Cuestionario Anti-Lavado de Dinero

Transcripción

1 Cuestionario Anti-Lavado de Dinero mbre de la Institución Financiera: ATLANTIC SECURITY BANK Ubicación: Calle 50 y Aquilino De La Guardia, Plaza Banco General, piso 28 & 29. Ciudad de Panamá, República de Panamá. I. Políticas Anti-Lavado Generales, Prácticas y Procedimientos: Sí El Programa de Cumplimiento Anti-Lavado de la Institución Financiera ha sido aprobado por el Directorio o el Comité Ejecutivo? La Institución Financiera tiene un programa de cumplimiento legal y regulatorio que incluye la designación de un oficial responsable de coordinar y supervisar el sistema antilavado? La Institución Financiera tiene una política escrita a fin de cumplir con los requerimientos impuestos por las Regulaciones Antilavado, así como con las recomendaciones de FATF/GAFI en lavado de dinero y financiamiento del terrorismo? 4. A quién reporta el Oficial de Cumplimiento? El Oficial de Cumplimiento reporta al Comité de Cumplimiento y al Directorio La Institución Financiera ha desarrollado políticas escritas que documenten el proceso que se sigue para prevenir, detectar y reportar transacciones sospechosas? La Institución Financiera está sujeta a auditoría externa y al control de una entidad supervisora en cuanto a la lucha contra el lavado de dinero en sus oficinas en el país de origen y en el extranjero? Con qué frecuencia la entidad supervisora realiza la auditoria en la Institución Financiera? La auditoria de la entidad supervisora se realiza con una frecuencia anual Además de las inspecciones realizadas por el supervisor/regulador del gobierno, la Institución Financiera realiza alguna función de auditoría interna u otro tercero independiente que evalúe las políticas anti-lavado y las prácticas con una frecuencia regular? La Institución Financiera tiene políticas para asegurarse que no se realizarán transacciones con o proveer productos y servicios a otras Instituciones Financieras que no cumplen con las mejores prácticas de la industria? La Institución Financiera tiene alguna política que prohíba que terceros tengan acceso directo a las cuentas corresponsales de la Institución Financiera? La Institución Financiera tiene políticas y procedimientos que prohíban abrir o mantener cuentas anónimas? La Institución Financiera tiene alguna política que prohíba mantener cuentas o tener relaciones con shell banks? La Institución Financiera tiene políticas para asegurar razonablemente que no realizarán transacciones con o en nombre de shell banks a través de ninguna de sus cuentas o productos? La Institución Financiera tiene políticas que cubran la relación con PEPs, sus familiares o relacionados cercanos? La Institución Financiera tiene procedimientos de conservar registros y documentos en cumplimiento con la ley aplicable?

2 Sí Las políticas anti-lavado y prácticas de la Institución Financiera son aplicadas a todas sus sucursales y subsidiarias tanto en el país sede como en sus oficinas en el extranjero? La Institución Financiera tiene políticas para prohibir a otras instituciones financieras de realizar transacciones a través de sus cuentas corresponsales (nested accounts)? II. Evaluación del Riesgo Sí La Institución Financiera tiene una evaluación basada en el riesgo de sus clientes y sus transacciones? La Institución Financiera determina el nivel apropiado de debida diligencia mejorada necesaria para aquellas categorías de clientes y transacciones que se considere que posean un mayor riesgo de actividades ilícitas en o a través de la Institución Financiera? III. Conoce a tu cliente, Debida Diligencia y Debida Diligencia Mejorada Sí 20. La Institución Financiera ha implementado procesos para la identificación de aquellos clientes a nombre de los cuales se mantienen cuentas o se realizan transacciones? 21. La Institución Financiera requiere información sobre la actividad comercial de sus clientes? La Institución Financiera evalúa sus políticas y prácticas anti-lavado sobre el conocimiento del cliente? La Institución Financiera tiene un procedimiento para revisar y, cuando sea apropiado, actualizar la información relacionada a clientes de alto riesgo? La Institución Financiera tiene procedimientos para establecer un registro por cada nuevo cliente que incluya su respectivo documento de identificación y la información Conoce a tu cliente? La Institución Financiera realiza una evaluación basada en riesgo para conocer las transacciones esperadas y normales de sus clientes? IV. Reporte de Transacciones y Prevención y Detección de Transacciones con Fondos Obtenidos Ilegalmente Sí La Institución Financiera tiene políticas o prácticas para la identificación y reporte de transacciones que requieran ser informadas a las autoridades? Donde el reporte de transacciones en efectivo sea obligatorio, la Institución Financiera tiene procedimientos para identificar transacciones estructuradas que intentan evadir esta obligación? La Institución Financiera monitorea clientes y transacciones contra listas de personas, entidades o países emitidas por el gobierno / autoridadescompetentes? La Institución Financiera tiene políticas para asegurar razonablemente que solo opera con bancos corresponsales que poseen licencias para operar en sus países de origen? El programa anti-lavado de dinero incluye el monitoreo de la actividad / transacciones de clientes y aplicación de una debida diligencia a fin de detectar transacciones sospechosas? La Institución Financiera reporta la actividad sospechosa a las autoridades relevantes? Proporcionar el nombre de las autoridades.

3 Financial Reporting Authority (Cayman) Unidad de Análisis Financiero (Panamá) V. Monitoreo de Transacciones Sí 32. La Institución Financiera tiene un programa de monitoreo para actividad inusual y potencialmente sospechosa que cubra transferencias de fondos e instrumentos monetarios como cheques de viajero, órdenes de pago, etc.? VI. Capacitación Anti-Lavado de Dinero Sí La Institución Financiera provee Capacitación Anti-Lavado de Dinero al personal relevante, que incluya: Identificación y reporte de transacciones que deban ser reportadas a las autoridades. Ejemplos de las diversas formas de lavado de dinero que involucren los productos y servicios de la Institución Financiera. Políticas internas para prevenir el lavado de dinero? Cuál es la frecuencia de la capacitación? Una vez al año como mínimo. 35. La Institución Financiera conserva los registros de las sesiones de capacitación incluyendo los registros de asistencia y del material de capacitación relevante utilizado? 36. La Institución Financiera comunica las nuevas leyes anti-lavado o los cambios a las políticas o prácticas existentes al personal relevante? 37. La Institución Financiera emplea terceros para realizar algunas de sus funciones? Si la respuesta a la pregunta 37 es sí, la Institución Financiera provee capacitación antilavado a los terceros que incluya: Identificación y reporte de transacciones que deban ser reportadas a las autoridades. Ejemplos de las diversas formas de lavado de dinero que involucren los productos y servicios de la Institución Financiera. Políticas internas para prevenir el lavado de dinero? La Institución Financiera tiene un Código de Conducta y declaraciones de su personal sobre el entendimiento y aceptación de sometese al Código de Conducta, incluyendo las disposiciones anti-lavado?

4 VII. Información Regulatoria Sí 40. Su país ha establecido leyes diseñadas para prevenir el Lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo y está su Institución sujeta a estas leyes? De ser afirmativo, por favor señalar a continuación las leyes relevantes de su país: Islas Cayman: Money Laundering Regulations ( Revisión 2008) Proceeds Crime Law (Revisión 2008) Terrorism Law (Revisión 2009) Panamá: Ley N 42 de 02 de octubre de 2000 de la Asamblea Legislativa, por medio de la cual se establecen medidas para la Prevención del Delito de Blanqueo de Capitales. Ley N 14 de 18 de mayo de 2007, Que adopta el Código Penal, modifica capítulo IV Delitos de Blanqueo de Capitales. Decreto de Ley N 2 de 22 de febrero de 2008 (vigente a partir de 25 de agosto de 2008). Que modifica el Decreto de Ley 9 de 1998, por el cual se reforma el régimen bancario y se crea la Superintendencia de Bancos. Para mayor información visitar: (Islas Cayman) La Institución Financiera ha sido materia de alguna acción regulatoria o criminal producto de violaciones de las leyes o regulaciones anti-lavado en los últimos 5 años? VIII. Información Adicional 42. Código Swift ATSEKYKY 43. Dirección electrónica de la Institución Financiera Registro / Licencia Licencia: # emitida por Cayman Islands Monetary Authority 45. Por favor mencionar los principales países en los cuales la Institución Financiera mantiene sucursales, agencias y subsidiarias. Atlantic Security Bank - Sucursal Panamá Panamá, República de Panamá

5 Las acciones de la Institución Financiera se cotizan públicamente? De ser afirmativo, en qué bolsa de valores?, las acciones del ASB no se cotizan públicamente. Por favor proporcionar los nombres de de los accionistas que posean más de 20% de acciones en la Institución Financiera. mbre Dirección % Atlantic Security Calle 50 y Aquilino De La Dueña 100% of Atlantic Holding Corporation Guardia, Plaza Banco Security Bank General, Ciudad de Panamá. Credicorp Ltd. Credicorp Ltd. Acciones públicas se cotizan en: NYSE as BAP. Calle Centenario 156, La Molina, Lima 12, Perú Dueña 100% of Atlantic Security Holding Corporation 48. Por favor listar a los miembros del Directorio de la Institución Financiera. mbre Cargo Dionisio Romeo Paoletti Presidente Raimundo Morales Vice Presidente Benedicto Cigueñas Guevara Director Fernando Montero Aramburu Director Fernando Fort Marie Director Reinaldo Llosa Barber Director Juan Carlos Verme Giannoni Director