96 Descripción de los Compromisos Financieros Ratio Nombre Fórmula de cálculo Bonos Bisa Leasing II - Emisión 1 y Emisión 2 ICC Indice de Cobertura de Cartera (Promedio Trimestral de ( Previsiones por Cartera Incobrable + Prevision genérica cíclica)) / Promedio trimestral de Cartera en Mora) Bonos Bisa Leasing III - Emisión 1 RCD Relación de Cobertura de Deuda EBITDA + Saldo de Efectivo / Amortización de Capital + Intereses Bonos Fancesa II - Emisión 3 y Emisión 4 Relación Deuda Patrimonio Pasivo Total - Deuda Subordinada / Patrimonio + Deuda Subordinada RCD Relación de Cobertura de Deuda Activo Corriente + EBITDA - Inversión / Amortización de Capital e Intereses Bonos 2011 Gravetal Bolivia Relación Deuda Patrimonio Deuda + Contingencias / Patrimonio Neto RC Razón Corriente Activo Corriente / Pasivo Corriente Bonos Soboce V - Emisión 1 y Emisión 2 RCSD Relación de Cobertura de Deuda Generación de Efectivo/Amortización de Capital + Intereses 2 Bonos Soboce VI - Emisión 1 y Emisión 2 Relación Deuda Patrimonio Deudas Bancarias y Financieras a CP + Deudas Bancarias y Financieras a LP + Contingentes / Patrimonio Neto Programa de Emisiones de Intercambio de Bonos Transredes - Emisión 2 denominada Bonos Transredes IV y Emisión 3 denominada Bonos Transredes V. RCD Relación de Cobertura de Deuda EBITDA + Saldo de Efectivo / Amortización de Capital + Intereses Bonos Elfec IV - Emisión 2 y Emisión 3 RCD Ratio de Cobertura de deuda EBITDA + Saldo de Efectivo / Amortizaciones de Capital + Intereses Bonos Elfec V - Emisión 1, Emisión 2 y Emisión 3 Ratio de Endeudamiento (Relación Deuda/Patrimonio) Deuda Financiera Neta / Patrimonio Neto Bonos COBEE II RCD Relación Cobertura de Servicio de Deuda Activo Corriente + EBITDA / Amortizaciones de Capital e Intereses Bonos COBEE III - Emisión 1, Emisión 2 y Emisión 3 Ratio de Endeudamiento (Relación Deuda/Patrimonio) INTI - NAFIBO 006 CCP Coeficiente de Cobertura Promedio CCAT Coeficiente de Cobertura por Avance Técnico CCP = (Margen de INTI anual / 6) + FL i + EFCA i + MEA / Flujo Cedido + Adi 1 5 1 1 CCAT x Facturación Anual MEA i 0 Mes Flujo Cedido n i 6 12 Bonos Electropaz II RCD Relación de Cobertura de Deuda EBITDA + Saldo de Efectivo / Amortizaciones de Capital + Intereses Bonos Electropaz III - Emisión 1 Relación Deuda Patrimonio Deuda Financiera Neta / Patrimonio Neto Bonos Guaracachi - Emisión 1 y Emisión 2 RCD Relación Cobertura de Servicio de Deuda Activo Corriente + EBITDA / Amortizaciones de Capital e Intereses Relación de Endeudamiento o Relación Pasivo / Patrimonio Neto Deuda/Patrimonio Bonos Ferroviaria Andina - Emisión 1 Relación de Endeudamiento RCSD Relación de Cobertura del Servicio de la Deuda Activo Corriente + EBITDA / Amortización de Capital + Intereses Bonos INTI IV - Emisión 1 RC Razón Corriente Activo Corriente / Pasivo Corriente Pagarés Bursátiles INTI II - Emisión 2 Relación Deuda - Patrimonio Pasivo Financiero / Patrimonio Neto Bonos IASA - Emisión 1 y Emisión 2 RCD Relación Cobertura de Servicio de Deuda Activo Corriente + EBITDA / Amortizaciones de Capital e Intereses Bonos IASA II - Emisión 1 Ratio Relación Deuda sobre Patrimonio Deuda Financiera Neta / Patrimonio Neto Bonos IASA III - Emisión 1, Emisión 2 y Emisión 3 RC Razón Corriente Activo Corriente/Pasivo Corriente Pagarés Bursátiles IASA II - Emisión 1, Emisión 2 y Emisión 3 Bonos PIL Andina - Emisión 1 y Emisión 2 Relación de Endeudamiento RCSD Relación de Cobertura de Servicio de Deuda Activo Corriente + EBITDA / Amortización de Capital + Intereses RCD Ratio de Cobertura del Servicio de la Deuda Activo Corriente + EBITDA / Amortizaciones de Capital e Intereses Bonos IOL I - Emisión 1 y Emisión 2 Ratio deuda a patrimonio RC Razón Corriente Activo Corriente/ Pasivo Corriente Bonos Telecel S.A. - Emisión 1 Relación de Endeudamiento RCSD Relación de Cobertura de Servicio de Deuda Activo Corriente + EBITDA / Amortización de Capital + Intereses RC Coeficiente de Liquidez Activo Corriente / Pasivo Corriente >=1 Bonos Toyosa I - Emisión 1 y Emisión 2 Relación de Endeudamiento RCSD Relación de Cobertura de Servicio de Deuda Activo Corriente + EBITDA / Amortización de Capital e Intereses RCD Ratio de Cobertura del Servicio de la Deuda Activo Corriente + EBITDA / Amortizaciones de Capital e Intereses Bonos Transierra I - Emisión 1 Ratio deuda a Patrimonio RC Razón Corriente Activo Corriente + EBITDA / Pasivo Corriente RCSD Ratio de Cobertura del Servicio de la Deuda Activo Corriente + EBITDA / Amortizaciones de Capital e Intereses Bonos Nutrioil I - Emisión 1 Ratio deuda a Patrimonio RC Razón Corriente Activo Corriente/ Pasivo Corriente Bonos Bioceánica I - Emisión 1 RCD Relación de Cobertura de Deuda Activo Corriente + EBITDA / Amortizaciones de Capital + Intereses Pagarés Bursátiles Ameco I - Emisión 1 Relación Deuda sobre Patrimonio RC Razón Corriente Activo Corriente / Pasivo Corriente Bonos BNB I - Emision 1 y Emisión 2 Bonos Subordinados BNB I - Emisión 1 y Emisión 2 Indice de Liquidez Indice de Liquidez (Disponibilidades e Inversiones Temporarias) / (Obligaciones con el Público a la Vista + Obligaciones con el Público en Cuentas de Ahorro) Indice de Cobertura Indice de Cobertura Previsión para Incobrabilidad de cartera / Cartera Vencida Total + Cartera en Ejecución Total Bonos Subordinados Banco Ganadero Emisión 1, Emisión 2 y Emisión 3 Indice de Liquidez Indice de Liquidez (Disponibilidades e Inversiones Temporarias) / (Obligaciones con el Público a la Vista + Obligaciones con el Público en Cuentas de Ahorro) Bonos Subordinados Banco Ganadero II Indice de Cobertura Indice de Cobertura (Previsión para Incobrabilidad de Cartera + Previsión para Activos Contingentes + Previsión Genérica Cíclica)/ (Cartera Vencida + Cartera en Ejecución + Cartera Reprogramada o Reestructurada Vencida + Cartera Reprogramada o Reestructurada en Ejecución) Bonos Subordinados Banco Económico S.A. - Emisión 1 Indice de liquidez Indice de liquidez Disponibilidades e Inversiones Temporarias / Obligaciones con el Público a la Vista + Obligaciones con el Publico en Cuentas de Ahorro Previsiones para Incobrabilidad de Cartera + Previsión para Activos Contingentes + Previsión Genérica Cíclica / Cartera Vencida + Cartera en Ejecución + Cartera Reprogramada o Reestructurada Vencida + Cartera Reprogramada o Reestructurada en Ejecución
97 Descripción de los Compromisos Financieros Ratio Nombre Fórmula de cálculo Bonos Subordinados BEC II - Emisión 1 CAP Coeficiente de Adecuación Patrimonial (Promedio de los 3 últimos meses) Patrimonio Neto / Valor Total de Activos Ponderados Indice de liquidéz Indice de liquidéz (Promedio de los 3 ultimos meses) Disponibilidades e Inversiones Temporarias / Obligaciones con el Público a la Vista + Obligaciones con el Publico en Cuentas de Ahorro Previsiones para Incobrabilidad de Cartera + Previsión para Activos Contingentes + Previsión Genérica Cíclica + Previsiónes Genéricas Voluntarias para pérdidas futuras aún no identificadas / Cartera Vencida + Cartera en Ejecución + Cartera Reprogramada o Reestructurada Vencida + Cartera Reprogramada o Reestructurada en Ejecución por Riesgo Bonos Subordinado BancoSol Emisión 1 y Emisión 2 Indice de liquidéz Indice de liquidéz Disponibilidades e Inversiones Temporarias / Obligaciones con el Público a la Vista + Obligaciones con el Público en Cuentas de Ahorro Bonos BancoSol Emisión 1, 2 y 3 Bonos Subordinados BancoSol I Indicador de Cobertura Indicador de Cobertura Previsiones para Incobrabilidad de Cartera + Previsión para Activos Contingentes + Previsión Genérica Cíclica + Previsiónes Genéricas Voluntarias para pérdidas futuras aún no identificadas / Cartera Vencida + Cartera en Ejecución + Cartera Reprogramada o Reestructurada Vencida + Cartera Reprogramada o Reestructurada en Ejecución Bonos Subordinados BancoSol II Bonos Subordinados Fassil Indice de Liquidez Indice de liquidéz (Disponibilidades e Inversiones Temporarias) / (Obligaciones con el Público a la Vista + Obligaciones con el Público en Cuentas de Ahorro) Bonos Subordinados Fassil - Emisión 1 Indice de Cobertura Indice de Cobertura (Previsión para Incobrabilidad de Cartera + Previsión para Activos Contingentes + Previsión Genérica Genéricas Voluntarias para pérdidas futuras aún no identificadas + Previsión Genérica Cíclica + Otras Previsiones correspondientes) / (Cartera Vencida + Cartera en Ejecución + Cartera Reprogramada o Reestructurada Vencida + Cartera Reprogramada o Reestructurada en Ejecución) RCVO Ratio de Control de Ventas del Originador Promedio Anual de Ventas / Indicador de Ventas Val.Tit.Cont.Cred. COBOCE - Bisa ST Flujos de Ventas Futuras 002 - Emisisón 1 MAD Margen de Amortización de Deuda (Ingresos por Ventas - Costos de ventas + Depreciación) / (Deuda Financiera de Corto Plazo * 0.40/2)+Flujo Comprometido a ceder al Patrimonio Autónomo en los siguientes 6 meses RCVO Ratio de Control de Ventas del Originador Promedio Anual de Ventas / Indicador de Ventas Val.Tit.Cont.Cred. COBOCE - Bisa ST Flujos de libre disponibilidad MAD Margen de Amortización de Deuda (Ingresos por Ventas - Costos de ventas + Depreciación) / (Deuda Financiera de Corto Plazo * 0.40/2)+Flujo Comprometido a ceder al Patrimonio Autónomo en los siguientes 6 meses CAP Coeficiente de Adecuación Patrimonial Patrimonio Neto / Total de Activos Ponderados por Riesgo Bonos Los Andes ProCredit -Emisión 1 y Emisión 2 Previsión Constituida / Cartera en mora Previsión Constituida / Cartera en mora Previsión Constituida / Cartera en mora Activos líquidos / Total activos Activos líquidos / Total activos Activos líquidos / Total activos Total Pasivos / Total Patrimonio Total Pasivos / Total Patrimonio Total Pasivos / Total Patrimonio Bonos Subordinados Ecofuturo Bonos Ecofuturo - Emisión 1 y Emisión 2 Indicador de Liquidez Indicador de liquidez Disponibilidades e Investigaciones Temporarias / Obligaciones con el Publico en cuenta de Ahorro Bonos Subordinados Ecofututo 2 - Emisión 1 Indicador de Cobertura Indicador de Cobertura (Previsión para Incobrabilidad de Cartera + Previsión para Activos Contingentes + Previsión Genérica Cíclica+ Previsiones Genéricas Voluntarias para pérdidas futuras aún no identificadas / Cartera Vencida + Cartera en Ejecución + Cartera Reprogramada o Reestructurada Vencida + Cartera Reprogramada o Reestructurada en Ejecución) por Riesgo Bonos Subordinados Banco FIE y Bonos Subordinados Banco FIE 2 Indicador de Liquidez Indicador de liquidez Disponibilidades e Investigaciones Temporarias / Obligaciones con el Publico en cuenta e Ahorro Bonos Banco FIE 1 - Emisión 1, Emisión 2 y Emisión 3 Indicador de Cobertura Indicador de Cobertura Previsión para Incobrabilidad de Cartera+ Previsión para Activos Contingentes +Previsión Genérica Cíclica + Previsiones Genéricas Voluntarias para pérdidas futuras aún no identificadas / Cartera Vencida + Cartera en Ejecucuón + Cartera o Reestructurada vencida + Cartera Reprogramada o Reestructurada en Ejecucuón Pagarés Bursátiles SC Securities - Emisión 5 RDE Relación de Endeudamiento Dedua Financiera Neta / Patrimonio Neto RDE Relación de Endeudamiento Financiero de Largo Plazo Deuda Financiera Neta / Patrimonio Neto Límite Máximo para Operaciones de Reporto Límite Máximo para Operaciones de Reporto El volumen máximo para las operaciones de Reporto con valores de cartera propia en las que la Sociedad actúe como reportada, no podrá ser mayor a diez (10) veces su patrimonio neto Las inversiones de cartera propia para venta en reporto deberán contar con una calificación de riesgo mínima de A1. Las nuevas inversiones de cartera propia financiada con recursos del patrimonio o vía deuda financiera computadas a partir de la fecha de Autorización de la Oferta Pública e Inscripción en el RMV de ASFI del Programa de Emisiones de Bonos, deberán contar con una calificación de riesgo mínima de BBB2, con excepción de lo establecido en el artículo 103 de la normativa para Agencias de Bolsa aprobada mediante resolución Administrativa SPVS-IV-No. 751 de 8 de diciembre de 2004. Adicionalmente, a partir de la fecha de Autorización de la Oferta Pública e Inscripción en el RMV de ASFI del Programa de Emisiones de Bonos, la Sociedad no podrá realizar nuevas inversiones de cartera propia financiada con recursos del patrimonio o vía deuda financiera en acciones. Bonos CAISA - Emisión 1 Límites de Califficación de Riesgo y Tipo de activo Límites d ecalifficación de Riesgo y Tipo de activo Bonos BDP I - Emisión 1, Emisión 2, Emisisón 3 y Emisión 4 Indicador de Liquidez Indicador de liquidez Disponibilidad + Inversiones Temporarias + Inv. En Ent. Financ. Del pais / Obligaciones a Corto Plazo Calidad de la Cartera Calidad de la Cartera Previsión para incobrables de cartera / Total Cartera Vigente + Total Cartera Vencida + Total Cartera en Ejecucuón Bonos BNB Leasing I - Emisión 1 y Emisión 2 ICC Indice de Cobertura de Cartera Promedio trimestral de (Previsiones por cartera incobrable + Prevision generica Ciclica) Promedio Trimestral de cartera en mora Bonos Ferroviaria Oriental - Emisión 1 y 2 RCSD Relación de Endeudamiento Relación de Cobertura del Servicio de la Deuda Activo Corriente + EBITDA/ Amortización de capital e intereses Bonos Gas & Electricidad - Emisión 1 RCD Raelación de Cobertura del Servicio de la Deuda Activo Corriente + EBITDA / Amortizaciones de Capital + Intereses Relación Deuda a Patrimonio Bonos Merinco - Emisión 1 RCSD Relación de Cobertura del Servicio de Deuda Activo Corriente + EBITDA / Amortizaciones de Capital + Intereses Relación de Endeudamiento Emisión de Bonos Subordinados - Banco de Crédito de Bolivia S.A. - Emisión I Indicador de Liquidez Indicador de liquidez Disponibilidades + Investigaciones Temporarias / Obligaciones a CP Indicador de Cobertura Indicador de Cobertura Previsiónes / Cartera en Mora
98 Compromisos Financieros Emisiones vigentes por emisión Compromisos Sobre Ejecutados información al: Bonos Bisa Leasing II - Emisión 1 y Emisión 2 ICC >= 100% 273.66% 31-mar-14 Bonos Bisa Leasing III - Emisión 1 Bonos Fancesa II - Emisión 3 y Emisión 4 RCD >= 1.20 14.05 31-dic-13 =< 1.60 0.23 31-dic-13 Bonos 2011 Gravetal Bolivia RCD > 1.10 6.79 31-dic-13 < 3.00 0.87 31-dic-13 RC > 1.10 6.77 31-dic-13 Bonos Soboce V - Emisión 1 y Emisión 2 RCSD >= 1.20 4.58 31-dic-13 Bonos Soboce VI - Emisión 1 y Emisión 2 =< 1.40 0.41 31-dic-13 Programa de Emisiones de Intercambio de Bonos Transredes - Emisión 2 denominada Bonos Transredes IV y Emisión 3 denominada Bonos Transredes V. RCD >= 1.20 11.76 31-dic-13 Bonos Elfec IV - Emisión 2 y Emisión 3 RCD >= 1.05 4.21 31-dic-13 Bonos Elfec V - Emisión 1, Emisión 2 y Emisión 3 =< 1.20 0.30 31-dic-13 Bonos COBEE II RCD >= 1.20 2.29 31-dic-13 Bonos COBEE III - Emisión 1, Emisión 2 y Emisión 3 =< 1.20 0.17 31-dic-13 Inti - Nafibo 006 CCP >= 1.28 5.86 31-oct-13 CCAT >= 12.12 33.78 31-oct-13 Bonos Electropaz II RCD >= 1.05 12.91 31-dic-13 Bonos Electropaz III - Emisión 1 =< 1.20 0.58 31-dic-13 Bonos Guaracachi - Emisión 1 y Emisión 2 RCD >= 1.50 3.67 31-dic-13 =< 1.20 0.70 31-dic-13 Bonos Ferroviaria Andina - Emisión 1 < 1.00 0.18 31-dic-13 RSCD >= 1.10 4.31 31-dic-13 Bonos INTI IV - Emisión 1 =< 3.00 0.35 31-dic-13 Pagarés Bursátiles INTI II - Emisión 2 RC >= 1.10 2.27 31-dic-13 Bonos IASA - Emisión 1 y Emisión 2 RCD >= 2.50 3.12 31-dic-13 Bonos IASA II - Emisión 1 =< 2.20 1.36 31-dic-13 Bonos IASA III - Emisión 1, Emisión 2 y Emisión 3 RC >= 1.15 2.09 31-dic-13 Pagarés Bursátiles IASA II - Emisión 1, Emisión 2 y Emisión 3 Bonos PIL Andina - Emisión 1 y Emisión 2 =< 1.50 1.20 31-dic-13 RSCD >= 1.20 23.10 31-dic-13 RCD >= 2.00 2.88 31-dic-13 Bonos IOL I - Emisión 1 y Emisión 2 =< 2.50 2.06 31-dic-13 RC >= 1.20 1.55 31-dic-13 Bonos Telecel S.A. - Emisión 1 =< 2.50 1.65 31-dic-13 RSCD >= 1.10 11.16 31-dic-13 RC >= 1.00 1.30 31-dic-13 Bonos Toyosa I - Emisión 1 y Emision 2 =< 2.20 1.94 31-dic-13 RSCD >= 1.30 2.00 31-dic-13 RCD >= 1.40 2.90 31-dic-13 Bonos Transierra I - Emisión 1 =< 2.00 0.80 31-dic-13 RC >= 1.20 3.00 31-dic-13 RCD >= 1.10 1.41 31-dic-13 Bonos Nutrioil I - Emisión 1 =< 5.00 2.13 31-dic-13 RC >= 1.00 1.59 31-dic-13 Bonos Bioceánica I - Emisión 1 RCD >= 1.20 2.14 31-dic-13 Pagarés Bursátiles Ameco I - Emisión 1 =< 2.50 1.56 31-dic-13 RC >= 1.10 2.00 31-dic-13 Bonos BNB I - Emision 1 y Emisión 2 CAP >= 11% 11.97% 31-mar-14 Bonos Subordinados BNB I - Emisión 1 y Emisión 2 Indice de Liquidez >= 50% 62.90% 31-mar-14 Indice de Cobertura >= 100% 277.93% 31-mar-14 Bonos Subordinados Banco Ganadero Emisión 1, Emisión 2 y Emisión CAP 3 >= 11% 11.97% 31-mar-14 Bonos Subordinados Banco Ganadero II Indice de Liquidez >= 50% 73.81% 31-mar-14 Bonos Subordinados Banco Económico S.A. - Emisión 1 Indice de Cobertura >= 90% 242.87% 31-mar-14 CAP >= 11% 11.80% 31-mar-14 Indice de Liquidez >= 50% 77.11% 31-mar-14 Indice de Cobertura >= 100% 286.50% 31-mar-14 CAP (Promedio de los ultimos 3 meses) >= 11% 11.85% 31-mar-14 Bonos Subordinados BEC II - Emisión 1 Indice de Liquidez (Promedio de los ultimos 3 meses) >= 50% 80.63% 31-mar-14 Indice de Cobertura >= 100% 303.10% 31-mar-14 Bonos Subordinado BancoSol Emisión 1 y Emisión 2 CAP >= 11% 12.53% 31-mar-14 Bonos BancoSol Emisión 1, 2 y 3 Indice de Liquidez >= 50% 56.28% 31-mar-14 Bonos Subordinados Banco Sol I y II Indicador de Cobertura >= 100% 699.28% 31-mar-14 Bonos Subordinados Fassil CAP >= 11% 11.56% 31-dic-13 Bonos Subordinados Fassil - Emisión 1 Indice de Liquidez >= 50% 140.76% 31-dic-13 Indice de Cobertura >= 100% 1589.17% 31-dic-13 Val.Tit.Cont.Cred. COBOCE - Bisa ST Flujos de Ventas Futuras 002 - Emisisón 1 Val.Tit.Cont.Cred. COBOCE - Bisa ST Flujos de libre disponibilidad RCVO => 1.00 1.4949 31-dic-13 MAD => 1.00 1.19 30-sep-13 RCVO => 1.00 1.4949 31-dic-13 MAD => 1.00 0.94 30-sep-13
99 Compromisos Financieros Emisiones vigentes por emisión Bonos Los Andes ProCredit -Emisión 1 y Emisión 2 Compromisos Sobre Ejecutados información al: CAP >= 10,50% 12.14% 31-mar-14 Previsión Constituida / Cartera en mora >= 150% 363.00% 31-mar-14 Activos líquidos / Total activos >= 10% 19.69% 31-mar-14 Total Pasivos / Patrimonio <= 11.00 8.70 31-mar-14 Bonos Subordinados Ecofuturo CAP >= 11% 11.49% 31-mar-14 Bonos Ecofuturo - Emisión 1 y Emisión 2 Indicador de Liquidez >= 50% 62.61% 31-mar-14 Bonos Subordinados Ecofututo 2 - Emisión 1 Indicador de Cobertura >= 100% 362.30% 31-mar-14 CAP >= 11% 12.22% 31-mar-14 Bonos Subordinados Banco FIE y Bonos Subordinados Banco FIE 2 Indicador de Liquidez >= 50% 58.09% 31-mar-14 Bonos Banco FIE 1 - Emisión 1, Emisión 2 y Emisión 3 Indicador de Cobertura >= 100% 613.89% 31-mar-14 Pagarés Bursátiles SC Securities - Emisión 5 Bonos CAISA - Emisión 1 Bonos BDP I - Emisión 1, Emisión 2, Emisisón 3 y Emisión 4 RDE =< 15.00 1.89 31-mar-14 RDE < 1.00 0.20 31-dic-13 Límite Máximo para Operaciones de Reporto < 10.00 8.72 31-dic-13 Límites de Califficación de Riesgo y Tipo de activo >= A1 *Ver Nota (2) 31-dic-13 CAP >= 11% 54.73% 31-mar-14 Indicador de Liquidez >= 10% 239.15% 31-mar-14 Calidad de la Cartera >= 3.50% 4.98% 31-mar-14 Bonos BNB Leasing I - Emisión 1 y Emisión 2 Indice de Cobertura de Cartera (ICC) >= 100% 332.40% 31-mar-14 Bonos Ferroviaria Oriental - Emisión 1 y 2 RCSD 1,2 5.43 31-dic-13 1,0 0.32 31-dic-13 Bonos Gas & Electricidad - Emisión 1 RCD >= 1.20 2.44 31-dic-13 <= 2.40 2.07 31-dic-13 Bonos Merinco - Emisión 1 RCSD >= 1.00 1.41 31-dic-13 Emisión de Bonos Subordinados - Banco de Crédito de Bolivia S.A. - Emisión 1 <= 2.00 0.57 31-dic-13 CAP >= 11% 14.42% 31-mar-14 Indicador de Liquidez >= 30% 68.26% 31-mar-14 Indicador de Cobertura >= 100% 277.73% 31-mar-14 (1) Para mayor información ver el Cuadro de Detalle de Compromisos Financieros (2) Según la información proporcionada por la Agencia de Bolsa, las Inversiones de cartera propia para venta en reporto tienen una calificación de riesgo mayor a A1.
Compromisos Financieros Evolutivo de Compromisos mar-14 dic-13 sep-13 jun-13 mar-13 Bonos Bisa Leasing II - Emisión 1 y Emision 2 ICC >= 100% 273.66% 195% 226.33% 907.87% 410.09% Bonos Bisa Leasing III - Emisión 1 Bonos Fancesa II - Emisión 3 y Emisión 4 RCD >= 1.20 14.05 20.12 21.75 20.67 =< 1.60 0.23 0.27 0.20 0.19 RCD > 1.10 6.79 4.48 2.41 3.19 Bonos 2011 Gravetal Bolivia < 3.00 0.87 1.01 1.64 1.27 RC > 1.10 6.77 4.22 2.27 3.05 Bonos Soboce V - Emisión 1 y Emisión 2 RCSD >= 1.20 4.58 6.26 6.48 5.48 Bonos Soboce VI - Emisión 1 y Emisión 2 =< 1.40 0.41 0.38 0.39 0.42 Programa de Emisiones de Intercambio de Bonos Transredes - Emisión 2 denominada Bonos Transredes IV y Emisión 3 denominada Bonos Transredes V RCD >= 1.20 11.76 12.21 8.76 8.90 Bonos Elfec IV - Emisión 2 y Emisión 3 RCD >= 1.05 4.21 5.98 5.81 7.49 Bonos Elfec V - Emisión 1, Emisión 2 y Emisión 3 =< 1.20 0.30 0.32 y 0.33 0.34 0.33 Bonos COBEE II RCD >= 1.20 2.29 1.93 2.33 2.57 Bonos COBEE III - Emisión 1, Emisión 2 y Emisión 3 =< 1.20 0.17 0.16 0.17 0.18 INTI-NAFIBO 006 CCP >= 1.28 5.86 (6) 3.64 (5) CCAT >= 12.12 33.78 31.60 Bonos Electropaz II RCD >= 1.05 12.91 13.23 11.23 11.78 Bonos Electropaz III - Emisión 1 =< 1.20 0.58 0.60 0.64 0.69 Bonos Guaracachi - Emisión 1 y Emisión 2 RCD >= 1.50 3.67 4.40 4.50 5.32 =< 1.20 0.70 0.72 0.75 0.78 Bonos Ferroviaria Andina - Emisión 1 < 1.00 0.18 0.20 0.19 0.21 RCSD >= 1.10 4.31 3.04 2.32 2.97 Bonos INTI IV - Emisión 1 =< 3.00 0.35 0.34 0.36 0.42 Pagarés Bursátiles INTI II - Emisión 2 RC >= 1.10 2.27 2.51 2.41 2.33 Bonos IASA - Emisión 1 y Emisión 2 RCD >= 2.50 3.12 3.43 2.50 5.97 Bonos IASA II - Emisión 1 =< 2.20 1.36 1.63 2.20 1.38 Bonos IASA III - Emisión 1, Emisión 2 y Emisión 3 RC >= 1.15 2.09 1.89 1.15 2.35 Pagarés Bursátiles IASA II - Emisión 1, Emisión 2 y Emisión 3 Bonos PIL Andina - Emisión 1 y Emisión 2 =< 1.50 1.20 1.21 1.10 0.81 RCSD >= 1.20 23.10 28.30 27.60 69.60 RCD >= 2.00 2.88 2.65 2.81 3.37 Bonos IOL I - Emisión 1 y Emisión 2 =< 2.50 2.06 2.39 2.43 2.24 RC >= 1.20 1.55 1.47 1.55 1.63 (3) =< 2.50 1.65 1.58 1.51 1.81 Bonos Telecel S.A. - Emisión 1 RCSD >= 1.10 11.16 8.73 11.21 12.36 RC >= 1.00 1.30 1.77 1.64 Bonos Toyosa I - Emisión 1 y Emsión 2 =< 2.20 1.94 1.83 1.70 1.70 RCSD >= 1.30 2.00 2.03 2.33 2.35 RCD >= 1.40 2.90 5.90 5.20 Bonos Transierra I - Emisión 1 =< 2.00 0.80 0.90 0.80 RC >= 1.20 3.00 7.30 9.50 RCD >= 1.10 1.41 1.44 1.54 Bonos Nutrioil I - Emisión 1 =< 5.00 2.13 2.33 2.72 RC >= 1.00 1.59 1.60 1.39 Bonos Bioceánica I - Emisión 1 RCD >= 1.20 2.14 2.07 2.13 6.29 Pagarés Bursátiles Ameco I - Emisión 1 =< 2.50 1.56 1.45 1.48 1.22 RC >= 1.10 2.00 2.17 2.28 4.23 Bonos BNB I - Emision 1 y Emisión 2 CAP >= 11% 11.97% 1161.00% 10.87% 11.20% 11.27% Bonos Subordinados BNB I - Emisión 1 y Emisión 2 Indice de Liquidez >= 50% 62.90% 62.03% 53.53% 59.61% 62.76% Indice de Cobertura >= 100% 277.93% 125.81% 163.54% 264.71% 342.27% CAP >= 11% 11.97% 1189.00% 11.02% 11.38% 11.42% Indice de Liquidez >= 50% 73.81% 7215.00% 74.27% 78.27% 84.59% Bonos Subordinados Banco Ganadero II Indice de Cobertura >= 90% 242.87% 25342.00% 184.76% 261.88% 249.86% Bonos Subordinados Banco Económico S.A. - Emisión 1 CAP >= 11% 11.80% 11.80% 11.65% 11.91% 11.09% Indice de Liquidez >= 50% 77.11% 83.41% 72.42% 57.78% 63.48% Indice de Cobertura >= 100% 286.50% 364.87% 315.07% 361.00% 336.21% Bonos Subordinados BEC II - Emisión 1 CAP (Promedio de lo Ultimos 3 meses) >= 11% 11.85% 12.00% Indice de Liquidez (Promedio de los 3 ultimos meses) >= 50% 80.63% 82.75% Indice de Cobertura >= 100% 303.10% 338.89% Bonos Subordinado BancoSol Emisión 1 y Emisión 2 CAP >= 11% 12.53% 11.72% 11.82% 12.57% 11.93% Bonos BancoSol Emisión 1,2 y 3 Indice de Liquidez >= 50% 56.28% 56.31% 59.60% 71.01% 77.41% Bonos Subordinados Banco Sol I Indicador de Cobertura >= 100% 699.28% 761.54% 789.38% 774.91% 854.85% Bonos Subordinados Banco Sol II Bonos Subordinados Banco Ganadero Emisión 1, Emisión 2, Emisión 3 Bonos Subordinados Fassil CAP >= 11% 11.56% 11.73% 11.65% 12.80% Bonos Subordinados Fassil - Emisión 1 Indice de Liquidez >= 50% 140.76% 107.84% 132.46% 114.21% Val.Tit.Cont.Cred. COBOCE - Bisa ST Flujos de Ventas Futuras 002 - Emisisón 1 Val.Tit.Cont.Cred. COBOCE - Bisa ST Flujos de libre disponibilidad Bonos Los Andes ProCredit -Emisión 1 y Emisión 2 100 Compromisos Ejecutados Indice de Cobertura >= 100% 1589.17% 959.22% 976.53% 910.66% RCVO (2) => 1.00 1.4949 1.39 1.2977 1.28 MAD => 1.00 1.19 2.16 RCVO (2) => 1.00 1.4949 1.39 1.2977 1.28 MAD => 1.00 0.94 1.72 CAP >= 10,50% 12.14% 12.25% 12.12% 12.46% 12.06% Previsión Constituida / Cartera en mora >= 150% 363.00% 443.00% 406.00% 421.00% 424.00% Activos líquidos / Total activos >= 10% 19.69% 20.10% 19.12% 19.02% 20.52% Total Pasivos / Patrimonio <= 11.00 8.70 8.33 8.11 8.22 8.72 Bonos Subordinados Ecofuturo CAP >= 11% 11.49% 11.56% 11.62% 12.02% 12.45% Trimestres
Compromisos Financieros Evolutivo de Compromisos 101 Compromisos Ejecutados Trimestres mar-14 dic-13 sep-13 jun-13 mar-13 Bonos Ecofuturo - Emisión 1 y Emisión 2 Indicador de Liquidez >= 50% 62.61% 66.27% 75.23% 63.39% 82.48% Bonos Subordinados Ecofututo 2 - Emisión 1 Indicador de Cobertura >= 100% 362.30% 341.31% 326.98% 353.34% 385.21% Bonos Subordinados Banco FIE CAP >= 11% 12.22% 12.09% 12.54% 13.28% 13.06% Bonos Subordinados Banco FIE 2 Indicador de Liquidez >= 50% 58.09% 61.24% 83.57% 85.72% 87.90% Bonos Banco FIE 1 - Emisión 1, Emisión 2 y Emisión 3 Indicador de Cobertura >= 100% 613.89% 669.24% 658.81% 683.24% 783.63% Pagarés Bursátiles SC Securities - Emisión 5 RDE =< 15.00 1.89 2.80 9.67 7.87 6.95 RDE < 1.00 0.20 0.21 0.28 0.36 Bonos CAISA - Emisión 1 Límite Máximo para Operaciones de Reporto < 10.00 8.72 7.75 9.46 7.46 Bonos BDP I - Emisión 1, Emisión 2, Emisisón 3 y Emisión 4 Límtes de Calificación de Riesgo y Tipo de Activo >= A1 Ver Nota (4) Ver Nota (4) Ver Nota (4) Ver Nota (4) CAP >= 11% 54.73% 53.70% 51.87% 52.58% 54.28% Indicador de Liquidez >= 10% 239.15% 179.94% 167.11% 235.32% 255.87% Calidad de la Cartera >= 3.50% 4.98% 5.01% 5.15% 5.34% 5.49% Bonos BNB Leasing I - Emisión 1 y Emisión 2 ICC >= 100% 332.40% 674.19% 1958,08% 3.892,04% NA Bonos Ferroviaria Oriental - Emisión 1 y 2 Bonos Gas & Electricidad - Emision 1 Bonos Merinco - Emision 1 Emisión de Bonos Subordinados - Banco de Crédito de Bolivia S.A. - Emisión I RCSD 1,2 5.43 45.35 7.04 3,89 1,0 0.32 0.20 0.22 0,21 RCD >= 1.20 2.44 2.82 1.33 <= 2.40 2.07 1.87 1,99 RCSD >= 1.00 1.41 1.59 <= 2.00 0.57 0.57 CAP >= 11% 14.42% 13.69% Indicador de Liquidez >= 30% 68.26% 63.92% Indicador de Cobertura >= 100% 277.73% 299.67% (1) Para mayor información ver el Cuadro de Detalle de Compromisos Financieros (2) Se modificaron los Compromisos Financieros del 31/12/2010 al 31/12/2011, en razón de lo informado por Bisa Sociedad de Titularización en fecha 15/03/2012, información que fue publicada por los medios oficiales de la BBV en cuanto a difusión de noticias y hechos relevantes del mercado. (3) Relación de Endeudamiento () <= 3 hasta el 30/06/2012 y <=2.7 del 01/07/2012 al 30/04/2013 y <=2.5 en adelante. (4) Según la información proporcionada por la Agencia de Bolsa, todas las inversiones de cartera propia para venta en reporto tienen una calificación de riesgo mayor a A1. (5) Corresponde al semestre comprendido entre noviembre y abril 2013 (6) Corresponde al semestre comprendido entre abril 2013 y octubre 2013