DE BANCA, SEGUROS Y AFP

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1 Curso: Herramientas para actuar contra el Lavado de Activos Organizado por: Centro de Estudios Financieros de la Asociación de Bancos del Perú - ASBANC Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú) SUPERINTENDENCIA DE BANCA, SEGUROS Y AFP Julio

2 Temario: El Rol de la UIF-Perú Herramientas Utilizadas en el Análisis de Casos El Cuerpo de Peritos Informantes Principales Cambios Normativos (DL N 1106) Julio

3 El Rol de la UIF-Perú Julio

4 Que son las Unidades de Inteligencia Financiera? Agencias Centrales Nacionales creadas para recibir y analizar Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) de Lavado de Activos y/o Financiamiento del Terrorismo (LA-FT) enviados por los Sujetos Obligados (SO) a informar Perú: Sistema financiero - Seguros, Emisoras de tarjetas de crédito Cooperativas -Fiduciarios - Administradoras de Fondos Mutuos - Bolsa de Valores Compra venta vehículos, embarcaciones y aeronaves - Construcción e inmobiliaria - Casinos, Loterías, Bingos, Tragamonedas, Hipódromos - Agencias de aduana Compra venta de divisas - Correo y Courier Anticuarios Joyerías - Préstamo y empeño - Agencias de viaje - Hoteles y restaurantes Notarios - Martilleros - Laboratorios IQPF y explosivos - Venta de armas, etc

5 Que son las Unidades de Inteligencia Financiera? Transmiten la información analizada sobre posible LA-FT a la autoridad competente (Perú: Principalmente el MP) UIF-Perú POSIBLES CASOS LA-FT VINCULACION

6 Que son las Unidades de Inteligencia Financiera? Su existencia corresponde a estándares internacionales. (Existen diversos modelos y presentan particularidades propias en cada país) Perú: Modelo Administrativo Se encuentran bajo Deber de reserva y Confidencialidad.

7 Que son las Unidades de Inteligencia Financiera? Las UIF desarrollan funciones principalmente en el ámbito de prevención de LA-FT

8 Función Principal de una UIF (UIF- Perú) Encargada de recibir, analizar y transmitir al Ministerio Público información para la detección y prevención del lavado de activos y/o del financiamiento del terrorismo en el Perú. 8

9 Organigrama de la Unidad de Inteligencia Financiera

10 Sala Penal Nacional Despachos Judiciales Peritos, Especialistas Financieros Otras entidades (prevención) Oficial de Cumplimiento Rol de la UIF y Operadores en la lucha Contra el LA y FT Sujetos Obligados a Informar Organismos Supervisores FISLAPD FECOR, FETID, FPP, etc. DIVILA (s) Procuradurías Especializadas UIF-Perú

11 REPRESION o SANCION PREVENCION Sala Penal Nacional Despachos Judiciales Otras entidades (prevención) Oficial de Cumplimiento Sujetos Obligados a Informar Peritos, Especialistas Financieros Organismos Supervisores FISLAPD,FECOR, FETID, FPP, etc. DIVILA (s) Procuradurías Especializadas UIF-Perú

12 Lucha Contra el LA-FT en el Perú Sistema de Prevención Organismos Supervisiones Sistema de Represión y Sanción Penal

13 El Análisis de Casos de la UIF-Perú Julio

14 Información Emisores: Financiero, Comercial, Bursátil, etc. Problemática Penal en la elaboracion de los ROS Manuales Internos Políticas internas Normas de Prevención Marco Legal (Penal) Receptor Estatal: Prevención LA-FT Sujetos Obligados Hechos, Datos Objetivos, Documentos Etc Señales de Alerta Formulación de un ROS UIF Información Análisis Conclusiones

15 ROS: Insumo para formulación de IIF Reporte de Operación Sospechosa ROS UIF Oficial de Cumplimiento Operaciones Inusuales Monto, magnitud, características, Periodicidad o velocidad de rotación No tienen relación con su actividad Salen de los parámetros de normalidad No tienen un fundamento legal evidente Sujeto Obligado Operaciones Sospechosas Detectadas como inusuales Búsqueda de información del OC: Proceden de alguna actividad ilícita No tengan un fundamento económico No tengan fundamento lícito aparente.

16 Elaboración de los IIF Hecho 1 Hecho 2 Hecho 3 Hecho 9 Hecho 4 Hecho 5 Hecho 8 Hecho 7 B A S E S D E D A T O S A N A L I S I S M A R C O P E N A L INDICIO 1 INDICIO 2 INDICIO 3 CONCLUSIONES DEL INFORME DE INTELIGENCIA FINANCIERA Hecho 6

17 Flujo de Información UIF-Perú NOTIFICACIÓN ANÁLISIS DIFUSIÓN SUJETOS OBLIGADOS Instituciones Financieras Empresas de Valores INFORMACION Reporte de Operación Sospechosa (ROS) UIF-PERU Base de Datos UIF Bases de Datos Sector Público Ministerio Público Compañías de Seguros Juegos de Azar Registro de Operación Otra Data Otras UIF (EGMONT & MOU) Notarios Públicos y otros Movimiento de Dinero Transfronterizo Declaraciones de Ingreso / Salida de Divisas Análisis económicofinanciero Informe de Inteligencia

18 Principales documentos que emite la UIF (DAO) UIFs del Extranjero UIF-Perú

19 Trasmisión de información UIF- Ministerio Público Pedido de Información sobre ROS Se remite a pedido del MP Nota de Inteligencia Financiera (NIF) Se remite de oficio o a Pedido del MP El MP formula un pedido de Reporte a Ia UIF Informe de Inteligencia Financiera (IIF) Se remite al MP Reporte UIF

20 Envió de documentos de Inteligencia de la UIF-Perú al MP Ministerio Público (FISLAAPD) UIF-Perú Ley N Otros Sistemas Fiscales FISLAAPD Resolución de Fiscalía de la Nación N MP-FN Aprueba Reglamento de la FISLAAPD

21 Formato de la NIF DESTINATARIO OBJETIVO Despacho Fiscal a cargo de la investigación por LA-FT Dar respuesta a requerimiento recibido Se consigna la entidad solicitante Oficio de Remisión INFORMACION Resultados de la búsqueda de información: Resultado Positivo Resultado Negativo Vinculaciones con otros documentos de la UIF-Perú REGLAS DE USO Valido solo para fines de inteligencia No valido como medio probatorio No anexarse al expediente No reproducir ni fotocopiar

22 Resumen Formato del IIF Descripción del caso Referencias Oficio de Remisión Antecedentes ROS recibidos Documentos relacionados Análisis del Caso Conclusiones Aplicación Metodológica Posibles operaciones de LA-FT Indicios detectados Elementos típicos Autoriza al MP Sustento documentario Extractos financieros Cuadros/gráficos explicativos Información adicional relevante

23 Formato del Reporte UIF DESTINATARIO OBJETIVO OPERACIONES A COMUNICAR o INFORMACION A TRASMITIR Despacho Fiscal a cargo de la investigación por LA-FT Remitir R-UIF Atender pedido del MP Información u operaciones comunicadas en un IIF que han sido corroboradas / autorizadas sobre las que la UIF-Perú tiene presunción de LA-FT Oficio de Remisión CONCLUSIONES Posibles operaciones de LA-FT Ratificación sobre información del IIF (a pedido del MP) Sustento documentario

24 Mecanismos Adicionales de Colaboración ASISTENCIA TECNICA CONGELAMIENTO DE FONDOS UIF-Perú SOLICITUDES DE INFORMACIÓN NACIONAL SOBRE ROS INFORMACION TRANSPORTE TRANSFRONTERIZO DE EFECTIVO

25 El Cuerpo de Peritos Informantes de la UIF-Perú Julio

26 Se crea mediante el Decreto Legislativo N 1106 (Medida de Protección para Reserva de Identidad) Oficial de Cumplimiento Analistas de la UIF Modificaciones a la Ley N (Articulo 10-A) De la garantía y confidencialidad del Oficial de Cumplimiento y Analistas de la UIF-Perú

27 Cuerpo de Peritos Informantes (Decreto Legislativo N 1106) Protege Identidad Oficial de Cumplimiento Sustentación Formal de documentos de la UIF-Perú Analistas de la UIF

28 Articulo 10-A: De la garantía y confidencialidad Oficial de Cumplimiento Analistas de la UIF Articulo 10-A.1 (ROS) como material de trabajo de la UIF Articulo 10-A.2 (Oficial de Cumplimiento) Reserva de su identidad Articulo 10-A.3 (Mecanismos de Protección) del Oficial de Cumplimiento Articulo 10-A.4 (Clave o Código Secreto) del Oficial de Cumplimiento Articulo 10-A.5 ( ROS) No debe identificar al Oficial de Cumplimiento. El Juez y el Fiscal debe asegurarse que no conste en el expediente su identidad. Articulo 10-A.6 (Juez o Fiscal) Tomarán las medidas necesarias para proteger la identidad del Oficial de Cumplimiento ( Puede asignarle Clave o Código Secreto) Articulo 10-A.7 Crea el Cuerpo de Peritos Informantes (para efectos del parágrafo anterior) y extiende dichas medidas a los funcionarios de la UIF-Perú

29 DL 1106: Reserva Legal de Identidad UIF Oficial de Cumplimiento ROS UIF - Perú Audiencias Judiciales VERIFICACIÓN TECNICA RESERVA LEGAL DE IDENTIDAD Cuerpo de Peritos Informantes Analistas de la UIF Informes (Otros documentos)

30 Modificaciones normativas: D.Leg. 1106

31 Modificaciones normativas: D.Leg UIF - Perú Base de Datos UIF-Perú Organismos Supervisores

32 El TTE en el Perú Ingreso Mas de US$ 10,000 (hasta USD 30,000) Salida

33 Congelamiento Administrativo de Fondos CONGELAMIENTO DE FONDOS Nueva facultad al amparo del Decreto Legislativo N 1106 Aplicable a SO a informar a la UIF-Perú Busca evitar el retiro o transferencia de fondos de origen criminal Es temporal y sujeta a ratificación judicial Puede ser complementado por el MP con mediadas convencionales Constituye un estándar internacional (GAFI) 33

34 Represión y Sanción Penal Prevención Poder Judicial Ministerio Público UIF-Perú Sujeto Obligado Convalida Congelamiento NO SI Oficio Oficio Oficio Coordinación Análisis Oficio Múltiple (On Line) Congelamiento Oficio Verifica Informa Comunicación (On Line) y Oficio Comunica Oficio

35 MUCHAS GRACIAS Julio

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