Denominación del Fondo absorbente SABADELL GARANTÍA EXTRA 23, F.I. (Anteriormente denominado SABADELL GARANTÍA FIJA 9, F.I.)

Transcripción

1 Edificio BancoSabadell Sant Cugat Polígon Can Sant Joan Sena, Sant Cugat del Vallès Sabadell Inversión Apreciado/a partícipe: BanSabadell Inversión, S.A. S.G.I.I.C., Sociedad Unipersonal. Domicilio Social: Edificio BancoSabadell Sant Cugat c/ Sena, 12. Parque de Actividades Económicas Can Sant Joan Sant Cugat del Vallès. Inscrita en el Registro Mercantil de Barcelona Tomo 8087 Libro de Sosiedades 7344 Sección 2ª Folio 90 Hoja N Inscripción 9ª Inscrita en el Registro de Sociedades Gestoras de Instituciones de Inversión Colectiva con el núm. 58 NIF A M-3983 El pasado 1 de febrero de 2016 finalizó la garantía del fondo SABADELL GARANTÍA FIJA 9, F.I., del que usted es partícipe. Con él, Banco de Sabadell, S.A. garantizaba al Fondo al vencimiento de la garantía el +107,68% de su inversión inicial valorada a fecha 27 de julio de 2011, tras realizar los cuatro traspasos obligatorios del +2,67% de su inversión inicial hacia SABADELL FONDTESORO LARGO PLAZO, F.I. descritos en el folleto del Fondo (TAE garantizada para las participaciones suscritas el 27 de julio de 2011 y mantenidas hasta el 1 de febrero de 2016 del +4,02%). Al respecto, le comunicamos que la revalorización final obtenida sobre el total de la inversión ha sido de un +4,03% TAE, equivalente a un +19,55% en términos acumulados (desde el 27 de julio de 2011 hasta el 1 de febrero de 2016), y ha hecho innecesaria la ejecución de la garantía. Por otra parte, BANSABADELL INVERSIÓN, S.A., S.G.I.I.C., Sociedad Unipersonal como Sociedad Gestora de los Fondos de Inversión que a continuación se relacionan, procede a comunicarles que ha acordado la siguiente fusión por absorción: Denominación del Fondo absorbente SABADELL GARANTÍA EXTRA 23, F.I. (Anteriormente denominado SABADELL GARANTÍA FIJA 9, F.I.) Nº Registro CNMV 4382 Denominación de los Fondos absorbidos Nº Registro CNMV SABADELL GARANTÍA EXTRA 3, F.I SABADELL GARANTIZADO SELECCIÓN VI, F.I En este sentido y en cumplimiento de lo previsto en los artículos 42 y 43 del Real Decreto 1082/2012, de 13 de julio, por el que se aprueba el Reglamento de desarrollo de la Ley de Instituciones de Inversión Colectiva, ponemos en su conocimiento la información que se detalla a continuación: 1. Aprobación por la CNMV En cumplimiento de lo previsto en el artículo 26 de la Ley 35/2003 de Instituciones de Inversión Colectiva, les comunicamos que la fusión de los referidos Fondos ha sido autorizada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores con fecha 19 de febrero de de 5

2 2. Contexto y justificación de la fusión Ante el vencimiento de las garantías de rentabilidad tanto del Fondo absorbente como de los Fondos absorbidos y con la finalidad de presentar una nueva propuesta de inversión a los actuales partícipes y a los potenciales suscriptores, interesa la fusión por absorción de SABADELL GARANTÍA EXTRA 3, F.I. y SABADELL GARANTIZADO SELECCIÓN VI, F.I. por SABADELL GARANTÍA EXTRA 23, F.I. (anteriormente denominado SABADELL GARANTÍA FIJA 9, F.I.). Asimismo, con esta fusión se pretende simplificar la oferta de Fondos de Inversión garantizados del grupo de empresas de BANCO DE SABADELL, S.A. y aumentar la eficiencia de estos mismos Fondos de Inversión en beneficio del partícipe. 3. Diferencias sustanciales de política y estrategia de inversión, comisiones y gastos, resultados previstos y rendimiento El Fondo resultante de la fusión, que anteriormente era un fondo garantizado de rendimiento fijo, ha adoptado la nueva denominación SABADELL GARANTÍA EXTRA 23, F.I. y ha pasado a tener un carácter garantizado a vencimiento de rendimiento variable. La nueva garantía de rentabilidad responde a las actuales condiciones de mercado. En este sentido, el Fondo absorbente ha realizado cambios sustanciales en su política de inversión que entrarán en vigor una vez transcurrido un plazo de, al menos, treinta días naturales desde la fecha de la remisión de la presente comunicación, tal y como se detalla en su correspondiente folleto explicativo y en el documento con los datos fundamentales para el inversor, actualizados ambos en fecha 19 de febrero de Le recomendamos la lectura del documento con los datos fundamentales para el inversor, que se adjunta a esta comunicación y donde se describen las nuevas características del Fondo absorbente. Asimismo, en el Anexo 1 que se acompaña se incluye un cuadro comparativo de los Fondos sujetos a la fusión, detallando las diferencias sustanciales de política y estrategia de inversión, comisiones y gastos, resultados previstos y rendimiento. 4. Evolución de las carteras de los Fondos absorbente y absorbidos hasta la ejecución de la fusión Para obtener más información, existe a disposición de los partícipes, en el domicilio de la Sociedad Gestora y en los registros de la CNMV, los informes periódicos de los Fondos, en los que se puede consultar la composición detallada de la cartera, así como otra información económica financiera relevante de los Fondos y otros documentos informativos como el folleto y el reglamento de gestión. Señalar que, actualmente, los Fondos sujetos a la fusión no están invirtiendo en activos que sean incompatibles con la política de inversión que seguirá el Fondo resultante de la fusión. 5. Derechos específicos de los participes 5.1. Derecho a mantener su inversión Si usted desea mantener su inversión con las condiciones y características aquí ofrecidas, no necesita realizar ningún tipo de trámite. Una vez ejecutada la fusión, los partícipes que no ejerzan 2 de 5

3 el derecho de separación dentro del plazo pertinente, podrán ejercer sus derechos como partícipes del Fondo resultante de la fusión Derecho al reembolso o traspaso Si por el contrario decide reembolsar o traspasar sus posiciones, al no aplicar comisión de reembolso el Fondo absorbente hasta el 4 de abril de 2016 inclusive y no aplicar comisión de reembolso ninguno de los Fondos absorbidos, podrá efectuar el reembolso de sus participaciones, sin comisión o gasto alguno, salvo las implicaciones fiscales que ello conlleve, o bien traspasarlas sin coste fiscal en caso de ser persona física residente, al valor liquidativo aplicable a la fecha de solicitud. SI USTED DECIDE NO REEMBOLSAR, MANTENIENDO SU INVERSIÓN, ESTÁ ACEPTANDO CONTINUAR COMO PARTÍCIPE DEL FONDO RESULTANTE DE LA FUSIÓN CUYAS CARACTERÍSTICAS SE DESCRIBEN EN EL DOCUMENTO CON LOS DATOS FUNDAMENTALES PARA EL INVERSOR QUE SE ADJUNTA A LA PRESENTE CARTA Derecho a obtener información adicional Existe a disposición de los partícipes el Proyecto de Fusión, que puede ser solicitado gratuitamente a la Sociedad Gestora. 6. Aspectos procedimentales de la fusión y fecha efectiva prevista de la fusión La fusión por absorción implica la incorporación del patrimonio de los Fondos absorbidos con transmisión por título de sucesión universal de la totalidad de su patrimonio, derechos y obligaciones a favor del Fondo resultante de la fusión, quedando aquéllos como consecuencia de la fusión disueltos sin liquidación. La ecuación de canje será el resultado del cociente entre el valor liquidativo del Fondo absorbido y el valor liquidativo del Fondo absorbente. La ecuación de canje definitiva se determinará con los valores liquidativos al cierre del día anterior al del otorgamiento del documento contractual de fusión. La ejecución de la fusión se producirá previsiblemente a principios del próximo mes de abril, transcurridos al menos cuarenta días naturales desde la fecha de remisión de la presente carta, o bien, si fuese posterior, desde la última de las fechas de las publicaciones legales en el BOE y en la página web de la Sociedad Gestora. El día previo a la fecha de ejecución de la fusión se suspenderán las suscripciones y reembolsos de las participaciones de los Fondos absorbidos, con la finalidad de que la fusión se lleve a cabo de manera eficiente. 7. Información a los partícipes de los efectos fiscales de la fusión La presente fusión se acogerá a un régimen fiscal especial, por lo que la misma no tendrá efectos en el impuesto de la Renta de las Personas Físicas ni en el Impuesto de Sociedades para los partícipes, manteniéndose en todo caso la antigüedad de las participaciones. Recuerde que su continuidad como partícipe no requiere aviso alguno por su parte ni supone pagar impuestos por la revalorización acumulada, beneficiándose además de las ventajas de la nueva garantía. Hasta el próximo 11 de abril de 2016, inclusive, o hasta que se agote la oferta, usted puede ampliar su inversión, mediante la suscripción de participaciones del Fondo de 5

4 absorbente, acogiéndose a sus condiciones garantizadas sin comisión de suscripción. Asimismo, el Fondo continuará sin aplicar comisiones de reembolso hasta el próximo 4 de abril de 2016, inclusive. Si desea ampliar esta información, puede llamar al teléfono o bien dirigirse a su oficina, donde le informarán acerca de todo aquello que precise. Esperamos continuar contando con su confianza y aprovechamos la ocasión para enviarle un cordial saludo. Atentamente, Xavier Guevara Bou Director de Administración y Middle Office 25 de febrero de 2016 Anexo 1: Cuadro comparativo de los Fondos sujetos a la fusión. Anexo 2: Ejemplar del documento con los datos fundamentales para el inversor del Fondo absorbente. 4 de 5

5 ANEXO 1 - CUADRO COMPARATIVO DE LOS FONDOS SUJETOS A LA FUSIÓN Concepto Fondo absorbente Fondos absorbidos Características actuales SABADELL GARANTÍA EXTRA 23, F.I. SABADELL GARANTÍA EXTRA 3, F.I. SABADELL GARANTIZADO SELECCIÓN VI, F.I. Categoría/Vocación Política/ estrategia de inversión Fondo de Inversión. GARANTIZADO DE RENDIMIENTO VARIABLE Banco de Sabadell, SA garantiza al Fondo el 31/10/2023 el 100% del valor liquidativo del 11/4/2016 incrementado en el 50% de la revalorización de la media aritmética de las observaciones mensuales del EURO STOXX 50 (Eur Price) entre 16/5/2016 y 16/10/2023 ambos inclusive. Valor final índice: Media de los valores de cierre de los días 15 de cada mes o siguiente hábil desde mayo 2016 hasta octubre Si una observación fuera inferior al valor inicial se substituiría por dicho valor inicial. Valor inicial: Máximo valor de cierre entre 12/4/2016 y 12/5/2016. TAE mínima garantizada para participaciones suscritas el 11/4/2016 y mantenidas el 31/10/2023: 0%. Más información en el ejemplar del documento con los datos fundamentales para el inversor también anexo. Fondo de Inversión. GARANTIZADO DE RENDIMIENTO VARIABLE Banco de Sabadell, S.A. garantizaba al Fondo al vencimiento de la garantía el +100% de la inversión inicial valorada a fecha 21 de septiembre de 2011 incrementado en el +120% de la revalorización de la media de las observaciones mensuales consolidada del índice bursátil IBEX 35 durante el período comprendido entre el 22 de septiembre de 2011 y el 5 de enero de 2016, ambos inclusive. Fondo de Inversión. GARANTIZADO DE RENDIMIENTO VARIABLE Inicialmente Banco Mare Nostrum, S.A. y posteriormente Banco de Sabadell, S.A. garantizaban, al vencimiento de la garantía, el +103,50% de la inversión inicial valorada a fecha 30 de noviembre de 2012 incrementado en un porcentaje fijo del +21% en el caso de que todas y cada una de las acciones de la cesta compuesta por Royal Dutch Shell, Eni, E.ON y Exxon Mobil hubieran tenido un valor final igual o superior a su valor inicial (TAE mínima garantizada para las participaciones suscritas el 30 de noviembre de 2012 y mantenidas hasta el 29 de enero de 2016 del +1,09% y TAE máxima del +7,17%). Tras el vencimiento de las respectivas garantías, las carteras de los Fondos absorbidos están invertidas en repo a día sobre deuda pública española, depósitos a la vista y liquidez. Nivel Elementos de riesgo (IRR) básicos y otros riesgos Color no recogidos en el 1, en una escala del 1 al 7 Bajo 1, en una escala del 1 al 7 indicador TER anual 0,56% 1,92% 1,11% Comisión Gestión 0,5% s/ patrimonio a partir del 12/04/2016, inclusive Comisión Depositario 0,05% s/ patrimonio a partir del 12/04/2016, inclusive Comisión de suscripción 5% s/ importe suscrito desde el 12/04/2016 y hasta el 30/10/2023, ambos inclusive Comisión de reembolso 5% s/ importe reembolsado desde el 5/04/2016 y hasta el 30/10/2023, ambos inclusive* Gastos a soportar por el Fondo Podrá soportar los siguientes gastos: intermediación, liquidación, tasas de la CNMV, auditoría y gastos financieros por préstamos o descubiertos Tras el vencimiento de la garantía el Fondo no aplica comisión de gestión Tras el vencimiento de la garantía el Fondo no aplica comisión de depositaría Tras el vencimiento de la garantía el Fondo no aplica comisión de gestión Tras el vencimiento de la garantía el Fondo no aplica comisión de depositaría Podrá soportar los siguientes gastos: intermediación, liquidación, tasas de la CNMV, auditoría y gastos financieros por préstamos o descubiertos Podrá soportar los siguientes gastos: intermediación, liquidación, tasas de la CNMV, auditoría y gastos financieros por préstamos o descubiertos Frecuencia cálculo valor Diaria Diaria Diaria liquidativo Valor liquidativo aplicable El del mismo día de la fecha de solicitud El del mismo día de la fecha de solicitud El del mismo día de la fecha de solicitud * No se aplicará comisión de reembolso los días 01/07/2019, 01/07/2020, 01/07/2021 y 01/07/2022, o siguiente día hábil si alguno de estos días fuera inhábil. En los reembolsos o traspasos realizados sin comisión de reembolso en dichas fechas, se aplicará el valor liquidativo correspondiente a ese día, sin garantizar el valor liquidativo inicial, y será necesario cumplimentar la orden con una antelación mínima de 5 días hábiles. Dado el elevado grado de identidad existente entre los Fondos absorbidos y el absorbente, la fusión no afectará a los resultados previstos, los riesgos asumidos por el Fondo ni conllevará una posible disminución del rendimiento. 5 de

6 DATOS FUNDAMENTALES PARA EL INVERSOR El presente documento recoge los datos fundamentales sobre este fondo que el inversor debe conocer. No se trata de material de promoción comercial. La ley exige que se facilite esta información para ayudarle a comprender la naturaleza del fondo y los riesgos que comporta invertir en él. Es aconsejable que lea el documento para poder tomar una decisión fundada sobre la conveniencia o no de invertir en él. SABADELL GARANTIA EXTRA 23, FI (Código ISIN: ES ) Nº Registro del Fondo en la CNMV: 4382 La Gestora del fondo es BANSABADELL INVERSION, S.A., S.G.I.I.C., Sociedad Unipersonal (Grupo: BCO. SABADELL) A pesar de existir una garantía, existen cláusulas que condicionan su efectividad consultables en el apartado "garantía de rentabilidad" del folleto. En concreto, la garantía podría no cubrir el riesgo de crédito de determinados activos en caso de modificación normativa que los afectara. EL FONDO PUEDE INVERTIR UN 20% EN ACTIVOS DE BAJA CALIDAD CREDITICIA, ESTO ES CON ALTO RIESGO DE CREDITO. Objetivos y Política de Inversión El fondo pertenece a la categoría: Fondo de Inversión. GARANTIZADO DE RENDIMIENTO VARIABLE. El objetivo garantizado sólo se obtendrá en el caso de mantener la inversión hasta la fecha de vencimiento. Objetivo de gestión: Garantizar a vencimiento el 100% del valor liquidativo inicial y adicionalmente, en función de la evolución del índice EURO STOXX 50, una rentabilidad variable. Política de inversión: Banco de Sabadell, SA garantiza al Fondo el 31/10/2023 el 100% del valor liquidativo del 11/4/2016 incrementado en el 50% de la revalorización de la media aritmética de las observaciones mensuales del EURO STOXX 50 (Eur Price) entre 16/5/2016 y 16/10/2023 ambos inclusive. Valor final índice: Media de los valores de cierre de los días 15 de cada mes o siguiente hábil desde mayo 2016 hasta octubre Si una observación fuera inferior al valor inicial se substituiría por dicho valor inicial. Valor inicial: Máximo valor de cierre entre 12/4/2016 y 12/5/2016. TAE mínima garantizada para participaciones suscritas el 11/4/2016 y mantenidas el 31/10/2023: 0%. La rentabilidad bruta estimada de la cartera inicial de renta fija y liquidez será al vencimiento de la garantía de 8,88%. Esto permitiría, de no materializarse otros riesgos, alcanzar la parte fija del objetivo rentabilidad garantizado (100% del valor liquidativo inicial) y satisfacer las comisiones de gestión, depósito y gastos previstos del Fondo que se estiman en un 4,43% para todo el periodo. Además el Fondo invertirá inicialmente un 4,21% de su patrimonio en una OTC para conseguir la parte variable del objetivo. Hasta el 11/4/2016 y desde el 1/11/2023 solo invertirá en activos que preserven y estabilicen el valor liquidativo. Entre esas fechas invertirá en renta fija pública o privada, depósitos e instrumentos del mercado monetario no negociados. El Fondo no se sujeta a los límites de la Directiva 2009/65/CE-UCITS. Se podrá invertir más del 35% en valores de un Estado de la UE, una Comunidad Autónoma, una Entidad Local, los Organismos Internacionales de los que España sea miembro y Estados con solvencia no inferior a la de España. Se podrá operar con derivados negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión y no negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura, de inversión y de conseguir el objetivo concreto de rentabilidad. Elementos básicos Esta participación es de acumulación, es decir, los rendimientos obtenidos son reinvertidos. El partícipe podrá suscribir y reembolsar sus participaciones con una frecuencia diaria. Si reembolsa en una fecha distinta a la de vencimiento al no estar garantizado el valor liquidativo, podría incurrir en pérdidas. Si usted quiere suscribir o reembolsar participaciones el valor liquidativo aplicable será el del mismo día de la fecha de solicitud. No obstante, las órdenes cursadas a partir de las 17:30 horas o en un día inhábil se tramitarán junto con las realizadas al día siguiente hábil. Los comercializadores podrán fijar horas de corte anteriores a la indicada. Recomendación: Este fondo puede no ser adecuado para inversores que prevean retirar su dinero en un plazo de menos de 7 años y 6 meses, por vencer la garantía el 31/10/2023. Ejemplos ilustrativos: Color Los presentes datos fundamentales para el inversor son exactos a 19/02/2016

7 El contenido de los ejemplos es meramente ilustrativo y no representan una previsión del comportamiento futuro. Los escenarios incluidos no tienen por qué tener la misma probabilidad de ocurrencia. Perfil de Riesgo y Remuneración <-- Potencialmente menor rendimiento Potencialmente mayor rendimiento --> La categoría "1" no significa que la inversión esté <-- Menor riesgo Mayor riesgo --> libre de riesgo Este dato es indicativo del riesgo del fondo y está calculado en base a datos simulados que, no obstante, pueden no constituir una indicación fiable del futuro perfil de riesgo del fondo. Además, no hay garantías de que la categoría indicada vaya a permanecer inalterable y puede variar a lo largo del tiempo. Por qué en esta categoría? Por tratarse de un Fondo estructurado garantizado cuya rentabilidad está ligada a la evolución del índice EURO STOXX 50. Se ha otorgado una garantía de rentabilidad descrita en el apartado Objetivo y Política de Inversión. Si usted reembolsa de manera voluntaria con anterioridad al vencimiento de la garantía, lo hará al valor liquidativo de mercado vigente en la fecha de reembolso y no se le garantizará importe alguno y soportará una comisión de reembolso. Otros riesgos con importancia significativa no recogidos en el indicador: Riesgo de crédito: Es el riesgo de que el emisor de los activos de renta fija no pueda hacer frente al pago del principal y del interés. Riesgo de liquidez: Puede influir negativamente en la liquidez del fondo y/o en las condiciones de precio en las que el fondo puede verse obligado a modificar sus posiciones. Riesgo de contraparte: Cuando el valor liquidativo esté garantizado o dependa de uno o más contratos con una contraparte, existe el riesgo de que ésta incumpla con sus obligaciones de pago. Los presentes datos fundamentales para el inversor son exactos a 19/02/2016

8 En el cálculo del indicador de riesgo solo se ha considerado el riesgo del resultado de la estrategia para una inversión mantenida hasta vencimiento. De haberse tenido en cuenta los riesgos de la cartera el indicador sería 4. Si se materializaran los mismos el partícipe podría incurrir en pérdidas. Gastos Estos gastos se destinan a sufragar los costes de funcionamiento del fondo, incluidos comercialización y distribución. Dichos gastos reducen el potencial de crecimiento de la inversión. Gastos no recurrentes percibidos con anterioridad o posterioridad a la inversión Comisiones de suscripción 5% Comisiones de reembolso 5% Este es el máximo a detraer de su inversión. Consulte a su distribuidor/asesor el importe efectivamente aplicado. Gastos detraídos del fondo a lo largo de un año Gastos corrientes 0,56% La cifra que aquí se muestra en relación con los gastos corrientes constituye una estimación de dichos gastos. Dicha estimación se ha realizado al haberse modificado las comisiones aplicables y considera las nuevas comisiones y los gastos previstos durante un ejercicio completo.. El informe anual de la IIC correspondiente a cada ejercicio presentará de manera pormenorizada los gastos exactos cobrados. La información detallada puede encontrarla en el folleto disponible en la web de la gestora y en la CNMV. Existen periodos en los que no se aplican comisiones de reembolso que se pueden consultar en el folleto. Comisión resultados año anterior: No aplica. Información Práctica El depositario del fondo es BANCO DE SABADELL, S.A. (Grupo: BCO. SABADELL) Fiscalidad: La tributación de los rendimientos obtenidos por los partícipes dependerá de la legislación fiscal aplicable a su situación personal. Los rendimientos de los fondos de inversión tributan al 1% en el Impuesto sobre Sociedades. Información adicional: Este documento debe ser entregado, previo a la suscripción, con el último informe semestral publicado. Estos documentos, el folleto, que contiene el reglamento de gestión y los últimos informes trimestral y anual, pueden solicitarse gratuitamente y ser consultados por medios telemáticos en la Sociedad Gestora o en las entidades comercializadoras y en los registros de la CNMV (disponibles en castellano). El valor liquidativo del fondo se puede consultar en La gestora y el depositario únicamente incurrirán en responsabilidad por las declaraciones contenidas en el presente documento que resulten engañosas, inexactas o incoherentes frente a las correspondientes partes del folleto del fondo. Este fondo está autorizado en España el 08/07/2011 y está regulado por la CNMV. Elementos básicos Color Los presentes datos fundamentales para el inversor son exactos a 19/02/2016