TARIF DE COMISIOANE SI SPEZE PENTRU PERSOANE JURIDICE. Tariful este in vigoare incepand cu data de

Transcripción

1 TARIF DE COMISIOANE SI SPEZE PENTRU PERSOANE JURIDICE Tariful este in vigoare incepand cu data de OPERATIUNI IN LEI Operatiune bancara Nivel comision I. GESTIONARE CONT Deschidere cont curent (inclusiv asociatii de locatari/proprietari; societati non profit) Deschidere cont pentru depunerea capitalului social/cont ESCROW/cont depozit garantii gestionari Deschidere "Pachet Operational IMM 150 ani" Administrare cont curent 1 Administrare cont ESCROW/depozit garantii gestionari Administrare Pachet asociatii de proprietari/locatari Administrare "Pachet Operational IMM 150 ani" Eliberare extras de cont la ghiseu Transmitere documente prin posta Inchidere cont Abonament servicii cont tip Disponibil la Trezorerie 10 lei/luna 10 lei/luna 7,5 lei/luna 25 lei/luna tarif postal 30 lei/luna II. OPERATIUNI CU NUMERAR DEPUNERE Depunere moneda metalica lei Depunere persoana neimputernicita 2% din sumele ce depasesc 30 de lei 5 lei/ operatiune Page 1 of 15

2 RETRAGERE Retragere numerar - programate (cu cel putin 24 ore inainte) si 0,55%, min 5 lei/ operatiune neprogramate, sub plafon (5.000 lei) - neprogramate ( lei ) 1% 0,10% din valoarea programata Penalitate pentru neridicarea numerarului: si neridicata Nota: Nu se percepe comision pentru retragerile de sume in numerar provenite din depozite la termen cu depuneri ulterioare, in ziua scadentei. Orice retragere de numerar din aceste depozite (inclusiv din cele ajunse la scadenta) pentru sume mai mari sau egale cu lei se anunta Bancii cu 24 de ore in avans, nu mai tarziu de ora 12:00 a zilei precedente retragerii de numerar/scadentei depozitului. III. ORDINE DE PLATA INCASARI Decontate in sistem INTRABANCAR Decontate in sistem INTERBANCAR < 500 lei Incasari in sistem interbancar - ordine de plata conditionate PLATI Decontate in sistem INTRABANCAR < 500 Lei Decontate in sistem INTERBANCAR si in relatia cu Trezoreria Statului** < 500 lei si in regim de urgenta Plati in sistem interbancar - ordine de plata conditionate Ordine de plata programate in sistem INTRABANCAR 3 lei 4 lei 7 lei 150 lei + speze SWIFT pentru mesaj de raspuns 3 lei 4 lei 8 lei 6 lei 9 lei 18 lei 18 lei + speze SWIFT Page 2 of 15

3 Ordine de plata programate in sistem INTERBANCAR** < 500 lei 6 lei lei 18 lei Nota: Comisioanele pentru plati decontate in sistem intrabancar nu se aplica pentru transferuri intre conturile in aceeasi valuta apartinand aceluiasi client. IV. ORDINE DE PLATA CONDITIONATE Emitere ordine de plata conditionate Transmitere confirmare plata la ordin de plata conditionat emis Modificare/ prelungire/ anulare ordin de plata conditionat 50 lei + speze SWIFT + comisioane banci corespondente, dupa caz 50 lei + speze SWIFT + comisioane banci corespondente, dupa caz 25 lei + speze SWIFT + comisioane banci corespondente, dupa caz V. SERVICIUL INTERNET BANKING - CEConline /TeleCEC Abonament Lunar CEConline / TeleCEC 10 lei Garantie/ Contravaloare Dispozitiv Digipass 62 lei Dispozitiv token cu aspect de card bancar Comision Categorie Operatiune Comision standard CEConline/ TeleCEC Incasari intrabancare Plati < 500 lei 3 lei Ordine de lei intrabancare plata 8 lei Plati < 500 lei 6 lei interbancare/ lei Reducere 50% Trezoreria si in 18 lei Statului** regim de urgenta Schimburi valutare Constituire/lichidare depozit Nota: Abonamentul CEConline /TeleCEC se retine din contul curent, la sfarsitul fiecarei luni. Page 3 of 15

4 Primul dispozitiv token cu aspect de card bancar se va elibera GRATIS, fara retinerea garantiei; valoarea acestuia este de 82 lei si se va retine doar in cazul in care primul a fost pierdut/furat/distrus, etc sau daca se rezilieaza contractul inaintea termenului de 12 luni. Se utilizeaza acelasi dispozitiv de autentificare pentru ambele servicii CEConline / TeleCEC. In cazul achizitionarii Pachetului Operational IMM 150 ani, abonamentul lunar CEConline este gratuit. VI. CECURI, BILETE LA ORDIN ( BO), CAMBII** Certificarea cecului barat Remitere la incasare pentru Cecuri barate, Bilete la ordin, Cambii depuse la ghiseu 15 lei/ fila cec 4 lei/ instrument Cecuri, Bilete la ordin, Cambii primite la plata in sistem interbancar < 500 lei 6 lei/ instrument lei/ instrument 18 lei/ instrument Cecuri, Bilete la ordin,cambii incasate in sistem interbancar < 500 lei 3 lei/ instrument lei/ instrument 7 lei/ instrument Cecuri, Bilete la ordin, Cambii primite la plata in sistem intrabancar < 500 lei 3 lei/ instrument lei/ instrument 8 lei/ instrument Cecuri, Bilete la ordin, Cambii incasate in sistem intrabancar Cecuri, Bilete la ordin, Cambii de tip vechi primite la plata in sistem interbancar 5 lei/ instrument Cecuri, Bilete la ordin, Cambii de tip vechi incasate in sistem interbancar 5 lei/ instrument Cecuri, Bilete la ordin, Cambii refuzate la plata in sistem interbancar < 500 lei lei/ instrument refuzat 6 lei/ instrument refuzat 9 lei/ instrument refuzat Page 4 of 15

5 VII. INCHIRIERE CASETE DE VALORI (se aplica numai in unitatile care ofera acest serviciu ) Comisioane (pentru valoare declarata) Comisioane caseta mica (pentru valoare caseta medie nedeclarata) caseta mare Garantii caseta mica/medie/mare Comision pentru pastrarea si conservarea bunurilor din caseta abandonata 1,50% pe an + TVA, min 15 lei + TVA 60 lei/luna + TVA 80 lei/luna + TVA 100 lei/luna + TVA 150 lei 30 lei/ luna + TVA VIII. OPERATIUNI IN CONTURI DE DISTRIBUTIE Comision de distributie prin virament intrabancar / interbancar Operatiuni de distributie in numerar comision negociabil IX. OPERATIUNI IN CONTURI COLECTOARE Depuneri in numerar Incasari in sistem INTRABANCAR prin Ordine de plata, Cecuri, Bilete la ordin Incasari in sistem INTERBANCAR prin Ordine de plata < 50 lei 50 - Incasari in sistem INTERBANCAR prin Cecuri, Bilete la ordin < 50 lei 50 - comision negociabil 1 leu 3 lei 5 lei 2,10 lei 4,10 lei 6,10 lei X. DIRECT DEBIT** Instructiuni de debitare directa decontate in sistem INTRABANCAR: Comision perceput de la Beneficiar 0,5 lei/instructiune Comision perceput de la Platitor Instructiuni de debitare directa decontate in sistem INTERBANCAR: Comision perceput de la Beneficiar < 50 lei 1,11 lei/instructiune 50-1,61 lei/instructiune 2,11 lei/instructiune Page 5 of 15

6 Comision perceput de la Platitor < 50 lei 50 - Refuz instructiune Direct Debit 2 lei/instructiune 3 lei/instructiune 4 lei/instructiune 0,55 lei/refuz XI. COMISIOANE PLATITE DE CATRE DEPONENTI PERSOANE JURIDICE PENTRU OPERATIUNI IN CONTURI COLECTOARE Depunere numerar SC Gaz Vest SA Arad 0,7 % min. 1 leu/ operatiune Virament intrabancar cu ordin de plata SC Gaz Vest SA Arad 1 leu/ operatiune Depunere numerar Compania de Apa Targoviste 0,5 % min. 2 lei/ operatiune Depunere numerar Cez Vanzare 0,2 lei/ operatiune Depunere numerar SC Salubris SA Iasi 0,5 % min. 2 lei/ operatiune Depunere numerar Ministerul Justitiei - Biroul Local Expertize Judiciare 0,3 % min. 1,7 lei/ operatiune Depunere numerar Ordinul Asistentilor si Moaselor din Romania Filiala Hunedoara 0,5 % min. 2 lei/ operatiune Depunere numerar Ordinul Asistentilor si Moaselor din Romania Filiala Vrancea 0,5 % min. 2 lei/ operatiune Depunere numerar Ordinul Asistentilor si Moaselor din Romania Filiala Sibiu 0,5 % min. 2 lei/ operatiune Depunere numerar SC Aquabis SA 0,5 % min. 2 lei/ operatiune Depunere numerar SC Salubris SA Slatina 0,5 % min. 2 lei/ operatiune Virament intrabancar cu ordin de plata SC Salubris SA Slatina 1 leu/ operatiune Depunere numerar Mobile Distribution SRL 0,15% min. 1,25 lei/ operatiune Virament intrabancar cu ordin de plata Mobile Distribution SRL 1 leu/ operatiune Depunere numerar Consultant A.A. Broker de Asigurare SRL 0,22% min. 1 leu/ operatiune Virament intrabancar cu ordin de plata intrabancar Consultant A.A. Broker de 1 leu/ operatiune Asigurare SRL Page 6 of 15

7 XII. COMISIOANE PLATITE DE CATRE BENEFICIARI PERSOANE JURIDICE PENTRU OPERATIUNI IN CONTURI DE DISTRIBUTIE Comision pentru plati catre beneficiari subventii 4 lei/ operatiune agricole ( APIA, DADR) Comision pentru plati catre beneficiarii 1 leu/ operatiune conventiei incheiate cu Bomilact Madaras Comision pentru plati catre beneficiarii conventiei incheiate cu Grawe Romania 1,3%, min. 5 lei/ operatiune Asigurare SA XIII. OPERATIUNI DE CONSEMNARE Operatiuni cu numerar Ordine de plata (Nota: Se percep comisioanele TransFond/BNR pentru plati interbancare) XIV. SCRISORI DE GARANTIE BANCARA/SCRISORI DE CONTRAGARANTIE BANCARA PRIMITE Verificare documente/cerere de executare 100 lei Autentificare semnaturi 100 lei Avizare primire SGB 250 lei Avizare modificare SGB 100 lei Avizare de anulare SGB 100 lei Executare SGB/SCGB primite 100 lei Trimitere cerere de executare SGB si SCGB primite speze postale/swift Page 7 of 15

8 Nota: **Comisioanele percepute de BNR /TransFond sunt incluse in comisionul CEC Bank. Valoarea acestor comisioane este stabilita unilateral de catre BNR/TransFond: Institutia Comision Participatul care plateste comisionul Valoare (lei) TransFond BNR TransFond OP < Platitor 0,51 OP /plati Platitor 6,00 urgente OP Beneficiar 0,00 DD Beneficiar 0,51 DD Platitor 0,00 ID procesate electronic Beneficiar 0,88 ID procesate electronic Platitor 0,00 Refuz ID Platitor 0,55 Legenda OP - Ordin de plata DD - Direct Debit ID - Instrument de debit = Cec, Bilet la ordin, Cambie Refuz ID - Refuz Instrument de debit Page 8 of 15

9 2. OPERATIUNI IN VALUTA Operatiune bancara I. GESTIONARE CONT Deschidere cont curent Deschidere cont ESCROW Administrare cont curent ² Administrare cont ESCROW ² Eliberare extras de cont la ghiseu Transmitere documente prin posta Inchidere cont Nivel comision 2,25 EUR*/luna 1 EUR*/luna tarif postal II. OPERATIUNI CU NUMERAR DEPUNERE Depunere in conturile clientilor persoane juridice Depunere in cont moneda de 1 si 2 EUR Depunere persoana neimputernicita RETRAGERE 5% din suma ce depaseste 10 EUR 1 EUR*/ operatiune Retragere numerar (sume < EUR*) 0,55%, min 5 EUR*/ oper. Retragere neprogramata 1% (sume EUR*) * echivalent in valuta contului Nota: Nu se percepe comision pentru retragerile de sume in numerar provenite din depozite la termen cu depuneri ulterioare, in ziua scadentei. Orice retragere de numerar din aceste depozite (inclusiv din cele ajunse la scadenta), pentru sume mai mari sau egale cu EUR* se anunta Bancii cu 24 de ore in avans, nu mai tarziu de ora 12:00 a zilei precedente retragerii de numerar/scadentei depozitului. III. OPERATIUNI PRIN VIRAMENT (ORDINE DE PLATA) INCASARI Decontate in sistem INTRABANCAR 1 EUR* 1,5 EUR* + comisioane banci Decontate in sistem INTERBANCAR corespondente Investigarea/Anularea/Returnarea incasarilor in valuta Page 9 of 15

10 Incasari in sistem interbancar - ordine de plata conditionate primite PLATI Decontate in sistem INTRABANCAR Decontate in sistem INTERBANCAR Ordine de plata conditionate Ordine de plata programate in sistem INTRABANCAR EUR > EUR Comision extern standard (plati redirectionate de catre CEC Bank catre clientii altor banci) Taxa suplimentara pentru regim de urgenta 0,10% min 25 EUR*, max 500 EUR* + speze SWIFT pentru mesaj de raspuns 2 EUR* 0,25% min 25 EUR*, max EUR* 0,25% min 25 EUR*, max EUR* + speze pentru mesaje SWIFT Comision terte parti, aferent platilor cu mentiunea OUR, suportate de clientii CEC Bank: Anularea/ Modificarea platilor in valuta: efectuate 10 EUR* 40 EUR* + speze SWIFT + comisioane banci corespondente neefectuate 5 EUR* Comision de investigatii privind plati in valuta Eliberare swift la cerere 5 EUR* Speze SWIFT (banci din Romania/ banci din strainatate) 10 EUR*/mesaj Nota: Comisioanele aferente operatiunilor de plata in valuta, nu contin contravaloarea Spezelor SWIFT. Spezele SWIFT se percep suplimentar la valoarea mentionata la Cap. III - Operatiuni prin virament, rubrica Plati. Comisioanele pentru incasari si plati decontate in sistem intrabancar nu se aplica pentru transferuri intre conturile in aceeasi valuta apartinand aceluiasi client. Page 10 of 15

11 IV. ORDINE DE PLATA CONDITIONATE Emitere ordine de plata conditionate Transmitere confirmare plata la ordin de plata conditionat emis Modificare/ prelungire/ anulare ordin de plata conditionat + speze SWIFT + comisioane banci corespondente, dupa caz + speze SWIFT + comisioane banci corespondente, dupa caz 10 EUR* + speze SWIFT + comisioane banci corespondente, dupa caz V. SERVICIUL INTERNET BANKING - CEConline / TeleCEC Abonament Lunar CEConline / TeleCEC 10 lei Garantie/ Contravaloare Dispozitiv Digipass 62 lei Dispozitiv token cu aspect de card bancar Comision Categorie Operatiune Comision standard CEConline/ TeleCEC Incasari intrabancare 1 EUR* Investigarea/Anularea / Returnarea incasarilor Plati intrabancare 2 EUR* Plati interbancare 0,25% min 25 EUR* max EUR* Reducere 50 % Ordine de Comision terte parti, plata 10 EUR* aferent platilor cu EUR* EUR* 10 EUR* mentiunea "OUR" > > suportate de clientii 40 EUR* EUR* EUR* CEC Bank 40 EUR* Taxa suplimentara - regim de urgenta Modificare plati Schimburi valutare Constituire/lichidare depozit Nota: Comisioanele aferente operatiunilor de plata in valuta, nu contin contravaloarea Spezelor SWIFT. Spezele SWIFT se percep suplimentar la valoarea mentionata la sectiunea IX "ALTE SERVICII PRESTATE PERSOANELOR JURIDICE". Abonamentul CEConline / TeleCEC se retine din contul curent, la sfarsitul fiecarei luni. Page 11 of 15

12 Primul dispozitiv token cu aspect de card bancar se va elibera GRATIS, fara retinerea garantiei; valoarea acestuia este de 82 lei si se va retine doar in cazul in care primul a fost pierdut/furat/distrus, etc sau daca se rezilieaza contractul inaintea termenului de 12 luni. Se utilizeaza acelasi dispozitiv de autentificare pentru ambele servicii CEConline / TeleCEC. VI. ACREDITIVE, INCASSOURI, CECURI ACREDITIVE DE EXPORT Repunere in vigoare (dupa ce a expirat) 40 EUR* Preavizare Avizare, majorare 0,10% min 40 EUR*, max EUR* Confirmare, prelungire si majorare acreditiv confirmat 1%/trim sau fractiune, min 100 EUR* Verificare documente Avizare modificare, anulare Transferul acreditivului in favoarea altui beneficiar Negociere documente Notificare cesionare Modificare cesiune Avizare cesiune Anularea scrisorii de cesionare Remiterea la o alta banca a unui acreditiv primit sau a modificarii sale Plata in cadrul cesiunii ACREDITIVE DE IMPORT Preavizare Deschidere/prelungire acreditiv (comision/ trim sau fractiune) Majorare (comision/ trim. sau fractiune, aplicat la valoarea majorarii) 0,10% min 50 EUR*, max EUR* 30 EUR* 0,15% min 40 EUR*,max EUR* 0,10% min 50 EUR*,max EUR* 50 EUR* 30 EUR* 30 EUR* 30 EUR* 30 EUR* 0,20% min 25 EUR* 0,15% min 50 EUR*, max EUR* 0,15% min 50 EUR*, max EUR* Plata Manipulare/negociere documente Discrepante Anulare/neutilizare Modificare Refuz de plata Investigatii 0,20% min 50 EUR* 0,10% min 50 EUR*,max EUR* / discrepanta 40 EUR* 40 EUR* Page 12 of 15

13 INCASSOURI Avizare incassouri simple Avizare incassouri documentare Plata Modificare Remiterea la incasare incasso simplu Remiterea la incasare incasso documentar Eliberari de documente franco 0,10% min 15 EUR*, max 100 EUR* 0,10% min, max 200 EUR* 0,20% min 30 EUR* 15 EUR* 0,10% min 15 EUR*, max 100 EUR* 0,15% min, max 200 EUR* 15 EUR* Investitii in cadrul incassoului Documente/cambii returnate neplatite/neacceptate CECURI Remitere spre incasare 1,50% min 10 EUR* Investigatii Neonorare cec de catre bancile straine speze banci externe Nota: Comisioanele aferente operatiunilor cu acreditive, incassouri, cecuri nu contin contravaloare Speze SWIFT. Acestea se percep suplimentar la valoarea mentionata la sectiunea IX ALTE SERVICII PRESTATE PERSOANELOR JURIDICE. VII. SCRISORI DE GARANTIE BANCARA/ SCRISORI DE CONTRAGARANTIE BANCARA PRIMITE Verificare documente/cerere de executare 20 EUR/ 30 USD + speze SWIFT Autentificare semnaturi 25 EUR/ 30 USD + speze SWIFT Avizare primire SGB Avizare modificare SGB 50 EUR/ 70 USD + speze SWIFT 25 EUR/ 30 USD + speze SWIFT Avizare de anulare SGB 25 EUR/ 30 USD + speze SWIFT Executare SGB/SCGB primite 25 EUR/ 30 USD + comision de plata + speze SWIFT Trimitere cerere de executare SGB si SCGB primite speze postale/swift VIII. OPERATIUNI DE CONSEMNARE Operatiuni cu numerar Ordine de plata Nota: Se percep speze SWIFT + comisioane banci corespondente Page 13 of 15

14 IX. ALTE SERVICII PRESTATE PERSOANELOR JURIDICE Eliberare duplicate extrase de cont 0,5 lei/pagina Colectarea numerarului de la sediul clienilor Bncii, prin geni sigilate, cu mijloace de transport proprii Comision negociabil Remiterea spre incasare prin banca a facturilor pentru prestari servicii (primirea/predarea facturilor emise de unitatile prestatoare de servicii catre asociatiile locatarilor/ proprietarilor care au conturi curente deschise la Banca, in baza conveniilor incheiate intre Banca si furnizori) minim 1,5 lei/ factura Interogare Centrala Incidentelor de Plati (CIP) care nu este efectuata in legatura cu contul / creditul 5 lei/interogare client Eliberare documente, adeverinte etc si duplicate ale acestora (altele decat extrasul de cont) - pentru perioade mai mici de 3 luni 5 lei, inclusiv TVA - pentru perioade intre 3 luni si 2 ani 10 lei, inclusiv TVA - pentru perioade mai mari de 2 ani 50 lei, inclusiv TVA Interogare Registrul Comertului (Recom Online) 50 lei/ interogare client Transmitere prin fax a documentelor 3,5 lei/ pagina A4 Transmitere documente cu confirmare de 10 lei/ document primire pe teritoriul Romaniei Transmitere documente (cecuri, incassouri simple, etc) in strainatate 25 lei/ document Transmitere colet /set documente comerciale in 300 lei/set documente strainatate Raport confirmare date pentru audit rezultate financiare ale institutiilor de credit nerezidente sau ale clientilor Bancii 75 EUR* nerezidenti Raport confirmare date pentru audit rezultate financiare ale institutiilor de credit rezidente Raport confirmare date pentru audit rezultate financiare ale clientilor Bancii rezidenti si ale furnizorilor Bancii 60 EUR* (cval in lei) + TVA 90 lei + TVA Page 14 of 15

15 Infiintare/ suspendare/ desfiintare poprire Contravaloare imprimat "cec barat" Contravaloare imprimat "bilet la ordin" Comision preluare bancnote deteriorate in valuta Speze SWIFT (banci din Romania/ banci din strainatate) * echivalent in valuta contului 25 lei* 0,24 lei/ fila cec 0,20 lei/bilet la ordin 1% din valoarea bancnotelor deteriorate 10 EUR*/mesaj Tariful se aplica la: conturi/subconturi curente, conturi de depozite colaterale, conturi de depozite pentru garantii gestionari ale persoanelor juridice si conturi de garantii privind activitati tip jocuri de noroc, conturi de capital social, conturi Escrow, cu exceptia cazurilor in care prin conventiile incheiate nu s-a prevazut altfel. Note explicative: 1.Se va percepe in ultima zi a lunii in curs, indiferent daca au fost sau nu operatiuni efectuate de client in contul curent respectiv. Nu se va aplica la conturile pentru depunerea capitalului social si la conturile deschise pe baza de conventie daca in conventie s-a prevazut altfel. 2.Comision in valuta in care este deschis contul, se va percepe in ultima zi a lunii in curs indiferent daca au fost sau nu efectuate operatiuni dispuse de client in contul respectiv. Comisionul de administrare in lei/valuta, dupa caz se percepe prin debitarea oricarui cont/subcont curent deschis pe numele clientului in care este identificat disponibil. Prezentul Tarif cuprinde comisioanele si spezele standard aplicate de CEC Bank pentru produsele si serviciile oferite clientilor Bancii. Cheltuielile legate de posta si fax se incaseaza separat de la clienti. Page 15 of 15