FONDOS INTERBANCARIOS

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María Dolores Ruiz Rivas
hace 6 años
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1 FEDERACIÓN NACIONAL DE S DE AHORRO Y CREDITO DEL PERÚ - FENACREP BALANCE GENERAL DE S DE AHORRO Y CREDITO CON ACTIVOS MAYORES A 1500 UIT A VALORES HISTORICOS Al 28 de Febrero del 2015 EN NUEVOS SOLES ACTIVO DISPONIBLE 52,727,920 CAJA 2,500,536 BANCOS Y OTRAS EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO DEL PAIS 50,220,884 BANCOS Y OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS DEL EXTERIOR 0 OTRAS DISPONIBILIDADES 6,500 RENDIMIENTOS DEVENGADOS DEL DISPONIBLE 0 RENDIMIENTOS DEVENGADOS DE INVERSIONES NEGOCIABLES Y A VENCIMIENTO 0 INV. NEG. DISPON. PARA LA VENTA EN VALORES REP. DE CAPIT 0 INV. NEG. DISP. PARA LA VENTA EN VALORES REP. DE DEUDA 0 INV. FINANCIERAS A VENCIMIENTO 0 REND. DEVENGADOS DE INV. NEG. Y A VENCIMIENTO 0 - PROVISIONES PARA INV. NEG. Y A VENCIMIENTO 0 CARTERA DE CREDITOS 215,321,628 CREDITOS VIGENTES 211,775,746 CREDITOS REESTRUCTURADOS 0 CREDITOS REFINANCIADOS 1,619,509 CREDITOS VENCIDOS 17,814,746 CREDITOS EN COBRANZA JUDICIAL 5,210,685 RENDIMIENTOS DEVENGADOS DE CREDITOS VIGENTES 2,745,715 - PROVISIONES PARA CREDITOS 23,844,773 CUENTAS POR COBRAR 289,685 CUENTAS POR COBRAR POR VENTA DE BIENES Y SERVICIOS 103,231 OTRAS CUENTAS POR COBRAR 414,307 RENDIMIENTOS DEVENGADOS DE CUENTAS POR COBRAR 40,956 - PROVISIONES PARA CUENTAS POR COBRAR 268,809 BIENES REALIZ.ABLES, RECIB. EN PAGO ADJ. Y FUERA DE USO 328,288 BIENES REALIZABLES 168,608 BIENES RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS 434,802 BIENES FUERA DE USO 0 - PROVISIONES PARA BIENES REALIZ, REC. EN PAGO, ADJ. Y F. U. 275,122

2 INVERSIONES PERMANENTES 3,068,632 INV. POR PARTICIPACION PATRIMONIAL EN PERS. JUR. DEL PAIS 0 OTRAS INVERSIONES PERMANENTES 3,068,632 RENDIMIENTOS DEVENGADOS DE INV. PERMANENTES 0 - PROVISIONES PARA INVERSIONES PERMANENTES 0 INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO 5,410,983 - DEPRECIACION ACUMULADA 2,437,959 IMPUESTO A LA RENTA Y PARTICIPACIONES DIFERIDAS 0 OTROS ACTIVOS 568,132 - AMORTIZACION ACUMULADA POR GASTOS AMORTIZABLES 181,322 TOTAL ACTIVO 277,715,268 PASIVO OBLIGACIONES CON LOS ASOCIADOS 214,918,403 OBLIGACIONES A LA VISTA 23,331 OBLIGACIONES POR CUENTAS DE AHORRO 43,379,009 OBLIGACIONES POR CUENTA A PLAZO 170,258,940 OTRAS OBLIGACIONES 563,697 GASTOS POR PAGAR DE OBLIGACIONES CON LOS ASOCIADOS 693,426 GASTOS POR PAGAR POR ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO 0 ADEUDOS Y OBLIG. CON EMPRESAS E INST. FINANC. DEL PAIS 0 ADEUDOS Y OBLIGACIONES CON EMP. DEL EXTERIOR Y ORG. FIN. INT 0 OTROS ADEUDOS Y OBLIGACIONES DEL PAIS Y DEL EXTERIOR 0 GASTOS POR PAGAR DE ADEUDOS Y OBLIG. FIN. A CORTO PLAZO 0 CUENTAS POR PAGAR 1,262,603 OTRAS CUENTAS POR PAGAR 1,262,603 GASTOS POR PAGAR DE CUENTAS POR PAGAR 0 ADEUDOS Y OBLIGACIONES A LARGO PLAZO 2,683,953 ADEUDOS Y OBLIGACIONES CON EMP. E INST. DEL PAIS 2,683,953 ADEUDOS Y OBLIGACIONES CON EMP. DEL EXT. Y ORG. FIN. DEL EXT 0 OTROS ADEUDOS Y OBLIGACIONES DEL PAIS Y DEL EXTERIOR 0 GASTOS POR PAGAR DE ADEUDOS Y OBLIG. FIN. A CORTO PLAZO 0 PROVISIONES 1,814,224 PROVISIONES PARA CREDITOS CONTINGENTES 0 PROVISIONES PARA OTRAS CONTINGENCIAS 1,040,000 PROVISIONES ASOCIATIVAS 774,224 OBLIGACIONES EN CIRCULACION 0 OTROS INSTRUMENTOS REPRESENTATIVOS DE DEUDA 0 GASTOS POR PAGAR DE OBLIGACIONES EN CIRCULACION 0

3 IMPUESTO A LA RENTA Y PARTICIPACIONES DIFERIDAS 0 OTROS PASIVOS 88,687 OTROS PASIVOS 88,687 TOTAL DEL PASIVO 220,767,870 PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL 36,692,757 CAPITAL ADICIONAL 58,727 RESERVAS 11,610,663 AJUSTES AL PATRIMONIO 0 RESULTADOS ACUMULADOS 8,056,619 RESULTADO NETO DEL EJERCICIO 528,632 TOTAL DEL PATRIMONIO 56,947,398 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 277,715,268 ESTADO DE RESULTADOS INGRESOS FINANCIEROS 6,736,019 INTERESES POR DISPONIBLES 89,915 INTERESES Y COMISIONES POR INGRESOS POR INVERSIONES NEGOCIABLES Y A VENCIMIENTO 0 INGRESOS POR VALORIZ DE INVERS NEGOCIABLES Y A VENCIMIENTO 0 INTERESES Y COMISIONES POR CARTERA DE CREDITOS 6,483,092 INGRESOS DE CUENTAS POR COBRAR 0 PARTICIPACIONES GANADAS POR INVERSIONES PERMANENTES 0 OTRAS COMISIONES 1,625 DIFERENCIAS DE CAMBIO DE OPERACIONES VARIAS 161,387 REAJUSTE POR INDEXACION 0 COMPRA-VENTA DE VALORES 0 OTROS INGRESOS FINANCIEROS 0 GASTOS FINANCIEROS 2,887,636 INTERESES Y COMISIONES POR OBLIGACIONES CON ASOCIADOS 2,887,636 INTERESES Y COMISIONES POR PERDIDA POR VALORIZACION DE INVERS NEGOCIABLES Y A VENC 0 INTERESES POR ADEUDOS Y OBLIG CON EMPRES E INST FIN DEL PAIS 0 INTERESES POR ADEUD Y OBLIG CON INST FIN DEL EXT Y ORG FIN I 0 INTERESES POR OTROS ADEUD Y OBLIG DEL PAIS Y DEL EXTERIOR 0 INTERESES, COMISIONES Y OTROS CARGOS DE CUENTAS POR PAGAR 0 INTERESES POR OBLIGACIONES EN CIRCULACION 0 COMISIONES Y OTROS CARGOS POR OBLIGACIONES FINANCIERAS 0 DIFERENCIA DE CAMBIO DE OPERACIONES VARIAS 0 REAJUSTE POR INDEXACION 0

4 COMPRA-VENTA DE VALORES Y PERDIDA POR PARTICIP PATRIMON 0 PRIMAS PARA EL FONDO DE CONTINGENCIAS 0 OTROS GASTOS FINANCIEROS 0 MARGEN FINANCIERO BRUTO 3,848,383 PROVISIONES PARA DESVALORIZ. DE INVERS. DEL EJERCICIO 0 PROVISIONES PARA DESVALORIZ.DE INVERS. DE EJERC ANTERIORES 0 PROVISIONES PARA INCOBRABILIDAD DE CREDITOS DEL EJERCICIO 1,477,737 PROVISIONES PARA INCOBRABILIDAD DE CRED DE EJERC ANTERIORES 0 MARGEN FINANCIERO NETO 2,370,646 INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 260,653 INGRESOS POR OPERACIONES CONTINGENTES 8,759 INGRESOS DIVERSOS 251,894 GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 6,902 GASTOS POR OPERACIONES CONTINGENTES 0 GASTOS DIVERSOS 6,902 MARGEN OPERACIONAL 2,624,397 GASTOS DE ADMINISTRACION 1,997,661 GASTOS DE PERSONAL 1,186,481 GASTOS DE DIRECTIVOS 50,032 GASTOS POR SERVICIOS RECIBIDOS DE TERCEROS 731,391 IMPUESTOS Y CONTRIBUCIONES 5,145 GASTOS DE ACTIVIDADES ASOCIATIVAS 24,612 MARGEN OPERACIONAL NETO 626,736 PROVISIONES, DEPRECIACION Y AMORTIZACION 200,601 PROVISIONES POR INCOBRABILIDAD DE CUENTAS POR COBRAR 0 PROVISIONES PARA BIENES REALIZ, REC EN PAGO, ADJ Y F DE U 10,877 PROVISIONES PARA CONTINGENCIAS Y OTRAS 0 DEPRECIACION DE INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO 179,919 AMORTIZACION DE GASTOS 9,805 RESULTADO DE OPERACION 426,135 OTROS INGRESOS Y GASTOS 102,497 INGRESOS EXTRAORDINARIOS 103,734 INGRESOS DE EJERCICIOS ANTERIORES 95 GASTOS EXTRAORDINARIOS 1,124 GASTOS DE EJERCICIOS ANTERIORES 208 RESULTADO DEL EJERC ANTES DE PARTICIP. E IMPUESTO A LA RENTA 528,632 DISTRIBUCION LEGAL DE LA RENTA NETA 0 IMPUESTO A LA RENTA 0 RESULTADO NETO DEL EJERCICIO 528,632 FEDERACIÓN NACIONAL DE S DE AHORRO Y CREDITO DEL PERÚ - FENACREP INDICES FINANCIEROS POR COOPAC Al 28 de Febrero del 2015 EN NUEVOS SOLES

5 RIESGO DE LIQUIDEZ % RELACION DISPONIBLE/DEPOSITOS % DISPONIBLE / ACTIVO TOTAL % ACTIVOS LIQUIDOS / PASIVOS CTO PLAZO+10% APORTES RIESGO CREDITICIO % MOROSIDAD (CART. ATRAZADA/CART. DE CREDITOS B) 9.74 % PROTECCION (PROV / CARTERA ATRAZADA) % PROVISIÓN / CARTERA DE CREDITOS BRUTA SOLVENCIA Y ENDEUDAMIENTO % (CAP.SOCIAL+ CAP.ADI) / DEPOSITOS % (CAP.SOCIAL+CAP.ADI) / ACTIVO TOTAL % RESERVAS / ACTIVO TOTAL 4.18 % RESERVAS / CAPITAL SOCIAL % PASIVO TOTAL/ACTIVO TOTAL PASIVO TOTAL / PATRIM. NETO (VECES) 3.88 ACTIVO TOTAL / PATRIM. NETO (VECES) 4.88 ACTIVIDAD % INMOBILIZACION: ACT.FIJO / PATRIM. NETO 9.50 RENTABILIDAD % MARGEN DE CONTRIBUCIÓN FINANCIERA % INGRES. FINANC./ ACTIVOS RENTABLES (a) % RENTABILIDAD DEL PATRIMONIO - ROE (a) 5.57 % RENTABILIDAD DEL ACTIVO - ROA (a) 1.14 % RENTABILIDAD DEL CAPITAL (a) 8.63 % RENTABILIDAD GENERAL 7.85 EFICIENCIA % GTOS. DIRECTIVOS / ING. FINANCIERO 0.74 % IMPRODUCTIVIDAD: ACT.NO RENT / ACT.TOT % GASTOS ADM. / ACT. TOT. (a) 4.32 % GASTOS ADM. / INGRS. FINANCIEROS 29.66

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