PRESENTACIÓN CORPORATIVA 4T 2015 GRUPO SURA
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- Rosario Ortega Medina
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1 PRESENTACIÓN CORPORATIVA 4T 2015 GRUPO SURA 1
2 EXONERACIÓN DE RESPONSABILIDAD Este documento puede contener declaraciones de revelaciones futuras relacionadas con Grupo SURA, Suramericana, SURA Asset Management y sus respectivas filiales, las cuales han sido realizadas bajo supuestos y estimaciones de la administración de la Compañía. Para una mejor ilustración y toma de decisiones las cifras son administrativas y no contables, por tal razón pueden diferir de las presentadas por entidades oficiales. Grupo de Inversiones Suramericana no asume obligación alguna de actualizar o corregir la información contenida en esta presentación. 2
3 AGENDA PRESENTACIÓN CORPORATIVA GRUPO SURA ESTRATEGIA GRUPO SURA RESULTADOS CONSOLIDADOS SURAMERICANA SEGUROS Y SEGURIDAD SOCIAL SURA ASSET MANAGEMENT FONDOS DE PENSIONES, AHORRO E INVERSIÓN BANCOLOMBIA, GRUPO NUTRESA, GRUPO ARGOS 3
4 GRUPO SURA EN GRANDES NÚMEROS Ingresos operacionales consolidados 4Q 2015: COP COP 4.4Billones 7.5 Billones Valor comercial del Portafolio de inversiones 1 ~157 De activos Administrados 2 Billones COP +19.2% vs ~37 9países 2 de clientes Nuestras vinculadas son el 23%3 de la capitalización bursátil colombiana Millones Grado de inversión internacional Fitch BBB S&P BBB Calificación Colombia: Fitch AAA Compañía reconocida en el mercado de capitales con la emisión de bonos de mayor duración. Composición de Portafolio 68% Sector financiero 32%Sector real 40años 55% del portafolio invertido en acciones líquidas con relevancia en índices bursátiles de la región 1 Valor estimado para Suramericana de 2xP/VL, SURA Asset Management a valor en libros, las demás compañías a valor de mercado. 2 A través de las inversiones estratégicas: Sura Asset Management, Suramericana y Bancolombia. 3 Grupo Argos, Grupo Nutresa, Bancolombia. COP/COP 3,
5 FOCO EN SECTORES ESTRATÉGICOS NUESTRO PORTAFOLIO DE INVERSIONES INVERSIONES ESTRÁTEGICAS INVERSIONES INDUSTRIALES 81.1 % 78.7 % 46.4 % SEGUROS Y SEGURIDAD SOCIAL Generales Vida Seguridad Social: - Riesgos laborales - Plan obligatorio de salud (POS) y planes complementarios de salud - Instituciones prestadoras de salud (IPS) Negocios complementarios PENSIONES AHORRO E INVERSIÓN Pensiones obligatorias Pensiones voluntarias Seguros previsionales Fondos de inversión Rentas vitalicias Seguros de vida Cesantías Negocios complementarios BANCA UNIVERSAL Banca comercial Banca de consumo Bancaseguros Banca de Gobierno Administración de activos Productos de tesorería Banca de inversión Banca off-shore Banca privada Otros servicios financieros complementarios participaciones accionarias con derecho a voto Portafolio al 30 de diciembre % ALIMENTOS PROCESADOS Carnes frías Galletas Chocolate Café Helados Pasta Negocios de soporte Distribución Canales alternativos 35.8 % CEMENTO, ENERGÍA INMOBILIARIO Y PUERTOS Cemento Concreto Agregados Generación de energía Distribución de energía Puertos Inmobiliario Negocios de soporte Logística Transporte
6 ESTRATEGIA Generamos confianza a partir de relaciones de largo plazo y agregamos valor a nuestras inversiones con una gestión articulada alrededor de un propósito común 6
7 PORTAFOLIO DE INVERSIONES Grupo Argos 15.8% Otros 0.5% Bancolombia 22.8% Grupo Nutresa 15.6% 23.6 COP BILLONES* SEPTIEMBRE 2015 Suramericana 18.4% Sura Asset Management 26.9% Incluye el valor comercial de acuerdo con las normas contables y las participaciones accionarias de la compañía. Estimado del valor comercial con Suramericana a 2x el valor en libros y SURA Asset Management a valor en libros. (El múltiplo debe ser el calculado por el mercado) 7
8 DIVIDENDOS POR COMPAÑÍA 2015E POR PAÍS 2015E Grupo Argos 8.0% Uruguay 0.6% Otros 9.1% Grupo Nutresa 9.8% 800 COP MIL MILLONES SURA Asset Management 43.5% México 11.3% Perú 9.3% 800 COP MIL MILLONES Colombia 48.6% Bancolombia 28.0% Suramericana 10.8% Chile 21.1% *Cálculos pro-forma Fuente: Informes anuales de cada compañía Estimados por Grupo SURA 8
9 ACCIONISTAS ACCIONISTAS (ORD+PREF) ACCIONISTAS (ORD) 5.2% 10.0% Grupo Argos y filiales 29.2% Grupo Nutresa 3.9% 8.5% 35.3% 20.5% Fondos de Pensiones Colombianos Fondos Internacionales 19.9% 24.7% 10.3% Inversionistas Individuales Inversionistas Institucionales 19.7% 12.7% Número de acciones ord. en circulación: 469,037,260 Número de acciones pref. en circulación: 106,334,963 Acciones en circulación: 575,372,223 Capitalización bursátil (billones de pesos): 20.4 Número de accionistas: 17,255 Fondos internacionales: 841 Fuente: Libro de Registro de Accionistas al 30 de septiembre
10 GOBIERNO CORPORATIVO Y RECONOCIMIENTOS RECONOCIMIENTOS 2014 Premio Gold Class, 2do lugar a nivel mundial Altos estándares corporativos Grupo Sura cuenta con un Código de Buen Gobierno acorde con las prácticas internacionales. La junta directiva tiene 7 miembros de los cuales 4 son independientes. Su presidente y vicepresidente son independientes. Mejor Multilatina Financiera Principales comités que supervisan las prácticas de Gobierno Corporativo de la compañía Comité de Gobierno Corporativo Comité de Inversiones Comité de Auditoría y Finanzas (conformado 100% por miembros independientes) Comité de Compensación y Desarrollo Compañía mejor administrada en Colombia 2da compañía en Latinoamérica en la categoría de servicios bancarios y financieros Empresa mejor administrada de América Latina Mejor negocio transfronterizo Pertenece al Dow Jones Sustainability Indices por sus prácticas responsables e integrales en la gestión de los negocios. 10
11 GESTIÓN RESPONSABLE Desarrollo Social Una visión integral de la responsabilidad corporativa Estamos convencidos de que cada acción que emprendamos hoy, incide en nuestros grupos de interés, en el entorno, en el futuro Gestión de los negocios Las prácticas mediante las cuales alcanzamos nuestros propósitos empresariales. La participación activa en proyectos de desarrollo social mediante aportes institucionales y el voluntariado corporativo Dinámicas Públicas La generación de conocimiento para contribuir a la institucionalidad de los países donde tenemos presencia. 11
12 EXPANSIÓN DE LOS NEGOCIOS ESTRATÉGICOS 12
13 Edad Edad FUNDAMENTALES DEMOGRÁFICOS Crecimiento PIB % 4.0% 3.2% 2.8% 1.9% 1.2% 0.8% 0.4% 0.2% 0.2% EEUU Chile Crecimiento PIB Colombia El Salvador Crecimiento PIB per cápita México 8.1% 6.2% 5.6% 5.0% 4.3% 4.7% 4.0% 2.5% Panamá Perú Rep. Dominican a Uruguay Evolución población LATAM % -4% -2% 0% 2% 4% 6% Expectativa de vida LATAM % -2% 0% 2% 4% Hombres Mujeres Fuente: CELADE, CEPAL, FMI 13
14 74.5% 77.0% 61.6% Estados Unidos Europa Chile Colombia El Salvador México Panamá Perú Rep. Dominicana Uruguay PENETRACIÓN EN SERVICIOS FINANCIEROS Penetración de pensiones (% PIB) Penetración bancaria (% PIB) 183.8% 132.2% 18.6% 29.8% 12.3% 0.82% 17.7% 10.1% 19.6% 93.5% 76.9% 34.8% 39.7%43.3% 26.4% 28.0% 26.8% Estados Unidos PP OECD* Chile Colombia El Salvador México Panamá Perú Rep. Dominicana Uruguay Estados Unidos Europa Chile Colombia El Salvador México Panamá Perú Rep. Dominicana Uruguay Penetración de seguros (% PIB ) Consideraciones 7.5% 6.8% 4.2% 2.7% 2.4% 2.2% 3.0% 1.6% 1.2% 2.2% Dada la baja penetración de servicios financieros en Latino América, Grupo SURA estima un crecimiento significativo de sus negocios en los países donde opera. Es de interés de Grupo SURA ofrecer un portafolio integral de servicios financieros en estos países. *Corresponde al promedio ponderado de los países que pertenecen al OECD Fuente: Reguladores de cada país, OECD, FMI, Swiss Re Sigma Report Corresponde al promedio de los países donde tiene participación Grupo Sura 14
15 GRUPO SURA RESULTADOS CONSOLIDADOS 4T 15
16 ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA Consolidado ACTIVOS PATRIMONIO DE LOS ACCIONISTAS PASIVOS ACTIVOS dic Bn 17.6% dic-15 Var. $Bn %Var Inversiones % Crédito mercantil % Activos intangibles identificados % dic Inversiones en asociadas % Principales variaciones 7.1 Cifras en COP billones 16
17 ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA Consolidado PASIVOS dic Bn 32.5% dic-15 Var. $Bn %Var Otros pasivos financieros % Reservas técnicas % Títulos emitidos % Principales variaciones 6.7 dic PATRIMONIO dic dic Bn 4.4% Cifras en COP billones 17
18 ESTADO DE RESULTADOS INTEGRALES Consolidado dic-15 Var. $ %Var INGRESOS TOTALES dic-14 dic Bn 19.2% Primas retenidas (netas) % Ingresos por Comisiones % Prestacion de Servicios % Ingresos por inversiones 1.4 (0.0) -3.5% Método de participación de Asociadas 0.8 (0.2) -19.7% Principales variaciones 2.1 dic-15 Var. $ %Var GASTOS TOTALES dic-14 dic Bn 25.8% Siniestros retenidos % Ajuste de reservas % Costos por prestacion de servicios % Gastos administrativos % Comisiones, honorarios e intereses % Principales variaciones 2.5 UTILIDAD NETA dic-14 dic Bn -18.8% Cifras en COP billones 18
19 DEUDA Grupo SURA TIPOS DE DEUDA EXPOSICIÓN MONEDAS Banks 26.5% COP 62.4% Bonds 73.5% USD 37.6% PERFIL DE VENCIMIENTOS 944, , , , , ,361-98, ,000-97,500 Cifras en COP Millones COP/COP 3,
20 SURAMERICANA RESULTADOS CONSOLIDADOS 4T 20
21 PRESENCIA REGIONAL COMPOSICIÓN DE INGRESOS Part. de mercado 19.3% Ranking #2 Part. de mercado 9.1% Ranking #4 Part. de mercado 23.8% Ranking #1 Part. de mercado 8.6% Ranking #5 República Dominicana Salvador 2.6% 4.4% Otras Colombia 2.2% Panamá 4.6% Vida 29.9% Salud 25.0% ARL 10.2% Generales 21.1% Cifras a diciembre 31 de
22 SURAMERICANA Cifras Consolidadas dic-15 Var. $ %Var INGRESOS TOTALES dic Bn 16.2% Primas retenidas (netas) % Prestacion de Servicios % Ingresos por inversiones 0.6 (0.0) -1.7% Principales variaciones 1.0 dic dic-15 Var. $ %Var GASTOS TOTALES dic-14 dic Bn 17.9% Siniestros retenidos % Ajuste de reservas % Costos por prestación de servicios % Gastos administrativos % Comisiones y honorarios % Principales variaciones 1.1 UTILIDAD NETA dic-14 dic Bn -9.3% Cifras en COP Billones 22
23 SEGMENTO VIDA Producción y Siniestros por Solución Primas emitidas Primas retenidas Siniestralidad retenida dic-15 %Var dic-15 %Var dic-15 dic-14 Vida 654, % 577, % 22.3% 25.3% Vida Grupo 556, % 547, % 27.7% 31.2% Previsionales 609, % 590, % 98.0% 90.9% Salud 744, % 733, % 60.9% 62.8% ARL 860, % 860, % 53.3% 51.2% Otros 177, % 169, % 97.7% 103.0% Total 3,605, % 3,478, % 55.5% 55.8% ARL 23.9% PRIMAS TOTALES Otros 4.9% Vida 18.2% % SINIESTRALIDAD RETENIDA 90.9% 98.0% 103.0% 97.7% 62.8% 60.9% 51.2% 53.3% 55.8% 55.5% Vida Grupo 15.4% 25.3% 22.3% 31.2% 27.7% Salud 20.7% Previsionales 16.9% Vida Vida Grupo Previsionales Salud ARL Otros Total dic-14 dic-15 23
24 SEGMENTO NO VIDA Producción y Siniestros por Solución Primas emitidas Primas retenidas Siniestralidad retenida dic-15 %Var dic-15 %Var dic-15 dic-14 Autos 897, % 865, % 60.0% 60.5% Incendio 480, % 80, % 34.5% 21.6% Soat 328, % 286, % 46.5% 50.8% Otros 614, % 303, % 33.5% 35.6% Total 2,321, % 1,536, % 50.9% 51.4% PRIMAS TOTALES % SINIESTRALIDAD RETENIDA Autos 38.7% 60.5% 60.0% 50.8% 46.5% 51.4% 50.9% Otros 26.5% 21.6% 34.5% 35.6% 33.5% Soat 14.2% Incendio 20.7% Autos Incendio Soat Otros Total dic-14 dic-15 24
25 SEGMENTO SALUD Producción y Siniestros por Ramo Prestación de servicios Costo prestación de servicios Siniestralidad dic-15 %Var dic-15 %Var dic-15 dic-14 EPS 1,622, % 1,521, % 93.8% 92.6% IPS 317, % 220, % Dinámica 173, % 120, % Total 2,113, % 1,862, % 25
26 SURA ASSET MANAGEMENT RESULTADOS CONSOLIDADOS 4T 26
27 SURA ASSET MANAGEMENT Nº1 en pensiones en Latino américa AUM: COP 79.4 Billoneses Part. Mercado: 14.7% (Ranking 3) Clientes: 6.2 Millones Empleados: 3,271 AUM: COP 12.8 Billones Part. Mercado: 46.8% (Ranking 2) Clientes: 1.4 Millones Empleados: 310 AUM: COP 69.3 Billones Part. Mercado: 36.7% (Ranking 2) Clientes: 5.4 Millones Empleados: 1,931 AUM: COP 51.3 Billones Part. Mercado: 40.6% (Ranking 1) Clientes: 2.1 Millones Empleados: 1,283 AUM: COP Billones Participación de mercado: 22.8% (Ranking 1) Clientes: 17.3 Millones Empleados: 9,572 AUM: COP Billones Part. Mercado: 20.1% (Ranking 4) Clientes: 1.9 Millones Empleados: 2,543 AUM: COP 6.1 Billones Part. Mercado: 18.1% (Ranking 2) Clientes: 318 MIL Empleados: 164 Cifras a diciembre de
28 SURA ASSET MANAGEMENT Estrategia 28
29 SURA ASSET MANAGEMENT Cifras Consolidadas dic-15 Var. $ %Var INGRESOS TOTALES dic Bn 35.0% Primas retenidas (netas) % Ingresos por Comisiones % Ingresos por inversiones % Método de participación de Asociadas 0.1 (0.0) -23.0% Principales variaciones 1.3 dic dic-15 Var. $ %Var Siniestros retenidos % GASTOS TOTALES dic Bn 41.5% Ajuste de reservas % Gastos administrativos % Comisiones y honorarios % Principales variaciones 1.3 dic UTILIDAD NETA dic-14 dic Bn 22.7% Cifras en COP Billones 29
30 SEGMENTO MANDATORIO Principales cifras INGRESOS POR COMISIONES 23.9% 26.7% 25.0% 25.9% 25.4% 3.6% 10.2% 2.2% 7.9% 6.1% 1, ,319.0 ENCAJE -37.5% -98.5% -24.9% 41.3% -51.2% -47.8% -98.7% -38.6% 21.0% -58.9% Chile México Perú Uruguay Total dic-14 dic-15 %Var %Var GASTOS OPERATIVOS Y DE ADMINISTRACIÖN Chile México Perú Uruguay Total UTILIDAD NETA dic-14 dic-15 %Var %Var 24.0% 20.8% 19.8% 18.7% 21.4% 3.7% 5.0% -2.0% 1.6% 2.9% % 11.9% 17.1% 25.3% -44.5% 6.9% 1.1% -2.7% -4.2% 7.3% -44.5% -7.4% Chile México Perú Uruguay Total Chile México Perú Uruguay Colombia* Total dic-14 dic-15 %Var %Var Cifras en COP miles de millones dic-15 dic-14 %Var COP %Var Monedas Locales dic-14 dic-15 %Var %Var 30
31 SEGMENTO MANDATORIO Cifras de Mercado ACTIVOS BAJO ADMINISTRACIÓN (COP BILLONES) 19.0% 19.2% 22.2% 26.3% 8.5% 41.8% 18.0% 5.5% 5.9% 7.0% 18.1% 8.5% 7.8% 6.8% AFILIADOS (MM) -2.8% 0.9% -0.8% 2.0% 3.8% 5.3% 1.4% Chile México Perú Uruguay Colombia El Salvador SALARIO BASE (COP BILLONES) Total Chile México Perú Uruguay Colombia El Salvador Total COMISIÓN dic-14 dic-15 %Var 25.0% 26.1% 26.7% 9.9% 45.0% 21.1% 4.5% 3.2% 8.5% 9.9% 5.7% 6.1% % 1.44% Chile Perú Uruguay Colombia El Salvador Total Chile dic-14 dic-15 %Var %Var dic-15 dic-14 %Var COP %Var Monedas Locales 1.15% 1.11% México (AUM) 1.52% 1.45% 1.10% 0.95% 1.99% 1.99% 1.13% 1.18% Perú(2) Colombia Uruguay El Salvador dic-14 dic-15 31
32 SEGMENTO VOLUNTARIO Principales cifras INGRESOS POR COMISIONES 66.4% 37.5% 15.6% 234.8% 48.9% 39.1% 19.6% -5.5% 186.8% 26.6% Chile México Perú Uruguay Total GASTOS OPERATIVOS Y DE ADMINISTRACIÖN 50.6% 38.2% 69.4% 36.7% 46.5% 25.9% 20.2% 38.6% 17.1% 24.4% Chile México Perú Uruguay Total UTILIDAD NETA -31.9% 0.0% 43.7% 29.0% -27.2% 0.0% -43.1% 0.0% 17.5% 10.5% -27.2% % Chile México Perú Uruguay Colombia Total Cifras en COP miles de millones dic-15 dic-14 %Var COP %Var Monedas Locales 32
33 SEGMENTO VOLUNTARIO Cifras de Mercado ACTIVOS BAJO ADMINISTRACIÓN (COP MILES DE MILLONES) 33.7% 26.8% 36.7% 138.6% 4.0% 23.2% 23, % 12.7% 19.6% 123.1% 4.0% 12.7% 18,888 AFILIADOS (MILES) 5.0% 26.5% 5.9% 203.5% -0.4% 7.1% ,271 8,098 6,372 5,012 5,211 4, , Chile México Perú Uruguay Colombia Total Chile México Perú Uruguay Colombia Total FLUJO NETO (COP MILES DE MILLONES) 2.7% -26.9% 147.1% 89.4% -21.7% -9.2% -8.9% -35.0% 116.2% 77.1% -21.7% 1, % 1,714.1 RENDIMIENTOS (COP MILES DE MILLONES) dic-14 dic-15 %Var -3.1% -20.7% -50.9% 258.0% 0.0% -29.3% -14.1% -29.5% -57.1% 234.7% 0.0% 1, % Chile México Perú Uruguay Colombia Total dic-15 dic-14 %Var COP %Var Monedas Locales Chile México Perú Uruguay Colombia Total
34 SEGMENTO SEGUROS Principales cifras PRIMAS EMITIDAS MOVIMIENTOS DE RESERVAS 60.8% 29.6% 41.0% 51.5% 34.4% 12.6% 15.4% 27.0% 2, % 15.6% 45.5% 52.0% 35.9% 0.5% 19.0% 27.3% 2,178 1,742 1,709 1,540 1,433 1, Chile México Perú Total Chile México Perú Total SINIESTROS RETENIDOS UTILIDAD NETA 48.2% 41.1% 25.0% 39.8% 23.9% 22.7% 2.2% 16.9% % -29.6% 31.4% 68.0% 0.0% -38.8% 7.5% % Chile México Perú Total Chile México Perú Total -12 Cifras en COP miles de millones dic-15 dic-14 %Var COP %Var Monedas Locales dic-14 dic-15 %Var %Var 34
35 BANCOLOMBIA, GRUPO ARGOS, GRUPO NUTRESA 35
36 BANCOLOMBIA Franquicia líder en Colombia y Centro América, mercados bancarios atractivos con gran potencial de crecimiento Enfoque en crecimiento en los segmentos rentables Protege y desarrolla una base de financiamiento de bajo costo ADR Nivel 3 PRINCIPALES CIFRAS Activos Totales Diciembre 2015 COP COP 20.5 Capitalización Bursátil 7.51% Tier I Bn Bn 23.4% Participación de Mercado* (Colombia) Junio 2015 COP 2.6 Bn Utilidad Neta Diciembre % Margen Neto de Interés *Por Cartera Bruta 36
37 GRUPO ARGOS INVERSIONES ESTRATÉGICAS Cemento Energía Puertos Carbón Inmobiliario Infraestructura Carbón 1.0% Puertos 2.0% Inmobiliario 1.0% Concesiones 2.0% DISTRIBUCIÓN EBITDA Holding 25.0% Energía 22.0% Fuente : Grupo Argos Cemento 47.0% COP 2.6 Bn 12.7 EBITDA Capitalización Bursátil 21% 8.1% Crecimiento del Dividendo (Ordinaria.) Margen EBITDA COP PRINCIPALES CIFRAS 301 COP Mil MM Utilidad Neta Diciembre 2015 Bn 37
38 GRUPO NUTRESA Empresa líder en el sector de alimentos procesados en Colombia y cuarta* en América Latina. Presencia en 15 países con plantas de producción en 12 países. En 2013 realizó la adquisición de Tresmontes Luchetti, las segunda compañía de alimentos procesados mas grande de Chile. También realizó una alianza con Alsea para desarrollar la franquicia Starbucks en Colombia En 2015, realizó la adquisición de Hamburguesas El Corral, la principal cadena de hamburguesas en Colombia. Pastas 2.7% Helados 6.3% TMLUC 9.7% Chocolates 12.8% DISTRIBUCIÓN EBITDA Alimentos al consumidor 9.6% Café 16.0% Cárnicos 23.9% Galletas 19.1% COP COP 976 Participación de Mercado EBITDA Diciembre 2015 (Colombia) 10.4 Mil MM Bn PRINCIPALES CIFRAS COP 61.1% 428 Capitalización Bursátil Utilidad Neta Diciembre 2015 ADR 38.1% Nivel 1 Ventas Internacionales Mil MM *Medido por capitalización bursátil 38
39 CEO: DAVID BOJANINI CFO: IGNACIO CALLE Director IR: JUAN CARLOS GOMEZ Especialista IR: MARIA ADELAIDA OCHOA Phone: (574) GRUPO SURA App Para dispositivos móvil (App Store Google Play) 39
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