COMISION NACIONAL DE BANCOS Y SEGUROS HONDURAS

Transcripción

1 COMISION NACIONAL DE BANCOS Y SEGUROS HONDURAS

2 Nivel de Integración Cumplimiento Interinstitucional Evaluación GAFI GAFI-GAFIC GAFI-GAFILAT % % Evaluación Mutua 2009 Evaluación Mutua 2015

3 Nivel de Integración Cumplimiento Interinstitucional Evaluación GAFI Calificaciones obtenidas Cumplimiento Técnico (40 Recomendaciones GAFI) GAFI-GAFIC GAFI-GAFILAT Evaluación Mutua 2009 Evaluación Mutua CUMPLIDA 6 13 MAYORMENTE C PARCIALMENTE C NO CUMPLIDA 22 2

4 Nivel Integración de Efectividad Interinstitucional Evaluación GAFI # Criterio Final 1 Riesgo, Política y Coordinación Moderado 2 Cooperación Internacional Sustancial 3 Supervisión Moderado 4 Medidas Preventivas Moderado 5 Personas y Estructuras Jurídicas Bajo 6 Inteligencia Financiera Moderado 7 Investigación y Procesamiento de Lavado de Activos Moderado 8 Decomiso Alto 9 Investigación y Procesamiento de Financiamiento del Terrorismo 10 Sanciones Financieras y Medidas Preventivas de FT. 11 Sanciones Financieras de Financiamiento de Proliferación de Armas de Destrucción Masiva. Sustancial Moderado Bajo

5 Evaluación Integración Nacional Interinstitucional de Riesgo Identificación de las amenazas y las vulnerabilidades que en materia de LA/FT afectan al país. Valoración y priorización de los riesgos derivados de dichas amenazas y vulnerabilidades. Identificación de mitigadores para los riesgos priorizados.

6 Evaluación Integración Nacional Interinstitucional de Riesgo EL RIESGO ES DINAMICO LA CALIFICACION DEL RIESGO DEBE REFLEJAR EL RIESGO PRESENTE EVALUACION DEL RIESGO MEDIDA DE MITIGACION REVISION PERIODICA Y ACTUALIZACION 1. Existencia en Honduras de elevados índices de criminalidad: Alto grado de violencia y presencia de crimen organizado. (Narcotráfico, Extorsión y Trata de Personas 2. Existencia de actividades de corrupción pública. 3. Ubicación en la zona de tránsito de la droga. (NARCOTRAFICO) 4. Situación de los países del entorno de Honduras

7 Integración Retos Interinstitucional La evaluación del estado actual de cumplimiento de las recomendaciones del GAFI a nivel país. El compromiso político de alto nivel acerca de la existencia de los nuevos estándares internaciones (las 40 recomendaciones) y compromiso de cumplimiento de las mismas. La evaluación nacional de los riesgos en materia de LA/FT y otras amenazas tal como la proliferación de armas, la corrupción y el narcotráfico. Conciencia a nivel nacional de la necesidad de luchar contra LA/FT y otras amenazas, en especial a nivel publico y en el sector de las APFND. Implementación de una visión sistémica en el cumplimiento efectivo de los estándares internacionales ALAFT. Sistema ALAFT orientado a la efectividad sobre la base de un enfoque basado en riesgo.

8 Acciones Integración Prioritarias Interinstitucional de la Estrategia ALAFT Implementación de la Gerencia de Riesgos de la CNBS. Restructuración de la Unidad de Inteligencia Financiera. Implementación de la Unidad de Registro y Supervisión de APNFD. Reforma Ley Contra el Delito de Lavado de Activos. Ley Regulación APNFD. Reforma Ley Sistema Financiero. Implementación de Sistema de ROS Electrónico Crecimiento recurso humano en más del 100% Reglamentación Ley Contra Lavado de Activos y APNFD. Implementación de Guía Supervisión Basada en Riesgo. Implementación Guía de Cumplimiento Basada en riesgo. Emisión de Lineamientos del modelo de Programa de Cumplimiento. Implementación Guía Evaluación de Riesgo para Sujeto obligado.

9 Integración Marco Legal Interinstitucional ALAFT Decreto No Ley Especial Contra el Delito de Lavado de Activo Resolución No.348/ Reglamento del Régimen de Obligaciones, medidas de control deberes de las Instituciones en Relación a la Ley contra el Lavado de Activos Decreto No Ley Contra el Financiamiento del Terrorismo Resolución No.1537/ Reglamento contra el Financiamiento de Terrorismo Decreto No Ley de Privación Definitiva del Dominio Decreto No Ley Para la Regulación de Actividades y Profesiones No Financieras Designadas Resolución No.361-9/2016 Reportes de Transacciones emitida por el BCH Decreto No Ley del Sistema Financiero

10 Integración Marco Legal Interinstitucional ALAFT VISION SISTEMICA ENFOQUE BASADO EN RIESGO EFECTIVIDAD 1. PREVENCION Y DETECCION 2. REGULACION Y CONTROL 3. INVESTIGACION Y REPRESION

11 Integración Marco Legal Interinstitucional ALAFT PREVENCION REPRESION JUZGAMIENTO SISTEMA FINANCIERO APNFD S SUPERINTENDENCIAS UIF INVESTIGADORES FISCALES FISCALES JUECES ANALISIS FINANCIERO INVESTIGACION CRIMINAL JUDICIALIZACION DETECCION Y REPORTE DE OPERACIONES Y ACTIVIDADES SOSPECHOSAS IDENTIFICACION DE PERSONAS, ACTIVIDADES, ORIGEN Y DESTINO DE LOS RECURSOS VINCULACION DE ACTIVIDADES ILICITAS CON LOS RECURSOS DETECTADOS DETERMINAR VINCULOS CON ACTIVIADES ILICITAS U ORGANIZACIONES CRIMINALES OBTENER SENTENCIAS CONDENATORIAS DECOMISO DE BIENES DE ORIGEN ILICITO

12 Integración Marco Operativo Interinstitucional ALAFT

13 Proceso Integración de Supervisión Interinstitucional Basado en Riesgo UIF FOCALIZADA IN - SITU 100 ENFOQUE BASADO EN RIESGO MP OTROS GAFI so SUPERVISION BASADA EN RIESGO 50 INDICADORES RIESGO EXTRA -SITU 0

14 COMPORTAMIENTO ESTADISTICO DEL CRECIMIENTO DE AREAS Integración DE CUMPLIMIENTO Interinstitucional DEL SISTEMA 11% 250 Crecimiento de Empleados por Año en el Sistema Financiero en Prevención de Lavado de Activos % % 13 8%

15 Integración Interinstitucional DETALLE DEL CRECIMIENTO DE LAS UNIDADES DE CUMPLIMIENTO DE INSTITUCIOENS FINANCIERAS

16 Integración Ejes de la Estrategia Interinstitucional ALAFT Compromiso político de alto nivel Visión Sistémica y alto nivel de coordinación interagencial. Evaluación Nacional de Riesgo base para reajustar el sistema ALA-FT. Asignación de recursos y prioridades de acuerdo al nivel de riesgo. Lavado de Activos transversal para luchar contra el crimen y el delito. Fortalecimiento institucional contra el lavado de activos. Privación de dominio herramienta contra el crimen organizado. Inteligencia Financiera paralela a la investigación criminal. Supervisión Basada en Riesgo Implementación Sistémica del Enfoque Basado en Riesgo Estrategia Nacional Contra el Lavado de Activos y el FT. Plan de acción para subsanar deficiencias estratégicas Monitoreo y evaluación Retroalimentación del Sistema ALA-FT

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