«Unidad de Análisis Financiero»

Transcripción

1 «Unidad de Análisis Financiero» En el marco del Sistema de lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, por el Grupo de acción financiera del Caribe (GAFIC), Creada por Ley No. 793 Publicada en La Gaceta, Diario Oficial No. 117 del 22 de junio del 2012

2 Objetivo Presentar a los miembros del Consejo de Administración de FUNICA, una introducción acerca de los principales elementos de la Ley No. 793 que crea la Unidad de Análisis Financiero.

3 Estructura Ley de 20 artículos, organizados así Capítulo I. Capítulo II. Capítulo III. Capítulo IV. Artos 1 al 3 establece el objeto, creación del órgano y definiciones. Artos 4 al 7 trata de las facultades, estructuras e informes de la Unidad de Análisis Financiero. Artos. 8 al 14 define la operatividad, confidencialidad y normativas. Artos. 15 al 20 disposiciones finales.

4 Objeto de la Ley y Finalidad de la Unidad de Análisis Financiero Se crea la Unidad de Análisis Financiero, como un órgano descentralizado del Estado, cuya finalidad es prevenir el lavado de dinero, bienes y activos, provenientes de actividades ilícitas y financiamiento al terrorismo, mediante el análisis especializado de información de carácter jurídico, financiero o contable. Es parte del Sistema Nacional de Seguridad Democrática que coordina el Presidente y cuya Secretaría Ejecutiva es la Dirección de Defensa del Ejercito de Nicaragua, creado mediante la Ley No. 750 «Ley de Seguridad Democrática de Nicaragua» del año 2010.

5 Reporte de Transacciones en efectivo Iguales o mayores a $ 10, por día. (RTE) Reporte de Operaciones Sospechosas, sin distingo de cuantía, que resulte inusual o injustificada. (ROS) Reportan valores y mercancías las personas que viajen dentro y fuera del país Sujetos Obligados Ministerio Público Unidad de Análisis Financiero Receptora de Información Procuraduría General Transmite en el «momento oportuno» su Reporte Técnico Conclusivo Receptora de información, con capacidad de análisis, procesamiento y determinación del esquema y origen de las transacciones financieras.

6 Sujetos Obligados Los supervisados por la SIBOIF Las cooperativas financieras supervisadas por la CONAMI Casas de cambio Casas de empeño y préstamo Empresas de remesas Casinos, salas de juegos y similares Lista no taxativa ni limitativa, en consecuencia, cualquier otra a solicitud de la AUF, y por conducto de la DIE de la PN, que de forma puntual realicen operaciones que superen los limites establecidos.

7 Unidad Facultades bajo el ordenamiento Constitucional FACULTADES Solicitar, recibir información de Transacciones Analiza, investiga la información y genera el Reporte Técnico Conclusivo Trasmite en el momento oportuno la información del RTC, que tienen únicamente carácter de indicios, a entidades legitimadas para la persecución de actividades delictivas y ejercer la acción penal. Intercambia información con sus similares en el extranjero Impone Multas por negarse a informar o dar información falsa, que van de 10,000 a 150,000 unidades de multa. Propone políticas de prevención. Emite Normativas, formularios, directrices y señales de alerta y estudios de riesgos a sujetos no regulados. Informa a los órganos rectores de sujetos obligados

8 Del personal y su estructura Conformado por un director (a) y un subdirector (a) nombrados por el Presidente de la República, a quien rinde informe anualmente o cuando lo requiera. Calidades: Nacionales, al menos 30 años de edad, profesional con grado académico, y ser miembro activo de la policía o el ejercito de Nicaragua, reconocida probidad y honorabilidad. No tener participación accionaria o cualquier tipo de relación de control administrativo o directo con los sujetos obligados a informar.

9 DE LA OPERATIVIDAD Para la solicitud, recepción, análisis y transmisión de información, podrá operar por medio de soportes físico, electrónicos, electromagnéticos, computarizados, de microfilmación o de cualquier naturaleza. Contará con base de datos que contengan toda la información recabada y transmitida.

10 Materia Reglamentaria Las disposiciones de la Ley serán reglamentadas por el Presidente de la República, sin embargo distingue 3 situaciones que manda a materia reglamentaria 1. La estructura orgánica de la Unidad. 2. Causales de destitución de los directivos. 3. Gradualidad de las multas, montos de estas y la sanción particular en caso de reincidencia.

11 La Ley entrará en vigencia 90 días después de su publicación. El reglamento que deberá dictarse dentro de los 60 días posteriores a la publicación de la ley, permitirá una mejor comprensión del alcance e implicancia de las actuaciones de la UAF.

12 Debilidades que presenta la Ley Arto. 4 Facultades Amplitud de las facultades de solicitud de información, no solo a nivel de reporte si no de soportes financieros, jurídicos y contables de la transacción reportada. (4.1) Se establecen conceptos jurídicos indeterminados como «transmitir en el momento oportuno», es decir a discrecionalidad del ente. Multas y sanciones sin determinación especificas de causales y gradualidad expresadas en la Ley. Las causales son determinadas negativa de información o información falsa. Arto. 3 Definiciones Establecimiento de Reportes de Operaciones Sospechosas, donde queda a discreción de una de las partes de la transacción estimar la legitimidad de los actos, sin importar el monto. (3.4)

13 Arto. 9 Sujetos obligados Lista no taxativa ni limitativa, por lo que la UAF a través de la DIE de la policía nacional, serán obligados a reportar de forma puntual cualquier persona natural o jurídica que realice operaciones categorizadas como reportables. Arto. 13. Información Pública Reservada La información que obtenga, genere o procese la UAF es reservada, por lo que se prohíbe dar información a los investigados o terceros vinculados. Esta disposición viola el derecho de los administrados establecido en el arto constitucional. Dejar como materia reglamentaria disposiciones que deben de establecerse en la Ley. Elaborado por: Fanny Luisa Vega Rocha Asesora Legal