principales magnitudes 2011 I 1 principales magnitudes

Transcripción

1 principales magnitudes 2011 I 1 principales magnitudes 2011

2 Principales magnitudes (millones de euros) FACTURACIÓN POR PRIMAS 2.111, , , , ,6 No Vida 1.272, , , , ,0 Vida 839, , , , ,6 Ingresos financieros 237,8 261,1 299,1 294,7 323,5 Facturación tercera edad 31,7 34,8 38,1 40,9 46,7 Total ingresos y aportaciones 2.799, , , , ,5 Total activos gestionados 9.162, , , , ,7 Patrimonio neto 521,0 550,7 672,3 955, ,8 Provisiones técnicas 5.960, , , , ,4 Seguros Vida 4.241, , , , ,0 Otras 1.719, , , , ,4 Total balance 7.109, , , , ,7 Patrimonio fondos de pensiones 4.077, , , , ,3 Número de fondos Número de planes Número de partícipes Resultados Antes de impuestos 64,4 77,57 93,4 115,8 133,0 Después de impuestos 40,9 55,46 60,4 81,2 92,7 Ratio de siniestralidad no vida 73,7% 72,62% 71,20% 67,42% 63,59% Ratio combinado 100,00% 99,60% 99,34% 97,89% 95,83% Número de pólizas (millones) 5,2 5,2 5,2 5,2 5,4 Número de empleados Número de oficinas

3 principales magnitudes 2011 I 3 ACCIONISTAS Accionariado de Caser a 31 de diciembre de 2011 Ibercaja Banco, S.A.U. Maaf Assurances Le Mans Conseil Liberbank, S.A. Banco Mare Nostrum, S.A. Corporación Caixa Galicia, S.A. Bankia, S.A. Invergestión, Sociedad de Inversiones y Gestión, S.A.U. Unicaja Banco, S.A.U. Corporación Empresarial Cajasol, S.A.U. NCG Banco, S.A. Caja General de Ahorros de Canarias Ahorro Corporación, S.A. Banco Grupo Cajatres, S.A. Banco de Castilla La Mancha, S.A. Banco CAM, S.A.U. M.P. Y C.A. San Fernando de Guadalajara, Huelva, Jerez y Sevilla Cajasol Confederación Española de Cajas de Ahorros Hiscan Patrimonio II, S.L.U. Caja de Ahorros Municipal de Burgos Unnim Banc, S.A. Caixabank, S.A. Grupo de Empresas Cajasur, S.A. Colonya Caixa d Estalvis de Pollença Caja de Ahorros y M.P. Ontinyent Caser (Acciones Propias) Otros accionistas minoritarios

4 Crecimiento sostenido Caser obtuvo en 2011 una cifra de facturación por primas de millones de euros, un 8% más que durante el ejercicio anterior. Su beneficio atribuido antes de impuestos ascendió a 133 millones de euros, un 15% más que en La Compañía mantuvo la tendencia de crecimiento sostenido demostrada en los últimos años, y que cobra especial valor en el contexto de profunda crisis en que se desarrolló Caser se posicionó en la octava posición dentro del ranking de aseguradoras de ICEA y su cuota de mercado se situó en el 4,65%, cifra ligeramente superior a la de 2010 que fue del 4,49%. Fortaleza en Vida y mejora de la tendencia en No Vida El ramo de Vida siguió manteniendo su solidez y fortaleza con unos ingresos por primas de millones de euros, un 17% más que el ejercicio anterior, un dato muy por encima del crecimiento experimentado por el sector, del 5%. Los ramos de No Vida, que se han visto afectados por la situación económica y la caída del consumo, alcanzaron los millones de euros en primas. Ello supone, en conjunto, un 3% menos que en 2010 y la mejora de la tendencia respecto a ejercicios anteriores. Foco en el Cliente Durante 2011 se puso especial énfasis en el cliente y como consecuencia de ello, en la potenciación del multiacceso y la multicanalidad. Así, fue decisiva la implantación y desarrollo de la nueva Dirección de Clientes, cuyo principal fin es promover la orientación al cliente final, centralizando los servicios de calidad, atención y relaciones con sus asegurados y pasando del enfoque de calidad ofrecida al de calidad percibida. Ingresos (millones de euros) % 11/10 med. 11/07 Primas 2.111, , , , ,6 8,3% 7,1% No Vida 1.272, , , , ,0-2,7% -3,4% Vida 839, , , , ,6 17,0% 18,8% Ingresos financieros 237,8 261,1 299,1 294,7 323,5 9,8% 8,0% Participadas 30,7 44,4 62,0 65,8 69,4 5,5% 22,6% OTROS INGRESOS 28,6 24,5 23,8 26,9 31,2 16,2% 2,2% TOTAL INGRESOS 2.408, , , , ,8 8,4% 7,4%

5 principales magnitudes 2011 I 5 Primas devengadas (millones de euros) % 11/10 MED. 11/07 Particulares Multirriesgos (1) 291,5 321,6 344,3 338,0 357,1 5,6% 5,2% Autos 387,2 368,7 320,2 311,2 283,1-9,0% -7,5% Empresas (2) 211,4 174,9 152,9 147,4 132,8-9,9% -11,0% Salud 182,5 212,0 199,6 130,1 120,5-7,4% -9,9% Agrarios 52,4 66,1 77,8 93,8 108,0 15,1% 19,8% Nuevos Negocios (3) 86,4 88,8 70,5 90,5 79,2-12,5% -2,1% Particulares Personales (4) 61,0 30,6 25,7 27,0 26,4-2,1% -18,9% TOTAL NO VIDA 1.272, , , , ,0-2,7% -3,4% Vida Ahorro 635,8 909, , , ,7 19,1% 22,9% Vida Riesgo 203,3 184,5 189,3 211,8 221,9 4,8% 2,2% VIDA 839, , , , ,6 17,0% 18,8% TOTAL PRIMAS 2.111, , , , ,6 8,3% 7,1% (1) Incluye los ramos de: Cristales, Comercios, Hogar, Inmuebles. (2) Incluye los ramos de: Accidentes - Empresas, Avería Maquinaria, Caución, Incendios, Multir. Cajas, Multir. Otros, PYME, Pérdidas Pecuniarias, R. Civil General, Riesgos Nucleares, Robo, T. R. C. (3) Incluye los ramos de: Garantía Mecánica, Protección de Pagos, Pérdida Financiera, Título de Propiedad, Retirada de Carné, Defensa Jurídica y Garantía Electrodomésticos. (4) Incluye los ramos de: Accidentes - Particulares, Accidentes - Telemarketing, R.C. Particulares, Aval Hipotecario, Hípico y Decesos. Mix de primas devengadas (porcentajes) Total No Vida 40% Particulares Personales (4) 1% Nuevos Negocios (3) 3% Salud 4% Agrarios 4% Empresas (2) 5% Autos 10% Particulares Multirriesgos (1) 13% Total Vida 60% Vida Riesgo 8% Vida Ahorro 52% Pólizas en vigor (millones) TOTAL 5,2 5,2 5,2 5,2 5,4 (1) Incluye los ramos de: Cristales, Comercios, Hogar, Inmuebles. (2) Incluye los ramos de: Accidentes - Empresas, Avería Maquinaria, Caución, Incendios, Multir. Cajas, Multir. Otros, PYME, Pérdidas Pecuniarias, R. Civil General, Riesgos Nucleares, Robo, T. R. C. Decenal, T. Riesgo. (3) Incluye los ramos de: Garantía Mecánica, Protección de Pagos, Pérdida Financiera, Título de Propiedad, Retirada de Carné, Defensa Jurídica y Garantía Electrodomésticos. (4) Incluye los ramos de: Accidentes - Particulares, Accidentes - Telemarketing, R.C. Particulares, Aval Hipotecario, Hípico y Decesos.

6 ... en un contexto económico MARCADO POR EL desempleo, los recursos humanos de caser aumentaron en un 2% hasta las personas... Evolución de la plantilla (millones ) Rentablilidad El número de partícipes de Fondos de Pensiones se incrementó en un 12,1% hasta superar los Así, el Negocio de Vida y Pensiones gestionó 148 fondos y un patrimonio superior a los millones de euros. Por su parte, la actividad de residencias de Tercera Edad supone una aportación cada vez mayor a los ingresos del Grupo Caser Residencial cerró el año con una facturación de 46,7 millones de euros, un 14% más, y cuenta ya con 14 centros para personas mayores distribuidos por España. Igualmente, tuvieron un positivo desarrollo los ingresos financieros, que se incrementaron en un 9,8%. La cifra total de ingresos, que incluye éstos, además de los provenientes de la facturación por primas, los del Área de Diversificación y las aportaciones a planes de pensiones, ascendieron a millones de euros, un 4% más. En cuanto a rentabilidad, la correspondiente a fondos propios (ROE) se mantuvo en el entorno del 12%, en línea con la media del sector asegurador. Por último, en un contexto económico en el que la tasa de desempleo continuó la tendencia ascendente, los recursos humanos total del Grupo Caser (incluyendo negocio no asegurador) aumentaron en un 2%, hasta las personas Fondos y planes de pensiones % 11/10 MED. 11/07 Número de Fondos ,1% 7,7% Número de Planes ,5% 6,3% Número de Partícipes ,2% 9,7%

7 principales magnitudes 2011 I 7 Ratio siniestralidad sobre Primas imputadas netas (porcentajes) NO VIDA 73,7 72,6 71,2 67,4 63,6 Gastos de explotación (millones de euros) 145,8 147, ,0 136,2 128,9 100 vida 89,9 92,4 93,6 93,5 92,6 50 total 81,1 82,4 82,7 82,4 81, Ratio siniestralidad neta / Primas imputadas netas (porcentajes) Salud 91,0% 94,4% 100,4% 93,0% 84,7% Agrarios 83,7% 84,7% 85,4% 85,7% 84,6% Autos 82,5% 80,3% 79,4% 78,4% 75,9% Empresas (1) 67,6% 65,2% 55,4% 62,0% 55,7% Particulares Multirriesgos (2) 53,2% 52,1% 51,0% 51,3% 47,7% Particulares Personales (3) 63,1% 59,0% 69,1% 44,1% 36,9% Nuevos Negocios (4) 53,0% 49,4% 46,9% 38,2% 42,0% TOTAL NO VIDA 73,7% 72,6% 71,2% 67,4% 63,6% Vida Riesgo 59,7% 59,5% 63,0% 58,6% 49,6% Vida Ahorro 98,9% 98,8% 98,8% 98,9% 98,4% VIDA 89,9% 92,4% 93,6% 93,5% 92,6% TOTAL 81,1% 82,4% 82,7% 82,4% 81,4% (1) Incluye los ramos de: Accidentes - Empresas, Avería Maquinaria, Caución, Incendios, Multir. Cajas, Multir. Otros, PYME, Pérdidas Pecuniarias, R. Civil General, Riesgos Nucleares, Robo, T. R. C. Decenal, T. Riesgo Construcción, Transportes. (2) Incluye los ramos de: Cristales, Comercios, Hogar, Inmuebles. (3) Incluye los ramos de: Accidentes - Particulares, Accidentes - Telemarketing, R.C. Particulares, Aval Hipotecario, Hípico y Decesos. (4) Incluye los ramos de: Garantía Mecánica, Protección de Pagos, Pérdida Financiera, Título de Propiedad, Retirada de Carné, Defensa Jurídica y Garantía Electrodomésticos.

8 ... en 2011 se gestionaron más de millones de euros de activos... Patrimonio neto (millones de euros) , , ,3 Margen de solvencia (porcentaje de cobertura) ,0 550, % 219% % 129% 149% Activos de gestión (millones de euros) Activos Financieros 6.701, , , ,9 Patrimonios Gestionados 3.045, , , ,7 TOTAL ACTIVOS EN GESTIÓN 9.746, , , ,7

9 principales magnitudes 2011 I 9 Facturación participadas (millones de euros) % 11/10 MED. 11/07 CONSULTORIA ACTUARIAL 1,2 1,3 1,1 1,3 1,0-21,0% -4,7% ADMINISTRACIÓN DE COMPAÑÍAS 2,2 2,0 1,9 1,0 1,0-1,4% -18,5% ASISTENCIA, TELEMARKETING Y CERTUM 2,6 4,5 5,1 5,7 7,1 24,3% 28,3% TERCERA EDAD 31,7 34,8 38,1 40,9 46,7 14,3% 10,2% HOSPITALES Y OTRAS ACTIVIDADES 6,7 7,5 21,5 22,8 19,9-12,5% 31,5% TOTAL FACTURACIÓN 44,5 50,0 67,6 71,6 75,7 5,7% 14,2% Resultados participadas (millones de euros) % 11/10 MED. 11/07 CONSULTORIA ACTUARIAL 0,4 0,4 0,3 0,4 0,3-11,4% -4,7% ADMINISTrACIÓN DE COMPAÑÍAS 0,8 0,9 0,9 0,2 0,2 16,5% -29,5% ASISTENCIA, TELEMARKETING Y CERTUM 0,0 1,1 1,4 0,9 0,7-22,4% n/a TERCERA EDAD 2,1 2,6 3,3 4,1 5,0 23,5% 24,0% HOSPITALES y OTRAS ACTIVIDADES 2,8 3,0 2,0 1,9-0,4 n/a n/a TOTAL RESULTADO 6,1 7,9 8,0 7,4 5,9-21,2% -1,2% Otros datos relevantes TOTAL GRUPO PATRIMONIO NETO (millones de euros) 521,0 550,7 672,3 955, ,8 R.O.E. (BDI)* 8,5% 10,6% 10,7% 13,2% 11,9% BPA (euros)* 6,3 8,5 9,3 12,5 12,9 DIVIDENDOS (millones de euros) 9,7 11,7 13,0 16,0 18,4 (*) Calculado sobre patrimonio y número de acciones al inicio del negocio.

10 Balance de situación (millones de euros) Efectivo y otros medios líquidos equivalentes 1.458, , , ,3 Activos financieros mantenidos para negociar 6,3 21,3 49,2 13,8 Otros activos financieros a valor razonable con cambios en P y G 84,8 88,4 225,1 741,4 Activos financieros disponibles para la venta 2.291, , , ,7 Préstamos y partidas a cobrar 2.855, , , ,6 Inversiones mantenidas hasta el vencimiento 0,0 0,0 374,0 364,3 Derivados de cobertura 0,3 0,2 0,4 0,3 Participación del reaseguro en las provisiones técnicas 497,1 430,1 381,0 364,4 Inmovilizado material e inversiones inmobiliarias 257,5 272,2 285,8 301,8 Inmovilizado intangible 101,0 381,8 852, ,1 Participaciones en sociedades puestas en equivalencia 4,0 1,7 0,4 0,3 Activos fiscales 80,1 62,0 129,8 87,8 Otros activos 247,9 289,9 262,4 284,6 Activos mantenidos para venta 0,0 7,4 0,0 0,0 TOTAL ACTIVO 7.884, , , ,7 Pasivos financieros mantenidos para negociar 0,6 1,7 1,7 8,8 Débitos y partidas a pagar 835,7 908, ,0 829,2 Derivados de cobertura 1,0 1,3 3,2 5,3 Provisiones técnicas 6.330, , , ,4 Provisiones no técnicas 14,2 23,7 28,9 26,7 Pasivos fiscales 33,2 38,7 177,1 217,2 Resto de pasivos 118,6 143,1 57,9 42,2 Pasivos vinculados con activos mantenidos para la venta 0,0 0,0 0,0 0,0 TOTAL PASIVO 7.334, , , ,8 Fondos propios 574,1 625,7 793,9 913,8 Ajustes por cambios de valor -27,8 22,1-37,9-54,8 Subvenciones, donaciones y legados recibidos 0,3 0,3 0,3 1,5 Socios externos 4,1 24,3 199,3 371,3 TOTAL PATRIMONIO NETO 550,7 672,3 955, ,8 TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO 7.884, , , ,7

11 principales magnitudes 2011 I 11 Cuenta de resultados (millones de euros) % 11/10 MED.11/07 Primas Devengadas s/d 2.111, , , , ,6 8,3% 7,1% Primas Imputadas Netas 1.809, , , , ,4 9,7% 10,3% Carga de Siniestralidad Neta , , , , ,8 8,5% 10,4% Comisiones y Rappels Netos (netos activación) -219,0-243,9-252,3-239,0-238,1-0,4% 2,1% Ingresos Financieros Vida 15,4 21,7 22,7 33,3 44,0 32,1% 29,9% MARGEN DE CONTRIBUCIÓN 139,8 162,0 172,7 225,7 303,4 35,1% 21,5% Gastos Gestión Interna - Otros Ingresos / Gastos -122,2-135,3-141,9-152,3-194,1 27,4% 12,3% Ingresos Financieros No Vida - Patrimonio 45,1 48,4 52,3 47,0 35,0-25,5% -6,1% Margen Pensiones 2,2 2,3 3,1 6,3 16,4 162,9% 65,9% MARGEN TÉCNICO FINANCIERO 65,0 77,5 86,2 126,7 160,4 28,1% 25,7% MARGEN TÉCNICO FINANCIERO ATRIBUIBLE 65,0 77,5 86,2 107,5 125,6 16,8% 17,9% Resultado DIVERSIFICACIÓN 2,9 3,5 7,3 8,3 7,4-10,7% 26,9% Ajustes de Consolidación -3,4-3,4 Resultado antes de Impuestos 64,4 77,6 93,4 115,8 133,0 14,9% 19,9% Impuestos -23,5-22,1-33,1-34,6-40,3 16,4% 14,5% RESULTADO DESPUÉS DE IMPUESTOS 40,9 55,5 60,4 81,2 92,7 14,2% 22,7% Ratio combinado neto (porcentajes) RATIO COMBINADO 100,00% 99,60% 99,34% 97,89% 95,83% RATIO COMBINADO NO VIDA 98,94% 98,03% 97,95% 96,46% 93,19%

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