MANUAL DE PROCEDIMIENTOS OPERATIVOS INSTITUCIONALES COORDINACIÓN GENERAL DEL PROGRAMA NACIONAL DE APOYO PARA LAS EMPRESAS DE SOLIDARIDAD

Transcripción

1 /ABR/28 Control: PR-OP-INST- Página: de 2 Número de revisión: OBJETIVO El objetivo del Registro de EACP; ESF; Fideicomisos; y de SOFOM, es contar con un mecanismo de control de las entidades financieras, a través de las cuales los beneficiarios de FONAES pueden capitalizar los subsidios federales por ellos devengados, con el objeto de apoyar sus iniciativas productivas, conforme al Esquema de Capitalización de Apoyos previsto en el numeral 5 del ACUERDO por el que se dan a conocer las Reglas de Operación del Fondo Nacional de Apoyo para Empresas de Solidaridad, publicado 3-XII-27. (Reglas de Operación del FONAES). DESCRIPCIÓN Representación Federal. Recibe de una entidad financiera, solicitud de registro ante el FONAES, para operar el Esquema de Capitalización de Apoyos. 2. Revisa la solicitud de registro y verifica que la documentación que la sustenta se encuentre completa, de acuerdo a lo establecido en el anexo de este procedimiento. Documentación incompleta. Continúa en la actividad N 3. Documentación completa. Sigue en la actividad N Se comunica a la entidad financiera solicitante, para que presente la documentación faltante. Reinicia en la actividad Elabora oficio dirigido a la Dirección General de Finanzas Populares (DGFP), expresando con fundamento en la normatividad aplicable en su caso si tiene o no inconveniente en que se proceda al registro, adjuntándose la solicitud y la documentación que la sustenta. Dirección General de Finanzas Populares 5. Recibe oficio de la Representación Federal, con la solicitud de registro y la documentación soporte del solicitante teniendo como plazo un día hábil. 6. Revisa oficio, solicitud de registro y documentación que la sustenta y verifica que el expediente se encuentre completo, de acuerdo a lo establecido en el anexo, dentro de un plazo de cinco días hábiles. Elaboró Revisó Aprobó C. Ernesto Segovia Corona Subdirección de Fondos de Garantía L.C. Verónica Donjuan Muñóz Dirección de Fondos C.P. Roberto Chapa Martinez Dirección General de Finanzas Populares

2 /ABR/28 Control: PR-OP-INST- Página: 2 de 2 Número de revisión: Documentación incompleta. Continúa en la actividad N 7. Documentación completa. Sigue en la actividad N Se solicita a la Representación Federal, que obtenga la documentación faltante y la remita, reinicia en la actividad Analiza la documentación para determinar si el objeto social, los estatutos y/o fines; así como los antecedentes de la entidad financiera (EACP y ESF, de Fideicomisos y de SOFOM, según sea el caso) son adecuados para operar el esquema de capitalización de apoyos, en un plazo perentorio de quince días hábiles. 9. En caso de ser necesario, solicita la opinión de la Dirección General Jurídica y emite oficio de resolución. Resolución desfavorable. Continúa en la actividad N. Resolución favorable. Sigue en la actividad N.. Comunica a la Representación Federal las razones por las que la solicitud de registro es denegada. Pasa al punto 2. Emite registro y lo comunica a través de oficio a la Representación Federal para que lo haga del conocimiento de la instancia financiera solicitante, en un plazo máximo de dos días. Representación Federal 2. Recibe resolución de la Dirección General de Finanzas Populares sobre la solicitud de registro anual y la comunica por oficio a la instancia financiera solicitante. Fin del Procedimiento

3 ANEXO DOCUMENTACIÓN QUE DEBE ACOMPAÑAR A LA SOLICITUD DE REGISTRO ANTE EL FONAES DE ENTIDADES FINANCIERAS Entidades de Ahorro y Crédito Popular (EACP) SOLICITUD DE REGISTRO Copia simple de su acta constitutiva y estatutos, incluyendo los datos del Registro Público de la Propiedad y/o Comercio (RPPC). Copia simple del Registro Federal de Contribuyentes de la EACP. Copia simple de los poderes que acrediten a sus representantes legales. Copia simple del acta de asamblea de socios de la EACP que autoriza a sus representantes legales a solicitar y gestionar el registro del FONAES. Copia simple del documento expedido por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores por el que otorga reconocimiento a la entidad como EACP. Copia simple de los últimos estados financieros y del estado de cuenta bancario de la EACP. Plan de Trabajo por medio del cual justifique su solicitud para operar el esquema de capitalización de apoyos impulsado por el FONAES, así como las expectativas de captación de recursos de los beneficiarios del FONAES y de los apoyos y servicios que se prevé otorgar a los mismos. Empresas Sociales de Financiamiento (ESF) comúnmente conocidas como Cajas Solidarias Copia simple de su acta constitutiva y estatutos, incluyendo los datos del RPPC. Copia simple del Registro Federal de Contribuyentes de la ESF. Copia simple de los poderes que acrediten a sus representantes legales. Copia simple del acta de asamblea de socios de la ESF que autoriza a sus representantes legales a solicitar y gestionar el registro del FONAES. Copia simple del documento expedido por la Federación autorizada a la que correspondan, mediante el cual se da fe que la ESF se encuentra en prórroga condicionada para obtener su autorización como EACP. Copia simple de los últimos estados financieros y del estado de cuenta bancario de la ESF. Plan de Trabajo por medio del cual justifique su solicitud para operar el esquema de capitalización de apoyos impulsado por el FONAES, así como las expectativas de captación de recursos de los beneficiarios del FONAES y de los apoyos y servicios que se prevé otorgar a los mismos. Fideicomisos constituidos por las Empresas Sociales de Capitalización (F-ESC) Copia simple del acta constitutiva y estatutos de la ESC, incluyendo los datos del RPPC. Copia simple del Registro Federal de Contribuyentes de la ESC. Copia simple de los poderes que acrediten a los representantes legales de la ESC. Copia simple del acta de asamblea de socios de la ESC que autoriza a sus representantes legales a solicitar y gestionar el registro de su Fideicomiso ante el FONAES. Original o copia certificada del Contrato de Fideicomiso en el que la ESC actúa como fideicomitente, así como de sus Convenios Modificatorios en caso de haberlos, salvo cuando dichos documentos ya hayan sido entregados al FONAES en virtud de la comprobación de la correcta aplicación de apoyos otorgados por el FONAES en el ejercicio 28, conforme al numeral.3.6 de las RO. Copia simple de las reglas de Operación específicas del Fideicomiso. Relación de integrantes del Comité Técnico o del órgano colegiado de máxima autoridad del Fideicomiso. Copia simple del Acta de la sesión del Comité Técnico o del órgano colegiado de máxima autoridad del Fideicomiso, en la que se autoriza proceder a solicitar el registro del FONAES. Copia simple de los estados financieros y del estado de cuenta bancario tanto de la ESC como del Fideicomiso, tanto al cierre del ejercicio anterior como últimos emitidos. En su caso, copia simple de la autorización emitida por el Banco de México para operar créditos y para admitir nuevos fideicomitentes (adherentes) sin necesidad de depositar el 5% de su patrimonio en dicho Banco, de conformidad con lo dispuesto en el numeral M.3 de la Circular 29/95 de BANXICO.

4 ANEXO Plan de Trabajo por medio del cual justifique su solicitud para operar el esquema de capitalización de apoyos impulsado por el FONAES, en el que detalle los beneficiarios del FONAES integrados a la ESC (aportantes y concertados), así como las expectativas de captación de recursos de los beneficiarios del FONAES y de los apoyos y servicios que se prevé otorgar a los mismos. Fideicomisos constituidos por organizaciones sociales, gremiales o campesinas Copia simple del acta constitutiva y estatutos de la organización fideicomitente, incluyendo los datos del RPPC. Copia simple del Registro Federal de Contribuyentes de la organización fideicomitente. Copia simple de los poderes que acrediten a los representantes legales de la organización fideicomitente. Copia simple del acta de asamblea de socios de la organización fideicomitente que autoriza a sus representantes legales a solicitar y gestionar el registro de su Fideicomiso ante el FONAES. Original o copia certificada del Contrato de Fideicomiso a ser registrado, así como de sus Convenios Modificatorios en caso de haberlos. Copia simple de las reglas de Operación específicas del Fideicomiso Relación de integrantes del Comité Técnico o del órgano colegiado de máxima autoridad del Fideicomiso. Copia simple del Acta de la sesión del Comité Técnico o del órgano colegiado de máxima autoridad del Fideicomiso, en la que se autoriza proceder a solicitar el registro del FONAES. Copia simple de los estados financieros y del estado de cuenta bancario tanto de la organización fideicomitente como del Fideicomiso, tanto al cierre del ejercicio anterior como últimos emitidos. En su caso, copia simple de la autorización emitida por el Banco de México para operar créditos y para admitir nuevos fideicomitentes (adherentes) sin necesidad de depositar el 5% de su patrimonio en dicho Banco, de conformidad con lo dispuesto en el numeral M.3 de la Circular 29/95 de BANXICO. Plan de Trabajo por medio del cual justifique su solicitud para operar el esquema de capitalización de apoyos impulsado por el FONAES, así como las expectativas de captación de recursos de los beneficiarios del FONAES y de los apoyos y servicios que se prevé otorgar a los mismos. Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (SOFOM) Copia simple de la escritura pública mediante la cual se constituye la SOFOM y de los estatutos, incluyendo los datos del RPPC. Copia simple del Registro Federal de Contribuyentes de la SOFOM. Copia simple de los poderes que acrediten a los representantes legales de la SOFOM o en su caso al Director General de la Sociedad. Copia simple del acta de asamblea general de accionistas de la SOFOM que autoriza a su Consejo de Administración por conducto de sus representantes legales o del Director General de la Sociedad a solicitar y gestionar el registro de la SOFOM ante el FONAES. Copia simple de las reglas de Operación específicas de la SOFOM y/o de su manual de procedimientos o documento de políticas de servicio que, de manera adicional a los estatutos, norme la operación de la entidad financiera. Relación de integrantes de los órganos directivos de la SOFOM (Consejo de Administración, Comisario, Director General, en su caso Delegados). Copia simple de los estados financieros y del estado de cuenta bancario de la SOFOM, tanto al cierre del ejercicio anterior como últimos emitidos. En el caso de estar vinculada a una institución de crédito, copia simple del documento expedido por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores por el que otorga reconocimiento a la SOFOM como entidad regulada. Copia simple del documento expedido por el Registro Nacional de Inversiones Extranjeras a cargo de la Secretaría de Gobernación, en caso de que la SOFOM se encuentre sujeta a dicha obligación. Plan de Trabajo ó de Negocios por medio del cual justifique su solicitud para operar el esquema de capitalización de apoyos impulsado por el FONAES, así como las expectativas de captación de recursos de los beneficiarios del FONAES y de los apoyos y servicios que se prevé otorgar a los mismos.

5 /ABR/28 Control: NO-OP-INST- Página: de 2 Número de revisión: NORMAS DE OPERACIÓN. Las Reglas de Operación del FONAES publicadas en el Diario Oficial de la Federación de fecha 3 de diciembre de 27 (RO) contemplan en su numeral 5 la estrategia denominada Esquema de Capitalización de Apoyos, dentro de la cual se establece que el FONAES registrará las EACP, las ESF también denominadas Cajas Solidarias, los Fideicomisos de una ESC registrada en FONAES al 3 de diciembre de 27 ó del constituido por una organización social, gremial o campesina y las SOFOM que soliciten y acepten operar dicho esquema. 2. FONAES registrará las entidades financieras que así lo soliciten, siempre y cuando cumplan con los requisitos establecidos para el efecto, conforme a los procedimientos señalados dentro del numeral 5 de las RO y de acuerdo con los siguientes criterios: Las entidades financieras solicitantes deberán presentar su solicitud de registro mediante escrito libre dirigido a la Representación Federal de FONAES que corresponda de acuerdo a su domicilio social, anexando la documentación que se señala en el Anexo del presente procedimiento según el tipo de entidad financiera que se trate. Las Representaciones Federales de FONAES en los estados, remitirán mediante oficio a la Dirección General de Finanzas Populares (DGFP) las solicitudes para su trámite, acompañadas de la documentación respectiva, pudiendo expresar opinión, si así fuera el caso, sobre la procedencia ó no del registro solicitado por la entidad financiera. La DGFP procederá a la revisión de la solicitud y al análisis de la documentación presentada a fin de determinar si el objeto social, los estatutos y/o fines, así como los antecedentes de la instancia financiera son los adecuados para operar el esquema de capitalización de apoyos, para lo cual podrá solicitar la opinión de la Dirección General Jurídica del FONAES (DGJ). Derivado de la anterior revisión, la DGFP emitirá el registro solicitado o en su defecto observaciones para atención por parte de la entidad financiera cuando la solicitud resulte procedente, o bien determinará la improcedencia de la misma, haciendo del conocimiento del solicitante por conducto de la Representación Federal que corresponda, la resolución que se emita como resultado de la revisión y análisis efectuados por la DGFP. En todos los casos, las entidades financieras solicitantes deberán demostrar que se encuentran al corriente de sus obligaciones que derivan de la ley que las rige y que gozan de un equilibrio financiero y organizativo saneado, por lo que se encuentran libres de riesgos por quebranto y de conflictos internos en su organización. Elaboró Revisó Aprobó C. Ernesto Segovia Corona Subdirección de Fondos de Garantía L.C. Verónica Donjuan Muñóz Dirección de Fondos C.P. Roberto Chapa Martinez Dirección General de Finanzas Populares

6 /ABR/28 Control: NO-OP-INST- Página: 2 de 2 Número de revisión: Las entidades financieras solicitantes deberán prever, en su objeto, la existencia de los estatutos y/o fines que posibiliten los siguiente propósitos, de acuerdo a lo dispuesto en el numeral 5 de las RO del FONAES: Desarrollar el esquema de capitalización de apoyos previsto en las Reglas de Operación del FONAES, estableciendo los derechos y obligaciones de la entidad financiera y de los beneficiarios del FONAES que a ella se incorporen; Brindar a los beneficiarios del FONAES que voluntariamente decidan participar en la entidad financiera, capacitación y asesoría en general para el desarrollo de sus proyectos productivos, comerciales o de servicios; Brindar apoyo financiero a los proyectos productivos, comerciales o de servicios presentados por los beneficiarios del FONAES participantes en la entidad financiera. El registro que otorgue el FONAES a las entidades financieras, será requisito indispensable para que éstas puedan operar el esquema de capitalización de apoyos. Dicho registro será emitido por FONAES a través de la DGFP mediante oficio específico por entidad financiera solicitante. Las entidades financieras que logren la obtención del registro del FONAES, deberán informar al FONAES de manera oportuna cualquier cambio que se experimente en sus documentos legales, dentro de un plazo de 3 días hábiles contados a partir del momento en que se aplique la modificación que corresponda. FONAES podrá revocar el registro otorgado a las Entidades Financieras, cuando estas así lo soliciten, cuando exista evidencia de que tales instancias financieras operan de manera irregular o cuando no cumplan con su compromiso de brindar servicios a la población beneficiaria del FONAES adherida a tales instancias financieras. 3. En el evento de revocación de registro, la entidad financiera de que se trate ya no podrá continuar operando el Esquema de Capitalización de Apoyos, en términos de captar nuevos adherentes, aun cuando podrá continuar operando los recursos ya captados de los beneficiarios del FONAES hasta la conclusión de los compromisos establecidos entre tales particulares.

7 /ABR/28 Control: DF-OP-INST- Página: de Número de Revisión: REPRESENTACIÓN FEDERAL DIRECCIÓN GENERAL DE FINANZAS POPULARES INICIO RECIBE DE UNA INSTANCIA FINANCIERA, SOLICITUD DE REGISTRO ANTE EL FONAES, PARA OPERAR EL ESQUEMA DE CAPITALIZACIÓN DE APOYOS A 5 RECIBE Y SOLICITUD DE REGISTRO CON LA DOCUMENTACIÓN QUE LA SUSTENTA SOLICITUD B 2 REVISA LA SOLICITUD DE REGISTRO Y VERIFICA QUE LA DOCUMENTACIÓN QUE LA SUSTENTA SE ENCUENTRE COMPLETA, DE ACUERDO A LO ESTABLECIDO EN EL ANEXO SOLICITUD 6 REVISA, SOLICITUD DE REGISTRO Y DOCUMENTACIÓN QUE LA SUSTENTA Y VERIFICA QUE EL EXPEDIENTE SE ENCUENTRE COMPLETO, DE ACUERDO A LO ESTABLECIDO EN EL ANEXO SOLICITUD DOCUMENTA CIÓN COMPLETA? SI NO 3 SE COMUNICA A LA ENTIDAD FINANCIERA SOLICITANTE A FIN DE QUE SE TURNE DOCUMENTACIÓN FALTANTE A DOCUMENTA CIÓN COMPLETA? NO 7 SE SOLICITA A LA REPRESENTACIÓN FEDERAL OBTENER LA DOCUMENTACIÓN FALTANTE Y REMITIRLA SI B 4 ELABORA DIRIGIDO A LA DGFP, EXPRESANDO EN SU CASO, SI TIENE O NO INCONVENIENTE EN QUE SE PROCEDA AL REGISTRO, ADJUNTA LA SOLICITUD Y LA DOCUMENTACIÓN QUE LA SUSTENTA SOLICITUD 8 ANALIZA DOCUMENTACIÓN PARA DETERMINAR SI EL OBJETO SOCIAL, LOS ESTATUTOS Y/O FINES, ASÍ COMO LOS ANTECEDENTES DE LA ENTIDAD FINANCIERA SON ADECUADOS PARA OPERAR EL ESQUEMA DE CAPITALIZACIÓN DE APOYOS SOLICITUD 9 EN CASO DE SER NECESARIO, SOLICITA LA OPINIÓN DE LA DIRECCIÓN GENERAL JURÍDICA Y EMITE DE RESOLUCIÓN 2 RECIBE RESOLUCIÓN DE LA DGFP SOBRE LA SOLICITUD DE REGISTRO Y COMUNICA POR A LA INSTANCIA FINANCIERA SOLICITANTE RESOLUCIÓN FAVORABLE? NO COMUNICA A LA REPRESENTACIÓN FEDERAL LAS RAZONES POR LAS QUE LA SOLICITUD DE REGISTRO O RENOVACIÓN ES DENEGADA SI 2 FIN EMITE REGISTRO Y COMUNICA A LA REPRESENTACIÓN FEDERAL PARA QUE LO HAGA DEL CONOCIMIENTO DE LA INSTANCIA FINANCIERA SOLICITANTE

8 /ABR/28 Control: MJ-OP-INST- Página: de Número de revisión: MARCO JURÍDICO LEYES Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos. D. O. F. 5-II-97. Ley Orgánica de la Administración Pública Federal. D. O. F. 29-XII-976 Ley de Planeación. D. O. F. 5-I-983. Reformas y Adiciones Ley Federal de Responsabilidades Administrativas de los Servidores Públicos. D. O. F. 3-III-22. Reformas y Adiciones Ley Federal de Presupuesto y Responsabilidad Hacendaria. D. O. F. 3-III-26 REGLAMENTOS Reglamento Interior de la Secretaria de Economía. D. O. F. 22-XI-22 Reglamento de la Ley Federal de Presupuesto y Responsabilidad Hacendaria. D. O. F. 28-VI-26. DECRETOS DECRETO por el que se establecen el Programa y el Fondo de Apoyo para las Empresa de Solidaridad. D. O. F. 4-XII-99. DECRETO de Presupuesto de Egresos de la Federación para el ejercicio fiscal 28. D. O. F. 3-XII-27. ACUERDOS ACUERDO que Regula la Organización y Funcionamiento Interno de la Coordinación General del Programa Nacional de Apoyo para las Empresas de Solidaridad. D. O. F. 5-III-28. ACUERDO por el que se dan a conocer las Reglas de Operación del Fondo Nacional de Apoyo para Empresas de Solidaridad. D. O. F. 3-XII-27.