ESTADOS FINANCIEROS COMPARADOS

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1 ESTADOS FINANCIEROS COMPARADOS BALANCE GENERAL * ACTIVO * PASIVO * GANANCIAS Y PERDIDAS * VENTAS NETAS * COSTO DE VENTAS * GASTOS DE OPERACIÓN * UTILIDAD NETA * RAZONES FINANCIERAS * INDICADORES BURSATILES AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2011 DICIEMBRE 2011 AS OF DECEMBER 31 th, 2011 BALANCE SHEET * ASSETS * LIABILITIES * EQUITY * PROFIT AND LOSSES * NET SALES * COST OF SALES * OPERATING EXPENSES * NET EARNINGS * FINANCIAL RATIOS * STOCK MARKET INDICATORS COMPARATIVE FINANCIAL STATEMENTS

2 BOLSA DE VALORES DE LIMA LIMA STOCK EXCHANGE PRESENTACION / INTRODUCTION La presente edición bilingüe muestra el resumen de los Estados Financieros No Auditados al 31 de diciembre del 2011 de las empresas inscritas recibidos por la Bolsa de Valores de Lima; incluyéndose además, similar información al 31 de diciembre del This bilingual edition is a summarized version of Lima Stock Exchange listed companies nonaudited financial statements at the close of the December 31, Additionally we have included December 31, 2010 results for comparative purposes. Con la finalidad que la información presentada sea de fácil lectura e interpretación para el usuario, además del usual ordenamiento de acuerdo a la Clasificación Internacional Industrial Uniforme (CIIU), las empresas han sido agrupadas por Sector Económico (con excepción del sector Empresas Industriales), en Bancos, Financieras, Diversas, Servicios Públicos, Agrario, Seguros, Compañías Mineras y Fondos de Inversión, de suerte que pueda compararse la performance de cada empresa con respecto al sector al que pertenece. El sector Empresas Industriales ha sido agrupado y totalizado de acuerdo al CIIU. In order to make it of easier comprehension for the readers, apart from the Uniform International Industrial Classification Code (CIIU), the companies have been grouped according to the economic sector of activity, that is, Banking, Assorted, Public Service, Agrarian, Insurance, Mining and Investment Fund in order to enable a comparison between the company performance against the sector performance. This has been done in all sectors apart from de Industrial Company sector which has been grouped and totalized by CIIU only. Como ya es costumbre, se incluyen también diversos indicadores derivados de la información financiera y del comportamiento en el mercado bursátil. Así, los Indicadores Financieros incluyen ratios de Liquidez, Gestión, Solvencia y Rentabilidad. Por su lado, los indicadores bursátiles incluyen datos del número de acciones en circulación, Valor Nominal, Cotización de mercado, Valor Contable, Tasa de Lucratividad, Relación Precio respecto del Valor Contable, al cierre del Trimestre de cada año en estudio. As usual, we have included a variety of indicators on each company derived from financial information as well as their behavior in the stock market. Included amongst these are financial indicators such as liquidity, activity, solvency and income-yield capacity ratios. Additionally, the stock market indicators include information of the shares outstanding, the nominal value, market price, book value and profit rate, price vs. book value, at the close of the quarter of each year. Finalmente, se incluye un ranking de las empresas inscritas en Bolsa, ordenadas de acuerdo a su nivel de actividad, de forma que pueda visualizarse el grado de importancia de cada empresa con respecto a sus resultados. Finally, we have included a ranking of the companies listed on the Stock Exchange in order of activity whereby, the importance of each company is graded according to the results achieved.

3 BOLSA DE VALORES DE LIMA CLASIFICACION C I I U LIMA STOCK EXCHANGE SECTOR CIIU * - Agricultura, ganaderia, caza y actividades de servicios conexas 1 - Extracción de minerales metalíferos 13 - Extracción de otras minas y canteras 14 - Elaboración de productos alimenticios y bebidas 15 - Elaboración de productos de tabaco 16 - Fabricación de productos textiles 17 - Fabricación de prendas de vestir; adobo y teñido de pieles 18 - Curtido y adobo de cueros; fabricación de maletas, bolsos de mano, articulos de talabartería y garnicionería, 19 y calzado - Fabricación de papel y de productos de papel 21 - Fabricación de coque, productos de la refinación de petróleo y combustible nuclear 23 - Fabricación de sustancias y productos qu micos 24 - Fabricación de productos de caucho y plástico 25 - Fabricación de otros productos minerales no metálicos 26 - Fabricación de metales comunes 27 - Fabricación de productos elaborados de metal, excepto maquinaria y equipo 28 - Fabricación de maquinaria y equipo n.c.p Fabricación de maquinaria y aparatos eléctricos n.c.p Fabricación de vehiculos automotores, remolques y semiremolques 34 - Fabricación de otros tipos de equipo de transporte 35 - Reciclamiento 37 - Suministro de electricidad, gas, vapor y agua caliente 40 - Comercio al por mayor y en comisión, excepto el comercio de vehiculos automotores y motocicletas 51 - Comercio al por menor, excepto el comercio de vehiculos automotores y motocicletas; reparación de efectos 52 personales y enseres domésticos - Hoteles y restaurantes 55 - Actividades de transporte complementarias y auxiliares; actividades de agencias de viajes 63 - Correo y telecomunicaciones 64 - Intermediación financiera, excepto la financiación de planes de seguros y de pensiones 65 - Financiación de planes de seguros y de pensiones, excepto los planes de seguridad social de afiliación 66 obligatoria - Actividades auxiliares a la intermediación financiera 67 - Actividades inmobiliarias 70 - Otras actividades empresariales 74 - Actividades de esparcimiento y actividades culturales y deportivas 92 * Primeros dos dígitos del código de cada empresa. La información contenida en este documento es de carácter referencial, y es susceptible de ser revisada con posterioridad a su difusión. La Bolsa de Valores de Lima no asume responsabilidad alguna por los errores u omisiones contenidos en este material. Como consecuencia, la Bolsa de Valores de Lima no responde por los daños, sean especiales, indirectos, incidentales, ulteriores o de cualquier naturaleza, incluyendo -sin limitación- pérdidas en ingresos o utilidades; que pueden resultar del uso de este material. Se encuentra prohibida la reproducción de parte o de la totalidad de la información contenida, con fines de comercialización, sin autorización expresa de la Bolsa de Valores de Lima. Information contained in this document is for reference purposes and may be changed at any time after its publication. Bolsa de Valores de Lima is not table for any errors or omissions of this material. Therefore, Bolsa de Valores de Lima is not responsible for any special, indirect, incidental, subsequent or any other type of damages, including but not limited to loss of income or loss of profits resulting from the use of this material. Partial or total reproduction of this information for trade purposes is prohibited, unless prior authorization from Bolsa de Valores de Lima is obtained.

4 BOLSA DE VALORES DE LIMA INDICE LIMA STOCK EXCHANGE Nombre CIIU Pag. ADMINISTRADORAS DE FONDOS DE PENSIONES / PENSION FUND ADMINISTRATORS A.F.P. Horizonte A.F.P. Integra Prima AFP Profuturo A.F.P AGRARIO / AGRARIAN Cartavio Casa Grande Chiquitoy Chucarapi - Pampa Blanca El Ingenio Emp. Agr. San Juan Emp. Agro. Pomalca Laredo Neg. Agr. Vista Alegre Palmas del Espino Paramonga San Jacinto Sintuco BANCOS Y FINANCIERAS / BANKS Amérika Financiera BIF Banco Azteca Banco Continental Banco Falabella Banco Financiero Banco Ripley Perú Banco Santander Perú Banco de Comercio Banco de Crédito CMAC Arequipa COFIDE Caja Nuestra Gente Citibank Perú Crediscotia Deutsche Bank Perú Financiera Confianza Financiera Crear Financiera Edyficar Financiera Efectiva Financiera TFC Financiera Universal Financiera Uno HSBC Bank Perú INTERBANK Mibanco Mitsui Auto Finance Perú Scotiabank Perú DIVERSAS / ASSORTED Adm. del Comercio Andino Investment Hold BVL Bayer CAVALI ICLV CONCESUR Comercial del Acero 21 Conces. Trasvase Olmos(*) Continental Soc. Tituliz Corp. Fin. Inversiones Corp. Funeraria Corporación Cervesur Credicorp Ltd. (*) Creditítulos Soc. Tit.(*) Energía del Pacífico 21 Falabella Ferreyros Futura Cons. Inmobiliario Graña y Montero Hipermercados Tottus IFH Peru Ltd INTURSA INVERTUR IPSA Incasa EAH Inmob. Milenia Inmobiliaria IDE Inmuebles Comerciales Intergroup Intertítulos Soc. Tit Inv. Centenario Inv. Pacasmayo Nombre CIIU Pag. Inversiones La Rioja LP Holding Leasing Perú Leasing Total Lima Gas Los Portales Maestro Perú NCF Inversiones NORVIAL Neg. e Inmuebles Peru Hold. de Turismo Perú LNG (*) Pluspetrol Camisea (*) Pluspetrol Lote 56 (*) RBC Rash Perú Saga Falabella Scotia Soc. Titulizadora Solución EAH Southern Cone (*) Supermercados Peruanos Tiendas EFE Total Artefactos Transac. Financieras Univ. San Martín FONDOS DE INVERSION / INVESTMENT FUNDS Compass Pymes Coril ICMP Coril ICMP Coril IF Coril IF FI Multirenta Inmobil Sigma-Fondo de Inv(*) INDUSTRIALES / INDUSTRIAL ABB Agroindustrias AIB Alicorp Ameral Austral Group BAT Holdings CREDITEX Cemento Andino Cementos Lima Cementos Pacasmayo Cervecería San Juan Conserv. de las Américas Consor. Ind. Arequipa Corp. Aceros Arequipa Corporación Cerámica Corporación Lindley Corporación Miski(*) Corporación Misti Cía. Goodyear DELCROSA EXSA Editora El Comercio Etna Fab. Peruana Eternit Filamentos Industr Gloria Hidrostal Hil. y Tej. San Miguel IEQSA Inca Tops Indeco (*) Industria Textil Piura Industrias Vencedor Industrias del Envase 2221/ Intradevco Industrial LAYCONSA Laive Lima Caucho MEPSA Michell y Cía Motores Diesel Peruana de Moldeados Pesquera Exalmar (*) Petroperú Quimpac RENASA Rayon Industrial Record Nombre CIIU Pag. Refineria La Pampilla (*) SIAM SIDERPERU Soldex Textil San Cristobal UCP Backus & Johnston Universal Textil 1711/1712/ Yura MINERAS / MINING Andina de Exploraciones Atacocha (*) Buenaventura (*) Castrovirreyna Cerro Verde (*) El Brocal (*) Fosfatos del Pacífico Gold Fields La Cima MYGSA Milpo (*) Minera Barrick (*) Minera Corona (*) Minsur Morococha Perubar (*) Poderosa Raura SPCC - Suc. Perú (*) Santa Luisa Shougang Hierro Perú Volcan (*) OTRAS INSTITUCIONES / INSTITUTIONS AC Capitales SAFI (**) Compass Group SAFI(**) Grupo Coril SAF (**) Sigma SAFI (*) (**) SEGUROS / INSURANCE Ace Seguros Cardif del Perú InVita Seguros de Vida Insur Cia. de Seg Interseguro La Positiva La Positiva Vida Mapfre Perú Mapfre Perú Vida Pacífico - Per. Suiza Pacífico Vida Protecta Cía de Seg Rímac - Internacional Secrex SERVICIOS PUBLICOS / PUBLIC SERVICES Chinango Cons. Agua Azul Cons. Transmantaro (*) Duke Energy Egenor EGESUR ENERSUR (*) Edegel Edelnor Electro Dunas Electro Puno Electro Sur Este Electroperú Electrosur Eléctrica de Piura Gas Nat Lima y Callao (*) Generandes Hidrandina Kallpa Generación(*) Luz del Sur Peruana de Energía Red de Energía (*) SEAL SHOUGESA San Gabán Sedapal TGP (*) Telefónica Móviles Telefónica del Perú * Estados Financieros en US$ ** Estados Financieros de Sociedades Administradoras de Fondos de Inversión, cuyas cuotas se encuentran inscritas en Rueda de Bolsa. Pág 59

5 BANCOS Y FINANCIERAS / BANKS EMPRESA/COMPANY BIF Banco Azteca Banco Continental Banco Financiero Banco Ripley Perú CIIU DISPONIBLE / FUNDS AVAILABLE 1,597,319 1,193, ,706 97,615 8,482,938 9,999, , , , ,633 FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 16, , ,459 40,009 90,495 33,005 4,044 3,371 INVERSIONES NEGOCIABLES Y A VENCIMIENTO / TRADABLE INVESTMENTS AND INVESTMENTS BY DUE DATE 10, ,791 6,990 2,522,726 2,199, , ,220 19,767 CARTERA DE CREDITOS / LOANS PORTFOLIO 3,371,625 2,859, , ,148 28,922,025 24,006,067 2,948,154 2,411, , ,332 CUENTAS POR COBRAR / ACCOUNTS RECEIVABLE 4,248 7, , , ,324 9,130 9,313 7,412 9,329 Productos Financieros Derivados para negociación / Financial Derivatives for trading purposes , , Productos Financieros Derivados con fines de cobertura / Financial Derivatives for hedging purposes , Cuentas por Cobrar por Venta de Bienes y Servicios y Fideicomiso / Accounts receivable from sale of assets and services and trusts ,985 48,953 51, ,309 2,284 3,510 Otras Cuentas por Cobrar / Other accounts receivable 16,805 17, ,439 79,954 10,512 8,585 5,170 5,822 Rendimientos Devengados de Cuentas por Cobrar / Accounts receivable accrued gains (-) Provisiones para Cuentas por Cobrar / Provisions for accounts receivable -12,670-10, ,111-70,322-2,696-1, BIENES REALIZ. RECIB. EN PAGO, ADJUD. Y FUERA DE USO / REALIZABLE ASSETS REC. IN PAYMENT, FORECLOSED OR NO LONGER IN USE 18,564 17,041 4,352 9,472 2,917 1,868 Bienes Realizables / Realizable assets 18,499 15, ,124 4, Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados / Assets received in payment and foreclosed 65 1, ,129 4,899 2,060 1, Bienes Fuera de Uso / Obligation with the public INVERSIONES EN SUBSIDIARIAS Y ASOCIADAS / INVESTMENTS IN SUBSIDIARIES AND ASSOCIATES ,599 81, ,623 10,373 Inv. x Part. Patrim. en Personas Jurídicas del País y del Exterior / Invest. related to shares in equity of domestic and abroad co ,369 79, ,623 10, Otras Inversiones / Other investments ,230 1, INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) / INMOVABLE PROPERTY, MOVABLE PROPERTY AND EQUIPMENT (NET) 113, ,809 10,470 7, , ,023 78,739 73,500 17,986 20,367 ACTIVOS INTANGIBLES (NETO) / INTANGIBLE ASSET (NET) 7,136 6, ,875 10,457 9,841 61,751 51,369 IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 16,811 16,374 10,857 4, , ,271 19,023 17,460 7,922 5,417 OTROS ACTIVOS (NETO) / OTHER ASSETS (NET) 137, ,058 29,512 13, , ,172 69,971 56,860 43,307 35,126 TOTAL DEL ACTIVO / TOTAL ASSETS 5,293,534 4,650, , ,407 42,254,373 37,784,601 4,502,572 3,454,262 1,246,557 1,128,944 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO / OBLIGATIONS WITH THE PUBLIC 3,666,419 3,201, , ,061 30,185,437 25,558,208 2,969,276 2,447, , ,500 FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 125, ,805 62,350 22,008 24,006 DEPÓSITOS DE EMP. DEL SIST. FINANC. Y ORG. FINANC. INT. / DEPOSITS FROM FINANC. SYSTEM INST. AND INT. FINANC. ORG. 276, ,211 5, , ,028 62,178 64,754 19,298 44,164 Depósitos a la Vista / Demand deposits ,103 77,040 2,862 3, Depósitos de Ahorro / Savings accounts ,890 66, Depósitos a Plazo / Term deposits 275, ,557 5, , ,155 58,638 59,857 19,250 44,092 Gastos x Pagar x Depósitos de Emp. del Sist. Financ. y Org. Financ. Int. / Expenses payable related to deposits ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO / SHORT-TERM FINANCIAL DEBTS AND OBLIGATIONS 27, , , , , ,779 9,956 CUENTAS POR PAGAR / ACCOUNTS PAYABLE 33,212 28,131 7,176 5, , ,755 19,772 14, ,219 89,135 Productos Financieros Derivados para negociación / Financial Derivatives for trading purposes , , Productos Financieros Derivados con fines de cobertura / Financial Derivatives for hedging purposes , Otras Cuentas por Pagar / Other accounts payable 33,150 27,778 7,176 5, , ,719 19,697 14, ,219 89,135 Gastos por Pagar de Cuentas por Pagar / Accounts payable-related expenses ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A LARGO PLAZO / LONG-TERM FINANCIAL DEBTS AND OBLIGATIONS 540, ,454 4,848,833 4,916, , ,989 47,929 49,763 Adeudos y Oblig. con Emp. e Inst. Financ. del país / Debt and obligations with domestic companies 50,682 43, , , ,699 89,875 46,000 49,000 Adeudos y Oblig. con Emp. del Exterior y Org. Financ. Int. / Debt and oblig. with co. abroad and int. financ. org. 485, , ,466,582 4,662, ,976 90, Otros Adeudos y Obligaciones del país y del exterior / Other debts and obligations within the country and abroad , , Gastos por Pagar de Adeudos y Obligaciones financieras / Expenses payable due to financial debts and obligations 4,384 2, ,593 30,317 4,336 1,482 1, PROVISIONES / PROVISIONS 44,150 36,992 15,258 5, , ,611 39,992 37,651 2,035 1,404 VALORES, TITULOS Y OBLIGACIONES EN CIRCULACION / OUTSTANDING SECURITIES, TITLES AND OBLIGATIONS 290, ,166 1,445,881 1,167,150 82,858 15, ,099 IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX OTROS PASIVOS / OTHER LIABILITIES 27,667 27,737 1, ,565 57,752 17,255 8,619 10,411 17,385 TOTAL DEL PASIVO / TOTAL LIABILITIES 4,906,584 4,320, , ,555 38,549,534 34,400,686 4,123,052 3,109, , ,456 Capital social / Capital stock 291, ,910 47,404 47,404 1,944,232 1,843, , , , ,767 Capital adicional / Additional capital Reservas / Reserves 28,014 22,603 6, , ,640 22,281 18,983 45,638 37,718 Ajustes al Patrimonio / Adjustments to equity Resultados Acumulados / Retained earnings ,173 22,279 24,601 1,008-6,416 49,238 28,269 Resultados no realizados / Unachieved earnings Resultado Neto del Ejercicio / Net profits for fiscal year 66,777 54,107 16,057 13,426 1,128,963 1,007,247 33,842 32,973 52,818 51,734 TOTAL DEL PATRIMONIO / TOTAL EQUITY 386, ,855 70,271 54,852 3,704,839 3,383, , , , ,488 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO / TOTAL LIABILITIES AND NET EQUITY 5,293,534 4,650, , ,407 42,254,373 37,784,601 4,502,572 3,454,262 1,246,557 1,128,944 INGRESOS FINANCIEROS / FINANCIEAL INCOME 333, , , ,938 3,154,913 2,576, , , , ,790 GASTOS FINANCIEROS / FINANCIAL EXPENSES -108,883-85,398-20,939-21, , , , ,637-76,817-69,021 MARGEN FINANCIERO BRUTO / GROSS FINANCIAL MARGIN 224, , , ,084 2,292,596 2,082, , , , ,769 (-) Provisiones para Incobrabilidad de Créditos directos / (-) Provisions for non-collection of direct loans -24,338-25,102-62,426-48, , ,710-96,648-96, ,176-90,282 MARGEN FINANCIERO NETO / NET FINANCIAL MARGIN 200, , , ,002 2,015,953 1,800, , , , ,487 INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES INCOME 73,514 63,823 11,526 11, , ,274 68,634 61,891 98,840 86,455 GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES EXPENSES -14,535-14,361-1,644-1,556-65,961-49,710-24,946-21,748-1,746-1,394 MARGEN OPERACIONAL / OPERATING MARGIN 259, , , ,608 2,613,463 2,327, , , , ,548 GASTOS DE ADMINISTRACION / OVERHEADS -147, , , , , , , , , ,537 MARGEN OPERACIONAL NETO / NET OPERATING MARGIN 112,416 88,424 19,289 20,518 1,649,129 1,488,537 39,378 33,314 71,484 60,011 VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES / ASSETS VALUATION AND PROVISIONS -22,127-15,635-13,965-10, , ,695-18,773-16,101-12,389-11,266 RESULTADO DE OPERACIÓN / OPERATING PROFITS 90,289 72,789 5,324 10,459 1,497,708 1,348,842 20,605 17,213 59,095 48,745 OTROS INGRESOS Y GASTOS / SUNDRY INCOME AND EXPENSES 1,563 2,000 18,527 10,259-3,038 6,057 23,619 32,431 22,559 27,706 RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA / RESULTS BEFORE INCOME TAX 91,852 74,789 23,851 20,718 1,494,670 1,354,899 44,224 49,644 81,654 76,451 IMPUESTO A LA RENTA / INCOME TAX -25,075-20,682-7,794-7, , ,652-10,382-16,671-28,836-24,717 RESULTADO NETO DEL EJERCICIO / PERIOD'S NET PROFIT (LOSS) 66,777 54,107 16,057 13,426 1,128,963 1,007,247 33,842 32,973 52,818 51,734 Liquidez / Liquid Ratio Rotación en Activos / Gross Sales to Total Assets Solvencia / Solvency Deuda / Patrimonio / Debt / Equity Rentabilidad de Capital % / Return on capital % Rentabilidad sobre Activos % / Return on Assets % Rentabilidad de Patrimonio % / Return on Equity % Pág 5

6 BANCOS Y FINANCIERAS / BANKS EMPRESA/COMPANY Banco Santander Perú Banco de Comercio Banco de Crédito CMAC Arequipa Deutsche Bank Perú CIIU DISPONIBLE / FUNDS AVAILABLE 861, , , ,960 14,234,078 22,616, , , , ,509 FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 73,485 73,629 21,238 15, ,733 6,002 28,047 INVERSIONES NEGOCIABLES Y A VENCIMIENTO / TRADABLE INVESTMENTS AND INVESTMENTS BY DUE DATE 130,519 88,685 6,872 8,528 8,267,248 3,116,222 16,586 51,981 2,783 52,029 CARTERA DE CREDITOS / LOANS PORTFOLIO 1,126, ,180 1,112,838 1,033,564 41,286,569 36,843,816 1,896,125 1,480,921 CUENTAS POR COBRAR / ACCOUNTS RECEIVABLE 10,443 11,791 2,601 1, , , ,597 13,203 Productos Financieros Derivados para negociación / Financial Derivatives for trading purposes 9,349 7, , , ,510 12,348 Productos Financieros Derivados con fines de cobertura / Financial Derivatives for hedging purposes ,860 55, Cuentas por Cobrar por Venta de Bienes y Servicios y Fideicomiso / Accounts receivable from sale of assets and services and trusts ,267 28, Otras Cuentas por Cobrar / Other accounts receivable 1,143 4,661 5,189 3, , Rendimientos Devengados de Cuentas por Cobrar / Accounts receivable accrued gains (-) Provisiones para Cuentas por Cobrar / Provisions for accounts receivable ,809-3,798-18,137-18, BIENES REALIZ. RECIB. EN PAGO, ADJUD. Y FUERA DE USO / REALIZABLE ASSETS REC. IN PAYMENT, FORECLOSED OR NO LONGER IN USE 1,472 2, ,294 35, Bienes Realizables / Realizable assets 0 0 1,274 1, ,990 27, Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados / Assets received in payment and foreclosed ,304 7, Bienes Fuera de Uso / Obligation with the public INVERSIONES EN SUBSIDIARIAS Y ASOCIADAS / INVESTMENTS IN SUBSIDIARIES AND ASSOCIATES ,943 19,899 1,172,947 1,189,080 1,075 1,075 Inv. x Part. Patrim. en Personas Jurídicas del País y del Exterior / Invest. related to shares in equity of domestic and abroad co ,960 14,735 1,172,947 1,189,080 1,075 1, Otras Inversiones / Other investments ,983 5, INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) / INMOVABLE PROPERTY, MOVABLE PROPERTY AND EQUIPMENT (NET) 1,919 1,498 34,362 33,702 1,053, ,109 42,108 36,583 5,678 6,784 ACTIVOS INTANGIBLES (NETO) / INTANGIBLE ASSET (NET) 2,315 1,863 12,724 8, , ,796 8,684 3, IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 6,177 2,663 15,448 13, , ,640 18,499 11, OTROS ACTIVOS (NETO) / OTHER ASSETS (NET) 72,795 45,276 10,389 11,863 1,154, ,048 4,391 7, , ,326 TOTAL DEL ACTIVO / TOTAL ASSETS 2,285,710 1,656,610 1,618,950 1,422,301 68,679,260 67,211,152 2,310,133 1,837, , ,550 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO / OBLIGATIONS WITH THE PUBLIC 1,680,726 1,248,736 1,369,731 1,203,117 44,319,079 44,228,137 1,864,268 1,492, , ,149 FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 94,362 3, , ,319 44,485 40,815 DEPÓSITOS DE EMP. DEL SIST. FINANC. Y ORG. FINANC. INT. / DEPOSITS FROM FINANC. SYSTEM INST. AND INT. FINANC. ORG. 82,522 59,317 28,738 31, , ,230 9,272 10,370 29,658 77,013 Depósitos a la Vista / Demand deposits , , , Depósitos de Ahorro / Savings accounts ,539 98, , Depósitos a Plazo / Term deposits 82,352 59,284 28,332 30, , ,151 8,401 6,239 29,656 77,000 Gastos x Pagar x Depósitos de Emp. del Sist. Financ. y Org. Financ. Int. / Expenses payable related to deposits ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO / SHORT-TERM FINANCIAL DEBTS AND OBLIGATIONS 7,330 5,669 17,000 7,235 2,097,730 4,349,835 45,113 11, ,217 CUENTAS POR PAGAR / ACCOUNTS PAYABLE 18,582 14,253 9,736 7, ,677 1,003,400 26,524 19,938 19,628 11,540 Productos Financieros Derivados para negociación / Financial Derivatives for trading purposes 9,659 5, , , ,328 7,484 Productos Financieros Derivados con fines de cobertura / Financial Derivatives for hedging purposes ,009 46, Otras Cuentas por Pagar / Other accounts payable 8,923 8,259 9,736 7, , ,347 26,524 19,938 3,300 4,056 Gastos por Pagar de Cuentas por Pagar / Accounts payable-related expenses ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A LARGO PLAZO / LONG-TERM FINANCIAL DEBTS AND OBLIGATIONS 228,085 86,629 24,945 20,552 5,233,903 5,198,972 45,267 32,288 Adeudos y Oblig. con Emp. e Inst. Financ. del país / Debt and obligations with domestic companies 0 0 8,807 15, ,184 14, Adeudos y Oblig. con Emp. del Exterior y Org. Financ. Int. / Debt and oblig. with co. abroad and int. financ. org. 226,464 86,377 10, ,555,107 1,728,255 32,987 18, Otros Adeudos y Obligaciones del país y del exterior / Other debts and obligations within the country and abroad 0 0 5,337 5,157 2,664,096 3,460, Gastos por Pagar de Adeudos y Obligaciones financieras / Expenses payable due to financial debts and obligations 1, ,700 10, PROVISIONES / PROVISIONS 5,186 4,340 2,485 2, , ,538 5,590 5, VALORES, TITULOS Y OBLIGACIONES EN CIRCULACION / OUTSTANDING SECURITIES, TITLES AND OBLIGATIONS 15,336 95,275 20,287 20,287 8,349,901 5,483,828 IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX OTROS PASIVOS / OTHER LIABILITIES ,858 2, , ,843 7,199 3, , ,440 TOTAL DEL PASIVO / TOTAL LIABILITIES 2,132,139 1,517,269 1,476,780 1,295,405 62,383,608 61,672,102 2,003,233 1,576, , ,957 Capital social / Capital stock 150, , , ,731 2,557,738 2,557, , , , ,455 Capital adicional / Additional capital Reservas / Reserves 0 0 7,609 6,112 2,004,022 1,329,155 49,946 40,077 2,837 1,802 Ajustes al Patrimonio / Adjustments to equity Resultados Acumulados / Retained earnings -11,270-17,678-1, Resultados no realizados / Unachieved earnings , , Resultado Neto del Ejercicio / Net profits for fiscal year 14,241 6,419 16,582 14,964 1,438,994 1,209,341 67,328 51,321 16,068 10,352 TOTAL DEL PATRIMONIO / TOTAL EQUITY 153, , , ,896 6,295,652 5,539, , , , ,593 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO / TOTAL LIABILITIES AND NET EQUITY 2,285,710 1,656,610 1,618,950 1,422,301 68,679,260 67,211,152 2,310,133 1,837, , ,550 INGRESOS FINANCIEROS / FINANCIEAL INCOME 83,437 50, , ,106 4,846,153 3,970, , ,225 63,281 38,176 GASTOS FINANCIEROS / FINANCIAL EXPENSES -35,500-22,984-70,213-56,220-1,377,421-1,001,050-96,641-86,738-26,812-9,250 MARGEN FINANCIERO BRUTO / GROSS FINANCIAL MARGIN 47,937 27, , ,886 3,468,732 2,969, , ,487 36,469 28,926 (-) Provisiones para Incobrabilidad de Créditos directos / (-) Provisions for non-collection of direct loans -6,155-3,142-20,729-18, , ,048-61,779-47, MARGEN FINANCIERO NETO / NET FINANCIAL MARGIN 41,782 24,404 99,292 88,947 2,837,662 2,452, , ,498 36,469 28,926 INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES INCOME 8,746 7,712 18,700 20,601 1,315,201 1,180,637 4,665 3, GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES EXPENSES -5,337-3,290-10,077-8,065-94, ,002-4,505-3, MARGEN OPERACIONAL / OPERATING MARGIN 45,191 28, , ,483 4,058,644 3,521, , ,506 36,330 28,733 GASTOS DE ADMINISTRACION / OVERHEADS -25,425-20,049-79,701-69,219-2,046,946-1,749, , ,936-15,350-14,447 MARGEN OPERACIONAL NETO / NET OPERATING MARGIN 19,766 8,777 28,214 32,264 2,011,698 1,772,157 97,252 74,570 20,980 14,286 VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES / ASSETS VALUATION AND PROVISIONS -1,965-3,116-6,710-6, , ,535-9,966-8,627-2,198-2,111 RESULTADO DE OPERACIÓN / OPERATING PROFITS 17,801 5,661 21,504 25,394 1,756,062 1,497,622 87,286 65,943 18,782 12,175 OTROS INGRESOS Y GASTOS / SUNDRY INCOME AND EXPENSES 984 1, , ,485 97,103 9,010 7, RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA / RESULTS BEFORE INCOME TAX 18,785 7,577 20,924 20,843 1,880,547 1,594,725 96,296 73,110 18,516 12,178 IMPUESTO A LA RENTA / INCOME TAX -4,544-1,158-4,342-5, , ,384-28,968-21,789-2,448-1,826 RESULTADO NETO DEL EJERCICIO / PERIOD'S NET PROFIT (LOSS) 14,241 6,419 16,582 14,964 1,438,994 1,209,341 67,328 51,321 16,068 10,352 Liquidez / Liquid Ratio Rotación en Activos / Gross Sales to Total Assets Solvencia / Solvency Deuda / Patrimonio / Debt / Equity Rentabilidad de Capital % / Return on capital % Rentabilidad sobre Activos % / Return on Assets % Rentabilidad de Patrimonio % / Return on Equity % Pág 6

7 BANCOS Y FINANCIERAS / BANKS EMPRESA/COMPANY Financiera Edyficar HSBC Bank Perú INTERBANK Mibanco Scotiabank Perú CIIU DISPONIBLE / FUNDS AVAILABLE 77, , ,086 1,523,948 2,444,750 4,558, , ,439 7,029,421 7,842,218 FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 34,421 50,008 78,136 30, , ,580 INVERSIONES NEGOCIABLES Y A VENCIMIENTO / TRADABLE INVESTMENTS AND INVESTMENTS BY DUE DATE 114, ,804 28,507 2,468,857 1,730, ,529 9,570 1,644,820 1,694,666 CARTERA DE CREDITOS / LOANS PORTFOLIO 1,299, ,774 2,065,195 1,721,034 13,731,318 11,767,367 3,974,051 3,509,758 18,271,202 15,380,420 CUENTAS POR COBRAR / ACCOUNTS RECEIVABLE 4,314 2,069 12,757 13, , ,617 21,201 16, , ,726 Productos Financieros Derivados para negociación / Financial Derivatives for trading purposes 0 0 3,002 9,490 27,567 22, ,996 30,789 Productos Financieros Derivados con fines de cobertura / Financial Derivatives for hedging purposes , Cuentas por Cobrar por Venta de Bienes y Servicios y Fideicomiso / Accounts receivable from sale of assets and services and trusts ,246 93, , ,971 Otras Cuentas por Cobrar / Other accounts receivable 4,238 1,098 9,834 3, ,037 57,363 28,721 22, , ,909 Rendimientos Devengados de Cuentas por Cobrar / Accounts receivable accrued gains (-) Provisiones para Cuentas por Cobrar / Provisions for accounts receivable ,574-12,134-7,520-6, , ,943 BIENES REALIZ. RECIB. EN PAGO, ADJUD. Y FUERA DE USO / REALIZABLE ASSETS REC. IN PAYMENT, FORECLOSED OR NO LONGER IN USE 3 5,484 2,423 8,219 7, ,826 11,103 Bienes Realizables / Realizable assets 0 0 3, Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados / Assets received in payment and foreclosed 0 3 2,126 2,423 8,219 7, ,734 10,767 Bienes Fuera de Uso / Obligation with the public INVERSIONES EN SUBSIDIARIAS Y ASOCIADAS / INVESTMENTS IN SUBSIDIARIES AND ASSOCIATES , ,468 1,027, ,270 Inv. x Part. Patrim. en Personas Jurídicas del País y del Exterior / Invest. related to shares in equity of domestic and abroad co ,841 98, ,027, ,270 Otras Inversiones / Other investments ,500 31, INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) / INMOVABLE PROPERTY, MOVABLE PROPERTY AND EQUIPMENT (NET) 44,424 33,494 22,045 29, , , , , , ,961 ACTIVOS INTANGIBLES (NETO) / INTANGIBLE ASSET (NET) 4,297 4,908 30,768 29,119 95,604 77,899 24,537 15,690 12,310 7,210 IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 13,485 9,333 57,174 44,916 54,277 32,939 35,424 36,273 99,529 41,988 OTROS ACTIVOS (NETO) / OTHER ASSETS (NET) 31,146 26,426 86,679 62, , ,949 67,612 76, , ,963 TOTAL DEL ACTIVO / TOTAL ASSETS 1,588,984 1,307,999 3,387,145 3,455,119 19,997,763 19,332,087 5,201,709 4,457,032 29,585,936 27,302,105 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO / OBLIGATIONS WITH THE PUBLIC 514, ,116 2,758,646 2,574,984 13,074,997 11,916,700 3,709,347 2,896,514 19,424,498 17,890,640 FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 14,006 99,016 7,002 3,005 13, ,892 DEPÓSITOS DE EMP. DEL SIST. FINANC. Y ORG. FINANC. INT. / DEPOSITS FROM FINANC. SYSTEM INST. AND INT. FINANC. ORG. 32,061 21,214 2, , , , , , ,582 Depósitos a la Vista / Demand deposits ,214 2,034 66,986 57, ,270 89,681 Depósitos de Ahorro / Savings accounts ,275 12, ,721 45,907 Depósitos a Plazo / Term deposits 32, ,036 70, , , , ,329 Gastos x Pagar x Depósitos de Emp. del Sist. Financ. y Org. Financ. Int. / Expenses payable related to deposits ,580 1,697 1, ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO / SHORT-TERM FINANCIAL DEBTS AND OBLIGATIONS 448, ,639 18, , ,195 1,490, , , ,875 1,425,479 CUENTAS POR PAGAR / ACCOUNTS PAYABLE 22,055 14,225 66,634 49, , ,750 68,805 75, , ,781 Productos Financieros Derivados para negociación / Financial Derivatives for trading purposes ,568 2,826 27,413 15, ,904 31,916 Productos Financieros Derivados con fines de cobertura / Financial Derivatives for hedging purposes 4, ,983 48, Otras Cuentas por Pagar / Other accounts payable 17,718 14,225 51,066 46, , ,653 68,805 75, , ,865 Gastos por Pagar de Cuentas por Pagar / Accounts payable-related expenses ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A LARGO PLAZO / LONG-TERM FINANCIAL DEBTS AND OBLIGATIONS 173, , , ,738 1,836,937 1,451, , ,925 3,589,786 2,541,287 Adeudos y Oblig. con Emp. e Inst. Financ. del país / Debt and obligations with domestic companies 59,046 75, ,435 62,460 8,995 78, , ,636 Adeudos y Oblig. con Emp. del Exterior y Org. Financ. Int. / Debt and oblig. with co. abroad and int. financ. org. 114, , , ,360 1,204,246 1,005, , ,469 3,329,021 2,336,558 Otros Adeudos y Obligaciones del país y del exterior / Other debts and obligations within the country and abroad 0 12,000 26,960 70, , , Gastos por Pagar de Adeudos y Obligaciones financieras / Expenses payable due to financial debts and obligations ,676 9,093 PROVISIONES / PROVISIONS 6,444 5,227 10,693 12,627 82,823 75, , ,996 VALORES, TITULOS Y OBLIGACIONES EN CIRCULACION / OUTSTANDING SECURITIES, TITLES AND OBLIGATIONS 167,748 15,184 40,339 40,344 2,037,925 2,182,086 12,558 39, , ,483 IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX OTROS PASIVOS / OTHER LIABILITIES ,271 33, , ,643 6,753 4,825 89, ,672 TOTAL DEL PASIVO / TOTAL LIABILITIES 1,379,172 1,152,179 3,106,069 3,191,552 18,042,205 17,665,062 4,594,726 4,066,900 25,543,206 23,854,920 Capital social / Capital stock 120,621 87, , ,961 1,154, , , ,764 2,299,303 1,569,109 Capital adicional / Additional capital 7,894 7, ,523-15, , , ,553 Reservas / Reserves 17,823 13, , ,301 57,881 48, , ,160 Ajustes al Patrimonio / Adjustments to equity Resultados Acumulados / Retained earnings , ,394-4, , ,199 Resultados no realizados / Unachieved earnings ,222 10, ,449 16,967 Resultado Neto del Ejercicio / Net profits for fiscal year 63,438 47,326-53, , , ,423 97, , ,197 TOTAL DEL PATRIMONIO / TOTAL EQUITY 209, , , ,567 1,955,558 1,667, , ,132 4,042,730 3,447,185 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO / TOTAL LIABILITIES AND NET EQUITY 1,588,984 1,307,999 3,387,145 3,455,119 19,997,763 19,332,087 5,201,709 4,457,032 29,585,936 27,302,105 INGRESOS FINANCIEROS / FINANCIEAL INCOME 376, , , ,749 2,095,578 1,965, , ,828 2,116,721 1,779,542 GASTOS FINANCIEROS / FINANCIAL EXPENSES -63,022-48, ,273-41, , , , , , ,862 MARGEN FINANCIERO BRUTO / GROSS FINANCIAL MARGIN 313, , , ,617 1,570,212 1,559, , ,170 1,693,457 1,414,680 (-) Provisiones para Incobrabilidad de Créditos directos / (-) Provisions for non-collection of direct loans -50,687-32,770-40,945-40, , , , , , ,874 MARGEN FINANCIERO NETO / NET FINANCIAL MARGIN 262, , , ,099 1,167,831 1,167, , ,311 1,436,083 1,203,806 INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES INCOME 2,616 2,347 41,521 34, , ,013 71,280 64, , ,572 GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES EXPENSES -1, ,857-6, , ,318-2,627-8,764-43,040-38,595 MARGEN OPERACIONAL / OPERATING MARGIN 263, , , ,116 1,676,588 1,620, , ,762 1,895,492 1,607,783 GASTOS DE ADMINISTRACION / OVERHEADS -167, , , , , , , , , ,134 MARGEN OPERACIONAL NETO / NET OPERATING MARGIN 96,188 72,916-53,973-38, , , , ,621 1,083, ,649 VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES / ASSETS VALUATION AND PROVISIONS -6,975-6,011-25,744-19, , ,549-27,307-30, , ,926 RESULTADO DE OPERACIÓN / OPERATING PROFITS 89,213 66,905-79,717-58, , , , , , ,723 OTROS INGRESOS Y GASTOS / SUNDRY INCOME AND EXPENSES ,073-9,951 89,027 60,006 35,138 18,552 70, ,293 RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA / RESULTS BEFORE INCOME TAX 89,563 67,682-65,644-68, , , , ,734 1,045, ,016 IMPUESTO A LA RENTA / INCOME TAX -26,125-20,356 12,258 2, , ,128-42,562-43, , ,819 RESULTADO NETO DEL EJERCICIO / PERIOD'S NET PROFIT (LOSS) 63,438 47,326-53,386-65, , , ,423 97, , ,197 Liquidez / Liquid Ratio Rotación en Activos / Gross Sales to Total Assets Solvencia / Solvency Deuda / Patrimonio / Debt / Equity Rentabilidad de Capital % / Return on capital % Rentabilidad sobre Activos % / Return on Assets % Rentabilidad de Patrimonio % / Return on Equity % Pág 7

8 BANCOS Y FINANCIERAS / BANKS EMPRESA/COMPANY Banco Falabella Citibank Perú Crediscotia Mitsui Auto Finance Perú Amérika Financiera CIIU DISPONIBLE / FUNDS AVAILABLE 352, ,159 1,864,972 2,573, , ,227 22,440 7,182 67,066 24,375 FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 75, , , ,036 16,176 INVERSIONES NEGOCIABLES Y A VENCIMIENTO / TRADABLE INVESTMENTS AND INVESTMENTS BY DUE DATE 9, , ,222 CARTERA DE CREDITOS / LOANS PORTFOLIO 1,703,867 1,272,490 2,118,650 1,639,347 2,990,341 2,176, ,881 32, , ,257 CUENTAS POR COBRAR / ACCOUNTS RECEIVABLE 46,807 35,759 53,617 35,244 19,306 17,545 9, ,188 2,467 Productos Financieros Derivados para negociación / Financial Derivatives for trading purposes ,422 26, Productos Financieros Derivados con fines de cobertura / Financial Derivatives for hedging purposes Cuentas por Cobrar por Venta de Bienes y Servicios y Fideicomiso / Accounts receivable from sale of assets and services and trusts 1,228 1, Otras Cuentas por Cobrar / Other accounts receivable 45,974 34,829 30,282 9,722 22,563 20,803 9,881 1,027 2,356 3,415 Rendimientos Devengados de Cuentas por Cobrar / Accounts receivable accrued gains (-) Provisiones para Cuentas por Cobrar / Provisions for accounts receivable ,087-1,019-3,257-3, , BIENES REALIZ. RECIB. EN PAGO, ADJUD. Y FUERA DE USO / REALIZABLE ASSETS REC. IN PAYMENT, FORECLOSED OR NO LONGER IN USE ,734 12,293 Bienes Realizables / Realizable assets ,659 12,209 Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados / Assets received in payment and foreclosed Bienes Fuera de Uso / Obligation with the public INVERSIONES EN SUBSIDIARIAS Y ASOCIADAS / INVESTMENTS IN SUBSIDIARIES AND ASSOCIATES 11,196 9,780 8,861 Inv. x Part. Patrim. en Personas Jurídicas del País y del Exterior / Invest. related to shares in equity of domestic and abroad co. 11,196 9, ,861 Otras Inversiones / Other investments INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) / INMOVABLE PROPERTY, MOVABLE PROPERTY AND EQUIPMENT (NET) 46,124 41,186 43,460 46,708 34,987 29, ,359 23,469 ACTIVOS INTANGIBLES (NETO) / INTANGIBLE ASSET (NET) 20,771 15, ,125 2, ,546 3,701 IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 16,739 13,230 31,614 36,991 56,114 45,192 2,352 2,956 OTROS ACTIVOS (NETO) / OTHER ASSETS (NET) 13,208 3,097 86, ,803 54,011 81,770 14,700 7,657 9,437 10,110 TOTAL DEL ACTIVO / TOTAL ASSETS 2,296,151 1,708,966 4,912,058 4,815,814 3,496,436 2,618, ,318 48, , ,489 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO / OBLIGATIONS WITH THE PUBLIC 907, ,207 3,635,640 3,454,357 1,781,614 1,272, ,362 21,503 FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 2,809 54,313 36,005 DEPÓSITOS DE EMP. DEL SIST. FINANC. Y ORG. FINANC. INT. / DEPOSITS FROM FINANC. SYSTEM INST. AND INT. FINANC. ORG. 14,079 63, , ,062 82,591 88, Depósitos a la Vista / Demand deposits , , Depósitos de Ahorro / Savings accounts , Depósitos a Plazo / Term deposits 14,057 63, ,476 82,300 88, Gastos x Pagar x Depósitos de Emp. del Sist. Financ. y Org. Financ. Int. / Expenses payable related to deposits ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO / SHORT-TERM FINANCIAL DEBTS AND OBLIGATIONS 129,952 74,764 84,333 1, , ,622 47,602 10,350 72,587 34,204 CUENTAS POR PAGAR / ACCOUNTS PAYABLE 596, ,034 91,349 77,949 84,017 83,743 7, ,423 17,014 Productos Financieros Derivados para negociación / Financial Derivatives for trading purposes ,068 36, Productos Financieros Derivados con fines de cobertura / Financial Derivatives for hedging purposes Otras Cuentas por Pagar / Other accounts payable 596, ,034 41,281 39,551 84,017 83,743 7, ,423 16,954 Gastos por Pagar de Cuentas por Pagar / Accounts payable-related expenses , ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A LARGO PLAZO / LONG-TERM FINANCIAL DEBTS AND OBLIGATIONS 44,803 23, , , , ,316 72,821 20, , ,913 Adeudos y Oblig. con Emp. e Inst. Financ. del país / Debt and obligations with domestic companies 35,722 12, , , ,176 71,348 Adeudos y Oblig. con Emp. del Exterior y Org. Financ. Int. / Debt and oblig. with co. abroad and int. financ. org , , ,821 20,916 59,505 71,856 Otros Adeudos y Obligaciones del país y del exterior / Other debts and obligations within the country and abroad 9,032 10, Gastos por Pagar de Adeudos y Obligaciones financieras / Expenses payable due to financial debts and obligations ,530 27, PROVISIONES / PROVISIONS 13,823 13,051 9,227 14,513 36,150 3, ,805 VALORES, TITULOS Y OBLIGACIONES EN CIRCULACION / OUTSTANDING SECURITIES, TITLES AND OBLIGATIONS 149,651 28, , , ,227 IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 6,372 4,204 OTROS PASIVOS / OTHER LIABILITIES 1,099 3,865 49,612 53,554 58,338 71, ,666 6,295 TOTAL DEL PASIVO / TOTAL LIABILITIES 1,863,083 1,325,704 4,322,789 4,110,083 3,047,002 2,270, ,161 32, , ,961 Capital social / Capital stock 250, , , , , ,698 41,647 14,127 78,586 76,324 Capital adicional / Additional capital ,130 17,130 60,000 60, Reservas / Reserves 72,253 50,746 66,555 62,450 20,557 12, ,631 5,331 Ajustes al Patrimonio / Adjustments to equity , Resultados Acumulados / Retained earnings 5,961 19, ,736 34,950-6,794 1,616 1, Resultados no realizados / Unachieved earnings ,736 6, Resultado Neto del Ejercicio / Net profits for fiscal year 104, ,302 57,671 41, ,022 85, ,542 3,003 TOTAL DEL PATRIMONIO / TOTAL EQUITY 433, , , , , ,153 44,157 16,627 85,759 84,528 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO / TOTAL LIABILITIES AND NET EQUITY 2,296,151 1,708,966 4,912,058 4,815,814 3,496,436 2,618, ,318 48, , ,489 INGRESOS FINANCIEROS / FINANCIEAL INCOME 593, , , , , ,983 13,442 7,744 46,252 45,553 GASTOS FINANCIEROS / FINANCIAL EXPENSES -137,894-88,310-70,089-33, , ,506-1,627-1,488-22,093-21,584 MARGEN FINANCIERO BRUTO / GROSS FINANCIAL MARGIN 455, , , , , ,477 11,815 6,256 24,159 23,969 (-) Provisiones para Incobrabilidad de Créditos directos / (-) Provisions for non-collection of direct loans -132,183-95,661-42,107-77, , ,415-2,651-1, ,545 MARGEN FINANCIERO NETO / NET FINANCIAL MARGIN 323, , , , , ,062 9,164 4,755 24,650 22,424 INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES INCOME 68,827 44,569 72,307 74, , , ,152 10,256 GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES EXPENSES -8,611-4,870-9,307-9,046-26,436-29, MARGEN OPERACIONAL / OPERATING MARGIN 383, , , , , ,081 9,303 4,864 30,366 32,214 GASTOS DE ADMINISTRACION / OVERHEADS -244, , , , , ,839-8,276-3,789-24,320-25,998 MARGEN OPERACIONAL NETO / NET OPERATING MARGIN 138, ,857 85,633 79, , ,242 1,027 1,075 6,046 6,216 VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES / ASSETS VALUATION AND PROVISIONS -18,505-15,914-7,164-11,978-21,172-10, ,960-3,508 RESULTADO DE OPERACIÓN / OPERATING PROFITS 120, ,943 78,469 67, , , ,086 2,708 OTROS INGRESOS Y GASTOS / SUNDRY INCOME AND EXPENSES 32,764 22,858 11,232 11,311 18,846 16, ,417 RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA / RESULTS BEFORE INCOME TAX 153, ,801 89,701 79, , , ,643 5,125 IMPUESTO A LA RENTA / INCOME TAX -48,241-52,499-32,030-38,114-44,140-33, ,101-2,122 RESULTADO NETO DEL EJERCICIO / PERIOD'S NET PROFIT (LOSS) 104, ,302 57,671 41, ,022 85, ,542 3,003 Liquidez / Liquid Ratio Rotación en Activos / Gross Sales to Total Assets Solvencia / Solvency Deuda / Patrimonio / Debt / Equity Rentabilidad de Capital % / Return on capital % Rentabilidad sobre Activos % / Return on Assets % Rentabilidad de Patrimonio % / Return on Equity % Pág 8