CONVOCATORIA PÚBLICA PARA ACCEDER A LOS APOYOS DE LA BANCA SOCIAL EN LA MODALIDAD IV.1 DEL INSTITUTO NACIONAL DE LA ECONOMIA SOCIAL

Transcripción

1 El Comité Técnico Nacional del Instituto Nacional de la Economía Social (INAES), con fundamento en las Reglas 6.2, inciso 1 y 10.2, numeral 2, letra a, de las Reglas de Operación del Programa de Fomento a la Economía Social para el ejercicio fiscal 2014 (Reglas de Operación vigentes), publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 20 de diciembre de 2013, emite la siguiente CONVOCATORIA PÚBLICA PARA ACCEDER A LOS APOYOS DE LA BANCA SOCIAL EN LA MODALIDAD IV.1 DEL INSTITUTO NACIONAL DE LA ECONOMIA SOCIAL CONVOCATORIA Núm. INAES-BSIV A los Organismos del Sector Social de la Economía (OSSE) de ahorro y/o crédito en la figura asociativa de Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (SCAPS) o Sociedades Financieras Comunitarias (SOFINCOS) con nivel de operación básico y nivel de operación I y II autorizadas o en proceso de autorización, a fin de que presenten sus solicitudes para recibir los apoyos del INAES para la Banca Social, en su modalidad IV.1 Apoyo en efectivo para contratar Estudios Especializados y Otros Servicios concluir la formalización y cumplir con las obligaciones regulatorias que establece la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), al tenor de lo siguiente: 1. Objeto Apoyar a las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (SCAPS) o Sociedades Financieras Comunitarias (SOFINCOS), de nivel de operación básico y nivel de operación I y II, autorizadas o en proceso de autorización vigente, que requieran de servicios para la elaboración de diagnóstico; consultoría y acompañamiento para abatir la cartera vencida y a actividades para adecuar expedientes, manuales, contabilidad, realizar procesos participativos y de negociación; auditar sus estados financieros; migración contable; recibir

2 asesoría profesional para realizar actividades de diseño, desarrollo de capacidades y acompañamiento en manuales de operación y organización, establecimiento de controles, regularización contable y fiscal, en sistemas informáticos y productos y servicios financieros; a efecto de concluir la formalización y cumplir con las obligaciones regulatorias que establece la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), conforme a lo señalado en el numeral 5 de esta convocatoria. 2. Vigencia La presente convocatoria estará abierta del 9 al 20 de junio. La etapa de Pre registro comprende del 9 al 13 de junio y el registro definitivo se llevará a cabo del 16 al 20 de junio de Monto global de los recursos destinados $10 950, (Diez millones novecientos cincuenta mil pesos 00/100 M.N.) 4. Modalidad, rubros, montos y porcentajes máximos de apoyo Modalidad Objetivo de la Convocatoria Apoyo en efectivo para contratar Estudios Detección de necesidades específicas para su Especializados y Otros Servicios, para concluir la formalización y cumplir con las obligaciones fortalecimiento y consolidación y en el cumplimiento de las obligaciones regulatorias establecidas por la CNBV. regulatorias que establece la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). IV.1 Rubros, monto y porcentajes máximo de apoyo Rubros Unidad de Montos máximos: Frecuencia: Medida Diagnóstico bajo los términos de referencia publicados en la página web Diagnóstico Hasta $100, (Cien mil pesos 00/100 M.N.), la entidad deberá cubrir como mínimo el 20% del costo del servicio. Un apoyo por ejercicio fiscal por entidad financiera. Hasta 2 apoyos de manera histórica en el mismo ejercicio fiscal, y tres ejercicios fiscales, para las entidades 2

3 financieras que operen el Esquema El monto máximo para SCAPS de Capitalización de Apoyos Anexo 2 de los nivel de operación básico será (ECA) de acuerdo con su convenio. Elementos mínimos como sigue: para la elaboración del programa de Hasta $60, (Sesenta mil trabajo pesos 00/100 M.N.) SCAPS y SOFINCOS nivel básico con más de 1000 socios. mx/doctos/pdf/renglo Hasta $30, (Treinta mil n%204/banca%20s pesos 00/100 M.N.) SCAPS y OCIAL/terminos%20 SOFINCOS nivel básico con de%20referencia/ter menos de 1000 socios y más de minos%20banca%2 600 socios. 0SOCIAL%20mod%2 Hasta $20, (Veinte mil 0IV%201%20Y%20IV pesos 00/100 M.N.) SCAPS y %204.pdf SOFINCOS nivel básico con menos de 600 socios. Monto de los recursos destinados a este concepto: $1 500, (Un millón quinientos mil pesos 00/100 M.N.) Consultoría y Consultoría y Hasta $100, (Cien mil Un apoyo por ejercicio fiscal por acompañamiento, a acompañamiento pesos 00/100 M.N.), la entidad entidad financiera y hasta cinco partir de la deberá cubrir como mínimo el ejercicios fiscales. presentación del 20% del costo del servicio. diagnóstico y plan de mejora orientado, entre otros propósitos, 3

4 al abatimiento de cartera vencida Monto de los recursos destinados a este concepto: $1 500, (Un millón quinientos mil pesos 00/100 M.N.) Auditoría contable, Dictamen Hasta $70, (Setenta mil Una auditoría por ejercicio fiscal para verificar y pesos 00/100 M.N.) por entidad financiera y tres dictaminar estados ejercicios fiscales. Hasta 2 apoyos financieros en el mismo ejercicio fiscal, y cuatro Monto de los recursos destinados a este ejercicios fiscales para las entidades financieras que operen ECA. concepto: $1 450, (Un millón cuatrocientos cincuenta mil pesos 00/100 M.N.) Migración contable, Migración Hasta $70, Una migración contable por entidad cambios en la Contable financiera, y sólo una vez. contabilidad Excepcionalmente podrá solicitarse tradicional de algún un apoyo adicional con un OSSE financiero para diagnóstico normativo y de ajustarla con los operación criterios de sanas prácticas financieras o en su caso, los criterios establecidos por la CNBV 4

5 Monto de los recursos destinados a este concepto: $1 000, (Un millón de pesos 00/100 M.N.) Asesoría profesional, Asesoría Hasta $60, (Sesenta mil Dos apoyos por ejercicio fiscal y para realizar alguna de profesional pesos 00/100 M.N.) por entidad financiera, en un máximo las siguientes componente en servicios de cinco ejercicios fiscales actividades de diseño, profesionales, máximo tres desarrollo de componentes y $8, capacidades y (Ocho mil pesos 00/100 M.N.) acompañamiento en: de logística Manuales de operación y organización Establecimiento de controles Regularización contable y fiscal Sistemas informáticos Productos y Servicios Financieros Las actividades referidas se ajustarán a procesos participativos aplicables a la 5

6 economía social, con base en diagnósticos de las entidades financieras. Monto de los recursos destinados a este concepto: $5 500, (Cinco millones quinientos mil pesos 00/100 M.N.) 5. Ámbito geográfico, sectorial, demográfico y/o de actividad económica Se otorgará apoyo a las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (SCAPS) o Sociedades Financieras Comunitarias (SOFINCOS) de nivel de operación básico hasta el nivel II autorizadas o en proceso de autorización de la siguiente manera: a) Diagnóstico para: SCAPS y SOFINCOS con Nivel de Operación Básico, ubicadas en todas las entidades federativas. SCAPS y SOFINCOS con Nivel de Operación I y II con necesidad y propósito de realizar proceso de fusión, disolución y liquidación, ubicadas en todas las entidades federativas. b) Consultoría y acompañamiento, a partir de la presentación del diagnóstico y plan de mejora orientado, entre otros propósitos, para: b.1) El abatimiento de cartera vencida 6

7 SCAPS y SOFINCOS autorizadas o en proceso de autorización con nivel de operación básico, I y II, ubicadas en todas la entidades federativas, con potencialidad y/o experiencia en colocación de créditos productivos entre socios pertenecientes a OSSE s según catálogo (Ejidos, comunidades, cooperativas, etc.) b.2) Actividades para adecuar expedientes, manuales, contabilidad, procesos participativos y de negociación: realizar SCAPS y SOFINCOS en proceso de fusión, disolución y liquidación, ubicadas en todas las entidades federativas. c) Auditoría contable para: SCAPS y SOFINCOS con nivel de operación Básico con activos a partir de un millón de UDIS, ubicadas en todas las entidades federativas. SCAPS y SOFINCOS con nivel de operación I y II en proceso de fusión, disolución y liquidación, ubicadas en todas las entidades federativas. d) Migración contable para: SCAPS y SOFINCOS con nivel de operación Básico con propósito explícito de inicio de proceso de autorización ante la CNBV, ubicadas en todas las entidades federativas. e) Asesoría profesional, para realizar alguna de las siguientes actividades de diseño, desarrollo de capacidades y acompañamiento en: 7

8 e.1 Manuales de operación y organización y Establecimiento de controles para: SCAPS y SOFINCOS autorizadas o en proceso de autorización con Nivel de Operación básico, I y II, ubicadas en todas las entidades federativas. e.2 Regularización contable y fiscal para: SCAPS y SOFINCOS con Nivel de Operación Básico, ubicadas en todas las entidades federativas. e.3 Sistemas informáticos para: SCAPS y SOFINCOS con Nivel de Operación Básico, ubicadas en todas las entidades federativas. e.4 Productos y Servicios Financieros, para: SCAPS y SOFINCOS autorizadas con Nivel de Operación I y II, con experiencia, potencialidad y propuesta de colocación de créditos a proyectos productivos entre socios del sector social de la economía (OSSE s), ubicadas en todas las entidades federativas. 8

9 6. Criterios de elegibilidad La entidad financiera solicitante deberá ser SCAP o SOFINCO, la SCAP deberá estar registrada en el Fideicomiso Fondo de Supervisión Auxiliar de Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo y de Protección a sus Ahorradores (FOCOOP), Uno ambas entidades financieras estar autorizadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) para operar, o bien estar en proceso de autorización vigente, no concluido, ante la CNBV, o bien haber interpuesto su solicitud ante la CNBV para ser evaluada y clasificada. Dos NO APLICA Al momento de solicitar el apoyo, no deberán tener comprobación vencida de algún Tres apoyo recibido. Para entidades evaluadas con calificación A o B para todos los niveles de operación, escrito libre manifestando su condición o presentar copia de la calificación otorgada por el Fideicomiso Fondo de Supervisión Auxiliar de Sociedades Cooperativas de Cuatro Ahorro y Préstamo y de Protección a sus Ahorradores (FOCOOP) actualizada. La Coordinación General de Finanzas Populares verificará o modificará dicha información con base en los últimos registros de CNBV y FOCOOP. Para entidades no evaluadas o con calificación C y D, otorgada por el Fideicomiso Fondo de Supervisión Auxiliar de Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo y Cinco de Protección a sus Ahorradores (FOCOOP), presentar un diagnóstico y proyecto de mejora a mediano plazo que justifique la necesidad y oportunidad del apoyo. 7. Requisitos 1. Entregar solicitud de apoyo. La solicitud deberá estar firmada por el Representante Legal de la entidad financiera 2. Copia del acta constitutiva protocolizada, con el número de registro correspondiente 3. Copia del poder notarial que acredite las facultades del Representante Legal 4. Copia de la inscripción al Registro Federal de Contribuyentes (RFC) 5. Copia de identificación oficial del representante legal (IFE, credencial para votar; o 9

10 pasaporte vigente; o cédula profesional; o Cartilla del Servicio Militar Nacional, en el caso de varones) 6. CURP del Representante Legal 7. Comprobante del domicilio de la entidad financiera 8. En el caso de Consultoría debe presentarse un diagnóstico que funde la necesidad del servicio y precise las acciones a realizar y los entregables, documentación curricular del consultor o consultores, programa de trabajo con objetivos a cumplir 9. En el caso de auditorías y migraciones contables, los consultores deberán presentar su registro ante la Secretaría de Hacienda y Crédito Público 10. En el caso de auditorías, deberán ajustarse a las disposiciones contenidas en la LRASCAP, así como cumplir con las disposiciones generales y lineamientos que emita la CNBV al respecto. 11. En caso de no haberlo entregado antes al INAES o se deba de actualizar, copia simple de documento expedido por la CNBV que acredite que la entidad está autorizada como SCAP o SOFINCO, o en su caso, que acredite que se encuentra en proceso de autorización. En caso de haber presentado la solicitud de autorización, copia de ella con acuse de CNBV 12. No podrán solicitar apoyos los OSSE cuyos integrantes sean cónyuges o parientes consanguíneos hasta el cuarto grado por ambas líneas, ascendente o descendente, por afinidad hasta el segundo grado, o civiles de los servidores públicos que participen en el proceso de evaluación y/o autorización de los apoyos 13. Documentación curricular del oferente del servicio 14. Programa de trabajo con una descripción del objetivo, las actividades, ruta crítica, el cronograma, los productos o resultados del servicio. Para el caso de consultoría y acompañamiento para abatimiento de cartera vencida, todas las entidades deberán presentar el programa de trabajo con un diagnóstico y plan de mejora. El programa de trabajo deberá apegarse a lo siguiente: 10

11 Elementos mínimos para la elaboración del programa de trabajo estipulado en la modalidad IV.1 Apoyo en efectivo, para contratar Estudios Especializados y Otros Servicios, concluir la formalización y cumplir las obligaciones regulatorias que establece la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). Los elementos mínimos para la elaboración del programa de trabajo están publicados en la página web Los prestadores de servicios profesionales deberán contar con competencias, capacidades o conocimientos acordes a los servicios que ofrezcan a los beneficiarios, y deben cumplir con una de las siguientes condiciones: i. Certificación expedida por alguna entidad certificadora reconocida por el Consejo Nacional de Normalización y Certificación de Competencias Laborales (CONOCER); ii. Acreditación de su registro en cualquiera de los padrones de las dependencias o entidades especializadas de regulación o atención al sector financiero; iii. Acreditación como técnico, académico o investigador especializado en materia de ahorro y crédito de alguna institución educativa o centro de investigación pública o privada que cuente con la incorporación o registro oficial correspondiente, o iv. Documentación que demuestre fehacientemente ser especialista o contar con experiencia en el campo específico de ahorro y crédito para el cual ofrece sus servicios profesionales. 16. En su caso, copia de la inscripción en el Registro Público de la Propiedad y el Comercio de la Federación que preste el servicio. 17. Para los conceptos de auditoría y migración contable, cuando sea el caso, escrito del consultor en el que manifiesta que el servicio se ajustará a las disposiciones contenidas en la LRASCAP, así como las disposiciones generales y lineamientos que emita la CNBV al 11

12 respecto 18. Carta del representante legal, bajo protesta de decir verdad, manifestado que durante el presente ejercicio fiscal no ha ingresado, ni ingresará solicitud de apoyo para el mismo proyecto en otra dependencia o entidad de la administración pública federal. Etapa de entrega de requisitos: La entidad financiera solicitante de apoyo deberá entregar al INAES el día y hora señalados para su cita en la Delegación correspondiente, los requisitos a que hace referencia esta convocatoria. 8. Contacto de atención Las Delegaciones del INAES, cuya dirección puede ser consultada en la página 9. Proceso de solicitud-evaluación-autorización-formalización-comprobación La etapa de Pre Registro comprenderá del día 9 al 13 de junio de 2014; los interesados podrán realizar el pre registro de su solicitud, a través de la página web y/o acudir a las Delegaciones del INAES para tal efecto; una vez capturada la información de la solicitud y que ésta sea congruente con los términos de esta convocatoria, se generará un comprobante de pre registro de solicitud y una cita para acudir a registrarla ante la Delegación correspondiente. El representante legal del solicitante de apoyo deberá acudir el día y hora en que sea citado a la Delegación respectiva, con una identificación oficial, así como con copia y original para cotejo del comprobante de pre registro y de la documentación requerida en esta convocatoria, a efecto de hacer el registro definitivo de la solicitud. 12

13 Sólo se registrarán definitivamente las solicitudes pre registradas que cumplan lo establecido en las reglas de operación y la presente convocatoria. El registro definitivo se llevará a cabo del 16 al 20 de junio. Evaluación de solicitudes El proceso de atención a las solicitudes que se ingresen conforme a esta convocatoria comprenderá la etapa de evaluación de las mismas, que a su vez, comprende las sub etapas de validación normativa y evaluación; así como la etapa de validación en campo, en términos de lo dispuesto por el Anexo 2 de las Reglas de Operación Vigentes: A) Evaluación de Solicitudes i) Validación Normativa Estará a cargo de las Delegaciones del INAES y consistirá en validar la procedencia de la información de los solicitantes, de acuerdo con los términos de las Reglas de Operación INAES vigentes y de esta convocatoria. El resultado de esta validación será positivo o negativo. Las solicitudes con validación normativa negativa serán comunicadas por la Delegación correspondiente a los solicitantes, de conformidad con el medio indicado por el Representante Legal de la SCAP o SOFINCO en la solicitud respectiva, en un plazo máximo de 5 días hábiles contados a partir de la fecha en que ésta se emita. Las solicitudes con validación normativa positiva serán sometidas a la etapa de evaluación. ii) Evaluación La Coordinación General de Finanzas Populares realizará la evaluación técnica, que consiste en analizar y calificar los Diagnósticos, Programas de Trabajo y, en su caso, Planes de Mejora, así como aquella documentación presentada por quienes requieren el apoyo. 13

14 La calificación del programa de trabajo establecida en el apartado de evaluación de las Reglas de Operación se realizará mediante un mecanismo de asignación de puntos, el valor total de esta evaluación será de 25 puntos, conforme a lo siguiente: RANGOS DE CALIFICACIÓN PARA UNA EVALUACIÓN TÉCNICA POSITIVA CRITERIO NECESIDAD CRITERIO CALIDAD TOTAL MÍNIMO DE 7 A 11 PUNTOS DE 9 A 14 PUNTOS 16 PUNTOS El resultado de esta etapa será evaluación técnica positiva o negativa. Las solicitudes con evaluación técnica negativa serán comunicadas por la Delegación correspondiente a los solicitantes, de conformidad con el medio indicado por el Representante Legal de la SCAP o SOFINCO en la solicitud respectiva, en un plazo máximo de 5 días hábiles contados a partir de la fecha en que ésta se emita. B) Validación en Campo Para esta etapa, el personal de la Coordinación General de Finanzas Populares realizará la validación en campo de las solicitudes: La validación en campo se realizará mediante la consulta del estatus de las SCAPS solicitantes en la página oficial de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) o en la del Fideicomiso Fondo de Supervisión Auxiliar de Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo y de Protección a sus Ahorradores (FOCOOP), de acuerdo al registro a que hacen referencia los artículos 7 y 8 de la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (LRASCAP) 14

15 y en las Federaciones que actúan como supervisoras auxiliares para el caso de SOFINCOS. El resultado de esta etapa será validación en campo positiva o negativa. Las solicitudes con validación en campo positiva serán sometidas a la etapa de autorización de solicitudes por el Comité Técnico Nacional del INAES, y el dictamen negativo de las solicitudes será comunicado por la Delegación correspondiente a los solicitantes, de conformidad con el medio indicado por el Representante Legal de la SCAP o SOFINCO en la solicitud respectiva, en un plazo máximo de 5 días hábiles contados a partir de la fecha en que ésta se emita. Autorización de Solicitudes Plazo de Resolución de la Solicitud 60 días hábiles contados a partir del día siguiente al de cierre de esta convocatoria, mismo que vence el 12 de septiembre de Ampliación del Plazo (máximo) 20 días hábiles adicionales, mismo que vence el 13 de octubre de La autorización de las solicitudes estará sujeta a la disponibilidad presupuestal y a la resolución del Comité Técnico Nacional del INAES. El resultado de esta etapa será solicitud autorizada o no autorizada, en ambos casos este resultado será comunicado al solicitante, a través de la Delegación del INAES correspondiente, en un plazo máximo de 5 días hábiles contados a partir de la fecha de sesión del Comité, de conformidad con el medio indicado por el Representante Legal de la SCAP o SOFINCO en la solicitud respectiva. 15

16 Las solicitudes autorizadas serán sometidas a la etapa de formalización de entrega del apoyo. Las solicitudes de apoyo que por falta de disponibilidad presupuestal no sean autorizadas, podrán ser consideradas por el INAES posteriormente; en caso de que se generen disponibilidades durante el ejercicio fiscal, podrán ser sometidas a la autorización del Comité Técnico Nacional del INAES, conforme al procedimiento que para tal efecto establezca ese Comité. Formalización de Entrega del Apoyo El representante legal de la SCAP o SOFINCO solicitante tendrá un plazo máximo de 10 días hábiles, contados a partir de que le comuniquen la autorización de su solicitud, para acudir a la Delegación del INAES correspondiente, presentando el documento que acredite su identidad de acuerdo con los considerados en el numeral 7 ordinal 5 de esta convocatoria; de lo contrario, la autorización quedará sin efectos. La dispersión de los recursos para las solicitudes autorizadas se realizará por el siguiente medio: 1) Cuenta de ahorro en el Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros (BANSEFI) y/o l@ red de la gente; en este caso, el representante legal de la SCAP o SOFINCO deberá entregar en la Delegación del INAES que corresponda, lo siguiente: Copia simple del contrato de apertura de cuenta en BANSEFI a nombre de la SCAP o SOFINCO. 16

17 Entregada la información que corresponda conforme a lo anterior, la Delegación del INAES proporcionará al representante legal de la SCAP o SOFINCO un contrarecibo con el cual se podrá acceder a la recepción de los recursos ante la instancia respectiva. Este plazo se podrá ampliar máximo 30 días hábiles adicionales, siempre y cuando no se rebase el término del año fiscal, cuando el solicitante acredite mediante la entrega de los documentos de trámite respectivos y dentro del plazo de 10 días mencionado en el primer párrafo de este apartado, que está gestionando todos o alguno de los permisos, licencias, autorizaciones, concesiones, registros y/o cualesquier otro documento similar, que sea necesario para la ejecución y operación del servicio. Si al concluir este plazo, no se entrega dicha documentación, la autorización respectiva quedará sin efectos. El Comité Técnico Nacional podrá otorgar un plazo adicional en los casos en que el plazo de 40 días hábiles no sea suficiente por razones ajenas al solicitante. La formalización del apoyo se realizará mediante la firma del convenio de concertación correspondiente. Comprobación de los apoyos otorgados 1. Los beneficiarios realizarán ante las Delegaciones del INAES correspondiente, la comprobación de la correcta aplicación de los apoyos, mediante la entrega de los documentos que la acrediten, conforme a los fines autorizados para los que fueron otorgados. 2. La Delegación correspondiente, recibirá los documentos que se exhiban para acreditar la correcta aplicación de los recursos y aportaciones, y verificará si corresponden con alguno de los enunciados en los lineamientos emitidos por el 17

18 Comité Técnico Nacional, así como si dichos recursos fueron aplicados a los fines autorizados. 3. La Delegación realizará una visita de campo para constatar la realización de las acciones para las que se otorgó el apoyo, conforme a lo que establece en los lineamientos emitidos por el Comité Técnico Nacional. 4. Los plazos para acreditar la correcta aplicación de los recursos y en general la mecánica de ejecución de este procedimiento se encuentra detallada en los lineamientos aludidos en los puntos anteriores, mismos que se encuentran en el sitio web: Medios para interponer una queja En caso de quejas, acudir al Órgano Interno de Control en el INAES. Domicilio: avenida Patriotismo Número 711, edificio B, piso 1, colonia San Juan, código postal 03730, delegación Benito Juárez, México, D.F. Correos electrónicos: contactociudadano@funcionpublica.gob.mx y quejas@inaes.gob.mx En Internet: Otras disposiciones a) Los datos personales de registro de los solicitantes serán protegidos en los términos de la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública Gubernamental y demás disposiciones aplicables. b) Los OSSE de ahorro y/o crédito manifestarán en la solicitud de apoyo, bajo protesta de decir verdad, que ninguno de sus integrantes o en su caso, socios o miembros de sus consejos directivos, son cónyuges o parientes consanguíneos hasta el cuarto grado por ambas líneas, ascendente o descendente; por afinidad hasta el segundo grado; o civiles, de los servidores públicos que participan en el proceso de 18

19 evaluación y/o autorización de los apoyos. c) Cualquier otra disposición no contemplada en esta convocatoria, será resuelta por el Comité Técnico Nacional. La presente convocatoria se expide en la Ciudad de México, Distrito Federal, a los 30 días de mayo de 2014, y será publicada en la página Todos los trámites que se presentan en esta convocatoria son totalmente gratuitos. Este Programa es público, ajeno a cualquier partido político. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el Programa 19

20 APOYO EN EFECTIVO, PARA CONTRATAR ESTUDIOS ESPECIALIZADOS Y OTROS SERVICIOS, CONCLUIR LA FORMALIZACIÓN Y CUMPLIR LAS OBLIGACIONES REGULATORIAS QUE ESTABLECE LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES (CNBV) ELEMENTOS MÍNIMOS PARA LA ELABORACIÓN DEL PROGRAMA DE TRABAJO A QUE SE HACE REFERENCIA EN EL ANEXO 1 D, INCISO A), MODALIDAD IV.1, NUMERAL 15, DEL APARTADO REQUISITOS". PROGRAMA DE TRABAJO Deberá contener los siguientes aspectos que describan la importancia y factibilidad del servicio, que señale la convocatoria correspondiente. 1. Datos Generales Nombre o razón social. Fecha de constitución. Número de socios inicial y actual. Domicilio social. Domicilios de los puntos de atención (matriz, sucursal(es), ventanilla(s)): Nombre Dirección No. de socios Localidades/ municipios (Agregar las líneas que se requieran para incluir puntos de atención). Para el caso de Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo (SCAP): Fecha y número de registro en el Fondo de Supervisión Auxiliar de Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo y de Protección a sus Ahorradores (FOCOOP), para Sociedades Financieras Comunitarias (SOFINCO): Fecha y número de registro en su federación supervisora. Para cualquier otro tipo de Organismo del Sector Social de la Economía (OSSE) de ahorro y/o crédito: Fecha y número de registro en la entidad regulatoria correspondiente. 2. Antecedentes y Diagnóstico General Breve referencia financiera, económica- social y organizativa. En particular sobre sus prácticas y referencias respecto a la aplicación de los valores y principios establecidos en sus estatutos y su actividad financiera. Si cuentan con ello incluir estados financieros. De existir, incorporar referencias de evaluaciones y diagnósticos previos, incluidos los presentados al FOCOOP, a la Federación (si tuviera) y/o a la CNBV (carpeta para autorización) y sus calificaciones. 20

21 La magnitud y profundidad de los antecedentes se deberá realizar y se evaluará según el servicio o los servicios a solicitar y según lo que se requiera en las convocatorias respectivas. En todos los casos incluir una descripción y un Análisis DAFO de la entidad (Ver el punto 7 del ANEXO 2). Si el apoyo solicitado es para la elaboración de un diagnóstico la información requerida será la mínima necesaria para identificar al OSSE DE ahorro y/o crédito en su estado financiero y sobre sus estatutos y prácticas propias de la Economía Social y Solidaria. 3. Objetivos (Justificación y alcance del apoyo) Debe contener una descripción breve de los puntos más importantes de la propuesta, así como enfatizar los objetivos generales y específicos del servicio y los principales aspectos a desarrollar; la propuesta con información acerca de la necesidad del servicio, áreas de oportunidad y/o problemática y mejoras a implementar. Para los conceptos de apoyo Consultoría y acompañamiento y Asesoría profesional se debe incorporar un diagnóstico desarrollado sobre su situación financiera, económica, social y organizativa (Puede apoyarse, sin ser exigible, en el ANEXO 2) que justifique el apoyo, los resultados y vínculo con apoyos previos al fortalecimiento institucional y las mejoras a lograr. En particular destacar sobre sus prácticas y referencias respecto a la aplicación de los valores y principios establecidos en sus estatutos y su actividad financiera. La magnitud y profundidad del análisis y diagnósticos se evaluará según el tipo de entidad, los servicios a solicitar y según se requiera en las convocatorias respectivas. En el caso de Consultoría y acompañamiento para el abatimiento de cartera vencida, entre otros propósitos, se incluirá el plan de mejora, el cual deberá contener las características del área de mejora; su problemática específica; el proceso en el que impacta; las acciones propuestas, así como los riesgos; las necesidades de formación para realizarlas; el periodo en que se implantará y las formas de seguimiento y evaluación del mismo. Para el caso de entidades no evaluadas por el FOCOOP, o con calificación C o D deberá presentarse un diagnóstico (ANEXO 2) (e) y proyecto de mejora para cualquiera de los conceptos de apoyo de esta modalidad IV.1. (En el criterio de elegibilidad No.5 se establece lo que permite atender (elegir) a las entidades en calificación C ó D; necesariamente se aplica para todos los apoyos de esta 21

22 modalidad, ya que si solicitan apoyo para una auditoría deben cumplir con el diagnóstico y plan de mejora para poder ser elegibles) 4. Actividades, ruta crítica, cronograma Describir claramente y en detalle los conceptos, instrumentos y pasos que seguirá para cumplir todos y cada uno de los objetivos propuestos (metodología). Descripción operativa de las actividades a realizar, tomando en cuenta el tipo de servicio, los recursos y el tiempo empleado para su ejecución (cronograma). Establecer la ruta crítica que permita identificar la vinculación de las actividades que afectan directamente la conclusión del servicio. Indicadores y medios de comprobación de los objetivos específicos, metas propuestas e impactos esperados. Los objetivos y metas se podrán medir al fin del cronograma, por lo que se indicará cuándo y cómo se obtendrá dicha información (evaluación). 5. Productos entregables o resultados del servicio Describir, con base en los objetivos estipulados, los logros que se pretenden alcanzar y los entregables del servicio (informe de resultados, dictamen, diagnóstico, plan de mejora, seguimiento, etc., comprobantes de requisitos fiscales, evidencias documentales y gráficas). Descripción del impacto del servicio en el mediano plazo y los beneficios que esto tendrá para el OSSE de ahorro y crédito y sus socios. Especificar qué se hará con los resultados, cómo se traducirán a propuestas prácticas y/o de aplicación y cómo se transmitirá a las personas que pueden influir en la toma de decisiones. 6. Requerimientos financieros EL OSSE de ahorro y/o crédito detallará los conceptos y montos solicitados al Instituto Nacional de La Economía Social (INAES), indicando las aportaciones propias y de otras fuentes así como la proporcionalidad entre las partes. 22

23 Todos los gastos incluidos en el presupuesto deberán estar claramente justificados y señalados conforme los propósitos de la convocatoria respectiva. La información contenida en el presente documento, es pública y se encuentra disponible en el INAES, para los ciudadanos interesados en conocerla. Lo anterior, para favorecer el acceso a la información y garantizar la máxima publicidad de la misma. En caso de cualquier duda sobre el contenido de los presentes Términos de Referencia, podrá comunicarse con los siguientes servidores públicos adscritos a la Coordinación General de Finanzas del INAES: Nombre CONMUTADOR Extensión Tel. Directo Correo Ing. Eduardo Luis López elopezsa@inaes.gob.mx Sánchez Lic. Yanet Leal Cruz ylealc@inaes.gob.mx Lic. José Raúl Chávez Martínez rchavez@inaes.gob.mx Quienes tratarán de atender con oportunidad todas las dudas 23

24 ANEXO 1. PORTAFOLIO DE EVIDENCIAS (NO APLICA). ANEXO 2. GUÍA BASICA PARA ELABORACIÓN DEL DIAGNÓSTICO SOBRE SITUACIÓN FINANCIERA, ECONÓMICA, SOCIAL Y ORGANIZATIVA DE OSSE DE AHORRO Y/O CRÉDITO En la modalidad IV.1, el diagnóstico sólo está previsto para los siguientes conceptos: A) Diagnóstico ; B) Consultoría y Acompañamiento, a partir de la presentación del diagnóstico y plan de mejora orientado, entre otros propósitos, al abatimiento de cartera vencida, C) Asesoría Profesional, para realizar actividades de diseño, desarrollo de capacidades y acompañamiento ; incluye el criterio número cinco Para entidades no evaluadas o con calificación C y D Las dimensiones del OSSE de ahorro y/o crédito en número de socios, en su dispersión geográfica, su cobertura, nivel de operación, complejidad operativa y de participación afecta el nivel de complejidad y trabajo necesario para su elaboración. La propuesta económica del apoyo solicitado deberá estar debidamente proporcionada y justificada según esa complejidad y no necesariamente alcanza el nivel máximo de apoyo. El contenido de este documento cubrirá la necesidad que se solicita para los antecedentes y diagnóstico de un Proyecto Estratégico, por lo que, en su caso, el financiamiento por parte de INAES no cubrirá el costo del diagnóstico. 1.- Datos generales Nombre o razón social. Fecha de constitución. Número de socios inicial y actual. Domicilio social. Domicilios de los puntos de atención (matriz, sucursal(es), ventanilla(s) de atención: Nombre Dirección No. de socios Localidades/ municipios (Agregar las líneas que se requieran para incluir puntos de atención). 24

25 2.- Historia. Año Situación Acciones Resultados (Agregar las líneas que se requieran para incluir la historia del organismo del sector social y su Entidad Financiera). Factores que consideran más importantes en el desarrollo de la Entidad Financiera. 3. Información Financiera Histórica 3.1. Estados Financieros a cierre de los últimos tres ejercicios, con comportamiento en % 3.2. Estados Financieros mensuales para los últimos doce meses 3.3. Razones Financieras 3.4. Composición de cartera de crédito 3.5. Fondeo 4. Interpretación del comportamiento histórico de la OSSE de ahorro y /o préstamo (Para el caso de OSSE de ahorro y/o crédito con calificaciones C o D destacar a detalle el historial que lleva dicha calificación) 5. Diagnóstico 5.1. Económico Determinantes económicas de la actividad financiera y de las actividades productivas y de consumo de los socios en la región(es) que atiende Estacionalidad, ciclicidad y tendencias 5.2. Social Determinantes sociales de la actividad financiera y de las actividades productivas y de consumo de los socios en la región(es) que atiende Integración social y territorial de la entidad con la comunidad donde se origina y con la o las comunidades del área de influencia actual Estacionalidad, ciclicidad y tendencias 25

26 5.3. Ambiental Determinantes ambientales de la actividad financiera y de las actividades productivas y de consumo de los socios en la región(es) que atiende Cultura y prácticas ambientales en las actividades internas de la entidad Cultura y prácticas ambientales que difunde entre los socios y en el entorno comunitario Condicionantes y estímulos ambientales en la colocación de créditos. Estacionalidad, ciclicidad y tendencias 6. Diagnóstico Interno de la OSSE de ahorro y/o crédito Situación y Dinámica de la participación y apropiación de los socios Identidad y apropiación Información, diagnosis, planeación y evaluación participativa Lealtad e intensidad de utilización del ahorro el crédito y otros servicios Instrumentos, dinámicas, educación y capacitación para la participación y apropiación 6.2. Situación y Dinámica de la gobernabilidad representativa y operativa 6.3. Situación de los comités que la operan Situación de las actividades económicas de los socios 6.5. Políticas, cultura del ahorro y prácticas de promoción del ahorro. Situación en que se encuentra la captación de recursos y otras fuentes de fondeo y forma en que operan actualmente Políticas y estrategias crediticias. Situación en que se encuentra la colocación de recursos y mecanismos con los que se opera actualmente Estructura organizacional actual de la entidad 6.8. Situación de las actividades administrativas (logística, sistemas, contabilidad, personal) en la OSSE de ahorro y /o préstamo. 26

27 6.9. Situación de las actividades administrativas en sucursales y puntos de atención. 7. Análisis DAFO 7.1. Descripción Debilidades: Debilidad Explicación Fortalezas: Fortaleza Explicación Amenazas: Amenaza Explicación Oportunidades: Oportunidades Explicación 7.2. Análisis: Organizativas Debilidades Amenazas Fortalezas Oportunidades Normativas 27

28 Mercado Técnico - operativas Económico - financieras 28