Gestió financera i productes de finançament empresarial 20 hores
2 Gestió financera i productes de finançament empresarial OBJECTIUS GENERALS La gestió financera i la negociació bancària, avui diversificada amb d altres fonts de finançament alternatiu, són les claus per disposar d una òptima gestió financera a l empresa. Proporcionar els coneixements, les eines i les pautes d actuació per millorar la gestió de circulant d una empresa, PIME, cooperativa. Conèixer els processos de negociació més corrents amb clients i proveïdors pel que fa als mitjans de cobrament i de pagament Donar a conèixer a les persones treballadores i/o sòcies de cooperatives participants en el programa els productes de finançament bancari existents, tant per les seves inversions com per la gestió del seu circulant i tresoreria. Donar a conèixer d altres instruments financers específics del sector cooperatiu. SESSIÓ 1: FINANÇAMENT DE CIRCULANT La liquiditat de l empresa com a qüestió estratègica, conèixer les necessitats de capital de treball de l empresa i la necessitats reals de recórrer al crèdit. Finançar l activitat principal de les empreses. L actual entorn econòmic i financer D on surt la liquiditat de l empresa? Variació de les necessitats operatives de capital de treball (les NOCT) Necessitats reals de recórrer al crèdit (NRC) Productes bancaris de circulant. Els contractes, de menor a major risc pel banc, l operativa i els costos ü Confirming ü Factoring ü Descompte de pagarés ü Descompte de certificacions ü Bestreta de factures amb presa de raó ü Descompte de rebuts ü Descomptes telemàtics
ü Bestreta de factures ü Pòlisses de crèdit ü Comerç exterior ü Avals i línies d avals SESSIÓ 2: FINANÇAMENT D INVERSIONS El finançament de projectes i l adquisició de béns de producció. Productes per a inversions. Els contractes, l operativa i els costos ü Lísings ü Rènting ü Préstec a mig i llarg termini ü Operacions hipotecàries: hipoteques de màxim i préstecs hipotecaris ü Comercialització de productes d Entitats Públiques SESSIÓ 3: LA BANCA I LES FONTS DE FINANÇAMENT ALTERNATIVES Donar a conèixer les possibilitats de finançament que ofereix la banca i altres entitats de finançament alternatiu. Exposar diferents alternatives adreçades a tot tipus de negoci, les identificarem i explicarem les seves característiques i la millor forma de gestionar aquest finançament alternatiu. Repassar les alternatives que ens pot oferir la banca amb productes propis i de tercers Analitzar les fonts que poden complementar el finançament de l empresa i/o el poden substituir Quina empresa tenim? Quin finançament ens convé? Finançament públic o privat
4 Gestió financera i productes de finançament empresarial Family office, Business Àngels Crowfunding, crowlending SESSIÓ 4: ALTRES INSTRUMENTS FINANCERS ESPECÍFICS PER A LES COOPERATIVES Donar a conèixer els instruments financers específics de l àmbit del cooperativisme Instruments financers de capital o quasi capital (capital risc, préstecs participatius, títols participatius, socis col laboradors). Préstecs de capitalització de cooperatives Prestació de garanties (societats de garantia recíproca, dipòsits mancomunats, avals mancomunats) Microcrèdits per a la iniciació de cooperatives Finançament de factures de l administració pública Intercooperació financera Productes financers que ofereixen les cooperatives de serveis financers DOCENTS Miquel Sacristán Esteban: Llicenciat en Ciències Econòmiques i Empresarials per l UAB de Barcelona i PDG per l'iese. La seva carrera professional s ha centrat durant més de 39 anys en el sector bancari ocupant diferents llocs directius a Caixa Sabadell, Unnim i BBVA, principalment a les àrees comercials, màrqueting, assegurances, direcció xarxa d'oficines i riscos. Actualment és Director de l Àrea de Formació d Avenç Assessors, S.L. i Director de la Xarxa de Business Angels del Col legi d Economistes de Catalunya, EconomistesBAN. Núria Soriano Mas: Estudis de Ciències Econòmiques a la Universitat de Barcelona i PDD a ESADE. Exdirectiva a Bankinter durant més de 30 anys, ha estat directora per Catalunya del següents negocis: Banca Comercial, Pimes, Hipotecari, Riscos, Banca Virtual i Directora de la xarxa d'oficines. Des de l any 2009 treballa en el camp de l assessorament a empreses, és experta en negociació bancaria i consultora de formació, coautora del llibre "La Gestión de la Tesorería" i sòcia fundadora d'avenç Assessors, S.L. Jean-François Guillemet: Llicenciatura Empresarials per l'institut d'administration des Entreprises de Poitiers i postgrau en Economia Cooperativa per la Universitat Autònoma de Barcelona. Soci treballador de la Consultoria Coopdemà SCCL, encarregat de Servei Econòmic i Financer.
6 Gestió financera i productes de finançament empresarial CALENDARI MAIG 2015 Dilluns Dimarts Dimecres Dijous Divendres Dissabte Diumenge 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 HORARI De 15:30 a 19:30 hores