FECHA: 22/08/2014 PAGINA: 1/17 Mediante el presente le participamos que a partir del próximo día lunes 25 del mes y año en curso se implementa el registro de Solicitudes de Adquisición de Divisas SICAD II Personas Naturales a través del Servicio BFC en Línea. En tal sentido, la Red de Agencia a partir de dicha fecha debe gestionar para los clientes persona natural únicamente la recepción de documentos y control de expediente, indicando al cliente que para el registro de la Solicitud deberá acceder al Servicio de BFC en Línea. Con respecto a los clientes personas jurídicas se mantienen los procesos de recepción de documentos y registro de Solicitudes de Adquisición de Divisas a través de la Red de Agencias. A continuación se especifican las condiciones para la recepción y registro de las Solicitudes de Demanda y Oferta de Divisas a través del Sistema Complementario de Administración de Divisas (SICAD II) correspondientes a Clientes Personas Jurídicas y Naturales. PERSONAS JURÍDICAS: 1) Divisa a Solicitar: Dólar de los Estados Unidos de América 2) Monto a Solicitar: Mínimo USD 1.000,00 3) Precio mínimo de la postura de la divisa: No puede ser menor al tipo de cambio oficial vigente de Seis Bolívares con treinta céntimos por dólar de los Estados Unidos de América (Bs. 6,30 / USD). PERSONAS NATURALES: 1) Divisa a Solicitar: Dólar de los Estados Unidos de América 2) Monto a Solicitar: Mínimo USD 1.000,00 3) Precio mínimo de la postura de la divisa: No puede ser menor al tipo de cambio oficial vigente de Seis Bolívares con treinta céntimos por dólar de los Estados Unidos de América (Bs. 6,30 / USD).
FECHA: 22/08/2014 PAGINA: 2/17 REQUISITOS: A.- PERSONA NATURAL: A.1.- Demandantes de divisas residenciados en el territorio de la República Bolivariana de Venezuela: Original y Copia de la Cédula de Identidad expedida por la autoridad venezolana competente o en su defecto Original y Copia del documento de nacionalización (VIGENTE). Constancia de residencia en la República Bolivariana de Venezuela, expedida por la Alcaldía del Municipio que corresponda. Original de Constancia de Trabajo emitida con los datos de identificación del solicitante, membrete y sello de la empresa y en la cual se haga constar los ingresos del mismo, con vigencia no mayor a treinta (30) días continuos de anticipación a la fecha de realización de la operación en caso de trabajador dependiente; u original de Certificación de Ingresos por Contador Público, con vigencia no mayor a treinta (30) días continuos de anticipación a la fecha de realización de la operación para el caso de personas naturales sin relación de dependencia o cuyo patrono lo constituya una persona natural. Copia de la última declaración y pago del Impuesto Sobre la Renta. Original y Copia del Registro Único de Información Fiscal (RIF) o ejemplar del Comprobante Digital (VIGENTE). Cuenta Corriente en Moneda Extranjera (Convenio Cambiario N. 20) EN CASO DE PENSIONADO O JUBILADO SE REQUERIRÁ: Original y Copia de la Cédula de Identidad expedida por la autoridad venezolana competente o en su defecto Original y Copia del documento de nacionalización (VIGENTE). Constancia de residencia en la República Bolivariana de Venezuela, expedida por la Alcaldía del Municipio que corresponda.
FECHA: 22/08/2014 PAGINA: 3/17 Copia de la última declaración y pago del Impuesto Sobre la Renta o Constancia de no declaración del Impuesto Sobre la Renta, según corresponda. Documento(s) donde se evidencie(n) su condición como pensionado o jubilado. Original y Copia del Registro Único de Información Fiscal (RIF) o ejemplar del Comprobante Digital (VIGENTE). Cuenta Corriente en Moneda Extranjera (Convenio Cambiario N. 20) EN CASO DE ESTUDIANTE SE REQUERIRÁ: SI LA ADQUISICIÓN DE DIVISAS ES FINANCIADA CON SUS PROPIOS RECURSOS: Original y Copia de la Cédula de Identidad expedida por la autoridad venezolana competente o en su defecto Original y Copia del documento de nacionalización (VIGENTE). Constancia de residencia en la República Bolivariana de Venezuela, expedida por la Alcaldía del Municipio que corresponda. Original de Constancia de Estudios. Original de Constancia de Trabajo emitida con los datos de identificación del solicitante, membrete, sello de la empresa y en la cual se haga constar los ingresos del mismo, con vigencia no mayor a treinta (30) días continuos de anticipación a la fecha de realización de la operación en caso de trabajador dependiente; u original de Certificación de Ingresos por Contador Público, con vigencia no mayor a treinta (30) días continuos de anticipación a la fecha de realización de la operación para el caso de personas naturales sin relación de dependencia o cuyo patrono lo constituya una persona natural. Copia de la última declaración y pago del Impuesto Sobre la Renta. Original y Copia del Registro Único de Información Fiscal (RIF) o ejemplar del Comprobante Digital (VIGENTE). Cuenta Corriente en Moneda Extranjera (Convenio Cambiario N. 20)
FECHA: 22/08/2014 PAGINA: 4/17 SI LA ADQUISICIÓN DE DIVISAS ES FINANCIADA CON RECURSOS DE UN PARIENTE DE PRIMER GRADO DE CONSANGUINIDAD EN LÍNEA RECTA (PADRE O MADRE) O DE SU REPRESENTANTE LEGAL: Original y Copia de la Cédula de Identidad expedida por la autoridad venezolana competente o en su defecto Original y Copia del documento de nacionalización (VIGENTE). Original de Constancia de Estudios. Original y Copia del Registro Único de Información Fiscal (RIF) o ejemplar del Comprobante Digital (VIGENTE). Copia certificada de la Partida de Nacimiento (en caso del padre o madre) o copia certificada del documento del que emane la condición del representante legal La persona que financie la adquisición de divisas deberá consignar todos los requisitos del Punto A de la presente circular. A.2.- Oferentes de divisas residenciados en el territorio de la República Bolivariana de Venezuela: Original y Copia de la Cédula de Identidad expedida por la autoridad venezolana competente o en su defecto Original y Copia del documento de nacionalización (VIGENTE). Original y Copia del Registro Único de Información Fiscal (RIF) o ejemplar del Comprobante Digital (VIGENTE). A.3.- Oferentes de divisas no residenciados en el territorio de la República Bolivariana de Venezuela: Original y Copia del Pasaporte.
FECHA: 22/08/2014 PAGINA: 5/17 B.- PERSONA JURIDICA: B.1.- Demandantes de divisas domiciliados en el territorio de la República Bolivariana de Venezuela. Original y Copia del Documento constitutivo estatutario, debidamente registrado y vigente, en caso que no repose en el expediente del cliente. Copia de las dos (2) últimas Declaración de Impuesto Sobre la Renta. Original y Copia del Registro Único de Información Fiscal (RIF) o ejemplar del Comprobante Digital (VIGENTE). Cuenta Corriente en Moneda Extranjera (Convenio Cambiario N. 20) B.2.- Oferentes de divisas domiciliados en el territorio de la República Bolivariana de Venezuela. Original y Copia del Documento constitutivo o estatutario, debidamente registrado y vigente, en caso que no repose en el expediente del cliente; y, Original y copia del Registro Único de Información Fiscal (RIF) o ejemplar del Comprobante Digital (VIGENTE). B.3.- Oferentes de divisas no domiciliados en el territorio de la República Bolivariana de Venezuela. Original y Copia del Documento constitutivo, estatutario o del que haga sus veces de la persona jurídica respectiva. Original y Copia del Registro Único de Información Fiscal (RIF) o ejemplar del Comprobante Digital (VIGENTE) en caso de que aplique. B.4. Declaración Jurada sobre origen y destino de los fondos, así como también cualquier otra documentación necesaria para satisfacer las exigencias de políticas de prevención de los delitos de legitimación de capitales o de delitos relacionados con la delincuencia organizada u el financiamiento al terrorismo. Solicitud de Compra ; en caso de registro previo de Persona Natural a través de BFC En Línea del Servicio Internet Banking.
FECHA: 22/08/2014 PAGINA: 6/17 CONDICIONES PARA LAS SOLICITUDES DE DEMANDA DE DIVISAS Para registrar la Solicitud de Demanda de Divisas por Títulos o Efectivo, las personas jurídicas y naturales deberán poseer en BFC una cuenta producto en Moneda Nacional y una cuenta corriente en Moneda Extranjera (Convenio Cambiario N. 20). El registro de la Solicitud de Demanda de Divisas en Títulos o Efectivo, para personas naturales y jurídicas, deberán contener obligatoriamente de forma clara y expresa, el origen y destino de los fondos. El Sistema realizará el bloqueo de los fondos sobre el monto disponible en la cuenta en Moneda Nacional del Cliente, por el monto del contravalor en bolívares de lo solicitado en dólares, más la comisión establecida. Nota: El Sistema no considerará sobre el saldo disponible en la cuenta en moneda nacional registrada en la solicitud de demanda (compra) lo siguiente: Las operaciones de crédito liquidadas en la cuenta involucrada en la orden SICAD II o en las cuentas involucradas por transferencias del mismo banco realizadas a la cuenta tomada para la solicitud. Los fondos disponibles en la Cuenta concentradora para el caso de contar con el servicio. El Cliente persona natural o jurídica deberá indicar la cuenta corriente en Moneda Extranjera (Convenio Cambiario N. 20), donde desea que se liquiden las divisas. Sólo podrán presentar una (1) Solicitud de Divisas por día y por Instrumento, a través de una institución operadora. En caso de ser presentada más de una Solicitud de Divisas por un Cliente Jurídico o Natural, en más de una institución operadora, no le será adjudicada ninguna de las posturas efectuadas. CONDICIONES PARA LAS SOLICITUDES DE OFERTA DE DIVISAS Para registrar la Solicitud de Oferta de Divisas por Títulos o Efectivo, las personas jurídicas y naturales deberán poseer en BFC, una cuenta producto en
FECHA: 22/08/2014 PAGINA: 7/17 Moneda Nacional y una cuenta corriente en Moneda Extranjera (Convenio Cambiario N. 20). Al momento de la colocación de la Solicitud de Oferta de Divisas en Efectivo, el cliente deberá poseer en su cuenta corriente en Moneda Extrajera (Convenio Cambiario N. 20), un saldo disponible igual o superior al monto en dólares de la solicitud a colocar. El Sistema realizará el bloqueo de los fondos en la cuenta corriente en Moneda Extrajera (Convenio Cambiario N. 20) del Cliente, por el monto total en dólares solicitado, al momento de colocar la solicitud. En caso contrario el ejecutivo de la agencia deberá indicar al Cliente, el procedimiento a seguir para el traspaso de los fondos. Para la carga de Solitudes de Oferta de Divisas en Títulos, la custodia del instrumento a negociar debe estar en custodia en BFC. En caso contrario el ejecutivo de la agencia deberá indicar al Cliente el procedimiento a seguir para el traspaso del Título, el cual será enviado en Circular que será publicada próximamente. ASPECTOS GENERALES: 1. Las personas naturales y jurídicas deberán realizar la entrega de la documentación requerida en la Agencia donde efectuó la apertura de la cuenta en Moneda Nacional. 2. Sólo podrán presentar una (1) Solicitud de Divisas a través de una institución operadora. En caso de ser presentada más de una Solicitud de Divisas por un Cliente Jurídico o Natural, en más de una institución operadora, no le será adjudicada ninguna de las posturas efectuadas. 3. Las personas naturales y jurídicas a las cuales se les asigne la Solicitud de Demanda de Divisas SICAD II, se les efectuará la liquidación de los fondos en la cuenta corriente en Moneda Extrajera (Convenio Cambiario N. 20) del Cliente, en BFC. Para la movilización de los fondos el Cliente deberá solicitar la transferencia a través del formulario Solicitud de Trasferencia en Moneda Extranjera, F.0743, con los soportes de la instrucción.
FECHA: 22/08/2014 PAGINA: 8/17 4. Queda prohibido la recepción y procesamiento de solicitudes de compra de divisas, a través del Sistema Cambiario Alternativo de Divisas (SICAD II), por cuenta de ejecutivos, accionistas, empleados, obreros, apoderados, empresas relacionadas, filiales o afiliadas relacionadas con el Banco, de acuerdo a lo establecido por el Banco Central de Venezuela. 5. Se recibirán Solicitudes de Divisas todos los días hábiles bancarios desde las 8:30 a.m. - hasta las 11:30 a.m., a través de nuestra Red de Agencias para la Personas Jurídicas y a través de BFC en Línea para las Personas Naturales. 6. En caso que alguno de los requisitos se encuentre vencido, es necesario que el cliente consigne nuevamente todos los documentos, ante la agencia en donde realizó la apertura de la cuenta en moneda nacional; así mismo la red de agencias no debe aceptar durante la apertura del expediente requisitos con fechas vencidas. 7. Cualquier consulta sobre el sistema, favor contactar a la VP. Tesorería vía telefónica al número (0212) 597-30-00. PROCEDIMIENTO PARA REALIZAR EL REGISTRO O ACTUALIZACIÓN DE RECAUDOS CONSIGNADOS POR EL CLIENTE: Ejecutivo de Atención al Cliente 1. Recibe al cliente que desea registrar una solicitud de Compra o Venta de divisas SICAD II. 2. Realiza la identificación positiva del cliente. 3. Obtiene del Cliente los recaudos exigidos en carpeta marrón tamaño oficio (2 juegos) con los documentos soporte de la operación, debidamente identificada de manera legible con la Razón Social y Nro. RIF del cliente en la pestaña de la carpeta. 4. Verifica que el Cliente cumpla con los requisitos y valida que los recaudos solicitados se encuentren completos y vigentes, coloca sello de verificación en cada uno de los documentos. Nota: En el caso de actualización de recaudos, el cliente deberá presentar el recaudo vigente y fotocopia de los recaudos que aún se mantienen
FECHA: 22/08/2014 PAGINA: 9/17 vigentes, ya que bajo ningún concepto está permitida la creación de expedientes nuevos o de actualización con documentación que no se encuentre actualizada. 5. Ingresa en la opción Carga/Modificación de Recaudos del Sistema Cambiario SICAD II ubicado en la Intranet, módulo Aplicaciones de Tesorería. 6. Selecciona en la pantalla el tipo de cliente, tipo de solicitud, tipo de cotización, tipo de operación, tipo de identificación, ingresa el número de documento de identidad del cliente, pulsa la tecla Consultar para que se refleje en pantalla los datos del solicitante. 7. Tilda en la pantalla el campo Recibido en cada uno de los documentos requeridos y recibidos, según corresponda la operación.
FECHA: 22/08/2014 PAGINA: 10/17 8. Registra en la pantalla las fechas de emisión de los requisitos según aplique y pulsa la opción Aceptar. Nota: La aplicación posee validaciones que alerta si un documento no se encuentre vigente.
FECHA: 22/08/2014 PAGINA: 11/17 Nota: Cuando los datos estén registrados correctamente dentro de la aplicación, se mostrara el siguiente mensaje y cambiará a estatus PA Pendiente por Aprobar en la columna Estado de la pantalla principal de los recaudos. 9. Envía el expediente al Coordinador de Operaciones y Servicios para su verificación y aprobación en la pantalla Carga/Modificación de Recaudos. Coordinador de Operaciones y Servicios 10. Recibe el expediente y verifica el contenido del mismo versus lo registrado en la pantalla Carga/Modificación de Recaudos. 11. Ingresa en la opción la opción Aprobación del Sistema Cambiario SICAD II ubicado en la Intranet, módulo Aplicaciones de Tesorería. 12. Registra los datos (fecha de registro del expediente, tipo de persona y número de documento de identidad del cliente señalado en el expediente) en la pantalla, luego selecciona la opción Aceptar.
FECHA: 22/08/2014 PAGINA: 12/17 13. Verifica en pantalla cada uno de los recaudos consignados y registrados por el Ejecutivo de Atención al Cliente, coloca tilde en señal de aceptación en la columna Marcar y pulsa el botón Aprobar o No Aprobar según sea el caso. 14. En pantalla se mostrará el siguiente mensaje: Nota: En caso que los recaudos no cumplan con lo requerido y se haya tildado y seleccionada la opción No Aprobar se mostrará el siguiente mensaje:
FECHA: 22/08/2014 PAGINA: 13/17 15. Devuelve al Ejecutivo de Atención al Cliente el expediente e indica si fue aprobada o rechazada la creación del expediente del cliente e indica el motivo del mismo. Ejecutivo de Atención al Cliente 16. Recibe el expediente con respuesta del Coordinador y procede de acuerdo a lo siguiente: En caso de aprobación del expediente: Cliente Persona Jurídica: realiza el procedimiento para registrar Solicitud de Adquisición de Divisas Sicad II de la presente circular. Cliente Persona Natural: indica al cliente que debe efectuar la solicitud a través del Servicio BFC En Linea (Internet Banking) y envia a la Gerencia de Back Office M/N y M/E un ejemplar del expediente (en carpeta marrón) entregado por el Cliente. En caso de rechazo del expediente recibe notificación del Coordinador de operaciones y Servicios, indicando la razón del rechazo del expediente a fin que el cliente pueda realizar las gestiones correspondientes. PROCEDIMIENTO PARA REALIZAR SOLICITUD DE ADQUISICIÓN DE DIVISAS SICAD II, Cliente Persona Jurídica: Ejecutivo de Atención al Cliente: 1. Selecciona el menú SICAD II y seguidamente la Opción Consulta/Impresión de Solicitud con el objeto de acceder a la pantalla para registro de la Solicitud de Demanda u Oferta de Divisas. 2. Ingresa los datos (RIF), requeridos para el registro de la solicitud, posterior a la validación del documento correspondiente. Nota: El Sistema no considerará sobre el saldo disponible en la cuenta en Moneda Nacional registrada en la solicitud de demanda (compra), lo siguiente:
FECHA: 22/08/2014 PAGINA: 14/17 Las operaciones de crédito liquidadas en la cuenta involucrada en la orden SICAD II o en las cuentas involucradas por transferencias del mismo banco realizadas a la cuenta tomada para la solicitud, en cuyo caso mostrará el siguiente mensaje Los Fondos propios en cuenta son insuficientes para cubrir esta solicitud : Los fondos disponibles en la Cuenta Concentradora para el caso de contar con el servicio, en cuyo caso mostrará el siguiente mensaje Monto excede al Disponible : 3. Solicita al Cliente la tasa de cambio por la postura de la operación. Es importante tener en cuenta que el Cliente es responsable de la tasa de cambio que solicita en la Solicitud de Divisas por lo que debe ser validada al momento de firmar la misma. 4. Imprime en duplicado la Solicitud de Divisas. 5. Ingresa a la opción Consulta - menú SICAD II para la impresión del formulario Declaración Jurada (SICAD II), selecciona la opción Consulta/Impresión Solicitud, registra en la pantalla Consulta / Impresión Solicitud los datos del cliente según corresponda al tipo de persona, luego pulsa el botón Consultar, posteriormente el sistema mostrará el Recibo de la solicitud de divisas requerida, seguidamente pulsa el botón Declaración Jurada para su impresión.
FECHA: 22/08/2014 PAGINA: 15/17 6. Verifica que en la impresión del formulario Declaración Jurada para personas jurídicas, que se hayan completado los campos de origen y destino de los fondos. 7. Completa a mano en el formulario de la Declaración Jurada de persona jurídica impreso, los siguientes campos: el nombre del estado donde se efectúo el registro mercantil de la empresa y fecha en la cual se celebró el acta de la junta directiva de la empresa, en la cual se menciona al representante legal de la misma. 8. Obtiene la firma, huella dactilar y número de identificación del Cliente en los documentos originales. Es obligatorio que todos los documentos que se generen como producto de la operación de compra o venta de divisas se suministren debidamente firmados por los firmantes/autorizados a movilizar las cuentas en caso de que la misma posea la condición de movilización conjunta de cliente persona jurídica. 9. Efectúa la verificación de firma del Cliente y deja evidencia de la misma, colocando el sello de Firma Verificada, con la firma autorizada del funcionario que la verificó. 10. Estampa la rúbrica y código de la Firma Autorizada del empleado responsable de registrar la Solicitud de Demanda u Oferta de Divisas, así como el sello de la Agencia procesadora.
FECHA: 22/08/2014 PAGINA: 16/17 11. Obtiene del Coordinador de Operaciones y Servicios o el Gerente de Oficina firma autorizada en señal de la revisión de la solicitud, así como la completitud del expediente, tal y como se señala en la presente circular. Nota: En caso de no estar correcto deberá realizar los ajustes correspondientes sobre la (s) razón(es) de la devolución realizada por el Coordinador o Gerente. 12. Distribuye los documentos, de cumplir con todos los requisitos y condiciones, de acuerdo a lo siguiente: Entrega al Cliente un juego de original de la Solicitud de Divisas. Envía a la Gerencia de Back Office M/N y M/E un ejemplar del expediente (en carpeta marrón) entregado por el Cliente Jurídico, el cual debe contener todos los documentos debidamente sellados y con firma de verificación de la agencia. Asimismo, debe contener el original de Solicitud de Demanda u Oferta de Divisas y la declaración jurada debidamente archivada. TODAS LAS OFICINAS DEBEN ENVIAR DIARIAMENTE LOS SOPORTES VIA VALIJA DE CORRESPONDENCIA, EN SOBRE(S) DIRIGIDO(S) A LA GERENCIA DE BACK OFFICE M/N Y M/E, PISO 8, TORRE BFC. OPERATIVIDAD PARA GESTIÓN DE CONFIRMACIÓN DE CUSTODIA DE TITULOS. La operatividad del proceso para confirmar que la custodia del Título a negociar a través del Sistema Cambiario Alternativo de Divisas (SICAD II), se encuentre en BFC, será de acuerdo a lo siguiente: 1. El Ejecutivo de la agencia, deberá enviar un correo electrónico de consulta a la Gerencia de Back Office, indicando el nombre y código del Título a negociar. 2. La Gerencia de Back Office deberá verificar en el sistema de Custodia de Títulos de BFC, el registro y la vigencia de la custodia del Título indicado, luego enviar respuesta vía correo electrónico al ejecutivo de la agencia.
FECHA: 22/08/2014 PAGINA: 17/17 3. El Ejecutivo de la agencia, informará al cliente que podrá realizar la Solicitud de Oferta de Divisas en Títulos, una vez recibida la respuesta de la Gerencia de Back Office, con la confirmación de la custodia del Título indicado. Asimismo el ejecutivo de la agencia podrá cargar la solicitud siempre y cuando el cliente cumpla con los Términos y Condiciones indicados en esta circular, para las Solicitudes de Oferta de Divisas. Es responsabilidad de los Vicepresidentes Regionales, Gerentes Regionales de Servicios, Gerente de Oficina y Coordinador de Operaciones y Servicios de la Red de Agencias, divulgar y controlar la correcta ejecución de lo indicado en la presente circular. 4001 FB P/VICEPRESIDENCIA DE ORGANIZACIÓN Y MÉTODOS