PREGUNTAS FRECUENTES RELACIONADAS A LA DESIGNACIÓN DE BENEFICIARIO. P. Actualmente tengo un fideicomiso establecido y he sido advertido por mi

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1 Forma para Designación de Beneficiario Plan de Retiro (PR) PREGUNTAS FRECUENTES RELACIONADAS A LA DESIGNACIÓN DE BENEFICIARIO P. Actualmente tengo un fideicomiso establecido y he sido advertido por mi abogado que no es necesario tener la firma de mi cónyuge en la sección de Consentimiento de Cónyuge. Mi esposo ya ha aceptado con el fideicomiso. Por qué HP está insistiendo que él firme y que su firma sea testificada ante un notario público? R. El Acta para la Seguridad de Ingreso durante el Retiro del Empleado del gobierno federal (ERISA, por sus siglas en inglés) tiene requisitos especiales relacionados con los beneficiarios para participantes casados bajo el TAXCAP, el Plan de Profit- Sharing Diferido y el Plan de Retiro. Si un participante casado muere, el cónyuge que tenga la fecha de su muerte, recibe automáticamente todos los beneficios adeudados de estos planes, a menos que él o ella haya consentido la designación de un beneficiario alterno. El consentimiento del cónyuge es necesario que aparezca en los formularios de beneficiario para cada uno de estos planes. Por lo tanto, si un BENEFICIARIO PRIMARIO es otro que no sea el cónyuge (por ejemplo, un fideicomiso), el cónyuge tiene que firmar el formulario de beneficiario. Las firma del cónyuge tiene también que ser testificada por un notario público, según indican los formularios. El cónyuge no puede consentir mediante la firma de otro documento. Si el cónyuge no ha consentido por beneficiario alterno en el

2 formulario de beneficiario o el consentimiento no ha sido testificado, el cónyuge recibirá todo los beneficios por muerte que provean estos planes. P. Qué sucede con el dinero en los varios planes al momento de mi muerte si no completé un formulario de designación de beneficiario? R. Cada plan de beneficio de HP es administrado separadamente. Cada plan tiene que tener sus propios formularios para la designación de beneficiario separados. Un formulario para la designación de beneficiario tendrá efecto solo para el plan que cubra. En la fecha de muerte, el formulario para la designación de beneficiario más reciente en los archivos precederá cualquier otro formulario previo. Si no hay una designación de beneficiario (o todos los beneficiarios nombrados han muerto) para el Plan de Retiro or el TAXCAP, los dineros serán pagados en el siguiente orden: a. Al cónyuge vivo, si no hay cónyuge vivo entonces, b. A los hijos vivos en partes iguales, si no hay hijos vivos entonces, c. A los padres vivos en partes iguales, si no hay padres vivos entonces, d. Al estado.

3 Formulario para la Designación de Beneficiario Plan de Retiro OFIS # 0007 NOMBRE DEL EMPLEADO (Apellido, Primer Nombre, Inicial) SEGURO SOCIAL NUMERO DE EMPLEADO III. CONSENTIMIENTO DEL CÓNYUGE Yo doy mi consentimiento para la designación del beneficiario a continuación. Entiendo que si no doy mi consentimiento ante un testigo, tendré derecho a todos los beneficios del Plan a la muerte de mi cónyuge. Este consentimiento tiene que ser testificado ante un Notario Público. (adjunto Certificado Notarial) NOMBRE DEL CÓNYUGE (UTILICE LETRA DE MOLDE) FECHA DE NACIMIENTO DE CÓNYUGE FIRMA DEL CÓNYUGE FECHA IV. BENEFICIARIO SECUNDARIO La persona o personas nombradas a continuación deberán recibir beneficios solo si las personas designadas como Beneficiarios Primarios han muerto antes que yo. NOMBRE DEL BENEFICIARIO (Apellido, Nombre, Inicial) RELACIÓN POR CIENTO Se entiende específicamente: a. Esta designación no deberá aplicar a ningún seguro de vida u otros beneficios de retiro pagaderos por razones de muerte y, b. Me reservo el derecho de, en cualquier momento, cambiar esta designación de beneficiario mediante la radicación de un nuevo formulario. V. INFORMACIÓN DE BENEFICIARIO 1. Nombre del Beneficiario Dirección Teléfono Cuidad Estado Código Postal País Num. Seguro Social 2. Nombre del Beneficiario Dirección Fecha de Nacimiento Teléfono Ciudad Estado Código Postal País Num. Seguro Social 3. Nombre del Beneficiario Dirección Fecha de Nacimiento Teléfono Ciudad Estado Código Postal País Num. Seguro Social Fecha de Nacimiento FIRMA DEL EMPLEADO FECHA

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5 Formulario para la Designación de Beneficiario Plan de Retiro OFIS # 0007 Por favor escriba o imprima en tinta negra NOMBRE DEL EMPLEADO (Apellido, Primer Nombre, Inicial) SEGURO SOCIAL NUMERO DE EMPLEADO POR FAVOR, LEA CUIDADOSAMENTE LO SIGUIENTE ANTES DE COMPLETAR EL FORMULARIO De acuerdo con los requisitos de gobierno, si usted es casado y NINGÚN beneficiario primario en este formulario ES SU CÓNYUGE, el formulario para la designación de beneficiario no es válido para el 1 de noviembre subsiguiente a su cumpleaños número treinta y cuatro ( 34 ). Su cónyuge se convierte en el beneficiario de todos los beneficios bajo el Plan al momento de su muerte a menos que su cónyuge consienta una nueva forma de designación en o luego del 1 de noviembre subsiguiente su cumpleaños número ( 34 ). A menos que de otra forma sea provisto, donde dos o más beneficiarios son nombrados como Beneficiarios Primarios, los beneficios deberán ser pagados en acciones iguales a los Beneficiarios Primarios que viven al momento de su muerte. Sin no hay Beneficiario Primario que le sobreviva a usted, los beneficios deberán ser pagados a los beneficiarios mostrados bajo Beneficiarios Secundarios. A menos que de otra forma sea provisto, donde dos o más Beneficiarios Secundarios sean nombrados, los beneficios deberán ser pagados en acciones iguales a los Beneficiarios Secundarios que viven al momento de su muerte. Si no le sobreviven beneficiarios, los beneficios serán pagados según provee el Plan. Por favor note lo siguiente: a. Complete y firme ambas páginas de este formulario en TINTA NEGRA. Devuelva este formulario completado al Centro de Servicio al Empleado mediante facsímil al (787) o mediante correo a HP Depto. de Recursos Humanos, P.O. Box 4048, Aguadilla, PR b. Muestre el nombre completo de todos los beneficiarios ej. Doe, Mary Jane, no Doe, Sra. de John, y establezca la relación con usted bajo Relación, ej. cónyuge, padre, madre, hermana, hermano, hijo, hija, etc. Si no existe ninguna relación, establezca No Relación. c. NO ESCRIBA Según mi Último Deseo Y Testamento. d. Si los beneficios han de ser pagados a más de un beneficiario y no en cantidades iguales, muestre el por ciento, no el valor en dólares, de los beneficios que cada beneficiario ha de recibir. (El total designado tiene que ser igual a 100%) POR EJEMPLO: Doe, Betty Anne Madre, 75% y Doe, Mary Jane Hermana, 25% e. Provea información en la Sección V. para todos los beneficiarios primarios y secundarios. f. Se requiere documentación legal para relaciones de custodios o fideicomisos donde un beneficio es pagadero a un beneficiario menor de edad. I. ESTADO CIVIL (Seleccione una) SOLTERO CASADO LEGALMENTE SEPARADO (adjunte orden de la corte) II. BENEFICIARIOS PRIMARIOS Según las provisiones del Plan, yo instruyo aquí que cualquier beneficio que pueda ser pagadero al momento de mi muerte se pague al siguiente beneficiario (o beneficiarios): NOMBRE DEL BENEFICIARIO (Apellido, Nombre, Inicial) RELACIÓN POR CIENTO * NOTA: Si algún beneficiario primario listado arriba es otra persona que no sea el cónyuge, Sección III. Consentimiento del Cónyuge en la página 2 de este formulario tiene que ser completado. Su cónyuge deberá recibir todos los beneficios del Plan al momento de su muerte a menos que la sección de Consentimiento del Cónyuge de este formulario esté completada. Un Consentimiento del Cónyuge válido requiere que su cónyuge consienta la designación de otro beneficiario completando el formulario de designación en o luego del 1 de noviembre subsiguiente a su cumpleaños número ( 34 ) haya o no completado su cónyuge un Consentimiento del Cónyuge previamente. Se entiende específicamente: a) Esta designación no deberá aplicar a ningún seguro de vida u otros beneficios de retiro pagaderos por razones de muerte y, b) Me reservo el derecho de, en cualquier momento, cambiar esta designación de beneficiario mediante la radicación de un nuevo formulario. FIRMA DEL EMPLEADO FECHA

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