PRINCIPALES VARIABLES DEL RÉGIMEN DE JUBILACIÓN POR AHORRO INDIVIDUAL OBLIGATORIO - ENERO 2017

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1 Banco Central del Uruguay Superintendencia de Servicios Financieros PRINCIPALES VARIABLES DEL RÉGIMEN DE JUBILACIÓN POR AHORRO INDIVIDUAL OBLIGATORIO - ENERO 2017 al Variaciones desde: CANTIDAD DE AFILIADOS (total régimen) nº de pers AFAP SURA nº de pers INTEGRACION AFAP nº de pers REPUBLICA AFAP nº de pers UNION CAPITAL AFAP nº de pers TRASPASOS NETOS ACUMULADOS AFAP SURA nº de pers INTEGRACION AFAP nº de pers REPUBLICA AFAP nº de pers UNION CAPITAL AFAP nº de pers VALOR DEL FONDO DE AHORRO PREVISIONAL (total del régimen) mill.de $ ,65-178, ,74 AFAP SURA mill.de $ ,78-304, ,01 INTEGRACION AFAP mill.de $ ,03-179, ,30 REPUBLICA AFAP mill.de $ ,39 478, ,13 UNION CAPITAL AFAP mill.de $ ,46-173, ,31 FONDO DE AHORRO PREVISIONAL CONSOLIDADO DEL RÉGIMEN 1) SEGÚN MONEDA E INSTRUMENTO: MONEDA NACIONAL % s/total 77,30 75,10 68,43 En Pesos Uruguayos % s/total 40,18 39,25 34,59 Acciones % s/total 0,24 0,25 0,24 Bonos Globales % s/total 23,78 23,03 17,66 Certificados Dep. Plazo % s/total 0,36 0,35 0,43 Disponib. Transitorias % s/total 0,08 0,12 0,56 Fideicomisos Financieros % s/total 0,20 0,20 0,27 Letras de Regulación Monetaria % s/total 8,65 8,36 8,64 Notas de Tesorería % s/total 4,73 4,84 4,50 Préstamos a afiliados % s/total 2,07 1,98 2,02 Forwards % s/total 0,09 0,12 0,27 En Valores Reajustables % s/total 37,13 35,85 33,83 Bonos del Tesoro (UI) % s/total 0,08 0,09 0,09 Certificados de Depósito (UI) % s/total 4,42 4,64 3,00 Certificados Dep. Indizado % s/total 0,88 0,88 0,84 Fideicomisos Financieros (UI) % s/total 3,55 3,27 2,69 Letras de Regulación Monetaria (UI) % s/total 0,00 0,00 1,88 Notas BCU (UI) % s/total 3,58 3,57 4,79 Notas del Tesoro (UI) % s/total 17,21 16,26 13,06 Notas de Crédito Hipotecarias % s/total 0,37 0,37 0,41 Notas Multilaterales % s/total 3,57 3,34 3,65 Obligaciones Negociables Reajustables % s/total 3,46 3,42 3,42 MONEDA EXTRANJERA % s/total 22,70 24,90 31,57 Bonos del Tesoro % s/total 0,12 0,12 0,08 Bonos Globales % s/total 5,73 5,56 7,83 Certificados Dep. Plazo % s/total 0,12 0,56 0,00 Disponib. Transitorias % s/total 6,55 8,22 13,67 Fideicomisos Financieros % s/total 3,36 3,48 4,16 Notas Multilaterales % s/total 5,79 6,07 5,79 Obligaciones Negociables % s/total 0,40 0,42 0,32 Bonos Gobierno Extranjero % s/total 0,71 0,60 0,00 Forwards % s/total -0,09-0,12-0,28 2) SEGÚN INSTRUMENTO CON TOPE LEGAL (art. 2º de la Ley Nº y art. 26 de la Ley Nº ) A + G) Valores del Estado e Inst. de Reg. Monetaria Emitidos por el BCU % s/total 63,90 61,85 58,55 B) Valores Emitidos por Empresas % s/total 11,56 11,39 11,49 C + H) Dep. Plazo en Inst. Financieras % s/total 5,77 6,44 4,27 D + I) Org. Int. de Crédito - Renta Fija % s/total 10,07 10,00 9,44 E + J) Operativa de Cobertura % s/total 0,00 0,00 0,00 F + K) Préstamos a Afiliados % s/total 2,07 1,98 2,03 Disponib. Transitorias % s/total 6,63 8,34 14,23

2 Valores registrados en: MONTOS MENSUALES TRANSFERIDOS DESDE EL B.P.S. HACIA LAS AFAP 1/ mill.de $ 2.337, , ,08 AFAP SURA mill.de $ 424,87 414,29 430,39 INTEGRACION AFAP mill.de $ 268,14 257,93 280,71 REPUBLICA AFAP mill.de $ 1.245, , ,88 UNION CAPITAL AFAP mill.de $ 399,17 393,48 402,09 RENTABILIDAD BRUTA REAL ANUAL (en U.R.) PROMEDIO DEL RÉGIMEN 2/ % 0,99 0,77-0,88 AFAP SURA % 1,14 0,90-0,59 INTEGRACION AFAP % 1,03 0,80-0,61 REPUBLICA AFAP % 0,93 0,71-1,17 UNION CAPITAL AFAP % 1,10 0,92-0,38 RENTABILIDAD BRUTA REAL ANUAL (en U.I.) PROMEDIO DEL RÉGIMEN 2/ % 3,30 3,15 1,72 AFAP SURA % 3,46 3,28 2,02 INTEGRACION AFAP % 3,34 3,18 2,00 REPUBLICA AFAP % 3,24 3,08 1,42 UNION CAPITAL AFAP % 3,42 3,30 2,24 RENTABILIDAD NETA REAL ANUAL PROYECTADA (en U.R.) 1) Según resultado del último año móvil AFAP SURA % 0,17-0,05-1,52 INTEGRACION AFAP % 0,13-0,08-1,49 REPUBLICA AFAP % 0,42 0,21-1,60 UNION CAPITAL AFAP % 0,33 0,16-1,14 2) Según resultado de últimos 5 años AFAP SURA % -0,13-0,04-0,92 INTEGRACION AFAP % -0,13-0,05-1,10 REPUBLICA AFAP % -0,13-0,01-0,95 UNION CAPITAL AFAP % -0,05 0,08-0,89 COMISIÓN DE CUSTODIA S/SALDOS CTAS. INDIVIDUALES PROMEDIO DEL RÉGIMEN 3/ % 0, , ,00149 AFAP SURA % 0, , ,00137 INTEGRACION AFAP % 0, , ,00148 REPUBLICA AFAP % 0, , ,00162 UNION CAPITAL AFAP % 0, , , / Incluye aportes en exceso. 2/ Rentabilidades ponderadas del Fondo de Ahorro Previsional según la rentabilidad real de cada Subfondo y según la participación de cada Subfondo en el total del F.A.P. del mes. 3/ Promedio simple de los valores cobrados por cada AFAP en los meses que se indican.

3 Banco Central del Uruguay Superintendencia de Servicios Financieros PRINCIPALES VARIABLES DEL RÉGIMEN DE JUBILACIÓN POR AHORRO INDIVIDUAL OBLIGATORIO - SUFONDO ACUMULACIÓN ENERO 2017 al Variaciones desde: CANTIDAD DE AFILIADOS (Subfondo Acumulación) nº de pers AFAP SURA nº de pers INTEGRACION AFAP nº de pers REPUBLICA AFAP nº de pers UNION CAPITAL AFAP nº de pers VALOR DEL SUBFONDO DE AHORRO PREVISIONAL ACUMULACIÓN mill.de $ , , ,59 AFAP SURA mill.de $ ,55-436, ,95 INTEGRACION AFAP mill.de $ ,65-231, ,39 REPUBLICA AFAP mill.de $ ,48-294, ,32 UNION CAPITAL AFAP mill.de $ ,81-322, ,92 SUBFONDO DE AHORRO PREVISIONAL ACUMULACIÓN 1) SEGÚN MONEDA E INSTRUMENTO: MONEDA NACIONAL % s/total 74,43 72,32 65,39 En Pesos Uruguayos % s/total 39,83 38,75 33,13 Acciones % s/total 0,29 0,30 0,29 Bonos Globales % s/total 28,37 27,43 20,11 Certificados Dep. Plazo % s/total 0,25 0,23 0,35 Disponib. Transitorias % s/total 0,05 0,10 0,55 Fideicomisos Financieros % s/total 0,24 0,24 0,32 Letras de Regulación Monetaria % s/total 5,93 5,63 4,89 Notas de Tesorería % s/total 2,74 2,95 4,45 Préstamos a afiliados % s/total 1,88 1,77 1,86 Forwards % s/total 0,09 0,10 0,32 En Valores Reajustables % s/total 34,60 33,56 32,26 Certificados de Depósito (UI) % s/total 3,20 3,34 2,67 Certificados Dep. Indizado % s/total 1,08 1,08 1,00 Disponib. Transitorias % s/total 0,00 0,00 0,00 Fideicomisos Financieros (UI) % s/total 4,34 3,99 3,18 Letras de Regulación Monetaria (UI) % s/total 0,00 0,00 0,37 Notas BCU (UI) % s/total 1,17 1,16 3,29 Notas del Tesoro (UI) % s/total 16,38 15,83 13,46 Notas de Crédito Hipotecarias % s/total 0,46 0,46 0,49 Notas Multilaterales % s/total 3,73 3,53 3,76 Obligaciones Negociables Reajustables % s/total 4,23 4,17 4,05 MONEDA EXTRANJERA % s/total 25,57 27,68 34,61 Bonos del Tesoro % s/total 0,08 0,08 0,08 Bonos Globales % s/total 7,01 6,77 9,26 Certificados Dep. Plazo % s/total 0,09 0,39 0,00 Disponib. Transitorias % s/total 7,11 8,87 14,02 Fideicomisos Financieros % s/total 4,11 4,25 4,93 Notas Multilaterales % s/total 6,12 6,33 6,26 Obligaciones Negociables % s/total 0,49 0,51 0,37 Bonos Gobierno Extranjero % s/total 0,64 0,59 0,00 Forwards % s/total -0,09-0,10-0,32 2) SEGÚN INSTRUMENTO CON TOPE LEGAL (art. 2º de la Ley Nº ) A) Valores del Estado e Inst. de Reg. Monetaria Emitidos por el BCU % s/total 61,69 59,86 55,93 B) Valores Emitidos por Empresas % s/total 14,16 13,90 13,61 C) Dep. Plazo en Inst. Financieras % s/total 4,62 5,04 4,02 D) Org. Int. de Crédito - Renta Fija % s/total 10,50 10,45 10,02 E) Operativa de Cobertura % s/total 0,00 0,00-0,01 F) Préstamos a Afiliados % s/total 1,88 1,77 1,86 Disponib. Transitorias % s/total 7,16 8,97 14,57

4 RENTABILIDAD BRUTA REAL ANUAL (en U.R.) PROMEDIO DEL SUBFONDO DE ACUMULACIÓN 1/ % 0,43 0,24-1,22 AFAP SURA % 0,70 0,48-0,84 INTEGRACION AFAP % 0,59 0,38-0,88 REPUBLICA AFAP % 0,26 0,07-1,58 UNION CAPITAL AFAP % 0,57 0,42-0,70 RENTABILIDAD BRUTA REAL ANUAL (en U.I.) PROMEDIO DEL SUBFONDO DE ACUMULACIÓN 1/ % 2,73 2,60 1,38 AFAP SURA % 3,01 2,85 1,77 INTEGRACION AFAP % 2,90 2,75 1,73 REPUBLICA AFAP % 2,56 2,43 1,01 UNION CAPITAL AFAP % 2,88 2,79 1,90 COMISIÓN DE ADMINISTRACIÓN S/INGRESO de APORTACIÓN PROMEDIO DEL SUBFONDO DE ACUMULACIÓN 2/ % 1,628 1,635 1,635 AFAP SURA % 1,990 1,990 1,990 INTEGRACION AFAP % 1,990 1,990 1,990 REPUBLICA AFAP % 0,740 0,770 0,770 UNION CAPITAL AFAP % 1,790 1,790 1,790 PRIMA DE SEGURO S/INGRESO de APORTACIÓN PROMEDIO DEL SUBFONDO DE ACUMULACIÓN 2/ % 2,265 2,145 1,823 AFAP SURA % 2,440 2,210 1,830 INTEGRACION AFAP % 2,500 2,250 1,880 REPUBLICA AFAP % 2,020 2,020 1,830 UNION CAPITAL AFAP % 2,100 2,100 1,750 1/ Valor promedio de la cuota del último mes del Subfondo Acumulación, en relación al valor promedio de la cuota del mismo mes del tercer año anterior, anualizado, ambos ponderados según la participación de cada Subfondo en el total del Subfondo del mes. Para la cuota del mismo mes del tercer año anterior, se considera el valor promedio de la cuota del F.A.P antes de la creación de los Subfondos en 08/ / Promedio simple de los valores cobrados por cada AFAP en los meses que se indican.

5 Banco Central del Uruguay Superintendencia de Servicios Financieros PRINCIPALES VARIABLES DEL RÉGIMEN DE JUBILACIÓN POR AHORRO INDIVIDUAL OBLIGATORIO - SUFONDO RETIRO ENERO 2017 al Variaciones desde: CANTIDAD DE AFILIADOS (Subfondo Retiro) nº de pers AFAP SURA nº de pers INTEGRACION AFAP nº de pers REPUBLICA AFAP nº de pers UNION CAPITAL AFAP nº de pers VALOR DEL SUBFONDO DE AHORRO PREVISIONAL RETIRO mill.de $ , , ,16 AFAP SURA mill.de $ ,22 131, ,05 INTEGRACION AFAP mill.de $ 4.265,38 51, ,90 REPUBLICA AFAP mill.de $ ,91 773, ,81 UNION CAPITAL AFAP mill.de $ 9.837,65 149, ,39 SUBFONDO DE AHORRO PREVISIONAL RETIRO 1) SEGÚN MONEDA E INSTRUMENTO: MONEDA NACIONAL % s/total 90,14 87,80 84,94 En Pesos Uruguayos % s/total 41,71 41,52 42,55 Bonos Globales % s/total 3,27 2,95 4,35 Certificados Dep. Plazo % s/total 0,83 0,89 0,83 Disponib. Transitorias % s/total 0,20 0,23 0,59 Letras de Regulación Monetaria % s/total 20,78 20,82 29,06 Notas de Tesorería % s/total 13,61 13,47 4,76 Préstamos a afiliados % s/total 2,94 2,95 2,93 Forwards % s/total 0,08 0,21 0,03 En Valores Reajustables % s/total 48,44 46,28 42,39 Bonos del Tesoro (UI) % s/total 0,46 0,48 0,57 Certificados de Depósito (UI) % s/total 9,86 10,56 4,79 Letras de Regulación Monetaria (UI) % s/total 0,00 0,00 10,14 Notas BCU (UI) % s/total 14,36 14,57 12,96 Notas del Tesoro (UI) % s/total 20,89 18,21 10,87 Notas Multilaterales % s/total 2,86 2,46 3,06 MONEDA EXTRANJERA % s/total 9,86 12,20 15,06 Bonos del Tesoro % s/total 0,30 0,32 0,04 Bonos Globales % s/total 0,01 0,02 0,00 Certificados Dep. Plazo % s/total 0,21 1,34 0,00 Disponib. Transitorias % s/total 4,09 5,28 11,78 Notas Multilaterales % s/total 4,29 4,87 3,27 Bonos Gobierno Extranjero % s/total 1,04 0,60 0,00 Forwards % s/total -0,08-0,22-0,03 2) SEGÚN INSTRUMENTO CON TOPE LEGAL (art. 26º de la Ley Nº ) G) Valores del Estado e Inst. de Reg. Monetaria Emitidos por el BCU % s/total 73,68 70,83 72,74 H) Valores Emitidos por Empresas % s/total 10,91 12,79 5,62 I) Dep. Plazo en Inst. Financieras % s/total 8,19 7,93 6,33 J) Org. Int. de Crédito - Renta Fija % s/total 0,00 0,00 0,00 K) Operativa de Cobertura % s/total 2,94 2,95 2,93 Disponib. Transitorias % s/total 4,28 5,50 12,37

6 RENTABILIDAD BRUTA REAL ANUAL (en U.R.) PROMEDIO DEL SUBFONDO RETIRO 1/ % 3,48 3,20 0,94 AFAP SURA % 3,50 3,22 0,98 INTEGRACION AFAP % 3,98 3,73 1,59 REPUBLICA AFAP % 3,51 3,21 0,77 UNION CAPITAL AFAP % 3,72 3,47 1,52 RENTABILIDAD BRUTA REAL ANUAL (en U.I.) PROMEDIO DEL SUBFONDO RETIRO 1/ % 5,85 5,63 3,58 AFAP SURA % 5,87 5,66 3,63 INTEGRACION AFAP % 6,37 6,17 4,26 REPUBLICA AFAP % 5,88 5,65 3,42 UNION CAPITAL AFAP % 6,10 5,91 4,18 COMISIÓN DE ADMINISTRACIÓN S/INGRESO de APORTACIÓN PROMEDIO DEL SUBFONDO RETIRO 2/ % 1,628 1,635 1,635 AFAP SURA % 1,990 1,990 1,990 INTEGRACION AFAP % 1,990 1,990 1,990 REPUBLICA AFAP % 0,740 0,770 0,770 UNION CAPITAL AFAP % 1,790 1,790 1,790 PRIMA DE SEGURO S/INGRESO de APORTACIÓN PROMEDIO DEL SUBFONDO RETIRO 2/ % 2,265 2,145 1,823 AFAP SURA % 2,440 2,210 1,830 INTEGRACION AFAP % 2,500 2,250 1,880 REPUBLICA AFAP % 2,020 2,020 1,830 UNION CAPITAL AFAP % 2,100 2,100 1,750 1/ Valor promedio de la cuota del último mes del Subfondo Retiro, en relación al valor promedio de la cuota del mismo mes del tercer año anterior, anualizado, ambos ponderados según la participación de cada Subfondo en el total del Subfondo del mes. Para la cuota del mismo mes del tercer año anterior, se considera el valor promedio de la cuota del F.A.P antes de la creación de los Subfondos en 08/ / Promedio simple de los valores cobrados por cada AFAP en los meses que se indican.