Comité de Seguros del Agro INFORME DE CONTENIDO TÉCNICO Y FINANCIERO En el marco del Convenio de Transferencia de Fondos entre AGROSEGUROS, CORFO y Subsecretaría de Agricultura INFORME AL 4to. TRIMESTRE AÑO Informe al IV Trimestre año Comité de Seguros del Agro
INDICE 1. ANTECEDENTES GENERALES DEL CONVENIO DE TRANSFERENCIA DE FONDOS... 3 1.1 OBJETIVO GENERAL... 4 1.2 OBJETIVOS ESPECÍFICOS... 4 1.3 PRINCIPALES HITOS DEL TRIMESTRE... 5 2. ANTECEDENTES FINANCIEROS... 18 3. ANTECEDENTES TÉCNICOS Y DE GESTIÓN... 29 3.1 INFORME DE AVANCE ACUMULADO.... 29 3.2. INFORME DE CUMPLIMIENTO DE INDICADORES DE DESEMPEÑO... 31 3.3 CONTROL DE CAMBIOS.... 36 Informe al IV Trimestre año Comité de Seguros del Agro
1. ANTECEDENTES GENERALES DEL CONVENIO DE TRANSFERENCIA DE FONDOS RESOLUCIÓN N 05 del 23 de enero de FECHA TOTAL TRAMITACIÓN DE LA 29 de enero de RESOLUCIÓN MONTO TOTAL DEL CONVENIO $ 4.353.240.000 CONTRAPARTE DE INSTITUCIÓN Camilo Navarro Ceardi. CONTRAPARTE SUBSECRETARÍA Sra. Leticia Rojas OFICIALIZADA EN RESOLUCIÓNES (E) N 218 DEL 10 DE ABRIL DE 2014 Y N 424 DEL 8 DE Srta. Ximena Zapata Srta. Katia Torres. AGOSTO DE 2014. GLOSA LEY PRESUPUESTOS 2014 08 de Subsecretaría de Agricultura NRO. DE GARANTÍA TIPO DE DOCUMENTO EMISOR MONTO Convenio no considera Cuadro N 1 Modificaciones al Convenio. MODIFICACIÓN (RESOLUCIÓN N DE FECHA DD/MM/AÑO) MONTO TRANSFERENCIA POST MODIFICACIÓN MOTIVO DE LA MODIFICACIÓN PRODUCTO ESTRATÉGICO/ ACTIVIDAD/ CLÁUSULA INVOLUCRADO MODIFICACIÓN FECHA DE CUMPLIMIENTO NUEVO PRODUCTO/ACTIVIDAD NRO DE GARANTÍA TIPO DE DOCUMENTO EMISOR MONTO 33 del 30 de diciembre de $ 4.353.240.000 Reasignación de presupuesto desde ítem 22 al 21 No aplica No aplica No aplica No aplica No aplica No aplica No aplica Informe al IV Trimestre año Comité de Seguros del Agro 3
1.1 OBJETIVO GENERAL Desarrollar, promover y administrar instrumentos de gestión del riesgo para el sector productivo de los ámbitos agrícola, pecuario y forestal con Subsidio Estatal que permitan gestionar los daños económicos derivados de los riesgos climáticos, tales como clima adverso, muerte del ganado y fluctuaciones en el precio de los commodities agrícolas a los que se enfrentan los agricultores del sector, dentro del lineamiento estratégico de Desarrollo de Competitividad del Ministerio de Agricultura. 1.2 OBJETIVOS ESPECÍFICOS 1. Administrar un subsidio para el copago de las primas de seguros o contratos de cobertura contratados por productores agropecuarios, sin discriminación de tamaño, género, volumen de producción, tenencia, regiones o rubros. 2. Dar a conocer los seguros actualmente vigentes, características de cada uno de ellos, y así fomentar la cultura de aseguramiento por parte de los productores silvoagropecuarios. 3. Mejorar el proceso de contratación y administración del contrato de seguro, por parte de quienes ofrecen el seguro, como los asegurados (agricultores), desarrollando sistemas que mejoren la contratación y contribuyan a la masificación del seguro, a través de la Actualización de Normas de Suscripción, así como la realización de mejoras a la operatoria del Programa de Seguro Agrícola. 4. Realizar los estudios necesarios para la generación de nuevos productos (y ampliación de las actuales coberturas) y nuevos esquemas de aseguramiento, así como la revisión de los actuales productos. 5. Fomentar la colaboración entre la institucionalidad pública y privada que participa del programa mediante la suscripción de acuerdos y/o convenios de colaboración. Además se considera explorar alternativas de fondos extrapresupuestarios que permitan aumentar la cobertura de agricultores asegurados. 6. Aumentar la cantidad de actores que intervienen en la oferta del programa de seguros, y por esta vía, a su vez aumentar la cobertura del programa. Informe al IV Trimestre año Comité de Seguros del Agro 4
1.3 PRINCIPALES HITOS DEL TRIMESTRE 1. Subsidio para el copago de las primas de seguros o contratos de cobertura. Objetivo específico: 1. Administrar un subsidio para el copago de las primas de seguros o contratos de cobertura contratados por productores agropecuarios, sin discriminación de tamaño, género, volumen de producción, tenencia, regiones o rubros. Presupuesto: MM$ 3.732 Producto en función del resultado esperado Pago, control y seguimiento de Subsidio a Seguro Agrícola. Pólizas estimadas: 16.300 (*) Ppto estimado: MM$3.377.- I II III IV Justificación de las trimestre trimestre trimestre trimestre desviaciones Meta: 1.914 Pólizas Presupuesto programado: MM$ 350 Avance: 2.005 pólizas contratadas de las cuales 645 se han subsidiado al I Trimestre. Presupuesto ejecutado: MM$ 53 Al mes de Marzo, si bien se han contratado 2.005 pólizas, a la fecha se han subsidiado 645 operaciones con pago de subsidios por MM$ 53. Para el resto de las pólizas el subsidio se pagó a principios de Abril (pólizas de Febrero) o se encuentran en proceso de Meta: 4.019 Pólizas Presupuesto programado: MM$ 650 Avance: 6.211 pólizas contratadas durante el II Trimestre, de las cuales 1.042 se han subsidiado al mes de Junio. Presupuesto ejecutado: MM$ 300 En resumen, al mes de Junio, si bien se han contratado 8.216 pólizas, a la fecha se han subsidiado 1.687 operaciones con pago de subsidios por MM$ 353 (de MM$ 1.000 programados). Para el resto de las pólizas el Meta: 7.541 Pólizas subsidiadas Avance: 5.985 pólizas contratadas durante el III Trimestre. Pago de subsidio a 6.694 durante el III Trimestre (al mes de Septiembre), e incluye pago a pólizas contratadas también durante II Trimestre. Presupuesto ejecutado: MM$ 1.209 En resumen, al mes de Septiembre, si bien se han contratado 14.529 pólizas, a la fecha se han subsidiado 9.572 operaciones con pago de subsidios por MM$ 1.562 (de MM$ 2.300 programados). Meta: 2.826 Pólizas Avance: 3.457 pólizas contratadas durante el IV Trimestre. Pago de subsidio a 7.092 durante el IV Trimestre e incluye pago a pólizas contratadas también durante III Trimestre. Presupuesto ejecutado: MM$ 2.108 En resumen, al mes de Diciembre, se contrataron 17.658 pólizas, con pago de subsidio a 16.259 operaciones por MM$ 3.609 (presupuesto programado de MM$ Justificación: Al 31 de Diciembre se subsidiaron 16.259 pólizas, levemente inferior a lo programado para el año. No obstante lo anterior, la ejecución de presupuesto alcanzó los MM$ 3.609, producto de un mayor subsidio promedio por póliza, a raíz de un cambio en el perfil de contratantes. Aumenta la contratación de pólizas en agricultores de tamaño mediano y grande, no tanto como en los agricultores de menor tamaño. Informe al IV Trimestre año Comité de Seguros del Agro
revisión (pólizas contratadas en Marzo ). (Se adjunta Informe Trimestral de pago de subsidios, según línea de producto, región y rubro). subsidio se pagó a principios de Julio (pólizas de Mayo por MM$ 192) o se encuentran en proceso de revisión (pólizas contratadas en Junio ). (Se adjunta Informe Trimestral de pago de subsidios, según línea de producto, región y rubro). Para el resto de las pólizas el subsidio se pagó a principios de Octubre (pólizas de agosto por MM$ 398) o se encuentran en proceso de revisión (pólizas contratadas en Septiembre ). (Se adjunta Informe Trimestral de pago de subsidios, según línea de producto, región y rubro). 3.377). (Se adjunta Informe Trimestral de pago de subsidios, según línea de producto, región y rubro). Pago, control y seguimiento de Subsidio a Seguro Pecuario. Pólizas Estimadas: 800 (*) Ppto estimado: MM$165.- Meta: 150 Pólizas Avance: Sin avance que informar. Al mes de Marzo, si bien la Compañía de seguros señala que hay pólizas emitidas, estas no han sido informadas a Agroseguros por problemas en el flujo de información entre INDAP, el Corredor de Seguros y la Compañía. Tampoco ha habido cobro de subsidios por parte de la Compañía de seguros para estas pólizas. Meta: 250 Pólizas Presupuesto programado: MM$ 50 Avance: Sin avance que informar. Los problemas reportados al semestre anterior no han sido solucionados por la Compañía de seguros, por lo que aún no hay información de pólizas contratadas hasta el mes de Marzo y tampoco se ha reiniciado la contratación de pólizas. Meta: 250 Pólizas Avance: 328 pólizas contratadas durante el III Trimestre, de las cuales 257 se han subsidiado al mes de Septiembre. Presupuesto ejecutado: MM$ 36 Meta: 150 Pólizas Avance: 221 pólizas contratadas durante el IV Trimestre, de las cuales 148 se subsidiaron durante el IV Trimestre. Presupuesto ejecutado: MM$ 25 En resumen, al mes de Diciembre, se contrataron 549 pólizas, con pago de subsidio a 405 operaciones por MM$ 61 (presupuesto programado de MM$ 165). (Se adjunta Informe Trimestral de pago de subsidios, según línea de producto, región y rubro). Justificación: Menor contratación de pólizas a lo programado (y subsidio asociado a las mismas), a raíz de los problemas que hubieron en flujo de información entre Compañía de seguros e INDAP, así como por período en que no se comercializó el seguro a la espera de renovación de contrato entre INDAP y Compañía de seguros, junto a la aprobación de nuevas condiciones de suscripción (ajuste de tasas).. Informe al IV Trimestre año Comité de Seguros del Agro 6
Pago, control y seguimiento de Subsidio a Cobertura de Precio Pólizas estimadas: 450 (*) Ppto estimado: MM$95.- Pago, control y seguimiento de Subsidio a Nuevos instrumentos (Seguros y/o Coberturas) S/Programación S/Programación S/Programación Meta: 450 Pólizas Avance: Según programación, sin avance que informar. Contratación de cobertura programada para IV Trimestre, considerando que a mayor anticipación en la contratación de la cobertura, mayor es el costo de la misma. Avance: Según programación, sin avance que informar. Avance: Según programación, sin avance que informar. Contratación de cobertura programada para IV Trimestre, considerando que a mayor anticipación en la contratación de la cobertura, mayor es el costo de la misma. S/Programación Avance: Si bien la programación indica el subsidio a pólizas de nuevos instrumentos para el IV Trimestre, se ha avanzado en el desarrollo de seguro indexado para praderas, así como en seguro de ingreso, los cuales se espera sean comercializados durante el IV Trimestre. Avance: Según programación, sin avance que informar. Contratación de cobertura programada para IV Trimestre, considerando que a mayor anticipación en la contratación de la cobertura, mayor es el costo de la misma. No obstante lo anterior, existe la posibilidad que no se contrate cobertura de precios durante el presente año, dado lo bajo de los precios internacionales, lo cual hace poco atractivo para los agricultores contratar la cobertura. S/Programación Avance: Si bien la programación indica el subsidio a pólizas de nuevos instrumentos para el IV Trimestre, entre ellos un seguro indexado para praderas, su implementación fue postergada al considerarse como un insumo para la implementación de un seguro para emergencias, piloto a implementar para el año 2016. Adicionalmente, se está a la espera de desarrollo de sistemas informáticos por Avance: Sin contratación de la cobertura de precios. Meta: 450 Pólizas Avance: Sin contratación de nuevos instrumentos Justificación: Dado lo bajo de los precios internacionales, hizo poco atractivo para los agricultores contratar la cobertura. Justificación: La implementación del Seguro indexado para praderas fue postergada al considerarse como un insumo para la implementación de un seguro para emergencias, piloto a implementar para el año 2016. Adicionalmente, implementación de seguro para infraestructura en invernaderos, está sujeto a implementación de sistema informático para la contratación. Informe al IV Trimestre año Comité de Seguros del Agro 7
parte de Compañía de Seguros, para implementar contratación de seguro para infraestructura en invernaderos. En función de lo anterior, está la posibilidad que no se contraten pólizas de nuevos instrumentos, por lo que el presupuesto contemplado para subsidiar estos nuevos productos, se destinará a subsidiar pólizas de seguro agrícola y ganadero. Pólizas estimadas: 450 (*) Ppto estimado: MM$95.- 2. Difusión y capacitación Objetivo específico: 2. Dar a conocer los seguros actualmente vigentes, características de cada uno de ellos, y así fomentar la cultura de aseguramiento por parte de los productores silvoagropecuarios. Presupuesto: MM$ 72 Producto en función del resultado esperado 50 actividades de difusión y capacitación, desarrolladas conjunta o I II III IV trimestre trimestre trimestre trimestre Meta: 10 Actividades Meta: 15 Actividades Meta: 15 Actividades Meta: 10 Actividades Justificación de las desviaciones No aplica. Informe al IV Trimestre año Comité de Seguros del Agro 8
separadamente por producto donde se capaciten y/o participen al menos 2.000 personas. Avance: 10 actividades realizadas (8 de difusión y 2 de capacitación), con la participación de 97 personas. (Se adjunta detalle de actividades) Avance: 19 actividades realizadas (8 de difusión y 11 de capacitación), con la participación de 690 personas. (Se adjunta detalle de actividades) Avance: 11 actividades realizadas durante el III Trimestre, con la participación de 175 personas. Total acumulado de actividades realizadas al III Trimestre es de 40 (de 40 programadas), con la participación de 962 personas. En cuanto al número de participantes, considera sólo reuniones de difusión y capacitación, las cuales se han centrado en ejecutivos de instituciones financieras y aglutinadores. En el caso de ferias, se dispone registro de asistencia de sólo algunos de los asistentes, por lo que al considerar al total de asistentes a las ferias, se sobrepasa el total de 2.000 participantes contemplados según programación. Avance: 15 actividades realizadas durante el IV Trimestre, con la participación de 743 personas. Total acumulado de actividades realizadas durante el año es de 55 (de 50 programadas), con la participación de 1.705 personas. En el caso de ferias, se dispone registro de asistencia de sólo algunos de los asistentes, por lo que al considerar al total de asistentes a las ferias, se sobrepasa el total de 2.000 participantes contemplados según programación. (Se adjunta detalle de actividades) Campañas publicitarias y/o comunicacionales de los seguros con subsidios administrados por AGROSEGUROS. Avance: Según programación, sin avance que informar. El resultado asociado a este producto es la realización de Campaña Publicitaria, la cual está contemplado según programación esté definida Meta: Campaña Seguros para el Agro Avance: Campaña Publicitaria de Seguros del Agro en proceso de Licitación. Licitación Pública en etapa de publicación, con fecha de adjudicación para fines del mes de (Se adjunta detalle de actividades) S/Programación Avance: Campaña Comunicacional Licitada y adjudicada a FUCOA. Campaña contempla medios radiales y algunos escritos a nivel regional. Inicio de campaña 1 de septiembre y duración hasta fines del mes de Avance: Campaña Comunicacional desarrollada entre los meses de Septiembre y Octubre, principalmente en medios radiales, así como avisos en algunos medios escritos regionales. No aplica Informe al IV Trimestre año Comité de Seguros del Agro 9
durante el II Trimestre. Julio. Una vez adjudicada está contemplado que avisos en radios estén al aire por 2 meses. octubre. Material Publicitario, promocional y de capacitación. Meta: Boletín Informativo, Folletería y material promocional. Avance: Boletín Informativo N 2 (Marzo, correspondiente a primer Boletín Trimestral del año ) (Ver Boletín en: http://www.agroseguros.gob.c l///wpcontent/uploads/boletines/b_0 2/index.html#1) Meta: Boletín Informativo, Folletería y material promocional Avance: a) Folletería y material promocional que da cuenta de nuevas condiciones del subsidio. b) Boletín Informativo N 3 (Junio, correspondiente a segundo Boletín Trimestral del año ) (Ver Boletín en: http://www.agroseguros.gob.cl///wpcontent/uploads/boletines/b_03/inde x.html) Meta: Boletín Informativo, Folletería y material promocional Avance: a) Impresión de Folletería y material promocional. b) Boletín Informativo N 4 (Septiembre, correspondiente a tercer Boletín Trimestral del año ) (Ver Boletín en: http://www.agroseguros.gob.cl///wpcontent/uploads/boletines/b_04/inde x.html) Meta: Boletín Informativo, Folletería y material promocional Avance: a) Boletín Informativo N 5 (Diciembre, correspondiente a cuarto Boletín Trimestral del año ) (Ver Boletín en: http://www.agroseguros.gob.cl///wp - content/uploads/boletines/b_05/ind ex.html) No aplica 3. Mejoras proceso de contratación y administración Objetivo específico: 3. Mejorar el proceso de contratación y administración del contrato de seguro. Presupuesto: MM$ 43 Producto en función I II III IV Justificación de Informe al IV Trimestre año Comité de Seguros del Agro 10
del resultado esperado 26 propuestas de mejoras de parámetros técnicos de suscripción de las actuales y/o potenciales coberturas que surjan. Propuestas de mejoras al Programa de Seguros del Agro (desde la contratación hasta la liquidación del siniestro), formuladas por distintos actores de la cadena comercial del seguro agrícola. trimestre trimestre trimestre trimestre Meta: 5 Propuestas de Mejoras gestionadas, levantadas a partir de grupos de trabajo regional (GTR) Avance: 4 propuestas de mejoras, levantadas en GTR Tarapacá (Iquique). (Se adjunta minuta GTR Tarapacá) falta agregar a la Minuta del GTR, lo respectivo a avances y seguimiento de cada una de las propuestas levantadas Meta: 1 Propuesta de mejora Avance: Sin avance que informar. Meta: 8 Propuestas de Mejoras gestionadas, levantadas a partir de grupos de trabajo regional (GTR) Avance: 25 propuestas de mejoras, levantadas en GTR realizados en 8 regiones: RM, Arica, Valparaíso, Maule, Los Lagos, O Higgins, Los Ríos y Biobio. (Se adjuntan minutas de los 8 GTR y Cuadro resumen con cada una de las propuestas levantadas) falta agregar a cada Minuta de los 8 GTR, lo respectivo a avances y seguimiento de cada una de las propuestas levantadas Meta: 2 Propuestas de mejora Avance: Este producto refiere a mejoras en aspectos operativos o de gestión del seguro agrícola (se excluyen temas técnicos abordados en producto del punto anterior). Al mes de Junio se han levantado propuestas de mejoras en los siguientes 5 líneas: Presencia de Agroseguros en las regiones (zonales) Meta: 8 Propuestas de Mejoras gestionadas, levantadas a partir de grupos de trabajo regional (GTR) Avance: 7 propuestas de mejoras, levantadas en GTR realizados en 3 regiones: Atacama, Temuco y Coquimbo. (Se adjuntan minutas de los 3 GTR y Cuadro resumen con cada una de las propuestas levantadas, así como avances y seguimiento de cada una de las propuestas levantadas.) Meta: 2 Propuestas de mejora Avance: Temas levantados en actividades de difusión/capacitación, así como en los mismos GTR realizados durante III Trimestre se enmarcan en los temas/líneas indicados durante el II Trimestre. Meta: 5 Propuestas de Mejoras gestionadas, levantadas a partir de grupos de trabajo regional (GTR) Avance: 1 propuesta de mejoras, levantada en GTR realizado en la región de Aysén. (Se adjuntan minutas de los GTR realizados, así como Informe Final de los resultados obtenidos y Cuadro resumen con cada una de las propuestas levantadas, así como avances y seguimiento de cada una de las propuestas levantadas.) Meta: 2 Propuestas de mejora Avance: Sin levantamientos las desviaciones No aplica No aplica No aplica Informe al IV Trimestre año Comité de Seguros del Agro 11
Optimizar el proceso de contratación de pólizas del seguro Agropecuario y el otorgamiento de subsidios a través del desarrollo diseño e implementación de sistema online para la contratación seguros, seguimiento de las denuncias y otorgamiento de subsidios. Avance: Mesa de trabajo con compañías de seguro constituida en mes de Enero. Reuniones posteriores de coordinación, según plan de trabajo. Sistema en marcha blanca. Se prevé que sistema esté operativo a inicio del mes de Mayo. (Se adjunta Minuta de constitución de mesa de trabajo técnico y 1er Informe de Avance del Proyecto) Información postventa (especialmente estado de liquidaciones de siniestros) Proceso de liquidación: capacitación a ejecutivos y asesores técnicos para que conozcan del proceso. Comunicación hacia agricultores (lenguaje adecuado hacia agricultores) Conocimiento y divulgación de información de parámetros de aseguramiento hacia los agricultores. Meta: Sistema operativo desarrollado No aplica Avance: Al mes de junio el sistema online para la contratación de pólizas, seguimiento de siniestros y otorgamiento de subsidio se encuentra desarrollado e implementado por Agroseguros. Compañías de Seguro se encuentran en la etapa de ajustes a sus sistemas informáticos internos para lograr 100% de conectividad con los web services del grupo 2, ya que los web services del grupo 1 (determinación del subsidio a la póliza) ya se encuentra en producción por parte de las compañías. En función de lo anterior, es que el sistema se encuentra operativo. Informe al IV Trimestre año Comité de Seguros del Agro 12
4. Estudios Objetivo específico: 4. Realizar los estudios necesarios para la generación de nuevos productos (y ampliación de las actuales coberturas) y nuevos esquemas de aseguramiento, así como la revisión de los actuales productos. Presupuesto: MM$ 40 Producto en función del resultado esperado I II III IV Justificación de las trimestre trimestre trimestre trimestre desviaciones Estudio de un modelo subsidiado de seguro de emergencia, lo anterior como alternativa frente a la gestión de emergencias agrícolas existentes en el país Meta: Contratación especialistas nacionales o internacionales Meta: Estudio realizado Ppto. estimado MM$ 20 Avance: Si bien no se han contratado especialistas nacionales o internacionales para el desarrollo del estudio, en atención a la reconocida experiencia de México en este tipo de seguros, a la existencia del Fondo de Colaboración Chile- México y como una forma de apalancar recursos se postuló a dicho fondo (el cual fue adjudicado), con el objetivo de realizar una pasantía de profesionales de Agroseguros a México y posteriormente de Avance: En base a los resultados de pasantía en México y en consideración a las reuniones sostenidas con distintos actores del seguro mexicano y en particular con los que tienen que ver con el diseño y operación del seguro catastrófico, es que se está trabajando una propuesta de modelo de seguro catastrófico, la cual considera trabajar tanto con imágenes satelitales como con muestreos en terreno para la determinación de los gatillos del seguro. Lo anterior, será complementado con la contratación de especialistas nacionales para definir la matriz de riesgos a cubrir, así como los cultivos Avance: Licitación Pública de estudio declarado desierta por falta de oferentes. Proceso de Licitación Privada en proceso. Avance: Estudio realizado. (Se adjunta Informe Final del estudio) No aplica Informe al IV Trimestre año Comité de Seguros del Agro 13
especialistas mexicanos en seguro catastrófico o de emergencia a Chile). Está contemplado que la pasantía en México sea realizada a fines del mes junio. representativos a muestrear y el procesamiento de imágenes satelitales, con lo cual se dispondrá de una propuesta concreta para implementación de un seguro de emergencia en el país. Estudio Revisión y validación técnica de Normas de Suscripción Ppto. Estimado MM$ 20 Avance: Según programación, sin avance que informar. Meta: Contratación especialistas nacionales o internacionales Avance: Estudio a licitar durante el mes de agosto. Bases de Licitación en elaboración. Meta: Informe de Avance N 2. Avance: Estudio Licitado y adjudicado a empresa ASAGRIN. Plazo máximo de ejecución al 15 de diciembre de. Meta: Estudio realizado. Avance: Estudio realizado. (Se adjunta Informe Final del estudio) No aplica 5. Acuerdos y Convenios de Colaboración. Objetivo específico: 5. Fomentar la colaboración entre la institucionalidad pública y privada que participa del programa mediante la suscripción de acuerdos y/o convenios de colaboración. Presupuesto: MM$ 5,5 Producto en función del resultado esperado I II III IV trimestre trimestre trimestre trimestre Justificación de las desviaciones Informe al IV Trimestre año Comité de Seguros del Agro 14
Suscribir convenios de colaboración con al menos, 3 Servicios del Agro y/o Gobiernos Regionales. Suscribir convenios de colaboración con al menos, 2 entidades homologas de otros países u organismos internacionales Avance: Según programación, sin avance que informar. Meta: 2 convenio Meta: 1 convenio. Avance: Se trabajó en postulación de proyecto a fondos FNDR de la región del Biobio, el cual fue postulado y se encuentra a la espera de los resultados de dicha postulación. Avance: 2 Convenios suscritos: 1) Se suscribió Convenio con INDAP para Programa de Subsidio Complementario para el seguro pecuario bovino, el cual contempla que INDAP financie parte del costo del subsidio al copago de la prima. 2) Se suscribió Convenio de Colaboración con la Facultad de Ciencias Veterinarias de la Universidad de Chile, tendiente a la cooperación para el desarrollo del estudio que permita evaluar la factibilidad de un seguro para camélidos. (Se adjuntan Convenios) Meta: 1 convenio Meta: 1 convenio Avance: 3 Convenios suscritos: 1) Se suscribió Convenio de Colaboración con la Agencia de Cooperación Internacional de Chile (AGCI) para desarrollo de proyecto de colaboración y transferencia técnica de México a Chile (incluyó pasantías en ambos países), con énfasis en desarrollo de seguros paramétricos. 2) Se suscribió Convenio de Colaboración con el Servicio de Impuestos Internos (SII), tendiente a la cooperación para el intercambio de información y revisión de cumplimiento de los requisitos tributarios que deben cumplir los agricultores para acceder al subsidio a la prima. 3) Se suscribió Convenio de Colaboración con el Instituto Forestal (INFOR), tendiente a mejorar la gestión de riesgos en el sector forestal. (Se adjuntan Convenios) No aplica Informe al IV Trimestre año Comité de Seguros del Agro 15
Avance: Si bien no estaba contemplado la suscripción de algún convenio durante el I Trimestre, hay 1 Acuerdo de Colaboración suscrito con Instituto Interamericano de Cooperación para la Agricultura (IICA), con fecha 13 de Enero de. El Convenio tiene por objetivos: a) Contribuir al desarrollo, promoción, difusión y capacitación en instrumentos de gestión del riesgo e instrumentos financieros, que permitan a los productores gestionar los daños económicos derivados de los riesgos silvoagropecuarios.- b) Apoyar el desarrollo de nuevos instrumentos de gestión del riesgo para el sector productivo de los ámbitos agrícola, pecuario y forestal. c) Dar marco y fundamento legal a futuros Convenios de Cooperación Específicos o Contratos, que sean procedentes de intereses comunes, o de proposición de colaboración de una u otra de las Partes. Avance: Sin avance que informar durante el Trimestre, no obstante ya hay suscrito un Convenio con IICA, por lo que se avanza según lo programado a la fecha. Avance: Se está a la espera de aprobación de incorporación de AGROSEGUROS a la Asociación Latinoamericana para el Desarrollo del Seguro Agropecuario (ALASA), para suscripción de Convenio. Avance: Sin avances que informar. Justificación: Pago de incorporación (membresía) a ALASA, no fue autorizado por DIPRES, ya que el Comité no cuenta con asignación en el presupuesto para tales efectos. En función de lo anterior, suscripción de Convenio con ALASA se retomará durante año 2016. (Se adjunta Convenio) 6. Incorporación de nuevos actores en la cadena de los seguros del agro. Objetivo específico: 6. Aumentar la cantidad de actores que intervienen en la oferta del programa de seguros, y por esta vía, a su vez aumentar la cobertura del programa. Presupuesto: MM$ 10,5 Producto en función del resultado esperado I II III IV trimestre trimestre trimestre trimestre Justificación de las desviaciones Informe al IV Trimestre año Comité de Seguros del Agro 16
Incorporar 1 nuevo proveedor (compañía de seguro o corredor de seguros) al programa de seguros del agro. Avance: Según programación, sin avance que informar. Meta: 1 nuevo proveedor No aplica Avance: 1 Convenio de Colaboración suscrito con corredor de Seguros A & F Corredores de Seguros. (Se adjunta Convenio firmado por las partes) Avance: Convenio de Colaboración suscrito con Corredor de seguros IM&A Seguros. (Se adjunta Convenio firmado por las partes) Avance: Convenio de Colaboración suscrito con Corredor de Claudio Alarcón (FELVAL Seguros). (Se adjunta Convenio firmado por las partes) Suscribir 5 convenios para aglutinar demanda Meta: 1 convenio Meta: 1 convenio Meta: 2 convenio Meta: 1 convenio Avance: Sin avance que informar. Avance: Sin avance que informar. Si bien no se han suscrito convenios con aglutinadores, al mes de Junio, 11 aglutinadores han solicitado su reconocimiento como tal por parte del Consejo Directivo de Agroseguros (INDAP, BancoEstado, Agromas, Agrotop-Saprosem, Copeval, Agrícola Lobert, Orafti, Agrícola Central, Fruseptima, Dole, Unifrutti), para que así los agricultores asociados a ellos puedan acceder a la bonificación adicional de 10% de subsidio por contratación a través de un aglutinador, Avances: Si bien se tiene carta de solicitud de aglutinadores para reconocimiento como tales por parte de AGROSEGUROS, aún no se ha logrado la firma de Convenios de Colaboración con dichos aglutinadores. Avance: Convenio de Colaboración suscrito aglutinador Asociación Gremial Nacional de Productores de Semillas (ANPROS). (Se adjunta Convenio firmado por las partes) Justificación: No obstante 10 nuevos aglutinadores enviaron carta de reconocimiento como aglutinador, para efectos que sus clientes o asociados accedan a la bonificación adicional del subsidio contemplado para estos efectos en el Reglamento de Agroseguros (Carta a Agroseguros y aprobación por parte del Consejo Directivo), no se formalizó la suscripción del convenio de colaboración durante el año. Se continuará durante el año 2016 coordinación con las instituciones de modo de formalizar colaboración a través de la suscripción del Convenio. Informe al IV Trimestre año Comité de Seguros del Agro 17
2. ANTECEDENTES FINANCIEROS Cuadro 2: DETALLES DE LA TRANSFERENCIA Total Ejecutado Trimestre $ Totales Acumulados Detalle Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Acumulado Trimestre Acumulado I Trimestre Acumulado II Trimestre Acumulado III Trimestre Acumulado IV Trimestre Ene-Mar. Ene-Jun. Ene- Sep. Ene-Dic. Informe al IV Trimestre año Comité de Seguros del Agro 18
Monto Transferido Mensual $ 763.005.000 605.049.000 278.057.000 1.646.111.000 482.051.000 1.176.992.000 2.707.129.000 4.353.240.000 Porcentaje de Monto Transferido % 17,53% 13,90% 6,39% 37,81% 11,07% 27,04% 62,19% 100,00% Monto Rendido en el Periodo $ 434.106.094 675.925.425 1.140.466.530 2.250.498.049 167.496.442 621.993.259 1.991.979.029 4.242.477.078 Porcentaje Monto Rendido % 9,97% 15,53% 26,20% 51,70% 3,85% 14,29% 45,76% 97,46% Porcentaje Autorizado Para Gastos de Administración Monto destinado a Gastos de administración Porcentaje de gasto en administración (gastos administración / total transferencia) % 11,70% 11,70% 11,70% $ 34.301.177 40.625.607 86.130.469 161.057.253 112.206.177 230.672.544 332.633.149 493.690.402 % 0,79% 0,93% 1,98% 3,70% 2,58% 5,30% 7,64% 11,34% Notas: Monto Rendido en el período debe incluir gastos de administración - Ejecución efectiva, salvo diciembre - Montos en pesos, no en miles de pesos. Informe al IV Trimestre año Comité de Seguros del Agro 19
Cuadro 3: BIENES, TRANSFERENCIA Y ADQUISICIÓN ACTIVOS FIJOS Trimestre Producto Vinculado Descripción del bien Presupuesto (M$) % Programado Ejecutado Avance Justificación Desviaciones % NO APLICA % TOTAL % Medio y Fecha de presentación de Programa de Inversión de adquisición de Activos Fijos Fecha de aprobación del programa de inversiones. NOTA: Incorporar el bien y el monto solicitado en el programa de inversiones e indicar el gasto efectivo a la fecha informada y el porcentaje en relación al programado. Adicionalmente, se deben justificar las principales desviaciones respecto al programado ocurridas en el periodo informado. En caso de no haber realizado inversión en bienes indicar SIN MOVIMIENTO Cuadro 4a: EXCEDENTES O DÉFICIT DE CAJA EXCEDENTE / DÉFICIT DE CAJA(*) MONTO DE EXCEDENTE DE CAJA $ 110.762.922 MONTO DÉFICIT DE CAJA $ NO CORRESPONDE EXCEDENTE / DÉFICIT INFORMADO X Fecha: 20 de Enero de 2016 Medio: Dropbox (*) En caso de no existir déficit o excedente indicar NO CORRESPONDE. NO INFORMADO Cuadro 4b: CONCILIACIÓN EJECUCIÓN VS. CTA. CTE EXCLUSIVA Ejecución Acumulada en $ Cta. Cte. Exclusiva en $ Saldo Inicial 643.883.219 Variación $ Nro. de Diferencias Transferencia Subsecretaría 4.353.240.000 4.653.240.000 1 Otros Ingresos 2.459.453.682 2 Total Ingresos 4.353.240.000 7.756.576.901 Ejecución Período 4.242.477.078 7.825.358.058 3.582.880.980 3 Otros Egresos 684.807 Total Gastos 4.242.477.078 7.826.042.865 Saldo Final 110.762.922 230.534.036 Informe al IV Trimestre año Comité de Seguros del Agro
Nota: Ejecución acumulada al trimestre informado. Solo en el caso que el convenio de transferencias indique la administración de los fondos del convenio en cta. cte. exclusiva. En este cuadro los criterios Otros Ingresos y Otros Egresos deben ser cambiados de acuerdo a la necesidad de la Institución para explicar lo más abierto posible las variaciones entre los movimientos de la ejecución y de la cta. cte. exclusiva. N Explicación 1 2 3 Se incorporan los $600.000.000 de suplemento presupuestario solicitado en el 2014 Se incorpora el reintegro de la remesa de agosto y septiembre, por parte de CORFO No están incluido la ejecución de los cheques girados y no cobrados al 31-12-2014 Cuadro 5: ACTIVOS FINANCIEROS Trimestre I Tipo de Instrumentos UF/$/US Fecha de Colocación Fecha de Cierre Monto Tasa Monto Recibido Institución Lineamiento II III NO APLICA IV Total Cuadro 6: FUENTES DE FINANCIAMIENTO OTRAS FUENTES DE FINANCIAMIENTO Trimestre Lineamiento Producto/ Proyecto Nombre Institución que realiza aporte I MONTO APORTANTE M$ TRANSFERENCIA 2013 TOTAL PROYECTO M$ (%) M$ (%) M$ (%) Informe al IV Trimestre año Comité de Seguros del Agro 21
OTRAS FUENTES DE FINANCIAMIENTO Trimestre Lineamiento Producto/ Proyecto Nombre Institución que realiza aporte II MONTO APORTANTE M$ TRANSFERENCIA 2013 TOTAL PROYECTO M$ (%) M$ (%) M$ (%) III NO APLICA IV Total (*) Actualizar cuadro en forma trimestral (información acumulada) incorporando aquellos proyectos que son cofinanciados con aportes de la transferencia, indicando el lineamiento en el cual se enmarca el proyecto, el nombre del mismo, la institución que cofinancian, el monto aportado por ella, el monto aportado por la transferencia y el total del proyecto, con sus respectivos porcentajes. En caso de no existir otras fuentes indicar SIN MOVIMIENTO Cuadro 7: CONTRATACIÓN DE CONSULTORES (*) Trimestre Lineamiento/ Producto/ Proyecto Nombre del Consultor(es) Monto Programado Monto Ejecutado Indicar actividades principales I II Información Estadística para las Aseguradoras, Reaseguradoras, Agroindustrias, Bancos, Asociaciones Gremiales y Particulares. Información Estadística para las Aseguradoras, Reaseguradoras, Agroindustrias, Bancos, Asociaciones Gremiales y Particulares. Información Estadística para las Aseguradoras, Reaseguradoras, Agroindustrias, Héctor Véliz Olguín Héctor Véliz Olguín Ricardo Ovando Fuentealba 1.400.004 233.334 350.001 3.000.000 3.000.000 Servicios Profesionales de soporte técnico, preventivo y correctivo, para el correcto funcionamiento del Servidor de Internet, los servicios y/o componentes asociados, y del Sistema Operativo en que estos programas se desenvuelven. Servicios Profesionales de soporte técnico, preventivo y correctivo, para el correcto funcionamiento del Servidor de Internet, los servicios y/o componentes asociados, y del Sistema Operativo en que estos programas se desenvuelven. Servicios profesionales desarrollo de sistema de contratación online. Informe al IV Trimestre año Comité de Seguros del Agro 22
III IV Bancos, Asociaciones Gremiales y Particulares. Información Estadística para las Aseguradoras, Reaseguradoras, Agroindustrias, Bancos, Asociaciones Gremiales y Particulares. Información Estadística para las Aseguradoras, Reaseguradoras, Agroindustrias, Bancos, Asociaciones Gremiales y Particulares. Información Estadística para las Aseguradoras, Reaseguradoras, Agroindustrias, Bancos, Asociaciones Gremiales y Particulares. Información Estadística para las Aseguradoras, Reaseguradoras, Agroindustrias, Bancos, Asociaciones Gremiales y Particulares. Información Estadística para las Aseguradoras, Reaseguradoras, Agroindustrias, Bancos, Asociaciones Gremiales y Héctor Véliz Olguín Héctor Véliz Olguín Héctor Véliz Olguín Héctor Véliz Olguín Bárbara Santibáñez Miranda 350.001 345.000 345.000 466.668 345.000 345.000 444.444 444.444 Servicios Profesionales de soporte técnico, preventivo y correctivo, para el correcto funcionamiento del Servidor de Internet, los servicios y/o componentes asociados, y del Sistema Operativo en que estos programas se desenvuelven. Servicios profesionales de soporte técnico, preventivo y correctivo, para el correcto funcionamiento del Servidor de Internet, los servicios y/o componentes asociados, y el Sistema Operativo en que estos programas se desenvuelven. Servicios profesionales de soporte técnico, preventivo y correctivo, para el correcto funcionamiento del Servidor de Internet, los servicios y/o componentes asociados, y el Sistema Operativo en que estos programas se desenvuelven. Servicios profesionales de soporte técnico, adicionales a los establecidos como permanentes en contrato de prestación de servicios. Revisión documental de pólizas de seguro agrícola y ganadero acogidas al subsidio. Informe al IV Trimestre año Comité de Seguros del Agro 23
Particulares. Información Estadística para las Aseguradoras, Reaseguradoras, Agroindustrias, Bancos, Asociaciones Gremiales y Particulares. Francisco Quinzacara Palomino 1.111.111 1.111.111 Procesamiento de información de contratación-siniestros seguros agrícolas y créditos en agricultores de las regiones del Maule y Biobío Total 6.645.559 6.645.559 (*) Indicar por trimestre y en forma acumulada, el lineamiento para el cual se contrató el consultor, su nombre y el monto que se ha devengado de su contrato al periodo informado y el detalle de las principales actividades realizadas y productos entregados durante el periodo. Agregar por trimestre filas como sea necesario. En caso de no haberse contratado consultores indicar SIN MOVIMIENTO. Nota: 1) Corresponde a los gastos directamente relacionados con los fines del convenio de transferencias por contratación de personas naturales o jurídicas, que responde a la necesidad de asesorías en las cuestiones donde el consultor posee un conocimiento especializado que no se encuentra presente en la institución, y siempre y cuando la institución no cuente con el personal idóneo para ejecutar esta tarea. 2) El monto programado por consultor es anual y el monto ejecutado corresponde a lo ejecutado cada trimestre para el servicio contratado para dicho consultor. Informe al IV Trimestre año Comité de Seguros del Agro 24
Cuadro 8: Asignación de Programas Beneficiarios Comuna Región. Mes de la Transferencia Fecha de la Transferencia Institución que otorga el beneficio Nombre del Beneficio (instrumento) Apellido paterno Personas Naturales Personas Jurídicas Monto Acto Administrativo que respalda el Beneficio Apellido Nombres Rut Documento Fecha materno Nombre (Razón social) Región Comuna SE ACOMPAÑA ARCHIVO CON EL DETALLE DE LA INFORMACIÓN Nota: indicar No aplica según corresponda por Institución. Informe al IV Trimestre año Comité de Seguros del Agro
Cuadro 9: AVANCE DEL GASTO POR LINEAMIENTO ESTRATÉGICO. ÍTEM Lineamiento Estratégico 1/Objetivo 1 en M$ Lineamiento Estratégico 2/Objetivo 2 en M$ Sub - Total Lineamientos en M$ Programado Ejecutado % Avance Programado Ejecutado % Avance Programado Ejecutado % Avance Saldo Inicial Transferencia Subsecretaría Otros Ingresos 3.732.102 3.732.102 100,00% 3.732.102 3.669.865 100,00% Total Ingresos 3.732.102 3.732.102 100,00% 3.732.102 3.669.865 100,00% Gastos en Personal Bienes y servicios de consumo Transferencia directa Inversión Difusión 3.732.102 3.669.865 98,33% 3.732.102 3.669.865 98,33% Total Gastos 3.732.102 3.669.865 98,33% 3.732.102 3.669.865 98,33% Saldo Final 62.237 62.237 Informe al IV Trimestre año Comité de Seguros del Agro 26
ÍTEM Gasto de Administración en M$ Programado Ejecutado % Avance Inversión Institucional (No Lineamientos) en M$ Programa do Ejecutado % Avance Difusión (No Lineamientos) en M$ Programad o Ejecutado % Avance Programad o TOTAL en M$ Ejecutado % Avance Nota Saldo Inicial Transferencia Subsecretaría 509.392 493.690 96,92% 111.746 78.922 70,63% 4.353.240 4.242.477 97,46% Otros Ingresos Total Ingresos 509.392 493.690 96,92% 111.746 78.922 70,63% 4.353.240 4.242.477 97,46% Gastos en Personal Bienes y servicios de consumo Transferencia directa Prestaciones de Seguridad Social 384.382 373.597 97,19% 384.382 373.597 97,19% 125.000 120.093 96,07% 125.000 120.093 96,07% 3.732.102 3.669.865 2,32% 10 0 0,00% 10 0 0,00% Difusión 111.746 78.922 70,63% 111.746 78.922 70,63% Total Gastos 509.392 493.690 96,92% 111.746 78.922 4.353.240 4.242.477 97,46% Saldo Final 15.702 32.824 110.763 Informe al IV Trimestre año Comité de Seguros del Agro 27
Instrucciones: 1) Operaciones Verticales: _(1) (+) Saldo Inicial Transferencia _(2) (+) Subsecretaría _(3) (+) Otros Ingresos (2) + (3) = (4) (=) Total Ingresos _(5) (-) Gastos en Personal _(6) (-) Bienes y servicios de consumo _(7) (-) Transferencia directa _(8) (-) Inversión _(9) (-) Difusión (5) + (6) + (7) + (8) + (9) = (10) (=) Total Gastos (1) + (4) - (10) = (11) (=) Saldo Final 2) Operaciones Horizontales: _(1) (+) Lineamiento Estratégico 1 _(2) (+) Lineamiento Estratégico 2 (1) + (2) = (3) (=) Sub - Total Lineamientos _(4) (+) Gasto de Administración _(5) (+) Inversión Institucional (No Lineamientos) _(6) (+) Difusión (No Lineamientos) (3) + (4) + (5) + (6) = (7) (=) TOTAL 3) Gasto programado equivale al valor anual para el lineamiento. 4) Gasto ejecutado corresponde acumulado al valor efectivo a la fecha informada (en diciembre efectivo y devengado). 5) El ejecutado debe corresponder al acumulado al trimestre informado. 6) El porcentaje de avance, calcularlo como (ejecutado/programado)*100. 7) Incorporar como notas numeradas las explicaciones de las principales desviaciones ocurridas en el periodo. 8) Valores en Miles de pesos. Notas: N Explicación Informe al IV Trimestre año Comité de Seguros del Agro 28
3. ANTECEDENTES TÉCNICOS Y DE GESTIÓN 3.1 INFORME DE AVANCE ACUMULADO. Cuadro 10: INFORME DE PROGRAMACIÓN Y RESULTADOS ESPERADOS Año Objetivo Específico Subsidio para el copago de las primas de seguros o contratos de cobertura. Difusión y capacitaci ón Mejoras proceso de contrataci ón y administra ción Producto Pago, control y seguimiento de Subsidio a Seguro Agrícola. Pago, control y seguimiento de Subsidio a Seguro Pecuario. Pago, control y seguimiento de Subsidio a Cobertura de Precio Pago, control y seguimiento de Subsidio a Nuevos instrumentos (Seguros y/o Coberturas) 50 actividades de difusión y capacitación, desarrolladas conjunta o separadamente por producto donde se capaciten y/o participen al menos 2.000 personas. Campañas publicitarias y/o comunicacionales de los seguros con subsidios administrados por AGROSEGUROS. Material Publicitario, promocional y de capacitación. 26 propuestas de mejoras de parámetros técnicos de suscripción de las actuales y/o potenciales coberturas que surjan (GTR) Propuestas de mejoras al Programa de Seguros del Agro (desde la contratación hasta la liquidación del siniestro), formuladas por distintos actores de la cadena comercial del seguro agrícola. Optimizar el proceso de contratación de pólizas del seguro Agropecuario y el otorgamiento de susidios a través del desarrollo diseño e implementación de sistema online para la contratación seguros, seguimiento de las denuncias y otorgamiento de subsidios. Ppto. Programado Anual Ejecución Trimestre I Trimestre II Trimestre III Trimestre IV Trimestre $ $ $ $ $ Ejecución acumulada % del Presupuesto Ejecutado $ 3.377.000.000 $ 53.770.822 $ 299.671.543 $1.209.319.016 $ 2.046.237.462 $ 3.608.998.843 106,9% $ 165.000.000 $ 35.789.002 $ 25.077.296 $ 60.866.298 36,9% $ 95.000.000 $ 95.000.000 $ 72.000.000 $ 43.000.000 $ 726.237 $ 3.032.560 $ 875.213 $ 1.012.326 $ 5.646.336 $ 8.495.341 $ 486.868 $ 13.818.852 $ 22.801.061 $ 26.716.620 $ 6.780.550 $ 2.831.962 $ 36.329.132 $ 490.274 $ 2.894.171 $ 1.547.775 $ 1.474.540 $ 6.406.760 $ 842.097 $ 34.477 $ 669.204 $ 3.399.915 $ 4.945.693 $ 3.021.648 $ 3.021.648 $ - $ - 0% 0% 90,0% 33,4% Informe al IV Trimestre año Comité de Seguros del Agro 29
Estudios Acuerdos y Convenios de Colaboraci ón Incorporac ión de nuevos actores en la cadena de los seguros del agro Estudio de un modelo subsidiado de seguro de emergencia, lo anterior como alternativa frente a la gestión de emergencias agrícolas existentes en el país Estudio Revisión y validación técnica de Normas de Suscripción Suscribir convenios de colaboración con al menos, 3 Servicios del Agro y/o Gobiernos Regionales Suscribir convenios de colaboración con al menos, 2 entidades homologas de otros países u organismos internacionales Incorporar 1 nuevo proveedor (compañía de seguro o corredor de seguros) al programa de seguros del agro. Suscribir 5 convenios para aglutinar demanda $ 20.000.000 $ 15.000.000 75,0% $ 20.000.000 $ 20.000.000 100,0% - $ 5.500.000 43,7% $ 1.736.182 $ 669.587 $ 2.405.769 - $ 10.500.000 0,0% 0 Total Gastos asociados a Productos $ 3.903.000.000 $ 57.565.612 $ 344.535.947 $ 1.255.467.628 $ 2.128.852.353 $ 3.786.421.540 97,0% Total Gastos de Administración (no asociados a Productos) $ 450.230.000 $ 109.930.830 $ 109.960.870 $ 114.518.142 $ 121.645.696 $ 456.055.538 101,3% Prestación Seguridad Social $ 10.000 0,0% TOTAL CONVENIO $ 4.353.240.000 $ 167.496.442 $ 454.496.817 $ 1.369.985.770 $ 2.250.498.049 $ 4.242.477.078 97,5% Ppto. Programado Anual $ Ejecución Acumulado $ % del Presupuesto Ejecutado Difusión $ 111.746.000 $ 78.921.535 70,63% Inversión Gastos de Administración $ 509.382.000 $ 493.690.402 96,92% Prestación Seguridad Social $ 10.000 0,00% Pago subsidios a la prima neta $ 3.732.102.000 $ 3.669.865.141 98,33% Total Convenio $ 4.353.240.000 $ 4.242.477.078 97,46% Nota: Cuadro de programación y resultados debe informar ejecución cumplimiento de los Proyectos/productos en forma acumulada, actualizar cuadro incluyendo los trimestres según corresponda. Al mes de diciembre debe mostrar información total anual por trimestre. Informe al IV Trimestre año Comité de Seguros del Agro 30
3.2. INFORME DE CUMPLIMIENTO DE INDICADORES DE DESEMPEÑO Cuadro N 11 Avance cumplimiento trimestral Indicadores y Análisis de Resultados. N Nombre del indicador Meta Avance Acumulado Anual Análisis de Resultados de indicadores (*) Fundamentación y justificaciones de no cumplimientos y sobrecumplimientos(**) Compromisos Medidas Correctivas o preventivas Plazos de cumplimiento de los Compromisos Responsables 1 Porcentaje de productores silvoagropecuarios con pólizas y contratos suscritos al año t, respecto de la población potencial del programa de seguro agrícola. 2 Porcentaje de seguros y/o contratos contratados en el año t en relación al total de seguros y/o contratos programados en el año t. 3 n de pólizas y/o contratos subsidiados en año t / N de pólizas y/o contratos programados en año t) *100 4 Porcentaje de actividades de capacitación y 18,75% (15000/8 0.000)*1 00 100% del total program ado (18.000) 95% (17.100/ 18.000)* 100 90% (45/50) 17,94% (14.354/80.0 00)*100 18.207/18.0 00= 101,15% 16.664/18.0 00= 92,58% 55/50 = 110% Resultado levemente inferior a lo programado (15.000 productores agropecuarios) Contratación según lo proyectado para el año (18.000 pólizas). Aumentos del 6,5% en el monto asegurado (valor de la producción cubierta por el seguro), 2,4% en el monto del subsidio otorgado a los agricultores y del 2,1% en la superficie asegurada N de pólizas subsidiadas inferior a lo programado para el año. N de actividades realizadas levemente superior a lo programado Cambio en el perfil de contratación de pólizas, donde aumenta el número de pólizas contratadas por agricultor para el caso de los de tamaño mediano y grande, no así los de menor tamaño. Principal causa de no otorgamiento de subsidio a pólizas contratadas corresponde a aseguradores que no cumplen requisitos para acceder al subsidio, especialmente aquellos sin inicio de actividades, pero con montos asegurados mayores a las UF 250 por temporada agrícola. Informe al IV Trimestre año Comité de Seguros del Agro 31
5 6 difusión realizadas respecto de lo programado Porcentaje de propuestas de mejoras implementadas respecto de las propuestas de mejoras levantadas. Porcentaje de realización de estudios comprometidos para el año t 7 Porcentaje de acuerdo y convenios de colaboración firmados sobre acuerdos y convenios estimados para el año t 8 Porcentaje de incorporación de nuevos proveedores, canales de venta o implementación de nuevos productos al Programa realizados en año t (14/37) 36,11% (2/2) 75,00% (4/5) 80,00% (9/11) 81,82% 36 propuestas de mejoras levantadas al mes de Septiembre. 2 estudio realizados (seguro para emergencias y revisión de Normas de Suscripción) 6 acuerdo firmado (con IICA, INDAP, AGCI, FAVET, SII e INFOR) 3 nuevos corredor de seguros incorporado s (A & F Corredores de Seguros, IM&A Seguros y Carlos Alarcón (FAVAL Seguros)). Incorporació n de un nuevo aglutinador para el año (55). Se realizaron actividades GTR en 13 de las regiones en que opera el Seguro Agrícola (donde se levantan propuestas de mejoras). Se realizaron los 2 estudios programados para el año No obstante solicitaron su reconocimiento como aglutinador (Carta a Agroseguros y aprobación por parte del Consejo Directivo) 17 aglutinadores (10 de ellas, nuevas), no se formalizó la suscripción del convenio de colaboración. Del total de propuestas de mejoras levantadas (37) a 14 se les dio una respuesta concreta durante el año. El resto de propuestas (23) se encuentran en proceso y seguimiento, las cuales en su mayoría están sujeta al envío de antecedentes técnicos que respalden la solicitud. No obstante 10 nuevos aglutinadores enviaron carta de reconocimiento como aglutinador, para efectos que sus clientes o asociados accedan a la bonificación adicional del subsidio contemplado para estos efectos en el Reglamento de Agroseguros (Carta a Agroseguros y aprobación por parte del Consejo Directivo), no se formalizó la suscripción del convenio de colaboración durante el año. Se continuará durante el año 2016 coordinación con las instituciones de modo de formalizar colaboración a través de la suscripción del Convenio. Informe al IV Trimestre año Comité de Seguros del Agro 32