ASALTOS BANCARIOS OCURRIDOS EN COSTA RICA DURANTE EL 2009

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1 ASALTOS BANCARIOS OCURRIDOS EN COSTA RICA DURANTE EL 2009 El presente análisis tiene como objetivo principal brindar al lector una visión general acerca del comportamiento seguido por esta variable en Costa, resaltando algunos puntos de interés social. La información contenida se consolida a partir de los datos consignados en los expedientes policiales y judiciales. Es importante señalar que los asuntos tratados en este análisis corresponden de forma exclusiva a delitos contra la propiedad, exclusivamente sobre la modalidad de asalto a bancos o entidades financieras conformadas así por ley; por consiguiente, se excluyen los casos por tentativa de asalto bancario y robos a cajeros automáticos. Para este año se registran seis asaltos bancarios en el país, cifra que resulta relativamente alta si se toma en cuenta que durante todo el 2008 no se contabilizó un solo evento de esta naturaleza. Analizando en retrospectiva este tema, se tiene que el volumen anual de estos delitos venía descendiendo desde principio de la década de los dos mil, de tal forma que en el 2003 tienen lugar 12 asaltos bancarios, un año después la cifra baja a nueve y al siguiente se reduce en dos nuevamente (7), posteriormente en el 2006 así como en el 2007 se cuentan cinco casos, para posteriormente desaparecer por completo en el 2008, como se indicó de previo.. La situación comentada en el párrafo anterior guarda relación según criterio de los jefes de las secciones del O.I.J. a cargo de estas investigaciones, con la identificación y captura de una importante cantidad de bandas criminales, que venían operando desde finales de los noventa y principios de la presente década, en cuyo caso el país entra en una importante incidencia delictiva dirigida principalmente a entidades bancarias y financieras y que según los expertos estaba muy vinculada a un liderazgo extranjero, en donde el uso de nuevas técnicas y métodos practicados, así como el tipo de armamento utilizado, eran inducidos o practicados en otros países de la región. Resumen memorial Cinco de los seis asaltos acaecidos ocurren fuera de San, en otras palabras en zonas alejadas del centro financiero nacional, teniéndose como característica base, que las organizaciones delictivas que planifican este tipo de hechos, prefieren atacar sucursales u oficinas regionales mayormente vulnerables, que aquellas que manejan o controlan un mayor volumen de efectivo en sus operaciones. Para el 2009 se produce una paridad entre el número de Bancos y Cooperativas asaltadas, mostrando en el segundo de los casos, cierta parcialidad por parte de los delincuentes hacia la zona atlántica del país, de tal manera que las agencias de Coopemex y Coopelianza en los cantones de Siquirres y Pococí fueron dos de la tres entidades de este tipo visitadas por el ampa. Tres de los asaltos se dan en la Provincia de Alajuela, en cuyo caso, dos se suscitan en el Cantón de la provincia y uno más en Upala. Entre los primeros destaca la incursión sobre dos agencias bancarias, la primera de ellas del sector privado (HSBC) y la segunda en perjuicio del Banco de Costa.

2 Al analizar la cronología de los eventos, se pudo establecer que tres ocurren durante el primer semestre, todos en el mes de mayo, siendo la diferencia entre esos eventos de casi de una semana, en otras palabras los delincuentes visitaron a razón de una entidad financiera por semana en el mes de mayo. Los restantes asaltos ubicados en el segundo semestre, tienen lugar en tres meses distintos, a saber, setiembre, octubre y diciembre. Como si fuese una constante en esta estadística, la mitad de los incidentes fueron resueltos al cierre del año por la policía judicial, mientras que el otro 50.0% está a la espera de más elementos probatorios e indicios para su resolución. Con relación a las personas señaladas por el Organismo de Judicial (OIJ) como presuntos responsables, se tiene que estos ascendieron a once en el año, diez de los cuales son costarricenses (90.9%) más un extranjero de origen peruano. Otro grupo de sujetos tenidos como sospechosos suman otros diez sujetos, todos con amplios expedientes delictivos en el país. El siguiente cuadro permite apreciar las cifras de casos ocurridos en el período comprendido entre 2005 y 2009, así como la variación registrada en cada uno de los tractos. Cuadro N 1 Número de casos por Asalto Bancario ocurridos en el territorio nacional, para el período Año Cantidad Numero de Asaltos Bancarios Variación respecto al año anterior Total Elaborado por: Sección de Estadística, Departamento de Planificación. Como se indica de previo, el 2009 trae consigo un repunte importante en la cantidad de asaltos bancarios, registrando una cifra muy similar a la anotada entre el 2006 y El regreso de estas cifras podría estar asociado con el ingreso o conformación de nuevas bandas delictivas, mismas que en cuestión de semanas preparan golpes delictivos como los cuantificados en este informe.

3 I. ANÁLISIS POR TIPO DE ENTIDAD ASALTADA En Costa opera una diversidad importante de entidades financieras, bancarias y/o cooperativas. Igualmente entre éstas, se puede hacer una división de aquellas que pertenecen o no al sistema bancario nacional; esto con el propósito de medir incidencia en relación con ese tipo de clasificación. Como se señaló al inicio de este análisis la actividad de los delincuentes se enfocó básicamente entre cooperativas dedicadas al ahorro y préstamo y dos bancos del país, destacando entre estos últimos el HSBC con dos asaltos a mano armada, una de ellas tiene lugar en el Cantón de Alajuela, en las cercanías de la ciudadela Invu las Cañas, en cuyo caso cuatro delincuentes irrumpen con armas de fuego y logran escapar con 13 millones de colones. Tras la huída son detenidos dos de los cuatro sujetos que participan en el ilícito, quedando a las órdenes de las autoridades judiciales. Un segundo hecho contra este banco es llevado a cabo el 02 de diciembre, siendo en esta oportunidad sorprendida la agencia de San Juan de Tibás, donde seis antisociales sustraen 15 millones de colones; no obstante, son detenidos y plenamente identificados. El otro banco asaltado es el Banco de Costa, propiamente la sucursal de San Antonio del Coyol de Alajuela, propiamente en el parque industrial Constenla, lugar donde participan aproximadamente entre ocho y diez hombres y sustraen 60 millones de colones en efectivo, siendo identificados cuatro de ellos posteriormente, todos de origen costarricenses. El siguiente cuadro muestra la distribución de los asaltos ocurridos en los últimos cinco años, de acuerdo con el tipo de entidad financiera, según sea privada o estatal. Cuadro N 2 Asaltos bancarios ocurridos en Costa, según entidad financiera perjudicada y número de veces que ha sido asaltada, para el período Entidad Financiera Total Número de veces que han sido asaltadas Años Entidades Públicas Banco de Costa Banco Nacional Costa de Cartago Entidades Privadas Banco Lafise Banco HSBC Coopealianza Instacredit Scotiabank Banca Promérica

4 Entidad Financiera Total Número de veces que han sido asaltadas Coopemep Coopemex Coopeservidores Coocique R. L Total de eventos Elaborado por: Sección de Estadística, Departamento de Planificación. Al analizar los asaltos ocurridos a lo largo de los últimos cinco años, es posible establecer como el sector privado ha sido el más golpeado por los delincuentes (19 eventos), superando así en 3.8 veces la cantidad de hechos contra bancos del estado. Entre las entidades más afectadas está la cooperativa Coopealianza con un total de ocho asaltos, distribuidos en los últimos cuatro períodos, destacando entre estos el 2006 con un total de tres sucesos y dos en el presente. A pesar de no haber destacado en el pasado, el banco HSBC fue al igual que Coopealianza, los dos principales protagonistas durante el 2009 respecto a esta modalidad de delito. I. SOBRE EL PERJUICIO ECONOMICO Como parte de los intereses que entran en juego por parte de los actores (ofendidos y delincuentes), está el factor monetario, el cual se constituye como la causa u objetivo del delincuente al momento de cometer el ilícito. Es importante rescatar para efectos de este análisis la poca relación que existe entre el número de veces que es asaltada una entidad y el perjuicio económico causado, pues se tiende a relacionar ambas variables, de forma tal que puede sobreestimarse la realidad en términos de perjuicio económico real.

5 Cuadro N 3 Asaltos bancarios ocurridos en Costa, según entidad financiera o bancaria perjudicada y perjuicio económico causado, para el período Entidad Financiera o Bancaria Total Perjuicio Económico Años Entidades Públicas Banco de Costa Banco Nacional Costa Banco Crédito Agrícola de Cartago Entidades Privadas Banco Lafise Banco HSBC Coopealianza Scotiabank Banca Promérica Coopemep Coopemex Instacredit Coocique R.L Coopeservidores Total Elaborado por: Sección de Estadística, Departamento de Planificación. El mayor perjuicio causado en el 2009 sobre una entidad financiera costarricense, recayó sobre el Banco de Costa, el cual en un solo asalto le fueron robados 60 millones de colones, cifra que como puede apreciarse en el cuadro N 3, es la más alta antes registrada en el quinquenio e inclusive supera en suma lo robado a todas las entidades financieras de carácter privado ( ). Respecto al sector privado, se tiene que tanto el Banco HSBC como Coopealianza se vieron perjudicados en cifras muy similares, rondando éstas los 30 millones de

6 colones solo en pérdidas monetarias, cifra que precisamente es la más elevada para los cinco períodos analizados. En el robo ocurrido en Coopemex en el Cantón de Pococí, se logran sustraer de la citada entidad; no obstante, a pesar de tener la certeza de que fueron dos los delincuentes involucrados, no se ha procedido con la identificación de estos a la fecha. El siguiente cuadro tiene como objetivo mostrar al lector un dato histórico referente al tema de asaltos bancarios. Con tal propósito se proporcionan las variables de mayor interés social a partir de 1999, año en el cual se tomo la decisión de contar con esta herramienta de información. Cuadro N 4 Resumen histórico de Asaltos bancarios ocurridos en Costa, según Variables más relevantes, durante el período Fecha Cantón Distrito San Pavas Entidad Financiera San Pavas Banco Popular Curridabat Curridabat Banco Nacional Curridabat Curridabat San San Fco. Dos Ríos Tibás Tibás Centro San Zapote Pérez Zeledón San Marzo 01 Montes de Oca Agosto-01 Agosto-01 San Heredia Pérez Zeledón Perjuicio económico Imputados Banco de Costa Banco Popular Coope Alianza Pavas Banco Internacional de Costa San Pedro Banco Nacional Pavas Heredia Banco Uno Nacionalidad 4 Costarricenses 1 Colombiano 7 5 Costarricenses 2 Panameños 7 5 Costarricenses 2 Panameños 7 5 Costarricenses 2 Panameños 7 5 Costarricenses 2 Panameños Pendiente Pendiente 2 2 Costarricenses 4 3 Costarricenses 4 4 Costarricenses 3 1 Panameño 1 Boliviano 2 2 Costarricenses Pendiente Pendiente Setiembre 01 Acosta San Ignacio Banco Nacional No reporta 3 3 Colombianos Setiembre 01 Belén San Antonio 4 4 Costarricenses

7 Fecha Cantón Distrito 17/05/02 Buenos Aires Puntarenas Buenos Aires Puntarenas 18/9/02 San San 30/12/02 San San San Heredia, San Fco. 2 Ríos Catedral C a t e d r a l (Barrio Soledad) Carmen (Barrio Amón) Uruca Entidad Financiera Perjuicio económico Banco de Costa 5,000,000 Banco Crédito Banco Popular Mutual Ahorro y Préstamo de Cartago Banco Elca Banco Costa Banco Elca 7,300,000 55,500,000 No Reporta 20,000, Imputados Nacionalidad 4 4 Costarricenses 14/8/02 Curridabat Barrio María Zeledón 5 1 Panameño 4 Costarricenses Costarricenses 2 Extranjeros Matina Matina Banco Costa Desamparadodos Desampara- Banco Popular 2 2 Costarricenses Oreamuno San Rafael Mucap 4 3 Costarricenses El Guarco El Tejar Mucap 4 3 Costarricenses San San Fco. Banco Banex Dos Ríos Moravia San Vicente Mutual La Vivienda Colombiano San Catedral (Av. Mutual La Vivienda Segunda) Coronado San Isidro Banco Costa Cartago, Heredia, San, Banco Nacional de Costa Banco Elca Banco de Costa Uruguayo 4 Costarricenses Pendiente Tibás San Juan Scotiabank San, Zapote Banco de Costa Heredia, San Pablo Banca Promérica Pendiente N.A San Pablo San, Hospital Mutual Alajuela San, Hospital Sucursal Coopenae N.A.

8 Fecha Cantón Distrito San, Puntarenas, Montes de Oro San, Entidad Financiera Catedral Banco de San Miramar Banco Nacional Perjuicio económico Imputados Nacionalidad 3 Costarricenses 2 San Fco. Banco Nacional Dos Ríos Escazú Escazú Promérica Pendiente Puntarenas, Monte Verde Banco Nacional 3 Nicaragüenses San, Catedral Escazú Escazú Promérica Pendiente Corredores Corredor Coopemep Costarricenses Escazú Escazú Scotiabank Costarricenses Golfito Golfito Coopealianza Costarricenses Pérez Zeledón Flores D a n i e l Coopealianza 2 Costarricenses Heredia Ulloa Banco Lafise Pendiente Poás San Pedro Coopealianza Pendiente San Catedral Instacredit Pendiente Pérez Zeledón San Isidro Coopealianza Pendiente Pococí Guápiles Coopeservidores Dos Costarricenses Cartago Oriental Coocique R.L. Tres 2 Costarricenses Pérez Zeledón Daniel Flores Coopealianza Dos Costarricenses San Carlos Fortuna Banco Nacional Pendiente Siquirres Siquirres Coopealianza Pendiente Pococí Guápiles Coopemex Pendiente Upala Upala Coopealianza Pendiente Alajuela HSBC Cuatro Costarricenses Alajuela San Antonio Banco de Costa Tres Costarricenses Alajuela Tibás San Juan HSBC Seis 5 Costarricenses Peruano Elaborado por: Sección de Estadística, Departamento de Planificación.