DESCRIPCIÓN ABRIL. 2016 1 ACTIVOS 65.043.174,19 11 INVERSIONES 36.744.110,97 12 DEUDORES POR PRIMAS 8.901.395,23 13 DEUDORES POR REASEGUROS Y COASEGUROS 11.467.757,12 14 OTROS ACTIVOS 7.929.910,87 2 PASIVOS 53.433.181,76 21 RESERVAS TECNICAS 30.075.401,13 22 REASEGUROS Y COASEGUROS CEDIDOS 6.225.411,28 23 OTRAS PRIMAS POR PAGAR 463.897,53 24 OBLIGACIONES CON INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO - 25 OTROS PASIVOS 16.668.471,82 26 VALORES EN CIRCULACION - 3 P A T R I M O N I O 15.187.677,49 31 CAPITAL 8.000.000,00 32 RESERVAS 7.187.677,49 34 RESULTADOS - 4 E G R E S O S 30.053.673,17 41 GASTOS DE ADMINISTRACION 1.024.226,37 42 COMISIONES PAGADAS 1.741.334,75 43 PRIMAS POR REASEGUROS NO PROPORCIONALES 255.882,32 44 PRIMAS DE REASEGUROS Y COASEGUROS CEDIDOS 2.725.978,80 45 LIQUIDACIONES Y RESCATES 3.369.714,32 46 SINIESTROS PAGADOS 5.719.258,99 47 OTROS EGRESOS 1.383.182,18 48 CONSTITUCION DE RESERVAS TECNICAS 13.834.095,44 5 I N G R E S O S 26.475.988,11 51 PRIMA EMITIDA 16.026.095,88 52 COMISIONES RECIBIDAS 675.460,81 53 RECUPERACIONES Y SALVAMENTOS DE SINIESTROS 986.471,93 54 RENDIMIENTO DE INVERSIONES 736.185,04 55 OTRAS RENTAS - 56 OTROS INGRESOS 178.630,55 57 LIBERACION DE RESERVAS TECNICAS 7.873.143,90 UTILIDAD / PÉRDIDA 3.577.685,06
ACTIVOS DESCRIPCIÓN ABRIL. 2016 COMPOSICIÓN 1 ACTIVOS 65.043.174,19 100,00% 11 INVERSIONES 36.744.110,97 56,49% 12 DEUDORES POR PRIMAS 8.901.395,23 13,69% 13 DEUDORES POR REASEGUROS Y COASEGUROS 11.467.757,12 17,63% 14 OTROS ACTIVOS 7.929.910,87 12,19% PASIVOS DESCRIPCIÓN ABRIL. 2016 COMPOSICIÓN 2 PASIVOS 53.433.181,76 100,00% 21 RESERVAS TECNICAS 30.075.401,13 56,29% 22 REASEGUROS Y COASEGUROS CEDIDOS 6.225.411,28 11,65% 23 OTRAS PRIMAS POR PAGAR 463.897,53 0,87% 24 OBLIGACIONES CON INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO - 0,00% 25 OTROS PASIVOS 16.668.471,82 55,42%
COMPOSICIÓN DE RESERVAS DESCRIPCIÓN ABRIL. 2016 21 RESERVAS TECNICAS 30.075.401,13 2101 DE RIESGOS EN CURSO 9.528.762,84 2102 RESERVAS DE SEGUROS DE VIDA - 2103 RESERVAS PARA OBLIGACIONES DE SINIESTROS PENDIENTES 15.291.092,27 2104 RESERVAS DESVIACION DE SINIESTRALIDAD Y CATASTROFICAS 46.288,93 2105 RESERVAS DE ESTABILIZACION 5.209.257,09 2106 OTRAS RESERVAS - 48 CONSTITUCION DE RESERVAS TECNICAS 13.834.095,44 4801 PARA RIESGOS EN CURSO 1.026.823,08 4802 PARA SEGUROS DE VIDA - 4803 PARA SINIESTROS PENDIENTES 7.592.446,83 4804 PARA DESVIACION DE SINIESTRALIDAD Y EVENTOS CATASTROFICOS 5.568,44 4805 PARA ESTABILIZACION 5.209.257,09 4806 PARA OTRAS RESERVAS - 57 LIBERACION DE RESERVAS TECNICAS 7.873.143,90 5701 DE RIESGOS EN CURSO 635.554,42 5702 DE SEGUROS DE VIDA - 5703 DE SINIESTROS PENDIENTES 7.201.194,27 5704 DE DESVIACION DE SINIESTRALIDAD Y EVENTOS CATASTROFICOS - 5705 DE ESTABILIZACION 36.395,21 5706 DE OTRAS RESERVAS - DESCRIPCIÓN ABRIL. 2016 1 ACTIVOS 65.043.174,19 2 PASIVOS 53.433.181,76 3 P A T R I M O N I O 15.187.677,49 4 E G R E S O S 30.053.673,17 5 I N G R E S O S 26.475.988,11 UTILIDAD / PÉRDIDA 3.577.685,06
CAPITAL ADECUADO DESCRIPCION VALORES CAPITAL ADECUADO EN FUNCIÓN DE PRIMAS 6.786.594,87 Capital adecuado por carga media de siniestralidad 4.535.017,88 Requerimiento de capital adecuado ( El mayor entre primas y siniestros) 6.786.594,87 CAPITAL ADECUADO PARA EL RIESGO DE CREDITO DE REASEGURO - CAPITAL ADECUADO CON FACTOR DE CORRECION POR CONCENTRACION 8.143.913,85 TOTAL REQUERIMIENTO DE CAPITAL ADECUADO 8.143.913,85 PATRIMONIO TECNICO PATRIMONIO TECNICO PRIMARIO Capital Pagado 8.000.000,00 Capital Operativo - Reseva Legal 1.820.855,87 Reservas Especiales Aportes Accionistas - Resevas Especiales-Utilidades retenidas para futuras capitalizaciones (por requerimiento del organismo de control) 4.490.119,21 Reservas Dividendos Accion - Resultados Acumulados-Utilidades - Resultados Acumulados-Perdidas - Resultados del Ejercicio-Perdidas o 5-4 (Perdidas periodos intermedios) -3.577.685,06 Reservas de desviacion de siniestralidad y catastroficas 46.288,93 TOTAL PATRIMONIO TECNICO PRIMARIO 10.779.578,95 Deducciones del patrimonio tecnico primario 160.648,45 TOTAL PATRIMONIO TECNICO PRIMARIO DESPUES DE DEDUCCIONES 10.618.930,50 PATRIMONIO TECNICO SECUNDARIO Reservas Especiales- Utilidades Retenidas Para futuras capitalizaciones Otras Reservas 230.694,09 45% Reserva de capital 290.703,94 Resultados del ejercicio-utilidades o 5-4 (periodos intermedios) TOTAL PATRIMONIO TECNICO SECUNDARIO 521.398,03 TOTAL PATRIMONIO TECNICO 11.140.328,53 EXCESO O DEFECTO DE PATRIMONIO TECNICO CAPITAL ADECUADO REQUERIDO 8.143.913,85 PATRIMONIO TECNICO REPORTADO 11.140.328,53 EXCEDENTE/ DEFICIENCIA DE PATRIMONIO TECNICO 2.996.414,68 %EXCEDENTE/ DEFICIENCIA SOBRE CAPITAL ADECUADO REQUERIDO 36,79
INDICADORES TECNICO FINANCIEROS INDICADORES PORCENTAJES LIQUIDEZ 1,21 LIQUIDEZ INMEDIATA 0,85 SEGURIDAD 0,97 RENTABILIDAD PARA ACCIONISTAS ROE -70,67% RENTABILIDAD DE ACTIVOS ROA -17,18% RENTABILIDAD DE OPERACIONES -28,27% TASA DE GASTOS DE ADMINISTRACION 8,09% TASAS DE GASTOS DE PRODUCCION 12,32% TASAS DE GASTOS DE OPERACION 20,41% ENDEUDAMIENTO CON TERCEROS 1,54 MOROSIDAD PRIMAS POR COBRAR 57,34% MOROSIDAD PRIMAS DOCUMENDATAS 100,00% MOROSIDAD TOTAL 0,5738 COBERTURAS PRIMAS POR COBRAR VENCIDAS 34,41% COBERTURA PRIMAS DOCUMENTADAS VENCIDAS 0,5629 COBERTURA TOTAL 0,3445 CESION DE REASEGURO 21,54% RENTABILIDAD DEL REASEGURO 24,78% TASA DE SINIESTRALIDAD RETENIDA 53,72% RAZON COMBINADA 171,32% TASA DE UTILIDAD TECNICA -71,32% RESULTADO TECNICO / PATRIMONIO PROMEDIO -57,83% RESULTADO TECNICO / ACTIVO PROMEDIO -14,06%
INVERSIONES OBLIGATORIAS Capital pagado y reserva legal Incrementos de capital perfeccionados Capital pagado, reserva legal y Reserva técnicas Capital Pagado: 5.666.068,00 2.333.932,00 4.800.000,00 Reserva Legal: 1.820.855,87 0,00 1.092.513,52 Reservas Técnicas: 16.045.791,16 21.255.048,25 Primas Anticipadas Pagadas 8.840.230,23 0,00 8.840.230,23 TOTAL DE INVERSIONES 32.372.945,26 2.333.932,00 35.987.792,00 INVERSIONES Lìmites de inversión permitida al 9 de marzo de 2016 Lìmites de inversión permitida Resolución Valor de Inversión Provisiones o Deterioro Inversión Neta a la fecha de Inversión Admitida al 9 marzo de 2016 218-2016-S corte a) Inversiones del Estado 17.993.896,00 17.993.896,00 1.738.703,82-1.738.703,82 1.738.703,82 b) Títulos representativos inversiones en el sistema financiero nacional 14.395.116,80 3.598.779,20 15.874.968,38-15.874.968,38 14.395.116,80 c) emitidas por empresas bajo control Super.Cías renta fija 10.796.337,60 10.796.337,60 11.063.399,38 439.072,64 10.624.326,74 10.624.326,74 d) Inversiones en Facturas Comerciales 3.598.779,20 - - - - e) Inversiones empresas sujetas control Super. Cías. Renta Variable 17.993.896,00 7.197.558,40 131.748,23-131.748,23 131.748,23 f) Fondos de Inversión renta variable 3.598.779,20 12.595.727,20 4.773.435,33-4.773.435,33 3.598.779,20 g) Inversiones en otros fondos y fideicomisos nacionales procesos de titularizaciòn (Renta Variable) - - - - - h) Inversiones en bienes raíces* 10.796.337,60 2.357.005,41 1.053.251,94-1.053.251,94 1.053.251,94 Inversiones en el extranjero 3.598.779,20 3.568.759,34-3.568.759,34 3.568.759,34 TOTAL DE INVERSIONES 79.173.142,40 58.138.083,01 38.204.266,42 439.072,64 37.765.193,78 35.110.686,07 RESUMEN INVERSIONES INVERSIONES OBLIGATORIAS 35.987.792,00 INVERSIONES ADMITIDA * 36.285.342,20 EXCEDENTE/DEFICIT 297.550,20