Objetivo de la Alternativa

Transcripción

1 Alternativa Plan 540 Objetivo de la Alternativa Esta Alternativa de Inversión ha sido estructurada para invertir en Títulos de Renta Fija de entidades financieras con calificación de Corto Plazo BRC2 o superior con una duración máxima de 540 días, con el objetivo de mejorar el retorno de los recursos depositados en cuentas de ahorros y Fondos de Inversión Colectiva. Características Generales de la Alternativa Nombre de la Alternativa Plan 540 Tipo de Alternativa de Inversión Cerrada Plazo del Portafolio Perfil del inversionista 540 días, a partir de los cuales se iniciará la liquidación del portafolio. Conservador : los clientes que invierten en este Plan 540, comparten las siguientes características: - Tienen un horizonte de inversión mayor a 1 año. - Prefieren una baja rentabilidad a un riesgo alto de volatilidad. 1

2 Nombre de la Alternativa Plan 540 Horizonte de Inversión Moneda Permanencia Mínima en la Alternativa Monto mínimo de Inversión por partícipe* Monto mínimo de constitución de la Alternativa* Mediano plazo Pesos El cliente solo podrá salir de la Alternativa durante el periodo de liquidez del portafolio, es decir a los 540 días contados a partir de la fecha de inversión. $ $ Fecha estimada de la inversión/ reinversión Esta fecha corresponde a la fecha de inversión del valor recaudado para la Alternativa, en los títulos correspondientes. La fecha inicial de inversión podrá ser cualquier día después del 18 de Enero de 2017, la cual se notificará por la Administradora. Fee de Administración Rentabilidad Objetivo 1.2% E.A. La rentabilidad neta para la inversión inicial esperada es del 6,40% E.A. Esta rentabilidad está estimada con base en las tasas existentes al 30 de diciembre de 2016, y cualquier cambio en la tasa como efecto de decisiones por parte de la Junta del Banco de la República o condiciones de mercado, antes de la fecha de inversión podrá modificar la rentabilidad objetivo. Dicho hecho será informado al partícipe en el momento de su vinculación. Gasto fijo Posibilidad de retiro No aplica El cliente solo podrá realizar retiros de la Alternativa de Inversión al vencimiento de la misma, es decir a los días siguientes a los 540 días a partir de la fecha de inversión. Ventanas de Liquidez No aplican ventanas de liquidez para la Alternativa de Inversión. Penalidades por retiro Aplicarán las condiciones del Reglamento del Fondo Voluntario de Pensiones vigente. 2

3 Nombre de la Alternativa Alternativa 540 Valoración Según la normatividad de la Superintendencia Financiera, Circular Externa 036 del El valor de los fondos de pensiones se debe determinar en forma diaria y expresarse en pesos y en unidades. Evento de no estructuración de la Alterativa de Inversión Otras Características Allianz Seguros de Vida S.A. como Administradora del Fondo Voluntario de Pensiones se reserva el derecho de no estructurar esta alternativa de inversión en los siguientes eventos: No obtención del monto mínimo requerido para esta inversión Cuando las condiciones del mercado no sean las óptimas para estructurar la Alternativa. El cliente compra unidades del fondo. Una vez se produzca el vencimiento de los títulos del portafolio (es decir a los 540 días calendario de la inversión). El cliente tiene conocimiento y acepta todos los riesgos asociados a su inversión (liquidez, precio, emisor y crédito) Las Obligaciones del Fondo Voluntario de Pensiones de Allianz Seguros de Vida S.A. son de medio y no de resultado. No se aceptarán aportes, ni traslados después de la fecha y hora mencionadas y con los soportes respectivos en original. Fecha estimada de Inversión Inicial Recaudos Bancos Transferencia / Efectivo Recaudos Bancos Cheque Recomposiciones Fechas de Ingreso a la Alternativa Fechas de Ingreso Fechas Puede ser cualquier día después del 18 de Enero de de Enero de de Enero de 2017 Fecha Máxima 16 de Enero de P.M. 3

4 Características Generales de la Alternativa Riesgo Operacional Mercado liquidez no apertura De la Alternativa Emisor o Contraparte Es el riesgo que corre el afiliado a la Alternativa de incurrir en pérdidas por deficiencias, fallas o inadecuaciones, en los procesos operativos, sistemas informáticos, recursos humanos o por ocurrencia de eventos externos adversos de la Sociedad Administradora. El riesgo de mercado se traduce en la pérdida de valor de las inversiones por variaciones en la tasa de interés o índice de referencia para la ponderación del precio de los activos. Cuando la tasa de interés sube, el valor presente neto de los activos disminuye, ocasionando desvalorización para los Inversionistas. En sentido contrario, cuando la tasa de interés baja, el valor presente neto de los activos se incrementa, generando utilidad para los Inversionistas. Tratándose de activos cuyo valor no está referido a una tasa de interés, sino a un índice u otro factor equivalente, cuando el valor del activo en el mercado sube el Fondo registra una ganancia y cuando el valor en el mercado baja, el Fondo registra una pérdida. Es el riesgo de no estar en capacidad de cumplir las órdenes de retiro o la necesidad de vender apresuradamente activos, por falta de recursos disponibles en la caja del Fondo. Si al momento de consolidar todos los aportes para la creación o renovación de la inversión de esta Alternativa, las condiciones de los mercados no son las más convenientes o no se logra cumplir con el monto mínimo de la inversión, El Fondo Voluntario de Pensiones de Allianz Seguros de Vida S.A. se reservará el derecho de no estructurar la Alternativa 540. Entendido como la posibilidad de que el Fondo incurra en pérdidas y se disminuya el valor de sus activos, como consecuencia de que un deudor o contraparte incumpla sus obligaciones. El procedimiento para identificar y controlar el riesgo de crédito tiene que ver con la evaluación permanente de los indicadores de solvencia y liquidez de las entidades emisoras y/o garantes de los valores en los cuales el Fondo invierte sus recursos y de las condiciones del mercado. Condiciones Legales Enunciamos algunas características a tener en cuenta, para realizar un análisis completo de la Alternativa Plan 540 : No se ofrece garantía sobre los rendimientos: El Fondo Voluntario de Pensiones de Allianz Seguros de Vida S.A. no garantiza ninguna rentabilidad de la Alternativa. No habrá recaudos y retiros parciales, totales o traslados desde y hacia otros fondos dentro de los límites de fechas y montos mínimos y máximos establecidos, estos solo se podrán realizar cuando existan ventanas de liquidez. Una vez se produzca el vencimiento de los títulos del portafolio (es decir a los 540 días de la inversión), se efectuará el traslado de la inversión a la Alternativa Vista Conservador. 4

5 Términos Generales El cliente invierte en un fondo cuyo principal activo son Títulos de Renta Fija de entidades financieras con calificación de Corto Plazo BRC2 o superior con una duración máxima de 540 días, invirtiendo en cuentas de ahorro y Fondos de Inversión Colectiva. La fecha de inversión prevista será la prevista en la ficha técnica entregada al cliente, y podrá modificarse de acuerdo con la obtención del monto mínimo de constitución del Plan 540 evento en el cual se informara la fecha de inversión definitiva. Recomendamos leer la Ficha Técnica del Plan 540 publicada mensualmente en y demás documentos sobre la alternativa para conocer detalles técnicos y operativos. En los casos en que se hace alusión al Fondo Voluntario de Pensiones de Allianz Seguros de Vida S.A., se hace como Allianz Seguros de Vida S.A. administradora del Fondo Voluntario de Pensiones. El Fondo Voluntario de Pensiones de Allianz Seguros de Vida S.A. no se hace responsable por posibles incumplimientos del emisor, estructurador ó administrador de los títulos. Las Obligaciones del Fondo Voluntario de Pensiones de Allianz Seguros de Vida S.A. son de medio y no de resultado. No. No. Objetivo Origen Alternativa de Inversión Origen Solicitud de Recomposición de Saldos Alternativa de Inversión Destino No. Objetivo Destino 1 Plan 540 $ 2 Plan 540 $ 3 Plan 540 $ Valor a Transferir CONSTANCIA DE ENTREGA DE DOCUMENTOS AL AFILIADO - FICHA TÉCNICA PLAN 540 Quien Suscribe (Nombre del Afiliado) identificado como aparece al pie de la firma, declaro que Allianz Seguros de Vida S.A., actuando como administradora del Fondo Voluntario de Pensiones de Allianz, me hizo entrega de la ficha técnica de la Alternativa Plan 540, incluyendo las condiciones legales de la misma. Además, declaro que he leído y he comprendido todo lo allí establecido y acepto sus condiciones. Firma del Afiliado: Numero de Identificación: Afiliación No: Fecha: Nombre del Financial Planner o asesor comercial: Constancia de la visita comercia: fecha(dd/mm/aaaa) 5