ÍNDICE CAPÍTULO I. GENERAL OBJETO DEL PROCEDIMIENTO DE CONTRATACIÓN CAPÍTULO II. ESPECÍFICO CARACTERÍSTICAS TÉCNICAS

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1 PLIEGO DE PRESCRIPCIONES TÉCNICAS DEL PROCEDIMIENTO PARA LA CONTRATACIÓN DE SERVICIOS DE APOYO AL ACCESO A LA FINANCIACIÓNDE PYMES EN EXTREMADURA (EXPEDIENTE Nº 294/2014) ÍNDICE CAPÍTULO I. GENERAL OBJETO DEL PROCEDIMIENTO DE CONTRATACIÓN 1. OBJETO 2. DURACIÓN CAPÍTULO II. ESPECÍFICO CARACTERÍSTICAS TÉCNICAS 3. REQUISTOS TÉCNICOS 4. DOCUMENTACIÓN TÉCNICA 5. EQUIPO DE TRABAJO 6. CONTROL Y SEGUIMIENTO 7. GARANTÍA CAPÍTULO III. CUESTIONES ADICIONALES 1

2 CAPÍTULO I. GENERAL OBJETO DEL PROCEDIMIENTO DE CONTRATACIÓN 1. OBJETO El objeto del presente procedimiento consiste en la selección de la empresa que prestará los servicios del Programa Aprende a Financiarte en la Comunidad Autónoma de Extremadura cuyas características se describen en el presente documento. Mediante dicho programa se busca poner al servicio de los beneficiarios del territorio un conjunto de servicios de información, de herramientas de gestión financiera y de asesoramiento que faciliten su formación financiera, ayuden a una mejor gestión financiera y por tanto mejoren las posibilidades de acceso a la financiación por parte de los beneficiarios. Dichos productos y servicios se ofrecerán fundamentalmente Online, a través de un portal específico (el Portal), si bien también podrá hacerse de manera personalizada sea esta o no presencial. En relación con lo anterior la Cámara de España licitó a principios de 2014 la prestación de servicios de: Información sobre todas las ayudas y los recursos financieros disponibles para las PYMES y autónomos. Herramientas para mejorar su gestión financiera y contable y preparar sus programas de inversión Asistencia personalizada en el ámbito de la Comunidad Autónoma de Andalucía. Producto de dicha licitación la Cámara de España dispone en la actualidad de un portal Web ( de prestación de servicios de acceso a la financiación con soporte multi Comunidad Autónoma y multi Cámara de Comercio, que conforma la base tecnológica sobre la que el adjudicatario de la presente convocatoria prestará los servicios que se describen en el presente Pliego, en la comunidad de Extremadura. Las funcionalidades o módulos más relevantes del citado portal, desde el punto de vista del beneficiario final, se relacionan a continuación: MÓDULO Registro de usuarios Formulario de consulta Servicio integral de búsqueda de financiación y ayudas para pymes y autónomos TIPO ACCESO SIN REGISTRO 2

3 Ayudas públicas Productos bancarios Fondos de Capital Riesgo Business Angels Crowdfunding Sociedades de Garantía Recíproca Noticias relacionadas con el ámbito financiero y contable para las PYME Envío de boletines informativos (newsletters), previa suscripción Alertas de novedades del portal, previa suscripción Enlaces de interés Entidades financieras Otras entidades e instituciones Blog temático Guías financieras multimedia Guías financieras descargables Documentos y artículos Diccionario financiero Herramientas de gestión y simuladores Cuánto debes vender para tener beneficios en tu negocio? Análisis de inversión Cálculo de la amortización Cálculo del descuento comercial Cálculo de leasing financiero Simulador hipotecario Simulador de crédito personal LISTADO: SIN REGISTRO FICHA AYUDA: USUARIO REGISTRADO LISTADO: SIN REGISTRO. FICHA PRODUCTO: LISTADO: SIN REGISTRO. FICHA PRODUCTO: LISTADO: SIN REGISTRO FICHA PRODUCTO: USUARIO REGISTRADO LISTADO: SIN REGISTRO LISTADO: SIN REGISTRO LISTADO: SIN REGISTRO SIN REGISTRO SIN REGISTRO SIN REGISTRO LISTADO: SIN REGISTRO. GUÍA PDF: SIN REGISTRO SIN REGISTRO 3

4 Autodiagnósticos Análisis económico financiero Oportunidades de financiación Rating bancario Evaluación de riesgo bancario Dossier bancario Análisis básico de proyectos Alertas sobre calendario fiscal Dicho portal dispone de una completa interfaz de administración, accesible únicamente por usuarios autorizados, que permite la gestión de los contenidos de distintas secciones del portal así como de los actores del sistema de información en función de perfiles preestablecidos: MÓDULO Cualquier contenido publicado en el portal Proceso de envío de boletines electrónicos Parametrización herramientas Online Gestión de usuarios con acceso al portal de administración y sus privilegios Gestión de usuarios registrados y su perfil Suscripciones a boletines y novedades Gestión de todo tipo de diagnósticos realizados por PERFIL Administrador de contenidos Administrador de contenidos Administrador de contenidos La Cámara de España (todos los usuarios) Cámara de Comercio (solo usuarios de su demarcación) Administrador de contenidos 4

5 usuarios registrados Seguimiento de actividad de usuarios registrados en el portal (acceso a secciones de contenidos, usos de las herramientas y diagnósticos, etc.) Administrador de contenidos La Cámara de España (todos los usuarios) Cámara de Comercio (solo usuarios de su demarcación) A los efectos de la prestación de los servicios solicitados en la presente convocatoria a través de la base tecnológica ya existente se configurarán el perfile/s necesario/s en el en el módulo de administración con visibilidad únicamente sobre usuarios registrados pertenecientes a la Comunidad Autónoma de Extremadura. De acuerdo con lo anterior, el presente Pliego tiene por objeto definir los requerimientos técnicos mínimos de las prestaciones que el proveedor contratado deberá poner a disposición de la Cámara de España. 2. DURACIÓN El contrato tendrá un plazo máximo de ejecución hasta el 31 de diciembre de 2015 desde el día siguiente al de la firma del documento en que se formalice el mismo. CAPÍTULO II. ESPECÍFICO CARACTERÍSTICAS TÉCNICAS 3. REQUISITOS TÉCNICOS La empresa adjudicataria del contrato deberá realizar los trabajos y servicios relacionados con las siguientes actividades: 3.1 Servicios de búsqueda de información y de herramientas financieras. El ofertante deberá prestar los siguientes servicios, siendo especialmente proactivo en las relaciones con los usuarios del programa: 5

6 MÓDULO TAREA Registro de usuarios Soporte a los nuevos usuarios en todas las fases del registro enviando comunicación sobre las condiciones al usuario. Fomento en la captación de nuevos usuarios. Formulario de consulta Atención Integral al usuario vía on-line o telefónicamente a cualquier duda/ consulta que pueda surgir (técnica, económica o de otro tipo) gestionando directamente o a través de la CCI. Servicio integral de Soporte y asesoramiento al usuario de la CCAA de búsqueda de financiación y Extremadura, buscando y analizando los productos ayudas para pymes y financieros y su aplicación sobre la idea o nuevo proyecto. autónomos Asimismo, estudio de elegibilidad de la ayuda pública o Financiación Privada al nuevo proyecto o a la idea del usuario de la CCAA Extremadura. La financiación pública y privada se describe a continuación: Crear base de datos completa con ayudas y subvenciones públicas a nivel local/ regional/ Unión Europea a través de Ayudas públicas la información suministrada por los boletines oficiales y las noticias facilitadas por las Cámaras participantes. Prestando especial atención al ámbito local y regional. Productos bancarios Fondos de Capital Riesgo Facilitar información veraz y actualizada de los productos bancarios del mercado describiendo sus características de un modo objetivo y generando una información homogénea y fácilmente contrastable para el usuario. Prestando especial atención al ámbito local y regional. Business Angels Crowdfunding Sociedades de Garantía Recíproca 6

7 Noticias relacionadas con el ámbito financiero y contable para las PYME Preparación de boletines informativos (newsletters), previa suscripción Alertas de novedades del portal, previa suscripción Enlaces de interés Mantener actualizado el boletín de noticias estableciendo calendarios de noticias con ayuda de los agentes participantes regionales para mantener la parrilla actualizada y generar interés entre los usuarios de Extremadura. Atención 24 horas para atender a las consultas sobre las noticias. Relacionado con el punto anterior, estas noticias se enviarán a los usuarios que previamente se hayan dado de alta en este servicio. Atención 24 horas para atender a las consultas relacionadas con las newsletters. Previa alta del usuario, se informará a los usuarios de las novedades, ofreciendo un servicio de atención 24 horas para resolver las posibles dudas generadas. Entidades financieras Otras entidades e instituciones Blog temático Guías financieras multimedia Soporte a los usuarios/ agentes participantes que sugieran enlaces de interés, en caso de generar consultas se dará un servicio rápido de respuesta a través de la plataforma o derivándolo a los agentes participantes Actualización del blog con noticias, manteniéndolo activo con enlaces de interés, entradas de otros, es una herramienta viva. Resolución de dudas y consultas. Guías descargables financieras Se dará difusión a través de la plataforma para generar interés entre los usuarios y descargas. Documentos y artículos Herramientas de gestión y simuladores Se generarán documentos que puedan ser de interés para los usuarios de la CCAA Extremadura atendiendo a sus necesidades/ dando respuesta a las consultas que puedan generarse. Soporte y asesoramiento a usuarios que utilicen estas herramientas de gestión y auto diagnósticos. - Dudas o consultas 7

8 Cuánto debes vender para tener beneficios en tu negocio? Análisis de inversión Cálculo de la amortización Cálculo del descuento comercial Cálculo de leasing financiero Simulador hipotecario Simulador de crédito personal Auto diagnósticos Análisis económico financiero Oportunidades de financiación Rating bancario Evaluación de riesgo bancario Dossier bancario Análisis básico de proyectos Alertas sobre calendario fiscal - Análisis de Gestión: - Soporte y Ayuda con las variables y datos para completar los formularios. - Análisis de los resultados e interpretación de los mismos. - Asesoramiento tras el análisis de los resultados a los usuarios, vía on- line o directamente a través de las Cámaras. - Asesoramiento a Cámaras. - Resolución de consultas y dudas. - Ampliación de la información solicitada por usuarios y Cámaras participantes. - Análisis de Elegibilidad - Facilitar información sobre noticias relacionadas - Ampliación y actualización de los contenidos, herramientas y auto diagnósticos. - Búsqueda y proposición de otros productos que se ajustan a las necesidades de los usuarios reales y potenciales. - Fidelización del cliente, categorizándolo en función de sus necesidades para identificar servicios adicionales a futuro. - Referente al servicio: Dossier Bancario: facilitar información veraz y actualizada de los productos bancarios del mercado describiendo sus características de un modo objetivo y generando una información homogénea y fácilmente contrastable para el usuario. Prestando especial atención al ámbito local y regional. 3.2 Asesoramiento, y capacitación a los técnicos que presten el servicio en la Cámara de España y en las Cámaras de Comercio de Extremadura Asesoramiento: la empresa adjudicataria deberá diseñar un esquema de colaboración con la Cámara de España y la red de cámaras de comercio extremeñas para su capacitación en materia de asesoramiento financiero, prestando un apoyo directo a los responsables de la ejecución del programa en la Cámara de España y las cámaras de comercio de Extremadura. 8

9 El objetivo de este asesoramiento, que deberá ser realizado de modo directo por un coordinador sénior con más de 10 años de experiencia en el sector de la financiación empresarial, será el de velar por la correcta ejecución de todos los servicios descritos en el apartado 3.2 de este pliego. Capacitación: El adjudicatario implementará asimismo un plan de capacitación en gestión financiera, con al menos 4 jornadas para los responsables técnicos de la ejecución de los servicios en la Cámara de España y la red de cámaras de comercio extremeñas que cubra las siguientes necesidades: análisis de los resultados obtenidos tras el desarrollo de los diagnósticos, especialización en la elaboración de Planes de Financiación Empresarial, redacción de informes de solicitud de financiación pública y elaboración de planes de negocio. 3.3 Propiedad de la información La propiedad de la base de datos de usuarios y empresas registrados en el portal corresponderá a la Cámara de España, quedando limitado el uso que el adjudicatario puede realizar de esta información a aquel estrictamente necesario para la prestación de los servicios contratados. El adjudicatario, por tanto, solamente tratará los datos de usuarios y empresas registrados conforme a instrucciones expresas proporcionadas por la Cámara de España, adecuadas y circunscritas a la prestación de servicios objeto del contrato, no pudiendo utilizarlos con fin distinto al pactado entre las partes, ni comunicarlos, ni siquiera para su conservación, a otras personas. 3.4 Otras prestaciones CRM/Informes de Seguimiento: cada mes la empresa adjudicataria deberá presentar un informe de resultados sobre la base de una explotación especializada de la información capturada asociada a los beneficiarios extremeños que participen en el programa. Talleres y Workshops para usuarios: la empresa adjudicataria deberá diseñar y realizar talleres y/o workshops para los usuarios de Extremadura para difusión de las herramientas de la plataforma y capacitación de estos usuarios en aspectos financieros. El número mínimo de talleres a desarrollar serán 6. 9

10 3.5 Plan de Marketing y servicio de captación de beneficiarios Con la finalidad de dar a conocer los servicios agrupados en este pliego y captar beneficiarios, las ofertas deberán incluir una propuesta para organizar un servicio de marketing que permita captar a un mínimo de beneficiarios registrados durante el plazo de ejecución del programa. Las ofertas incluirán una propuesta de trabajo, su metodología de ejecución, así como un calendario de las provincias a visitar y de los plazos previstos de ejecución del plan de marketing directo a llevar a cabo por la empresa adjudicataria. La empresa adjudicataria deberá así mismo encargarse de capacitar al equipo de difusión y captación que se encargará de desarrollar el plan de marketing en cada una de las provincias de Extremadura. 3.6 Indicadores Las ofertas deberán proponer un calendario y un método de trabajo para alcanzar durante el tiempo de vigencia del contrato los siguientes indicadores: 3.7 Plazos Indicador Impacto Nº de empresas registradas en el portal Nº de operaciones Online efectuadas (consultas, descargas, etc.) Nº de asesoramientos Online efectuados 405 Diagnósticos económico financieros 300 Diagnósticos de oportunidades de financiación 300 Diagnósticos de Rating bancario 300 Dossieres bancarios 150 En cualquier caso, el adjudicatario deberá estar en disposición de ofrecer los siguientes servicios como muy tarde en la fecha límite indicada para cada uno de ellos: Servicio Servicio Integral de búsqueda de financiación y ayudas Personalización comunidad autónoma Plazos Un mes después del inicio del contrato 10

11 Extremadura Atención de consultas básicas Boletines electrónicos Guías formativas Gestión de diagnósticos económico financieros Gestión de diagnósticos oportunidades de financiación Gestión de diagnósticos de Rating bancario Gestión de dossieres bancarios Evaluación riesgo bancario Alertas sobre calendario fiscal Extremadura Un mes después del inicio del contrato Dos meses después del inicio del contrato Un mes después del inicio del contrato se ofrecerán al menos 5 guías Dos meses después del inicio del contrato Dos meses después del inicio del contrato Dos meses después del inicio del contrato Dos meses después del inicio del contrato Tres meses después del inicio del contrato Cuatro meses después del inicio del contrato 3.8 Mejoras del programa Se valorarán aquellas mejoras de programa que propongan los licitantes y que representen enriquecer de forma cierta la oferta de servicios a disposición de los beneficiarios registrados, bien por: Ampliación de los servicios ofrecidos. Mejora en la calidad de estos Ampliación del número de usuarios atendidos Reducción en los plazos arriba indicados para la puesta a disposición de los mismos O por cualquier otro concepto, siempre que las mejoras estén vinculadas a la mejora de la gestión de la empresa en sentido amplio. La valoración de las mejoras queda descrita en la cláusula correspondiente del Pliego de Clausulas Particulares. 4. DOCUMENTACIÓN TÉCNICA El adjudicatario generará la documentación e información, tanto en formato papel como 11

12 en soporte electrónico, necesaria y suficiente para la adecuada ejecución de cada uno de los capítulos anteriormente indicados. En relación con el alcance del presente programa, como mínimo los siguientes relacionados con la metodología de prestación de los servicios: Manuales describiendo de forma detallada toda la operativa y la metodología que da lugar a la puesta a disposición de los usuarios de los productos y servicios a prestar, y a la efectiva prestación de estos, tanto desde el punto de vista técnico como en lo que se refiere a los distintos procesos internos y externos que afecten al producto. 5. EQUIPO DE TRABAJO El oferente deberá proponer un equipo de trabajo formado al menos por un Director de programa, un coordinador de equipo de economía, un técnico sénior de ayudas públicas, y un responsable de control de la calidad. En los términos expresados en el Pliego de cláusulas particulares, el licitador deberá demostrar que el equipo de trabajo asignado reúna los requisitos mínimos de solvencia técnica exigidos. El equipo de trabajo estará compuesto por las mismas personas durante la duración del contrato en lo referente a las personas dedicadas a cada uno de los programas y a la prestación fija, salvo las circunstancias excepcionales que así se determinen y que motiven la sustitución de alguno de sus componentes. Si durante la ejecución del contrato la empresa adjudicataria tuviese necesidad de cambiar alguno de los medios personales propuestos en la oferta, lo podrá hacer previa información a la Cámara de España y con el acuerdo de ésta, sin que ello suponga menoscabo en la calidad de los trabajos o de las fechas comprometidas. La Cámara de España se reserva el derecho a solicitar la sustitución de alguno o de todos los miembros del equipo cuando exista razón justificada para ello. Dicha petición deberá ser indefectiblemente atendida por la empresa prestataria del servicio. El citado personal dependerá exclusivamente de la empresa adjudicataria, y por tanto ésta tendrá todos los derechos y deberes inherentes a su calidad de empresa, debiendo cumplir las disposiciones vigentes en materia Laboral, de Seguridad Social y de Seguridad y Salud, sin que en ningún caso pueda alegarse, por dicho personal, derecho alguno en relación con la Cámara de España, ni exigirse a éste responsabilidades como consecuencia de las obligaciones existentes entre la empresa adjudicataria y sus empleados. 12

13 Puesto Director de programa Coordinador equipo economía Técnico en ayudas públicas Responsable de control de calidad Perfil Experiencia mínima de 10 años en la gestión y la ejecución de programas de ayudas y financiación para PYMES en el marco de la Unión Europea Economista con al menos 10 años de experiencia en financiación bancaria y privada Técnico sénior con experiencia mínima de 4 años en el acceso a ayudas públicas a Pymes. Experiencia mínima de 3 años. Sus funciones las podrá desempeñar alguno de los profesionales antes indicados Tabla 1. Resumen equipo de trabajo mínimo solicitado para la prestación de los servicios solicitados CAPÍTULO III. CUESTIONES ADICIONALES 6. CONTROL Y SEGUIMIENTO Para la supervisión de la marcha del proyecto por la Cámara de España la cual podrá establecer las instrucciones y orientaciones que estime pertinentes para la correcta realización del objeto del contrato-, se convocarán cuantas reuniones de seguimiento sean necesarias para su correcto desarrollo. 7. GARANTÍA Se establece un periodo mínimo de garantía sobre los productos desarrollados de 6 meses a partir de la fecha de la recepción y aceptación de los mismos por parte de la Cámara de España. Durante dicho periodo el adjudicatario realizará todos aquellos cambios necesarios para solventar las deficiencias existentes en los productos y documentación entregados que le sean imputables. La empresa ofertante deberá detallar el procedimiento de reporte de incidencias así como la metodología para el tratamiento de las mismas hasta su resolución. El tiempo máximo para la comunicación de incidencias será de 24 horas y el tiempo máximo de resolución de incidencias será de 24 horas. 13