MODELO DE DATOS. TRIMESTRAL INDIVIDUAL - FASE PREPARATORIA SOLVENCIA II

Transcripción

1 Modelo de Datos EL MODELO DE DATOS DESCRITO EN ESTE DOCUMENTO CORRESPONDE A LA VERSION BETA DE LA APLICACIÓN DE CAPTURA DE LA DOCUMENTACIÓN ESTADÍSTICO CONTABLE TRIMESTRAL INDIVIDUAL PARA LA FASE PREPARATORIA DE SOLVENCIA II Y PODRÍA SUFRIR ADAPTACIONES DURANTE LA FASE DE PRUEBAS DE LA APLICACIÓN. MODELO DE DATOS. TRIMESTRAL INDIVIDUAL FASE PREPARATORIA SOLVENCIA II Versión: 2.5 Fecha: 13 de enero de 2015

2 MODELO DE DATOS DEC TRIMESTRAL INDIVIDUAL FASE PREPARATORIA SOLVENCIA II Índice 1. Control de cambios entre versiones del documento Introducción Estructura de la base de datos Nomenclatura de las tablas de datos Nomenclatura de columnas en las tablas de datos Tablas auxiliares de tipo Campos Adicionales... 7 Anexo I. Relación de Tablas Auxiliares de Tipo Anexo II. Diccionario de Datos pág. 2

3 MODELO DE DATOS DEC TRIMESTRAL INDIVIDUAL FASE PREPARATORIA SOLVENCIA II 1. Control de cambios entre versiones del documento Fecha Versión Cambios 08/09/2014 DiccionarioDatos_DEC SII_TrimestralIndividual 14/10/2014 DiccionarioDatos_DEC SII_TrimestralIndividual_v2.0 13/11/2014 DiccionarioDatos_DEC SII_TrimestralIndividual_v2.1 02/12/2014 DiccionarioDatos_DEC SII_TrimestralIndividual_v2.2 18/12/2014 DiccionarioDatos_DEC SII_TrimestralIndividual_v2.3 08/01/2015 DiccionarioDatos_DEC SII_TrimestralIndividual_v2.4 13/01/2015 DiccionarioDatos_DEC SII_TrimestralIndividual_v Introducción Modificación estructura tabla DS0602. Desdoble en dos tablas: DS0602_01t y DS0602_02t (Anexo II) Modificación estructura tabla DS0801. Desdoble en dos tablas: DS0801_01t y DS0801_02t (Anexo II) Corrección del campo A24 de la tabla DS0602_02t (Anexo I) Revisión de tablas auxiliares Se han revisado los textos de las validaciones del diccionario de datos anexo. Se han revisado los textos de las validaciones del diccionario de datos anexo Se han revisado los textos de las validaciones del diccionario de datos anexo Con carácter general, las aplicaciones de captura de Documentación Estadístico Contable (DEC) de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones (en adelante DGSFP) en el ámbito de entidades aseguradoras permiten, además de la introducción manual de los datos a remitir a la DGSFP, la importación de dichos datos desde una base de datos relacional implementada en MS Access y que se genera desde la propia aplicación para que se utilice por parte de la entidad para volcar los datos y luego posteriormente importarse. En la concepción del modelo de datos requerido en dicha importación, se han tenido en cuenta las plantillas anotadas y diccionario de datos DPM para la fase Preparatoria versión 1.5.2, publicados por EIOPA en julio de El objetivo del presente documento es describir y analizar la estructura de datos en los que se va a sustentar el programa de captura de la DEC trimestral individual de la fase preparatoria de acuerdo con los parámetros y directrices emanados desde EIOPA. 3. Estructura de la base de datos 1 Las plantillas anotadas de EIOPA, así como el diccionario de datos, se encuentran en el directorio requirements dentro del fichero.zip que incluye el DPM y la taxonomía XBRL y que se encuentra publicado en: pág. 3

4 MODELO DE DATOS DEC TRIMESTRAL INDIVIDUAL FASE PREPARATORIA SOLVENCIA II La base de datos de la DEC se estructura en tablas para almacenar los datos de cada plantilla y tablas auxiliares con listas de valores para determinadas celdas del modelo Nomenclatura de las tablas de datos Para cada plantilla, entendiendo por esta cada uno de los elementos que comprenden la información a suministrar a la que se refiere la directriz 16 de la guía preparatoria sobre el suministro de información a las autoridades nacionales proporcionada por EIOPA, existirán una o varias tablas de datos, cuyo nombre se compone de la siguiente manera: 1º. Los nombres de tablas comienzan con el prefijo D (indicando que es tabla de datos) 2º. A continuación el nombre de la plantilla de reporte según EIOPA sin los puntos de separación y tomando sólo las cuatro primeras cifras que indican el código del modelo (ej. S0201 ). 3º. Seguiremos con el símbolo _ y un identificador secuencial de dos cifras indicando el bloque de información (en la aplicación de captura se puede fraccionar la plantilla en varias tablas de datos). (ej.: _01 ). 4º. Acabando siempre el nombre de las tablas con la letra t, identificador de tabla Por ejemplo la plantilla anotada de EIOPA identificada como S del Balance se ha dividido en dos tablas, una para el activo y otra para el pasivo: DS0201_01t (Bloque del activo) DS0201_02t (Bloque del pasivo) Existe además una tabla de datos denominada DS0001t, que alberga ciertos datos básicos de la entidad. En el siguiente cuadro se muestra la correspondencia entre la plantilla anotada de EIOPA y la tabla de datos para el modelo Trimestral Individual de la fase preparatoria: Nombre plantilla anotada de EIOPA Correspondencias entre nombres de tabla y plantillas de modelos de EIOPA Modelo Trimestral Individual Solvencia II fase Preparatoria (v1.5.2) Nombre tabla en Base de Datos DS0001t Desglose de columnas contenidas Observaciones DGSFP. Datos Básicos iniciales S DS0101_01t Listado de modelos presentados S DS0102_01t Información básica S DS0201_01t Bloque del Activo DS0201_02t Bloque del Pasivo S DS0602_01t Lista de activos DS0602_02t Lista de activos. Datos económicos. S DS0801_01t Derivados, posiciones abiertas. DS0801_02t Derivados, posiciones abiertas. Datos económicos. pág. 4

5 MODELO DE DATOS DEC TRIMESTRAL INDIVIDUAL FASE PREPARATORIA SOLVENCIA II S DS1201_01t Provisiones técnicas Vida y Salud con técnicas similares a vida. S DS1701_01t DEL A1 al F28 Provisiones técnicas de seguros distintos del seguro de vida DS1701_02t DEL G1 al L28 Provisiones técnicas de seguros distintos del seguro de vida DS1701_03t DEL M1 al P28 Provisiones técnicas de seguros distintos del seguro de vida DS1701_04t DEL Q1 al Q28 Provisiones técnicas de seguros distintos del seguro de vida S DS2301_01t Fondos propios S DS2801_01t Capital mínimo obligatorio (excepto para entidades de seguros mixtas) S DS2802_01t Capital mínimo obligatorio: entidades de seguros mixtas 3.2. Nomenclatura de columnas en las tablas de datos Cada tabla de datos posee una serie de columnas que identifican la entidad, período y tipo de DEC correspondiente y que son iguales en todas ellas (campos cabecera), junto con las columnas propias de la plantilla y bloque de información correspondientes. Para estas últimas, el nombre de la columna corresponde con el código dado por EIOPA a la celda correspondiente (ejemplo: en el modelo S la celda A2 correspondiente con Inmovilizado Intangible; este dato se almacenará en la columna A2 de la tabla de datos DS0201_01t). Campos cabecera de las tablas de datos: Las aplicaciones DEC agregan a todas las tablas de datos unos campos de cabecera adicionales para relacionar la información. Se detallan a continuación: Periodo: Se debe introducir uno de los cuatro valores de periodos de referencia trimestrales. A saber: o 31/03/XXXX o 30/06/XXXX o 30/09/XXXX o 31/12/XXXX Siendo XXXX el año de referencia de la información Clave: Es la clave identificativa de la entidad en la DGSFP TipoDEC: Indica el tipo de aplicación de captura. Para el caso de Trimestral Individual debe ser el valor fijo 1. CS: Identifica el tipo de información. Información individual o de grupos. Para el caso de Trimestral Individual debe ser el valor fijo x26 Campos adicionales DGSFP: Existen algunos casos en los que la adaptación de las plantillas de reporte de EIOPA a la aplicación DEC necesita campos adicionales para la cumplimentación de los modelos; estos campos adicionales se identificarán en las tablas de datos con el código dado por EIOPA a la celda pág. 5

6 MODELO DE DATOS DEC TRIMESTRAL INDIVIDUAL FASE PREPARATORIA SOLVENCIA II correspondiente, un sufijo _S y un número secuencial en caso de existir más de un campo adicional para la misma celda. Más adelante se detallan estos casos con ejemplos. 4. Tablas auxiliares de tipo Para la captura de datos restringidos a listas de valores cerradas, las aplicaciones DEC utilizan las denominadas tablas auxiliares de tipo, que albergan el código, nombre, orden a mostrar y jerarquía para cada una de las opciones disponibles en la lista correspondiente. En las plantillas anotadas de EIOPA se identifican estas celdas bien mediante tipos enumerados de una métrica o bien mediante listas dimensionales. En ambos casos los valores posibles que puede tomar dicha celda quedan definidos por un código de dominio y un código de jerarquía.. El modelo de datos de la DEC incluye una tabla auxiliar de tipo por cada dominio de datos, con todas aquellas jerarquías que sean utilizadas en alguno de los modelos de reporte de Solvencia II. Para mantener la trazabilidad con el diccionario de datos DPM de EIOPA la nomenclatura de las tablas auxiliares de tipo se realiza de la siguiente forma: un prefijo Aux_ para identificarlas dentro de la base de datos a continuación un identificador del dominio de dos letras o Por ejemplo: DV. Divisas DD. Subcategoria_CIC o Para tablas auxiliares que corresponden con un dominio definido por EIOPA en su diccionario de datos, se utiliza el código de dominio asignado por EIOPA; para tablas auxiliares que corresponden con dominios no definidos por EIOPA en la forma requerida por la aplicación DEC, se utiliza un código de dominio propio de la DGSFP. un texto descriptivo del contenido (el separador entre palabras será el carácter _ ) Campos de las tablas auxiliares de tipo Las tablas auxiliares de tipo tienen las siguientes columnas: Codigo. se corresponde con el campo Name del diccionario DPM para ese miembro del dominio (ej.: x0, x1, x2, ES, FR, EUR, USD, etc ) Descripcion: Texto que se muestra en el combo de selección, equivalente al campo Label del diccionario DPM Filtro. Es el identificador de la jerarquía del dominio. Se utiliza en la aplicación para filtrar los valores a mostrar en el combo Orden: Nos dará el orden en el que se mostrarán los elementos para cada valor de filtro Comentario: Campo adicional para algunas tablas auxiliares como el caso de composición de claves URI (ej. LEI, ISIN, etc.) Veamos un ejemplo de tabla auxiliar de tipo: La plantilla anotada del modelo S indica que los valores posibles de la celda A7 están restringidos a la métrica Composite Undertaking (ei1318) correspondiente al dominio SE jerarquía 11. pág. 6

7 MODELO DE DATOS DEC TRIMESTRAL INDIVIDUAL FASE PREPARATORIA SOLVENCIA II En la aplicación DEC, se utilizará una tabla auxiliar de tipo denominada AUX_SE_Sectores que contendrá los valores para ese dominio; si nos fijamos en las filas que tienen la columna filtro= 11, obtendremos los valores a utilizar (con el literal traducido en castellano): En el Anexo I se muestra una relación de los campos de plantillas y sus tablas auxiliares tipo y Filtros correspondientes. 5. Campos Adicionales Existen algunos casos en los que la adaptación de las plantillas de reporte de EIOPA a la aplicación DEC necesita campos adicionales para la cumplimentación de los modelos. Veremos a continuación los casos de cada tabla de datos del modelo con sus campos adicionales para facilitar el rellenado de los modelos desde la aplicación de captura. Tabla DS0102_01t CAMPOS A11_S y A1_S EIOPA define una celda combinada A11/A1 de tipo clave ( *key* ) cuyo contenido será de tipo URI ( siendo al campo A11 una lista de tipos de códigos de identificación, y el campo A1 el valor de la URI con el tipo y el código. Para lo cual la aplicación presenta un desplegable con los tipos de códigos de entidad (LEI, PreLEI, Código Local), guardando este valor del combo en el campo adicional A11_S y el valor del código en el campo adicional A1_S. Por tanto se define un campo en la tabla de datos que será el que enlace con una tabla auxiliar (Campo tabla auxiliar) para guardar el tipo de código de identificación, otro campo que contendrá el valor especifico del código (Campo código) y el campo que tendrá la URI concatenando los dos anteriores (Campo URI de la plantilla de EIOPA). Campo tabla auxiliar ( A11_S ). Durante la fase preparatoria se establece siempre con el valor x9 (Código Local) y obtendrá sus valores de la tabla auxiliar de tipos Aux_CD_Codigos_DGS con el filtro de jerarquía 3, en el orden establecido en la tabla. El campo comentario tomara la parte inicial de la URI a concatenar. Aux_CD_Codigos_DGS Código Descripción Filtro Orden Comentario x1 LEI x2 PreLEI pág. 7

8 MODELO DE DATOS DEC TRIMESTRAL INDIVIDUAL FASE PREPARATORIA SOLVENCIA II x9 Código Local Campo código ( A1_S ). Contendrá el valor del código. Será la parte final de la URI a concatenar. Campo concatenado ( A1 ). Para conformar la *key* y el dato de la plantilla de EIOPA se obtiene el contenido del valor de la columna Comentario que corresponde a la opción elegida en el campo A11_S, concatenándolo al contenido de la columna A1_S. Ejemplo: Para la entidad C9999 habría que reportar en estos campos la siguiente información: Campo tabla auxiliar ( A11_S ) = x9. (comentario= ) Campo código ( A1_S ) = C9999 Campo concatenado ( A1 ) = En la base de datos la información se almacenará de la siguiente forma: [...] A11_S [...] A1_S A1 [...] [...] x9 [...] C [...] Tabla DS0602_01t CAMPOS A5_S, A4_S, A33_S, A31_S, A33S_2 y A32_S Los tres campos definidos por EIOPA y por tanto a reportar de tipo *uri* se obtendrán siguiendo los mismos criterios. Habrá un campo de la tabla que será el que enlace con una tabla auxiliar (Campo tabla auxiliar), un campo que contendrá el código especifico (Campo código) y un campo que tendrá la concatenación del texto de la opción elegida y el campo código (Campo concatenado de la plantilla de EIOPA). Campo tabla auxiliar Campo código Campo concatenado (plantilla de EIOPA) A5_S A4_S A4 A33_S A31_S A31 A33_S2 A32_S A32 EJEMPLO DE OBTENCION DEL CAMPO A4 USANDO A A5_S y A4_S Para rellenar el campo A4 de tipo *uri* de la plantilla de EIOPA hay que basarse, a su vez, en los campos de la tabla A5_S y A4_S de la siguiente forma. Campo tabla auxiliar ( A5_S ). Obtendrá su juego de valores de la tabla de tipos Aux_CD_Codigos_DGS con el filtro de jerarquía 2, en el orden establecido en la tabla. Aux_CD_Codigos_DGS Código Descripción Filtro Orden Comentario x4 CUSIP x5 Bloomberg Ticker x6 Reuters RIC pág. 8

9 MODELO DE DATOS DEC TRIMESTRAL INDIVIDUAL FASE PREPARATORIA SOLVENCIA II x3 ISIN x7 Otros Internacionalmente Reconocidos x8 Otros Empresa Campo código ( A4_S ). Será el contenido del código Campo concatenado ( A4 ). Para conformar la uri y el dato de la plantilla de EIOPA se obtiene el contenido del valor de la columna Comentario que corresponde a la opción elegida en el campo A5_S, concatenándolo al contenido de la columna A4_S. Por ejemplo, para guardar un código ISIN en forma de URI la información sobre los campos de la base de datos tendrá que venir de la siguiente forma: Campo tabla auxiliar ( A5_S ) = x3. Contenido de campo comentario: Campo código ( A4_S ) = ES Campo concatenado ( A4 ) = En la base de datos la información se almacenará de la siguiente forma: [...] A5_S [...] A4_S A4 [...] [...] x3 [...] ES [...] CAMPOS A15_S, A15_S2 y A15_S3 El valor del CIC de la plantilla de EIOPA en la celda A15 es un campo codificado definido de la siguiente forma: Campo A15_S ( Activos consignados en: ). Será un valor de la tabla auxiliar Aux_AG_Areas_Geograficas_Adicionales con el filtro 1. Campo A15_S2 ( Categoría del CIC ). Será un valor de la tabla auxiliar Aux_DD_SubCategoria_CIC con el filtro 4 Campo A15_S3 ( Subcategoría del CIC ). Será un valor de la tabla auxiliar Aux_DD_SubCategoria_CIC con el filtro 1 Campo A15. Campo de la plantilla de EIOPA. Será la concatenación del A15_S y el A15_S3 CAMPO A8_S y A8_S2 Cuando A15 [CIC] (concatenación del A15_S y el A15_S3 ) sea igual a XT72, XT73 o XT74 el valor del campo A8 (campo de la plantilla de EIOPA) está restringido a los valores del campo descripción de la tabla auxiliar de tipos Aux_EB_Entidades_Bancarias. El contenido de la tabla auxiliar de tipo se genera en base al listado de entidades bancarias facilitado por el Banco de España (BdE) en su página web pública. pág. 9

10 MODELO DE DATOS DEC TRIMESTRAL INDIVIDUAL FASE PREPARATORIA SOLVENCIA II La información de la tabla auxiliar contiene la información de este modo: Aux_EB_Entidades_Bancarias Código Descripción Filtro Orden ES0001 BANCO SANPAOLO, S.A. 1 1 ES0003 BANCO DE DEPOSITOS, S.A. 1 2 ES0004 BANCO DE ANDALUCIA, S.A. 1 3 ES0008 BANCO ATLANTICO, S.A. 1 4 ES0009 FINANZIA, BANCO DE CREDITO, S.A. 1 5 ES0010 BANCO DE BILBAO, S.A. 1 6 ES0011 ALLFUNDS BANK, S.A. 1 7 ES0013 SOLBANK SBD, S.A. 1 8 ES0015 BANCA CATALANA, S.A. 1 9 GB1 CHARTERHOUSE BANK LIMITED 1 10 DE10 DEUTSCHE HYPOTHEKENBANK (A.G.) 1 11 PT100 BES INVESTIMENTO, S.A GB101 BARING BROTHERS LIMITED (BBL) 1 13 GB102 J.P. MORGAN EUROPE LIMITED 1 14 GB103 BARCLAYS PRIVATE BANK LIMITED 1 15 LU104 DEUTSCHE BANK LUXEMBOURG S.A El campo Codigo se compone de las dos primeras posiciones con el código de país y las siguientes posiciones con el código de la entidad bancaria. Para facilitar el desdoble del campo código en dos partes se facilita la consulta AuxEntidadesBancarias dentro del modelo de datos. Si la entidad elegida tiene la denominación BANCO DE DEPOSITOS, S.A., usando la tabla auxiliar de tipo Aux_EB_Entidades_Bancarias (o bien la consulta AuxEntidadesBancarias ) se extraen las dos primeras posiciones del campo Código para rellenar el campo A8_S2. País entidad bancaria y el resto de caracteres del campo Código serán los valores a almacenar en el campo A8_S.Código entidad bancaria. En la tabla S0602_01t se almacenarán los datos a reportar de la siguiente manera: [...] A8 [...] A8_S A8_S2 [...] [...] BANCO DE DEPOSITOS, S.A. [...] 0003 ES [...] Tabla DS0802_01t CAMPOS A11_S, A11_S2 y A11_S3 El valor del CIC de la plantilla de EIOPA en la celda A11 es un campo codificado definido de la siguiente forma: Campo A11_S ( Activos consignados en: ). Será un valor de la tabla auxiliar Aux_AG_Areas_Geograficas_Adicionales con el filtro 1. pág. 10

11 MODELO DE DATOS DEC TRIMESTRAL INDIVIDUAL FASE PREPARATORIA SOLVENCIA II Campo A11_S2 ( Categoría del CIC ). Será un valor de la tabla auxiliar Aux_DD_SubCategoria_CIC con el filtro 5 Campo A11_S3 ( Subcategoría del CIC ). Será un valor de la tabla auxiliar Aux_DD_SubCategoria_CIC con el filtro 2 Campo A11. Campo reportado a EIOPA. Será la concatenación del A11_S y el A11_S3 CAMPOS A4, A36 y A37 Estos tres campos definidos en la plantilla de EIOPA son de tipo URI ( y se obtendrán siguiendo los mismos criterios indicados anteriormente en el capítulo. Habrá un campo de la tabla que será el que enlace con una tabla auxiliar (Campo tabla auxiliar), un campo que contendrá el código especifico (Campo código) y un campo que tendrá la concatenación del texto de la opción elegida y el campo código (Campo concatenado de la plantilla de EIOPA). Campo tipo código Campo valor código Campo URI concatenado (plantilla de EIOPA) A5_S A4_S A4 A38_S2 A36_S A36 A38_S A37_S A37 Será válido el mismo ejemplo, con los mismos criterios, establecidos en el rellenado de la tabla DS0602_01t para los campos equivalentes entre modelos A5_S, A4_S y A4. pág. 11

12 MODELO DE DATOS DEC TRIMESTRAL INDIVIDUAL FASE PREPARATORIA SOLVENCIA II Anexo I. Relación de Tablas Auxiliares de Tipo A continuación se detalla la relación de tablas auxiliares de tipo con cada campo de tabla de dato indicando la jerarquía (Filtro) utilizado. Tabla Campo Tabla Auxiliar Propietario Filtro Comentarios DS0602_02t A1 Aux_PU_Proposito_Activos EIOPA 7 DS0602_02t A3 Aux_LB_Lineas_Negocio EIOPA 4 DS0602_02t A6 Aux_CG_Activos_Garantizados EIOPA 2 DS0602_02t A24 Aux_VM_Metodos_de_Tasacion EIOPA 1 DS0801_01t A31 Aux_LT_Tipo_Motivos EIOPA 2 DS0801_02t A1 Aux_PU_Proposito_Activos EIOPA 9 DS0801_02t A3 Aux_LB_Lineas_Negocio EIOPA 4 DS0801_02t A13 Aux_PU_Proposito_Activos EIOPA 10 DS0801_02t A29 Aux_VM_Metodos_de_Tasacion EIOPA 4 DS0102_01t A4 Aux_DV_Divisas DGSFP 1 Valor "EUR Euro" DS0102_01t A5 Aux_NO_NormaContable DGSFP 1 DS0102_01t A6 Aux_ES_Escenarios DGSFP 1 DS0102_01t A7 Aux_ST_Sectores DGSFP 1 DS0102_01t A8 Aux_OC_Objeto_Cartera DGSFP 1 DS0102_01t A11_S Aux_CD_Codigos_DGS DGSFP 3 Valor "x9 Código local" DS0602_01t A5_S Aux_CD_Codigos_DGS DGSFP 2 DS0602_01t A8_S Consulta AuxEntidadesBancarias DGSFP DS0602_01t A8_S2 Consulta AuxEntidadesBancarias DGSFP DS0602_01t A9 Aux_NE_Codigo_NACE DGSFP 1 DS0602_01t A11 Aux_AG_Areas_Geograficas_Adicionales DGSFP 3 DS0602_01t A13 Aux_DV_Divisas DGSFP 1 DS0602_01t A15_S Aux_AG_Areas_Geograficas_Adicionales DGSFP 1 DS0602_01t A15_S2 Aux_DD_SubCategoria_CIC DGSFP 4 DS0602_01t A15_S3 Aux_DD_SubCategoria_CIC DGSFP 1 DS0602_01t A16 Aux_ES_Escenarios DGSFP 2 pág. 12

13 MODELO DE DATOS DEC TRIMESTRAL INDIVIDUAL FASE PREPARATORIA SOLVENCIA II DS0602_01t A33_S Aux_CD_Codigos_DGS DGSFP 1 DS0602_01t A33_S2 Aux_CD_Codigos_DGS DGSFP 1 DS0602_02t A12 Aux_AG_Areas_Geograficas_Adicionales DGSFP 2 DS0801_01t A5_S Aux_CD_Codigos_DGS DGSFP 2 DS0801_01t A10 Aux_DV_Divisas DGSFP 1 DS0801_01t A11_S Aux_AG_Areas_Geograficas_Adicionales DGSFP 1 DS0801_01t A11_S2 Aux_DD_SubCategoria_CIC DGSFP 5 DS0801_01t A11_S3 Aux_DD_SubCategoria_CIC DGSFP 2 DS0801_01t A24 Aux_DV_Divisas DGSFP 1 DS0801_01t A25 Aux_DV_Divisas DGSFP 1 DS0801_01t A38_S Aux_CD_Codigos_DGS DGSFP 1 DS0801_01t A38_S2 Aux_CD_Codigos_DGS DGSFP 1 DS0801_02t A16 Aux_CP_Posicion DGSFP 1 Las tablas auxiliares de tipo con propietario DGSFP se han definido para cubrir diversos casos de reporte: En algunos casos se hace necesario definir tablas auxiliares de tipo para añadir valores sobre los definidos en el diccionario DPM de EIOPA (ej.: Países para la codificación del CIC modelo 6 y 8). En otros casos se definen tablas auxiliares de tipo para reordenar los elementos de una jerarquía del dominio (ej.: Países ordenados por literal en castellano). pág. 13

14 MODELO DE DATOS DEC TRIMESTRAL INDIVIDUAL FASE PREPARATORIA SOLVENCIA II Anexo II. Diccionario de Datos pág. 14

15 MODELO DE DATOS Y VALIDACIONES APLICADAS. TRIMESTRAL INDIVIDUA DS0001t DS0001t Datos de la entidad Modelo 1 Clave 1(Principal):regID.Clave 2:Clave regid Id Único Periodo Periodo VCI_DS0001t_Periodo_1 El campo de tipo fecha Periodo(Periodo) está fuera del rango permitido de fechas (1900 a 2089) VCI_DS0001t_Periodo_2 ha de existir en la Tabla PERIODOS Clave Clave VCI_DS0001t_Clave_1 ha de ser (una C o una M o una E o una R o una P) y 4 enteros del 0 al 9 DENOMINACION Denominación NIF NIF VCI_DS0001t_NIF_1 NIF Incorrecto URL URL TipoDEC Tipo DEC VCI_DS0001t_TipoDEC_1 El campo debe ser 1 CS CS VCI_DS0001t_CS_1 El campo debe ser x26 Validaciones de tabla Datos de la entidad DS0001t VTO_DS0001t_1_1 Falta por cumplimentar los datos de la entidad

16 MODELO DE DATOS Y VALIDACIONES APLICADAS. TRIMESTRAL INDIVIDUA DS0101_01t DS0101_01t Listado de modelos fase preparatoria Modelo 0101 Clave 1(Principal):regID regid Id Único Periodo Periodo VCI_DS0101_01t_Periodo_1 El campo de tipo fecha Periodo(Periodo) está fuera del rango permitido de fechas (1900 a 2089) VCI_DS0101_01t_Periodo_2 Ha de coincidir con el establecido en la tabla DS0001t Clave Clave VCI_DS0101_01t_Clave_1 Ha de coincidir con el establecido en la tabla DS0001t TipoDEC Tipo DEC VCI_DS0101_01t_TipoDEC_1 El campo debe ser 1 CS CS VCI_DS0101_01t_CS_1 El campo debe ser x26 A1 Información básica VCI_DS0101_01t_A1_1 Debe ser consignado si ha informado la Información básica A2 Balance VCI_DS0101_01t_A2_1 Debe ser consignado si ha informado el Balance A4 Lista de activos VCI_DS0101_01t_A4_1 Debe ser consignado si ha informado la Lista de activos A5 Derivados, posiciones abiertas VCI_DS0101_01t_A5_1 Debe ser consignado si ha informado los DERIVADOS, POSICIONES ABIERTAS A6 Provisiones técnicas de seguros de vida y de enfermedad similares a los de vida VCI_DS0101_01t_A6_1 Debe ser consignado si ha informado en Provisiones técnicas Vida y Salud con técnicas similares a vida (t) A7 Provisiones técnicas de seguros distintos del seguro de vida VCI_DS0101_01t_A7_1 Debe ser consignado si ha informado las Provisiones técnicas de seguros distintos del seguro de vida (t) A8 Fondos Propios VCI_DS0101_01t_A8_1 Debe ser consignado si ha informado los Fondos Propios

17 A19 Capital mínimo obligatorio VCI_DS0101_01t_A19_1 Debe ser consignado si ha informado en Capital mínimo obligatorio(excepto para entidades de seguros mixtas) A20 Capital mínimo obligatorio Mixtas VCI_DS0101_01t_A20_1 Debe ser consignado si ha informado en Capital mínimo obligatorio para entidades de seguros mixtas Validaciones de tabla Listado de modelos fase preparatoria DS0101_01t

18 MODELO DE DATOS Y VALIDACIONES APLICADAS. TRIMESTRAL INDIVIDUA DS0102_01t DS0102_01t Información básica Modelo 1 Página 2 Clave 1(Principal):regID regid Id Único Periodo Periodo VCI_DS0102_01t_Periodo_1 El campo de tipo fecha Periodo(Periodo) está fuera del rango permitido de fechas (1900 a 2089) VCI_DS0102_01t_Periodo_2 Ha de coincidir con el establecido en la tabla DS0001t Clave Clave VCI_DS0102_01t_Clave_1 Ha de coincidir con el establecido en la tabla DS0001t TipoDEC Tipo DEC VCI_DS0102_01t_TipoDEC_1 El campo debe ser 1 CS CS VCI_DS0102_01t_CS_1 El campo debe ser x26 A1_S Código de identificación VCI_DS0102_01t_A1_S_1 El campo Código de identificación (A1_S) debe ser la clave de la entidad A11_S Tipo de código VCI_DS0102_01t_A11_S_1 El campo Tipo de código debe ser x9, codigo local A2 Fecha del informe VCI_DS0102_01t_A2_1 Fecha del informe debe ser mayor que la Fecha de referencia A3 Fecha de referencia VCI_DS0102_01t_A3_2 Fecha de referencia debe coincidir con el campo periodo A4 Divisa utilizada en los informes VCI_DS0102_01t_A4_1 El campo Divisa utilizada en los informes debe ser EUR A5 Norma contable aplicable VCI_DS0102_01t_A5_1 A5(Norma contable aplicable) debe existir en Aux_NO_NormaContable cuando filtro sea igual a 1 A6 Tipo de modelo interno VCI_DS0102_01t_A6_1 A6(Tipo de modelo interno) debe existir en Aux_ES_Escenarios cuando filtro sea igual a 1 A7 Empresa mixta? (S/N) VCI_DS0102_01t_A7_2 A7( Empresa mixta? (S/N)) debe existir en Aux_ST_Sectores cuando filtro sea igual a 1 A8 RFF? (S/N) VCI_DS0102_01t_A8_1 A8( RFF? (S/N)) debe existir en Aux_OC_Objeto_Cartera cuando filtro sea igual a 1 A12 País Origen VCI_DS0102_01t_A12_1 El campo País Origen debe ser ES A13 Denominación VCI_DS0102_01t_A13_1 el campo A13, Denominación debe ser la denominación de la entidad A1 Codigo de Identificación de la entidad VCI_DS0102_01t_A1_1 El campo Codigo de Identificación de la entidad (A1) debe ser el código en formato URI mediante la tabla aux_cd_codigos_dgs Validaciones de tabla Información básica DS0102_01t VTO_DS0102_01t_1 Información básica debe tener al menos un registro

19 MODELO DE DATOS Y VALIDACIONES APLICADAS. TRIMESTRAL INDIVIDUA DS0201_01t DS0201_01t Balance. Activos. Balance. Activos. Clave 1(Principal):regID.Clave 2:Periodo,Clave regid Id Único Periodo Periodo VCI_DS0201_01t_Periodo_1 El campo de tipo fecha Periodo(Periodo) está fuera del rango permitido de fechas (1900 a 2089) VCI_DS0201_01t_Periodo_2 Ha de coincidir con el establecido en la tabla DS0001t Clave Clave VCI_DS0201_01t_Clave_1 Ha de coincidir con el establecido en la tabla DS0001t TipoDEC Tipo DEC VCI_DS0201_01t_TipoDEC_1 El campo debe ser 1 CS CS VCI_DS0201_01t_CS_1 El campo debe ser x26 A2 Inmovilizado intangible A26 Activos por impuestos diferidos A25B Superávit de las prestaciones por pensiones A3 Inmovilizado material para uso propio A4 Inversiones (distintas de los activos que se posean para fondos "indexlinked" y "unitlinked"). VCI_DS0201_01t_A4_1 es el resultado de la operación: A5+A6+A7B+A8E+A9+A10A+A10B+A11 A5 Inmuebles (ajenos a los destinados al uso propio) A6 Participaciones A7B Acciones VCI_DS0201_01t_A7B_1 es el resultado de la operación: A7+A7A A7 Acciones cotizadas A7A Acciones no cotizadas A8E Bonos VCI_DS0201_01t_A8E_1 es el resultado de la operación: A8+A8A+A8C+A8D A8 Deuda Pública A8A Deuda privada

20 A8C Activos financieros estructurados A8D Titulaciones de activos A9 Fondos de inversión A10A Derivados A10B Depósitos distintos de los activos equivalentes al efectivo A11 Otras inversiones A12 Activos poseídos para contratos "index linked" y "unitlinked" A14 Préstamos con y sin garantía hipotecaria VCI_DS0201_01t_A14_1 es el resultado de la operación: A14A+A14B+A14C A14B Préstamos e hipotecas a personas físicas A14C Otros préstamos e hipotecas A14A Anticipos sobre pólizas A16 Importes recuperables de reaseguros de: VCI_DS0201_01t_A16_1 es el resultado de la operación: A17A+A19B+A19A A17A Seguros distintos del seguro de vida, y de salud similares a los seguros distintos del seguro de vida. VCI_DS0201_01t_A17A_1 es el resultado de la operación: A17+A18 A17 Seguros distintos del seguro de vida, excluidos los de salud A18 Seguros de salud similares a los seguros distintos del seguro de vida A19B Seguros de vida, y de salud similares a los de vida, excluidos los de salud y los "indexlinked" y "unitlinked" VCI_DS0201_01t_A19B_1 es el resultado de la operación: A18A+A19 A18A Seguros de salud similares a los seguros de vida A19 Seguros de vida, excluidos los de salud y los "indexlinked" y "unitlinked" A19A Seguros de vida "indexlinked" y "unitlinked" A13 Depósitos constituidos por reaseguro aceptado A21 Créditos por operaciones de seguro directo y coaseguro A20 Créditos por operaciones de reaseguro

21 A23 Otros créditos A28A Acciones propias A28B Accionistas y mutualistas por desembolsos exigidos A27 Efectivo y otros activos líquidos equivalentes A29 Otros activos, no consignados en otras partidas A30 TOTAL ACTIVO VCI_DS0201_01t_A30_1 es el resultado de la operación: A2+A26+A25B+A3+A4+A12+A14+A16+A13+A20+A21+A23+A28A+A28B+A27+A29

22 Validaciones de tabla Balance. Activos. DS0201_01t VTC_DS0201_01t_2 [Balance activo] Importes recuperables del reaseguro de seguros distintos del seguro de vida excluidos los de salud = [Provisiones técnicas de seguros distintos del seguro de vida] Total de importes recuperables del reaseguro y SPV tras el ajuste correspondiente a las pérdidas : seguro directo y reaseguro proporcional (Seguro de responsabilidad civil en vehículos terrestres automóviles + otros seguros de vehículos terrestres + seguro marítimo de aviación y de transporte + seguro contra incendios y otros años a los bienes + seguro de responsabilidad civil general + seguro de crédito y caución + seguro de defensa jurídica + asistencia + pérdidas pecuniarias diversas + Reaseguro no proporcional aceptado (reaseguro de daños no proporcional + reaseguro marítimo, de aviación y de transportes no proporcional + reaseguro no proporcional de los bienes)) VTC_DS0201_01t_3 [Balance activo] Importes recuperables del reaseguro de seguros de salud similares a los seguros distintos del seguro de vida = [Provisiones técnicas de seguros distintos del seguro de vida] Total de importes recuperables del reaseguro y SPV tras el ajuste correspondiente a las pérdidas : seguro directo y reaseguro proporcional (seguro de gastos médicos + seguro de protección de ingresos + seguro de compensación para los trabajadores + reaseguro no proporcional aceptado (reaseguro de enfermedad no proporcional)) VTC_DS0201_01t_4 [Balance activo] Importes recuperables del reaseguro de seguros de salud similares a los seguros de vida = [Provisiones técnicas Vida y salud con técnicas similares a vida] Total de importes recuperables del reaseguro y SPV tras el ajuste correspondiente a las pérdidas : Total (seguros de enfermedad con técnicas similares a los de vida) VTC_DS0201_01t_5 [Balance activo] Importes recuperables del reaseguro de seguros de vida, excluidos los de salud y los "indexlinked" y "unitlinked" = [Provisiones técnicas de seguros de vida y salud con técnicas similares a vida] Total de importes recuperables del reaseguro y SPV tras el ajuste correspondiente a las pérdidas : seguros con participación en beneficios + Otros seguros de vida contratos con y sin opciones y garantías + Prestaciones en forma de renta derivadas de contratos de seguro distinto del seguro de vida y relacionadas con obligaciones de seguro distintas a las de seguro de salud + Total reaseguro aceptado VTC_DS0201_01t_6 [Balance activo] Importes recuperables del reaseguro de seguros de vida "index linked" y "unit Linked" = [Provisiones técnicas de seguros de vida y salud con técnicas similares a vida] Total de importes recuperables del reaseguro y SPV tras el ajuste correspondiente a las pérdidas : Seguros vinculados a índices y fondos de inversión ("unitlinked e indexlinked") contratos con y sin opciones y garantías VTC_DS0201_01t_7 [Balance activo] Importes recuperables del reaseguro = [ Provisiones técnicas de seguros de Vida y salud con técnicas similares a vida] (Total de importes recuperables del reaseguro y SPV tras el ajuste correspondiente a las pérdidas esperadas por incumplimiento de la contraparte: total seguros de vida distintos de los seguros de enfermedad incluidos Unitlinked + Total (Seguros de enfermedad con técnicas similares a los de vida)) + [Provisiones técnicas de seguros distintos del seguro de vida] Total de importes recuperables del reaseguro y SPV tras el ajuste correspondiente a las pérdidas : seguro directo y reaseguro proporcional Total Obligaciones de seguro distinto del seguro de vida VTO_DS0201_01t_8 Balance. Activos. debe tener al menos un registro VTC_DS0201_01t_9 [Balance activo] Inmovilizado material para uso propio = [Lista de activos] Suma de los importes reflejados en la partida "Importe total de SII" en las fichas de activos cuando la categoría del activo sea: Inmuebles para uso propio o instalaciones y equipos para uso propio VTC_DS0201_01t_10 [Balance activo] Inmuebles (ajenos a los destinados al uso propio) = [Lista de activos] Suma de los importes reflejados en la partida "Importe total de SII" en las fichas de activos cuando la categoría del activo sea: Inmuebles (oficinas y comerciales), Inmuebles (residenciales), Inmuebles (en construcción), Inmuebles (Otros) VTC_DS0201_01t_11 [Balance activo] Participaciones = [Lista de activos] Suma de los importes reflejados en la partida "Importe total de SII" en las fichas de activos cuando la categoría del activo sea: acciones ordinarias, acciones de empresa inmobiliaria, derechos de sucripción, acciones preferentes, otras acciones y obligaciones y bonos subordinados; cuando el campo participación sea distinto del relativo a "no es una participación" y cuando el campo activos afectos a fondos "Unit linked" e "index linked" tome el valor correspondiente a no VTC_DS0201_01t_12 [Balance activo] Acciones cotizadas = [Lista de activos] Suma de los importes reflejados en la partida "Importe total de SII" en las fichas de activos cuando la categoría del activo sea acciones ordinarias, acciones de empresa inmobiliaria, derechos de sucripción, acciones preferentes, otras acciones, cuando: el campo participación sea el relativo a "no es una participación", el campo activos afectos a fondos "Unit linked" e "index linked" tome el valor correspondiente a no y cuando el activo consignado tome valores distintos de XL o XT (Tabla CIC) VTC_DS0201_01t_13 [Balance activo] Acciones no cotizadas = [Lista de activos] Suma de los importes reflejados en la partida "Importe total de SII" en las fichas de activos cuando la categoría del activo sea acciones ordinarias, acciones de empresa inmobiliaria, derechos de sucripción, acciones preferentes, otras acciones, cuando: el campo participación sea el relativo a "no es una participación", el campo activos afectos a fondos "Unit linked" e "index linked" tome el valor correspondiente a no y cuando el activo consignado tome valores iguales a XL o XT (Tabla CIC) VTC_DS0201_01t_14 [Balance activo] Deuda pública = [Lista de activos] Suma de los importes reflejados en la partida "Importe total de SII" en las fichas de activos cuando la categoría del activo sea deuda pública y cuando: el campo activos afectos a fondos "Unit linked" e "index linked" tome el valor correspondiente a no. VTC_DS0201_01t_15 [Balance activo] Deuda privada = [Lista de activos] Suma de los importes reflejados en la partida "Importe total de SII" en las fichas de activos cuando la categoría del activo sea deuda privada y cuando: el campo activos afectos a fondos "Unit linked" e "index linked" tome el valor correspondiente a no. VTC_DS0201_01t_16 [Balance activo] Activos financieros estructurados = [Lista de activos] Suma de los importes reflejados en la partida "Importe total de SII" en las fichas de activos cuando la categoría del activo sea Activos financieros estructurados y cuando : el campo activos afectos a fondos "Unit linked" e "index linked" tome el valor correspondiente a no VTC_DS0201_01t_17 [Balance activo] Titulaciones de activos = [Lista de activos] Suma de los importes reflejados en la partida "Importe total de SII" en las fichas de activos cuando la categoría del activo sea titulaciones de activos y cuando: el campo activos afectos a fondos "Unit linked" e "index linked" tome el valor correspondiente a no VTC_DS0201_01t_18 [Balance activo] Fondos de inversión = [Lista de activos] Suma de los importes reflejados en la partida "Importe total de SII" en las fichas de activos cuando la categoría del activo sea fondos de inversión y cuando: el campo activos afectos a fondos "Unit linked" e "index linked" tome el valor correspondiente a no VTC_DS0201_01t_19 [Balance activo] Depósitos distintos de los activos equivalentes al efectivo = [Lista de activos] Suma de los importes reflejados en la partida "Importe total de SII" en las fichas de activos cuando la categoría del activo sea Otos depósitos a corto plazo (menos de un año), Otros depósitos a plazo superior a un año y otros depósitos y cuando: el campo activos afectos a fondos "Unit linked" e "index linked" tome el valor correspondiente a no VTC_DS0201_01t_20 [Balance activo] Activos poseídos para contratos "índexlinked" y "unitlinked" = [Lista de activos] Suma de los importes reflejados en la partida "Importe total de SII" en las fichas de activos cuando el campo activos afectos a fondos "Unit linked" e "index linked" tome el valor correspondiente a si

23 VTC_DS0201_01t_21 [Balance activo] Depósitos constituidos por reaseguro aceptado = [Lista de activos] Suma de los importes reflejados en la partida "Importe total de SII" en las fichas de activos cuando la categoría del activo sea depósitos a cedentes VTC_DS0201_01t_22 [Balance activo] Préstamos con y sin garantía hipotecaria = [Lista de activos] Suma de los importes reflejados en la partida "Importe total de SII" en las fichas de activos cuando la categoría del activo sea Hipotecas y otros créditos (excepto para la subcategoría "Otros") y cuando: el campo activos afectos a fondos "Unit linked" e "index linked" tome el valor correspondiente a no VTC_DS0201_01t_23 [Balance activo] Derivados = [Derivados, posiciones abiertas] Suma de los importes reflejados en la partida " Valor de SII" en las fichas de derivados cuando el importe de la suma es mayor que cero VTC_DS0201_01t_24 [Balance activo] Efectivo y otros activos líquidos equivalente = [Lista de activos] Suma de los importes reflejados en la partida "Importe total de SII" en las fichas de activos cuando la categoría del activo sea Efectivo y depósitos transferibles (Medios equivalentes al efectivo) y cuando: el campo activos afectos a fondos "Unit linked" e "index linked" tome el valor correspondiente a no VTC_DS0201_01t_25 [Balance activo] Importes recuperables del reaseguro = [Provisiones técnicas de seguros de vida y salud con técnicas similares a vida] Total de importes recuperables del reaseguro y SPV tras el ajuste correspondiente a las pérdidas esperadas por incumplimiento de la contraparte: Total (seguros de enfermedad con técnicas similares a los de vida) + Total (seguros de vida distintos de los seguros de enfermedad incluidos unitlinked) + [Provisiones técnicas de seguros distintos del seguro de vida] Total de importes recuperables del reaseguro y SPV tras el ajuste correspondiente a las pérdidas Total obligaciones de seguro distinto del seguro de vida VTC_DS0201_01t_27 [Modelo de fondos propios] Acciones propias (Incluidas como activos en el balance) = [Balance activo] Acciones propias VTC_DS0201_01t_28 [Balance activo] Créditos por operaciones de seguro directo y coaseguro + Créditos por operaciones de reaseguro + Otros créditos = [Lista de activos] Suma de los importes reflejados en la partida "Importe total de SII" en las fichas de activos cuando la categoría del activo sea Hipotecas y otros créditos y la subcategoría sea otros y cuando: el campo activos afectos a fondos "Unit linked" e "index linked" tome el valor correspondiente a no

24 MODELO DE DATOS Y VALIDACIONES APLICADAS. TRIMESTRAL INDIVIDUA DS0201_02t DS0201_02t Balance. Pasivo. Balance. Pasivo. Clave 1(Principal):regID regid Id Único Periodo Periodo VCI_DS0201_02t_Periodo_1 El campo de tipo fecha Periodo(Periodo) está fuera del rango permitido de fechas (1900 a 2089) VCI_DS0201_02t_Periodo_2 Ha de coincidir con el establecido en la tabla DS0001t Clave Clave VCI_DS0201_02t_Clave_1 Ha de coincidir con el establecido en la tabla DS0001t TipoDEC Tipo DEC VCI_DS0201_02t_TipoDEC_1 El campo debe ser 1 CS CS VCI_DS0201_02t_CS_1 El campo debe ser x26 L1 Provisiones técnicas seguros distintos del seguro de vida (Excluidos los de enfermedad) VCI_DS0201_02t_L1_1 es el resultado de la operación: L1A+L2+L3 L1A PT calculadas en su conjunto L2 Mejor estimación (ME) L3 Margen de riesgo (MR) L4 Provisiones técnicas seguros de salud (similares a los seguros distintos del seguro de vida) VCI_DS0201_02t_L4_1 es el resultado de la operación: L4A+L5+L6 L4A PT calculadas en su conjunto L5 Mejor estimación (ME) L6 Margen de riesgo (MR) L6B Provisiones técnicas seguros de salud (similares a los seguros de vida) VCI_DS0201_02t_L6B_1 es el resultado de la operación: L6C+L6D+L6E L6C PT calculadas en su conjunto L6D Mejor estimación (ME) L6E Margen de riesgo (MR) L7 Provisiones técnicas seguros de vida (excluidos los de salud y los "indexlinked" y "unitlinked"). VCI_DS0201_02t_L7_1 es el resultado de la operación: L7A+L8+L9

25 L7A PT calculadas en su conjunto L8 Mejor estimación (ME) L9 Margen de riesgo (MR) L10 Provisiones técnicas "indexlinked" y "unitlinked". VCI_DS0201_02t_L10_1 es el resultado de la operación: L10A+L11+L12 L10A PT calculadas en su conjunto L11 Mejor estimación (ME) L12 Margen de riesgo (MR) L23 Pasivos contingentes L18 Otras provisiones no técnicas L22 Provisión para pensiones y obligaciones similares L13 Depósitos recibidos por reaseguro cedido L17 Pasivos por impuestos diferidos L16 Derivados L19 Deudas con entidades de crédito L20 Pasivos financieros distintos de las deudas con instituciones de crédito L15A Deudas por operaciones de seguro y coaseguro L15B Deudas por operaciones de reaseguro L15C Otras deudas y partidas a pagar L15E Pasivos subordinados VCI_DS0201_02t_L15E_1 es el resultado de la operación: L15D+L26 L15D Pasivos subordinados no incluidos en los Fondos Propios Básicos (FPB) L26 Pasivos subordinados incluidos en losfondos Propios Básicos (FPB) L25 Otros pasivos, no consignados en otras partidas L25A TOTAL PASIVO

26 VCI_DS0201_02t_L25A_1 es el resultado de la operación: L1+L4+L6B+L7+L10+L23+L18+L22+L13+L17+L16+L19+L20+L15A+L15B+L15C+L15D+L26+L25 L27 EXCESO DE LOS ACTIVOS RESPECTO A LOS PASIVOS VCI_DS0201_02t_L27_1 es el resultado de la operación DS0201_01t.A30 L25A

27 Validaciones de tabla Balance. Pasivo. DS0201_02t VTC_DS0201_02t_1 [Balance pasivo] Provisiones técnicasseguros distintos del seguro de vida (excluidos los de enfermedad) provisiones calculadas en su conjunto = [Provisiones técnicas de seguros distintos del seguro de vida] provisiones técnicas calculadas en su conjunto (Seguro de responsabilidad civil en vehículos terrestres automóviles + otros seguros de vehículos terrestres + seguro marítimo de aviación y de transporte + seguro contra incendios y otros años a los bienes + seguro de responsabilidad civil general + seguro de crédito y caución + seguro de defensa jurídica + asistencia + pérdidas pecuniarias diversas + Reaseguro no proporcional aceptado (reaseguro de daños no proporcional + reaseguro marítimo, de aviación y de transportes no proporcional + reaseguro no proporcional de los bienes)) VTC_DS0201_02t_2 [Balance pasivo] Provisiones técnicasseguros distintos del seguro de vida (excluidos los de enfermedad) Mejor estimación (ME) = [Provisiones técnicas de seguros distintos del seguro de vida] Total mejor estimación bruta (Seguro de responsabilidad civil en vehículos terrestres automóviles + otros seguros de vehículos terrestres + seguro marítimo de aviación y de transporte + seguro contra incendios y otros años a los bienes + seguro de responsabilidad civil general + seguro de crédito y caución + seguro de defensa jurídica + asistencia + pérdidas pecuniarias diversas + Reaseguro no proporcional aceptado (reaseguro de daños no proporcional + reaseguro marítimo, de aviación y de transportes no proporcional + reaseguro no proporcional de los bienes)) VTC_DS0201_02t_3 [Balance pasivo] Provisiones técnicasseguros distintos del seguro de vida (excluidos los de enfermedad) Margen de riesgo (MR) = [Provisiones técnicas de seguros distintos del seguro de vida] Margen de riesgo (Seguro de responsabilidad civil en vehículos terrestres automóviles + otros seguros de vehículos terrestres + seguro marítimo de aviación y de transporte + seguro contra incendios y otros años a los bienes + seguro de responsabilidad civil general + seguro de crédito y caución + seguro de defensa jurídica + asistencia + pérdidas pecuniarias diversas + Reaseguro no proporcional aceptado (reaseguro de daños no proporcional + reaseguro marítimo, de aviación y de transportes no proporcional + reaseguro no proporcional de los bienes)) VTC_DS0201_02t_4 [Balance pasivo] Provisiones técnicasseguros de salud (similares a los seguros distintos del seguro de vida) PT calculadas en su conjunto = [Provisiones técnicas de seguros distintos del seguro de vida] provisiones técnicas calculadas en su conjunto (Seguro de gastos médicos + Seguro de protección de ingresos + seguro de compensación para los trabajadores + Reaseguro no proporcional aceptado (reaseguro de enfermedad no proporcional)) VTC_DS0201_02t_5 [Balance pasivo] Provisiones técnicasseguros de salud (similares a los seguros distintos del seguro de vida) Mejor estimación (ME) = [Provisiones técnicas de seguros distintos del seguro de vida] Total mejor estimación bruta (Seguro de gastos médicos + Seguro de protección de ingresos + seguro de compensación para los trabajadores + Reaseguro no proporcional aceptado (reaseguro de enfermedad no proporcional)) VTC_DS0201_02t_6 [Balance pasivo] Provisiones técnicasseguros de salud (similares a los seguros distintos del seguro de vida) Margen de riesgo (MR) = [Provisiones técnicas de seguros distintos del seguro de vida] Margen de riesgo (Seguro de gastos médicos + Seguro de protección de ingresos + seguro de compensación para los trabajadores + Reaseguro no proporcional aceptado (reaseguro de enfermedad no proporcional)) VTC_DS0201_02t_7 [Balance pasivo] Provisiones técnicas seguros de salud (similares a los seguros de vida) Provisiones calculadas en su conjunto = [Provisiones técnicas de seguros de vida y salud con técnicas similares a vida] Provisiones técnicas calculadas en su conjunto: Total (seguros de enfermedad con técnicas similares a los de vida) VTC_DS0201_02t_8 [Balance pasivo] Provisiones técnicas seguros de salud (similares a los seguros de vida) Mejor estimación (ME) = [Provisiones técnicas de seguros de vida y salud con técnicas similares a vida] Mejor estimación Bruto: Total (seguros de enfermedad con técnicas similares a los de vida) VTC_DS0201_02t_9 [Balance pasivo] Provisiones técnicas seguros de salud (similares a los seguros de vida) Margen de riesgo (MR) = [Provisiones técnicas de seguros de vida y salud con técnicas similares a vida] Margen de riesgo: Total (seguros de enfermedad con técnicas similares a los de vida) VTC_DS0201_02t_10 [Balance pasivo] Provisiones técnicas seguros de vida (excluidos los de salud y los "indexlinked" y "unitlinked") provisiones calculadas en su conjunto = [Provisiones técnicas de seguros de vida y salud con técnicas similares a vida] provisiones calculadas en su conjunto: seguros con participación en beneficios + otros seguros de vida + Prestaciones en forma de renta derivadas de contratos de seguro distinto del seguro de vida y relacionadas con obligaciones de seguro distintas a las de seguro de salud + Reaseguro aceptado: total VTC_DS0201_02t_11 [Balance pasivo] Provisiones técnicas seguros de vida (excluidos los de salud y los "indexlinked" y "unitlinked") Mejor estimación (ME) = [Provisiones técnicas de seguros de vida y salud con técnicas similares a vida] Mejor estimación bruto: seguros con participación en beneficios + otros seguros de vida contratos sin y con opciones y garantías + Prestaciones en forma de renta derivadas de contratos de seguro distinto del seguro de vida y relacionadas con obligaciones de seguro distintas a las de seguro de salud + Reaseguro aceptado: total VTC_DS0201_02t_12 [Balance pasivo] Provisiones técnicas seguros de vida (excluidos los de salud y los "indexlinked" y "unitlinked") Margen de riesgo (MR) = [Provisiones técnicas de seguros de vida y salud con técnicas similares a vida] Margen de riesgo: seguros con participación en beneficios + otros seguros de vida + Prestaciones en forma de renta derivadas de contratos de seguro distinto del seguro de vida y relacionadas con obligaciones de seguro distintas a las de seguro de salud + Reaseguro aceptado: total VTC_DS0201_02t_13 [Balance pasivo] Provisiones técnicas "indexlinked" y "unitlinked" Mejor estimación (ME) = [Provisiones técnicas de seguros de vida y salud con técnicas similares a vida] mejor estimación bruto: Seguros vinculados a índices y fondos de inversión ("unitlinked e indexlinked") contratos sin y con opciones y garantías VTC_DS0201_02t_14 [Balance pasivo] Provisiones técnicas: seguros de salud (similares a los seguros de vida + seguros de vida (excluidos los de salud y los "indexlinked" y "unitlinked") + Provisiones técnicas "indexlinked" y "unitlinked" = [Provisiones técnicas de seguros de vida y salud con técnicas similares a vida] Provisiones técnicastotal: Total (Seguros de enfermedad con técnicas similares a los de vida) + Total (seguros de vida distintos de los seguros de enfermedad incluidos unitlinked) VTC_DS0201_02t_15 [Balance pasivo] Provisiones técnicas PT calculadas en su conjunto: seguros de salud (similares a los seguros de vida + seguros de vida (excluidos los de salud y los "indexlinked" y "unitlinked") + Provisiones técnicas "indexlinked" y "unitlinked" = [Provisiones técnicas de seguros de vida y salud con técnicas similares a vida] Provisiones técnicastotal: Total (Seguros de enfermedad con técnicas similares a los de vida) + Total (seguros de vida distintos de los seguros de enfermedad incluidos unitlinked) VTC_DS0201_02t_16 [Balance pasivo] Provisiones técnicas Mejor estimación (ME): seguros de salud (similares a los seguros de vida + seguros de vida (excluidos los de salud y los "indexlinked" y "unitlinked") + Provisiones técnicas "indexlinked" y "unitlinked" = [Provisiones técnicas de seguros de vida y salud con técnicas similares a vida] Provisiones técnicastotal: Total (Seguros de enfermedad con técnicas similares a los de vida) + Total (seguros de vida distintos de los seguros de enfermedad incluidos unitlinked) VTC_DS0201_02t_17 [Balance pasivo] Provisiones técnicas Margen de riesgo (MR): seguros de salud (similares a los seguros de vida + seguros de vida (excluidos los de salud y los "indexlinked" y "unitlinked") + Provisiones técnicas "indexlinked" y "unitlinked" = [Provisiones técnicas de seguros de vida y salud con técnicas similares a vida] Provisiones técnicastotal: Total (Seguros de enfermedad con técnicas similares a los de vida) + Total (seguros de vida distintos de los seguros de enfermedad incluidos unitlinked) VTC_DS0201_02t_18 [Balance pasivo] Provisiones técnicas seguros distintos del seguro de vida (Excluidos los de enfermedad) + Provisiones técnicas seguros de salud (similares a los seguros distintos del seguro de vida) = [Provisiones técnicas de seguros distintos del seguro de vida] Total provisiones técnicas: Total obligaciones de seguro distinto de vida