Index. Quienes somos? Pag. 3. Un banco que genera valor creciendo Pag. 9. Indicadores Principales Pag. 18
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- Emilio Aguilar Martínez
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1 Junio 2017
2 Index Quienes somos? Pag. 3 Un banco que genera valor creciendo Pag. 9 Indicadores Principales Pag. 18 2
3 Banco Davivienda En Breve Principales datos financieros 1 Activos: USD$ 32.6 billion Cartera Bruta: USD$ 25.1 billion Depósitos: USD$ 20.8 billion Patrimonio: USD$ 3.4 billion ROAE: 15.7% ROAA: 1.63% Solvencia: 12.6% Tier I: 7.8% Calidad: 2.67% Cobertura 2 : 158.3% Davivienda es una de las marcas financieras más reconocidas en Colombia Tercer Banco En Colombia por Activos Segundo Banco En Colombia por Cartera Crecimiento de los Activos en Junio 2017 de 12.6% vs. Junio Crecimiento anual de la cartera en Junio 2017 de 11.7% Crecimiento Continuo de la Utilidad: Junio 2017 USD$ 223 millones (1) Datos bajo contabilidad NIIF a Junio (2) Cobertura: (Provisiones P&G + Provisiones patrimonio) / Cartera >90 días Tasa de Cambio a Junio 2017: US$ 1 / COP3.050,43 3
4 Composición accionaria Acciones Ordinarias Acciones Preferenciales 2 Otros Inversionistas Extranjeros Personas Naturales Fondos De Pensiones Acciones Preferenciales 2 Empresas Total Acciones: Acciones Preferenciales: Acciones Ordinarias: Datos a Junio
5 Principal Accionista: Grupo Bolívar Reconocido grupo empresarial en Colombia Uno de los grupos económicos más importantes del país, con más de 75 años de experiencia y presencia en 7 países de Latinoamérica. Participa en los sectores financiero, seguros y construcción. Propietario de la segunda compañía de seguros en Colombia: Seguros Bolívar. Líder en vivienda de interés social (VIS) con Constructora Bolívar. 5
6 Un banco con una tendencia de crecimiento estable La Corporación El Banco Local Red Financiera Regional CA , Fiducafé, Bancafé International y Bancafé Panamá 1972 Davivienda nace Se convierte en un Banco universal. Adquirimos Banco Republica en Venezuela (vendido en 2001) ,645 1 Activos Crecimiento anual: 11.7% 3.8% 13.0% Part. Mercado (1) Información consolidada en USD millones Tasa de Cambio a Junio 17: US$ 1 / COP$ 3,
7 Crecimiento superior a sus competidores Actualmente nos ubicamos en el segundo puesto en crecimiento de cartera, con un crecimiento superior al de nuestros competidores. 19% Cartera Bruta TACC Jun -17 / 2006 Sistema Financiero: 16% 24% 15% 15% TACC: Tasa Anual de Crecimiento Compuesto. Fuente: Superintendencia Financiera de Colombia. Cifras individuales en USD millones bajo contabilidad NIIF. Tasa de Cambio a Junio 2017: US$ 1 / COP3.050,43 7
8 Tercer Banco en Colombia Más de 8.2 millones de clientes 1 en una red de 598 oficnas,1,833 ATMs y presencia en ciudades. (US$ Billion) Davivienda Cifras Individuales Jun Ranking Var % Part Mercado Activos 25, % 12.9% Cartera Bruta 20, % 11.9% Vivienda + Leasing 4, % 22.2% Consumo 5, % 13.9% Comercial 9, % 12.0% Provisiones % 12.1% Depósitos 15, % 12.2% Patrimonio 2, % 11.1% Utilidad Neta % 14.3% Dafuturo % 6.9% (1) Incluye clientes DaviPlata. (2) 126 excluyendo Daviplata. Cifras individuales en USD bajo contabilidad IFRS a Marzo 2017 Tasa de cambio a Junio 2017: US$ 1 / COP$ 3.050,43 Fuente: Superintendencia Financiera de Colombia. 8
9 Un Banco que genera valor creciendo
10 Davivienda, líneas de negocio Davivienda Multilatina Internacional - US$ 5,3 mil mm en créditos mil clientes Banca Personas US$ 9,8 mil mm en créditos 7.7 millones de clientes Empresas - US$ 9,8 mil mm en Créditos mil clientes Activos Administrados -US$ 15,9 bn en Activos adm mil clientes DaviPlata -3,4 millones de clientes Tasa de Cambio a Junio 2017: US$ 1 / COP$ 3,
11 Nuestra Presencia El Salvador Activos: $2.389 mm Depósitos: $1.525 mm Clientes: Funcionarios: Oficinas: 56 ATMs: 253 Costa Rica Activos: $2.783 mm Depósitos: $1.656 mm Clientes: Funcionarios: 866 Oficinas: 29 ATMs: 146 Honduras EEUU (Miami) Activos: $538 mm Depósitos: $414 1 Oficina. Activos: $1.064 mm Depósitos: $772 Clientes: Funcionarios: Oficinas: 45 ATMs: 79 Panama Colombia Total Activos: $ mm 1 Cartera B.: $ mm Depósitos: $ Utilidad Neta: $223 mm 2 Clientes: 9,2 mm Funcionarios: Oficinas: 756 ATMs: Activos: $1.522 mm Depósitos: $1.302 mm Clientes: Funcionarios: 165 Oficinas: 6 ATMs: 10 Activos: $ mm Depósitos: $ mm Clientes: 8.3 mn Funcionarios: Oficinas: 598 ATMs: (1) Incluye eliminaciones por 0,4 bn (2) Utilidad Neta a Junio de 2017 Tasa de cambio a Junio 2017: US$ 1 / COP$ 3.050,43 Cifras a USD a Junio 2017 Basado en contabilidad local. Fuente: Superintendencia de cada país. 11 Cobertura
12 Main International Figures El Salvador Costa Rica Panama Honduras Jun Ranking Jun Ranking Jun Jun Ranking Activos 2, ,064 1,521 6 Cartera B. 1, , Comercial , Consumo Vivienda Depositos 1, , ,298 6 Patrimonio Utilidad Neta Tasa de Cambio a Junio 2017: US$ 1 / HNLS$ 23,45; US$ 1 / CRC$ 566,01 Fuente: Superintendencia Financiera de cada país. Cifras en USD millones. 12
13 Actualmente contamos con una cartera 1 diversificada Comercial USD$ 1,335 Consumo Vivienda USD$ 25, Jun-17 Colombia COP Internacional Colombia USD 100% (1) Cartera Bruta Consolidada (2) Incluye créditos de Miami (Actualmente full Branch del Banco). Tasa de cambio a Junio de 2017: US$ 1 / COP$ 3.050,43 Cifras en USD millones. 13
14 Market share focused on strategical segments and products Commercial Loans Mortgage Loans USD$ 12,817 USD$ 5,467 Consumer Loans USD$ 6,612 Tasa de cambio a Junio de 2017: US$ 1 / COP$ 3.050,43 14
15 Un crecimiento significativo en las Fuentes de fondeo TACC: 18.5% Composición Fuentes de Fondeo TACC: Tasa Anual de Crecimiento Compuesto. Cifras en USD miles de millones. Tasa de Cambio a Junio de 2017: US$ 1 / COP$ 3.050,43. 15
16 DaviPlata, una nueva red bancaria en Colombia Davivienda, primer banco en el mundo en lanzar el teclado para hacer transacciones en redes sociales. 3,174 corresponsales no bancarios en más de 780 minicipios. Clientes DaviPlata: 3,4 millones Descargas App: 665 mil 16 Tecla + App: 240 mil
17 Banca Patrimonial La división de Banca Patrimonial cuenta con más de USD 16.4 mil millones en activos bajo administración y más de 278 mil clientes. Davivienda corredores cuenta con un portafolio de USD 8.1 mil millones en activos administrados y más de 100 mil clientes Toda una Organización al servicio del cliente inversionista A/A: 12.7% FONDOS DE INVERSIÓN FONDO DE PENSIONES VOLUNTARIAS ACCIONES, BONOS, CDT S Panamá INVERSIONES INTERNACIONALES Tasa de cambio a Junio de 2017: US$ 1 / COP$ 3.050,43 17
18 Principales Indicadores 18
19 Calidad y Cobertura (%) Calidad 1 Cartera vencida a 90 días 2T16 1T17 2T17 Comercial 1.51% 2.22% 2.58% Consumo 2.59% 2.60% 2.67% Vivienda 2.19% 2.50% 2.86% Total 1.93% 2.38% 2.67% Cobertura provisiones 2 2T16 1T17 2T17 Comercial 188.9% 105.5% 98.8% Consumo 187.7% 184.6% 179.3% Vivienda 34.8% 18.0% 17.0% Cobertura 150.8% 108.1% 101.0% 1. Calidad: Cartera >90 días/ Cartera Bruta. 2.Comercial incluye microcrédito. 3. Cobertura: Provisiones / Cartera >90 días. 4. Reservas: Provisiones P&G + Provisiones Patrimonio 19 Cobertura Reservas Totales 3 2T16 1T17 2T17 Comercial 244.4% 155.9% 143.6% Consumo 246.1% 262.4% 255.6% Vivienda 105.5% 91.0% 80.0% Reservas 211.0% 171.5% 158.3%
20 Indicadores de Eficiencia Razón de ingresos por servicios 1 NIFF NIM 3 NIFF Eficiencia 2 NIFF Liquidez 4 NIFF (1) Razón de Ingresos por Servicios = Ingresos por Servicio / (Ingresos + Ingresos por Servicio) (2) Eficiencia = ((Gastos Operaciones) / (Margen fin bruto + Ingresos Operacionales + Otros ingresos y egresos, neto)) (3) NIM = Margen financiero (12 meses) / Activos productivos promedio (4) Liquidez = Cartera / (Depósitos + Bonos + Créditos con otras entidades) 20
21 Estructura de Capital Solvencia Patrimonio (Billones) A/A: 13.5% T/T: 4.2% Tier I Tier II Mínimo regulatorio Tasa de cambio a Junio de 2017: US$ 1 / COP$ 3.050,43 21
22 Indicadores de Rentabilidad ROAA 1 NIFF ROAE 2 NIFF (1) ROAA = Utilidad Neta (12 meses) / Activos Promedio (2) ROAE = Utilidad Neta (12 meses) / Patrimonio Promedio 22
23 Balance General Consolidado Balance General a Junio de 2017 (miles de millones de pesos) Consolidado Colombia ACTIVO Jun 16 Mar 17 Jun 17 Jun 17 / Jun 17 / Jun 17 / Jun 17 / Jun 16 Mar 17 Jun 17 Mar 17 Jun 16 Mar 17 Jun 16 Disponible e interbancarios 8,337 9,311 10, % 26.1% 4,435 4,948 5, % 33.6% Inversiones 8,628 9,388 9, % 15.3% 7,154 7,934 8, % 13.2% Cartera 66,562 71,550 74, % 11.9% 52,241 56,826 58, % 12.5% Comercial 36,603 38,079 39, % 8.5% 28,071 29,382 30, % 8.9% Consumo 17,194 19,289 20, % 17.3% 13,952 15,972 16, % 18.6% Vivienda 14,759 16,069 16, % 13.0% 11,977 13,062 13, % 12.0% Provisiones -1,994-1,888-2, % 3.3% -1,760-1,590-1, % 0.2% Propiedad, planta y equipo 1, % -32.9% 1, % -45.6% Otros activos 3,699 3,988 3, % 2.5% 2,723 3,062 2, % 3.8% Total activo 88,476 95,073 99, % 12.6% 67,562 73,326 76, % 12.7% PASIVOS Depósitos 56,757 61,604 63, % 11.7% 42,199 46,294 47, % 12.3% Cuentas de ahorro 23,756 25,574 25, % 7.5% 20,279 21,988 21, % 7.1% Cuentas corriente 7,287 8,149 7, % 6.3% 4,003 3,947 3, % -1.0% Certificados a término 25,109 27,135 29, % 17.3% 17,408 19,703 21, % 21.3% Otros depósitos % 10.0% % 11.7% Bonos 8,828 9,683 11, % 24.6% 8,207 9,093 10, % 23.8% Local 5,323 6,193 7, % 32.6% 5,323 6,193 7, % 32.6% Internacional 3,505 3,490 3, % 12.5% 2,884 2,901 3, % 7.5% Crédito con entidades 8,478 8,280 8, % 1.1% 4,942 4,904 4, % -1.7% Otros pasivos 5,372 5,660 6, % 18.0% 4,559 4,801 5, % 17.0% Total pasivos 79,436 85,227 89, % 12.4% 59,907 65,092 67, % 13.1% PATRIMONIO Total patrimonio 9,040 9,845 10, % 13.5% 7,655 8,234 8, % 10.2% Total pasivo y patrimonio 88,476 95,073 99, % 12.6% 67,562 73,326 76, % 12.7% Tasa de cambio a Junio de 2017: US$ 1 / COP$ 3.050,43 23
24 Estado de Resultados Consolidado Tasa de cambio a Junio de 2017: US$ 1 / COP$ 3.050,43 24
25 Gracias por su atención! + (57 1)
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