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Transcripción

1 Tel. (5255) Tel. (5255) Fax. (5255) Información de BBVA Bancomer Servicios, S.A. en el portal de la CNBV: Información a que se refieren las Disposiciones de Carácter General aplicables a la Información Financiera de las Instituciones de Crédito 31 de marzo de 2007

2 Contenido Estados financieros... Pág. 2 Indicadores financieros... Pág. 8 Ciertas cantidades y porcentajes incluidos en este documento han sido objeto de ajustes por redondeo. Consecuentemente, las cifras presentadas en diferentes tablas pueden variar ligeramente y es posible que las cifras que aparezcan como total en ciertas tablas no sean una suma aritmética de las cifras que les precedan.

3 BBVA Bancomer Servicios, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero BBVA Bancomer Av. Universidad 1200, Col. Xoco, C.P , México, D.F. ACTIVO Balance General al 31 de marzo de 2007 Expresado en moneda de poder adquisitivo de marzo de 2007 PASIVO Y CAPITAL Inversiones en valores 4,833 Otras cuentas por pagar 205 Títulos para negociar 4,833 Acreedores diversos y otras cuentas por pagar 205 Operaciones con valores y derivadas 9 Créditos diferidos 48 Saldos deudores en operaciones de reporto 9 Total pasivo 253 Otras cuentas por cobrar (neto) 353 Mobiliario y equipo (neto) 235 Capital contable Inversiones permanentes en acciones 19 Capital contribuido 3,182 Impuestos diferidos (neto) 879 Capital social 3,157 Otros activos 9 Prima en venta de acciones 25 Otros activos 9 Capital ganado 2,902 Total activo 6,337 Reservas de capital 741 Resultado de ejercicios anteriores 1,904 Resultado neto 257 Total capital contable 6,084 Total pasivo y capital contable 6,337 CUENTAS DE ORDEN Bienes en fideicomiso o mandato 200,828 Fideicomisos 172,859 Mandatos 27,969 Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto) 629 Otras cuentas de registro 9 201,466 El presente balance general, se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para las Instituciones de Crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los artículos 99, 101 y 102 de la Ley de Instituciones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la institución hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas bancarias y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente balance general fue aprobado por el consejo de administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben. El capital social histórico de la institución al 31 de marzo de 2007 es de 1,085. IGNACIO DESCHAMPS GONZALEZ OSCAR CABRERA IZQUIERDO GUSTAVO CESAR GARMENDIA REYES LUIS IGNACIO DE LA LUZ DAVALOS Director General Director General Finanzas y Contraloría Director General Grupo Auditoria Director Contabilidad Corporativa 1T07 Página 2

4 BBVA Bancomer Servicios, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero BBVA Bancomer Av. Universidad 1200, Col. Xoco, C.P , México, D.F. Estado de Resultados del 1 de enero al 31 de marzo de 2007 Expresado en moneda de poder adquisitivo de marzo de 2007 Ingresos por intereses 165 Gastos por intereses (82) Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) (54) Margen financiero 29 Estimación preventiva para riesgos crediticios - Margen financiero ajustado por riesgos crediticios 29 Comisiones y tarifas cobradas 589 Comisiones y tarifas pagadas (151) Resultado por intermediación - Ingresos (egresos) totales de la operación 467 Gastos de administración y promoción (85) Resultado de la operación 382 Otros productos 3 Otros gastos (19) Resultado por posición monetaria neto (otros) (1) Resultado antes de ISR y PTU 365 ISR y PTU causados - ISR y PTU diferidos (108) Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas 257 Participación en el resultado de subsidiarias y asociadas - Resultado por operaciones continuas 257 Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables - Resultado neto 257 El presente estado de resultados, se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para las Instituciones de Crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los artículos 99, 101 y 102 de la Ley de Instituciones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los ingresos y egresos derivados de las operaciones efectuadas por la institución durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas bancarias y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente estado de resultados fue aprobado por el consejo de administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben. IGNACIO DESCHAMPS GONZALEZ OSCAR CABRERA IZQUIERDO GUSTAVO CESAR GARMENDIA REYES LUIS IGNACIO DE LA LUZ DAVALOS Director General Director General Finanzas y Contraloría Director General Grupo Auditoria Director Contabilidad Corporativa 1T07 Página 3

5 BBVA Bancomer Servicios, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero BBVA Bancomer Av. Universidad 1200, Col. Xoco, C.P , México, D.F. Estado de Cambios en la Situación Financiera del 1 de enero al 31 de marzo de 2007 Expresado en moneda de poder adquisitivo de marzo de 2007 Actividades de operación Resultado neto 257 Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos: Depreciación y amortización 33 Impuestos diferidos Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación: Operaciones de tesorería (instrumentos financieros y operaciones con valores) (436) Recursos generados (o utilizados) en la operación (38) Actividades de inversión Otros activos, otros pasivos, cargos y créditos diferidos (neto) 37 Recursos generados (o utilizados) en actividades de inversión 37 Aumento (o disminución) de efectivo y equivalentes (1) Efectivo y equivalentes al principio del periodo 1 Efectivo y equivalentes al final del periodo - El presente estado de cambios en la situación financiera, se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para las Instituciones de Crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los artículos 99, 101 y 102 de la Ley de Instituciones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los orígenes y aplicaciones de efectivo derivados de las operaciones efectuadas por la institución durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas bancarias y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente estado de cambios en la situación financiera fue aprobado por el consejo de administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben. IGNACIO DESCHAMPS GONZALEZ OSCAR CABRERA IZQUIERDO GUSTAVO CESAR GARMENDIA REYES LUIS IGNACIO DE LA LUZ DAVALOS Director General Director General Finanzas y Contraloría Director General Grupo Auditoria Director Contabilidad Corporativa 1T07 Página 4

6 BBVA Bancomer Servicios, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero BBVA Bancomer Av. Universidad 1200, Col. Xoco, C.P , México, D.F. Estado de Variaciones en el Capital Contable del 1 de enero al 31 de marzo de 2007 Expresado en moneda de poder adquisitivo de marzo de 2007 Concepto Capital contribuido Capital ganado Capital social Prima en venta de acciones Reservas de capital Resultado de ejercicios anteriores Resultado neto Total capital contable Saldo al 31 de diciembre de , ,112 5,827 Movimientos inherentes a las decisiones de los propietarios Traspaso del resultado neto de ejercicios anteriores ,112 (1,112) - Total ,112 (1,112) - Movimientos inherentes al reconocimiento de la utilidad integral Resultado neto Total Saldo al 31 de marzo de , , ,084 El presente estado de variaciones en el capital contable, se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para las Instituciones de Crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los artículos 99, 101 y 102 de la Ley de Instituciones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los movimientos en las cuentas de capital contable derivados de las operaciones efectuadas por la institución durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas bancarias y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente estado de variaciones en el capital contable fue aprobado por el consejo de administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben. IGNACIO DESCHAMPS GONZALEZ OSCAR CABRERA IZQUIERDO GUSTAVO CESAR GARMENDIA REYES LUIS IGNACIO DE LA LUZ DAVALOS Director General Director General Finanzas y Contraloría Director General Grupo Auditoria Director Contabilidad Corporativa 1T07 Página 5

7 Balances Generales Expresados en moneda de poder adquisitivo de marzo de 2007 ACTIVO 1T06 2T06 3T06 4T06 1T07 PASIVO Y CAPITAL 1T06 2T06 3T06 4T06 1T07 Disponibilidades Otras cuentas por pagar Inversiones en valores 3,263 3,663 4,043 4,396 4,833 Acreedores diversos y otras cuentas por pagar Títulos para negociar 3,263 3,663 4,043 4,396 4,833 Créditos diferidos Operaciones con valores y derivadas Total pasivo Saldos deudores en operaciones de reporto Otras cuentas por cobrar (neto) Capital contable Mobiliario y equipo (neto) Capital contribuido 3,132 3,182 3,182 3,182 3,182 Inversiones permanentes en acciones Capital social 3,105 3,157 3,157 3,157 3,157 Impuestos diferidos (neto) 1,352 1,239 1, Prima en venta de acciones Otros activos Capital ganado 1,814 2,116 2,378 2,645 2,902 Otros activos Reservas de capital Total activo 5,166 5,484 5,724 6,054 6,337 Resultado de ejercicios anteriores ,904 Resultado por tenencia de activos no monetarios (14) Por valuación de inversiones permanentes en acciones (14) Resultado neto , Total capital contable 4,946 5,298 5,560 5,827 6,084 Total pasivo y capital contable 5,166 5,484 5,724 6,054 6,337 CUENTAS DE ORDEN 1T06 2T06 3T06 4T06 1T07 Bienes en fideicomiso o mandato 185, , , , ,828 Fideicomisos 154, , , , ,859 Mandatos 31,029 30,950 30,601 29,870 27,969 Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto) Otras cuentas de registro , , , , ,466 1T07 Página 6

8 Estados de Resultados Expresados en moneda de poder adquisitivo de marzo de T06 2T06 3T06 4T06 1T07 Ingresos por intereses Gastos por intereses (41) (57) (65) (68) (82) Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) (35) 4 (46) (79) (54) Margen financiero (4) 29 Estimación preventiva para riesgos crediticios Margen financiero ajustado por riesgos crediticios (4) 29 Comisiones y tarifas cobradas Comisiones y tarifas pagadas (126) (137) (142) (145) (151) Resultado por intermediación Ingresos (egresos) totales de la operación Gastos de administración y promoción (81) (81) (77) (86) (85) Resultado de la operación Otros productos Otros gastos (7) (1) (17) (10) (19) Resultado por posición monetaria neto (otros) (1) - (2) (5) (1) Resultado antes de ISR y PTU ISR y PTU causados ISR y PTU diferidos (126) (112) (118) (128) (108) Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas Participación en el resultado de subsidiarias y asociadas Resultado antes de operaciones discontinuadas Operaciones discontinuadas Resultado neto T07 Página 7

9 3T05 Indicadores Financieros Índice 1T06 2T06 3T06 4T06 1T07 Eficiencia operativa 6.4% 6.1% 5.5% 5.8% 5.5% ROE 19.2% 27.5% 19.3% 18.8% 17.3% ROA 18.5% 26.4% 18.7% 18.1% 16.6% Índice de capitalización riesgo de crédito 281.5% 316.5% 341.9% 562.9% 623.1% Índice de capitalización riesgo de crédito y mercado 264.2% 291.6% 317.4% 520.1% 544.6% Liquidez N/A N/A N/A N/A N/A Margen de interés neto (MIN) 3.3% 8.0% 2.5% (0.2)% 2.5% Clasificación de la Institución por CNBV Al 31 de enero de 2007, BBVA Bancomer Servicios se encuentra en categoría I de acuerdo al cálculo realizado por el Banco de México conforme a la definición contenida en la fracción III de la regla I de las Reglas de carácter general a las que se refiere el artículo 134 BIS de la Ley de Instituciones de Crédito. Eficiencia operativa: Gastos de administración y promoción del trimestre anualizados / Activo total promedio ROE: Utilidad neta del trimestre anualizada / Capital contable promedio ROA: Utilidad neta del trimestre anualizada / Activo total promedio Índice de capitalización riesgo de crédito: Capital neto / Activos sujetos a riesgo de crédito Índice de capitalización riesgo de crédito y mercado: Capital neto / Activos sujetos a riesgo de crédito y mercado Liquidez: Activos líquidos (disponibilidades, títulos para negociar y disponibles para la venta) / Pasivos líquidos (depósitos de exigibilidad inmediata, préstamos bancarios y de otros organismos de exigibilidad inmediata y préstamos bancarios y de otros organismos de corto plazo) Margen de interés neto (MIN): Margen financiero del trimestre ajustado por riesgos crediticios anualizado / Activos productivos promedio 1T07 Página 8