Misión Promover una cultura económica y financiera que impulse la calidad de vida de las personas, familias e integrantes de comunidades, empresas e i

Transcripción

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2 Misión Promover una cultura económica y financiera que impulse la calidad de vida de las personas, familias e integrantes de comunidades, empresas e instituciones a través del diseño, implementación y evaluación de estrategias educativas que les permitan la generación de recursos financieros, así como la administración y optimización de su economía.

3 Población objetivo

4 Logros Más de 50 socios estratégicos. Más de 90 programas en operación. Más de 2000 voluntarios. Más de 3 millones de beneficiarios directos de diversas edades y condiciones socioeconómicas. Más de 27 millones de personas con acceso a nuestros materiales.

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6 Reflexiones Cómo mejorar mi calidad de vida y la de mi familia? Cómo puedo tomar el control de mis finanzas? Cómo puedo comenzar a construir o fortalecer mi patrimonio?

7 Cuál es la respuesta? a. Generando un ingreso mayor o b. Reduciendo mis gastos

8 Primero es lo primero 1. Reduciendo mis gastos. 2. Generando un ingreso mayor.

9 Para construir un patrimonio 1. Págate a ti mismo.

10 Para construir un patrimonio 1. Págate a ti mismo. 2. Benefíciate del poder del tiempo.

11 Para construir un patrimonio 1. Págate a ti mismo. 2. Benefíciate del poder del tiempo. 3.Aprovecha el poder del interés compuesto.

12 Para construir un patrimonio 1. Págate a ti mismo. 2. Benefíciate del poder del tiempo. 3. Aprovecha el poder del interés compuesto. 4. Toma en cuenta la tasa de rendimiento.

13 Un ejemplo del valor en el tiempo Pesos Rendimientos Interés del 5% anual. Aportaciones Saldo Años de ahorro constante

14 Ahorro Qué es el ahorro?

15 Ahorro Ahorro es reservar una parte del dinero que percibes, con el fin de prevenir necesidades futuras, evitar un gasto o un consumo mayor.

16 Formas de ahorro Ahorro Monetario En especie

17 Los principales beneficios del ahorro Emergencias Imprevistos Metas Corto plazo (0 a 1 año) Mediano plazo (1 a 5 años) Largo plazo (5 años en adelante) Independencia financiera / retiro Desarrollo económico

18 Para comenzar 1. Fondo para emergencias o imprevistos. 2. Ahorro o inversiones a largo plazo.

19 Elementos a considerar en el ahorro Garantías en la seguridad de tu dinero Oferta de productos de ahorro Disponibilidad / accesibilidad Saldo mínimo Comisiones / penalizaciones Tasa de interés o de rendimiento Infórmate antes de decidir cuál utilizar!

20 Alternativas de ahorro bancario A la vista Retiro en días preestablecidos De ahorro A plazo Con previo aviso

21 Ahorro e inflación Cómo afecta la inflación a mi ahorro? $500 $530 Ahorro = $500 Poder adquisitivo?

22 Ahorro e inflación Cómo afecta la inflación a mi ahorro? Gana poder adquisitivo Pierde poder adquisitivo Ahorro = $550 (10% rend.) Puedo comprar más cantidad de bienes y/o servicios Ahorro = $500 (0% rend.) No puedo comprar la misma cantidad de bienes y/o servicios Inflación estimada 6%

23 Inversión Qué es una inversión?

24 Inversión Todo recurso tangible o intangible que comprometemos en un proyecto con la expectativa de recibir una ganancia bajo cierto riesgo.

25 Alternativas de inversión En la persona Salud Educación Desarrollo personal Otras Financiera En especie Bienes inmuebles Negocio Instrumentos financieros Otras Tú eres el mejor recurso

26 Ahorro vs. inversión Ahorro Cantidad de dinero guardado para comprar en el futuro. Se ahorra para atender necesidades o emergencias futuras (alcancía, banco, etcétera). El IPAB garantiza tu ahorro con el Seguro de Depósitos. Inversión Cantidad de dinero guardado con el fin de incrementarse. Se invierte para obtener un rendimiento, el cual está asociado a un riesgo (cuenta de inversión, instrumentos de deuda, etcétera). La CNBV autoriza a las instituciones que ofrecen diversos instrumentos de inversión.

27 Ahorro vs. inversión Ahorro El rendimiento es muy pequeño o nulo porque no hay riesgo. La disposición de tu dinero es inmediata. Inversión A mayor riesgo se incrementa la probabilidad de mayores rendimientos a largo plazo. La disposición de tu dinero y rendimiento depende de tu contrato o cuenta de inversión.

28 Qué es el IPAB? Es el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario. Organismo del Gobierno que se encarga de administrar el Seguro de Depósitos en México. Garantiza que siempre podrás disponer del dinero ahorrado y depositado, independientemente de la situación financiera de tu banco.

29 Ahorro: un fin o un medio para invertir? El ahorro te ayuda a aprovechar al máximo tus recursos. La inversión te da la oportunidad de incrementar tus recursos. Puedes convertir tu ahorro en inversión para alcanzar tus metas y construir tu patrimonio.

30 Ahorro, inversión y plan de vida Pasos a seguir: Fija tus metas y escríbelas. Define el plazo para cada una. Establece un plan de acción. Decide el precio que estás dispuesto a pagar. Todos los días camina hacia tu meta.

31 Elementos a considerar en una inversión Riesgo Rendimiento Plazo Monto Liquidez Diversifícate Toma en cuenta tu perfil de inversionista Infórmate sobre alternativas

32 Rendimiento i tiempo

33 Plazo

34 Plazo

35 Riesgo Quién corre más riesgo?

36 Riesgo Posibilidad de que no suceda lo que se espera bajo ciertos parámetros.

37 Ejemplos de riesgos Ganancia segura Inviertes tu dinero en un negocio de comida y te ofrecen dos opciones: 1) Ganancia mensual $2,000 Corres el riesgo de sólo obtener el 80% de la ganancia. 2) Ganancia mensual $1,500 Tienes la seguridad de obtener el 100% de ganancia.

38 Ejemplos de riesgos Pérdida segura Inviertes tu dinero en un negocio de comida y tienes dos opciones: 1) Tienes el 80% de probabilidad de perder $2,000 mensuales 2) Tienes el 100% de posibilidad de perder $1,500 mensuales

39 Alternativas de inversión Deuda Capitales Derivados MERCADOS FINANCIEROS Divisas Metales

40 Mercado de deuda Gobierno Bancos Empresas MERCADO

41 Instrumentos de inversión Mercado de Deuda Mercado de Capitales Fondos de Inversión Renta fija o determinable Renta variable Combinación de ambos

42 Fondos de inversión $ Operadora de Fondos Sociedad de Inversión Son un conjunto de pequeños inversionistas que se reúnen en una sociedad de inversión que les permite acceder al mercado de valores.

43 Fondos de inversión Ramón (policía) Poca experiencia $9, Eduardo (arquitecto) Poca experiencia $500, Ana (vendedora de seguros) Poca experiencia $5, Selene (maestra) Gran experiencia $10, Rodrigo (abogado) Poca experiencia $1,000, Juan (ejecutivo) Gran experiencia $ 150,000.00

44 Fondos de inversión Determinar mi perfil como inversionista Adecuar el portafolio de acuerdo con el nuevo perfil Proceso dinámico Elegir con asesoría el portafolio adecuado Evaluar periódicamente mi perfil con base en metas y necesidades

45 Beneficios de los fondos de inversión Rendimientos competitivos Iniciar con una cantidad de dinero moderada Asesoría especializada Alta disponibilidad Diversificación Tranquilidad Control

46 Pon tu dinero a trabajar Establece tus metas de inversión. Revisa tu presupuesto. Busca en instituciones supervisadas por la CNBV. Asesórate por especialistas. Identifica tu perfil de inversionista. Analiza y compara tus opciones. Elige la que mejor responda a tus intereses y posibilidades. Empieza hoy.

47 Centro de Atención Personalizada Saber Cuenta en el D.F en el resto del país Lunes a viernes, de 8:00 a 22:00 horas Todos los derechos reservados sobre el material. Banco Nacional de México S.A., integrante del Grupo Financiero Banamex. Quedan prohibidos su uso y/o explotación sin autorización del titular de los derechos correspondientes No. de Registro ante el Indautor: