ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA AL 28 DE FEBRERO (En millones de pesos) A FEB A ENE VARIACIÓN MES A 31 - DIC VARIACIÓN AÑO

Transcripción

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2 AL 28 DE FEBRERO 2018 ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA (En millones de pesos) A FEB A ENE VARIACIÓN MES A 31 - DIC VARIACIÓN AÑO $ % 2017 $ % ACTIVO Efectivo y Equivalente al Efectivo ,5% ,5% Inversiones ,8% (270) -1,2% Cartera De Créditos ,77% ,99% Cuentas Por Cobrar (131) -13,9% 883 (71) -8,1% Propiedades Y Equipo ,0% ,0% Intangibles (2) -2,4% 100 (9) -9,3% Otros Activos (13) -31,8% 53 (26) -48,3% TOTAL ACTIVO ,1% ,8%

3 AL 28 DE FEBRERO 2018 A FEB ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA A ENE (En millones de pesos) VARIACIÓN MES A 31 - DIC VARIACIÓN AÑO $ % 2017 $ % PASIVO Depósitos ,4% ,0% Creditos de Bancos ,6% ,3% Sobregiros Bancarios Contables (267) -8,44% (1.027) -26,20% Cuentas por Pagar (648) -11,1% (2.009) -28,0% Fondos Sociales ,0% ,5% Otros Pasivos (1) -2,6% ,8% Deterioro ,0% TOTAL PASIVOS ,2% ,5%

4 AL 28 DE FEBRERO 2018 ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA A FEB A ENE (En millones de pesos) VARIACIÓN MES A 31 - DIC VARIACIÓN AÑO $ % 2017 $ % PATRIMONIO Capital Social ,0% ,2% Reservas ,0% ,0% Fondos Dest Específicos ,00% 896-0,00% Resultados Ejerc Anterior ,0% Excedentes y/o perdidas acumula ,0% Resultados Ejercicio ,8% (2.611) -60,8% TOTAL PATRIMONIO ,9% ,8% TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO ,1% ,8%

5 AL 31 DE ENERO 2018 ESTADO DE RESULTADOS (En millones de pesos) COMPARATIVO CON EL AÑO ANTERIOR RESULTADO A FEB A ENE ULTIMO MES A FEB $ % Ingresos Cartera De Créditos ,5% Costo de Actividad financiera ,1% RESULTADO OPERACIONAL DIRECTO ,5% Beneficios a Empleados ,2% Gastos Generales ,3% Otros Gastos RESULTADO OPERACIONAL NETO ,0% Ingresos Financieros ,5% Costos Financieros ,4% RESULTADO FINANCIERO NETO ,0% Ingresos Diferentes al Obj Social ,9% Gastos Diferentes al Obj Social ,3% RESULTADO DIFERENT AL OBJ SOC ,1% RESULTADO NETO DEL EJERCICIO ,8%

6 RESULTADOS MENSUALES (En millones de pesos) ENE FEB ACUMULADO Ingresos por actividades ordinarias Costo Prestación Servicios (820) (722) (1.542) RESULTADO OPERAC DIRECTO Gastos de Personal (792) (831) (1.623) Gastos Generales (950) (849) (1.799) Otros Gastos (349) (275) (624) RESULTADO OPERAC NETO Ingresos Financieros Costos Financieros (71) (79) (151) RESULTADO FINANCIERO NETO Ingresos Diferentes al Obj Social Gastos Diferentes al Obj Social (75) (112) (187) RESULT OPER DIF AL OBJ SOCIAL (29) (86) (115) RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

7 INDICADORES (En millones de pesos) ÓPTJMO 31-DIC-2017 ENE FEB Cartera en Mora Provisión Cartera COBERTURA DE CARTERA > 100% 125,6% 109,8% 119,7% Ingresos por actividades ordinarias Resultado Neto MARGEN NETO > 10% 10,8% 20,8% 23,7% Aporte Social Mínimo Irreducible Reservas Fondos de Destinación Específica Auxilios y Donaciones Excedentes Acumulados 20% Resultados de Ejercicios Anteriores 20% Resultados del Ejercicio 20% TOTAL CAPITAL INSTITUCIONAL TOTAL ACTIVO INDICADOR DE CAPITAL INSTITUCIONAL/A > 10% 9,7% 10,0% 9,8% NIVEL DE ENDEUDAMIENTO FINANCIERO <= 7% 3,2% 3,0% 4,5% Pasivos con costo / Activos Productivos 73,7% 73,5% 74,1% MÁRGEN DE SOLVENCIA >= 9% 11,07% 11,33% 11,22%

8 ÍNDICE DE LIQUIDEZ 12,00% 7.99% 10,00% 8,00% 6,46% 6,00% 4,00% 5,89% 5,86% 5,93% 6,43% 6,15% 6,10% 6,52% 6,62% 6,50% 5,96% 6,02% 6,05% 2,00% 0,00% 3,85% 3,53% 3,20% 2,38% 2,06% 2,25% 1,50% 1,63% 1,67% 1,94% 1,46% 1,00% 0,93% feb-17 mar-17 abr-17 may-17 jun-17 jul-17 ago-17 sep-17 oct-17 nov-17 dic-17 ene-18 feb-18 Indice de tesoreria Fondo de Liquidez Tolerancia Liquidez Valor en Riesgo

9 FUENTES vs USOS DE LIQUIDEZ POR ACTIVIDAD PRINCIPAL feb-17 mar-17 abr-17 may-17 jun-17 jul-17 ago-17 sep-17 oct-17 nov-17 dic-17 ene-18 feb-18 Colocación Créditos pago Obligación Financiera Disminución Depósitos Disminución Cuentas por Pagar Recuperación Cartera Depósitos Incremento Aportes Nueva Obligación Financiera Incremento Cuentas por pagar

10 CARTERA RECOGIDA POR AGENCIAS Cartera Recogida por Agencias mar-17 abr-17 may-17 jun-17 jul-17 ago-17 sep-17 oct-17 nov-17 dic-17 ene-18 feb-18 Cali-Centro Buga Zarzal Santander Tuluá Cartago Piendamó Popayán Dagua Palmira Chapinero Sevilla Rosas

11 COMPRA DE CARTERA POR ENTIDADES FINANCIERAS

12 APORTES SOCIALES (En millones de pesos) dic-17 dic-17 ene-18 feb-18 Variación CONSOLIDADO Santander 05 Tuluá 01 Cali- Centro 02 Buga 07 Piendamó 03 Zarzal 08 Popayan 06 Cartago 10 Palmira 11 Chapinero- Cali 12 Sevilla 09 Dagua 13 Rosas dic dic ene feb

13 NÚMERO DE ASOCIADOS dic-17 dic-17 ene-18 feb-18 Variacion Anual CONSOLIDADO Santander 05 Tuluá 01 Cali-Centro 02 Buga 07 Piendamó 08 Popayan 03 Zarzal 06 Cartago 10 Palmira 11 Cali- Chapinero 12 Sevilla 13 Rosas 09 Dagua dic dic ene feb

14 ÍNDICE DE HABILIDAD DE ASOCIADOS 100,0% 90,0% 80,0% 70,0% 60,0% 50,0% 40,0% 30,0% 20,0% 10,0% 0,0% 05-Tuluá 06- Cartago 02-Buga 03-Zarzal 10- Palmira Consolida do 12-Sevilla 01-Cali- Centro 04- Santander 08- Popayan 09-Dagua 11 Chapiner o-cali 07- Piendamó INHABILES 18,8% 20,1% 21,8% 22,9% 23,8% 24,0% 24,3% 24,5% 24,8% 25,4% 26,2% 27,9% 29,7% 32,4% HABILES 81,2% 79,9% 78,2% 77,1% 76,2% 76,0% 75,7% 75,5% 75,2% 74,6% 73,8% 72,1% 70,3% 67,6% 13-Rosas

15 DEPÓSITOS DE AHORRO (En millones de pesos) dic-17 dic-17 ene-18 feb-18 variación CONSOLIDADO Tuluá 04 Santander 01 Cali-Centro 02 Buga 08 Popayan 03 Zarzal 07 Piendamó 06 Cartago 10 Palmira 12 Sevilla 11 Chapinero-Cali 13 Rosas 09 Dagua dic dic ene feb

16 CARTERA DE CRÉDITOS (En millones de pesos) dic-17 dic-17 ene-18 feb-18 Variación CONSOLIDADO Santander 05 Tuluá 02 Buga 07 Piendamó 10 Palmira 01 Cali- Centro 08 Popayan 06 Cartago 03 Zarzal 11 Chapinero- Cali 12 Sevilla 13 Rosas 09 Dagua dic dic ene feb

17 MOROSIDAD DE CARTERA 6,00% 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% 0,00% 07 Piendamó 04 Santander 06 Cartago 05 Tuluá 01 Cali- Centro Consolidado 03 Zarzal 08 Popayan 02 Buga 13 Rosas 09 Dagua 10 Palmira 12 Sevilla dic-17 0,50% 1,09% 0,96% 1,46% 1,24% 1,82% 1,97% 2,42% 2,26% 2,49% 2,13% 2,47% 3,34% 5,18% dic-17 0,50% 1,09% 0,96% 1,46% 1,24% 1,82% 1,97% 2,42% 2,26% 2,49% 2,13% 2,47% 3,34% 5,18% ene-18 0,49% 1,26% 1,04% 2,22% 1,64% 2,13% 2,50% 2,54% 2,42% 2,48% 2,38% 3,17% 3,67% 5,41% feb-18 0,68% 1,15% 1,23% 1,54% 1,65% 1,97% 2,13% 2,26% 2,35% 2,54% 2,60% 2,76% 3,74% 5,25% 11 Chapinero- Cali

18 RESULTADOS DEL EJERCICIO POR AGENCIAS Santander Piendamó Tuluá Zarzal Cali-Centro Palmira Buga Popayan Cartago Sevilla Chapinero Rosas Dagua AGENCIA ADMON (178) (89) (158) (105) (103) (100) (121) (108) (72) (57) (76) (36) (33) NETO

19 EJECUCIÓN PRESUPUESTAL Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Sep Oct Nov Dic (1.000) 2017 Presupuesto con Adiciones Presupuesto Ejecución 2018

20 EJECUCIÓN PRESUPUESTAL POR AGENCIAS Cali-Centro Buga Zarzal Santander Tuluá Cartago Piendamó Popayan Dagua Palmira Chapinero Sevilla Rosas Presupuesto Inicial Presupuesto+Adiciones-Proyectos Ejecucion Contable 11