El Rol de la UIF-Perú en la lucha contra el LA y FT

Transcripción

1 El Rol de la UIF-Perú en la lucha contra el LA y FT Unidad de Inteligencia Financiera Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones Octubre 2013 Entidades Reportantes Unidades de Inteligencia Financiera Fiscales Jueces 1

2 Unidad de Inteligencia Financiera del Perú Funciones y competencias: Recibe y analiza los Reportes de Operaciones Sospechosas. Emite Informes de Inteligencia Financiera y otras comunicaciones al Ministerio Público. Elabora informes de análisis estratégico. Capacita a sujetos obligados y regula sus obligaciones en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LAFT). Supervisa a los sujetos obligados que no cuenten con organismo supervisor propio. Contacto de intercambio de información a nivel internacional en la lucha contra el LAFT. Ejecución del Plan Nacional Anti LAFT - Comisión Ejecutiva Multisectorial contra el LAFT. Informes acerca de la procedencia de fondos retenidos a la entrada o salida del país. Elabora reportes con valor probatorio en los casos requeridos por el Ministerio Público, para lo cual cuenta con un equipo de peritos. Unidad de Inteligencia Financiera Nuevas funciones a partir de abril de 2012 (D. Leg. 1106): Facultad regulatoria. - Se ha emitido normas para Notarios Públicos, Agentes de Aduanas y el Registro de casas de cambio y empresas de préstamo y empeño. Obligatoriedad de registro de casas de cambio ante la SBS. Supervisión anti lavado de notarios y cooperativas de ahorro y crédito. Cuerpo de peritos UIF. Acreditación de origen de los fondos en caso de personas con montos superiores a US$30,000 al ingreso o salida del país. 2

3 Actividades de la UIF en el ámbito de la Prevención del LAFT Análisis Operativo Estudio y tratamiento de ROS, haciendo uso de información de diversas fuentes para identificar casos de LAFT. Análisis Estratégico Generación de inteligencia financiera para la toma de decisiones y acciones en la lucha contra el LAFT. Cumplimiento Gestión de las actividades de prevención y la supervisión del cumplimiento de las normas de LAFT. Sistema Nacional Contra el LA y el FT Sujetos Obligados PREVENCIÓN Y DETECCIÓN INVESTIGACION - SANCION y REPRESION ROS Reporta Órganos Supervisores Supervisa SO sin OS Comunica Denuncia Instituciones Publicas Brinda información UIF Informe de Inteligencia Financiera Ministerio Publico Poder Judicial UIF s Intercambio de información 3

4 Organismos Supervisores y Sujetos Obligados Sistema financiero, seguros, AFP, servicios complementarios y conexos, fiduciarios SAB e intermediarios de valores, administradoras de fondos mutuos e inversión, sociedades titulizadoras, compensación y liquidación de valores, fondos colectivos Casinos, tragamonedas, agencias de viajes Servicio de correo y courier Empresas mineras Vendedores de armas, fabricantes de explosivos Sociedades de lotería Organizaciones no gubernamentales, personas receptoras de donaciones o aportes de terceros Agencias de aduana, despachadores de operaciones de importación y exportación Laboratorios y empresas productoras o comercializadoras de insumos químicos utilizados para la producción de drogas y explosivos Notarios, cooperativas de ahorro, moneda extranjera, constructoras e inmobiliarias, compra venta de vehículos, comercio de joyas, martilleros públicos, comercio de antigüedades, etc. Análisis Señales de Alerta Operaciones Sospechosas OPERACIONES NORMALES OPERACIONES INUSUALES ANALISIS DELITO PRECEDENTE SEÑALES DE ALERTA INTERNAS EXTERNAS CUENTAS, SERVICIOS Noticias Periodísticas Levant. Secreto Bancario Resolución Judicial Otros. Internet. Noticias. Base datos MP. Base datos PJ. Lista OFAC. World check MOVIMIENTOS PATRIMONIALES. SUNAT. SUNARP. INFOCORP. Visita negocios. Llamada telef.. Carta notarial. Otros OPERACIONES SOSPECHOSAS 4

5 Proceso de Análisis PREVENCIÓN NOTIFICACIÓN TRATAMIENTO ANÁLISIS DIFUSIÓN Sujetos Obligados (SO) - Identifican operaciones sospechosas LA y FT, y reportan a la UIF. - Remiten/ponen a disposición de la UIF el registro de operaciones por encima de un umbral. Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) Retroalimentación Registro de Operaciones Control de Calidad Proceso de Priorización Proceso de Registro en Base de Datos Búsqueda en Base de Datos y Accesos en Línea (*) Solicitud de Información Adicional a SO Solicitud de Información entidades públicas/privadas Información de Otras UIFs (**) Identificación de Hechos, Indicios, Generación de Hipòtesis Ministerio Público Informe de Inteligencia Financiera Comité de Calidad (*) La UIF-Perú recibe información de sujetos obligados, entidades públicas y privadas; y tiene acceso en línea a bases de datos en virtud a convenios y/o contratos. (**) La UIF-Perú es miembro del Grupo Egmont, organización que integra a más de 130 UIFs del mundo que comparten información de inteligencia para la lucha contra el LA y el FT; asimismo, ha suscrito memorándum de entendimiento con varios países para intercambiar información en dichas materias. Principales Documentos que UIF remite a las autoridades 5

6 Seguridad de la Información - Esquema de seguridad - Esquema de seguridad Física Personal Seguridad TIC Seguridad y resguardo de la información Políticas y procedimientos de gestión de la información Control de acceso a la información Sistemas informáticos de soporte Monitoreo: auditoría, registro de búsquedas Acceso limitado Almacenamiento en ambiente o dispositivo cerrado/aislado, con acceso restringido físico y/o lógico. Acceso solo a personal debidamente autorizado. 6

7 Reportes de Operaciones Sospechosas recibidos - Anual - Número de Reportes de Operaciones Sospechosas Recibidos Anualmente Número de ROS por Tipo de Sujeto Obligado Enero Setiembre ,500 3,000 2,500 2,092 2,412 2,337 2,215 3,109 3,207 10% 2% 2% 2% 3% 3% 38% 2,000 1,500 1,000 1, % 11% % Set-13 Después de la incorporación a la SBS Información actualizada al 28 de setiembre de 2013 Bancos Empresa de Transferencias de Fondos Empresas Administradoras de Fondos Cajas Municipales Notarios Construcción e Inmobiliaria Administradoras de Fondos de Pensiones (AFP) Empresas o personas naturales dedicadas a la compra y venta de vehículos EDPYME Otros Comunicaciones elaboradas por la UIF - Anual - 2,152 Comunicaciones: 604 Informes de Inteligencia Financiera y 1548 Reportes de Información Financiera (respuestas a autoridades nacionales, informes internos y reportes a UIFs y entidades análogas). 7

8 Gracias 8