Unidad de Inteligencia Financiera del Perú. Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Transcripción

1 Unidad de Inteligencia Financiera del Perú Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Abril, 2015

2 Funciones de la UIF-Perú en la prevención y detección del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LAFT) Análisis Operativo Tratamiento de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS), utilizando información de diversas fuentes para identificar posibles casos. Análisis Estratégico Identificación de tipologías y patrones de comportamiento, y generación de estadísticas. Cumplimiento Actividades de difusión y capacitación, así como supervisión del cumplimiento de las normas. Cooperación Coordinación interinstitucional nacional e internacional.

3 Organismos Supervisores y Sujetos Obligados Sistema financiero, seguros, AFP, servicios complementarios y conexos, fiduciarios SAB e intermediarios de valores, fondos mutuos e inversión, sociedades titulizadoras, compensación y liquidación de valores, fondos colectivos Casinos, tragamonedas, agencias de viajes, hoteles, restaurantes Concesionarios postales: servicio de correo y courier Empresas mineras Vendedores de armas, fabricantes de explosivos Sociedades de lotería Organizaciones no gubernamentales, personas receptoras de donaciones de terceros Agencias de aduana, despachadores de operaciones de importación y exportación. Laboratorios y productoras o comercializadoras de insumos químicos utilizados para la producción de drogas y explosivos Agentes inmobiliarios A través de UIF-Perú Notarios, CAC, constructoras e inmobiliarias, compraventa de moneda extranjera, compraventa de vehículos, comercio de joyas, martilleros públicos, comercio de antigüedades, etc.

4 Medidas de seguridad para cautelar la información que gestiona la UIF-Perú Con relación al personal Deber de reserva para el personal por Ley. Prueba poligráfica. No pueden grabar archivos en USB ni cargar documentos adjuntos a sus correos electrónicos. Prohibición de uso de celulares en las oficinas. Declaración jurada autorizando el levantamiento de sus secretos legales. Con relación a la información Los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) son enviados por los sujetos obligados a la UIF-Perú, mediante sistemas informáticos. Los ROS ingresan directamente a un sistema informático seguro que los clasifica, prioriza y distribuye entre los analistas.

5 Resultados UIF-Perú Enero 2007 diciembre 2014 La UIF-Perú registra 5,844 Sujetos Obligados (SO) inscritos. - De enero 2007 (471 SO) a diciembre de 2014 (5844 SO) se ha registrado un incremento del 1140% en el número de inscritos. Del total de SO registrados, 95% corresponden a sectores no financieros. De enero 2007 a diciembre 2014, se han recibido 24,112 ROS. Del total de ROS recibidos, 40% corresponde a bancos, 19% a ETF, 8% a fondos colectivos, 8% a Notarios, 5% a la compra y venta de vehículos. La UIF ha realizado 2,736 visitas de supervisión de enero 2008 a diciembre Se ha emitido 3,250 comunicaciones de enero 2007 a diciembre ,603 de inteligencia nacional, 500 de inteligencia al exterior y 147 con valor probatorio.

6 Resultados UIF-Perú Enero 2007 diciembre 2014 De junio 2011 a la fecha, se han iniciado 473 procedimientos administrativos sancionadores (PAS). - De los 473 PAS, 418 han concluido. - El 82% de los PAS concluidos han sido sancionados con multa (343). Los sectores con más infracciones son: construcción e inmobiliaria (43%), compra y venta de divisas (16%), compra y venta de vehículos (16%) y Notarios Públicos (16%). Las multas por los 343 casos sancionados ascienden a 1,090 UIT. - El 62% de las infracciones objeto de sanción se encuentran subsanadas. Infracciones detectadas en los 343 casos sancionados con multa: (i) no designar al Oficial de Cumplimiento (44%), (ii) no presentar el Informe Anual del Oficial de Cumplimiento dentro del plazo establecido (38%).

7 Sujetos obligados a reportar a la UIF Enero 2007 diciembre ,000 6,000 5,000 Incremento de 1 140% (2007 a 2014) 4,709 5,844 4,000 3,000 2,997 Por tipo de sujeto obligado - Construcción e inmobiliaria 39% - Compra y venta de divisas 17% 2,000 1, ,141 1,840 - Notarios 10% - Empresas mineras 4%

8 Reportes de Operaciones Sospechosas recibidos Enero 2007 diciembre ,500 6,000 5,500 5,000 4,500 4,000 3,500 3,000 2,500 2,000 1,500 1, ,019 4,562 3,087 2,412 2,337 2,215 2,092 1, Total ROS a diciembre 2014: 24,112. ROS por tipo de SO - Bancos 40% - Empresas de Transferencia de Fondos - Empresas Administradoras de Fondos Colectivos 19% 8% - Notarios 8% ROS por tipo de SO (ene dic 2014) - Bancos 43% - Notarios 23% -Compra y venta de vehículos 11% Después de la incorporación a la SBS Antes de la incorporación a la SBS

9 Monto Involucrado en los Informes de Inteligencia Financiera, por Delito Precedente Enero diciembre 2014 Posible Delito vinculado Nº de IIF Total Millones US$ Tráfico ilícito de drogas 254 5,125 Minería ilegal 27 4,290 Defraudación de rentas de aduanas / contrabando Corrupción de funcionarios Defraudación tributaria Estafa / fraude Proxenetismo Enriquecimiento ilícito 8 16 Financiamiento del Terrorismo 17 7 Delitos contra la administración pública 8 5 Trata de personas 3 2 Secuestro 1 2 Delitos contra el patrimonio agravados 2 1 Tráfico ilícito de migrantes 6 1 Delitos contra los derechos intelectuales 1 1 Otros Total ,197

10 Total de documentos emitidos por la UIF-Perú Enero 2007 diciembre 2014 (3,250) Comunicación de Inteligencia Nacional Comunicación de Inteligencia del Exterior Comunicación con Valor Probatorio Comunicaciones de Inteligencia Nacional: Informes de Inteligencia Financiera, Reportes de Información Financiera e Informes Internos. Comunicaciones de Inteligencia al Exterior: solicitudes de información, respuestas de información y comunicaciones espontáneas. Comunicaciones con Valor Probatorio: Reportes de Acreditación y Reportes UIF.

11 Capacitaciones a sujetos obligados Enero 2007 diciembre Total eventos de capacitación a diciembre 2014: Total capacitados a diciembre 2014: 22,490 personas Nro. de Personas Capacitadas Nro. de Actividades Capacitaciones por Región Lima Metropolitana 67% Piura 4% Arequipa 4% Callao 3% De enero 2011 a diciembre 2014 se han emitido 30 boletines Informativos.

12 Visitas a sujetos obligados supervisados por UIF-Perú Enero 2008 diciembre Visitas por tipo de Sujeto Obligado - Construcción e inmobiliaria 50% - Compra y venta de divisas 21% - Compra y venta de vehículos 11% - Comercio de joyas, metales y piedras preciosas 6% - Martilleros Públicos 4% - Notarios 2% - Otros 6% Visitas de Supervisión Visitas Preventivas Total visitas preventivas : 1,800 Total visitas de supervisión : 936

13 Organismos Internacionales (más relevantes) OCDE * GAFI (40 Rec.) * GAFILAT FMI-BM GRUPO EGMONT UIF-Perú ONU (Res ) OEA CICAD - CICTE

14 Próxima Evaluación a Perú: Nuevas 40 Recomendaciones aprobadas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) en Para afrontarla exitosamente: (i) Evaluación Nacional de Riesgos, (ii) realizar reformas legales; y, (iii) contar con estadísticas que demuestren efectividad en la prevención, detección y sanción del LAFT, así como en la aplicación de sanciones contra la proliferación de armas de destrucción masiva. En caso el Estado peruano no cumpla con las Recomendaciones: Será incluido por GAFI en un listado público como un país con serias deficiencias en su sistema de prevención de LAFT. Consecuencias: riesgo país, encarecimiento de líneas de crédito, dificultades en operaciones de comercio exterior y límites y filtros en transacciones financieras.

15 Proyecto en curso Acciones UIF-Perú Implementación de acciones para el cumplimiento de las Nuevas 40 Recomendaciones del GAFI (con apoyo de la Cooperación Suiza- SECO). Proyectos a iniciarse Evaluación Nacional de Riesgos : busca diseñar un Enfoque Basado en Riesgos a nivel nacional para la implementación del Sistema contra LAFT. Integración de bases de datos UIF-Perú : se orienta a identificar las principales fuentes de datos e integrarlas para fortalecer el trabajo de la UIF-Perú. CONTRALAFT Viene trabajando en la actualización del Plan Nacional de Lucha Contra el LAFT.

16 Agenda Legislativa pendiente 1. Facultar a la UIF-Perú para entregar información al: - JNE para la fiscalización de las hojas de vida de los candidatos. - ONPE para la supervisión del financiamiento de los partidos y las organizaciones políticas. 2. Bancarizar los aportes para el financiamiento de partidos y organizaciones políticas. 3. Incorporar a las CAC bajo el ámbito de supervisión de la SBS. 4. Dar acceso de la UIF-Perú al secreto bancario y la reserva tributaria, conforme a estándares GAFI y OECD.

17 Agenda Legislativa pendiente 5. Regular la responsabilidad penal de las personas jurídicas involucradas en LAFT, conforme a estándares GAFI y OECD. - Dictamen favorable de la Comisión de Justicia (incluye sólo soborno internacional). 6. Bancarizar las transacciones en efectivo relacionadas a determinados actos inscribibles y a partir de ciertos umbrales. - Por ejemplo: compra-venta de inmuebles y vehículos, constitución de personas jurídicas, aumentos de capital, mutuos de dinero, entre otros. 7. Regular el congelamiento de fondos de las personas identificadas en las listas internacionales de terroristas del Consejo de Seguridad de la ONU. - Resoluciones Nos 1267, 1373 y sus sucesoras.