CARRERA DE POSGRADO DE ESPECIALIZACIÓN Administración de Organizaciones Financieras Universidad de Buenos Aires Facultad de Ciencias Económicas Asociación de Marketing Bancario Argentino Bank Administration Institute
MODULO 1 ADMINISTRACION DE ORGANIZACIONES FINANCIERAS PARTE 1
ORGANIZACIONES ESTRATEGIAS ESTRUCTURAS PROCESO DE COMUNICACIÓN PROCESO DECISORIO PROCESO DE GESTION PROCESO DE CONTROL INTERNAS Y EXTERNAS NEGOCIACIÓN POLÍTICAS CÓN GERENCIAL GESTIÓN OPERATIVA MODELOS DE CONTROL HERRAMIENTAS DE CONTROL PLANES CONDUCCIÓN LIDERAZGO COACHING DISEÑOY EJECUCIÓN ACTIV. PROGRAMAS
FINANZAS Cómo deberíamos aparecer ante nuestros accionistas para tener éxito financiero? CLIENTES Cómo deberíamos aparecer ante nuestro clientes para alcanzar la Visión? VISIÓN Y ESTRATEGIA PROCESOS INTERNOS En qué procesos debemos ser excelentes para satisfacer? FORMACIÓN Y CRECIMIENTO Cómo mantendremos nuestra capacidad de cambiar y mejorar para alcanzar nuestra Visión?
UNIDAD 1
TIPOLOGÍA S/ LA ACTIVIDAD Financieras Comerciales Universidades Hospitales Fundaciones Clubes S/ EL SECTOR Públicas Privadas Mixtas
BANCOS COMPAÑÍAS FINANCIERAS COMPAÑÍAS DE SEGUROS
ESQUEMA FLUJO FINANCIERO Ingreso de las Familias SISTEMA FINANCIERO EMPRESAS Gastos de familias FAMILIAS BANCOS COMERCIALES Gastos del Gobierno Créditos Impuestos Depósitos CAJAS DE CRÉDITO BCRA BANCOS DE INVERSIÓN GOBIERNO SOCIEDADES DE AHORROS Y PRÉSTAMOS BANCOS HIPOTECARIOS SISTEMA FINANCIERO COMPAÑIAS FINANCIERAS Endeudamiento
EL SECTOR CONTROLADO POR EL BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA ARGENTINA El Sector financiero institucionalizado: constituido por el grupo anterior y otras empresas que, sin ser entidades financieras, porque no hacen de la intermediación una función específica y permanente cumplen alguna de sus funciones. Ejemplo el Mercado de Valores y las Compañías de Seguros. El Sector financiero no institucionalizado: lo forman unidades económicas que cumplen funciones de intermediarios sin estar expresamente comprendidos en la ley, porque no acuden públicamente al mercado o no asumen las formas previstas en aquélla. Ejemplo Escribanías y empresas comerciales que financian
200 180 160 140 120 100 80 60 40 20 0 1980 1990 2000 2008 Bancos
VISION MISIÓN PROPOSITOS GENERALES CONCEPCIÓN FILOSÓFICA CONTIENE FACTORES ÉTICOS ORIENTACION PRINCIPAL CRITERIOS FUNDAMENTALES NATURALEZA DEL NEGOCIO
OBJETIVOS GENERALES OBJETIVOS ESPECIFICOS DEFINICIÓN CONCRETA DE LA VISIÓN Y LA MISIÓN GUÍA PARA ORIENTAR LAS DECISIONES ORGANIZACIÒNALES CUANTIFICACION DE LAS EXPECTATIVAS EN EL MARCO DE LOS OBJETIVOS GENERALES SE LOS DETERMINA CON UN ALCANCE TEMPORAL
VISIÓN MISIÓN ESTRATEGIAS OBJETIVOS GENERALES OBJETIVOS ESPECÍFICOS METAS
Posgrado de Especialización en Administración
Posgrado de Especialización en Administración
UNIDAD 2
DECISIONES INVESTIGAR LA SITUACIÓN PLANTEO DE LAS ALTERNATIVAS Definir el problema Identificar los objetivos de la decisión Diagnosticar las causas Buscar alternativas creativas No evaluar todavía
EVALUAR ALTERNATIVAS IMPLEMENTACION Y SEGUIMIENTO Asignar una valoración a las alternativas Seleccionar la mejor disponible Planear la implementación Implementarla Seguirla y hacer ajustes
Certeza Riesgo Incertidumbre Turbulencia
DECISIONES Causa Problema Acción Solución PENSAMIENTO SISTÉMICO Problema ligado a una solución Acción - Consecuencias deseadas y no deseadas
Posgrado de Especialización en Administración
MERCADO COMPETENCIA PRODUCTOS O SERVICIOS CAPITAL PERSONAL TECNOLOGIA
NIVEL POLÍTICO ASAMBLEA DE ACCIONISTAS DIRECTORIO Zona de confluencia NIVEL GERENCIAL GERENCIA GENERAL Zona de confluencia GERENCIA DE FINANZAS NIVEL TÉCNICO GERENCIA DE RIESGOS GERENCIA DE RR.HH. GERENCIA DE SISTEMAS GERENCIA ADMINISTRATIVA
NIVEL POLÍTICO INCERTIDUMBRE RIESGO NIVEL GERENCIAL GRADOS DE INCERTIDUMBRE RIESGO NIVEL TÉCNICO GRADOS DE RIESGO GRADOS DE CERTEZA
DECISIONES DIRECCIÓN VISIÓN MISIÓN ESTRATEGIAS FINANCIERAS ADMINISTRACIÓN CREDITICIAS CONTROL CONTABLES CONTROL INTERNO AUDITORIA PRECIOS CAMBIOS LIQUIDEZ FLUJOS MERCADO CAPITALES. INSUMOS BIENES INMUEBLES BIENES MUEBLES SERVICIOS RR.HH PROCESAMIENTO RENOVAC.TECNOL. CREACIÓN DE PROD.Y SERVICIO DISEÑO DE SISTEMAS OTORG.CRÉDITOS CLASF.RIESGOS CARTERA IRREG. COMERCIALES SELECCIÓN COMPRAS SISTEMAS JURIDICAS CAPACITACIÓN DISCIPLINA REMUNERACIONES MANAGEMENT PRODUCTOS SERVICIOS MERCADOS CLIENTES INICIAR DEMANDAS SEGUIMIENTO JUICIOS REPRESENTACIÓN LEGAL
DIRECTORIO TURBULENCIA TOMA DE FONDOS INTERNACIONAL GERENCIA GENERAL INCERTIDUMBRE RIESGO NO PROGRAMADAS DISPONER COMO SERÁN COLOCADOS LOS FONDOS GERENCIA DE FINANZAS RIESGO SEMIPROGRAMADAS EJECUTAR LA COLOCACIÓN DEPARTAMENTO FINANCIERO CIERTO GRADO DE CERTEZA PROGRAMADAS
DECISIONES DE FINANCIAMIENTO (OBTENCIÓN DE RECURSOS) FLUJOS FINANCIEROS DECISIONES DE INVERSIÓN (ASIGNACIÓN DE RECURSOS) CRITERIO PERCIBIDO / PAGADO HERRAMIENTAS A UTILIZAR ORIGEN Y APLICACIÓN DE FONDOS PRESPUESTO ECONOMICO-FINANCIERO INDICES Y RELACIONES
ESCASA OFERTA DE RECURSOS No hay suficientes fondos para desarrollar la base ESCASA DEMANDA DE CRÉDITOS F actores de orden general o particular como la competencia o la recesión económica o las altas tasas de interés LIQUIDEZ Recursos insuficientes, inadecuada relación entre activo y pasivo RENTABILIDAD Está en función del volumen de operaciones activas y pasivas PROBLEM AS DE INFORMACIÓN Deficiencias de tipo administrativo (contables, Caja, infracciones a normas de BCRA, créditos mal asignados, etc.)
RECURSOS CAPITAL PROPIO RECURSOS DE TERCEROS Gastos de instalación Inversiones realizables Equipos Mobiliario Préstamos Inversiones calzadas con préstamos
DECISIONES PREVENCIÓN DE LOS RIESGOS LIQUIDEZ Capacidad de satisfacer en el más breve plazo las demandas de efectivo derivadas del depósito y obligaciones específicas. Composición del pasivo Composición del activo: en cuanto a su grado de disponibilidad y de movilización. Correspondencia entre activos y pasivo Plazos de fondeo armonizados con los plazos de depósitos. Adecuada reserva de efectivo y activos fácilmente realizables.
Las entidades financieras son empresas que buscan beneficios y como su actividad principal Relaciona los depósitos con los créditos La ganancia será ante todo consecuencia de los intereses pagados y percibidos que a su vez dependen de las tasas aplicadas y los volúmenes negociados. La rentabilidad depende de tres políticas: de precios; de captación de recursos y de gestión administrativa costos -y su colocación
Relacionadas con el otorgamiento e instrumentación de los créditos Clasificación y control de los riesgos Administración de la cartera contenciosa Análisis de los balances de las empresas Evaluación de las propuestas de calificación
DESARROLLO DE NUEVOS PRODUCTOS SEGMENTOS DE MERCADO A SELECCIONAR DETERMINACIÓN DE CANALES DE DISTRIBUCIÓN PERFIL DE LA CLIENTELA ANALISIS DE EMPRENDIMIENTOS COMERCIALES ESPECIALES