MES 12 AÑO 2016 1.- LIQUIDEZ MENSUAL ACTIVO CORRIENTE / PASIVO CORRIENTE 1.39 ACTIVO CORRIENTE 23,826,181.61 + 1101 Inversiones Financieras 17,753,645.88 + 1102 Caja y Bancos (107,962.59) + 12 Deudores por Primas 6,270,139.97-120102 Vencidas 1,201,504.67-120202 Vencidas - - 120203 Cheques Protestados 561.64 + 13 Deudores por Reaseguros y Coaseguros 947,857.75 + 1402 Deudores Varios 164,566.91 PASIVO CORRIENTE 17,143,204.81 + 2101 Reservas Riesgos en Curso 5,223,939.10 + 2102 Reservas Matemáticas 3,057,689.99 + 2103 Reservas Obligaciones Siniestros Pendientes 4,141,066.25 + 2104 Reservas Desviación Siniestralidad y Catastrófico - + 2105 Reservas de estabilización 927,410.65 + 2106 Otras Reservas - + 22 Reaseguros y Coaseguros Cedidos 45,500.90 + 23 Otras Primas por Pagar 342,528.45 + 2401 Corto Plazo 511,531.82 + 25 Otros Pasivos 2,893,537.65-259004 Regularización de Divisas - - 259006 Primas Anticipadas - + 2601 Papeles comerciales en circulación a corto plazo - 2.- LIQUIDEZ INMEDIATA MENSUAL DISPONIBLE INMEDIATO / PASIVO CORRIENTE 1.03 DISPONIBLE INMEDIATO 17,645,683.29 + 1101 Inversiones Financieras 17,753,645.88 + 1102 Caja y Bancos (107,962.59) PASIVO CORRIENTE 17,143,204.81 + 2101 Reservas Riesgos en Curso 5,223,939.10 + 2102 Reservas Matemáticas 3,057,689.99 + 2103 Reservas Obligaciones Siniestros Pendientes 4,141,066.25 + 2104 Reservas Desviación Siniestralidad y Catastrófico - + 2105 Reservas de estabilización 927,410.65 + 2106 Otras Reservas - + 22 Reaseguros y Coaseguros Cedidos 45,500.90 + 23 Otras Primas por Pagar 342,528.45 + 2401 Corto Plazo 511,531.82 + 25 Otros Pasivos 2,893,537.65-259004 Regularización de Divisas - - 259006 Primas Anticipadas - + 2601 Papeles comerciales en circulación a corto plazo - 3.- SEGURIDAD MENSUAL ( ACTIVO CORRIENTE + BIENES RAICES ) / ( PASIVO CORRIENTE + OBLIGACIONES SISTEMA FINANCIERO LARGO PLAZO + PRIMAS ANTICIPADAS + OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN A LARGO PLAZO) 1.46 ACTIVO CORRIENTE + BIENES RAICES 25,078,723.71 + 1101 Inversiones Financieras 17,753,645.88 + 1102 Caja y Bancos (107,962.59) + 110301 Bienes Raíces 1,252,542.10 + 12 Deudores por Primas 6,270,139.97-120102 Vencidas 1,201,504.67-120202 Vencidas - - 120203 Cheques Protestados 561.64 + 13 Deudores por Reaseguros y Coaseguros 947,857.75 + 1402 Deudores Varios 164,566.91 PASIVO CORRIENTE + OBLIGACIONES SISTEMA FINANCIERO LARGO PLAZO + PRIMAS ANTICIPADAS + OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN A LARGO PLAZO 17,143,204.81
+ 2101 Reservas Riesgos en Curso 5,223,939.10 + 2102 Reservas Matemáticas 3,057,689.99 + 2103 Reservas Obligaciones Siniestros Pendientes 4,141,066.25 + 2104 Reservas Desviación Siniestralidad y Catastrófico - + 2105 Reservas de estabilización 927,410.65 + 2106 Otras Reservas - + 22 Reaseguros y Coaseguros Cedidos 45,500.90 + 23 Otras Primas por Pagar 342,528.45 + 24 Obligaciones con Instituciones Sistema Financiero 511,531.82 + 25 Otros Pasivos 2,893,537.65-259004 Regularización de Divisas - + 26 Valores en obligaciones - 4.- RENTABILIDAD PARA LOS ACCIONISTAS - ROE MENSUAL ROE 11.13% UTILIDAD O PÉRDIDA(PERIODO INTERMEDIO) 968,587.64 + 5 Ingresos 53,881,273.38-4 Egresos 52,912,685.74 Factor 12 Número de mes 12 PROMEDIO DEL PATRIMONIO 8,698,981.80 + 3 Patrimonio dic-15 7,746,212.23 + 3 Patrimonio ene-16 7,746,212.23 + 3 Patrimonio feb-16 7,746,212.23 + 3 Patrimonio mar-16 8,832,162.44 + 3 Patrimonio abr-16 8,815,054.44 + 3 Patrimonio may-16 8,815,054.44 + 3 Patrimonio jun-16 8,853,548.44 + 3 Patrimonio jul-16 8,853,548.44 + 3 Patrimonio ago-16 8,853,548.44 + 3 Patrimonio sep-16 8,853,548.44 + 3 Patrimonio oct-16 8,853,548.44 + 3 Patrimonio nov-16 8,853,548.44 + 3 Patrimonio dic-16 10,264,564.69 5.- RENTABILIDAD DE ACTIVOS - ROA MENSUAL ROA 3.77% UTILIDAD O PÉRDIDA(PERIODO INTERMEDIO) 968,587.64 + 5 Ingresos 53,881,273.38-4 Egresos 52,912,685.74 Factor 12 Número de mes 12 PROMEDIO DE ACTIVOS 25,677,816.67 + 1 Activos dic-15 22,424,425.79 + 1 Activos ene-16 23,954,769.82 + 1 Activos feb-16 24,755,721.19 + 1 Activos mar-16 24,499,637.04 + 1 Activos abr-16 25,097,764.08 + 1 Activos may-16 25,193,326.22 + 1 Activos jun-16 27,536,918.68 + 1 Activos jul-16 24,838,873.56 + 1 Activos ago-16 25,926,073.97 + 1 Activos sep-16 26,673,495.25 + 1 Activos oct-16 27,746,879.55 + 1 Activos nov-16 27,755,962.00 + 1 Activos dic-16 27,407,769.50
6.- RENTABILIDAD SOBRE LAS OPERACIONES = RESULTADOS / PRIMA NETA EMITIDA MENSUAL RESULTADOS / PRIMA NETA EMITIDA 4.45% UTILIDAD O PÉRDIDA 968,587.64 + 5 Ingresos 53,881,273.38-4 Egresos 52,912,685.74 7.- TASA DE GASTOS DE ADMINISTRACIÓN = GASTOS ADMINISTRACIÓN / PRIMA NETA EMITIDA MENSUAL GASTOS ADMINISTRACIÓN / PRIMA NETA EMITIDA 15.68% GASTOS ADMINISTRACIÓN 3,416,424.64 + 41 Gastos de Administración 3,690,699.16-410113 Participación utilidades 274,274.52 8.- TASA DE GASTOS DE PRODUCCIÓN = COMISIONES PAGADAS - COMISIONES PAGADAS OTROS CONCEPTOS / PRIMA NETA EMITIDA MENSUAL COMISIONES PAGADAS - COMISIONES PAGADAS OTROS CONCEPTOS / PRIMA NETA EMITIDA 19.96% COMISIONES PAGADAS NETAS 4,348,736.08 + 42 Comisiones Pagadas 4,348,736.08-420490 Otros - 9.- TASA DE GASTOS DE OPERACIÓN = (GASTOS ADMINISTRACIÓN + COMISIONES PAGADAS NETAS) / PRIMA NETA EMITIDA MENSUAL (GASTOS ADMINISTRACIÓN + COMISIONES PAGADAS NETAS) / PRIMA NETA EMITIDA 35.65% GASTOS ADMINISTRACIÓN 3,416,424.64 + 41 Gastos de Administración 3,690,699.16-410113 Participación utilidades 274,274.52 COMISIONES PAGADAS NETAS 4,348,736.08 + 42 Comisiones Pagadas 4,348,736.08-420490 Otros -
10.- ENDEUDAMIENTO MENSUAL (PASIVO - RESERVAS TÉCNICAS) / TOTAL PATRIMONIO 0.37 PASIVO - RESERVAS TÉCNICAS 3,793,098.82 + 2 Pasivo 17,143,204.81-21 Reservas Técnicas 13,350,105.99 TOTAL PATRIMONIO 10,264,564.69 + 3 Patrimonio 10,264,564.69 11.- MOROSIDAD CARTERA DE PRIMAS MENSUAL PRIMAS POR COBRAR VENCIDAS / PRIMAS POR COBRAR 19.08% PRIMAS POR COBRAR VENCIDAS 1,202,066.31 + 120102 Vencidas 1,201,504.67 + 120202 Vencidas - + 120203 Cheques protestados 561.64 PRIMAS POR COBRAR 6,301,394.48 + 12 Deudores por primas 6,270,139.97-120199 Provisión (Crédito) (31,254.51) - 120299 Provisión (Crédito) - 12.- COBERTURA PRIMAS VENCIDAS MENSUAL PROVISIONES / PRIMAS POR COBRAR VENCIDAS 2.60% PROVISIONES 31,254.51-120199 Provisión (Crédito) (31,254.51) - 120299 Provisión (Crédito) - PRIMAS POR COBRAR VENCIDAS 1,202,066.31 + 120102 Vencidas 1,201,504.67 + 120202 Vencidas - + 120203 Cheques protestados 561.64 13.- CESIÓN REASEGUROS MENSUAL PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDO / PRIMA NETA EMITIDA 2.05% PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDO 447,415.86 + 44 Primas de Reaseguros Cedidos 447,415.86 14.- RENTABILIDAD REASEGURO MENSUAL POR REASEGUROS CEDIDO / PRIMA DE REASEGURO CEDIDO 4.82% POR REASEGUROS CEDIDO 21,565.39 + 5203 Por reaseguros cedidos 21,565.39 PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDO 447,415.86 + 44 Primas de Reaseguros Cedidos 447,415.86
15.- TASA DE SINIESTRALIDAD NETA RETENIDA DEVENGADA MENSUAL COSTO DE SINIESTROS / PRIMA NETA RETENIDA DEVENGADA 47.52% COSTO DE SINIESTROS 9,960,851.55 + 46 Siniestros pagados 10,112,421.16-53 Recuperaciones y salvamentos de siniestros 1,266,275.85 + 4803 Constitución Reserva de Siniestros Pendientes 20,707,516.99-5703 Liberación Reserva de Siniestros Pendientes 19,592,810.75 PRIMA NETA RETENIDA DEVENGADA ########## + 5101 De seguros directos 26,755,036.60 + 5102 De reaseguros aceptados - + 5103 De coaseguros aceptados - 16.- RAZON COMBINADA MENSUAL ( COSTO DE SINIESTROS + GASTOS DE ADMINISTRACIÓN - RESULTADOS DE INTERMEDIACIÓN ) / INGRESO DEVENGADO 94.68% COSTO DE SINIESTROS 9,960,851.55 + 46 Siniestros pagados 10,112,421.16-53 Recuperaciones y alvamentos de siniestros 1,266,275.85 + 4803 Constitución Reserva de Siniestros Pendientes 20,707,516.99-5703 Liberación Reserva de Siniestros Pendientes 19,592,810.75 GASTOS ADMINISTRACIÓN 3,416,424.64 + 41 Gastos de Administración 3,690,699.16-410113 Participación utilidades 274,274.52 RESULTADOS DE INTERMEDIACIÓN 4,327,170.69-52 Comisiones recibidas 21,565.39 + 5204 Por otros conceptos - + 42 Comisiones Pagadas 4,348,736.08-420490 Otros - INGRESO DEVENGADO 18,698,280.92 + 5705 Liberación Reserva de Estabilización 75,219.41-4806 Constitución de otras reservas - + 5706 Liberación de otras reservas 54,251.17
17.- TASA DE UTILIDAD TÉCNICA MENSUAL RESULTADO TÉCNICO / INGRESO DEVENGADO 5.32% RESULTADO TÉCNICO 993,834.04 + 5705 Liberación Reserva de Estabilización 75,219.41-4806 Constitución de otras reservas - + 5706 Liberación de otras reservas 54,251.17-46 Siniestros pagados 10,112,421.16 + 53 Recuperaciones y alvamentos de siniestros 1,266,275.85-4803 Constitución Reserva de Siniestros Pendientes 20,707,516.99 + 5703 Liberación Reserva de Siniestros Pendientes 19,592,810.75-41 Gastos de Administración 3,690,699.16 + 410113 Participación utilidades 274,274.52 + 52 Comisiones recibidas 21,565.39-5204 Por otros conceptos - - 42 Comisiones Pagadas 4,348,736.08 + 420490 Otros - INGRESO DEVENGADO 18,698,280.92 + 5705 Liberación Reserva de Estabilización 75,219.41-4806 Constitución de otras reservas - + 5706 Liberación de otras reservas 54,251.17 18.- RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO / PATRIMONIO PROMEDIO MENSUAL RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO / PATRIMONIO PROMEDIO 11.42% RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO 993,834.04
+ 5705 Liberación Reserva de Estabilización 75,219.41-4806 Para otras reservas - + 5706 De otras reservas 54,251.17-46 Siniestros pagados 10,112,421.16 + 53 Recuperaciones y alvamentos de siniestros 1,266,275.85-4803 Constitución Reserva de Siniestros Pendientes 20,707,516.99 + 5703 Liberación Reserva de Siniestros Pendientes 19,592,810.75 + 52 Comisiones recibidas 21,565.39-5204 Por otros conceptos - - 42 Comisiones Pagadas 4,348,736.08 + 420490 Otros - - 41 Gastos de Administración 3,690,699.16 + 410113 Participación utilidades 274,274.52 Factor 12 Número de mes 12 PATRIMONIO PROMEDIO 8,698,981.80 + 3 Patrimonio dic-15 7,746,212.23 + 3 Patrimonio ene-16 7,746,212.23 + 3 Patrimonio feb-16 7,746,212.23 + 3 Patrimonio mar-16 8,832,162.44 + 3 Patrimonio abr-16 8,815,054.44 + 3 Patrimonio may-16 8,815,054.44 + 3 Patrimonio jun-16 8,853,548.44 + 3 Patrimonio jul-16 8,853,548.44 + 3 Patrimonio ago-16 8,853,548.44 + 3 Patrimonio sep-16 8,853,548.44 + 3 Patrimonio oct-16 8,853,548.44 + 3 Patrimonio nov-16 8,853,548.44 + 3 Patrimonio dic-16 10,264,564.69 19.- RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO / ACTIVO PROMEDIO MENSUAL RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO / ACTIVO PROMEDIO 3.87% RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO 993,834.04 + 5705 Liberación Reserva de Estabilización 75,219.41-4806 Para otras reservas - + 5706 De otras reservas 54,251.17-46 Siniestros pagados 10,112,421.16 + 53 Recuperaciones y alvamentos de siniestros 1,266,275.85-4803 Constitución Reserva de Siniestros Pendientes 20,707,516.99 + 5703 Liberación Reserva de Siniestros Pendientes 19,592,810.75 + 52 Comisiones recibidas 21,565.39-5204 Por otros conceptos - - 42 Comisiones Pagadas 4,348,736.08 + 420490 Otros - - 41 Gastos de Administración 3,690,699.16 + 410113 Participación utilidades 274,274.52 Factor 12 Número de mes 12 PROMEDIO DE ACTIVOS 25,677,816.67 + 1 Activos dic-15 22,424,425.79 + 1 Activos ene-16 23,954,769.82
+ 1 Activos feb-16 24,755,721.19 + 1 Activos mar-16 24,499,637.04 + 1 Activos abr-16 25,097,764.08 + 1 Activos may-16 25,193,326.22 + 1 Activos jun-16 27,536,918.68 + 1 Activos jul-16 24,838,873.56 + 1 Activos ago-16 25,926,073.97 + 1 Activos sep-16 26,673,495.25 + 1 Activos oct-16 27,746,879.55 + 1 Activos nov-16 27,755,962.00 + 1 Activos dic-16 27,407,769.50 20.- RESERVAS TÉCNICAS / PRIMA NETA RETENIDA ANUAL RESERVAS TÉCNICAS / PRIMA NETA RETENIDA 0.63 RESERVAS TÉCNICAS 13,350,105.99 + 21 Reservas Técnicas 13,350,105.99 PRIMA NETA RETENIDA 21,336,308.56 21.- RESERVA DE RIESGOS EN CURSOS / PRIMA NETA RETENIDA ANUAL RESERVA DE RIESGOS EN CURSO / PRIMAS NETA RETENIDA 0.26 RESERVA DE RIESGOS EN CURSO 5,223,939.10 + 2101 De Riesgos en Curso 5,223,939.10 PRIMA NETA RETENIDA 20,140,674.46-51 Prima Emitida (Vida Individual) 1,625,169.20 + 44 Primas de reaseguros cedidos (Vida Individual) 105,122.51 + 45 Liquidaciones y rescates (Vida Individual) 324,412.59 22.- RESERVAS TÉCNICAS / SINIESTROS RETENIDOS ANUAL RESERVAS TÉCNICAS / SINIESTROS RETENIDOS 1.51 RESERVAS TÉCNICAS 13,350,105.99 + 21 Reservas Técnicas 13,350,105.99 SINIESTROS RETENIDOS 8,846,145.31 + 46 Siniestros Pagados 10,112,421.16-5301 Recuperación de Reaseguros Cedidos 1,266,275.85-5302 Recuperación de Coaseguros Cedidos -
23.- RESERVA DE SINIESTROS PENDIENTES / SINIESTROS RETENIDOS ANUAL RESERVA DE SINIESTROS PENDIENTES / SINIESTROS RETENIDOS 0.36 RESERVA DE SINIESTROS PENDIENTES 3,193,208.50 + 2103 Reservas de Obligaciones para Siniestros Pendientes 4,141,066.25-1305 Recuperación de siniestros avisados por reaseguros 947,857.75 SINIESTROS RETENIDOS 8,846,145.31 + 46 Siniestros Pagados 10,112,421.16-5301 Recuperación de Reaseguros Cedidos 1,266,275.85-5302 Recuperación de Coaseguros Cedidos - 24.- ACTIVO PROMEDIO / (PRIMA NETA EMITIDA) ANUAL ACTIVO PROMEDIO / (PRIMA NETA EMITIDA) 1.26 ACTIVO PROMEDIO ########## + 1 Activos 27,407,769.50