LEGISLACIÓN PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES

Transcripción

1 LEGISLACIÓN PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES 1. INTRODUCCIÓN 1.1. Antecedentes de la ley 10/ Grupo de Acción financiera Antecedentes de la Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo 1.2. Concepto de delito de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo Concepto de blanqueo de capitales Bienes procedentes del blanqueo de capitales Países terceros equivalentes y países no cooperantes 1.3. Técnicas de lavado de dinero Qué entendemos por procedimientos de blanqueo de capitales? Cuáles son las técnicas empleadas para llevar a cabo operaciones de blanqueo de capitales? 1.4. Tipología de operaciones por sectores Sector inmobiliario Sistemas de compensación en los circuitos financieros Utilización de dinero en efectivo Carruseles de IVA Banca corresponsal Sociedades gestoras de transferencias Dinero electrónico Nacionales de países asiáticos Nacionales de antiguas repúblicas soviéticas Nacionales de países del norte de África Consultores y asesores Personas expuestas políticamente (PEP) 2. MEDIDAS DE DILIGENCIA DEBIDA 2.1. Objeto, definiciones y ámbito de aplicación Objeto Definición de sujeto obligado Casos especiales en que al sujeto obligado se le exime de aplicar prevención de blanqueo de capitales Qué ocurre en el caso de que las actividades se realicen a través de un agente o mediador? 2.2. Medidas normales de diligencia debida Identificación formal Identificación y comprobación del titular real de la operación (Art.9 RD 304/2014) Propósito e índole de la relación de negocios Seguimiento continuo de la relación de negocios Aplicación de las medidas de diligencia debida Aplicación por terceros de las medidas de diligencia debida 2.3. Medidas simplificadas de diligencia Medidas simplificadas de diligencia debida respecto de clientes Medidas simplificadas de diligencia debida respecto de productos u operaciones 2.4. Medidas reforzadas de diligencia debida Relaciones de negocio y operaciones no presenciales Corresponsalía bancaria transfronteriza Personas con responsabilidad pública Productos u operaciones propicias al anonimato y nuevos desarrollos tecnológicos

2 3. OBLIGACIONES DE INFORMACIÓN 3.1. Examen especial Concepto 3.2. Comunicación por indicio Esquema de comunicaciones con el SEPBLAC Comunicación por indicio 3.3. Abstención de ejecución 3.4. Comunicación sistemática Operaciones objeto de comunicación sistemática (Art. 20 de la Ley 10/2010) Procedimiento para realizar la Comunicación sistemática de las operaciones 3.5. Colaboración con la comisión de prevención del blanqueo de capitales 3.6. No sujeción 3.7. Exención de responsabilidad 3.8. Prohibición de revelación 3.9. Conservación de documentos 4. CONTROL INTERNO 4.1. Medidas de control interno Designación de un representante ante el Servicio Ejecutivo de la Comisión Creación de un órgano de control interno y comunicación o unidad de control interno Políticas y procedimientos que la empresa va a adoptar en materia de prevención de blanqueo de capitales Las políticas y procedimientos serán comunicados a las sucursales y filiales con participación mayoritaria situadas en terceros países Manual de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo 4.2. Órganos Centralizados de Prevención 4.3. Examen externo 4.4. Formación de empleados 4.5. Protección e idoneidad de empleados, directivos y agentes Protección de empleados, directivos y agentes Idoneidad de empleados, directivos y agentes 4.6. Sucursales y filiales en terceros países 4.7. Protección de datos de carácter personal 4.8. Intercambio de información 5. INFRACCIONES Y SANCIONES 5.1. Clases de infracciones y sus correspondientes sanciones. Infracciones muy graves Infracciones muy graves Sanciones correspondientes a infracciones muy graves Prescripción 5.2. Infracciones graves y sanciones correspondientes Infracciones graves Sanciones por infracciones graves 5.3. Infracciones leves y sanciones correspondientes Tipos de infracciones leves Sanciones por infracciones leves 5.4. Graduación de las sanciones 5.5. Responsabilidad de administradores, directivos y personas jurídicas Responsabilidad de administradores y directivos La responsabilidad penal de las personas jurídicas en delitos de blanqueo de capitales LEY DE PROTECCIÓN DE DATOS PERSONALES - LOPD 1. Introducción 1.1. Un derecho fundamental

3 1.2. Necesidad de proteger los datos personales 1.3. Marco legal 1.4. Organismos competentes 2. Conceptos básicos 2.1. Afectado o interesado 2.2. Dato personal 2.3. Fichero 2.4. Tratamiento de datos 2.5. Responsable del fichero 2.6. Responsable de Seguridad 2.7. Encargado de tratamiento 3. Derechos de los titulares 3.1. Obligaciones de la LOPD 3.2. Derechos de las personas 3.3. Derechos de los ciudadanos ante las AA.PP. 4. Procedencia de los datos de carácter personal 4.1. Procedencia de los datos 4.2. Recogida de datos 4.3. Otros procedimientos de recogida de datos 4.4. Principio de calidad de los datos 4.5. Deber de secreto 5. Comunicaciones o cesiones de los datos 5.1. Qué se considera cesión o comunicación 5.2. Comunicación de datos entre AA.PP Prestaciones de servicios 6. Notificación e inscripción de ficheros 6.1. Notificación a la Agencia Española de Protección de Datos 6.2. Inscripción de ficheros en el caso de las AA.PP. 7. Infracciones y sanciones 7.1. Infracciones y sanciones 7.2. Régimen sancionador de las AA.PP. 8. Medidas de seguridad 8.1. Introducción

4 8.2. Tipos de medidas 8.3. Niveles de seguridad Según tipo de dato Según tipo de fichero 8.4. Documento de seguridad APLICACIÓN PRÁCTICA DE LA LEY DE PROTECCIÓN DE DATOS PERSONALES 1. INTRODUCCIÓN 1.1. Introducción a la LOPD Sociedad de la información y sus riesgos Un derecho fundamental Necesidad de proteger los datos personales 1.2. Normativa y ámbito de aplicación Marco legal Ámbito de aplicación 1.3. Procedencia de los datos de carácter personal 1.4. Recogida de datos: derecho de información, artículo 5 LOPD 1.5. Principio de consentimiento 1.6. Principio de calidad de los datos 1.7. Deber de secreto 2. EL ÁMBITO JURÍDICO DE LA LOPD 2.1. Conceptos básicos Ficheros Tratamiento de datos Sujetos que intervienen Responsable del fichero Responsable de seguridad Encargado del tratamiento Afectado o interesado Usuario 2.2. Principios fundamentales 2.3. Obligaciones de la LOPD 2.4. Derechos de las personas Derecho de oposición Cómo ejercer el derecho de oposición Qué debe hacer el responsable del fichero si el interesado se opone Derecho de acceso y consulta Derecho de Acceso Derecho de Consulta Derecho de rectificación Concepto de derecho de rectificación Como ejercitar el derecho de rectificación Derecho de cancelación Derecho a Indemnización Derechos de los ciudadanos ante las AA.PP Derechos de explotación

5 2.5. La cesión de datos y derechos de los interesados Qué se considera cesión o comunicación Comunicación de datos entre Administraciones Públicas Prestaciones de servicios Revocación del consentimiento 2.6. La Agencia Española de Protección de Datos Organismos competentes Agencia Española de Protección de datos Agencias Autonómicas 2.7. La Inscripción de ficheros Notificación Finalidad de la notificación a la Agencia Cuando se notifican los ficheros Procedimiento electrónico para la notificación de ficheros Seguimiento del estado de tramitación Notificación electrónica de la Agencia de protección de datos Inscripción 2.8. Ficheros de solvencia patrimonial y ficheros de morosos Artículo 29: Prestadores de servicios de información sobre solvencia patrimonial y crédito y Listas de morosos Limitaciones al tratamiento de datos sobre morosidad o solvencia patrimonial 3. ÁMBITO DE SEGURIDAD DE LA LOPD 3.1. Determinación del nivel de seguridad Medidas de seguridad Niveles de Seguridad y tipos de datos 3.2. Medidas de seguridad del nivel básico 3.3. Medidas de seguridad del nivel medio 3.4. Medidas de seguridad del nivel alto 3.5. Auditoria de las medidas de seguridad Documento de seguridad Medidas de seguridad Gestión de incidencias Identificación y autenticación Control de acceso Gestión de soportes Copias de Seguridad 4. INFRACCIONES Y SANCIONES 4.1. Infracciones y sanciones 4.2. Régimen sancionador de las AA.PP Ejemplos de sanciones a entidades privadas relevantes 4.4. Selección de algunos procedimientos sancionadores publicados en la AGPD 5. PROTECCIÓN DE DATOS EN DIFERENTES SECTORES DE ACTIVIDAD 5.1. Introducción 5.2. Ficheros de Recursos Humanos Personas de contacto de la empresa y otros datos personales manejados por las empresas

6 Selección de personal Contratación Durante la actividad laboral Relaciones Sindicales Datos especialmente protegidos Externalización de la gestión de las nóminas Prevención de riesgos laborales Controles Controles biométricos Controles sobre el ordenador Controles sobre el absentismo laboral Publicación de datos en tablones de anuncios 5.3. Video vigilancia Obligaciones de las empresas que instalan los sistemas de video vigilancia Derechos de las personas 5.4. Comunidades de vecinos Video vigilancia en comunidades de propietarios 5.5. Telecomunicaciones Tratamiento de datos de morosos en telecomunicaciones Datos que aparecen en las guías telefónicas Publicidad por teléfono, por , por fax, en el móvil 5.6. Cadenas Hoteleras Calidad de los datos Derecho de información en la recogida de los datos Consentimiento del afectado Datos especialmente protegidos Seguridad de los datos Cesiones de datos y acceso a los datos por cuenta de terceros Derecho de las personas: acceso, rectificación, cancelación y oposición Creación, notificación e inscripción en el Registro General de Protección de Datos (artículos 25 y 26) 6. SUPUESTOS PRÁCTICOS 6.1. Supuesto 01: Teléfonos de familiares y amigos 6.2. Supuesto 02: Hoja de cálculo clientes 6.3. Supuesto 03: Fichero manual 6.4. Supuesto 04: Campo observaciones 6.5. Supuesto 05: Fichero con fines promocionales 6.6. Supuesto 06: Datos de menores 6.7. Supuesto 07: Fichero de Curriculums 6.8. Supuesto 08: Información sobre cuentas bancarias 6.9. Supuesto 09: Prestación de servicios de Marketing Supuesto 10: Ficheros de solvencia patrimonial Supuesto 11: Derecho de Acceso Supuesto 12: Importe de las sanciones Supuesto 13: Identificación por razones de seguridad Supuesto 14: Campaña de Mailing Supuesto 15: Fiesta de inauguración Supuesto 16: Control de Recursos Humanos Supuesto 17: Usuario y contraseña Supuesto 18: Contraseñas

7 6.19. Supuesto 19: Caducidad de contraseñas Supuesto 20: Acceso no autorizado a su ordenador LEY DE PROPIEDAD INTELECTUAL LPI 1. INTRODUCCIÓN A LA LPI 1.1. Conceptos 1.2. Marco Legal 1.3. Medidas tecnológicas de protección 2. PRINCIPIOS BÁSICOS LPI 2.1. La originalidad y expresión de la idea 2.2. Los autores 2.3. Derechos morales 2.4. Derechos de explotación 2.5. Reproducción de las obras 3. BUENAS PRÁCTICAS DE GESTIÓN 3.1. Introducción 3.2. Políticas generales y concienciación 3.3. Inventario de software 4. SANCIONES 4.1. Infracciones Muy Graves 4.2. Infracciones Graves LEY DE SERVICIOS DE LA SOCIEDAD DE LA INFORMACIÓN LSSI 1. INTRODUCCIÓN 1.1. Introducción 1.2. Marco Legal 1.3. A quién se aplica 1.4. Conceptos básicos Tipos de Servicios Sujetos que intervienen Otros conceptos 2. CUMPLIMIENTO 2.1. Introducción 2.2. Comunicación Comercial Información obligatoria en las comunicaciones comerciales según la Ley de Servicios de la Sociedad de la Información y Comercio Electrónico Otras informaciones que no son obligatorias pero son útiles Uso de Cookies 2.3. Información previa al contrato o la venta 2.4. Contratación Condiciones Generales Cláusulas abusivas Validez y gestión de los contratos electrónicos 2.5. Pago 2.6. Factura 2.7. Entrega del bien o servicio 2.8. Derecho de desistimiento

8 2.9. Servicio posventa y atención al cliente Protección de datos personales Protección de la propiedad intelectual Ética Introducción Los Códigos de Conducta Características de los Códigos de Conducta ODR On line Dispute Resolution Plataforma RLL El distintivo Confianza Online 3. SANCIONES 3.1. Introducción Obligación de Seguridad Clasificación de infracciones y sanciones correspondientes Graduación de las sanciones. PLAN DE IGUALDAD DE GÉNERO 1. SITUACIÓN ACTUAL DE LA IGUALDAD Y CONCEPTOS BÁSICOS 1.1. Introducción a los conceptos básicos en igualdad y su situación actual Conceptos relacionados con la igualdad y sus cifras Otros conceptos empleados en materia de igualdad 1.2. Las medidas de acción positiva en la Ley Orgánica de Igualdad Medidas de tipo general Medidas específicas establecidas para la administración pública Medidas de acción positiva en las empresas Lenguaje no sexista 2. ASPECTOS BÁSICOS DEL PLAN DE IGUALDAD 2.1. Legislación que regula el Plan de Igualdad LO 3/ Objetivo y ámbito de aplicación de la Ley Orgánica de Igualdad Obligaciones de las empresas Derechos y deberes en la ley de igualdad 2.2. Los planes de igualdad de las empresas Concepto de plan de igualdad y materias que trata Duración de un plan de igualdad Ayudas para la elaboración de un plan de igualdad Estructura organizativa para la gestión del plan de igualdad Datos necesarios de la empresa para elaborar un plan de igualdad 3. FASE INICIAL: COMPROMISO DE DIRECCIÓN Y CREACIÓN DE LA COMISIÓN DE IGUALDAD 3.1. Introducción 3.2. Compromiso de la organización 3.3. Creación del Comité o Comisión de Igualdad Constitución de la Comisión de Igualdad Las funciones de la Comisión de Igualdad 4. DIAGNÓSTICO DE LA IGUALDAD EN LA EMPRESA 4.1. Introducción 4.2. El Diagnóstico de la igualdad en la empresa 4.3. Informe o Cuestionario para el diagnóstico de la empresa en materia de igualdad Características de la empresa y contexto Características de la representación legal de trabajadores y trabajadoras Estructura de la plantilla y sus características

9 Contratación Segregación ocupacional Retribuciones y condiciones de trabajo Datos relativos a formación Datos sobre promoción y desarrollo de la carrera profesional Datos relativos a la conciliación de la vida personal, familiar y laboral Prevención del acoso sexual y del acoso por razón de sexo Sensibilización y comunicación 4.4. Modelo de Informe Diagnóstico 5. NEGOCIACIÓN DE LAS PROPUESTAS EN LA COMISIÓN DE IGUALDAD 5.1. Introducción 5.2. Reglas en la Negociación de la Igualdad en la Empresa: Convenio propio o Convenio del Sector 5.3. Negociación del Plan de Igualdad o Negociación de Medidas de igualdad y antidiscriminación 6. ELABORACIÓN DEL PLAN DE IGUALDAD, IMPLANTACIÓN, SEGUIMIENTO Y EVALUACIÓN 6.1. Introducción 6.2. Diseño del Plan de Igualdad 6.3. Epígrafes o apartados del Plan de Igualdad 6.4. Implantación, seguimiento y evaluación 7. BENEFICIOS DE LA IGUALDAD EN LAS EMPRESAS 7.1. Introducción 7.2. Beneficios de la igualdad en las empresas Beneficios Reducción de pérdidas Evita sanciones por incumplimiento de la normativa 7.3. Promoción de la Imagen Pública de la Empresa Distintivo Igualdad en Empresa (DIE) AENOR: Empresa Familiarmente Responsable (EFR) 7.4. Casos de éxito en la implantación de la igualdad en las empresas Mahou San Miguel Central Lechera Asturiana BT España MEDIDAS DE IGUALDAD EN LA EMPRESA: BUENAS PRÁCTICAS EN IGUALDAD 1. IGUALDAD: EVOLUCIÓN HISTÓRICA 1.1. Introducción 1.2. La mujer en la antigüedad 1.3. Revolución Francesa 1.4. Siglo XIX: La segunda revolución industrial Siglo XIX en España 1.5. Siglo XX Siglo XX en España 1.6. Resumen 2. SIGLO XXI: LA AGENDA GLOBAL POR LA IGUALDAD 2.1. Organización de Naciones Unidas ONU Convención sobre la eliminación de todas las formas de discriminación contra la mujer (CEDAW), aprobada por la Asamblea General de Naciones Unidas (1979) IV Conferencia Mundial de Mujeres, celebrada en Beijing en Pacto Mundial Los principios de empoderamiento de las Mujeres

10 2.2. OIT 2.3. La Declaración del Milenio en Unión Europea Tratado de la Unión Europea Directivas en materia de igualdad Marco financiero plurianual e Instituto Europeo de la Igualdad de Género Carta de la Mujer Estrategia para la igualdad entre mujeres y hombres Pacto Europeo por la Igualdad de Género Aplicación de las políticas de igualdad Políticas específicas Mainstreaming de género 2.5. Latinoamérica 3. SITUACIÓN ACTUAL DE LA IGUALDAD 3.1. Introducción La mujer en la sociedad actual 3.2. La mujer en el ámbito laboral 3.3. Instrumentos para corregir la desigualdad Medidas de igualdad en la empresa La buenas prácticas en igualdad 3.4. Los beneficios de la igualdad 4. SEGREGACIÓN OCUPACIONAL 4.1. Introducción 4.2. Segregación horizontal 4.3. Segregación vertical Situación de España A nivel internacional y a nivel europeo Causas de la segregación vertical 4.4. Buenas prácticas para la eliminación de la segregación ocupacional Caso práctico: Kleemann Hellas SA 5. DISCRIMINACIÓN EN LA SELECCIÓN Y CONTRATACIÓN 5.1. Introducción 5.2. Selección 5.3. Contratación: Tipos de contratos y temporalidad Contratos a tiempo parcial Modalidades de contratos Temporalidad Discriminación en la contratación 5.4. Medidas de igualdad en la selección y contratación de personal En la Selección del personal En la Contratación 5.5. Buenas prácticas en la contratación 6. REMUNERACIÓN 6.1. Introducción 6.2. La brecha salarial Causas de la brecha salarial Educación Experiencia laboral Segregación laboral por motivo de género Trabajo a tiempo completo y a tiempo parcial Tamaño de la empresa e índice de sindicación Discriminación salarial

11 Importancia de la reducción de la brecha salarial 6.3. Beneficios de la igualdad en remuneración 6.4. Concepto de remuneración igual por trabajo igual 6.5. La igualdad en la retribución y la valoración de los puestos de trabajo Métodos de evaluación global o clasificación Métodos analíticos de evaluación del puesto de trabajo Características de los empleos femeninos infravaloradas Métodos objetivos para la valoración de los puestos de trabajo Método de los pasos hacia la equidad salarial Métodos ABAKABA Y EVALFRI 6.6. Buenas prácticas en retribución 7. PROMOCIÓN Y DESARROLLO DE LA CARRERA PROFESIONAL 7.1. Introducción 7.2. Causas de origen Los estereotipos sexistas Los fenómenos de segregación en la formación Los datos estadísticos de la formación en función del sexo Los estereotipos culturales y la formación La brecha digital Diferencias en el uso de las nuevas tecnologías entre géneros Factores sociales que influyen en el uso de las Tecnologías Beneficios que aportan las nuevas tecnologías Iniciativas que promueven el uso de las nuevas tecnologías por parte de las mujeres Plataforma Beijing Cumbre Mundial sobre la Sociedad de la Información Unión Europea 7.3. Medidas de igualdad en formación y desarrollo profesional Formación Desarrollo profesional 8. CONCILIACIÓN DE LA VIDA PERSONAL, FAMILIAR Y LABORAL 8.1. Introducción 8.2. Los costes y beneficios de la conciliación 8.3. La mujer y su situación familiar 8.4. Medidas de conciliación de la vida familiar y laboral Políticas de flexibilidad Flexibilidad horaria Flexibilidad de espacio Permisos y licencias Servicios 8.5. Buenas prácticas en Conciliación Caso práctico Axel Springer 9. EL ACOSO SEXUAL 9.1. Introducción 9.2. El contexto laboral en que se produce el acoso sexual 9.3. Los perjuicios del acoso en el ámbito laboral 9.4. Medidas de prevención del acoso sexual Protocolo para la prevención del acoso sexual 9.5. Cómo actuar ante el acoso sexual en el entorno laboral 9.6. Buenas prácticas en la prevención del acoso sexual

12 10. COMUNICACIÓN NO SEXISTA La comunicación en la empresa El lenguaje no sexista Evitar el lenguaje Androcéntrico Los documentos Buenas prácticas en comunicación para la aplicación del principio de igualdad de género 11. PUBLICIDAD NO SEXISTA Publicidad y sexismo Ejemplos La publicidad como instrumento de cambio Estrategia comunicativa con enfoque de género Adoptar un Código Deontológico no sexista Aplicar buenas prácticas en materia de igualdad a las comunicaciones y la publicidad de la organización o empresa 12. PLAN DE IGUALDAD Y LEGISLACIÓN La legislación española y el principio de igualdad entre mujeres y hombres Ley Orgánica 3/2007, para la igualdad efectiva de mujeres y hombres Novedades Contenido El Plan de Igualdad