C O M U N I C A C I O N N 2003/221

Transcripción

1 Montevideo, 2 de diciembre de 23 C O M U N I C A C I O N N 23/221 Ref: CASAS DE CAMBIO Artículo 429 de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero. Formularios de información sobre volumen operativo. Se pone en conocimiento de las casas de cambio que, para dar cumplimiento al artículo 429 de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero, se deberá proporcionar información sobre el volumen operativo de acuerdo con los modelos de formularios que se acompañan. A continuación se describen algunos de los conceptos expuestos en dichos formularios: - Compra de moneda o es preciosos: toda operación en la que exista un acuerdo de pago en moneda nacional, con contraprestación de moneda extranjera o de es preciosos recibidos. - Venta de monedas o es preciosos: toda operación en la que exista un acuerdo de entrega de moneda extranjera o de es preciosos contra un pago en moneda nacional - Metales preciosos: Oro, plata, platino y paladio en la forma de lingotes, planchas, láminas, barras, granallas, medallas conmemorativas y monedas nacionales o extranjeras desmonetizadas, y en plata en alambres de rollo y en alambres cortados con la cabeza aplastada, en todos los casos con título no inferior a 9/1(novecientos milésimos) - Arbitraje : es la operación de intercambio entre dos divisas, o entre divisa y es preciosos, que se realiza sin pasar por moneda nacional. - Canje : es la operación de cambio o sustitución de valores de una misma especie, pero con diferente cotización. La operativa de canje comprende: - cheques por efectivo - transferencia por efectivo - fondos en el Banco Central del Uruguay por transferencia - efectivo por cheque Página 1 de 3

2 C O M U N I C A C I O N N 23/221 - Transferencia: es el cumplimiento de instrucciones dadas por un ordenante para remitir una cantidad de dinero a un beneficiario residente o no. La entidad ejecutante podrá realizarla directamente o a través de un corresponsal. En la transferencia intervienen tres agentes: - ordenante: persona física o jurídica que da instrucciones para que se proceda a realizar un pago en efectivo, una transferencia, etc. - beneficiario: el titular al que la casa de cambio está obligada a efectuarle un pago, transferencia, etc. - corresponsal: persona física o jurídica que actúa en una plaza por mandato de otra. Previo a una comisión de corresponsalía, presta servicio a otras entidades que no disponen allí de una oficina. - Giros y otras órdenes de pago: es la modalidad de transferencia cambiaria por la cual el cliente ingresa en caja un importe que desea sea pagado en efectivo al beneficiario - Cheques de viajero: documentos prepagos y nominativos, sin vencimiento, con diferentes valores impresos, válidos y reconocidos en todo el mundo, aceptados en la mayoría de los comercios o que pueden hacerse efectivos a través de instituciones financieras autorizadas. Se dejan sin efecto las Comunicaciones Nº 83/2 del 4 de enero de 1983 y Nº 88/4 del 2 de enero de La información a suministrar a través de los formularios adjuntos deberá elaborarse completando los archivos que se encuentran disponibles en la página Web del Banco Central del Uruguay, en el menú de la Superintendencia de Instituciones de Intermediación Financiera, dentro de la opción Archivos de trabajo relacionados con la normativa. Las casas de cambio deberán presentar: - la información requerida en las condiciones y plazos estipulados- en la Oficina 79 y además Página 2 de 3

3 C O M U N I C A C I O N N 23/221 - por correo electrónico de la Superintendencia de Instituciones de Intermediación Financiera (siif-casasdecambio@bcu.gub.uy) La información presentada en la Oficina 79 y la enviada por correo electrónico deberán coincidir en su totalidad y suministrarse el mismo día. La normativa vigente recién se considerará cumplida una vez remitida la información por ambos medios. La primera información estará referida al 31 de diciembre de 23. (exp ) Juan Pedro Cantera GERENTE DE ÁREA Página 3 de 3

4 Superintendencia de Instituciones Comunicación N 23/ de Intermediación Financiera Artículo 429 de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero FORMULARIO N 1 (1a. Hoja) INFORMACIÓN SOBRE VOLUMEN OPERATIVO desde el 1/7/... al.../.../... INSTITUCIÓN:... (Razón Social) NOMBRE DE FANTASÍA:... CASA CENTRAL DEPENDENCIA N DEPENDENCIA N DEPENDENCIA N DEPENDENCIA N CONSOLIDADO I) RED FÍSICA Domicilio Localidad II) PERSONAL Cantidad de empleados a la fecha de la información Retribuciones personales y Cargas Sociales deveng. (1) Firmas autorizadas

5 Superintendencia de Instituciones Comunicación N 23/221 de Intermediación Financiera Artículo 429 de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero INFORMACIÓN SOBRE VOLUMEN OPERATIVO desde el 1/7/... al.../.../... FORMULARIO N 1 (2a. Hoja) INSTITUCIÓN:... (Razón Social) NOMBRE DE FANTASÍA:... CASA CENTRAL DEPENDENCIA N DEPENDENCIA N DEPENDENCIA N DEPENDENCIA N CONSOLIDADO III) V O L U M E N O P E R A T I V O (2) i) ii) V E N T A S 1) Ventas de monedas y billetes extranjeros (3) 2) Ventas de es preciosos (3) 3) Ventas de cheques de viajero (4) 4) Arbitrajes ( ): (5) 4.1) entre distintas divisas 4.2) entre divisas y m. preciosos 5) Canjes (5) 6) Transferencias 7) Giros y otras órdenes de pago TOTAL DE VENTAS (1 a 7) C O M P R A S 1) Compras de monedas y billetes extranjeros (3) 2) Compras de es preciosos (3) 3) Compras de cheques de viajero (4) 4) Arbitrajes ( ): (5) 4.1) entre distintas divisas 4.2) entre divisas y m. preciosos 5) Canjes (5) 6) Transferencias 7) Giros y otras órdenes de pago TOTAL DE COMPRAS (1 a 7) iii) V O L U M E N O P E R A T I V O N E T O (Total Ventas - Total Compras) Notas: Las celdas en las que no existan operaciones deberán informarse con cero. En caso de poseer más dependencias que las numeradas se utilizarán los formularios necesarios, tendiendo la precaución de que, el nombre de la Columna "Casa Central" se sustituirá por "Transporte" y se copiarán los resultados de la Columa "Consolidado". (1) Cifras expresadas en pesos (2) Cifras expresadas en miles USA. Se tomará los tipos de cambio y arbitrajes de la fecha de cada operación. (3) Operaciones con contrapartida en moneda nacional. (4) A los efectos de esta información, se tomará en cuenta únicamente la moneda impresa en los cheques de viajero, independientemente de su contrapartida. (5) En caso de efectuarse una operación en la que intervengan simultáneamente distintas monedas y distintas especies, se priorizará la primera, por lo que se adoptará el criterio de informarlo como arbitraje. Firmas autorizadas,

6 Superintendencia de Instituciones de Intermediación Financiera Comunicación N 23/ 221 Artículo 429 de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero FORMULARIO N 2 INFORMACIÓN SOBRE METALES PRECIOSOS desde el 1/7/... al... /... /... INSTITUCIÓN:... (Razón Social ) NOMBRE DE FANTASÍA:... Argentina Brasil Chile Paraguay Estados Unidos Europa Otros TOTAL a) VENTAS Total (1) b) COMPRAS Total (2) c) NETO (a - b) Total Nota: Las celdas en las que no existan operaciones deberán informarse con cero. (1) Deberá coincidir con el ítem III.i.2) de la columna "Consolidado" del Formulario N 1 (2a. Hoja) (2) Deberá coincidir con el ítem III.ii.2) de la columna "Consolidado" del Formulario N 1 (2a. Hoja) Firmas autorizadas

7 Superintendencia de Instituciones de Intermediación Financiera Comunicación N 23/221 Artículo 429 de la R.N.R.C.S.F. FORMULARIO N 3 INFORMACIÓN SOBRE TRANSFERENCIAS desde el 1/7/... al... /... /... INSTITUCIÓN:... (Razón Social) NOMBRE DE FANTASÍA:... PAIS MONEDA DE ORIGEN RECIBIDAS DEL EXTERIOR EQUIV. EN MILES DE TOTAL EQUIV. EN MILES DE MONEDA DE ORIGEN ENVIADAS AL EXTERIOR EQUIV. EN MILES DE TOTAL EQUIV. EN MILES DE TOTAL NETO EQUIVALENTE EN Argentina Brasil Chile Paraguay E.E.U.U. Europa Otros TOTAL Notas: - Las celdas en las que no existan operaciones deberán informarse con cero. - El Total de Transferencias recibidas del exterior deberá coincidir con el ítem III.ii.6) de la Columna "Consolidado" del Formulario N 1 (2a. Hoja). - El Total de Transferencias enviadas al exterior deberá coincidir con el ítem III.i.6) de la Columna "Consolidado" del Formulario N 1 (2a. Hoja). Firmas autorizadas

8 Superintendencia de Instituciones de Intermediación Financiera Comunicación N 23/ 221 Artículo 429 de la R.N.R.C.S.F. FORMULARIO N 4 INFORMACIÓN SOBRE CORRESPONSALES (1) INSTITUCIÓN:... (Razón Social) NOMBRE DE FANTASÍA:... INFORMACIÓN AL:... NOMBRE DEL CORRESPONSAL CUENTA N EN EL PAÍS Argentina Brasil Chile EN EL EXTERIOR Paraguay E.E.U.U. Otros países (2) (1) Se identificará cada uno de los corresponsales con que opere la casa de cambio. Dicha información se limitará a aquellos corresponsales cuyo total de transferencias (recibidas más enviadas) desde el inicio del ejercicio económico en curso hasta la fecha de la información supere el 1% de la suma de las transferencias enviadas y recibidas, según lo informado en el Formulario N 3. (2) Identificar el país de cada corresponsal. Firmas autorizadas