Seminario UAF ULDDECO. 19 de enero de 2011

Transcripción

1 Seminario UAF ULDDECO 19 de enero de 2011

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3 Ocultar o disimular la naturaleza, origen, ubicación, propiedad o control de dinero o bienes obtenidos ilegalmente. Introducir en la economía activos de procedencia ilícita, dándoles apariencia de legalidad al valerse de actividades lícitas.

4 FMI: Entre el 2% y el 5% del PIB mundial es blanqueado. 5% = US$ 3,5 billones US$ 70 billones 2% = US$ 1,4 billones FMI: PIB mundial 2009 (en paridad de poder de compra) Es la bencina que le permite operar y ampliar sus actividades a narcotraficantes, terroristas, comerciantes ilegales de armas y funcionarios públicos corruptos. Genera consecuencias devastadoras para las economías. Se complejiza con la profundización de la globalización de la industria de servicios financieros, y con el desarrollo de las nuevas tecnologías.

5 No sólo el narcotráfico es delito base Cohecho Promoción de la prostitución infantil Uso de información privilegiada Corrupción Malversación de caudales públicos Terrorismo

6 Sociales Favorece la criminalidad al permitir al delincuente legitimar el producto de su delito. Produce distorsiones en los movimientos financieros, e infla industrias o sectores vulnerables. Económicas Financieras Introduce desequilibrios macroeconómicos y daña la integridad del sistema financiero. Genera la pérdida de prestigio, crédito y/o reputación de las entidades financieras, de las no financieras y de sus profesionales. Reputacionales

7 ROL LEGAL Prevenir e impedir el uso del sistema financiero y de otros sectores de la actividad económica para la comisión de los delitos descritos en la Ley N

8 Prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo en Chile Emitiendo normativa Fiscalizando cumplimiento Sancionando su incumplimiento Realizando inteligencia financiera Difundiendo información de carácter público con el fin de proteger al país y a su economía de las distorsiones que generan.

9 Prevención Persecución Sanción Penal 34 sectores económicos sujetos obligados

10 Garante de la información Analiza y sistematiza la información Reporta información indiciaria de lavado de activos Intercambia información a nivel internacional con otras unidades de inteligencia financiera

11 NUEVA POLITICA DE FISCALIZACIÓN DE LA UAF INCREMENTO DE SUJETOS OBLIGADOS SUJETOS OBLIGADOS SUPERVISADOS Sectores Total Usuarios de zonas francas 1402 Corredores de propiedades 401 Notarios 327 Casas de remate y martillo 247 Casas de cambio 218 Empresas dedicadas a la gestión inmobiliaria 153 Agentes de aduana 145 Empresas de factoraje (Factoring) 65 Compañias de Seguro 55 Conservadores 52 Cooperativas (instituciones financieras) 47 Corredores de bolsa de valores 45 Administradoras generales de fondos 25 Bancos 25 Casinos de juego 22 Administradoras de fondos de inversion 20 Empresas de transferencia de dinero 18 Agentes de valores 16 Sociedades Anonimas Deportivas 16 Administradoras de Mutuos Hipotecarios 15 Empresas de arrendamiento financiero (Leasing) 15 Empresas de securitizacion 11 Emisoras de tarjetas de credito 10 Hipodromos 8 Corredores de bolsas de productos 7 Administradores de Fondos de Pensiones (AFP) 6 Empresas de transporte de valores 4 Operadoras de tarjetas de credito 4 Bolsas de valores 3 Bolsas de productos 2 Operadores de mercados de futuro y de opciones 2 Sociedades administradoras de zonas francas 2 Administradoras de fondos mutuos 1 Comite de Inversiones Extranjeras 1 Total general Fuente: Unidad de Análisis Financiero (UAF). EVOLUCIÓN SUJETOS OBLIGADOS SUPERVISADOS De 2007 a 2010: Enero - Septiembre % Fuente: Unidad de Análisis Financiero (UAF). 34 sectores económicos TOTAL AL 31 DIC 2009 TOTAL AL 31 DIC 2010

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13 Banco A Banco B Banco C Banco D Banco E Socio 50% Hermana Antecedentes por ejercicio ilegal de la abogacía Sociedad Inmobiliaria Periodista Antecedentes uso malicioso de instrumento público Happy Laundry Socio 50% Gerente General Socio empresa jurídica

14 Indicios de lavado de activos Denuncias ciudadanas Delitos Operación sospechosa Operación en efectivo

15 FISCALIZACIONES EN TERRENO 2008 a % Fuente: Unidad de Análisis Financiero (UAF).

16 En 2010 la UAF inició el 75% del total de procesos sancionatorios preventivos de lavado de activos de los últimos 4 años. 796% Fuente: Unidad de Análisis Financiero (UAF).

17 1995 Se crea el tipo penal de lavado de activos 2003 Se crea la UAF La legislación antilavado evoluciona 2004 Comienza la obligación de informar a la UAF Se amplía el universo de entidades obligadas a informar. Acceso al secreto bancario. Faculta a la UAF a aplicar sanciones Responsabilidad penal de las personas jurídicas.

18 Responsabilidad penal por los delitos de: Lavado de activos Financiamiento del terrorismo Cohecho a funcionario público Las personas jurídicas deben implementar modelos preventivos.

19 Sanciones Multas: $ 7,3 millones - $ 733 millones Pérdida de los beneficios fiscales Prohibición de celebrar actos y contratos con organismos del Estado. Cancelación de la personalidad jurídica

20 Primer Mapa de Riesgos de Lavado de Activos de Chile Iniciar la fiscalización sancionadora en lo administrativo Fomentar la cooperación público-privada Incrementar la cooperación internacional Convenios de cooperación con organismos reguladores Difundir capacitar transparentar

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