SIPLAFT SISTEMA DE PREVENCIÓN Y CONTROL DE LAVADO DE ACTIVOS Y LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

Transcripción

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2 SIPLAFT SISTEMA DE PREVENCIÓN Y CONTROL DE LAVADO DE ACTIVOS Y LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

3 Que es el SIPLAFT? El Sistema de Prevención y Control del Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo, es el modelo que adopta APUESTAS CUCUTA 75 JJPITA & CIA S.A para prevenir y controlar el Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo de acuerdo con la naturaleza, características y tamaño de las operaciones que realizamos como entidad perteneciente al sector de los Juegos de Suerte y Azar.

4 Lavado de Activos El lavado de activos es una figura que busca darle apariencia de legalidad a unos dineros de origen ilegal. Los delincuentes mediante el movimiento de activos y dinero buscan crear esa apariencia legal de sus ganancias, o por lo menos buscan que sea difícil seguir o rastrear el origen ilícito de sus ganancias ilícitas.

5 Lavado de Activos DELITO Busca Ingresar Activos al Operaciones que le brinden apariencia legal A través de: Sistema Financiero

6 Lavado de Activos COLOCACIÓN OCULTACIÓN INTEGRACIÓN

7 Etapas del Lavado de Activos Son los actos tendientes a llevar el dinero obtenido ilícitamente a un lugar diferente a aquel en donde se cometió el delito Por la necesidad o mecanismo de encubrimiento, se impone la necesidad de darle apariencia de legalidad en forma gradual maquillando el dinero por medio de complejas transacciones financieras para disimular. Los delincuentes dan apariencia de legalidad al dinero creando una actividad económica, un negocio, una operación comercial que justifique su tenencia, posesión o propiedad.

8 Financiación del Terrorismo Es un acto para proporcionar apoyo financiero a terroristas u organizaciones terroristas, desde el año 2006 es considerado como delito. Se entiende por financiación del terrorismo el que legalmente provea, recolecta, entregue, reciba, administre, aporte, custodie, o guarde fondos, bienes o recursos, o realice cualquier otro acto que promueva, organice, apoye, mantenga, financie o sostenga económicamente a grupos armados al margen de la ley.

9 Financiación del Terrorismo Directa o Indirectamente Apoyo Financiero Para ser empleados en: Ilegalmente o por voluntad Actividades de Terrorismo

10 Etapas de Financiación del Terrorismo RECAUDACIÓN DISPOSICIÓN UTILIZACIÓN

11 Etapas de Financiación del Terrorismo RECAUDACIÓN: Denominada por los expertos del GAFI como recolección, consiste en la búsqueda de fuentes de financiación por parte de las organizaciones terroristas, bien de origen legal, como los aportes de los estados, individuos, entidades, organizaciones y donantes en general que apoyan su causa o son engañados, asi como recursos provenientes de cualquier actividad delictiva, fondos que generalmente circulan en efectivo. DISPOCICIÓN: Es la fase intermedia que busca poner en peligro el dinero recaudado a disposición de la organización terrorista, quedando simplemente la espera de su utilización final. UTILIZACIÓN: Ultima fase en la que los fondos son utilizados básicamente para la financiación de la logística estructural de la organización o la logística operativa en materia de planeación y ejecución de actos terroristas.

12 Consecuencias de Lavar Activos y Financiar el Terrorismo Prisión de Diez (10) a Treinta (30) años. Multa de seiscientos cincuenta (650) a cincuenta mil (50.000) salarios mínimos legales vigentes. Prisión de Trece (13) a Veintidós (22) años. Multa de mil trescientos (1.300) a quince mil (15.000) salarios mínimos legales mensuales vigentes.

13 Tipos de Riesgo para la Empresa EL RIESGO REPUTACIONAL Definido como la capacidad de que alguna persona y/o ente perjudique el nombre y la imagen corporativa de la empresa menospreciándola, dañándola, juzgándola o señalándola.

14 Tipos de Riesgo para la Empresa EL RIESGO LEGAL Entendido como la posibilidad de que la entidad sea sancionada o condenada al pago de indemnizaciones, penas o multas.

15 Tipos de Riesgo para la Empresa EL RIESGO OPERATIVO Es la posibilidad de perdidas económicas a causa de fallas humanas, técnicas o procedimentales.

16 Tipos de Riesgo para la Empresa EL RIESGO DE CONTAGIO Es la posibilidad de que la empresa pueda sufrir una afectación reputacional, legal o económica a casusa de la acción propia de una empresa relacionada o asociada a ella.

17 Que es un ROS? REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS Es la comunicación mediante la cual los sujetos obligados reportan cualquier hecho u operación con independencia de su cuantía, por hechos o situaciones que posiblemente están relacionados con el lavado de activos o la financiación del terrorismo.

18 Que son Señales de Alerta? Son los hechos, situaciones, eventos, cuantías, indicadores cuantitativos y cualitativos, razones financieras y demás información que la empresa determine como relevante, a partir de los cuales se puede inferir la posible existencia de un hecho o situación que escapa a lo que se determina como normal.

19 El estado, los ciudadanos y las empresas Recuerda Cultura: Rechazar los delitos y no ser parte de ellos ESTADO Deben luchar contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo. A Través de: Prevención: Evitar que se realice cualquier delito Detección: Descubrir, localizar y comunicar la presencia de operaciones sospechosas Investigación: Buscar demostrar la ocurrencia de delitos

20 Normativa El CONSEJO NACIONAL DE JUEGOS DE SUERTE Y AZAR a través del Acuerdo 237 de 2015 el cual se modifica el Acuerdo No. 097 de 2014 establece los requisitos para adopción e implementación del SIPLAFT en Empresas de Apuestas Permanentes Chance. Identificación ganadores de premios Reporte de ausencia de operaciones sospechosas (mensual) Reporte de operaciones sospechosas Reporte de ganadores de premios iguales o mayores a $ (mensual)

21 MINTIC: Resolución 3677 de 2013 Normativa GESTIONAR ADECUADAMENTE SU RIESGO LA/FT, PREVINIENDO QUE SEA UTILIZADO PARA EL LAVADO DE ACTIVOS O FINANCIAR EL TERRORISMO A TRAVÉS DE LA UTILIZACIÓN DE SUS SERVICIOS.

22 Procedimientos Empresariales REPORTE OBJETIVOS (GANADORES DE PREMIOS): REPORTE OPERACIÓN SOSPECHOSA/ REPORTE DE AUSENCIA DE ROS: La información requerida por la UIAF (Unidad de Inteligencia Financiera) es la totalidad de ganadores de premios por cuantías iguales o superiores a $ Este reporte por su condición subjetiva, es responsabilidad de todo el personal de la entidad el colaborar con la detección de operaciones irregulares o inusuales las cuales deben ser remitidas al Oficial de Cumplimiento el cual brindara el respectivo tratamiento.

23 Identificación de Ganadores de Premios Tirilla de pago de premios Ticket Premiado Tipo de Documento Identificación Nombre Dirección Municipio Teléfono Identificación PEP S Reverso del Ticket Datos solicitados: -Número de identificación -Nombre completo -Dirección de residencia -Número de teléfono Valor Ganado (-) Retención (=) Total a Pagar Firma, cedula y Huella (Ganador) N Cedula y Nombre. (Cajero) Ciudad y Fecha

24 Pago de Premios < $ El pago de los premios ganados por una suma menor a QUINIENTOS MIL PESOS MCTE ($ ) se realizará en cualquiera de nuestros puntos de venta autorizados pagadores, los cuales se encuentran ubicados en toda el área metropolitana de nuestra ciudad, para ello usted deberá tener en cuenta las siguientes condiciones: 1. Solicitar el Ticket Ganador marcado al reverso con los datos del Ganador (número de identificación, nombre completo, dirección de residencia y número de teléfono). 2. Solicitar un Documento de Identificación; solo se encuentran autorizados para el pago de premios: cedula de ciudadanía, cedula de extranjería o pasaporte, una vez validada su identidad no olvide hacer la devolución del documento al cliente. 3. Validar que los datos registrados al reverso del Ticket Ganador correspondan con el Documento de Identificación entregado. 4. Diligenciar en el Sistema General de Ventas, todos los campos solicitados de manera correcta. 5. Una vez sea entregada la tirilla del pago del premio solicitar la firma del ganador del premio. 6. Entregar la tirilla del premio, junto con el dinero ganado en la apuesta. Nota: No se encuentra permitido el pago premios con Cédula Venezolana

25 Pago de Premios = o > $ El pago de los premios ganados por una suma igual o superior a QUINIENTOS MIL PESOS MCTE ($ ) se realizará solo en las cajas de nuestra oficina principal ubicada en la Av. 6ta. N Centro-Cúcuta, para ello usted deberá tener en cuenta las siguientes condiciones: 1. Solicitar el Ticket Ganador marcado al reverso con los datos del Ganador (número de identificación, nombre completo, dirección de residencia y número de teléfono). 2. Solicitar un Documento de Identificación, solo se encuentran autorizados para el pago de premios: cedula de ciudadanía, cedula de extranjería o pasaporte, una vez validada su identidad no olvide hacer la devolución del documento al cliente. 3. Validar que los datos registrados al reverso del Ticket Ganador correspondan con el Documento de Identificación entregado. 4. Diligenciar en el Sistema General de Ventas, todos los campos solicitados de manera correcta. 5. Una vez sea entregada la tirilla del pago del premio solicitar la firma y la huella del ganador del premio. 6. Solicitar la fotocopia del documento de identificación del ganador del premio. 7. Entregar la tirilla del premio, junto con el dinero ganado en la apuesta. Nota: No se encuentra permitido el pago premios con Cédula Venezolana

26 Código de Ética y Conducta PROPÓSITO DEFINICIÓN El código de ética es un referente formal e institucional de la conducta personal y profesional que deben cumplir todos los trabajadores, miembros de la Junta Directiva, proveedores y contratistas de una empresa, independientemente del cargo o función que ocupen. Un código de ética, por lo tanto, fija normas que regulan los comportamientos de las personas dentro de una empresa u organización. Aunque la ética no es coactiva (no impone castigos legales), el código de ética supone una normativa interna de cumplimiento obligatorio. No divulgar información confidencial, no discriminar a los clientes o los compañeros de trabajo por motivos de raza, nacionalidad o religión y no aceptar sobornos, por ejemplo, son algunos de los postulados que suelen estar incluidos en los códigos de ética.

27 Código de Ética y Conducta BUENA FÉ HONESTO COLABORADOR IMPARCIAL CORRECTO TRANSPARENTE LEGAL RERVADO PRUDENTE MANEJO DE INFORMACIÓN EQUITATIVO PRINCIPIOS LEAL CUMPLIDO PROFESIONAL

28 Código de Ética y Conducta CELEBRACIÓN DE CONTRATOS PROHIBICIONES DE LA CONTRATACIÓN CONFLICTOS DE INTERES PRINCIPIO DE EQUIDAD MANEJO DE INFORMACIÓN

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