Unidad de Análisis Financiero UAF

Transcripción

1 Unidad de Análisis Financiero UAF Álvaro del Barrio Reyna Seminario internacional de gestión de riesgo en entidades financieras cooperativas 20 de agosto de 2009

2 Contexto Rol de la UAF y cooperación internacional

3 Legislación anti-lavado chilena Ene Dic Mayo 2004 Ago Ley Crea el tipo penal de lavado de activos Relacionado con narcotráfico Ley Crea la Unidad de Análisis Financiero UAF Amplía delitos precedentes Comienza la obligación de informar a la UAF Ley que modifica Ley Amplía Sujetos Obligados (Zona Franca, Sociedades Anónimas Deportivas, Agentes de Aduana) Acceso a secreto bancario (Corte de Apelaciones) Faculta a la UAF a aplicar sanciones

4 Unidad de Análisis Financiero - UAF La UAF es un servicio público descentralizado, con personalidad jurídica y patrimonio propio, que se relaciona con el Presidente de la República a través del Ministerio de Hacienda. La misión de la Unidad de Análisis Financiero UAF es prevenir e impedir la utilización del sistema financiero y de otros sectores de la actividad económica para la comisión del delito de lavado o blanqueo de activos.

5 Definición Lavado de Activos Genéricamente se puede definir como: Un intento de ocultar o disimular la naturaleza, ubicación, origen, propiedad o control de dinero u otros bienes obtenidos en forma ilegal de los delitos precedentes que señala la ley. Es un proceso complejo mediante el cual dichos activos, de procedencia ilícita, se introducen en la economía de un país intentando darles apariencia de legalidad.

6 Delitos precedentes de lavado de activos Narcotráfico Fabricación, tenencia, comercialización y distribución Terrorismo Ley Control de Armas Ley General de Bancos Entrega de información falsa Omitir o alterar información financiera Lavado de Dinero Ley Mercado de Valores Entrega de información falsa Uso de información privilegiada Uso de valores de terceros Ocultamiento de información Delitos del Código Penal: Prevaricación, fraude, cohecho y malversación de caudales públicos. Promoción de la prostitución infantil, secuestro, abuso sexual y corrupción de menores

7 Características delito lavado de activos Legislación chilena Delito completamente autónomo. No requiere condena previa por el delito base. Su penalidad tiene un rango de 5 años 1 día a 15 años de presidio. Se contempla una figura de negligencia. Se consideran técnicas t especiales de investigación n para su persecución.

8 Sujetos obligados (3.973 identificados al 30 de junio de 2009) Bancos Cooperativas de ahorro y crédito (49 inscritas) Casas de cambio Empresas de factoraje Empresas de arrendamiento financiero Empresas de securitización Administradoras generales de fondos Administradoras de fondos de inversión Administradoras de mutuos hipotecarios Agentes de valores Emisoras de tarjetas de crédito Operadores de tarjetas de crédito Empresas de transferencia de dinero Empresas de transporte de valores Bolsas de valores Corredores de bolsas de valores Bolsas de productos Corredores de bolsa de productos Otras entidades facultadas para recibir moneda extranjera Compañías de seguros Administradores de fondos mutuos Operadores de mercados de futuro y de opciones Administradoras de Fondos de Pensiones (AFP) Comité de Inversiones Extranjeras Sociedades administradoras de zonas francas Usuarios de zonas francas Casinos Salas de juegos Hipódromos Agentes de aduana Casas de remate y martillo Corredores de propiedades Empresas dedicadas a la gestión inmobiliaria Notarios Conservadores Sociedades anónimas deportivas

9 Obligaciones fundamentales Sujetos obligados a informar (Art. 3 y 5 ) Designar un Oficial de Cumplimiento Reportar las operaciones sospechosas ROS Reportar las operaciones en efectivo superiores a 450 UF Aproximadamente US$ Servicio Nacional de Aduanas (Art. 4 ) Enviar a la UAF las declaraciones en efectivo superiores a US$10.000

10 Reportes de Operaciones Sospechosas ROS (*) Primer semestre Fuente: UAF

11 Reportes de Operaciones en Efectivo ROE (*) Primer semestre Fuente: UAF

12 Declaración de porte y transporte de efectivo DPTE Entrada Fuente: UAF

13 Declaración de porte y transporte de efectivo DPTE Salida Fuente: UAF

14 Proyecto de Ley Nuevos sujetos obligados Bolsas de productos como cualquier otra bolsa que en el futuro sea sometida a la supervisión de la SVS, las representaciones de bancos extranjeros y las empresas de depósitos de valores regidas por la Ley N Congelamiento de bienes Se faculta a la UAF a ordenar congelamiento administrativo de bienes cuando aparezcan personas mencionadas en listas de terrorismo de Naciones Unidas. Aumento de delitos bases Los de la Ordenanza de Aduanas, leyes de propiedad intelectual e industrial, la participación en la producción de pornografía infantil como en su comercialización y distribución, todos los delitos en el párrafo del código penal como fraudes u otros engaños (estafas). Responsabilidad penal a personas jurídicas Proyecto que establecería responsabilidad penal a personas jurídicas por los delitos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

15 Contexto Rol de la UAF y cooperación internacional

16 El rol preventivo de la UAF Emisión de normativa e instrucciones para el adecuado cumplimiento de la Ley Difusión, capacitación y emisión de documentación relativa a señales de alerta y tipologías Control de cumplimiento y fiscalización

17 Función operativa UAF UAF Base de datos disponible para el apoyo de las investigaciones por lavado de activos. Origen: sujetos obligados a informar Analiza la información que recibe de acuerdo a lo establecido por el sistema legal nacional Intercambio de información a nivel internacional Solicita y envía información a otras UIF Traspasa información indiciaria de lavado de activos a a las autoridades competentes

18 Denuncias ciudadanas Carabineros Policía de Investigaciones Sujeto Obligado UAF Ministerio Público Poder Judicial Operación Sospechosa Indicio delictual Delito

19 Colaboración Internacional Organismos GAFISUD y otros organismos regionales al estilo GAFI OEA CICAD- Grupo de Expertos en lavado de activos CICTE Naciones Unidas UNODC OCDE Grupo Egmont BID FMI

20 Normativa Cooperativas

21 Normativa Cooperativas

22

23 Circulares emitidas Nº Título Imparte instrucciones en materia de prevención de lavado o blanqueo de activos Imparte instrucciones para Declaración de Envío de Operaciones Sospechosas Instrucciones para registrarse en la UAF y para el envío de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) y Registro de Operaciones en Efectivo (ROE) Imparte instrucciones en materia de prevención de lavado o blanqueo de activos Imparte instrucciones en materia de prevención de lavado o blanqueo de activos Imparte instrucciones en materia de prevención de lavado o blanqueo de activos Notarios y Conservadores. Personas naturales y jurídicas señaladas en el artículo 3º de la Ley Nº Usuarios de zonas francas. Usuarios de zonas francas. Corredores de propiedades Agentes de aduana Sujetos Obligados VOLVER A ROL PREVENTIVO DE LA UAF

24 Procesos sancionatorios VOLVER A ROL PREVENTIVO DE LA UAF Fuente: UAF