REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS Y LAS SOLICITUDES DE AMPLIACIÓN DE INFORMACIÓN. Mercado de Capitales

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Amparo Castilla Quiroga
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1 REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS Y LAS SOLICITUDES DE AMPLIACIÓN DE INFORMACIÓN. Mercado de Capitales Superintendencia Adjunta de la Unidad de Inteligencia Financiera Departamento de Análisis Operativo David Gaviria Octubre, 2014

Cumplimiento de la Normativa E. Información mínima a incluir en el ROS F.

2 TEMARIO OBJETIVO I. ROSEL Situación actual A. Errores frecuentes II. III. IV. REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS A. Registro de Operaciones del Sistema LAFIT B. ROS C. Contenido del ROS D. Cumplimiento de la Normativa E. Información mínima a incluir en el ROS F. Identificar el Tipo de ROS AMPLIACION DE INFORMACION DE INTELIGENCIA ESTADISTICAS ROS DEL SECTOR V. CORRECTO LLENADO DEL ROSEL VI. VII. RESULTADOS ESPERADOS HECHOS POSTERIORES

3 OBJETIVO GENERICO Mejorar información registrada por los S.O. en los informes ROSEL y la atención de Oficios por requerimiento de información adicional ESPECIFICOS Contar con la información y sustento documental completo (ROSEL y Oficios), representativa y actualizada. Recordatorio sobre vigencia de Normativas SMV Establecer plazos de atención en Oficios (información adicional, complementaria) Comunicar al Ministerio Público, operaciones relacionadas a LA/FT en base a información y documentación probatoria (Cód. Penal), recibida de los S.O.

4 I. ROSEL Situación actual A. Errores frecuentes

5 CASO 1

6 CASO 1

7 CASO 1

8 CASO 1

9 II. REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS

II. REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS A. Registro de Operaciones del Sistema LAFIT RESOLUCIÓN CONASEV N 087-2006-EF-94.

10 II. REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS A. Registro de Operaciones del Sistema LAFIT RESOLUCIÓN CONASEV N EF Normas para la Prevención del Lavado de Activos y/o Financiamiento del terrorismo MOD. RESOLUCIÓN SMV N SMV/01 Normas para la Prevención del Lavado de Activos y/o Financiamiento del terrorismo

II. REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS B. ROS RESOLUCIÓN CONASEV N 087-2006-EF-94.

11 II. REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS B. ROS RESOLUCIÓN CONASEV N EF Normas para la Prevención del Lavado de Activos y/o Financiamiento del terrorismo MOD. RESOLUCIÓN SMV N SMV/01 Normas para la Prevención del Lavado de Activos y/o Financiamiento del terrorismo

12 II. REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS C. Contenido del ROS RESOLUCIÓN CONASEV N EF Normas para la Prevención del Lavado de Activos y/o Financiamiento del terrorismo

13 II. REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS D. Cumplimiento de la normativa Res. Conasev N EF Res. SMV N SMV/01 1. Cumplir Norm. SBS Contenido de los ROS Información mínima a brindar. Consideraciones para calificar operaciones como sospechosas (señales de alerta) Operaciones sospechosas antes reportadas, terceros adicionales.

14 II. REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS E. Información mínima a Incluir al ROS Copia del RUT y documentos del(os) titular(es) Copia de los poderes DE PN y PJ Estado de cuenta en MN y ME 2. Incluir Copia de pólizas Carta de instrucciones Anexos: Adjuntar documentos según Sección V (obtenidas por S.O. y/o remitidas por reportado) Sección V Adjuntar informe en formato Word.

15 II. REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS F. Identificar Tipo de ROS IMPORTANTE Precisar operación(es) sospechosa(s) e intervinientes: 3. Tipos de ROS Puro Reactivo con operación identificada

16 <redes, vínculos>

17 III. AMPLIACIÓN DE INFORMACIÓN DE INTELIGENCIA

18 III. AMPLIACIÓN DE INFORMACIÓN DE INTELIGENCIA A. Solicitud de Información al Sujeto Obligado

19 III. AMPLIACIÓN DE INFORMACIÓN DE INTELIGENCIA A. Solicitud de Información al Sujeto Obligado

20 IV. ESTADISTICAS ROSEL

21 IV. ESTADISTICAS ROSEL A. ROSEL recibidos: Periodo Enero 2010 Setiembre 2014 Tipos de ROS recibidos en el Sector Bursatil Puro Reactivo c/op. Identicada

23 V. CORRECTO LLENADO DE ROSEL (PN y PJ)

24 MODELO 01: ROSEL Persona Natural (01) Hoja 01 de 03

25 MODELO 01: ROSEL Persona Natural (01) Hoja 01 de 03

26 MODELO 01: ROSEL Persona Natural (01) Hoja 02 de 03 IMPORTANTE: Remitir copia de documentos propios y proporcionados por reportado (Muestra selectiva/significativa)

27 MODELO 01: ROSEL Persona Natural (01) Hoja 03 de 03

28 MODELO 02: ROSEL Persona Jurídica Hoja 01 de 03

29 MODELO 02: ROSEL Persona Jurídica Hoja 01 de 03

30 MODELO 02: ROSEL Persona Jurídica Hoja 02 de 03 IMPORTANTE: Remitir copia de documentos propios y proporcionados por reportado (Muestra selectiva/significativa)

31 ROSEL Documentación recibida

32 MODELO 03: Respuesta a Oficio SBS-UIF Perú Adjuntar, según corresponda, lo siguiente: 1. Reportes y cuadros (en excel) 2. Imágenes de documentos (Prod y/o Servicios) 3. File de expedientes de créditos 4. Detalle-explicación de transacciones: importe, fecha, solicitante, beneficiario y ordenante. IMPORTANTE: Muestra selectiva y/o significativa

33 OFICIOS Documentación recibida Caso 1:

34 ROSEL Estructura del Informe (Sección V) Antecedentes Nuestro sistema de monitoreo identificó que Hemos tomado conocimiento a través de Oficio Múltiple..En el reportaje periodístico del (adjuntar link). Figura en webs de internet relacionado al caso de Ampliación de ROS anterior Datos básicos - PN / PJ Juan Pérez DNI N , reside en En Sunat figura como representante de..registra operaciones de compra de valores por S/.USD Empresa SAC RUC N , con domicilio fiscal en xxxx, dedicada a, desde el, con capital social de.. representada por ABC Gerente. Oper. Bursátiles relacionadas (Análisis) Juan Pérez compro en la Rueda de Bolsa de la Bolsa de Valores de Lima, a través de la Sociedad Agente de Bolsa UNO 5,000 acciones a un valor de USD 45M. El pago se realizó en efectivo en nuestra cuenta corriente del Banco X. La información que se desprende de la ficha RUT es que el comitente /cliente trabaja como operario de la empresa Y con un sueldo mensual de S/. 1.2 M. Se le requirió al cliente información, el comitente informó que el dinero es producto de la venta de un inmueble. No adjunto información que sustente lo mencionado. Se verificó en los registros públicos y Se verificó la central de riesgo Z y se verificó que el comitente no registra información.

35 ROSEL Estructura del Informe (Sección V) Acciones realizadas (DD EDD) En visita realizada al negocio del cliente se confirmó que. A través de carta notarial le requerimos información acerca de las operaciones materia del presente informe, brindando la siguiente información:.. Como documentación de sustento adjuntó.. Sin embargo, respecto al origen/destino de xxx, no brindó mayor información. En cuanto a su relación con PN PJ, únicamente señaló que... A la fecha, no hemos recibido respuesta a nuestra consulta escrita del. Cliente inubicable (No existe la dirección del domicilio/negocio, no reside en dicha dirección, etc.) Luego de nuestra consulta/visita del FN/recepción de nuestra carta formal, procedió a cerrar sus cuentas. Conclusiones Consideraciones de Reporte Hemos decido reportar a la UIF SBS, al cliente PN PJ, debido a que: 1. Diferencias significativas (EECC, EEFF, DJ), inusualidades, señales de alerta 2. Razonabilidad de transacciones, 3. Reiteración de transacciones, 4. Relación con terceros antes reportados, 5. Información adicional obtenida (Noticias negativas, webs de internet, etc.) Acciones complementarias Seguimiento

36 VI. RESULTADOS ESPERADOS

37 Básicamente: 1. CALIDAD DE ROSEL EMITIDOS POR SUJETOS OBLIGADOS Efectivos (Reactivos: identificar redes, vínculos) Sustentados y documentados oportunamente Operación sospechosa identificada Minimizar emisión de Oficios 2. INFORMES DE INTELIGENCIA FINANCIERA Análisis de Inteligencia sustentado Comunicar al MP operaciones plenamente relacionadas a LAFT Objetivo: Judicialización de casos 3. APLICACIÓN DE NORMATIVAS SBS (Rosel Oficios) Correcto llenado, procedimientos, plazos, sustento documental adecuado, etc. (Cumplimiento Res./Oficios Múlt. vigentes).

38 VII. HECHOS POSTERIORES

39 Acciones: Reuniones periódicas (semestral, anual): UIF S. Obligado Seguimiento ROSEL Sector Bursátil Comunicación constante (consultas sugerencias - recomendaciones)

40 Muchas gracias.

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