CONSOLIDADOS (Cifras en Millones de Pesos) A C T I V O P A S I V O Y C A P I T A L Ingresos por intereses $ 71,790 DISPONIBILIDADES $ 92,316 CUENTAS DE MARGEN 3,036 INVERSIONES EN VALORES Títulos para negociar $ 133,798 Títulos disponibles para la venta 158,750 Títulos conservados a vencimiento 10,570 303,118 DEUDORES POR REPORTO 5,535 DERIVADOS Con fines de negociación $ 124,599 Con fines de cobertura 14,252 138,851 CARTERA DE CREDITO VIGENTE Créditos comerciales Actividad empresarial o comercial $ 306,686 Entidades financieras 13,951 Entidades gubernamentales 53,950 $ 374,587 Créditos de consumo 101,077 Créditos a la vivienda 123,731 TOTAL CARTERA DE CREDITO VIGENTE 599,395 CARTERA DE CREDITO VENCIDA Créditos comerciales Actividad empresarial o comercial $ 4,195 Créditos de consumo 4,519 Créditos a la vivienda 5,153 TOTAL CARTERA DE CREDITO VENCIDA $ 13,867 CARTERA DE CREDITO 613,262 (-) MENOS ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS (20,441) TOTAL DE CARTERA DE CREDITO (NETO) 592,821 BENEFICIOS POR RECIBIR EN OPERACIONES DE BURSATILIZACION 119 OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO) 68,386 BIENES ADJUDICADOS (NETO) 520 PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) 5,686 INVERSIONES PERMANENTES 91 IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO) 18,006 Cargos diferidos, pagos anticipados e intangibles $ 7,009 Otros activos a corto y largo plazo 223 7,232 TOTAL $ 1,235,717 OPERACIONES POR CUENTAS DE TERCEROS CLIENTES CUENTAS CORRIENTES Bancos de clientes $ 91 Liquidación de operaciones de clientes 216 Premios cobrados de clientes 2 309 CAPTACION Depósitos de exigibilidad inmediata $ 430,276 Depósitos a plazo Del público en general $ 158,118 Mercado de dinero 37,982 196,100 Títulos de crédito emitidos 44,040 $ 670,416 PRESTAMOS BANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS De exigibilidad inmediata $ 4,440 De corto plazo 17,665 De largo plazo 27,405 49,510 ACREEDORES POR REPORTO 120,003 COLATERALES VENDIDOS O DADOS EN GARANTIA Préstamos de valores 16,767 DERIVADOS Con fines de negociación $ 127,371 Con fines de cobertura 7,767 135,138 Impuestos a la utilidad por pagar $ 10 Participación de los trabajadores en las utilidades por pagar 205 Acreedores por liquidación de operaciones 35,715 Acreedores por colaterales recibidos en efectivo 26,196 Acreedores diversos y otras cuentas por pagar 29,144 91,270 OBLIGACIONES SUBORDINADAS EN CIRCULACION 32,706 CREDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS 487 TOTAL PASIVO $ 1,116,297 CAPITAL CONTABLE CAPITAL CONTRIBUIDO Capital social $ 36,357 Prima en venta de acciones 12,212 $ 48,569 CAPITAL GANADO Reservas de capital $ 1,944 Resultado de ejercicios anteriores 55,973 Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta (580) Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo 327 Remediciones por beneficios definidos a los empleados (19) Resultado neto 13,195 70,840 PARTICIPACION NO CONTROLADORA 11 TOTAL CAPITAL CONTABLE $ 119,420 TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE $ 1,235,717 Activos y pasivos contingentes $ 604 Bienes en fideicomiso o mandato Fideicomisos $ 162,390 Mandatos 135 162,525 Gastos por intereses (30,545) MARGEN FINANCIERO $ 41,245 Estimación preventiva para riesgos crediticios (15,978) MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS $ 25,267 Comisiones y tarifas cobradas $ 16,067 Comisiones y tarifas pagadas (4,005) Resultado por intermediación 2,429 Otros Ingresos (egresos) de la operación 594 Gastos de administración y promoción (23,471) (8,386) RESULTADO DE LA OPERACIÓN $ 16,881 Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas y asociadas 0 RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD $ 16,881 Impuestos a la utilidad causados $ (1,897) Impuestos a la utilidad diferidos (netos) (1,789) (3,686) RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUADAS $ 13,195 Operaciones discontinuadas 0 RESULTADO NETO $ 13,195 PARTICIPACION NO CONTROLADORA 0 RESULTADO NETO MAYORITARIO $ 13,195 El presente EstadodeResultados Consolidadoconlosdelasentidades financieras y demássociedadesqueforman parte del Grupo Financiero que son susceptibles de consolidarse, se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Sociedades Controladoras degrupos Financieros, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, confundamento en lo dispuesto por el artículo 30 de la Ley para Regular las Agrupaciones Financieras, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los ingresos y egresos derivados de las operaciones efectuadas por la sociedad controladora y las entidades financieras y demás sociedades que forman parte delgrupo Financiero que son susceptibles de consolidarse durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente Estado deresultados Consolidado fue aprobado por el Consejo deadministración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben. OPERACIONES EN CUSTODIA Valores de clientes recibidos en custodia 74,686 OPERACIONES POR CUENTAS DE CLIENTES Operaciones de reporto por cuenta de clientes $ 15,031 Operaciones de préstamos de valores por cuenta de clientes 887 Colaterales recibidos en garantía por cuenta de clientes 1,240 Operaciones de compra de derivados 117,972 Operaciones de venta de derivados 113,598 248,728 Bienes en custodia o en administración 3,591,878 Compromisos crediticios 193,570 Colaterales recibidos por la entidad 65,105 Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad 37,751 Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida 786 Otras cuentas de registro 1,177,584 Reservas/cartera vencida 147.4% Índice de capital sobre activos en riesgo de crédito 21.2% 1/ TOTALES POR CUENTA DE TERCEROS $ 323,723 TOTALES POR CUENTA PROPIA $ 5,229,803 El presente Balance General Consolidado con los de las entidades financieras y demás sociedades que forman parte del Grupo Financiero que son susceptibles de consolidarse, se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidadpara Sociedades Controladoras de GruposFinancieros, emitidosporla Comisión Nacional Bancaria ydevalores confundamento en lo dispuestoporel artículo 30 dela Ley para Regular las Agrupaciones Financieras, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la sociedad controladora y las entidades financieras y demás sociedades que forman parte del Grupo Financiero que son susceptibles de consolidarse, hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El saldo histórico del capital social es de $ 25,658 El presente Balance General Consolidado fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben. Índice de capital sobre activos sujetos a riesgos totales 16.2% 1/ Corresponde a Banco Santander (México), S.A. HÉCTOR B. GRISI CHECA PRESIDENTE EJECUTIVO Y DIRECTOR GENERAL Y CONTROL DE GESTIÓN DIRECTOR EJECUTIVO DE CONTRALORÍA FINANCIERA La información complementaria a estos estados financieros está a su disposición en: http://www.santander.com.mx/ir/inf_financiera/inf_trimestral.html GRUPO FINANCIERO SANTANDER MÉXICO, S.A.B. DE C.V. SOCIEDAD CONTROLADORA FILIAL INVERMEX / BALANCES / NUEVOS 04 / ECONOMISTA / ECO-GRUPO pág...1
Santander (México) CONSOLIDADOS CON SUS SUBSIDIARIAS (Cifras en Millones de Pesos) ESTADO DE RESULTADOS A C T I V O P A S I V O Y C A P I T A L Ingresos por Intereses $ 71,818 Disponibilidades $ 92,316 Cuentas de Margen 3,036 Inversiones en Valores Títulos para Negociar $ 133,101 Títulos Disponibles para la Venta 159,049 Títulos Conservados a Vencimiento 10,570 302,720 Deudores por Reporto 5,547 Derivados Con Fines de Negociación $ 124,599 Con Fines de Cobertura 14,252 138,851 Captación Depósitos de Exigibilidad Inmediata $ 429,200 Depósitos a Plazo Del público en general $ 158,369 Mercado de dinero 37,982 196,351 Títulos de Crédito Emitidos 44,040 Cuenta Global de Captacion sin Movimientos 1,090 $ 670,681 Préstamos Bancarios y de Otros Organismos De Exigibilidad Inmediata $ 4,440 De Corto Plazo 17,665 De Largo Plazo 27,405 49,510 Gastos por Intereses (30,650) Margen Financiero $ 41,168 Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios (15,978) Margen Financiero Ajustado por Riesgos Crediticios $ 25,190 Comisiones y Tarifas Cobradas $ 15,621 Cartera de Crédito Vigente Actividad Empresarial o Comercial $ 306,686 Entidades Financieras 13,951 Entidades Gubernamentales 53,950 $ 374,587 Créditos de Consumo 101,077 Media y residencial 109,174 De interés social 105 Créditos adquiridos al INFONAVIT o FOVISSSTE 14,452 123,731 Total Cartera de Crédito Vigente 599,395 Cartera de Crédito Vencida Actividad Empresarial o Comercial 4,195 Créditos de Consumo 4,519 Media y residencial 4,376 De interés social 18 Créditos adquiridos al INFONAVIT o FOVISSSTE 759 5,153 Total Cartera de Crédito Vencida 13,867 Cartera de Crédito 613,262 (-) Menos Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios (20,441) Total de Cartera de Crédito (Neto) $ 592,821 Beneficios por Recibir en Operaciones de Bursatilización 119 Otras Cuentas por Cobrar (Neto) 68,245 Bienes Adjudicados (Neto) 520 Propiedades, Mobiliario y Equipo (Neto) 5,677 Inversiones Permanentes 91 Impuestos y PTU Diferidos (Neto) 18,086 Acreedores por Reporto 121,012 Colaterales Vendidos o Dados en Garantía Préstamo de Valores 16,767 Derivados Con Fines de Negociación $ 127,371 Con Fines de Cobertura 7,767 135,138 Otras Cuentas Por Pagar Impuestos a la Utilidad por Pagar $ 10 Participación de los Trabajadores en las Utilidades por Pagar 205 Acreedores por Liquidación de Operaciones 35,606 Acreedores por Colaterales Recibidos en Efectivo 26,196 Acreedores Diversos y Otras Cuentas Por Pagar 29,370 91,387 Obligaciones Subordinadas en Circulación 32,753 Créditos Diferidos y Cobros Anticipados 487 TOTAL PASIVO $ 1,117,735 CAPITAL CONTABLE Capital Contribuido Capital Social $ 11,348 Prima en Venta de Acciones 23,450 $ 34,798 Capital Ganado Reservas de Capital $ 9,515 Resultado de Ejercicios Anteriores 60,022 Resultado por Valuación de Títulos Disponibles para la Venta (540) Resultado por Valuación de Instrumentos de Cobertura de Flujos de Efectivo 327 Efecto Acumulado por Conversión 9 Remediciones por Beneficios Definidos a los Empleados (8) Resultado Neto 13,164 82,489 Comisiones y Tarifas Pagadas (3,921) Resultado por Intermediación 2,359 Otros Ingresos (Egresos) de la Operación 623 Gastos de Administración y Promoción (23,029) (8,347) Resultado de la Operación $ 16,843 Participación en el Resultado de Subsidiarias no Consolidadas y Asociadas 0 Resultado Antes de Impuestos a la Utilidad $ 16,843 Impuestos a la Utilidad Causados $ (1,898) Impuestos a la Utilidad Diferidos (Netos) (1,781) (3,679) Resultado Antes de Operaciones Discontinuadas $ 13,164 Resultado Antes de Participación no Controladora $ 13,164 Participación no Controladora 0 Otros Activos Cargos Diferidos, Pagos Anticipados e Intangibles $ 7,003 Otros Activos a Corto y Largo Plazo 49 7,052 Participación no Controladora 59 TOTAL CAPITAL CONTABLE $ 117,346 RESULTADO NETO $ 13,164 TOTAL $ 1,235,081 TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE $ 1,235,081 C U E N T A S D E O R D E N Activos y Pasivos Contingentes $ 40 Compromisos Crediticios 193,570 Bienes en Fideicomiso o Mandato 162,525 Fideicomisos $ 162,390 Mandatos 135 Bienes en Custodia o en Administración $ 3,591,878 Colaterales Recibidos por la Entidad 65,735 Colaterales Recibidos y Vendidos o Entregados en Garantía por la Entidad 38,371 Operaciones de Banca de Inversión por Cuenta de Terceros 231,569 Intereses Devengados no Cobrados Derivados de Cartera de Crédito Vencida 786 Otras Cuentas de Registro 1,143,262 $ 5,427,736 El presente estado de resultados se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para las Instituciones de Crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con fundamento en lo dispuesto por los artículos 99, 101 y 102 de la Ley de Instituciones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los ingresos y egresos derivados de las operaciones efectuadas por la institución durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas bancarias y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente estado de resultados fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben. El presentebalance general, seformulódeconformidadconloscriterios decontabilidadparalas InstitucionesdeCrédito, emitidosporla ComisiónNacional Bancaria ydevalores confundamentoenlodispuestoporlosartículos 99, 101 y 102 de la Ley de Instituciones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicadosde manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la institución hastala fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas bancarias y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El saldo histórico del capital social es de $ 8,086 Índice de Capital Sobre Activos en Riesgo de Crédito 21.2% Índice de Capital Sobre Activos Sujetos a Riesgos Totales 16.2% HÉCTOR B. GRISI CHECA PRESIDENTE EJECUTIVO Y DIRECTOR GENERAL La información complementaria a estos estados financieros está a su disposición en: www.santander.com.mx Y CONTROL DE GESTION DIRECTOR EJECUTIVO DE CONTRALORÍA FINANCIERA BANCO SANTANDER (MÉXICO), S.A. INSTITUCIÓN DE BANCA MÚLTIPLE, GRUPO FINANCIERO SANTANDER MÉXICO DIRECTOR EJECUTIVO DE AUDITORIA INVERMEX / BALANCES / BALANCE TRIMESTRAL / ECO-BANCO SANTANDER pág...1
Casa de Bolsa Santander (Cifras en Millones de Pesos) OPERACIONES POR CUENTA DE TERCEROS Comisiones y tarifas cobradas 446 CLIENTES CUENTAS CORRIENTES Bancos de clientes 91 Premios cobrados de clientes 2 Liquidación de operaciones de clientes 216 309 OPERACIONES EN CUSTODIA Valores de clientes recibidos en custodia 74,686 S Y PASIVOS CONTINGENTES 564 COLATERALES RECIBIDOS POR LA ENTIDAD Deuda gubernamental 15,415 Deuda bancaria 15 15,430 Comisiones y tarifas pagadas (77) RESULTADO POR SERVICIOS 369 Utilidad por compraventa 52 Pérdida por compraventa (24) OPERACIONES DE ADMINISTRACION Ingresos por intereses 1,206 Operaciones de reporto por cuenta de clientes 15,031 Operaciones de préstamo de valores por cuenta de clientes 887 Colaterales recibidos en garantía por cuenta de clientes 1,240 Fideicomisos administrados 1,152 18,310 TOTALES POR CUENTA DE TERCEROS 93,305 DISPONIBILIDADES 15 INVERSIONES EN VALORES Títulos para negociar 697 Títulos disponibles para la venta 32 729 COLATERALES RECIBIDOS Y VENDIDOS O ENTREGADOS EN GARANTIA POR LA ENTIDAD Deuda gubernamental 14,794 Deuda bancaria 15 14,809 TOTALES POR CUENTA PROPIA 30,803 PASIVO Y CAPITAL ACREEDORES POR REPORTO 222 Acreedores por liquidación de operaciones 344 Acreedores diversos y otras cuentas por pagar 252 596 IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO) 68 TOTAL PASIVO 886 Gastos por intereses (1,151) Resultado por valuación a valor razonable 41 MARGEN FINANCIERO POR INTERMEDIACION 124 Otros ingresos (egresos) de la operación 23 Gastos de administración y promoción 456 (433) RESULTADO DE LA OPERACIÓN 60 Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas y asociadas 2 DEUDORES POR REPORTO (SALDO DEUDOR) 618 C A P I T A L C O N T A B L E RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD 62 CAPITAL CONTRIBUIDO CUENTAS POR COBRAR (NETO) 354 Capital social 499 Impuestos a la utilidad diferidos (netos) 7 CAPITAL GANADO INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) 8 INVERSIONES PERMANENTES 58 Cargos diferidos, pagos anticipados e intangibles 6 Otros activos a corto y largo plazo 174 180 Reservas de capital 94 Resultado de ejercicios anteriores 431 Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta 7 Remediciones por beneficios definidos a los empleados (10) Resultado neto 55 577 TOTAL CAPITAL CONTABLE 1,076 RESULTADO NETO 55 El presente estado de resultados se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Casas de Bolsa, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con fundamento en lo dispuesto por los artículos 205, último párrafo, 210, segundo párrafo y 211 de la Ley delmercadode Valores, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los ingresos y egresos derivados de las operaciones efectuadas por la Casa de Bolsa durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas bursátiles y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente estado de resultados fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben. TOTAL 1,962 TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE 1,962 Capital Social Histórico asciende a $ 472. El presente balance general se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Casas de Bolsa, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con fundamento en lo dispuesto por los artículos 205, último párrafo,210, segundo párrafo y 211 de la Ley del Mercado de Valores, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la Casa de Bolsa hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas práctica bursátiles y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. Índice de capitalización sobre activos en riesgo de crédito 148.4% Índice de capital sobre activos sujetos a riesgo de crédito, mercado y operacional 114.7% NIVEL DE RIESGO ASPECTOS SOBRESALIENTES I. La calificadora de valores Fitch Ratings asignó las calificaciones 'AAA(mex)' [Triple A] para el largo plazo y 'F1+(mex)' [Uno más] para el corto plazo al riesgo de contraparte. II. Moody's Investors Service asignó calificaciones de emisor de largo y corto plazo en escala global, moneda local de Baa1/Prime2 a Casa de Bolsa Santander, S.A. de C.V. (CB Santander). En su Escala Nacional de México, Moody's asignó calificaciones de emisor Aa1.mx//MX-1. Todas éstas calificaciones tienen perspectiva negativa. JOSÉ DE AGUINAGA GIRAULT DIRECTOR GENERAL OCTAVIO MEDINA FRAGA DIRECTOR EJECUTIVO DE CONTRALORÍA FILIALES GUSTAVO FUENTES DE LEÓN DIRECTOR CONTRALORÍA FILIALES La información complementaria a estos estados financieros esta a su disposición en: http://www.santander.com.mx CASA DE BOLSA SANTANDER, S.A. DE C.V., GRUPO FINANCIERO SANTANDER MÉXICO INVERMEX / BALANCES / NUEVOS 04 / ECONOMISTA / ECO-CASA DE BOLSA pág...1
Santander Consumo Disponibilidades $ 15,000 P A S I V O Y C A P I T A L Préstamos Bancarios y de Otros Organismos Ingresos por Intereses $ 12,919,698 Gastos por Intereses (3,116,634) Inversiones en Valores Títulos para Negociar 2,188 Cartera de Crédito Vigente Créditos de Consumo $ 72,929,005 Cartera de Crédito Vencida Créditos de Consumo 3,678,564 Cartera de Crédito 76,607,569 (-) Menos Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios (9,964,862) Total de Cartera de Crédito (Neto) $ 66,642,707 Otras Cuentas por Cobrar (Neto) 1,647,886 Impuestos y PTU Diferidos (Neto) 5,111,040 De Corto Plazo $ 41,614,540 De Largo Plazo 13,385,869 $ 55,000,409 Otras Cuentas por Pagar Acreedores Diversos y Otras Cuentas por Pagar 3,060,669 Créditos Diferidos y Cobros Anticipados 420,472 TOTAL PASIVO $ 58,481,550 Capital Contable Capital Contribuido Capital Social $ 11,023,002 Capital Ganado Reservas de Capital $ 2,104,068 Resultado de Ejercicios Anteriores 401,791 Resultado Neto 1,806,832 4,312,691 Margen Financiero $ 9,803,064 Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios (8,240,568) Margen Financiero Ajustado por Riesgos Crediticios $ 1,562,496 Comisiones y Tarifas Cobradas $ 4,160,438 Comisiones y Tarifas Pagadas (1,741,126) Resultado por Intermediación 35,332 Otros Ingresos (Egresos) de la Operación 235,005 Gastos de Administración y Promoción (1,963,432) 726,217 Resultado de la Operación $ 2,288,713 Impuestos a la Utilidad Causados $ (723,516) Impuestos a la Utilidad Diferidos (Netos) 241,635 (481,881) Resultado antes de Operaciones Discontinuadas $ 1,806,832 Otros Activos Cargos diferidos, pagos anticipados e intangibles 398,422 TOTAL $ 73,817,243 TOTAL CAPITAL CONTABLE $ 15,335,693 TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE $ 73,817,243 Activos y Pasivos Contingentes $ 1,904 Compromisos Crediticios 81,749,856 Bienes en Custodia o en Administración 1,184,911 Intereses Devengados no Cobrados Derivados de Cartera de Crédito Vencida 215,668 Otras Cuentas de Registro 104,557,463 $ 187,709,802 El presente balance general, se formuló de conformidad con los criterios de contabilidad para las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidad Regulada, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los artículos 52 y 53 de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la organización auxiliar hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposiciones aplicables. El saldo histórico del capital social es de $ 11,023,002 RESULTADO NETO $ 1,806,832 El presente estado de resultados se formuló de conformidad con los criterios de contabilidad para las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidad Regulada, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los artículos 52 y 53 de la Ley de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los ingresos y egresos derivados de las operaciones efectuadas por la organización auxiliar durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposiciones aplicables. El presente estado de resultados fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben. Índice de Capital Sobre Activos en Riesgo de Crédito 16.9% Índice de Capital Sobre Activos Sujetos a Riesgos Totales 14.8% JORGE ALFARO LARA DIRECTOR GENERAL La información complementaria a estos estados financieros esta a su disposición en: www.santander.com.mx Y CONTROL DE GESTIÓN DIRECTOR EJECUTIVO DE CONTRALORÍA FINANCIERA SANTANDER CONSUMO, S.A. DE C.V. SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MÚLTIPLE, ENTIDAD REGULADA GRUPO FINANCIERO SANTANDER MÉXICO
Banco Santander (México), S.A. Fideicomiso 100740 DISPONIBILIDADES $ 0 APORTACIONES EN VALORES 0 CUENTAS DE MARGEN 0 INVERSIONES EN VALORES 0 DEUDORES POR REPORTO Deudores por Operaciones de Reporto - Fondos Propios 629,973 Deudores por Operaciones de Reporto - Excedentes AIMS 1,812,200 Premios Devengados por Operaciones de Reporto - Fondos Propios 246 Premios Devengados por Operaciones de Reporto - Excedentes AIMS 709 2,443,128 PRÉSTAMO DE VALORES 0 FONDO DE COMPENSACIÓN (NETO) Fondo de Compensación 1,520,836 Intereses Devengados del Fondo de Compensación 601 1,521,437 CUENTAS POR COBRAR (NETO) 36,576 PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) 0 INVERSIONES PERMANENTES Acciones de la Bolsa 183 Derechos Fiduciarios de la Cámara de Compensación 3,201 3,384 S DE LARGA DURACIÓN DISPONIBLES PARA LA VENTA 0 Cargos Diferidos, Pagos Anticipados e Intangibles 170 Otros Activos a Corto y Largo Plazo 0 170 TOTAL $ 4,004,695 PASIVO Y PATRIMONIO CONTABLE PRÉSTAMOS DE VALORES $ 0 COLATERALES VENDIDOS O DADOS EN GARANTÍA 0 Aportaciones Iniciales Mínimas Pendientes de Ser Entregadas a la Cámara 0 Impuestos a la Utilidad por Pagar 17 Participación de los Trabajadores en las Utilidades por Pagar 0 Pendientes de Formalizar por el Comité Técnico 0 Acreedores por Liquidación de Operaciones 0 Rendimientos por Pagar Derivados de Excedentes de Aportaciones Iniciales Mínimas en Efectivo 709 Acreedores Diversos y Otras Cuentas por Pagar 10,307 11,033 CRÉDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS 0 TOTAL PASIVO 11,033 PATRIMONIO CONTABLE PATRIMONIO CONTRIBUIDO Patrimonio Mínimo 362,208 Excedentes de Aportaciones Iniciales Mínimas 1,812,200 Excedentes de Patrimonio Mínimo 1,495,166 Formalizadas por el Comité Técnico 0 Prima por Emisión de Derechos Fiduciarios 0 3,669,574 PATRIMONIO GANADO Reservas Patrimoniales 0 Resultado de Ejercicios Anteriores 0 Resultado por Tenencia de Activos No Monetarios 0 Resultado Neto 324,088 324,088 TOTAL PATRIMONIO CONTABLE 3,993,662 TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO CONTABLE $ 4,004,695 El saldo histórico del patrimonio es de 451,000 miles de pesos OPERACIONES POR CUENTA DE TERCEROS OPERACIONES DE CUSTODIA Valores de Clientes Recibidos en Custodia $ 0 OPERACIONES DE ADMINISTRACIÓN Operaciones de Compra de Derivados De Futuros 107,532,690 De Opciones 1,658 De Swaps 2,038,988 109,573,336 Operaciones de Venta de Derivados De Futuros 99,775,023 De Opciones 48 De Swaps 1,649,489 101,424,560 Cuentas de Margen por Cuenta de Terceros (Aportaciones Entregadas a la Cámara de Compensación) Efectivo 8,516,575 Valores 11,182,759 19,699,334 TOTALES POR CUENTA DE TERCEROS $ 230,697,230 S Y PASIVOS CONTINGENTES $ 0 COLATERALES RECIBIDOS POR LA ENTIDAD 2,442,794 COLATERALES RECIBIDOS Y VENDIDOS O ENTREGADOS EN GARANTÍA POR LA ENTIDAD 0 OTRAS CUENTAS DE REGISTRO 0 TOTALES POR CUENTA PROPIA $ 2,442,794 ESTADO DE RESULTADOS Comisiones a Favor $ 275,410 Comisiones y Tarifas a Cargo (59,353) INGRESOS POR SERVICIOS 216,057 Comisiones Pagadas por Servicios Extraordinarios Prestados por la Cámara de Compensación 0 Ingresos por Intereses 148,406 Gastos por intereses 0 Resultado por Valuación a Valor Razonable 0 Resultado por Compraventa 0 Premio Devengado en Reporto 47,425 Otros Ingresos (Egresos) de la Operación 203 Gastos de Administración y Promoción (2,910) Resultado por Posición Monetaria Neto 0 193,124 RESULTADO DE LA OPERACIÓN 409,181 Participación en el Resultado de Subsidiarias no Consolidadas, Asociadas y Negocios Conjuntos 492 RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD 409,673 Impuestos a la Utilidad Causados (85,585) Impuestos a la Utilidad Diferidos (Netos) 0 (85,585) RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUADAS 324,088 RESULTADO NETO $ 324,088 ALFONSO VÁZQUEZ MORENO ARACELI FERNÁNDEZ ORTÍZ BANCO SANTANDER (MÉXICO), S.A. FIDEICOMISO 100740 FIDEICOMISO SOCIO LIQUIDADOR DE OPERACIONES FINANCIERAS DERIVADAS POR CUENTA DE TERCEROS Prolongación Paseo de la Reforma 500-9, Col. Lomas de Santa Fe, México D.F., C.P. 01219 ARTURO PARRALES ORTÍZ TITULAR CONTABLE DEL FIDEICOMISO Banco Santander (México), S.A Fideicomiso GFSSLPT DISPONIBILIDADES $ 0 APORTACIONES EN VALORES 0 CUENTAS DE MARGEN 0 INVERSIONES EN VALORES 0 DEUDORES POR REPORTO Deudores por Operaciones de Reporto 301,201 Premios Devengados por Operaciones de Reporto 118 301,319 PRÉSTAMO DE VALORES 0 FONDO DE COMPENSACIÓN (NETO) Fondo de Compensación 92,216 Intereses Devengados del Fondo de Compensación 36 92,252 CUENTAS POR COBRAR (NETO) 247 PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) 0 INVERSIONES PERMANENTES Acciones de la Bolsa 183 Derechos Fiduciarios de la Cámara de Compensación 3,201 3,384 S DE LARGA DURACIÓN DISPONIBLES PARA LA VENTA 0 Cargos Diferidos, Pagos Anticipados e Intangibles 2,556 Otros Activos a Corto y Largo Plazo 0 2,556 TOTAL $ 399,758 PASIVO Y PATRIMONIO CONTABLE PRÉSTAMO DE VALORES $ 0 COLATERALES VENDIDOS O DADOS EN GARANTÍA 0 Aportaciones Iniciales Mínimas Pendientes de Ser Entregadas a la Cámara 0 Impuestos a la Utilidad por Pagar 0 Participación de los Trabajadores en las Utilidades por Pagar 0 Pendientes de Formalizar por el Comité Técnico 0 Acreedores por Liquidación de Operaciones 0 Rendimientos por Pagar Derivados de Excedentes de Aportaciones Iniciales Mínimas en Efectivo 0 Acreedores Diversos y Otras Cuentas por Pagar 1,677 1,677 CRÉDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS 0 TOTAL PASIVO 1,677 PATRIMONIO CONTABLE PATRIMONIO CONTRIBUIDO Patrimonio Mínimo 21,863 Excedentes de Aportaciones Iniciales Mínimas 0 Excedentes de Patrimonio Mínimo 357,595 Formalizadas por el Comité Técnico 0 Prima por Emisión de Derechos Fiduciarios 0 379,458 PATRIMONIO GANADO Reservas Patrimoniales 0 Resultado de Ejercicios Anteriores 0 Resultado por Tenencia de Activos No Monetarios 0 Resultado Neto 18,623 18,623 TOTAL PATRIMONIO CONTABLE 398,081 TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO CONTABLE $ 399,758 El saldo histórico del patrimonio es de 165,000 miles de pesos OPERACIONES POR CUENTA DE TERCEROS OPERACIONES DE CUSTODIA Valores de Clientes Recibidos en Custodia $ 0 OPERACIONES DE ADMINISTRACIÓN Operaciones de Compra de Derivados De Futuros 8,451,450 De Opciones 3,011 De Swaps (56,335) 8,398,126 Operaciones de Venta de Derivados De Futuros 12,461,713 De Opciones 6,650 De Swaps (295,487) 12,172,876 Cuentas de Margen por Cuenta de Terceros (Aportaciones Entregadas a la Cámara de Compensación) Efectivo 1,027,895 Valores 90,804 1,118,699 S Y PASIVOS CONTINGENTES $ 0 COLATERALES RECIBIDOS POR LA ENTIDAD 301,239 COLATERALES RECIBIDOS Y VENDIDOS O ENTREGADOS EN GARANTÍA POR LA ENTIDAD 0 OTRAS CUENTAS DE REGISTRO 0 ESTADO DE RESULTADOS Comisiones a Favor $ 5,299 Comisiones y Tarifas a Cargo (5,274) INGRESOS POR SERVICIOS 25 Comisiones Pagadas por Servicios Extraordinarios Prestados por la Cámara de Compensación 0 Ingresos por Intereses 4,737 Gastos por Intereses 0 Resultado por Valuación a Valor Razonable 0 Resultado por Compraventa 0 Premio Devengado en Reporto 14,391 Otros Ingresos (Egresos) de la Operación 13 Gastos de Administración y Promoción (792) Resultado por Posición Monetaria Neto 0 18,349 RESULTADO DE LA OPERACIÓN 18,374 Participación en el Resultado de Subsidiarias no Consolidadas, Asociadas y Negocios Conjuntos 492 RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD 18,866 Impuestos a la Utilidad Causados (243) Impuestos a la Utilidad Diferidos (Netos) 0 (243) RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUADAS 18,623 TOTALES POR CUENTA DE TERCEROS $ 21,689,701 ALFONSO VÁZQUEZ MORENO TOTALES POR CUENTA PROPIA $ 301,239 ARACELI FERNÁNDEZ ORTÍZ RESULTADO NETO $ 18,623 ARTURO PARRALES ORTÍZ TITULAR CONTABLE DEL FIDEICOMISO BANCO SANTANDER (MÉXICO), S.A. FIDEICOMISO GFSSLPT FIDEICOMISO SOCIO LIQUIDADOR DE OPERACIONES FINANCIERAS DERIVADAS POR CUENTA PROPIA Prolongación Paseo de la Reforma 500-9, Col. Lomas de Santa Fe, México D.F., C.P. 01219 INVERMEX / BALANCES / NUEVOS 04 / ECONOMISTA / ECO-FIDEICOMISO Y LIQUIDADORA pág...1
Santander Vivienda A C T I V O Disponibilidades $ 416,028 Cartera de Crédito Vigente Actividad Empresarial o Comercial $ 16,936 Media y residencial 28,036,995 De interés social 66,473 Créditos adquiridos al INFONAVIT o FOVISSSTE 459,666 28,563,134 Total Cartera de Crédito Vigente 28,580,070 Cartera de Crédito Vencida Actividad Empresarial o Comercial $ 51,869 Media y residencial 1,721,786 De interés social 12,504 Créditos adquiridos al INFONAVIT o FOVISSSTE 13,620 1,747,910 Total Cartera de Crédito Vencida 1,799,779 Cartera de Crédito 30,379,849 (-) Menos Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios (593,942) P A S I V O Y C A P I T A L Préstamos Bancarios y de Otros Organismos De Corto Plazo $ 662,048 De Largo Plazo 23,326,508 23,988,556 Otras Cuentas por Pagar Acreedores Diversos y Otras Cuentas por Pagar 330,140 Créditos Diferidos y Cobros Anticipados 1,160 TOTAL PASIVO 24,319,856 $ Capital Contable Capital Contribuido Ingresos por Intereses $ 2,405,277 Gastos por Intereses (1,386,046) Margen Financiero $ 1,019,231 Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios (153,297) Margen Financiero Ajustado por Riesgos Crediticios $ 865,934 Comisiones y Tarifas Cobradas $ 149,554 Comisiones y Tarifas Pagadas (9,481) Resultado por Intermediación (11,801) Otros Ingresos (Egresos) de la Operación (251,848) Gastos de Administración y Promoción (181,837) (305,413) Resultado de la Operación 560,521 $ Impuestos a la Utilidad Diferidos (Netos) (143,376) Total de Cartera de Crédito (Neto) $ 29,785,907 Beneficios por Recibir en Operaciones de Bursatilización 119,003 Otras Cuentas por Cobrar (Neto) 234,499 Bienes Adjudicados (Neto) 163,914 Propiedades, Mobiliario y Equipo (Neto) 2,608 Impuestos y PTU Diferidos (Neto) 695,230 Otros Activos Cargos diferidos, pagos anticipados e intangibles 186,955 TOTAL $31,604,144 Capital Social $ 5,233,582 Prima en Venta de Acciones 41,131 5,274,713 Capital Ganado Reservas de Capital $ 622,219 Resultado de Ejercicios Anteriores 970,211 Resultado Neto 417,145 2,009,575 TOTAL CAPITAL CONTABLE $ 7,284,288 TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE $ 31,604,144 Bienes en Fideicomiso o Mandato 1,920,206 Fideicomisos $ 1,920,206 Bienes en Custodia o en Administración 75,781,988 Intereses Devengados no Cobrados Derivados de Cartera de Crédito Vencida 181,867 Otras Cuentas de Registro 46,087,988 $ 123,972,049 El presente balance general, se formuló de conformidad con los criterios de contabilidad para las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidad Regulada, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto porlos artículos 52 y 53 dela Ley General deorganizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la organización auxiliar hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposiciones aplicables. El saldo histórico del capital social al 30 de septiembre de 2017 es de $ 5,153,658 Resultado Antes de Operaciones Discontinuadas $ 417,145 RESULTADO NETO $ 417,145 El presente estado de resultados se formuló de conformidad con los criterios de contabilidad para las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidad Regulada, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los artículos 52 y 53 de la Ley de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los ingresos y egresos derivados de las operaciones efectuadas por la organización auxiliar durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposiciones aplicables. El presente estado de resultados fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben. Índice de Capital Sobre Activos en Riesgo de Crédito 32.1% Índice de Capital Sobre Activos Sujetos a Riesgos Totales 17.6% ANTONIO ARTIGUES FIOL DIRECTOR GENERAL La información complementaria a estos estados financieros esta a su disposición en: www.santander.com.mx Y CONTROL DE GESTIÓN DIRECTOR EJECUTIVO DE CONTRALORÍA SANTANDER VIVIENDA, S.A. DE C.V. SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MÚLTIPLE, ENTIDAD REGULADA GRUPO FINANCIERO SANTANDER MÉXICO