Maximizando la Calidad de sus Reportes de Operaciones Sospechosas Miércoles 27 de julio :00 PM 3:15 PM

Transcripción

1 Maximizando la Calidad de sus Reportes de Operaciones Sospechosas Miércoles 27 de julio :00 PM 3:15 PM Moderadora: Martha Patricia Morales Garza, Subdirectora, Oficial de Cumplimiento, Cumplimiento Normativo, Vector Casa de Bolsa, México Oradores: Zenón Biagosch, Presidente, FIDESnet, Argentina Francisco Montealegre, Gerente Regional, Cumplimiento ALD/FT, LAFISE, Nicaragua John Tobon, Subjefe a Cargo, División de Investigaciones, Departamento de Seguridad Nacional, EEUU

2 Maximizando la Calidad de sus Reportes de Operaciones Sospechosas Francisco Montealegre C Gerente Regional de Cumplimiento PLD/FT Grupo Lafise

3 La Recomendación 20. Grupo de Acción Financiera GAFI, dice textualmente que Si una institución financiera sospecha o tiene motivos razonables para sospechar que los fondos son producto de una actividad criminal, o están relacionados al financiamiento del terrorismo, a ésta se le debe exigir, por ley, que reporte con prontitud sus sospechas a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). El ROS se define como uno de los productos más significativos de todo sistema de prevención y control del lavado de activos en una institución financiera porque, a la par que pone a prueba la eficacia del sistema mismo, desata y pone en movimiento mecanismos de análisis, investigación y eventual judicialización de posibles o virtuales operaciones de lavado de activos por parte de las autoridades, cita el documento de la Federación Latinoamericana de Bancos: FELABAN, sobre los ROS.

4 Calidad del ROS se determina por: 1) Información que se recoge : a. Relevante producto del Escrutinio/ Análisis b. Completa: Datos, Personas/ Soporte de operaciones. c. Fundamentada: Señales de alertas, Inusualidad. d. Obligación de reportar 2) Plazo contenido en: a. El tiempo establecido por normas ( Nicaragua, Costa Rica, Honduras,Panama y Rep. Dominicana) b. Comprender las etapas del proceso, escalamiento 3) Confidencialidad: a. Responsabilidad de todos los involucrados en el proceso

5 4. Resguardo a. Estricta custodia de ROS b. Archivo especial 5. Evaluar calidad de los ROS por el impacto de cantidad y montos de reportados por las UAF en Nicaragua, Honduras, Costa Rica y Panama, con relación al nivel de lavado de dinero de estos países.

6 GRACIAS

7 Maximizando la Calidad de sus Reportes de Operaciones Sospechosas John Tobon Subjefe a Cargo División de Investigaciones, Departamento de Seguridad Nacional EEUU

8 Maximizando la Calidad de sus Reportes de Operaciones Sospechosas Lic. Zenón BIAGOSCH Socio

9 OPERACIÓN INUSUAL OPERACIÓN SOSPECHOSA Aquellas transacciones que de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad que se trate, como así también de la experiencia e idoneidad de las personas obligadas a informar, resulten inusuales, sin justificación económica o jurídica o de complejidad inusitada o injustificada, sean realizadas en forma aislada o reiterada. Son aquellas operaciones sin justificación económica y/o jurídica a través de las cuales pudiere inferirse la vinculación con una conducta delictiva relacionada con el lavado de activos o financiación del terrorismo.

10 Detección y análisis de Operaciones Sospechosas

11 Secuencia de Análisis de Operación Sospechosa

12 Proceso para la determinación de un ROS de CALIDAD MATRIZ DE RIESGO ENTIDAD MATRIZ DE RIESGO CLIENTE DISEÑO DE PERFILES DE RIESGO CRITERIOS DE DDR SOBRE LOS CLIENTES HIGH RISK DEFINICIÓN DEL SET DE ALERTAS Y SUS DESVÍOS PARA CADA CATEGORÍA DE PERFIL

13 Proceso para la determinación de un ROS de CALIDAD DEFINICIÓN DEL PROCESO DE ANÁLISIS INTERNO Ventajas y Desventajas de los Esquemas CENTRALIZADOS, DESCENTRALIZADOS O MIXTOS DEFINICIÓN DE RESPONSABILIDADES Y PLAZOS EN TODO EL PROCESO DE ANÁLISIS DEFINICIÓN DE LAS INSTANCIAS REPORTE - DESESTIMACIÓN

14 ESTADÍSTICA - ARGENTINA IMPACTO REGULACIÓN ROS - DEFENSIVO PERIODO MAYOR REGULACIÓN CALIDAD Fuente:

15 MUCHAS GRACIAS

16 PUNTOS RELEVANTES Diferencia entre operación inusual y sospechosa Sistema eficaz para la detección Análisis adecuado Oportuna dictaminación Comité Adecuada documentación

17 Evaluación de Sesiones y Oradores Desde la Página Principal de la Aplicación: De click en sesión Encuentre la burbuja o el símbolo de dedo para arriba Evalúe la sesión y los oradores Gracias Por favor, evalúe esta sesión ahora en la Aplicación Móvil de ACAMS