Seminario UAF - ULDDECO. Magallanes, 23 de noviembre de TAMARA AGNIC MARTÍNEZ Directora Unidad de Análisis Financiero

Transcripción

1 Seminario UAF - ULDDECO Magallanes, 23 de noviembre de 2011 TAMARA AGNIC MARTÍNEZ Directora Unidad de Análisis Financiero

2 En Chile? Se lava Cuánto se lava? En el mundo? FMI: Entre el 2% y el 5% del PIB mundial es blanqueado (enero-junio) Fuente: ULDDECO 75

3 No sólo el narcotráfico es delito base Cohecho Promoción de la prostitución infantil Uso de información privilegiada Fraude al Fisco Trata de personas Corrupción Malversación de caudales públicos Terrorismo Entregar antecedentes falsos a la SVS, bolsa de valores o público. Tráfico de influencias

4 El lavado de activos favorece la criminalidad al permitir al delincuente legitimar el producto de su delito. Produce distorsiones en los movimientos financieros, e infla industrias o sectores vulnerables. Introduce desequilibrios macroeconómicos y daña la integridad del sistema financiero. Genera la pérdida de prestigio, crédito y/o reputación de las entidades financieras, de las no financieras y de sus profesionales. Las amenazas

5 Factores de riesgo Chile es una economía abierta. Chile posee un mercado financiero muy desarrollado. Nuestra legislación está desactualizada. Baja o nula conciencia del riesgo en sectores económicos vulnerables...

6 En Chile hay Sectores con alto riesgo de ser utilizados para cometer LA/FT para protegerse cumplen con estándares internacionales. Otros, ni siquiera cumplen con la legislación nacional. Existen miles de empresas y personas que no cumplen con mínimas obligaciones legales de prevenir los delitos de LA/FT en su actividad económica. Sectores no regulados se resisten a cumplir obligaciones legales

7 En Magallanes Hay solo 60 empresas y personas naturales que cumplen con las norma antilavado de activos. Entre los sectores que cumplen están el conservador de bienes raíces, el casino de juego, corredores de propiedades, casas de cambio, notarios, el hipódromo, agentes de aduana, casas de remate y martillo, la sociedad administradora de la zona franca, y parte de los usuarios de zona franca Más de 400 empresas de la región no cumplen con las más mínimas normas antilavado de dinero y arriesgan ser utilizadas por delincuentes para blanquear dineros.

8 Reacciones

9 Resultados de la prevención

10 Resultados

11 ROL LEGAL Prevenir e impedir el uso del sistema financiero y de otros sectores de la actividad económica para la comisión de los delitos descritos en la Ley N

12 La UAF debe fiscalizar a sujetos obligados... Fiscalización única Sujetos obligados TOTAL Porcentaje Usuarios de zonas francas ,36% Corredores de propiedades ,06% Notarios 332 8,12% Casas de remate y martillo 247 6,04% Casas de cambio 229 5,60% Empresas dedicadas a la gestión 193 4,72% Agentes de aduana 183 4,48% Empresas de factoraje (Factoring) 72 1,76% Compañías de Seguro 56 1,37% Conservadores 53 1,30% Cooperativas (instituciones 46 1,13% Corredores de bolsa de valores 46 1,13% Administradoras de fondos de 26 0,64% Administradoras generales de fondos 25 0,61% Bancos 25 0,61% Casinos 22 0,54% Agentes de valores 19 0,46% Empresas de transferencia de dinero 19 0,46% SUJETOS OBLIGADOS A INFORMAR A LA UAF (AL 11 de noviembre de 2011) Fiscalizable sólo por la UAF ,68% Fiscalizable por la UAF y otras superintendencias ,32% Total ,00% Fuente: Unidad de Análisis Financiero (UAF). Fiscalización única Sujetos obligados TOTAL Porcentaje Empresas de arrendamiento 16 0,39% Sociedades Anonimas Deportivas 16 0,39% Administradoras de Mutuos 14 0,34% Empresas de securitizacion 12 0,29% Emisoras de tarjetas de credito 10 0,24% Hipodromos 8 0,20% Administradores de Fondos de 6 0,15% Corredores de bolsas de productos 6 0,15% Empresas de transporte de valores 5 0,12% Operadoras de tarjetas de credito 4 0,10% Bolsas de valores 3 0,07% Bolsas de productos 2 0,05% Operadores de mercados de futuro y 2 0,05% Sociedades administradoras de 2 0,05% Comite de Inversiones Extranjeras 1 0,02% Administradoras de fondos mutuos 0 0,00%

13 Localizados en todo el país Arica y Parinacota Libertador B. Ohiggins Región Metropolitana Tarapacá Valparaíso Bío Bío La Araucanía Los Lagos Magallanes Coquimbo Antofagasta Maule Los Ríos Aysén Atacama Sujetos obligados Distribución regional Porcentaje I - V - RM ,22% Resto del país ,78% Total % 304 Concentración regional 48% % % Regiones Sujetos (Al 11 de noviembre de 2011) obligados XV Arica y Parinacota 69 I Tarapacá II Antofagasta 52 III Atacama 17 IV Coquimbo 52 V Valparaíso 304 RM Metropolitana VI O'Higgins 53 VII Maule 50 VIII Bio Bio 138 IX La Araucanía 115 X Los Lagos 68 XIV Los Ríos 32 XI Aysén 21 XII Magallanes 60 Total Fuente: Unidad de Análisis Financiero (UAF). Valparaíso Tarapacá R.M.

14 Prevención Persecución Sanción Penal 34 sectores económicos sujetos obligados

15

16 La inteligencia financiera detecta indicios de LA/FT Banco A Banco B Banco C Banco D Banco E Socio 50% Hermana Antecedentes por ejercicio ilegal de la abogacía Sociedad Inmobiliaria Periodista Antecedentes uso malicioso de instrumento público Happy Laundry Socio 50% Gerente General Socio empresa jurídica

17 Diciembre de 2009 Noviembre de 2011: Se duplica el número de personas jurídicas y naturales que cumplen con sus obligaciones legales mínimas antilavado de activos. EVOLUCIÓN DE SUJETOS OBLIGADOS A INFORMAR A LA UAF ,5% ,7% % Diciembre 2009 Diciembre 2010 Noviembre Julio Fuente: Unidad de Análisis Financiero (UAF).

18 La UAF iniciará en Magallanes la aplicación regional del Plan Nacional de Fiscalización Antilavado de Activos (al igual como lo hizo en Tarapacá y la Región Metropolitana). El objetivo es ayudar a proteger a las empresas de Magallanes y la economía regional de ser utilizadas por los lavadores de activos para cometer el delito (60 empresas cumplen / más de 400 no cumplen normativa antilavado) Para cumplir deben: registrarse en la UAF, entregar los antecedentes de su oficial de cumplimiento y reportar operaciones sospechosas y en efectivo, como la legislación lo ordena desde 2004.

19 Los reportes son un insumo fundamental en el proceso de inteligencia financiera que realiza la UAF, a fin de prevenir el LA/FT. Las instituciones supervisadas por la UAF forman parte del Sistema Nacional de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. Los sujetos obligados son quienes mejor conocimiento tienen respecto de lo que pueden ser eventuales operaciones sospechosas en sus respectivos sectores.

20 Difusión Notificación, a través de carta certificada, a las empresas y personas naturales de la región que estén en incumplimiento de la normativa antilavado de activos (enero de 2012). Inicio de procesos administrativos sancionatorios contra las empresas y personas que persistan en el incumplimiento (las multas pueden llegar hasta UF).

21 Las entidades obligadas a reportar que de buena fe. proporcionen información a la UAF están exentos de toda responsabilidad legal. (Art. 3 Ley ) Adicionalmente está prohibido informar a los reportados o a terceras personas de la información remitida a la UAF.

22 Seminario UAF - ULDDECO Magallanes, 23 de noviembre de 2011 TAMARA AGNIC MARTÍNEZ Directora Unidad de Análisis Financiero