BALANCE GENERAL DE INSTITUCIONES DE CRÉDITO CUENTA SUB-CUENTA SUB-SUBCUENTA CUENTA / SUBCUENTA CIERRE PERIODO ACTUAL TRIMESTRE AÑO ANTERIOR 10000000 A C T I V O 93,555,074,872 67,818,336,085 10010000 DISPONIBILIDADES 15,825,269,938 15,606,594,068 10050000 CUENTAS DE MARGEN (DERIVADOS) 722,156,466 379,290,696 10100000 INVERSIONES EN VALORES 25,775,916,457 18,307,406,684 10100100 Títulos para negociar 21,376,850,641 16,803,785,206 10100200 Títulos disponibles para la venta 4,325,934,308 1,503,621,478 10100300 Títulos conservados a vencimiento 73,131,508 0 10150000 DEUDORES POR REPORTO (SALDO DEUDOR) 8,766,632,965 3,728,503,775 10200000 PRÉSTAMO DE VALORES 10250000 DERIVADOS 3,955,697,716 1,400,387,928 10250100 Con fines de negociación 3,812,790,841 1,400,387,928 10250200 Con fines de cobertura 142,906,875 0 10300000 AJUSTES DE VALUACIÓN POR COBERTURA DE ACTIVOS S 10400000 TOTAL DE CARTERA DE CRÉDITO NETO 17,987,427,486 12,295,008,090 10450000 CARTERA DE CRÉDITO NETA 17,987,427,486 12,295,008,090 10500000 CARTERA DE CRÉDITO VIGENTE 18,212,315,909 12,362,773,320 10500100 Créditos comerciales 18,031,914,321 12,354,376,340 10500101 Actividad empresarial o comercial 15,876,698,708 10,898,060,137 10500102 Entidades financieras 2,155,215,613 1,456,316,203 10500103 Entidades gubernamentales 10500200 Créditos de consumo 10500300 Créditos a la vivienda 180,401,588 8,396,980 10550000 CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA 72,642,464 108,553,288 10550100 Créditos vencidos comerciales 66,980,058 96,505,987 10550101 Actividad empresarial o comercial 66,980,058 96,505,987 10550102 Entidades financieras 10550103 Entidades gubernamentales 10550200 Créditos vencidos de consumo 10550300 Créditos vencidos a la vivienda 5,662,406 12,047,301 10600000 ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS -297,530,887-176,318,518 10650000 DERECHOS DE COBRO ADQUIRIDOS (NETO) 10700000 DERECHOS DE COBRO ADQUIRIDOS 10750000 ESTIMACIÓN POR IRRECUPERABILIDAD O DIFÍCIL COBRO 10800000 BENEFICIOS POR RECIBIR EN OPERACIONES DE BURSATILIZACIÓN 10850000 OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO) 17,228,271,178 13,580,041,628 10900000 BIENES ADJUDICADOS (NETO) 435,415 872,915 10950000 INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) 93,815,741 82,527,083 11000000 INVERSIONES PERMANENTES 5,455,961 4,581,723 11050000 ACTIVOS DE LARGA DURACIÓN DISPONIBLES PARA LA VENTA 11100000 IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO) 615,206,219 223,317,717 11150000 OTROS ACTIVOS 2,578,789,330 2,209,803,778 11150100 Cargos diferidos, pagos anticipados e intangibles 2,566,970,499 2,199,029,894 11150200 Otros activos a corto y largo plazo 11,818,831 10,773,884 20000000 P A S I V O 85,805,317,782 61,121,564,734 20050000 CAPTACIÓN TRADICIONAL 27,993,692,768 18,748,102,718 20050100 Depósitos de exigibilidad inmediata 15,386,985,211 8,497,990,759 20050200 Depósitos a plazo 11,166,681,282 9,165,814,174 20050201 Del público en general 10,732,834,454 4,984,039,538 20050202 Mercado de dinero 433,846,828 4,181,774,636 20050300 Títulos de crédito emitidos 1,440,026,275 1,084,297,785 20100000 PRÉSTAMOS INTERBANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS 1,421,772,490 880,211,883 20100100 De exigibilidad inmediata 344,108,239 0 20100200 De corto plazo 1,077,664,251 880,211,883 20100300 De largo plazo 20150000 VALORES ASIGNADOS POR LIQUIDAR 20200000 ACREEDORES POR REPORTO 21,753,703,265 15,577,048,287 20250000 PRÉSTAMO DE VALORES 20300000 COLATERALES VENDIDOS O DADOS EN GARANTÍA 435,644,567 440,338,378 20300100 Reportos (Saldo Acreedor) 435,644,567 440,338,378 20300200 Préstamo de valores
BALANCE GENERAL DE INSTITUCIONES DE CRÉDITO CUENTA SUB-CUENTA SUB-SUBCUENTA CUENTA / SUBCUENTA CIERRE PERIODO ACTUAL TRIMESTRE AÑO ANTERIOR 20300300 Derivados 20300400 Otros colaterales vendidos 20350000 DERIVADOS 2,690,849,988 1,055,538,288 20350100 Con fines de negociación 2,681,356,506 1,055,538,288 20350200 Con fines de cobertura 9,493,482 0 20400000 AJUSTES DE VALUACIÓN POR COBERTURA DE PASIVOS S 20450000 OBLIGACIONES EN OPERACIONES DE BURSATILIZACIÓN 20500000 OTRAS CUENTAS POR PAGAR 31,185,659,371 24,196,746,940 20500100 Impuestos a la utilidad por pagar 193,229,578 133,715,998 20500200 Participación de los trabajadores en las utilidades por pagar 187,435,973 89,417,690 20500300 Aportaciones para futuros aumentos de capital pendientes de formalizar por su órgano de gobierno 20500400 Acreedores por liquidación de operaciones 25,745,560,628 20,982,476,696 20500500 Acreedores por cuentas de margen 20500900 Acreedores por colaterales recibidos en efectivo 2,815,110,081 1,549,804,351 20500600 Acreedores diversos y otras cuentas por pagar 2,244,323,111 1,441,332,201 20550000 OBLIGACIONES SUBORDINADAS EN CIRCULACIÓN 20600000 IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO) 135,126,107 111,501,556 20650000 CRÉDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS 188,869,226 112,076,685 30000000 CAPITAL CONTABLE 7,749,757,090 6,696,771,351 30050000 CAPITAL CONTRIBUIDO 2,740,479,322 2,740,479,281 30050100 Capital social 2,740,473,000 2,124,572,959 30050200 Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno 0 615,900,000 30050300 Prima en venta de acciones 6,322 6,322 30050400 Obligaciones subordinadas en circulación 30100000 CAPITAL GANADO 3,903,855,208 3,007,533,405 30100100 Reservas de capital 469,005,590 412,806,062 30100200 Resultado de ejercicios anteriores 2,041,070,359 1,691,274,613 30100300 Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta -170,535,762-13,418,161 30100400 Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo 129,546,10 30100500 Efecto acumulado por conversión 526,125,308 354,875,613 30100600 Resultado por tenencia de activos no monetarios -22,619,448 0 30100700 Resultado neto 931,263,061 561,995,278 30030000 PARTICIPACIÓN NO CONTROLADORA 1,105,422,560 948,758,665 40000000 CUENTAS DE ORDEN 119,986,968,631 102,108,921,057 40050000 Avales otorgados 40100000 Activos y pasivos contingentes 80,776,003 0 40150000 Compromisos crediticios 10,471,039,848 8,361,487,242 40200000 Bienes en fideicomiso o mandato 88,932,704,137 78,599,927,734 40200100 Fideicomisos 88,932,704,137 78,599,927,734 40200200 Mandatos 40300000 Bienes en custodia o en administración 40350000 Colaterales recibidos por la entidad 12,530,616,807 7,660,745,110 40400000 Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad 4,293,049,722 4,374,689,812 40450000 Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros 40500000 Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida 18,738,627 5,808,354 40550000 Otras cuentas de registro 3,660,043,487 3,106,262,805
CLAVE DE COTIZACIÓN: ESTADO DE RESULTADOS DE INSTITUCIONES DE CRÉDITO DEL 1 DE ENERO TRIMESTRE AÑO ACTUAL TRIMESTRE AÑO ANTERIOR CUENTA CUENTA / SUBCUENTA 50050000 Ingresos por intereses 2,333,981,107 1,374,156,441 50100000 Gastos por intereses 1,548,232,910 757,682,695 50150000 Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) 50200000 MARGEN 785,748,197 616,473,746 50250000 Estimación preventiva para riesgos crediticios 146,312,226 60,620,700 50300000 MARGEN AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS 639,435,971 555,853,046 50350000 Comisiones y tarifas cobradas 232,875,506 208,894,369 50400000 Comisiones y tarifas pagadas 136,993,289 143,783,133 50450000 Resultado por intermediación 5,077,504,893 3,797,293,866 50500000 Otros ingresos (egresos) de la operación 146,975,956 178,038,571 50600000 Gastos de administración y promoción 4,619,657,460 3,657,068,323 50650000 RESULTADO DE LA OPERACIÓN 1,340,141,577 939,228,396 51000000 Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas y asociadas 0 745,307 50820000 RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD 1,340,141,577 939,973,703 50850000 Impuestos a la utilidad causados 545,368,424 353,162,071 50900000 Impuestos a la utilidad diferidos (netos) -281,982,425-83,229,932 51100000 RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUADAS 1,076,755,578 670,041,564 51150000 Operaciones discontinuadas 51200000 RESULTADO NETO 1,076,755,578 670,041,564 51250000 Participación no controladora 145,492,517 108,046,286 51300000 Resultado neto incluyendo participación de la controladora 931,263,061 561,995,278
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO DE INSTITUCIONES DE CRÉDITO CUENTA SUB-CUENTA CUENTA / SUBCUENTA AÑO ACTUAL AÑO ANTERIOR 820101000000 Resultado neto 1,076,755,578 670,041,564 820102000000 Ajustes por partidas que no implican flujo de efectivo: 327,307,872 335,246,523 820102040000 Pérdidas por deterioro o efecto por reversión del deterioro asociados a actividades de inversión 820102110000 Depreciaciones de inmuebles, mobiliario y equipo 27,038,056 25,016,180 820102120000 Amortizaciones de activo intangibles 37,273,220 37,745,734 820102060000 Provisiones -389,444 0 820102070000 Impuestos a la utilidad causados y diferidos 263,385,999 269,186,831 820102080000 Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas y asociadas 0 1 820102090000 Operaciones discontinuadas 820102900000 Otros 41 3,297,777 Actividades de operación 820103010000 Cambio en cuentas de margen -342,865,770 141,674,635 820103020000 Cambio en inversiones en valores -7,625,627,370-10,888,122,889 820103030000 Cambio en deudores por reporto -5,038,129,189-396,222,866 820103040000 Cambio en préstamo de valores (activo) 820103050000 Cambio en derivados (activo) -2,412,402,913 488,830,983 820103060000 Cambio de cartera de crédito (neto) -5,692,419,391-4,367,362,006 820103070000 Cambio en derechos de cobro adquiridos (neto) 820103080000 Cambio en beneficios por recibir en operaciones de bursatilización 820103090000 Cambio en bienes adjudicados (neto) 437,50 820103100000 Cambio en otros activos operativos (neto) -3,982,944,103-1,847,636,189 820103110000 Cambio en captación tradicional 9,245,979,494 4,185,600,583 820103120000 Cambio en préstamos interbancarios y de otros organismos 541,560,607 88,044,806 820103130000 Cambio en acreedores por reporto 6,176,654,976 8,934,104,877 820103140000 Cambio en préstamo de valores (pasivo) 820103150000 Cambio en colaterales vendidos o dados en garantía -4,693,811 439,947,440 820103160000 Cambio en derivados (pasivo) 1,625,818,218-324,426,267 820103170000 Cambio en obligaciones en operaciones de bursatilización 820103180000 Cambio en obligaciones subordinadas con características de pasivo 820103190000 Cambio en otros pasivos operativos 6,420,467,735 911,128,811 820103200000 Cambio en instrumentos de cobertura (de partidas cubiertas relacionadas con actividades de operación) -3,867,293 0 820103230000 Cobros de impuestos a la utilidad (devoluciones) 820103240000 Pagos de impuestos a la utilidad 820103900000 Otros 820103000000 Flujos netos de efectivo de actividades de operación -1,092,031,309-2,634,438,082 Actividades de inversión 820104010000 Cobros por disposición de inmuebles, mobiliario y equipo 11,370,795 10,863,033 820104020000 Pagos por adquisición de inmuebles, mobiliario y equipo -49,697,510-31,892,019 820104030000 Cobros por disposición de subsidiarias y asociadas 820104040000 Pagos por adquisición de subsidiarias y asociadas 820104050000 Cobros por disposición de otras inversiones permanentes 820104060000 Pagos por adquisición de otras inversiones permanentes 820104070000 Cobros de dividendos en efectivo 820104080000 Pagos por adquisición de activos intangibles -81,450,639-22,134,366 820104090000 Cobros por disposición de activos de larga duración disponibles para la venta 0 45,118,621 820104100000 Cobros por disposición de otros activos de larga duración 820104110000 Pagos por adquisición de otros activos de larga duración 820104120000 Cobros asociados a instrumentos de cobertura (de partidas cubiertas relacionadas con actividades de inversión) 820104130000 Pagos asociados a instrumentos de cobertura (de partidas cubiertas relacionadas con actividades de inversión) 820104900000 Otros 820104000000 Flujos netos de efectivo de actividades de inversión -119,777,354 1,955,269 Actividades de financiamiento 820105010000 Cobros por emisión de acciones 0 400,000,000 820105020000 Pagos por reembolsos de capital social 820105030000 Pagos de dividendos en efectivo -156,000,000-400,000,000 820105040000 Pagos asociados a la recompra de acciones propias 820105050000 Cobros por la emisión de obligaciones subordinadas con características de capital 820105060000 Pagos asociados a obligaciones subordinadas con características de capital 820105900000 Otros -26,434,421 780,330,630 820105000000 Flujos netos de efectivo de actividades de financiamiento -182,434,421 780,330,630
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO DE INSTITUCIONES DE CRÉDITO CUENTA SUB-CUENTA CUENTA / SUBCUENTA AÑO ACTUAL AÑO ANTERIOR 820100000000 Incremento o disminución neta de efectivo y equivalentes de efectivo 9,820,366-846,864,096 820400000000 Efectos por cambios en el valor del efectivo y equivalentes de efectivo 208,855,503 305,623,852 820200000000 Efectivo y equivalentes de efectivo al inicio del periodo 15,606,594,068 16,147,834,312 820000000000 Efectivo y equivalentes de efectivo al final del periodo 15,825,269,938 15,606,594,068
ESTADO DE VARIACIONES EN EL CAPITAL CONTABLE DE INSTITUCIONES DE CRÉDITO Capital contribuido Capital Ganado Concepto Capital social Aportaciones para Prima en venta de futuros aumentos de acciones capital formalizadas por su órgano de gobierno Obligaciones subordinadas en circulación Reservas de capital Resultado de Resultado por Resultado por ejercicios anteriores valuación de títulos valuación de disponibles para la instrumentos de venta cobertura de flujos de efectivo Efecto acumulado por conversión Resultado por tenencia de activos no monetarios Resultado neto Participación no controladora Total capital contable Saldo al inicio del periodo 2,124,572,959 615,900,000 6,322 0 412,806,062 1,691,274,613-13,418,161 0 354,875,613 0 561,995,278 948,758,665 6,696,771,350 MOVIMIENTOS INHERENTES A LAS DECISIONES DE LOS PROPIETARIOS Suscripción de acciones 615,900,000-615,900,00 Capitalización de utilidades 0 Constitución de reservas 56,199,528-56,199,528 0 Traspaso del resultado neto a resultado de ejercicios anteriores 0 561,995,278-561,995,278 Pago de dividendos 0-156,000,00 0-156,000,000 Otros. 0-26,434,430-26,434,430 Total por movimientos inherentes a las decisiones de los propietarios 615,900,000-615,900,00 0 56,199,528 349,795,75 0-561,995,278-26,434,430-182,434,430 MOVIMIENTOS INHERENTES AL RECONOCIMIENTO DE LA UTILIDAD INTEGRAL Resultado neto 931,263,061 145,492,517 1,076,755,578 Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta -157,117,601 0-157,117,601 Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo. 0 129,546,10 0 129,546,100 Efecto acumulado por conversión 171,249,695 37,605,809 208,855,503 Resultado por tenencia de activos no monetarios 0-22,619,448-22,619,448 Otros 41-3 38 Total de los movimientos inherentes al reconocimiento de la utilidad integral 41-3 -157,117,601 129,546,100 171,249,695-22,619,448 931,263,061 183,098,326 1,235,420,170 Saldo al final del periodo 2,740,473,00 6,322 0 469,005,590 2,041,070,359-170,535,762 129,546,100 526,125,308-22,619,448 931,263,061 1,105,422,560 7,749,757,090
CLAVE DE COTIZACIÓN: COMENTARIOS Y ANALISIS DE LA ADMINISTRACIÓN SOBRE LOS RESULTADOS DE OPERACIÓN Y SITUACIÓN FINANCIERA DE LA COMPAÑÍA PAGINA 1 / 1 PARA CONSULTAR LA INFORMACIÓN REFERENTE A LOS COMENTARIOS Y ANÁLISIS DE LA ADMINISTRACIÓN CORRESPONDIENTE A LA INFORMACIÓN FINANCIERA DICTAMINADA DE BANCO MONEX AL 31 DE DICIEMBRE DE 2016 QUE HA SIDO PREPARADA CON EL ÚNICO OBJETIVO DE PRESENTAR LA INFORMACIÓN CORRESPONDIENTE AL CUARTO TRIMESTRE DE 2016 DE BANCO MONEX, REFERIRSE AL ANEXO DE COMENTARIOS Y ANÁLISIS DE LA ADMINISTRACIÓN QUE SE ENCUENTRA EN EL DOCUMENTO ADJUNTO BAJO EL PREFIJO BNCINFIN EN LA PÁGINA WWW.BMV.COM.MX
CLAVE DE COTIZACIÓN: BANCO MONEX, S.A. INSTITUCIÓN DE BANCA MÚLTIPLE, MONEX GRUPO NOTAS COMPLEMENTARIAS A LA INFORMACIÓN FINANCIERA PAGINA 1 / 1 PARA CONSULTAR LA INFORMACIÓN REFERENTE A LAS NOTAS COMPLEMENTARIAS CORRESPONDIENTE A LA INFORMACIÓN FINANCIERA DICTAMINADA CONSOLIDADA DE BANCO MONEX AL 31 DE DICIEMBRE DE 2016 QUE HA SIDO PREPARADA CON EL ÚNICO OBJETIVO DE PRESENTAR LA INFORMACIÓN CORRESPONDIENTE AL CUARTO TRIMESTRE DE 2016 DE BANCO MONEX, REFERIRSE AL ANEXO DE NOTAS COMPLEMENTARIAS QUE SE ENCUENTRA EN EL DOCUMENTO ADJUNTO BAJO EL PREFIJO BNCINFIN EN LA PÁGINA WWW.BMV.COM.MX
CLAVE DE COTIZACIÓN: INSTRUMENTOS S DERIVADOS PAGINA 1 / 1 PARA CONSULTAR LA INFORMACIÓN REFERENTE A LAS OPERACIONES CON INSTRUMENTOS S DERIVADOS CORRESPONDIENTE A LA INFORMACIÓN FINANCIERA DICTAMINADA CONSOLIDADA DE BANCO MONEX AL 31 DE DICIEMBRE DE 2016 QUE HA SIDO PREPARADA CON EL ÚNICO OBJETIVO DE PRESENTAR LA INFORMACIÓN CORRESPONDIENTE AL CUARTO TRIMESTRE DE 2016 DE BANCO MONEX, REFERIRSE AL ANEXO DE OPERACIONES CON INSTRUMENTOS S DERIVADOS QUE SE ENCUENTRA EN EL DOCUMENTO ADJUNTO BAJO EL PREFIJO BNCINFIN EN LA PÁGINA WWW.BMV.COM.MX