Análisis de Estratégico de la Información INTENDENCIA DE VERIFICACIÓN ESPECIAL

Transcripción

1 Análisis de Estratégico de la Información INTENDENCIA DE VERIFICACIÓN ESPECIAL

2 Unidad de Análisis de Información UAI Función Según Acuerdo No de la SIB Realizar análisis de la información nacional e internacional, interna o externa a la Superintendencia de Bancos, con el objetivo de identificar patrones o posibles mecanismos financieros de lavado de dinero u otros activos o financiamiento del terrorismo, a fin de coadyuvar en la efectiva prevención y represión de dichos delitos.

3 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL IVE 2015 Intendente de Verificación Especial Unidad de Apoyo Jurídico Unidad de Tecnología de la Información Unidad de Análisis de la Información Pool Secretarial -3 Funcionarios- -5 Funcionarios- -3 Funcionarios- -4 Secretarias- Dirección de Prevención y Cumplimiento Asesor Jurídico -1 Funcionario- Dirección de Investigación de Transacciones Financieras Unidad de Atención Internacional Asesor Jurídico Unidad de Control Administrativo Unidad de Investigaciones de Campo -2 Funcionarios- -1 Funcionario- -3 Funcionarios- -7 Funcionarios- Área A de Supervisión de Riesgos LD/FT Bancos y POF Área de Supervisión de Riesgos LD/FT de Cooperativas y Otros Área de Supervisión de Riesgos de LD/FT PORES y PONF Área Requerimientos Legales Nacionales e Internacionales Área de Investigación de Transacciones Financieras I Área de Investigación de Transacciones Financieras II Área de Investigación de Transacciones Financieras III -15 Funcionarios- -11 Funcionarios- -9 Funcionarios- -11 Funcionarios- -9 Funcionarios- -9 Funcionarios- -8 Funcionarios-

4 Fuentes de Información

5 FUENTES EXTERNAS: Superintendencia de Bancos Banco de Guatemala Superintendencia de Administración Tributaria Instituto Nacional de Estadística Estadísticas de Ministerios y Dependencias CEPAL (CEPALStat) Banco Interamericano de Desarrollo Fondo Monetario Internacional Banco Mundial, etc. GAFI, GAFIC, GAFISUD, EGMONT.. Entre Otras

6 FUENTES INTERNAS: Reportes Electrónicos CÓDIGO NOMBRE BANCOS Y ENTIDADES FINANCIERAS -POF- PORES PON F AL AR AS BA CB CC CD CE CH CP FI FN FT OP OS OT TF TJ AA IN JO VE LT MC IVE-05 Transacciones en Efectivo Mayores a US$10, PORES Transacciones en Efectivo Mayores a US$10, PORES IVE-07 Operaciones con Cambistas Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si IVE-11 Operaciones de Tarjeta de Crédito Si Si IVE-12 Cheques de Mayores a US$10, Si IVE-ME- 13 Compra y Venta de ME en Efectivo Si Si Si Si IVE-EF-14 Ingresos y Egresos de Efectivo en MN IVE-TE-15 Traslado Transfronterizo de Efectivo Si Si Si Si Si Si Si IVE-MV-16 Movilización de Valores Recepción de Efectivo en Moneda IVE-DV-17 Extranjera Transferencias de Fondos Mayores a IVE-TF-21 US$2, Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si RTS Reporte de Transacción Sospechosa Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si DJ Declaraciones Juradas en Efectivo Mayores a US$10,000.00

7 FUENTES INTERNAS: Reportes Electrónicos Concepto IVE-05 IVE-07 IVE-11 IVE-12 ME-13 EF-14 TE-15 MV-16 DV-17 TF-21 PORES DJ Tipo de Operación X X X X X X X X X Tipo de Transacción X X X X X Medio Pago / Tipo Valor X X X X Tipo de Persona Obligada X X X X X X X X X X X Entidad X X X X X X X X X X X Agencia X X X X Situación de la Persona X X X Tipo de Persona X X X X X X Tipo de Identificación X X X X X X X X Nombre de la Persona X X X X X X X X X X Nacionalidad X X X X X Actividad Económica X X X Origen de los Fondos X Medio de Transporte X X X Geografía X X X X X X X X X Tipo de Moneda X X X X X X X X X X X X Montos X X X X X X X X X X X X Cantidad de Transacciones X X X X X X X X X X X Periodicidad X X X X X X X X X X X X

8 Esquema de Trabajo

9 Integración de la Información Esquematización de Reportes REPORTES ESTRATÉGICOS TÁCTICOS OPERATIVOS ANÁLISIS INFORMACIÓN INTEGRACIÓN BASE DE DATOS

10 Herramientas Tecnológicas

11 Costo Explotación Optimización OPTIMIZACIÓN DEL ANÁLISIS MEDIANTE HERRAMIENTAS TECNOLÓGICAS DATA WAREHOUSE GEOREFERENCIACIÓN ESTADÍSTICAS BI Inversión

12 Calidad de la Información Interna

13 Comparativo Reporte 1 (EF) Reporte 2 (PORES) Diferencia US$45.3 Millones

14 Montos mensuales de transacciones mayores a US$ 10, en un banco del sistema ( )

15 Estadísticas

16 Compra de moneda extranjera (Variación interanual)

17 Compra de moneda extranjera (Variación interanual)

18 Comportamiento de Ingreso de Efectivo en ME (Transacciones menores y mayores de US$ 3,000.00)

19 Monitoreo de las PEP

20 Análisis de Información y Estudios Socioeconómicos

21 Países de la Península Arábiga Emiratos Árabes Unidos Arabia Saudita Irak Qatar Yemen Bahréin Omán Jordania Kuwait Siria

22 Traslado Transfronterizo de Efectivo Comportamiento de Efectivo en ME

23 Ingresos y Egresos Promedios de la población Estudio para formulario de inicio de relaciones simplificado

24 Sectores Vulnerables ALD/CFT Incorporación de Sujetos Obligados a la Normativa ALD Estructura de las Organizaciones sin Fines de Lucro -OSFLsegún la categoría con forme se constituyeron. Estructura de Personas Obligadas Bajo Régimen Especial -PORES- según clasificación del tamaño de la empresa. Estructura de transferencias de fondos mayores a US$2, efectuadas por agencias de viajes. Transacciones en efectivo mayores a US$10, efectuadas por compañías de blindaje. Moneda Años Variación ( ) Absoluta Porcentual Quetzales % US dólares % Total % Fuent e: Sist ema IVE. DE ENERO 2009 A NOVIEMBRE En millones de US dólares-

25 Comportamiento de Operaciones de Cambistas en el Sistema Financiero

26 Traslado Transfronterizo y Exportaciones de oro

27 Tipologías

28 Clasificación de las Tipologías de Lavado de Activos TIPOLOGÍAS Por Grado de Complejidad Delito Precedente Ubicación Geográfica Por las Personas Involucradas Simples Narcotráfico Nacionales Individuales Semi Complejas Corrupción Internacionales Jurídicas Complejas Evasión Fiscal Mixtas Mixtas Muy Complejas Otras

29 Clasificación de las Tipologías por su Complejidad SIMPLES SEMI COMPLEJAS COMPLEJAS MUY COMPLEJAS El análisis preliminar permite establecer fácilmente el flujo del dinero. Se requiere de una estructuración de las operaciones para determinar el flujo de los fondos. Requiere el análisis y estructuración de cada producto involucrado para determinar la vinculación entre éstos y el flujo del dinero. Se analizan y estructuran las operaciones de cada producto involucrado, lo cual obliga a subir y/o bajar una o varias capas, hasta determinar la procedencia y destino de los fondos.

30 Tipología SIMPLE

31 Tipología SEMI COMPLEJA

32 Tipología COMPLEJA

33 Tipología MUY COMPLEJA

34 Resultados

35 Estudios

36 Tipologías

37 Gracias