la entidad la realización de la operación e indicar al beneficiario dicho cargo, éste se ratifique en solicitar la ejecución de la transferencia; en caso contrario, se procederá a la devolución. 10, Anulación, modificación o devolución de transferencias MODIFICACIÓN DE TRANSFERENCIAS EMITIDAS Por cada petición que se produzca dentro del plazo máximo de ejecución de la transferencia 20,00 ANULACIÓN O DEVOLUCIÓN DE TRANSFERENCIAS % Mínimo Por cada orden gestionada 0,50 10,00 Nota 1: Este servicio cubre cualquier gestión ordenada por el cliente para anular, modificar o intentar retroceder cualquier orden de transferencia ya ejecutada. El precio se percibe incluso si las gestiones resultaren infructuosas por causas no imputables a la entidad.

6 Epígrafe 6/Pág Nóminas por operación Órdenes de pago de nóminas Órdenes en soporte magnético Órdenes en relación o listado % Mínimo % Mínimo Abono en cuenta: Sobre Colonya Exento Exento Exento Exento Sobre otras Entidades 0,04 0,24 Eur. 0,05 0,60 Eur. Confección cheque nómina 0,05 1,50 Eur. 0,075 1,50 Eur. por cada pago Pago nóminas en efectivo % Mínimo En las ventanillas de Colonya mediante relaciones facilitadas por la Empresa ordenante 0,10 2,40 Eur. En los locales de la Empresa (1) 0,10 3,01 Eur. (1): No se aplicará esta comisión cuando se perciba la comisión por desplazamiento de empleados (18,03 Eur.). Nota 1: En los pagos de nómina mediante abono en cuenta, Colonya no remitirá aviso de abono al beneficiario, ya que habría sido preavisado explícitamente en la hoja de liquidación individual de los haberes que remitirá la Empresa al receptor. Si la empresa solicitara que Colonya expida aviso de abono en cuenta, además, se devengarán 0,07 Eur. y la Tarifa Postal vigente por cada abono en cuenta. Nota 2: Colonya no tratará ni manipulará ningún documento interno de las Empresas, justificativo de los importes abonados por nómina. Nota 3: Para evitar las demoras que pudieran originarse en el pago de nóminas, la Empresa ordenante deberá cumplir los siguientes requisitos: a) Fondos disponibles suficientes y comprobados en sus cuentas, al menos desde el día anterior al abono de la nómina. b) Entrega de la orden de abono con una antelación respecto a la fecha de pago de: En soporte magnético: 5 días hábiles En listado o relación manual: 8 días hábiles Nota 4: Si la empresa no posee cuenta abierta en Colonya u ordena el pago de nóminas contra el ingreso de un cheque de otra Entidad, se le aplicará una comisión adicional del 0,10%, con un mínimo de 1,50 Eur. por operación.

7 Epígrafe 6/Pág Órdenes de movimiento de fondos O.M.F. % Mínimo A través del Banco de España 0,25 20,00 Nota 1: Únicamente se admiten órdenes con la opción de gastos a cargo del ordenante (OUR).