Prevención y detección del lavado de activos: Mejores prácticas de cumplimiento. Tomás Koch S. Jefe División Fiscalización y Cumplimiento

Transcripción

1 Prevención y detección del lavado de activos: Mejores prácticas de cumplimiento. Tomás Koch S. Jefe División Fiscalización y Cumplimiento

2 Chile NO ES INMUNE al lavado de activos. 155 personas han sido condenadas en Chile por lavar dinero. 81 sentencias definitivas condenatorias.

3 Realidad regional: Índice de Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (Basel, 2016).

4 Ley N , Art. 27, establece que: Será castigado con presidioley mayor en sus grados mínimo a medio y multa de 200 a UTM: de Drogas 1.- El que oculte o disimule el origen ilícito de determinados bienes, a sabiendas de que provienen, directa o indirectamente, de la perpetración de hechos constitutivos de alguno de los delitos contemplados en la letra a) del artículo 27 de la Ley N Código Penal: fraude al fisco, tráfico influencias Art.59 y 64 de Ley Orgánica del Banco Central 2.- El que, a sabiendas de dicho origen ilícito, oculte o disimule esos bienes. Código Penal: pornografía y prostitución infantil, trata personas 3.- El que adquiera, posea, tenga o use los referidos bienes, con ánimo de lucro, cuando al momento de recibirlos ha conocido su origen ilícito.

5 Cómo funciona el Sistema Nacional ALA/CFT? PREVENCIÓN y DETECCIÓN DETECCIÓN PERSECUCIÓN SANCIÓN ENTIDADES PÚBLICAS Y PRIVADAS ENTIDADES PÚBLICAS Y PRIVADAS (artículo 3, Ley N ) (artículo 3, Ley N ) ACTIVIDADES PREVENTIVAS Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) (confidencial) INTELIGENCIA FINANCIERA Informe con indicios de LA y FT (confidencial) INVESTIGACIÓN PENAL Formalización investigación LA/FT SENTENCIAS

6 Qué se reporta a la UAF? Servicio Nacional de Aduanas (entrada/salida del país) 38 sectores económicos (envío obligatorio mensual/trimestral o semestralmente) 38 sectores + sector público (cuando se detecten) Declaraciones de Porte y Transporte de Efectivo (DPTE) sobre US$ Reporte de Operaciones en Efectivo (ROE) sobre US$ Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) UAF no puede iniciar investigaciones de oficio. SOLO puede iniciar sus procesos de inteligencia cuando recibe un ROS. DPTE y ROE son un insumo para los análisis de los ROS.

7 Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS): 29% Bancos 27% Empresas de Transferencia de Dinero 11% AFP 33% Otros ROS recibidos entre 2009 y 2015.

8 Nuevo Formulario ROS Información que debe contener un ROS: Antecedentes de la (s) operación (es) sospechosa (s) reportada. Descripción de los hechos. Descripción de lo que se considera sospechoso. Qué? Cuándo? Cómo? Dónde? Por qué? Identificación de los reportados. Identificar a la persona o entidad reportada o Vinculada. Quién?

9 Nuevo formulario ROS (junio 2016) Algunas buenas prácticas a considerar al enviar un ROS a la UAF: Definir claramente si se reporta una operación o un conjunto de operaciones sospechosas Descripción de los hechos generales en orden cronológico, señalando los antecedentes asociados. Especificar claramente lo que se consideró sospechoso para enviar el ROS Enviar ROS dónde se identifiquen operaciones sospechosas (Oficio Ord. UAF Nº428)

10 Sistemas de prevención y detección: Diferencias en los modelos de prevención. Ley Nº Ley Nº Aplicabilidad Personas naturales y jurídicas establecidas en el articulo 3 de la Ley, es decir, las entidades reportantes a la UAF Toda personas jurídica Implementación Obligatoria Voluntaria Ámbito de acción Sospechas Denuncia Certificación No aplica Establecida Regulación UAF Registro ante la SVS de las certificadoras Foco Clientes Interno

11 Desafíos del Sistema Nacional Antilavado de dinero y contra el financiamiento del terrorismo - Ejecución del tercer año del Plan de Acción de la Estrategia Nacional ALA/CFT. - En materia de fiscalización, se evalúa la metodología hacía un enfoque de riesgos; - Emitir e Implementar la normativa sobre Beneficiario Final en materia de DDC con personas jurídicas; - Durante el 2016, la UAF dará a conocer los resultados de este Enfoque Basado en Riesgo, para comenzar el trabajo de determinación de brechas del Sistema Nacional, y definir los mecanismos de mitigación, acorde con las 40 Recomendaciones del GAFI.

12 ROS con indicios de LA/FT: 48% Bancos 24% Empresas de Transferencia de Dinero 12% Emisoras de Tarjetas de Crédito 71 16% Otros ROS con indicios de LA/FT entre 2009 y 2015.

13 Reportes de Operaciones en Efectivo (ROE): 90% Bancos 4% Empresas de Transporte de Valores 3% Notarios 3% Otros ROE recibidos entre 2009 y 2015.

14 Fiscalizaciones en terreno que realiza la UAF: 143 Casas de Cambio Corredores de Propiedades Corredores de Bolsas de Valores Usuarios de Zonas Francas 140 Otros 479 Fiscalizaciones en terreno entre 2009 y 2015.

15 Sanciones administrativas que aplica la UAF: 810 Usuarios de Zonas Francas Corredores de Propiedades Casas de Cambio 110 Casas de Remate y Martillo 420 Otros Procesos sancionatorios iniciados entre 2009 y 2015.

16 MUCHAS GRACIAS Tomás Koch S. Jefe División Fiscalización y Cumplimiento