ÍNDICE INFORME DEL DIRECTORIO DEL BANCO COOPNACIONAL S.A., A LA JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS, SOBRE GOBIERNO CORPORATIVO...4-5

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3 ÍNDICE INFORME DEL DIRECTORIO DEL, A LA JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS, SOBRE GOBIERNO CORPORATIVO INFORME DEL COMITÉ DE RETRIBUCIONES INFORME DEL COMITÉ DE ÉTICA

4 INFORME DEL DIRECTORIO DEL A LA JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS SOBRE GOBIERNO CORPORATIVO EJERCICIO ECONÓMICO 2015 En cumplimiento a lo dispuesto por el Capítulo VIII Principios de un Buen Gobierno Corporativo, Título XIV, Código de Transparencia y de Derechos del Usuario, de la Codificación de Resoluciones de la Superintendencia de Bancos, se informa a continuación lo relacionado a Gobierno Corporativo, elaborado por el Directorio: 1. ORGANISMOS INTERNOS DE CONTROL Banco Coopnacional en búsqueda de robustecer el control interno de la Institución el Directorio del Banco incorporó en su estructura organizacional el Comité de Continuidad del Negocio que se suma a las instancias de control para un buen gobierno corporativo como son: el Comité de Retribuciones, Comité de Ética, Comité de Riesgos, Comité de Auditoría y Comité de Cumplimiento. Todos formalmente conformados por el Directorio. 2. INFORMACIÓN RELEVANTE SOBRE GOBIERNO CORPORATIVO INCLUIDO EN EL INFORME ANUAL DE LABORES DEL DIRECTORIO. Los riesgos y exposiciones asumidas por la Administración se encuentran detallados en el informe del Directorio a los accionistas e incluyen entre otros temas: La concentración de captaciones y colocaciones, nivel de capital, calidad de la cartera y calidad del servicio. De igual forma el Directorio para conocimiento de los Accionistas, incluye dentro de su informe, el seguimiento a los objetivos estratégicos de la institución, así como también los principales objetivos estratégicos logrados durante el ejercicio económico 2015 y los avances o progresos de proyectos establecidos para ejercicios económicos siguientes. 3. APLICACIÓN DE LA POLÍTICA DE RETRIBUCIÓN Y EVALUACIÓN DEL DESEMPEÑO DEL DIRECTORIO Y DE LA ADMINISTRACIÓN El organismo interno cuya función principal es la de verificar el cumplimiento de las políticas de retribuciones establecidas por la Administración es el Comité de Retribuciones, por ello, en el informe presentado en el mes de diciembre del 2015 ante el Directorio, dicho Comité concluye que: El Comité de Retribuciones confirma que la escala de remuneraciones y compensaciones dadas a los Ejecutivos y miembros del Directorio se encuentra de acuerdo a los lineamientos dados por este Comité y que fueron aprobados por la Junta de Accionistas del Banco. Referente a la evaluación del Desempeño del Directorio, es obligación de este Directorio comunicar e informar a los Accionistas, como parte de los principios de un Buen Gobierno Corporativo el accionar que ha llevado a cabo durante el año 2015 el Directorio del Banco Coopnacional. Es así que el Directorio durante el ejercicio económico 2015 ha sesionado por lo mínimo una sesión mensual lo que nos da 12 sesiones mínimas al año, sumado a las sesiones extraordinarias que suman 4 en el año, nos da un total mínimo de 16 sesiones al año, con un promedio de tres horas por sesión. Resolviendo ente otros temas, la aprobación de Manuales, que incluyen políticas y procedimientos que coadyuvan a la existencia de un buen gobierno corporativo, modificación de estructura organizacional, seguimiento y aplicación de recomendaciones del ente de control. 4

5 En cuanto a la evaluación de desempeño de la Presidencia Ejecutiva, este Directorio ha podido corroborar en base a los resultados obtenidos a través de los principales indicadores financieros de la Institución, como se ha logrado los objetivos deseados, cuyos resultados mes a mes es dado a conocer con los informes presentados por la Presidencia Ejecutiva al Directorio que incluye entre otros temas de suma importancia la sustentación de la aplicación de las tasas activas y pasivas que el directorio aprueba, así como también el detalle de servicios financieros que son tarifados. La Propuesta del Plan de Acción y puesta en práctica del mismo hacia el Organismo de Control es otro de los factores preponderantes en la evaluación de desempeño de la Presidencia Ejecutiva. 4. DETERMINACIÓN Y RESOLUCIÓN DE CONFLICTO DE INTERESES Para el Directorio del Banco Coopnacional, es muy importante contar con un organismo interno que exponga su opinión al respecto de la existencia o no del conflicto de intereses, como lo es el Comité de Ética, dicho Comité en su informe presentado al Directorio ratifica la no existencia de ningún tipo de denuncias o reclamos referente al beneficio individual por encima del colectivo por algún integrante del Banco. Es importante mencionar que nuestra Institución cuenta con dos herramientas o guías de protección sobre este tipo de posibles eventos, como son El Código de Gobierno Corporativo y el Código de Ética, los mismo que tienen claramente especificado la determinación de conflicto de intereses, lo cual coadyuva a evidenciar con mayor facilidad en caso de existir este tipo de inconvenientes. Por lo expresado dentro del informe del Comité de Ética que será presentado en Junta de Accionistas, los miembros de dicho comité mencionan sus conclusiones en los siguientes términos: Por lo señalado, el Comité de Ética concluye que durante el ejercicio económico 2015, no ha recibido ningún reclamo o denuncia por conflicto de intereses de ninguna naturaleza o índole. Por lo expuesto este Directorio ratifica lo expresado por el Comité de Ética, al no existir en el Banco ningún caso de conflicto de intereses que mencionar. 5. INDICADORES DE GOBIERNO CORPORATIVO Este Directorio cumple en informar a la Junta General de Accionistas, los indicadores de Gobierno Corporativo que se encuentran detallados en el Anexo 2 Indicadores de Gobierno Corporativo, esto en cumplimiento a lo dispuesto por el art. 11, Sección IV, del capítulo VIII, Título XIV, Código de Transparencia y de Derechos del Usuario de la Codificación de Resoluciones de la Superintendencia de Bancos. Sin otro particular se concluye el presente informe. Atentamente. Ab. Antonio Arias Gilbert PRESIDENTE DEL DIRECTORIO 5

6 INFORME DEL COMITÉ DE RETRIBUCIONES EJERCICIO ECONÓMICO 2015 Señores Junta General de Accionistas Miembros del Directorio Del Banco Coopnacional S.A. En cumplimiento a lo dispuesto por el Capítulo VIII Principios de un Buen Gobierno Corporativo, Título XIV, Código de Transparencia y de Derechos del Usuario, de la Codificación de Resoluciones de la Superintendencia de Bancos, se detalla a continuación el informe elaborado por el Comité de Retribuciones: 1. SEGUIMIENTO AL CUMPLIMIENTO DE LAS REMUNERACIONES APROBADAS POR LA ALTA DIRECCIÓN Y OTROS ALTOS CARGOS. El Comité de Retribuciones del análisis y verificación realizada a la escala de remuneraciones aprobadas por la alta Dirección y otros altos cargos, concluye que durante el periodo 2015, se ha dado cumplimiento por parte de la Administración sobre las remuneraciones establecidas por la Junta General de Accionistas así como del Directorio del Banco. Este Comité ha corroborado que se ha dado fiel cumplimiento a los valores máximos establecidos por el numeral 5.2 del artículo 5 de la Sección II, del Capítulo IX, Título XIV Código de Transparencia y de Derechos del Usuario de la Codificación de Resoluciones de la Superintendencia de Bancos. 2. ALINEACIÓN DE LA ESTRATEGIA DEL NEGOCIO CON LOS RIESGOS ASUMIDOS POR LOS ADMNISTRADRES El Plan Estratégico aprobado por el Directorio en noviembre del 2015 señala claramente los objetivos generales y específicos y los riesgos asumidos por la Institución, los mismos que se encuentran ligados a las líneas de negocio, no saliendo del giro actual, con lo cual se mantiene el conocimiento y experiencia sobre las líneas de negocios actuales. Por lo expuesto el Comité de Retribuciones ha podido corroborar que los lineamientos estratégicos determinados por la Administración se encuentran acorde a los riesgos asumidos por la Institución, los mismo que se encuentran acorde a las remuneraciones establecidas para el Directorio y Presidencia Ejecutiva, no exponiendo a ningún riesgo a la entidad por causa de este concepto. Este Comité concluye que no existe retribuciones o incentivos hacia los administradores de la Institución que provoque o motive a asumir riesgos innecesarios o injustificados que ponga en riesgo a la Entidad. 6

7 3. PROPUESTA DE POLÍTICAS A LA ESCALA DE REMUNERACIONES Y COMPENSACIONES DE LOS EJECUTIVOS Y MIEMBROS DEL DIRECTORIO La Administración consciente de la importancia que tiene el Capital Humano Institucional, contrató los servicios de una empresa consultora externa que realice el Análisis y Valoración de Cargos del Banco, con el fin de determinar en base a una metodología probada, establecer y diferenciar los aportes y niveles de responsabilidad de los cargos de la organización a través de un sistema con niveles adecuados de equidad interna y competitividad externa, homologable al mercado salarial, compatible y alineado al sistema de clasificación de cargos de la Institución y su capacidad de pago. Los resultados obtenidos del análisis practicado ha servido de input para el Comité de Retribuciones para diseñar un sistema técnico para la administración o corroboración de la política salarial de la institución, basada en la metodología SEPP (Sistema de Evaluación por Puntos). El Comité de Retribuciones confirma que la escala de remuneraciones y compensaciones dadas a los Ejecutivos y miembros del Directorio se encuentra de acuerdo a los lineamientos dados por este Comité y que fueron aprobados por la Junta de Accionistas del Banco. Sin otro antecedente que mencionar doy por concluido el presente informe. Atentamente. Sra. Laura Beatriz Llivicura PRESIDENTA DEL COMITÉ DE RETRIBUCIONES 7

8 INFORME DEL COMITÉ DE ÉTICA EJERCICIO ECONÓMICO 2015 Al Directorio y Junta General de Accionistas Del Banco Coopnacional S.A. De acuerdo a lo establecido en la Codificación de Resoluciones de la Superintendencia de Bancos, el Comité de Ética, presenta a continuación las principales actividades o labores desempeñadas durante el Ejercicio Económico 2015: 1. ACTUALIZACIÓN DEL CÓDIGO DE ÉTICA Durante el año 2015 no ha sido necesario modificar o actualizar el Código de Ética, el mismo que si ha sido difundido a través de talleres y expuesto a conocimiento general de los integrantes del Banco a través de la intranet del Banco. Existieron recomendaciones realizadas por el Organismo de Control al Código de Ética y que fueron conocidas y analizadas por éste Comité al respecto de alinear el incumplimiento de las políticas y procedimientos de seguridad de la información con las sanciones establecidas en el Código de Ética y el Reglamento Interno del Banco. Siendo estas recomendación planificada llevar a cabo para el primer trimestre del año PROCEDER DENTRO DEL BANCO Y RESTRICCIONES EN LA ACTUACIÓN DE SUS EMPLEADOS El Comité de Ética ha corroborado a través de la no existencia de denuncias en contra del personal de la Institución, el correcto proceder del personal del Banco, tanto interna como externamente, por conceptos contemplados en nuestro Código de Ética. El buzón de sugerencias con el que cuenta la Institución en cada una de sus oficinas, tampoco muestra un señalamiento explicito sobre un mal proceder o conducta inapropiada por parte de los integrantes del Banco, lo cual coadyuva a concluir el correcto comportamiento de todos los colaboradores de la Institución. 3. CONFLICTO DE INTERESES PRESENTADOS ANTE EL COMITÉ DE ÉTICA En este punto podemos señalar que no han existido actuaciones indebidas o la búsqueda de un beneficio individual por encima del colectivo, ni tampoco han existido transacciones u operaciones en que un accionista, funcionario, directivo o administrador, o su cónyuge o conviviente y parientes dentro del cuarto grado de consanguinidad o segundo de afinidad, tengan interés de cualquier naturaleza. 8

9 Por lo señalado, el Comité de Ética concluye que durante el ejercicio económico 2015, no ha recibido ningún reclamo o denuncia por conflicto de intereses de ninguna naturaleza o índole. De esta manera el Comité de Ética cumple en informar sobre los lineamientos establecidos que respalden y aseguren un comportamiento ético por parte de todos los integrantes del Banco. Atentamente. Ab. Antonio Arias Gilbert PRESIDENTE DEL COMITÉ DE ÉTICA 9