PRINCIPALES DATOS
PRINCIPALES DATOS
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PRINCIPALES DATOS índice 1 Líneas Líneas del Presidente Líneas del Director Gerente 6 6 8 2 Principales datos 11 3 Informe de gestión Empresas afiliadas Trabajadores protegidos por Contingencia Profesional Trabajadores protegidos por Contingencia Común Recaudación Contingencias Profesionales Contingencias Comunes Información económica Cuenta de resultados Información económica Propuesta distribución resultado Información económica Situación final de reservas Información económica Balance 22 23 24 26 28 30 31 32 34 35 36 5
MUTUA BALEAR INFORME DE GESTIÓN 2017 Líneas del Presidente El ejercicio 2017 ha mantenido la buena trayectoria que desde hace unos años está siguiendo la economía española. Además, ha sido un año de un especial simbolismo al haber recuperado el nivel del PIB que se llegó a alcanzar en 2008, en su mayor parte gracias al turismo, el consumo interno y la fuerza del sector exterior. Fruto de ello, en 2017 la afiliación a la Seguridad Social ha superado el ritmo de crecimiento del 3,5%, especialmente en el Régimen General cuyo aumento se ha situado cerca del 4,5%, aunque el tipo de contratos y los niveles de cotización no han permitido reducir el déficit que desde hace algunos años viene generando la Seguridad Social, y que se mantiene por encima del 1,5% del PIB, ni mejorar la situación del Fondo de Reserva de la Seguridad Social que a cierre de 2017 se ha situado en 8 mil millones por las disponibilidades que del mismo se han llevado a cabo durante el ejercicio. Precisamente, el progresivo deterioro en los resultados de las contingencias comunes en el sector de mutuas hace que sus habituales aportaciones al fondo hayan prácticamente desaparecido. En este sentido, y conforme a la información facilitada por la Asociación de Mutuas de Accidentes de Trabajo sobre las cuentas formuladas de todas las mutuas asociadas, las pérdidas acumuladas en el ejercicio 2017 por la gestión de las contingencias comunes han superado los 600 millones de euros, con un incremento del 72% sobre las pérdidas registradas en 2016. Esta circunstancia tiene graves repercusiones en la solvencia financiera de las mutuas, toda vez que el resto de reservas legales, que se constituyen como garantía frente a la responsabilidad mancomunada de los empresarios, se ven también afectadas al tener que trasvasar parte de sus recursos como soporte financiero a la reserva por contingencias comunes, de acuerdo a la normativa vigente. 6
LÍNEAS PRINCIPALES DEL PRESIDENTE DATOS Por tanto, urge dar solución a la gestión deficitaria de las contingencias comunes, bien reponiendo la financiación de la prestación en los términos que presentaba con anterioridad a 2010, bien adoptando las reformas legales necesarias para facilitar un control mejor y más ágil de esta prestación. Mientras ello no sea factible, las mutuas mantendrán una baja efectividad en la reducción de su coste. Exceptuando la mala evolución de la prestación de incapacidad temporal por contingencias comunes, los resultados de Mutua Balear pueden seguir considerándose como favorables, con un excedente final de 7 millones de euros, resultado de un excedente positivo en la gestión de las contingencias profesionales de unos 13 millones de euros y de unas pérdidas en la gestión de las contingencias comunes de 6 millones de euros. Si bien estos resultados representan un descenso de unos 4 millones de euros respecto al ejercicio precedente de 2016, cabe destacar que en ese año los ingresos financieros fueron de unos 3 millones superiores a los registrados en 2017, de forma que el resultado de la gestión, sin ingresos financieros, presentó solo una reducción de un 15% entre uno y otro ejercicio. Por último, otro aspecto importante, que afecta de forma directa la productividad en la gestión, es la imposibilidad de poder motivar, de la forma más adecuada posible, a la organización de personas que conforman la plantilla de Mutua Balear. Hay que destacar la buena evolución de los resultados de gestión a pesar de la falta de un adecuado sistema de incentivos que pueda motivar suficientemente a una plantilla que carga con el peso de muchos años sin poder adoptar medidas de estímulo profesional como consecuencia de las limitaciones en el crecimiento de la masa salarial. Se hace absolutamente necesario e inaplazable dotar de mayor flexibilidad y autonomía la gestión de los recursos humanos. En este sentido, como cada año, quiero expresar mi profundo agradecimiento y el de la Junta Directiva al personal de Mutua Balear por esa constante dedicación y ejemplo de profesionalidad que nos demuestran cada día. Juan Muntaner Vidal, Presidente de Mutua Balear 7
MUTUA BALEAR INFORME DE GESTIÓN 2017 Líneas del Director Gerente Las Cuentas Anuales del año 2017 que se presentan para su aprobación a la Junta General son un claro ejemplo de la situación en que se encuentra tanto Mutua Balear como la totalidad del sector de mutuas colaboradoras con la Seguridad Social: un crecimiento sostenido de empresas y trabajadores, al menos desde finales de 2013 con los primeros signos de recuperación económica, y una creciente insuficiencia de financiación desde la Seguridad Social en algunas de las prestaciones sociales que debemos proteger, en particular en la incapacidad temporal por contingencias comunes (ITCC) y también en la protección del riesgo durante el embarazo o la lactancia (REL) y el cuidado de menores por enfermedades graves (CUME). En relación al crecimiento de la Mutua, hemos de destacar el aumento del 4,3% en la población cubierta por contingencias profesionales, que nos ha permitido superar en el ejercicio los 200 millones de euros en el volumen de cotizaciones sociales y haber rebasado en algunos meses del año los 300 mil trabajadores protegidos, hitos que nunca antes se habían alcanzado. No obstante la importancia de estos hechos, nos encontramos con una realidad que progresivamente se ha ido imponiendo en estos últimos años, y es el paulatino deterioro de los márgenes del sector a resultas de esa falta de financiación antes mencionada. Insuficiencia que se ve fuertemente afectada por el paralelo crecimiento en el número de bajas por contingencias comunes y las solicitudes cada año más numerosas en la prestación de riesgo durante el embarazo y la lactancia y por cuidado de menores. Las cifras son elocuentes: mientras el volumen de ingresos por contingencias comunes ha crecido un 42% desde el año 2012, el volumen de las prestaciones económicas por la ITCC lo ha hecho en un 81%. La consecuencia de este comportamiento es que, en 2017, el volumen de cuotas por esta contingencia ha sido inferior a su 8
PRINCIPALES DATOS prestación económica, sin incluir el resto de gastos de gestión, reportando unas pérdidas finales en contingencias comunes superiores a los 6,9 millones de euros. En parecida situación nos encontramos al analizar otras prestaciones ligadas a las contingencias profesionales, como el REL o el CUME. Entre ambas prestaciones se consumen el 8% de todos los recursos por cuotas de contingencias profesionales, mientras que su financiación apenas alcanza el 0,35% de dichos recursos. El desfase financiero, por tanto, es casi de 10 millones de euros que afectan significativamente la evolución de la cuenta de gestión de los accidentes de trabajo y de las enfermedades profesionales. Existe, como ha podido comprobarse, un claro problema de financiación de determinadas prestaciones sociales que cada año va incrementándose. Pero también existe un problema de falta de herramientas y criterios definitorios claros de la naturaleza del riesgo en la gestión de estas prestaciones. Así, las propuestas de alta médica en la prestación de ITCC apenas representan un porcentaje suficientemente significativo del volumen total de expedientes de baja para poder revertir su tendencia. En cualquier caso, el resultado final de 2017 sigue siendo bueno, con un resultado superior a los 7 millones de euros, muy similar al del ejercicio precedente si descontamos en el de 2016 las plusvalías financieras que se generaron por la venta de activos financieros a largo plazo. Por último, es necesario hacer mención a la finalización del plan estratégico 2015-2017, que alcanzó un grado de ejecución global superior al 75% en sus acciones y objetivos alcanzados. La profesionalización continuada de la plantilla, la incorporación de la responsabilidad social corporativa para hacernos más visibles en la sociedad, la incorporación de la más moderna y eficiente tecnología, la permanente optimización de la estructura de costes y la satisfacción y fidelización del cliente, han representado ejes precisos de actuación con los que la organización está comprometida. De esta experiencia y de nuevos retos, con la participación de todo el personal, se ha elaborado el nuevo plan estratégico 2018-2020, pensado para las personas de Mutua Balear y sus clientes, trabajadores protegidos y mutualistas. Wàlfrid Ivern Morelló, Director Gerente de Mutua Balear 9
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PRINCIPALES DATOS 11
MUTUA BALEAR INFORME DE GESTIÓN 2017 17 centros propios 1 hospital Inca Maó Polígono Hospital Centro hospitalario 24h La Rambla Manacor Felanitx Eivissa Eivissa II Nueva apertura Hospital 24h Centro asistencial Centro administrativo 12
PRINCIPALES DATOS Puerto de la Cruz Arrecife Santa Cruz de Tenerife Fuerteventura Nueva apertura Las Palmas de Gran Canaria Madrid Buscador de centros Toda nuestra red de centros, con datos de contacto y mapas de situación, en mutuabalear.es Cádiz Málaga 13
MUTUA BALEAR INFORME DE GESTIÓN 2017 475 empleados 92% 69,5% de la plantilla son mujeres 30,5% de la plantilla son hombres 14
PRINCIPALES DATOS 269.774 trabajadores protegidos por Contingencia Profesional 2,74% son autónomos 248.940 trabajadores protegidos por Contingencia Común 26.534 empresas mutualistas 93,23% de las empresas con la prestación por Contingencia Común son autónomos 17,86% 15
MUTUA BALEAR INFORME DE GESTIÓN 2017 221,19 millones en ingresos 1,64 millones en Prestación de Servicios 0,89 millones en Ingresos Financieros 12,19 millones en Otros ingresos 206,47 millones en Cotizaciones Sociales Cifras expresadas en millones de euros 1,51 millones de resultado en CATA -6,91 millones de resultado en CC 12,80 millones de resultado en CP 7,40 millones de resultado a distribuir 16 CP: Contingencia Profesional CC: Contingencia Común CATA: Cese de Actividad Trabajadores Autónomos Cifras expresadas en millones de euros
PRINCIPALES DATOS actividades preventivas 1.074 visitas de asesoramiento 604 visitas en Mallorca 187 105 visitas en visitas en Ibiza Menorca 120 visitas en Las Palmas 58 visitas en Tenerife +61% cuantías BONUS incremento en las cuantías abonadas en el 2017 del Sistema de Incentivos a la reducción de la sinestralidad (BONUS) 17
MUTUA BALEAR INFORME DE GESTIÓN 2017 actividad prestaciones 32.156 procesos de Contingencia Profesional 48,95% sin baja % % 51,05% con baja EXPEDIENTES CON BAJA Sector primario Sector industria Sector construcción Sector servicios 2,21% 8,09% 13,26% 76,44% 18
actividad prestaciones 68.311 procesos de Contingencia Común 38% con cargo a Mutua 1.960 procesos REL 55 procesos CUME PRINCIPALES DATOS 40 procesos CATA Capitales Renta Incapaciad permanente total 80 Incremento 20%28 REL: Riesgo durante el embarazo y lactancia natural CUME: Cuidado de menores afectados por cáncer u otra enfermedad grave CATA: Cese de Actividad Trabajadores Autónomos Incapaciad 6 permanente absoluta 1Gran Invalidez 5 Muerte 19
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PRINCIPALES DATOS Empresas afiliadas Evolución de 5 años. Dato promedio de Contingencia Profesional. +1,81% empresas afiliadas 93,23% de las empresas tienen la Contingencia Común 23
MUTUA BALEAR INFORME DE GESTIÓN 2017 Trabajadores protegidos Contingencia Profesional Evolución de 5 años. Dato promedio. Comparativo año anterior Dato promedio. +5,17% +4,37% -3,14% +4,32% trabajadores protegidos contingencia profesional 24
PRINCIPALES DATOS 25
MUTUA BALEAR INFORME DE GESTIÓN 2017 Trabajadores protegidos Contingencia Común Evolución de 5 años. Dato promedio. Comparativo año anterior Dato promedio. +4,24% +3,22% -3,93% +3,32% trabajadores protegidos contingencia común 26
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MUTUA BALEAR INFORME DE GESTIÓN 2017 Recaudación Evolución de 5 años. Dato promedio. 28
PRINCIPALES DATOS Incrementos por contingencias (2017-2016) +8,17% +6,39% -3,67% Contingencia Profesional Contingencia Común CATA Incrementos por zonas (2017-2016) Incluye contingencia profesional, contingencia común y CATA. +8,37% +6,50% +1,05% +7,41% incremento total de recaudación CATA: Cese de actividad trabajadores autónomos 29
MUTUA BALEAR INFORME DE GESTIÓN 2017 Contingencias Profesionales Expedientes por accidente de trabajo y enfermedad profesional. Datos a 31 de diciembre de 2017. Expedientes ST: Sigue trabajando Índice de incidencia ST: Sigue trabajando 2017 2016 Dif. %Var ST 15.704 15.739-35 -0,22% Con baja 17.657 16.417 1.240 7,55% TOTAL 33.361 32.156 1.205 3,75% 2017 2016 Dif. %Var ST 4,85 5,07-0,22-4,35% Con baja 5,45 5,29 0,16 3,10% TOTAL 10,31 10,36-0,06-0,55% Evolución coste IT (2017-2016) IT: Incapacidad temporal CP : Contingencia Profesional CP 2017 2016 Diferencia Variación 23.846.797 22.207.085 1.639.712 7,38% +7,72% +10,53% -0,84% +7,38% incremento total de coste IT 30
PRINCIPALES DATOS Contingencias Comunes Expedientes por accidente no laboral y enfermedad común. Datos a 31 de diciembre de 2016. Expedientes ST: Sigue trabajando Índice de incidencia ST: Sigue trabajando 2017 2016 Dif. %Var ST 42.319 38.254 4.065 10,63% Con baja 25.992 24.219 1.773 7,32% TOTAL 68.311 62.473 5.838 9,34% 2017 2016 Dif. %Var ST 14,17 13,23 0,94 7,08% Con baja 8,70 8,38 0,32 3,88% TOTAL 22,87 21,61 1,26 5,84% Evolución coste IT (2017-2016) IT: Incapacidad temporal CC : Contingencia Común CC 2017 2016 Diferencia Variación 76.494.619 71.217.922 5.276.697 7,41% +8,07% +12,14% -4,75% +7,41% incremento total de coste IT 31
MUTUA BALEAR INFORME DE GESTIÓN 2017 Información económica Cuenta de resultados. Ingresos 2017 2016 Diferencia %Var Cotizaciones sociales 206.464.726 192.221.502 14.243.224 7,41% Prestaciones de servicios 1.641.322 1.514.282 127.040 8,39% Ingresos financieros 885.683 3.784.970-2.899.287-76,60% Otros ingresos 12.194.331 15.619.967-3.425.636-21,93% TOTAL INGRESOS 221.186.062 213.140.721 8.045.341 3,77% Gastos 2017 2016 Diferencia %Var Prestaciones sociales 112.252.148 105.018.001 7.234.147 6,89% Gastos de personal 18.187.362 17.352.223 835.139 4,81% Transferencias y subvenciones concedidas 50.817.803 51.723.737-905.934-1,75% Aprovisionamientos 9.482.514 9.836.409-353.895-3,60% Suministros y servicios exteriores 3.484.020 3.335.508 148.512 4,45% Otros gastos 29.238.829 23.845.394 5.393.435 22,62% TOTAL GASTOS 223.462.676 211.111.272 12.351.404 5,85% Información con cuotas devengadas y vía ejecutiva. 32
PRINCIPALES DATOS Resultados 2017 2016 Diferencia %Var Ingresos 221.186.062 213.140.721 8.045.341 3,77% Gastos 223.462.676 211.111.272 12.351.404 5,85% Resultado ejercicio corriente -2.276.614 2.029.449-4.306.063-212,18% Resultado ejercicios anteriores 12.951.703 8.933.705 4.017.998 44,98% Resultado neto generado por cuotas (variación de resultado por morosidad) -3.279.951-276.308-3.003.643 1087,06% RESULTADO A DISTRIBUIR 7.395.139 10.686.846-3.291.707-30,80% Resultado a distribuir por actividades CP CC CATA TOTAL 12.804.511-6.914.873 1.505.502 7.395.139 +173% -94% +20% 100% CP: Contingencia Profesional CC : Contingencia Común CATA: Cese de actividad trabajadores autónomos 33
MUTUA BALEAR INFORME DE GESTIÓN 2017 Información económica Propuesta de distribución de resultados. Reservas CP CC CATA TOTAL Contingencias profesionales 4.094.767 4.094.767 Contingencias comunes -3.087.357-3.087.357 Cese actividad autónomos -13.655-13.655 Reserva complementaria 870.974-3.827.517-2.956.543 Reserva asistencia social 870.974 870.974 TOTAL 5.836.716-6.914.873-13.655-1.091.813 Exceso de resultados a ingresar B.E. CP CC CATA TOTAL Fondo de contingencias profesionales 6.967.795 6.967.795 Fondo de reserva de la S.S. Tesorería General de la S.S. 1.519.157 1.519.157 TOTAL 6.967.795 1.519.157 8.486.952 TOTAL DISTRIBUCIÓN 12.804.511-6.914.873 1.505.502 7.395.139 34
PRINCIPALES DATOS Información económica Situación final de reservas. Reservas 31/12/2017 Dotac./aplic. Situación final Contingencias profesionales 49.485.421 4.094.767 53.580.188 Contingencias comunes 6.797.520-3.087.357 3.710.163 Cese actividad de autónomos 419.878-13.655 406.223 Complementaria 3.901.209-2.956.543 944.666 Asistencia social 3.531.485 870.974 4.402.459 Fondo de Prevención y Rehabilitación 1.254.769 1.254.769 TOTAL 65.390.282-1.091.813 64.298.469 35
MUTUA BALEAR INFORME DE GESTIÓN 2017 Información económica Balance de situación económico patrimonial. Ingresos 2017 2016 A) ACTIVO NO CORRIENTE 42.316.484 41.350.239 I. Inmovilizado intangible 619.000 414.010 II. Inmovilizado material 21.604.908 22.287.968 V. Inversiones financieras a largo plazo 19.918.557 18.436.897 VI. Deudores y otras cuentas a cobrar a largo plazo 174.019 211.364 B) ACTIVO CORRIENTE 61.860.735 61.361.301 II. Existencias 265.586 235.606 III. Deudores y otras cuentas a cobrar 43.651.511 40.660.105 V. Inversiones financieras a corto plazo 1.170.219 773.655 VI. Ajustes por periodificación 107.658 102.303 VII. Efectivo y otros activos líquidos equivalentes 16.665.761 19.589.632 TOTAL ACTIVO (A+B) 104.177.219 102.711.540 36
PRINCIPALES DATOS PASIVO 2017 2016 A) PATRIMONIO NETO 83.263.149 83.327.576 II. Patrimonio generado 82.996.112 83.058.314 1. Reservas 65.390.282 65.440.727 2. Resultados de ejercicios anteriores 19.882.444 15.588.138 3. Resultado de ejercicio -2.276.614 2.029.449 III. Ajustes por cambios de valor 267.037 269.262 B) PASIVO NO CORRIENTE 826.472 1.040.342 II. Deudas a largo plazo 826.472 1.040.342 C) PASIVO CORRIENTE 20.087.598 18.343.622 I. Provisiones a corto plazo 13.078.781 8.004.357 II. Deudas a corto plazo 253.608 246.123 IV. Acreedores y otras cuentas a pagar 6.755.209 10.093.142 TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO (A+B+C) 104.177.219 102.711.540 37
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