PREVENCIÓN EN EL BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

Transcripción

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2 PREVENCIÓN EN EL BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO HORAS: 12h OBJETIVOS Los objetivos de este curso se concretan en el cumplimiento por parte de las empresas de la obligación de formar a sus empleados, y por parte de estos en la obtención de los conocimientos teóricos y prácticos necesarios de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, de tal forma que se conozcan y apliquen las medidas de diligencia debida así como el resto de obligaciones de información, conservación de documentación y control interno de los sujetos obligados. Mediante esta acción formativa, se adquirirán estos conocimientos, permitiendo contar con la formación suficiente en esta materia, y de este modo llevar, contribuir al adecuado cumplimiento normativo en el seno de la empresa, evitando con ello los riesgos derivados de un incumplimiento. Con el aprovechamiento de este curso, se encontrará en disposición de detectar los hechos u operaciones que puedan estar relacionados con el blanqueo de capitales, de tal manera que sepa cómo proceder en tales casos. Es tal la importancia que tiene esta materia en el tráfico diario, que la propia Ley 10/2010, dispone que es una obligación legal de los sujetos obligados que todos sus empleados y personal, cuenten con la idoneidad y los conocimientos necesarios que les permitan detectar los hechos u operaciones que puedan estar relacionados con el blanqueo de capitales, y lógicamente que sepan cómo proceder en tales casos. Incumplir con esta obligación de formación a los empleados por parte de los sujetos obligados, está considerado como una infracción grave que puede conllevar una sanción económica para la empresa de hasta , además del perjuicio y efectos del llamado riesgo reputacional. El art. 14 del vigente Reglamento 925/1995 de 9 de junio, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevención del blanqueo de capitales señala: ( ) Artículo 14 Formación de los sujetos obligados y su personal: 1. Los sujetos obligados adoptarán las medidas oportunas para que el personal a su

3 servicio tenga conocimiento de las exigencias derivadas de la normativa sobre prevención del blanqueo de capitales. Dichas medidas incluirán la organización, con la participación de los representantes de los trabajadores, de planes de formación y de cursos especiales de formación que, dirigidos a sus empleados en general y específicamente al personal que desempeñe aquellos puestos de trabajo que, por sus características, sean idóneos para detectar los hechos u operaciones que puedan estar relacionados con el blanqueo de capitales, capaciten a estos empleados para efectuar dicha detección y para conocer la manera de proceder en tales casos.( ) En este sentido, Ley 10/2010, de 28 de abril, de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo dispone: Artículo 29 Formación de empleados: Los sujetos obligados adoptarán las medidas oportunas para que sus empleados tengan conocimiento de las exigencias derivadas de esta Ley. Estas medidas incluirán la participación debidamente acreditada de los empleados en cursos específicos de formación permanente orientados a detectar las operaciones que puedan estar relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo e instruirles sobre la forma de proceder en tales casos. Las acciones formativas serán objeto de un plan anual que, diseñado en función de los riesgos del sector de negocio del sujeto obligado, será aprobado por el órgano de control interno. Los asistentes al curso, obtendrán una certificación acreditativa de su realización y superación de conformidad con el art. 14 del Real Decreto 925/1995, de 9 de junio, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevención del blanqueo de capitales. DIRIGIDO A: Esta acción formativa se dirige a todas aquellas personas que directa o indirectamente están relacionadas con las actividades profesionales o empresariales sujetas a la normativa sobre Prevención del Blanqueo de Capitales. Nos referimos principalmente a los sujetos obligados, sus empleados y aquellos profesionales que por su actividad también les aplica la Ley 10/2010, de 28 de

4 abril, de Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (art. 2), que a modo de resumen, citamos: Entidades de crédito; las entidades aseguradoras; las empresas de servicios de inversión (SV, AV, EAFI), Sociedades gestoras de instituciones de inversión colectiva y las sociedades de inversión cuya gestión no esté encomendada a una sociedad gestora; entidades gestoras de fondos de pensiones; sociedades gestoras de entidades de capital-riesgo y las sociedades de capital-riesgo cuya gestión no esté encomendada a una sociedad gestora; sociedades de garantía recíproca. Las entidades de pago y las entidades de dinero electrónico; Las personas que ejerzan profesionalmente actividades de cambio de moneda; Servicios postales respecto de las actividades de giro o transferencia; personas dedicadas profesionalmente a la intermediación en la concesión de préstamos o créditos; los promotores inmobiliarios y quienes ejerzan profesionalmente actividades de agencia, comisión o intermediación en la compraventa de bienes inmuebles. Auditores de cuentas, contables externos, asesores fiscales; notarios y los registradores de la propiedad, mercantiles y de bienes muebles; abogados, procuradores u otros profesionales independientes; los casinos de juego; las personas que comercien profesionalmente con joyas, piedras o metales preciosos; personas que comercien profesionalmente con objetos de arte o antigüedades. Personas que ejerzan profesionalmente las actividades a que se refiere el artículo 1 de la Ley 43/2007, de 13 de diciembre, de protección de los consumidores en la contratación de bienes con oferta de restitución del precio; personas que ejerzan actividades de depósito, custodia o transporte profesional de fondos o medios de pago; personas responsables de la gestión, explotación y comercialización de loterías u otros juegos de azar respecto de las operaciones de pago de premios. o Personas físicas que realicen movimientos de medios de pago; personas que comercien profesionalmente con bienes; fundaciones y asociaciones; gestores de sistemas de pago y de compensación y liquidación de valores y productos financieros derivados, así como los gestores de tarjetas de crédito o débito emitidas por otras entidades.

5 TEMARIO: La corrupción: efectos económicos y sociales Blanqueo de capitales y financiación del terrorismo: conceptos fundamentales Blanqueo de capitales: tipología y su prevención Financiación del terrorismo: tipología y su prevención PBC/FTA: organismos y actividades internacionales Normativa española de PBC/FT Diligencia debida El enfoque riesgo: su aplicación Análisis de operaciones Paraísos fiscales y blanqueo de capitales Régimen sancionador FORMADOR EXPERTO QUE IMPARTE EL CURSO: Abogado en ejercicio perteneciente al Ilustre Colegio de Abogados de Madrid. Licenciado en Derecho por el C.U. Cardenal Cisneros en Madrid, y diplomado en Práctica Jurídica y Ejercicio de la Abogacía por el Centro de Formación de Abogados de Madrid. Como abogado de empresa, es experto entre otras materias, en la prevención del blanqueo de capitales y evitación de la financiación del terrorismo.

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